Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании отчет финансового управляющего ФИО1 о ходе процедуры реализации имущества гражданина в рамках дела о признании ФИО2 (24.07.1993 г. р., место рождения: Ставропольский край г. Зеленокумск, ИНН <***>, адрес: <...>) несостоятельным (банкротом), ходатайство о завершении процедуры банкротства,

при участии в судебном заседании:

от кредитора ПАО Сбербанк – Рак Д. Г., представитель по доверенности от 05.02.2021, паспорт;

от должника – ФИО3, представитель по доверенности от 15.11.2020, паспорт (участие с использованием системы веб-конференции);

от финансового управляющего – не явился, извещен надлежащим образом;

от уполномоченного органа – не явился, извещен надлежащим образом;

от саморегулируемой организации – не явился, извещен надлежащим образом;

от органа по контролю (надзору) – не явился, извещен надлежащим образом;

от иных лиц, участвующих в деле – не явились, извещены,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обратился в Арбитражный суд Белгородской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Белгородской области от 29.04.2021 в отношении ФИО2 введена процедура реструктуризации долгов гражданина, финансовым управляющим утверждена ФИО1

Решением Арбитражного суда Белгородской области от 07 октября 2021 года ФИО2 признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества гражданина, финансовым управляющим утверждена ФИО1

Сведения о введении процедуры реализации имущества гражданина опубликованы в печатном издании «Коммерсантъ» № 184 от 09.10.2021, в ЕФРСБ – 02.10.2021.

29.12.2021 от кредитора ПАО Сбербанк поступило заявление о признании должника ФИО2 недобросовестным банкротом, не применении в отношении него правил об освобождении от исполнения обязательств перед ПАО Сбербанк; дополнительные документы.

26.04.2022 от финансового управляющего поступило ходатайство о завершении процедуры реализации имущества должника, освобождении ФИО2 от дальнейшего исполнения обязательств перед кредиторами, в том числе не заявленных при процедуре реализации имущества гражданина.

Через канцелярию суда от ПАО Сбербанк поступило дополнение к заявлению о неприменении правил об освобождении должника от обязательств; уточнение к заявлению о неприменении правил об освобождении должника от обязательств.

Суд принял к рассмотрению ходатайство ПАО Сбербанк в уточненной редакции.

Через канцелярию суда от финансового управляющего поступило дополнение к отзыву на заявление ПАО Сбербанк о неприменении правил об освобождении должника от исполнения обязательств.

От ПАО Сбербанк поступило ходатайство о приобщении к материалам дела дополнительных документов.

В судебном заседании представитель должника ходатайство финансового управляющего о завершении процедуры реализации должника, освобождении ФИО2 от дальнейшего исполнения обязательств перед кредиторами поддержал, против удовлетворения ходатайства ПАО Сбербанк о неприменении правил об освобождении должника от исполнения обязательств возражал.

Представитель ПАО Сбербанк поддержал ходатайство о неприменении правил об освобождении должника от исполнения обязательств.

Иные лица, участвующие в деле, явку представителей в суд не обеспечили.

На основании статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассматривалось в отсутствие неявившихся лиц, извещенных о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно пункту 2 статьи 213.24 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) в случае принятия арбитражным судом решения о признании гражданина банкротом арбитражный суд принимает решение о введении реализации имущества гражданина. Реализация имущества гражданина вводится на срок не более чем шесть месяцев.

Пунктом 1 статьи 213.28 Закона о банкротстве предусмотрено, что после завершения расчетов с кредиторами финансовый управляющий обязан представить в арбитражный суд отчет о результатах реализации имущества гражданина с приложением копий документов, подтверждающих продажу имущества гражданина и погашение требований кредиторов, а также реестр требований кредиторов с указанием размера погашенных требований кредиторов.

По итогам рассмотрения отчета о результатах реализации имущества гражданина арбитражный суд выносит определение о завершении реализации имущества гражданина (пункт 2 статьи 213.28 Закона о банкротстве).

Как следует из представленного финансовым управляющим отчета, за период процедуры реализации имущества гражданина были опубликованы сведения о введении в отношении должника процедуры реализации имущества гражданина в официальном печатном издании «Коммерсантъ», в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

Реестр требований кредиторов закрыт 09.12.2021.На дату составления отчета сумма включенных требований в реестр требований кредиторов составила 4 726 446,20 руб.

Удовлетворенных требований кредиторов третьей очереди – 689 259,62 руб.

Судебные расходы в процедуре реализации имущества составили 30 218,38 руб.

Требования кредиторов не погашены по причине отсутствия денежных средств в конкурсной массе.

Согласно сведениям, представленными государственными регистрирующими органами, не было выявлено сделок, подлежащих оспариванию.

Финансовым управляющим признаки преднамеренного и фиктивного банкротства не выявлены, о чем подготовлено соответствующее заключение.

Финансовым управляющим установлено, что должник обладает признаками недостаточности имущества и неплатежеспособности.

Документально подтвержденных сведений об имуществе гражданина, не включенном в конкурсную массу и не реализованном в процедуре банкротства, от лиц, участвующих в деле о банкротстве гражданина, в материалы дела не поступило.

Поскольку финансовым управляющим завершены все мероприятия процедуры реализации имущества гражданина, данная процедура в отношении должника подлежит завершению.

Из положений ст.ст. 213.25, 213.28 Закона о банкротстве следует, что завершение процедуры реализации имущества осуществляется в случае отсутствия в конкурсной массе денежных средств или имущества, средства от реализации которого могут быть направлены на расчеты с кредиторами, а также отсутствия иной реальной возможности пополнения конкурсной массы и осуществления расчетов с кредиторами.

Суд полагает, что при таких обстоятельствах процедуру реализации имущества гражданина в отношении должника надлежит завершить, поскольку в деле отсутствуют сведения о необходимости проведения каких-либо действий в рамках процедуры реализации имущества гражданина для погашения требований кредиторов.

По мнению финансового управляющего, оснований для неосвобождения должника от исполнения обязательств не имеется. В связи выполнением всех мероприятий финансовый управляющий ходатайствовал о завершении процедуры реализации имущества гражданина ФИО2 и освобождении гражданина от исполнения обязательств.

ПАО Сбербанк поданы возражения относительно освобождения должника от исполнения обязательств. Позиция кредитора мотивирована указанием должником в заявлениях-анкетах на получение потребительских кредитов недостоверных сведений о доходах. По мнению Банка, указанние в анкете на получение кредита недостоверных сведений является проявлением недобросовестного поведения, что исключает применение в отношении ФИО2 правила об освобождении от обязательств перед ПАО Сбербанк.

На основании п. 4 ст. 213.28 Закона о банкротстве освобождение гражданина от обязательств не допускается в случае, если:

вступившим в законную силу судебным актом гражданин привлечен к уголовной или административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве, преднамеренное или фиктивное банкротство при условии, что такие правонарушения совершены в данном деле о банкротстве гражданина;

гражданин не предоставил необходимые сведения или предоставил заведомо недостоверные сведения финансовому управляющему или арбитражному суду, рассматривающему дело о банкротстве гражданина, и это обстоятельство установлено соответствующим судебным актом, принятым при рассмотрении дела о банкротстве гражданина;

доказано, что при возникновении или исполнении обязательства, на котором конкурсный кредитор или уполномоченный орган основывал свое требование в деле о банкротстве гражданина, гражданин действовал незаконно, в том числе совершил мошенничество, злостно уклонился от погашения кредиторской задолженности, уклонился от уплаты налогов и (или) сборов с физического лица, предоставил кредитору заведомо ложные сведения при получении кредита, скрыл или умышленно уничтожил имущество.

Из материалов дела следует, что ФИО4 оформлены 69 кредитных обязательств в ПАО Сбербанк в период с 08.07.2017 по 08.05.2019. По 68 из 69 кредитором предоставлена недостоверная информация в части доходов должника.

Кредитором ПАО Сбербанк представлена таблица (т.4 л.71 – 73) с отражением сведений о доходах, указанных в анкете на получение кредитов и информации, содержащейся в справки 2-НДФЛ в разбивке по кредитным договорам.

За исключением информации, представленной должником по кредитному договору <***> от 08.07.2017, информация, представленная должником при заключении 68 кредитных договоров, является недостоверной. Кроме того, также недостоверна представленная должником информация о наличии у него дополнительного дохода, поскольку указанная информация не подтверждена материалами дела.

Следует отметить, что согласно трудовой книжки ФИО2 в период с 09.06.2018 по 22.06.2020 являлся сотрудником Московского Банка ПАО Сбербанк (с 20.09.2016 г. по 22.06.2020 г.) в должности менеджера по продажам или Менеджера Сбербанк Премьер.

В соответствии с разделом 2 типовой должностной инструкции Менеджера по продажам в должностные обязанности менеджера по продажам входит в том числе:

Направление Осуществление операций кредитования клиентов, в том числе:

- При осуществлении операций по кредитованию физических лиц, не допускает внутреннего мошенничества (ФРОД), несанкционированной, противоправной, противозаконной деятельности (злоупотреблений) в собственных интересах и/или в интересах, противоположных интересам Банка, фиктивных продаж с целью искусственного завышения личных результатов.

- Ознакомление заемщика с условиями кредитного продукта, условиями предоставления, использования и возврата кредитного продукта в соответствии с требованиями законодательства РФ, а также положениями отдельных нормативных и распорядительных документов Банка

- Обработка входящих онлайн-заявок;

- Проверка наличия предодобренных предложений Банка;

- Прием от заемщика пакета документов; - Осуществление визуальной оценки документов, удостоверяющих личность, предъявляемых потенциальными заемщиками;

- Проверка сроков действия, соответствия форм, полноты и правильности заполнения предоставленного пакета документов по кредитной заявке клиента в соответствии с требованиями Банка;

- Анализ пакета документов по объекту(-ам) недвижимости на соответствие требованиям Банка;

- Ввод информации по пакету документов/ информации о принятом решении/ оформленной кредитной документации в автоматизированную(-ые) систему(ы) Банка;

- Привлечение профильных подразделений Банка к рассмотрению пакета документов; - Подготовка заключения о предоставлении кредита (при необходимости);

- Информирование заемщика о принятом решении по кредитной заявке; - Оформление кредитной документации, в т.ч. обеспечительной (при необходимости);

- Обеспечение подписания кредитной документации уполномоченным работником Банка (в случаях, предусмотренных нормативными документами Банка); - Формирование и передача кредитного и страхового досье на хранение;

- Подготовка распоряжения соответствующему подразделению на осуществление бухгалтерских проводок, связанных с предоставлением кредита и погашением срочной и просроченной задолженности по кредиту и процентам;

- Ведение электронной базы данных по кредитному портфелю в автоматизированной(-ых) системе(-ах);

- Осуществление иных операций по клиентскому сопровождению кредитов физических лиц, предусмотренных нормативными документами Банка.

Таким образом, проработав в Московском Банке ПАО Сбербанк в течении двух лет в должности, непосредственно связанной с кредитованием физических лиц, должник был достаточно осведомлен о порядке осуществления кредитования в ПАО Сбербанк. Кроме того, 59 кредитных договоров получены должником на сумму до 50 000,00 рублей при заявленных ежемесячных доходах свыше 400 тысяч рублей.

Договоры были заключены посредством использования должником удаленных каналов обслуживания, а именно системы «Сбербанк Онлайн».

На официальном сайте ПАО Сбербанк (www.sberbank.ru) в разделе «частным клиентам» - «кредиты» - «как оформить кредит в Сбербанк Онлайн» размещена информация о порядке заключения кредитного договора посредством удаленных каналов обслуживания.

Важно учесть, что заявление-анкета, индивидуальные условия потребительского кредитования, подписанные простой электронной подписью должника, в формате «pdf» размещены также в личном кабинете системы «Сбербанк Онлайн» ФИО2 Более того, получение Потребительского кредита через СБОЛ предполагает, что заявитель сам указывает свои персональные данные и подписывает простой электронной подписью, что и было указано на последней странице заявления-анкеты.

В соответствии с ч. 2 ст 5 ФЗ «Об электронной подписи» простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей и иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом».

Подтверждая факт предоставления полной, точной и достоверной информации, должник злоупотребил своим правом на получение Потребительского кредита.

В соответствии с ч.1 ст. 10 ГК РФ не допускается осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав.

При установлении, исполнении обязательства и после его прекращения стороны обязаны действовать добросовестно, учитывая права и законные интересы друг друга, взаимно оказывая необходимое содействие для достижения цели обязательства, а также предоставляя друг другу необходимую информацию (п. 3 ст. 307 Гражданского кодекса РФ).

При этом согласно правовой позиции, сформулированной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 03.06.2019 N 305-ЭС18-26429, последовательное наращивание гражданином кредиторской задолженности путем получения денежных средств в различных кредитных организациях может быть квалифицировано как его недобросовестное поведение, влекущее отказ в освобождении гражданина от обязательств, в случае сокрытия им необходимых сведений (размер дохода, место работы, кредитные обязательства в других кредитных организациях и т.п.) либо предоставления заведомо недостоверной информации.

Перечисленные обстоятельства свидетельствуют о злоупотреблении должником своими правами.

Согласно пункту 3 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. В силу пункта 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В пункте 1 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" даны следующие разъяснения: оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей в том числе в получении необходимой информации.

В соответствии с пунктом 6 статьи 213.5 Закона о банкротстве должник обязан раскрыть суду в полном объеме всю информацию о своем имуществе, имущественных правах, денежных средствах и всех источниках его доходов за три года, предшествующих подаче заявления о признании должника банкротом, должен добросовестно сотрудничать с судом, финансовым управляющим и кредиторами в целях максимально полного удовлетворения требований кредиторов и предпринимать все возможные меры по погашению кредиторской задолженности, в связи с чем бремя доказывания названных обстоятельств, подтверждающих добросовестное поведение должника в процедуре банкротства, лежит именно на должнике.

До направления запросов в банк по вопросу заключения кредитных договоров ФИО2 должен был рассчитывать, за счет каких средств будет производиться погашение задолженности. Суду не представлено ни одного доказательства, позволяющего установить, каким образом должник намеревался погашать долг.

В соответствии с ч. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Закрепленные в законодательстве о несостоятельности граждан положения о неосвобождении от обязательств недобросовестных должников направлены на исключение возможности получения должником несправедливых преимуществ и обеспечение тем самым защиты интересов кредиторов. Возможность применения правила об освобождении должника от исполнения обязательств зависит от его добросовестности (определение Верховного Суда Российской Федерации от 28.03.2019 N 307-ЭС16-12310 (3) по делу N А56-71378/2015).

Отражение достоверного дохода является одним из ключевых обстоятельств, позволяющих кредитору оценить платежеспособность должника и как следствие рассмотреть вопрос о возможности выдачи кредита.

Согласно п. 1 ст. 10 Гражданского кодекса РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

При этом, профессиональный статус банка как участника кредитного рынка не освобождает должника от необходимости действовать добросовестно и предоставлять достоверные сведения при получении кредита.

Изложение должником при заключении кредитного договора является недобросовестным поведением, влекущим отказ от применения правил об освобождении должника от исполнения обязательств (Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 01.02.2022 по делу № А35-3122/2020).

Основываясь на совокупности приведенных нормативных положений и обстоятельств дела, суд приходит к выводу о достаточности оснований для отказа в освобождении должника от исполнения обязательств перед его кредитором – ПАО Сбербанк по 68 кредитным обязательствам, в связи с предоставлением должником данному кредитору при обращении за получением потребительского займа недостоверных, заведомо ложных сведений о размере дохода, в том числе совокупного, которыми руководствовалось ПАО Сбербанк при решении вопроса о предоставлении должнику заемных средств. Вопросы о размере дохода, по которым должник предоставил недостоверную информацию, объективно влияли на результат рассмотрения ПАО Сбербанк заявлений должника о предоставлении ему займа.

При этом, подлежит отклонению как неосновательный довод финансового управляющего о том, что ПАО Сбербанк было обязано проверить достоверность предоставленной должником информации. Наличие у ПАО Сбербанк такой обязанности, как на том настаивает финансовый управляющий и должник, не освобождает должника от обязанности предоставлять лицу, у которого он просит заем, достоверную информацию, влияющую на получение данного займа.

Указанная позиция нашла свое подтверждение в действующей судебной практике (Постановление Арбитражного суда Центрального округа от 27.04.2022 N Ф10-1022/2022 по делу N А83- 19110/2019, Постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 18.04.2022 N Ф07- 2963/2022 по делу N А13-21142/2019, Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 23.11.2021 N Ф01-6096/2021 по делу N А17-11019/2019).

Документально подтвержденных сведений о наличии у должника на текущий момент имущества, не включенного в конкурсную массу и не реализованного в процедуре банкротства, от лиц, участвующих в деле о банкротстве гражданина, в материалы дела не поступило.

Поскольку финансовым управляющим завершены все мероприятия процедуры реализации имущества гражданина, а также в связи с отсутствием конкурсной массы и невозможностью ее пополнения для удовлетворения требований кредиторов, данная процедура в отношении должника подлежит завершению.

В соответствии с пунктом 3 статьи 213.28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» после завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина.

В силу пункта 6 статьи 213.27 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Статья 213.30 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» устанавливает последствия признания гражданина банкротом:

в течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества он не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам и (или) договорам займа без указания на факт своего банкротства;

в течение пяти лег с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества дело о его банкротстве не может быть возбуждено по заявлению этого гражданина;

в течение трех лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества он не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом.

В случае выявления фактов сокрытия гражданином имущества или незаконной передачи гражданином имущества третьим лицам конкурсные кредиторы или уполномоченный орган, требования которых не были удовлетворены в ходе реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина, вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о пересмотре определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина и предъявить требование об обращении взыскания на указанное имущество (пункт 1 статьи 213.29 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

Определение о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина может быть пересмотрено по вновь открывшимся обстоятельствам в случае, если обстоятельства, предусмотренные пунктом 1 статьи 213.29 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», не были и не могли быть известны конкурсному кредитору или уполномоченному органу на дату вынесения арбитражным судом определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина.

Конкурсный кредитор или уполномоченный орган вправе подать заявление о пересмотре определения о завершении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина по основанию, установленному настоящей статьей, в течение одного месяца с даты открытия обстоятельств, являющихся основанием для пересмотра данного определения (пункт 2 статьи 213.29 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

Руководствуясь статьями 213.27, 213.28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 184-188, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

завершить процедуру реализации имущества должника - гражданина РФ ФИО2 (24.07.1993 г. р., место рождения: Ставропольский край г. Зеленокумск, ИНН <***>, адрес: <...>).

Прекратить полномочия финансового управляющего ФИО1

С даты завершения наступают последствия, установленные статьями 213.27-213.30 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом (пункт 6 статьи 213.27 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

Гражданин РФ ФИО2, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина, за исключением требований, указанных ниже.

Не применять положения статьи 213.28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» об освобождении должника от обязательств в сумме 3 730 851,50, в том числе 3 111 286,91 руб. основного долга, 604 864,93 руб. процентов, 14 699,66 руб. неустойки, в отношении кредитора – ПАО Сбербанк, включенных в реестр требований кредиторов должника определением от 23.09.2021.

Освобождение гражданина от обязательств не распространяется на требования кредиторов, предусмотренные пунктами 4 и 5 статьи 213.28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», а также на требования, о наличии которых кредиторы не знали и не должны были знать к моменту принятия определения о завершении реализации имущества гражданина (пункт 3 статьи 213.28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»). Правила пункта 5 статьи 213.28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» также применяются к требованиям, указанным в пункте 6 статьи 213.28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

В случае выявления фактов сокрытия гражданином имущества или незаконной передачи гражданином имущества третьим лицам конкурсные кредиторы или уполномоченный орган, требования которых не были удовлетворены в ходе реализации имущества гражданина, вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о пересмотре определения о завершении реализации имущества гражданина и предъявить требование об обращении взыскания на указанное имущество (пункт 1 статьи 213.29 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

Определение о завершении реализации имущества гражданина может быть пересмотрено по вновь открывшимся обстоятельствам в случае, если обстоятельства, предусмотренные пунктом 1 статьи 213.29 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», не были и не могли быть известны конкурсному кредитору или уполномоченному органу на дату вынесения арбитражным судом определения о завершении реализации имущества гражданина.

Конкурсный кредитор или уполномоченный орган вправе подать заявление о пересмотре определения о завершении реализации имущества гражданина по основанию, установленному настоящей статьей, в течение одного месяца с даты открытия обстоятельств, являющихся основанием для пересмотра данного определения (пункт 2 статьи 213.29 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Белгородской области в установленный законом срок.

Судья

О. Ю. Бугаева