Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Алтайского края в составе судьи Губарь И.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем Гавриловой А.Б., рассмотрев в открытом судебном заседании заявление заявлением общества с ограниченной ответственностью «КРАЕВОЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СИБИРСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК», г. Барнаул Алтайского края (ОГРН <***>, ИНН <***>) о включении в реестр требований кредиторов индивидуального предпринимателя ФИО1, г. Барнаул Алтайского края (ОГРНИП <***>, ИНН <***>) требования в размере 17 444 447,79 руб.,

при участии в судебном заседании представителей:

от заявителя – ФИО2, доверенность от 13.11.2014 № 238 (до перерыва), ФИО3, доверенность от 13.11.2014 № 238,

от ФНС - ФИО4, доверенность от 16.04.2015 № 17-34/04715.

У С Т А Н О В И Л:

«КРАЕВОЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СИБИРСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК» ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ, г. Барнаул Алтайского края обратилось в Арбитражный суд Алтайского края с заявлением о включении в реестр требований кредиторов индивидуального предпринимателя ФИО1, г. Барнаул Алтайского края требования в размере 17 444 447,79 руб.

Определением от 14.01.2015 судебное заседание по рассмотрению заявления было назначено на 04.02.2015.

Конкурсный управляющий направил в суд отзыв, в котором требования заявителя полагал обоснованными, поскольку они подтверждены судебными актами, доказательства погашения долга у конкурсного управляющего отсутствуют.

Судебные заседания откладывались для представления заявителем сведений о результатах исполнительных производств в отношении всех солидарных должников, остатке задолженности, а также для уточнения заявленных требований.

Конкурсный управляющий, должник в судебное заседание не явились, извещены о времени и месте судебного заседания надлежащим образом. Судебное заседание на основании ст. ст. 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации проводится в отсутствие конкурсного управляющего и должника.

Представитель заявителя в судебном заседании ходатайствовал об уточнении заявленных требований, на уточненных требованиях настаивал.

Суд в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации принял уточнение к рассмотрению.

В судебном заседании 27.04.2015 в порядке ст. 169 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации объявлялся перерыв до 29.04.2015 до 09 час. 40 мин. для представления дополнительных документов.

После перерыва представитель заявителя ходатайствовал об уточнении заявленных требований.

Представитель заявителя на уточненных требованиях настаивал.

Представитель ФНС России не возражал против удовлетворения заявленных требований.

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Решением Арбитражного суда Алтайского края от 31 октября 2014 года индивидуальный предприниматель ФИО1 (ОГРНИП <***>, ИНН <***>; адрес: 656039, <...>) признан несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре, как отсутствующий должник, и в отношении него открыта процедура, применяемая в деле о банкротстве, – конкурсное производство сроком на шесть месяцев, конкурсным управляющим утвержден ФИО5.

Объявление о введении процедуры конкурсного производства опубликовано в газете «Коммерсантъ» от 06.12.2014.

Согласно п. 6 ст. 16 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер.

Пунктом 2 ст. 228 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» предусмотрено, что конкурсный управляющий уведомляет в письменной форме о банкротстве отсутствующего должника всех известных ему кредиторов отсутствующего должника, которые в течение месяца со дня получения уведомления могут предъявить свои требования конкурсному управляющему в порядке, установленном статьей 71 настоящего Федерального закона.

Обоснованность требований кредитора подтверждается следующим.

Между «СИБСОЦБАНК» ООО и ИП ФИО1 (далее именуемый «Заемщик») 11.11.2011 г. был заключен кредитный договор <***>, согласно п. 1.1. которого Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 14 350 000 (Четырнадцать миллионов триста пятьдесят тысяч руб. 00 коп.), со сроком возврата 11.11.2016 г.

Ставка процента за пользование кредитом установлена в размере:

на период с 11.11.2011 г. по 11.11.2016 г. - 6,70 % (Шесть целых семь десятых процентов) годовых;

Погашение кредита производится согласно графику (далее по тексту Кредитный договор).

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору заключен договор поручительства № П131/11 от 11.11.2011 г. с физическим лицом ФИО1 (солидарная ответственность).

Выдача кредита подтверждается выпиской по счету ИП ФИО1 за 14.11.2011 г.

Решением Индустриального районного суда от 13.03.2013 г. по делу № 2-1025/2013 с ИП ФИО1, ФИО1 в солидарном порядке взыскана задолженность по состоянию на 31.10.2012 г. по кредитному договору <***> в пользу СИБСОЦБАНК ООО в размере 13 868 777 руб. 55 коп., а также гос. пошлина в размере 60 000 руб.

Между «СИБСОЦБАНК» и ФИО6 (далее именуемый «Заемщик») 02.08.2012 г. был заключен кредитный договор <***>, согласно п. 1.1. которого Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 170 000 (Сто семьдесят тысяч) рублей 00 копеек, со сроком возврата 31.07.2015 г.

Ставка процента за пользование кредитом установлена в размере:

на период с 02.08.2012 г. по 31.07.2015 г. - 14,50 % (Четырнадцать целых пять десятых процентов) годовых;

Погашение кредита производится согласно графику (далее по тексту Кредитный договор). В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору был заключен договор поручительства:

№ П348/12 от 02.08.2012 г. с физическим лицом ФИО1 (солидарная ответственность).

Выдача кредита подтверждается выпиской по счету ФИО6 за период с 02.08.2012 г. по 02.04.2013 г.

Решением Железнодорожного районного суда от 19.06.2013 г. по делу № 2-1584/2013 с ФИО1 взыскана задолженность по состоянию на 26.04.2013 г. по кредитному договору <***> в размере 179 430 руб. 63 коп., а также гос. пошлина в размере 2 394 руб. 30 коп.

Заочным решением мирового судьи судебного участка № 5 Индустриального района г. Барнаула по делу № 2-1648/2013 в пользу СИБСОЦБАНК ООО взыскана задолженность по состоянию на 27.07.2013 г. с ФИО1 9 358 руб. 84 коп. и гос. пошлина в размере 200 руб.

Между «СИБСОЦБАНК» и ФИО6 (далее именуемый «Заемщик») 08.07.2011 г. был заключен кредитный договор <***>, согласно п. 1.1. которого Банк предоставляет Заемщику кредит в сумме 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей 00 копеек, со сроком возврата 08.07.2016 г.

Ставка процента за пользование кредитом установлена в размере:

на период с 08.07.2011 г. по 08.07.2016 г. - 16 % (Шестнадцать процентов) годовых.

Погашение кредита производится согласно графику (далее по тексту Кредитный договор).

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору заключен договор поручительства № П1165/11 от 08.07.2011 г. с физическим лицом ФИО1 (солидарная ответственность).

Выдача кредита подтверждается выпиской по счету ФИО6 за период с 08.07.2011 г. по 02.04.2013 г.

Решением Железнодорожного районного суда от 18.07.2013 г. по делу № 2-1665/2013 с ФИО1 взыскана задолженность по состоянию на 25.04.2013 г. по кредитному договору <***> в размере 443 126 руб. 37 коп., а также гос. пошлина в размере 2 543 руб. 75 коп.

Заочным решением мирового судьи судебного участка № 5 Индустриального района г. Барнаула по делу № 2-1647/2013 в пользу СИБСОЦБАНК ООО взыскана задолженность по состоянию на 23.08.2013 г. с ФИО1 31 880 руб. 32 коп. и гос. пошлина в размере 425 руб. 07 коп.

Между «СИБСОЦБАНК» ООО и ООО «Кондитерский комбинат «Сибирь-Бисквит» (далее именуемый «Заемщик») 11.11.2011 г. был заключен кредитный договор <***> от 03.02.2010 г., согласно п. 1.1. которого Банк предоставляет Заемщику кредит в виде открытой кредитной линии с установлением лимита единовременного остатка на ссудном счете в сумме 8 000 000 (Восемь миллионов руб. 00 коп.).

Срок действия кредитной линии с 03.02.2010 г. по 01.02.2013 г.

Ставка процента за пользование кредитом и сроки возвращения полученных сумм определялись дополнительными соглашениями к кредитному договору.

В настоящий момент с Заемщиком заключено и является действующим дополнительное соглашение №Т003/0210 от 18.02.2010 г. к кредитному договору <***> от 03.02.2010 г. о выдаче кредита в размере 5 000 000 (Пять миллионов руб. 00 коп.), сроком возврата 01.02.2013 г.

Ставка процентов за пользование кредитом установлена в следующем размере, на период:

- с 18.02.2010 г. по 28.04.2012 г. - 19% годовых;

- с 29.04.2012 г. по 01.02.2013 г. - 14% годовых;

№ П006/10 от 03.02.2010 г. с физическим лицом ФИО1 (солидарная ответственность).

Выдача кредита подтверждается выпиской по счету ООО «КК «Сибирь-Бисквит» за 18.02.2010 г.

Решением Железнодорожного районного суда от 24.12.2012 г. по делу № 2-3669/12 с ФИО1 взыскана задолженность по состоянию на 15.10.2012 г. по кредитному договору <***> в размере 2 533 679 руб. 14 коп., а также гос. пошлина в размере 10 367 руб. 26 коп.

Между «СИБСОЦБАНК» ООО (далее именуемый Финансовый агент) и ООО «Кондитерский комбинат «Сибирь-Бисквит» (далее именуемый Клиент) 11 июля 2011 года был заключен договор №ЗР-1/11-СИБИС финансирования под уступку денежного требования (закрытый факторинг) (далее по тексту договор факторинга №ЗР-1/11-СИБИС), согласно п. 1.1. которого Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежных требований Клиента к Должнику, вытекающим из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг Должнику по договору поставки №01-442 от 01.07.2010 г.

Лимит финансирования по вышеуказанному договору установлен в размере 5 000 000 (Пять миллионов) рублей 00 копеек, п. 1.2. Договора.

Срок действия договора установлен по 31 декабря 2011 года, что подтверждается п. 5.4 договора.

- 03/08/2012 года между Финансовым агентом и Клиентом было заключено дополнительное соглашение №60-П к договору факторинга №ЗР- 1/11-СИБИС, по которому Финансовым агентом было приобретено денежное требование Клиента к ООО «Розница-1» (далее именуемое Должник) на сумму 25 554,88 руб., которое подтверждается Счетом № 111 от 03.08.2012 г., счет-фактурой №0000110 от 03.08.2012 г.

По условиям дополнительного соглашения Клиент осуществляет платеж Финансовому агенту в срок по 03.09.2012 г.

В установленный срок Клиентом была перечислена сумма в размере 17 483,21 руб.

- 06/08/2012 года между Финансовым агентом и Клиентом было заключено дополнительное соглашение №61-П к договору факторинга №ЗР- 1/11-СИБИС, по которому Финансовым агентом было приобретено денежное требование Клиента к ООО «Розница-1» (далее именуемое Должник) на сумму 98 219,52 руб., которое подтверждается Счетом № 112 от 06.08.2012 г.

По условиям дополнительного соглашения Клиент осуществляет платеж Финансовому агенту в срок по 11.09.2012 г.

11.09.2012 г. между Финансовым агентом и Клиентом было заключено соглашение о расторжении дополнительного № 61-П от 06.08.2012 г., которым стороны определили, что Клиент перечисляет Финансовому агенту сумму финансирования в размере 90 000 рублей в срок не позднее следующего дня с момента подписания соглашения. В установленный срок денежные средства от Клиента не поступили.

- 08/08/2012 года между Финансовым агентом и Клиентом было заключено дополнительное соглашение №62-П к договору факторинга №ЗР- 1/11-СИБИС, по которому Финансовым агентом было приобретено денежное требование Клиента к ООО «Розница-1» (далее именуемое Должник) на сумму 167 227,20 руб., которое подтверждается Счетом № 113 от 08.08.2012 г.

23.08.2012 г. Стороны заключили дополнительное соглашение № 62-к к доп. соглашении. №62-П которым установили, что Финансовый агент приобретает требование к должнику на сумму 121 867, 20 руб. которое подтверждается счето-фактурой № 0000117 от 10.08.2012 г., товарной накладной № 17 от 10.08.2012 г., срок оплаты по настоящему соглашению был установлен 10.09.2012 г., в установленный срок Клиентом была перечислена в адрес финансового агента сумма в размере 21 909, 18 рублей.

- 10.08.2012 года между Финансовым агентом и Клиентом было заключено дополнительное соглашение №63-П к договору факторинга №ЗР- 1/11-СИБИС, по которому Финансовым агентом было приобретено денежное требование Клиента к ООО «Розница-1» (далее именуемое Должник) на сумму 61 387,20 руб., которое подтверждается Счетом № 115 от 10.08.2012 г., счет-фактурой №0000119 от 14.08.2012 г., товарной накладной №119 от 14.08.2012 г.

По условиям дополнительного соглашения Клиент обязуется осуществить платеж Финансовому агенту в срок по 13.09.2012 г.

В установленный срок Клиентом была перечислена сумма в размере 1 531,99 руб.

- 15.08.2012 года между Финансовым агентом и Клиентом было заключено дополнительное соглашение №64-П к договору факторинга №ЗР- 1/11-СИБИС, по которому Финансовым агентом было приобретено денежное требование Клиента к ООО «Розница-1» (далее именуемое Должник) на сумму 103 904,64 руб., которое подтверждается Счетом № 117 от 15.08.2012 г., счет-фактурой №0000121 от 17.08.2012 г., товарной накладной №121 от 17.08.2013 г.

По условиям дополнительного соглашения Клиент обязуется осуществить платеж Финансовому агенту в срок по 17.09.2012 г.

В установленный срок Клиентом была перечислена сумма в размере 31 769,98 руб.

В обеспечение исполнения обязательств ООО «Кондитерский комбинат «Сибирь- Бисквит» по договору финансирования под уступку денежного требования (Факторинг) № ЗР- 1/11-СИБИС от 11.07.2011 г., был заключен договор поручительства № ЗР-1/11-СИБИС/1 с физическим лицом ФИО1.

Заочным решением Железнодорожного районного суда от 09.09.2013 г. по делу № 2- 2331/13 с ФИО1 взыскана задолженность по состоянию на 02.07.2013 г. по договору № ЗР-1/11-СИБИС финансирования под уступку денежного требования (факторинга) в размере 329 019 руб. 56 коп., а также гос. пошлина в размере 3 245 руб. 00 коп.

В ходе исполнительного производства, возбужденного в отношении солидарного должника ФИО6, в пользу «СИБСОЦБАНК» ООО взыскана сумма задолженности в размере 188 000 рублей.

По исполнительному производству, возбужденному в отношении ФИО1, в пользу «СИБСОЦБАНК» ООО взыскана сумма задолженности в размере 7,71 руб.

По состоянию на 27.04.2015 г. общая сумма задолженности ФИО1 перед «СИБСОЦБАНК» ООО составляет 17 235 236 руб. 50 коп., в том числе: 17 160 178,05 руб. основного долга, 31 453,9 руб. неустойки и штрафа.

Обоснованность требования подтверждается представленными заявителем письменными доказательствами, вступившими в законную силу решениями суда. Требование заявителя не оспаривается конкурсным управляющим. Возражений по сумме требования в суд не поступало.

При вышеуказанных обстоятельствах, суд признает заявленные требования обоснованными и с учетом статей 134 и 137 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» относит их к третьей очереди реестра требований кредиторов.

Руководствуясь статьями 4, 16, 100, 227 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 49, 123, 156, 184-185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Включить требование общества с ограниченной ответственностью «КРАЕВОЙ КОММЕРЧЕСКИЙ СИБИРСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК», г. Барнаул Алтайского края (ОГРН <***>, ИНН <***>) в реестр требований кредиторов индивидуального предпринимателя ФИО1, г. Барнаул Алтайского края (ОГРНИП <***>, ИНН <***>) в следующем составе и размере:

17 160 178,05 руб. основного долга в третью очередь реестра

31 453,9 руб. неустойки и штрафа в третью очередь реестра требований кредиторов и учесть отдельно для удовлетворения после погашения основной суммы задолженности и процентов по третьей очереди.

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в течение 10 дней в Седьмой арбитражный апелляционный суд, г. Томск.

Судья И.А. Губарь