Уровни организации системы внутреннего контроля организации - гражданское законодательство и судебные прецеденты

статьи, вправе использовать в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени ( уровня) риска совершения клиентом - юридическим лицом (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальным предпринимателем), зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций, информацию об отнесении такого клиента к одной из групп риска совершения подозрительных операций. 13.09.2022 банк по счету, открытому в филиале Точка ПАО Банк «ФК Открытие» 27.10.2020, применил меры в отношении истца в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ. Сообщение направлено в Банк России. 13.09.2022 истцу в чате системы дистанционного банковского обслуживания Филиала Точки было направлено уведомление о применении мер, предусмотренных п. 5 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ в связи с отнесением Банком России и банком клиента к высокой группе (степени) риска. Согласно пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация , использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1

Положения Банка России №375-П определено, что в программу организации системы ПОД/ФТ включаются: описание общей структуры системы ПОД/ФТ, ее элементов ( уровней), включая подразделение по ПОД/ФТ (статус (подчиненность), структура, задачи, функции, права и обязанности, порядок организации работы), принципы и механизмы взаимодействия элементов системы; положения о статусе, функциях, правах и обязанностях ответственного сотрудника, принципах и порядке его взаимодействия с руководителем кредитной организации; порядок (схема) взаимодействия ответственного сотрудника, сотрудников подразделения по ПОД/ФТ с сотрудниками иных подразделений кредитной организации; перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых кредитной организацией исключительно для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе сведения об их разработчиках (в случаях их использования); порядок взаимодействия с клиентами, в том числе обслуживаемыми с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания; порядок документального фиксирования информации (документов), полученных кредитной организацией при реализации ПВК по ПОД/ФТ; порядок хранения информации (документов), полученной (полученных) кредитной организацией в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ; порядок