Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Республики Алтай в составе судьи Черепановой И.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания Мукановым И.В., рассмотрев в судебном заседании в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец г. Зеленодольска ТАССР, зарегистрирован по адресу: <...>) заявления должника - ФИО1 по объединённым обособленным спорам:

- о взыскании с финансового управляющего ФИО2 убытков в размере 25 000 000 руб.,

- о взыскании с финансового управляющего ФИО2 убытков в сумме 10 710 425 руб. 20 коп.

- о взыскании с финансового управляющего ФИО2, конкурсного кредитора ФИО3 убытков в сумме 808 200 руб. 00 коп.

лица, участвующие, в обособленном споре, в деле о банкротстве – не явились, уведомлены,

установил:

28.10.2021 в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина ФИО1 (далее – ФИО1, должник) в суд поступило заявление должника о взыскании с арбитражного управляющего ФИО2 убытков в сумме 10710425 руб. 20 коп.

Определением от 08.11.2021 заявление ФИО1 было принято к рассмотрению, судебное заседание назначено на 22.12.2021.

13.11.2021 от ФИО1 поступило ходатайство об увеличении размера исковых требований, в обоснование приложены книжки денежных вкладов:

- ПАО «ТАТФОНДБАНК» номер 021366, 021341, 021335, 020750, 020706.

В связи с чем просит взыскать солидарно с арбитражного управляющего ФИО2 и с ИП ФИО3 в свою пользу денежные средства в сумме 10 710 425 руб. 20 коп. и 200 000 долларов США.

Судом было определено, в целях процессуальной экономии принять данное увеличение размера заявленных требования к сведению и рассмотрению в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, одновременно с уже заявленным требованиями.

Определением от 22.12.2021 суд, привлек к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора:

- публичное акционерное общество "Татфондбанк" (ИНН: <***>, ОГРН: <***>, адрес: ул. Чернышевского, д. 43/2, г. Казань, <...>) в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов";

- публичное акционерное общество Нижегородский коммерческий банк "РАДИОТЕХБАНК" (ИНН. 5261005926, ОГРН. 1025200001001, адрес: 603155, <...>, пом. П4) в лице конкурсного управляющего - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов";

- Межрегиональное Управление Федеральной Службы по финансовому мониторингу по Приволжскому Федеральному Округу (пл. М. Горького, 6, г. Нижний Новгород 603000).

А также истребовал у акционерного общества Нижегородского коммерческого банка "РАДИОТЕХБАНК" и у публичного акционерного общества "Татфондбанк" выписки по счетам и первичные документы, на основании которых происходило движение денежных средств по счетам открытых на имя ФИО1.

Как в итоге судебное заседание было отложено на 26.01.2022, сторонам предложено представить дополнительные доказательства в обоснование своей позиции.

Определением от 17.01.2022 суд объединил обособленные споры №А02-673/2020 по заявлению ФИО1 о взыскании с финансового управляющего ФИО2 убытков в сумме 808 200 руб. 00 коп., №А02-673/2020 по заявлению ФИО1 о взыскании с финансового управляющего ФИО2 убытков в сумме 25 000 000 руб. 00 коп., для совместного рассмотрения с обособленным спором №А02-673/2020 по заявлению ФИО1 о взыскании с финансового управляющего ФИО2 убытков в сумме 10 710 425 руб. 20 коп.

Объединенному обособленному спору присвоен № А02-673-31/2020.

До начала судебного заседания через систему «Мой Арбитр» от ФИО1 поступили возражения на определение суда от 22.12.2021 и ходатайство о привлечении в качестве третях лиц:

- Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ИНН <***>), <...>, ул. Высоцкого, д.4 (на основании Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ « О страховании вкладов в банках Российской Федерации», страховые выплаты вкладчикам );

- Центрального Банк РФ 107016, <...> (на основании Федерального закона « О Центральном банке РФ ( Банке России)» от 10.07.2002 №86-ФЗ защита прав и интересов вкладчиков, надзор за банками и АСВ).

- Роспотребнадзора РФ 127055, <...> (на основании Закона РФ от 07.02.1992 « О защите прав потребителей» , защита прав потребителей и благополучия человека).

10.01.2022 от ФИО1 поступила объяснительная во исполнение определения от 22.12.2021 с требованием раскрыть арбитражным управляющим ФИО2 и ФИО3 причины сговора, отклонения от добросовестного поведения.

14.01.2022 через систему «Мой Арбитр» от арбитражного управляющего ФИО2 поступил отзыв на заявление должника с указанием на следующее, что Арбитражным судом Западно-Сибирского округа не принято во внимание:

- наличие ответа ПАО «Татфондбанк» об отказе в выплате денежных средств в размере 603 199 228,00 рублей и возможности выплаты в размере 1 000,00 рублей;

- Постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 28.04.2021 по делу №А65-5821/2017, где ФИО1 отказано в удовлетворении об обязании ПАО «Татфондбанк» восстановить денежные средства на книжке денежных вкладов ПАО «Татфондбанк» №005082 и ссылка ФИО4 T1I. на Определение Верховного Суда Российской Федерации от 02.03.2021 Nol 1-КГ20-16-К6 не принята поскольку указанная судебная практика не имеет преюдициального значения, основана на иных фактических обстоятельствах.

Определением Верховного Суда Российской Федерации от 20.08.2021г №306-ЭС17-19388 (120) ФИО1 отказано в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

Основанием для отказа в принятии кассационной жалобы Верховным Судом Российской Федерации послужило отсутствии оснований, наличие расходных операций и приводимые ФИО1 в жалобе доводы являлись не состоятельными, получили надлежащую правовую оценку.

В дополнении к своему отзыву арбитражный управляющий ФИО2, сообщает, что ФИО1, не были переданы оригиналы книжек открытых в ПАО НКБ «Радиотехбанк» и книжки ПАО «Татфондбанк» №021366,021341,021335,020750,020706. Основания для обращения с заявлением о восстановлении денежных средств в ПАО НКБ «Радиотехбанк» не было, как и для заявления о включении в реестр требований кредиторов.

24.01.2022 через систему «Мой Арбитр» от ФИО1, поступило заявление, с учетом недобросовестного поведения арбитражного управляющего ИП ФИО3, ФИО2, ФИО5 просит отказать в защите принадлежащего права полностью.

24.01.2022 от Агентства по страхованию вкладов конкурсного управляющего ПАО «Татфондбанк» поступили документы во исполнение определения от 22.12.2021.

25.01.2022 через систему «Мой Арбитр» от арбитражного управляющего ФИО2, поступило ходатайство о приобщении к материалам обособленного спора отзыв конкурсного управляющего ПАО «Татфондбанк» на апелляционную жалобу ФИО1 по делу №А65-5821/2017.

26.01.2022 через систему «Мой Арбитр» от ФИО1 поступили письма направленные по средствам электронной почты в адрес финансового управляющего ФИО5, с предложением забрать сберегательные книжки.

26.01.2022 через систему «Мой Арбитр» от ФИО1 поступило заявление с просьбой проверить договор обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего ФИО5 и привлечь к участию страховые компании.

26.01.2022 от арбитражного управляющего ФИО2, поступило ходатайство о приобщении оригиналов документов таких как, ответ ПАО «Татфондбанк» от 02.09.2021 №25-14 Исх.107904, заверенная копия карточки счета 423058107-15314, оригинал мемориального ордера №1161 от 06.12.2005 на сумму 25 537 591 рублей 38 копеек, почтовый конверт ПАО «Татфондбанк» с идентификатором 80083364670856.

26.01.2022 через систему «Мой Арбитр» от финансового управляющего ФИО5 поступило сопроводительное письмо с указанием того, что им направлены оригиналы книжек денежных вкладов ПАО «Татфондбанк» в адрес суда.

В судебном заседании объявлялся перерыв до 02.02.2022.

27.01.2022 от финансового управляющего ФИО5 поступило сопроводительное письмо оригиналами книжек денежных вкладов ПАО «Татфондбанк» №005082 по счету № 423058407_438; №б/н по счету №423058107_15314; №б/н по счету 42305810700000016135. Также финансовый управляющий информирует о том, что иные книжки денежных вкладов отсутствуют, так как не передавались должником.

26.01.2022 через систему «Мой Арбитр» от Межрегионального управления по Приволжскому федеральному округу поступило ходатайство, об исключении МРУ Росфинмониторинг по ПФО из числа третьих лиц и привлечении МРУ Росфинмониторинг по СФО к участию в деле в качестве третьего лица.

31.01.2022 через систему «Мой Арбитр» от ФИО1 поступило ходатайство о приобщении публикации судебных актов Верховного суда РФ от 25.01.2022 и от 21.12.2021 по делу №5-КГ21-150-К2.

01.02.2022 через систему «Мой Арбитр» от арбитражного управляющего ФИО2 поступило ходатайство о приобщении резолютивной части Постановления Одиннадцатого Апелляционного Арбитражного суда от 25.01.2022 по делу №А65-5821/2017.

01.02.2022 через систему «Мой Арбитр» от ФИО1 поступило возражение на отзыв финансового управляющего, в котором указывает, что арбитражный управляющий ФИО2 скрыл от суда сведения о заинтересованности по отношению к кредиторам и свое несоответствие требованиям Закона о банкротстве.

Лица, участвующие в деле о банкротстве, в настоящее судебное заседание не явились, хотя надлежащим образом были уведомлены о времени и месте его проведения, в том числе путем размещения сведений на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» http://www.altai.arbitr.ru/ (информационный ресурс «Мой арбитр» http://www.my.arbitr.ru).

В соответствии со статьей 123, 156, 223 АПК РФ, суд определил провести судебное заседание в отсутствие лиц, участвующих в деле и не явившихся в судебное заседание.

Суд, рассмотрев ходатайства ФИО1 о привлечении к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, приходит к выводу в их необоснованности и отказывает в их удовлетворении, ввиду следующих оснований.

Должником не представлено достаточных обоснований для привлечения Центрального Банка РФ и Роспотребнадзора РФ для участия в деле, что касается Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», то судом уже привлечен к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, конкурсный управляющий ПАО НКБ "РАДИОТЕХБАНК" и ПАО "Татфондбанк" в лице государственной корпорации.

Относительно привлечения к участию в деле в качестве третьих лиц страховых компаний, в которых застрахована ответственность арбитражных управляющих ФИО6 и ФИО5, суд указывает на следующие обстоятельства, что предметом обособленного спора является рассмотрение убытков в связи неисполнением или ненадлежащим исполнением возложенных на арбитражного управляющего обязанностей, а не соответствие арбитражного управляющего требования Закона о Банкротстве. В рамках обособленного спора, страховые компании извещаются о результатах рассмотрения спора, путем направления соответствующих судебных актов.

Рассмотрев ходатайство, МРУ Росфинмониторинга по ПФО, суд удовлетворяет его только в части привлечения к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора МРУ Росфинмониторинг по СФО. Удовлетворение ходатайства об исключении из числа третьих лиц, суд считает преждевременным, и отказывает на данном этапе рассмотрения обособленного спора, в связи с тем, что привлеченные в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования, банки, нахояится в территориальной подведомственности МРУ Росфинмониторинга по ПФО.

Согласно части 5 статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд может отложить судебное разбирательство, если признает, что оно не может быть рассмотрено в данном судебном заседании, в том числе вследствие неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле, других участников арбитражного процесса, а также при удовлетворении ходатайства стороны об отложении судебного разбирательства в связи с необходимостью представления ею дополнительных доказательств, при совершении иных процессуальных действий.

При таких обстоятельствах, изучив материалы обособленного спора, в порядке статьи 51 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также во исполнение письма МРУ Росфинмониторинга по СФО №20-04-15/6614 от 03.09.2018 года и на основании Федерального закона от 07.08.2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Арбитражный суд Республики Алтай считает необходимым привлечь к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора - Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу.

При этом суд повторно указывает, что в рамках дела о банкротстве ФИО1, при рассмотрении обособленных споров, должник неоднократно ссылается на наличие у него сберегательных книжек в количестве 344 штук на сумму более 603 000 000 (шестьсот три миллиона) руб. Часть сберегательных книжек была передана финансовому управляющему.

Представленные сберегательные книжки по настоящему спору имеют только запись о внесении денежных средств. Отметку о переводе денежных средств на другие счета или закрытие счета в связи со снятием денежных средств вкладчиком, не содержат.

Вместе с тем информацию об источнике такого дохода ФИО1 не раскрывает.

В свою очередь, привлеченные в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования, банки, наличие счетов и денежных средств в таком количестве на этих счетах отрицают, ссылаясь на закрытие их в связи с переводом этих денежных средств на другие счета и снятие их ФИО1, при этом первичные документы, подтверждающие операции по счетам не предоставляют, ссылаясь на их уничтожение в силу давности.

Учитывая изложенные обстоятельств и наличие споров на значительную сумму, суд считает необходимым поставить в известность об изложенных обстоятельствах Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу и привлечь указанное Управление в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования.

Также суд считает необходимым повторно в соответствии со ст. 66 АПК РФ, для выяснения обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения дела и принятия законного и обоснованного судебного акта, истребовать у ПАО НКБ "РАДИОТЕХБАНК" выписки по счетам и первичные документы, на основании которых происходило движение денежных средств по счетам открытых на имя ФИО1

На основании изложенного, суд считает невозможным рассмотреть спор на данной стадии с учетом принятия к сведению и рассмотрению уточненных требований, а также в связи с привлечением третьих лиц к участию в деле и истребованием доказательств, судебное заседание откладывается.

Руководствуясь статьями 51, 66, 158, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

определил:

привлечь к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора:

- Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу (<...>).

Повторно истребовать у публичного акционерного общества Нижегородского коммерческого банка "РАДИОТЕХБАНК" выписки по всем счетам и первичные документы, на основании которых происходило движение денежных средств по счетам открытых на имя ФИО1, за период с 01.01.2003 по настоящее время, в том числе по счетам № 42301810300000000102 и №42307810900000000001.

Установить срок для предоставления вышеуказанных доказательств до 28.02.2022.

Истребуемые документы представить непосредственно в Арбитражный суд Республики Алтай с указанием номера дела №А02-673-31/2020.

Одновременно разъясняется, что в соответствии с частью 8, 9 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, если лицо, от которого арбитражным судом истребуется доказательство, не имеет возможности его представить вообще или представить в установленный судом срок, оно обязано известить об этом суд с указанием причин в пятидневный срок со дня получения копии определения об истребовании доказательства.

В случае неисполнения обязанности представить истребуемые судом доказательства по причинам, признанным арбитражным судом неуважительными, либо неизвещения суда о невозможности представления доказательств вообще или в установленный срок на лицо, от которого истребуется доказательство, судом налагается судебный штраф в порядке и размерах, определенных главой 11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судебное заседание по рассмотрению заявление должника - ФИО1 по объединённым обособленным спорам, отложить на 04 марта 2022 года на 11 часов 00 минут в помещении суда по адресу: <...>, зал судебных заседаний №209Б, тел.: <***>, 4-77-02 (помощник судьи, секретарь), 4-77-10 (факс).

Предложить ПАО «Татфондбанк» предоставить в адрес суда сведения являлся ли родственники ФИО1, участниками Банка, занимали ли они руководящие должности с указанием периода и предоставлением документов в подтверждение данного факта.

Дополнительно ПАО «Татфондбанк», предоставить в адрес суда сведения:

- о принадлежности., содержащих начальные данные номера – 70101; 70203; 47411; 40702; 20202;

- предусмотрено ли политикой Банка (локальными документами) проведение операций по счетам, без предоставления подлинника сберегательной книжки, если предусмотрено указать в каких случаях и представить документы, подтверждающие такое право..

Повторно предложить должнику ФИО1 представить суду подлинники сберегательных книжек которые являются основанием заявленных требований, в том числе сберегательные книжки на счета, открытые в ПАО НКБ "РАДИОТЕХБАНК", а также обосновать причины не востребованности денежных средств с момента открытия счетов в Банках.

Лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса, после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи.

Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе.

Информацию о движении дела можно получить на официальном сайте Арбитражного суда Республики Алтай по веб-адресу - http://www.altai.arbitr.ru/.

Судья

И.В. Черепанова