Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Монолит» (ОГРН <***>, ИНН <***>) заявление конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов»

к лицу, участвующему в рассмотрении заявления – Общества с ограниченной ответственностью «Циклон» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

о признании сделки недействительной и применении последствий недействительности,

при участии: представителя конкурсного управляющего,

УСТАНОВИЛ: Решением Арбитражного суда города Москвы 23.04.2014 г. ООО КБ «Монолит» (рег. № 1967) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего ООО КБ «Монолит» возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В настоящем судебном заседании рассматривалось поступившее в Арбитражный суд города Москвы 19.01.2015г. заявление конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» о признании недействительной сделки, в которой конкурсный управляющий просит: признать банковские операции по перечислению денежных средств в счет погашения ссудной задолженности по следующим дополнительным соглашениям к договору займа № 171UA от 27.11.2009г.: № 585 от 28.11.2013г. в сумме 16.794.970,34 руб., № 589 от 16.12.2013г. в сумме 10.457.354,16 руб., № 587 от 02.12.2013г. в сумме 15.957.423,60 руб., № 590 от 10.12.2013г. в сумме 17.649.479,15 руб., № 586 от 29.11.2013г. в сумме 16.943.025,53 руб., № 593 от 14.01.2014г. в сумме 17.389.095,28 руб., № 591 от 16.12.2013г. в сумме 16.943.025,53 руб., № 573 от 01.11.2013г. в сумме 8.895.130,76 руб., № 588 от 04.12.2013г. в сумме 14.119.187,94 руб., № 592 от 18.12.2013г. в сумме 11.295.350,35 руб. со счета ООО «Циклон» №<***> недействительными сделками; применить последствия недействительности сделок, обязав стороны возвратить друг другу все получение по сделкам:

- восстановить задолженность ООО «Циклон» перед ООО КБ «Монолит» по дополнительным соглашениям № 585 от 28.11.2013г.., № 589 от 16.12.2013г., № 587 от 02.12.2013г., № 590 от 10.12.2013г.., № 586 от 29.11.2013г., № 593 от 14.01.2014г., № 591 от 16.12.2013г., № 573 от 01.11.2013г., № 588 от 04.12.2013г., № 592 от 18.12.2013г. к договору займа № 171UA от 27.11.2009г. в размере 146.444.042,64 руб.;

- восстановить задолженности ООО КБ «Монолит» перед ООО «Циклон» по расчетному счету №<***> в размере 146.444.042,64 руб.

Должник, извещенный надлежащим образом о месте и времени слушания дела в порядке ст. 123 АПК РФ, в судебное заседание не явился. Суд, руководствуясь ст. 156 АПК РФ, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие его представителя.

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего поддержал заявленные требования по основаниям, изложенным в заявлении.

Полагает, что оспариваемая сделка является недействительной, поскольку совершена в течение шести месяцев до отзыва у Банка лицензии, повлекла предпочтительное удовлетворение требований одного кредитора перед другими и изменение очередности удовлетворения требований кредиторов.

Суд, рассмотрев заявленные требования в совокупности с представленными доказательствами, выслушав представителя конкурсного управляющего, пришел к следующим выводам.

Согласно пп. 5 п. 4 ст. ст. 189.78 и ст.ст. 61.1, 61.9 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2014) «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) конкурсный управляющий кредитной организации вправе направлять заявления о признании недействительными или применении последствий недействительности ничтожных сделок, совершенных кредитной организацией, в том числе в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, об истребовании имущества кредитной организации у третьих лиц, о расторжении договоров, заключенных кредитной организацией, и совершать другие действия по защите прав и законных интересов кредитной организации и ее кредиторов, предусмотренные федеральным законом, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

Согласно ст. 189.40 Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.

Из материалов дела следует, что 27 ноября 2009 года между ООО КБ «Монолит» (Банк) и ООО «Циклон» (Заемщик) заключен договор займа № 171AU, в соответствии с условиями которого Банк предоставил Заемщику займ в драгоценных металлах, а последний обязуется вернуть займ и уплатить проценты за пользование им в сроки установленные дополнительными соглашениями к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г.

Дополнительным соглашением № 585 от 28.11.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. Банк предоставил Заемщику займ в размере 12 998,70 грамм драгоценного металла (аффинированное золото), что подтверждается актом приема-передачи драгоценных металлов № 9/AU/2013 от 28.11.2013 г.

В соответствии с п. 1.5 дополнительного соглашения № 585 от 28.11.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. займ подлежит возврату 29.05.2014 г.

16.12.2013 г. с расчетного счета ООО «Трио» № 40702810000000001952 открытого в ООО КБ «Монолит» внутрибанковской проводкой перечислены на расчетный счет ООО «Циклон» № <***> денежные средства в размере 17 120 000 руб. 00 коп.

В этот же день, а именно 16.12.2013 г. с расчетного счета ООО «Циклон» № <***> произведено перечисление денежных средств в счет погашения займа по дополнительному соглашению № 585 от 28.11.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. в сумме 16 794 970 руб. 34 коп.

Дополнительным соглашением № 589 от 06.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. Банк предоставил Заемщику займ в размере 7 999,20 грамм драгоценного металла (аффинированное золото), что подтверждается актом приема-передачи драгоценных металлов № 4/AU/2013 от 06.12.2013 г.

В соответствии с п. 1.5 дополнительного соглашения № 589 от 06.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. займ подлежит возврату 07.06.2014 г.

18.12.2013 г. с расчетного счета ООО «Трио» № 40702810000000001952 открытого в ООО КБ «Монолит» внутрибанковской проводкой перечислены на расчетный счет ООО «Циклон» № <***> денежные средства в размере 10 690 000 руб. 00 коп.

В этот же день, а именно 18.12.2013 г. с расчетного счета ООО «Циклон» № <***> произведено перечисление денежных средств в счет погашения займа по дополнительному соглашению № 589 от 06.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. в сумме 10 457 354 руб. 16 коп.

Дополнительным соглашением № 587 от 02.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. Банк предоставил Заемщику займ в размере 12 027,00 грамм драгоценного металла (аффинированное золото), что подтверждается актом приема-передачи драгоценных металлов № 3/AU/2013 от 02.12.2013.

В соответствии с п. 1.5 дополнительного соглашения № 587 от 02.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. займ подлежит возврату 03.06.2014 г.

14.01.2014 г. с расчетного счета ООО «Трио» № 40702810000000001952 открытого в ООО КБ «Монолит» внутрибанковской проводкой перечислены на расчетный счет ООО «Циклон» № <***> денежные средства в размере 16 310 000 руб. 00 коп.

В этот же день, а именно 14.01.2014 г. с расчетного счета ООО «Циклон» № <***> произведено перечисление денежных средств в счет погашения займа по дополнительному соглашению № 587 от 02.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. в сумме 15 957 423 руб. 60 коп.

Дополнительным соглашением № 590 от 10.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. Банк предоставил Заемщику займ в размере 12 499,10 грамм драгоценного металла (аффинированное золото), что подтверждается банковским ордером № 1387865 от 10.12.2013 г.

В соответствии с п. 1.5 дополнительного соглашения № 590 от 10.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. займ подлежит возврату 11.06.2014 г.

04.02.2014 г. с расчетного счета ООО «Трио» № 40702810000000001952 открытого в ООО КБ «Монолит» внутрибанковской проводкой перечислены на расчетный счет ООО «Циклон» № <***> денежные средства в размере 66 825 000 руб. 00 коп.

В этот же день, а именно 04.02.2014 г. с расчетного счета ООО «Циклон» № <***> произведено перечисление денежных средств в счет погашения займа по дополнительному соглашению № 590 от 10.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. в сумме 17 649 479 руб. 15 коп.

Дополнительным соглашением № 586 от 29.11.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. Банк предоставил Заемщику займ в размере 11 998,80 грамм драгоценного металла (аффинированное золото), что подтверждается актом приема-передачи драгоценных металлов № 12/AU/2013 от 29.11.2013 г.

В соответствии с п. 1.5 дополнительного соглашения № 586 от 29.11.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. займ подлежит возврату 30.05.2014 г.

В этот же день, а именно 04.02.2014 г. с расчетного счета ООО «Циклон» № <***> произведено перечисление денежных средств в счет погашения займа по дополнительному соглашению № 586 от 29.11.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. в сумме 16 943 025 руб. 53 коп.

Дополнительным соглашением № 593 от 14.01.2014 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. Банк предоставил Заемщику займ в размере 12 314,70 грамм драгоценного металла (аффинированное золото), что подтверждается актом приема-передачи драгоценных металлов № 2/AU/2014 от 14.01.2014 г.

В соответствии с п. 1.5 дополнительного соглашения № 593 от 14.01.2014 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. займ подлежит возврату 15.07.2014 г.

В этот же день, а именно 04.02.2014 г. с расчетного счета ООО «Циклон» № <***> произведено перечисление денежных средств в счет погашения займа по дополнительному соглашению № 593 от 14.01.2014 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. в сумме 17 389 095 руб. 28 коп.

Дополнительным соглашением № 591 от 16.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. Банк предоставил Заемщику займ в размере 11 998,80 грамм драгоценного металла (аффинированное золото), что подтверждается актом приема-передачи драгоценных металлов № 1/AU/2013 от 16.12.2013 г.

В соответствии с п. 1.5 дополнительного соглашения № 591 от 16.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. займ подлежит возврату 17.06.2014 г.

04.02.2014 г. с расчетного счета ООО «Металлснаб» № 40702810200000002379 открытого в ООО КБ «Монолит» внутрибанковской проводкой перечислены на расчетный счет ООО «Циклон» № <***> денежные средства в размере 40 000 000 руб. 00 коп.

В этот же день, а именно 04.02.2014 г. с расчетного счета ООО «Циклон» № <***> произведено перечисление денежных средств в счет погашения займа по дополнительному соглашению № 591 от 16.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. в сумме 16 943 025 руб. 53 коп.

Дополнительным соглашением № 573 от 01.11.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. Банк предоставил Заемщику займ в размере 6 299,40 грамм драгоценного металла (аффинированное золото), что подтверждается актом приема-передачи драгоценных металлов № 8/AU/2013 от 01.11.2013 г.

В соответствии с п. 1.5 дополнительного соглашения № 573 от 01.11.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. займ подлежит возврату 02.05.2014 г.

В этот же день, а именно 04.02.2014 г. с расчетного счета ООО «Циклон» № <***> произведено перечисление денежных средств в счет погашения займа по дополнительному соглашению № 573 от 01.11.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. в сумме 8 895 130 руб. 76 коп.

Дополнительным соглашением № 588 от 04.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. Банк предоставил Заемщику займ в размере 9 999,00 грамм драгоценного металла (аффинированное золото), что подтверждается актом приема-передачи драгоценных металлов № 6/AU/2013 от 04.12.2013 г.

В соответствии с п. 1.5 дополнительного соглашения № 588 от 04.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. займ подлежит возврату 05.06.2014 г.

В этот же день, а именно 04.02.2014 г. с расчетного счета ООО «Циклон» № <***> произведено перечисление денежных средств в счет погашения займа по дополнительному соглашению № 588 от 04.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. в сумме 14 119 187 руб. 94 коп.

Дополнительным соглашением № 592 от 18.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. Банк предоставил Заемщику займ в размере 7 999,20 грамм драгоценного металла (аффинированное золото), что подтверждается актом приема-передачи драгоценных металлов № 1/AU/2013 от 18.12.2013 г.

В соответствии с п. 1.5 дополнительного соглашения № 592 от 18.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. займ подлежит возврату 19.06.2014 г.

В этот же день, а именно 04.02.2014 г. с расчетного счета ООО «Циклон» № <***> произведено перечисление денежных средств в счет погашения займа по дополнительному соглашению № 592 от 18.12.2013 г. к договору займа № 171AU от 27.11.2009 г. в сумме 11 295 350 руб. 35 коп.

Данные операции по списанию денежных средств подтверждаются выпиской по расчетному счету ООО «Циклон» № <***> и выписками по ссудным счетам.

05 марта 2014 года приказом Банка России № ОД-224 у ООО КБ «Монолит» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России №ОД-225 от 05.03.2014г. в банке назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 ФЗ Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, предусмотренном главой III.1 указанного Закона.

В статье 61.3 Закона о банкротстве предусмотрены основания для признания недействительными сделок должника, влекущих за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами должника.

Согласно п. 3 ст. 61.3 ФЗ Закона о банкротстве, сделка, указанная в пункте 1 названной статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 данной статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

В соответствии с абз. 2 п. 1 ст. 28 Закона периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в ст. 61.2, 61.3 и п. 4 ст. 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются начиная с даты назначения Банком России временной администрации.

Судом установлено, что спорные сделки совершены в пределах шести месяцев, но не позднее, чем за один месяц до принятия судом заявления о признании должника банкротом.

В соответствии с п. 12 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63 (в ред. от 30.07.2013) «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Постановление Пленума ВАС РФ № 63), в указанном случае, в силу п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве она может быть признана недействительной, только если:

а) в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами 2 или 3 п. 1 ст. 61.3
Закона о банкротстве;

б) или имеются иные условия, соответствующие требованиям п. 1 ст. 61.3, и при
этом оспаривающим сделку лицом доказано, что на момент совершения сделки кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было или должно было быть известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Абзацем 9 п. 12 Постановления Пленума ВАС РФ № 63 предусмотрено, что платежи и иные сделки, направленные на исполнение обязательств (предоставление отступного, зачет и т.п.), относятся к случаям, указанным не в абзаце третьем, а в абзаце пятом п. 1 ст. 61.3 Закона.

Таким образом, в данном случае недостаточно доказательств оказания предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами должника.

Бремя доказывания недобросовестности контрагента должника лежит на конкурсном управляющем, за исключением случаев совершения должником сделки с заинтересованным лицом.

Конкурсным управляющим не представлены надлежащие доказательства того обстоятельства, что ООО «Циклон» знало или должно было знать о неплатежеспособности или недостаточности имущества, либо об обстоятельствах, которые позволили бы сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества у Банка на момент совершения оспариваемой сделки.

Доводы конкурсного управляющего о наличии на интернет-сайтах, информационно-аналитических порталах, газетах, и форумах публикаций о проблемах с приемом и проведением платежей, потерей ликвидности, снижении рейтингов и приостановке приема вкладов от населения банком, не могут считаться достоверным доказательством осведомленности Заявителя о неплатежеспособности Должника, поскольку средства массовой информации не являются официальными источниками, подтверждающими неплатежеспособность Должника и наличие требований других кредиторов.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах. Пленум ВАС РФ в п. 10 Постановления от 30.04.2009 г. № 32 "О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" разъяснил, что исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (п. 1 ст. 10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов.

Таким образом, исходя из правовой нормы, закрепленной в п. 1 ст. 10 ГК РФ, под злоупотреблением правом понимается умышленное поведение управомоченного лица по осуществлению принадлежащего ему гражданского права, сопряженное с нарушением установленных в ст. 10 ГК РФ пределов осуществления гражданских прав, причиняющих вред третьим лицам или создающее условия для наступления вреда. При этом с учетом разъяснений, которые содержатся в вышеуказанном Постановлении Пленума ВАС РФ, обязательным признаком сделки для целей квалификации ее как ничтожной в соответствии с п. 1 ст. 10 ГК РФ является направленность такой сделки на нарушение прав и законных интересов кредиторов.

Доводы о том, что при совершении спорных банковских операций ответчик действовал с умыслом на причинение вреда кредиторам заявителем, в нарушение ст. 65 АПК РФ, не подтверждены документальными доказательствами.

При таких обстоятельствах, суд пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявления конкурсного управляющего ООО КБ «Монолит».

Руководствуясь главой III.1 Федерального закона Российской Федерации от 26.10.2002 №127 – ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 65, 71, 130, 167–170, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Отказать конкурсному управляющему ООО КБ «Монолит» в удовлетворении заявления о признании банковских операций по перечислению денежных средств в счет погашения ссудной задолженности по следующим дополнительным соглашениям к договору займа № 171UA от 27.11.2009г.: № 585 от 28.11.2013г. в сумме 16.794.970,34 руб., № 589 от 16.12.2013г. в сумме 10.457.354,16 руб., № 587 от 02.12.2013г. в сумме 15.957.423,60 руб., № 590 от 10.12.2013г. в сумме 17.649.479,15 руб., № 586 от 29.11.2013г. в сумме 16.943.025,53 руб., № 593 от 14.01.2014г. в сумме 17.389.095,28 руб., № 591 от 16.12.2013г. в сумме 16.943.025,53 руб., № 573 от 01.11.2013г. в сумме 8.895.130,76 руб., № 588 от 04.12.2013г. в сумме 14.119.187,94 руб., № 592 от 18.12.2013г. в сумме 11.295.350,35 руб. со счета ООО «Циклон» №<***> недействительными сделками и применении последствий недействительности сделок.

Определение может быть обжаловано в десятидневный срок в арбитражный суд апелляционной инстанции.

Судья

К.А. Таранникова