Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании заявления конкурсного управляющего о признании недействительным договора цессии от 09.06.2015г., заключенного с ООО «Фортекс» и применении последствий недействительности сделки, а также заявления конкурсного управляющего о признании недействительными произведенных АО Банк «РСКБ» 09.06.2015 года перечислений со счетов ФИО1, ООО «Альянс МТК», ООО «Фортекс» и применении последствий недействительности сделки и обособленный спор по заявлению конкурсного управляющего о признании недействительными возврата финансовой помощи ФИО2 ФИО3, ФИО4, ФИО1 и применении последствий недействительности сделки по делу о признании несостоятельным (банкротом) АО Банк «РСКБ»

при участии сторон согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

Приказом Банка России от 10.06.2015 г. N ОД-1293 у АО БАНК «РСКБ» отозвана лицензия на осуществление банковских операций и Приказом от 10.06.2015 г. N ОД-1294 назначена временная администрация.

Решением Арбитражного суда г. Москвы по делу N А40-122232/15 от 21 августа 2015 г. Акционерное общество «Республиканский социальный коммерческий банк» (далее - АО БАНК «РСКБ» или Банк), зарегистрированное по адресу: Российская Федерация, 119002, <...>, ОГРН <***>, ИНН <***>, признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Определением Арбитражного суда города Москвы от 16.11.2016 года объединены в одно производство для совместного рассмотрения обособленный спор по рассмотрению заявления конкурсного управляющего о признании недействительным договора цессии от 09.06.2015г., заключенного с ООО «Фортекс» и применении последствий недействительности сделки, а также заявления конкурсного управляющего о признании недействительными произведенных АО Банк «РСКБ» 09.06.2015 года перечислений со счетов ФИО1, ООО «Альянс МТК», ООО «Фортекс» и применении последствий недействительности сделки и обособленный спор по заявлению конкурсного управляющего о признании недействительными возврата финансовой помощи ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО1 и применении последствий недействительности сделки.

В настоящем судебном заседании подлежали рассмотрению указанные заявления.

ФИО5, ФИО2, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19 надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание своих представителей не направили, письменный отзыв не представили.

В силу части 2 статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. В связи с чем дело рассмотрено в порядке статей 123 и 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие указанных лиц по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Конкурсный управляющий на заявлении настаивал, представил в материалы дела уточненное заявление. Уточнения приняты судом в порядке ст. 49 АПК РФ.

Заслушав представителей явившихся в судебное заседание лиц, участвующих в деле, исследовав доказательства, арбитражный суд признает требования обоснованными и подлежащими удовлетворению, исходя из следующего.

Судом установлено, что 09 июня 2015 г. проведены операции по возврату АО Банк «РСКБ» ответчикам ранее полученной от них безвозмездной финансовой помощи на увеличение чистых активов в общей сумме 596 000 000 рублей, в том числе:

20 000 000 рублей – ответчику ФИО2

86 000 000 рублей - ответчику ФИО3;

245 000 000 рублей – ответчику ФИО4;

245 000 000 рублей – ответчику ФИО5;

Частью средств, полученных от АО Банк «РСКБ» в качестве возврата финансовой помощи, в этот же день (09 июня 2015 года) погашены ранее выданные кредиты, а именно:

ответчик ФИО1 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислил 21 000 000 руб. на счет ответчика ФИО3 в АО Банк «РСКБ»; ответчик ФИО3 внутренней проводкой со своего счета в АО Банк «РСКБ» произвела полное досрочное погашение кредита, ранее предоставленного ей АО Банк «РСКБ» по Кредитному договору <***> от 03 июня 2015 года в сумме 117 300 000 рублей - основной долг и 269 950,68 рублей - начисленные проценты.

ответчик ФИО1 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислил 9 278 700 руб. на счет ответчика ФИО6 в АО Банк «РСКБ»; ответчик ФИО6 на полученные средства приобрел иностранную валюту и внутренней проводкой со своего счета в АО Банк «РСКБ» произвел полное досрочное погашение кредита, ранее предоставленного ему АО Банк «РСКБ» по Кредитному договору <***> от 25 мая 2015 года в сумме 150 000 евро.

ответчик ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила денежные средства в общей сумме 6 259 668,40 руб. на счета ответчиков: ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО18, ФИО17, ФИО16.

Данные лица внутренними проводками со своих счетов в АО Банк «РСКБ» произвели полное досрочное погашение кредитов, ранее предоставленных им АО Банк «РСКБ» по Кредитным договорам.

Частью средств, полученных от АО Банк «РСКБ» в качестве возврата финансовой помощи, в этот же день (09 июня 2015 года) ФИО1 распорядился, путем их перечисления внутренними проводками следующим образом:

- со своего счета № 40817810900010000014 сумму в размере 112 000 000,00 рублей он перечислил на расчетный счет № <***>, открытый ООО "Альянс МТК" в АО Банк «РСКБ».

- со своего счета № 40817810900010000014 сумму в размере 100 000 000,00 рублей он перечислил на расчетный счет № <***>, открытый ООО "Фортекс" в АО Банк «РСКБ».

После получения средств в указанных суммах ООО "Альянс МТК" и ООО "Фортекс" провели следующие операции по своим счетам, открытым в Банке.

09.06.15 ООО "Альянс МТК" перечислил Банку сумму в размере 31 975 328 рублей в качестве возврата средств по дополнительному соглашению за аренду Банком нежилых помещений.

Остаток средств на счете ООО "Альянс МТК" составил 80 579 765,48 рублей.

09.06.15 ООО "Фортекс" перечислил Банку сумму в размере 34 500 000 рублей в оплату Договора уступки прав требования (цессии)от 09 июня 2015 года и сумму 35 079 600 руб. в качестве возврата средств по дополнительному соглашению за аренду Банком нежилых помещений.

Остаток средств на счете ООО "Фортекс" составил 34 762 215,37 рублей.

Договор уступки прав требования (цессии), в оплату которого 09.06.15 ООО "Фортекс" перечислил Банку сумму в размере 34 500 000 рублей, заключен между АО БАНК «РСКБ» (Цедент) и ООО "Фортекс" (Цессионарий) также 09 июня 2015 года. В соответствии с этим договором Цедент уступил Цессионарию в полном объеме свои права кредитора на получение денежных средств по кредитному договору <***> от 13 мая 2015 года, заключенному с ФИО19, а ООО "Фортекс" принял на себя обязательства по оплате уступленных прав в размере 34 500 000 (Тридцать четыре миллиона пятьсот тысяч) рублей.

13 мая 2015 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО19 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 34 500 000 (Тридцать четыре миллиона пятьсот тысяч) рублей. Денежные средства были предоставлены Заемщику 13 мая 2015 года, что подтверждается выпиской с его счета. С момента получения денежных средств, ФИО19 надлежащим образом производила обслуживание своих обязательств по кредиту включая уплату процентов.

Конкурсный управляющий полагает, что возврат безвозмездной финансовой помощи, а также операции, в результате которых за счет средств безвозмездной финансовой помощи погашены предоставленные кредиты и произведены расчеты по возврату аванса арендной платы и оплате договора цессии от 09 июня 2015 года, равно как и сам договор цессии, являются связанными недействительными сделками.

О взаимосвязанности указанных операций свидетельствуют следующие обстоятельства:

a) все операции совершены в один день – 09 июня 2015 г.;

b) все операции проведены на сходных условиях – без какого-либо встречного предоставления, то есть безвозмездно;

c) предметом всех операций являются денежные средства;

d) все операции преследуют общую хозяйственную цель – получение от АО Банк «РСКБ» ранее предоставленной ему акционерами безвозмездной финансовой помощи в рамках осуществления мер по предупреждению банкротства.

Пунктом 8 Постановления Пленума ВАС РФ от 16.05.2014 № 28 разъясняется, что о взаимосвязанности сделок могут свидетельствовать такие признаки, как преследование единой хозяйственной цели при заключении сделок, общее хозяйственное назначение проданного имущества, непродолжительный период времени между совершением нескольких сделок. С учетом этой позиции, а также вышеизложенных обстоятельств, все операции по возврату безвозмездной финансовой помощи и проведенные за счет этих средств последующие сделки должны рассматриваться как взаимосвязанные, составляющие одну сделку.

Отделение 1 Главного управления по ЦФО Банка России своими Предписаниями от 30.04.2015 г. № Т1-51-19-13/15176ДСП и от 19.05.2015 № Т1-51-19-11/17274ДСП потребовало от АО Банк «РСКБ» расклассифицировать ссудную задолженность ряда заемщиков и доначислить резервы на возможные потери по ссудам. В рамках исполнения этих предписаний АО Банк «РСКБ» создал резервы в общей сумме 883 452 тыс. рублей. Доначисление резервов негативно повлияло на показатели деятельности банка, в том числе – на величину собственных средств (капитала) и обязательные нормативы и явилось причиной возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 189.10 Закона о банкротстве.

В соответствии со статьей 189.10 Закона о банкротстве в случаях, когда кредитная организация допускает снижение величины собственных средств (капитала) и/или нарушает обязательные нормативы достаточности собственных средств (капитала) осуществляются меры по предупреждению банкротства кредитной организации, предусмотренные подпунктами 1 - 3 пункта 1 статьи 189.9 Закона о банкротстве, в частности - финансовое оздоровление кредитной организации.

В соответствии со статьей 189.9 Закона о банкротстве под финансовым оздоровлением кредитной организации понимается осуществление до дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций во внесудебном порядке мер, предусмотренных статьей 189.14 Закона о банкротства. Одной из таких мер по финансовому оздоровлению является оказание финансовой помощи кредитной организации ее учредителями (участниками).

19.05.2015 г. ФИО2, являющаяся акционером АО Банк «РСКБ», оказал безвозмездную финансовую помощь на увеличение чистых активов АО Банк «РСКБ» в общей сумме 20 000 000 рублей, что подтверждается выписками по его счету в АО Банк «РСКБ» № 40817810500010000003, а также выпиской по счету безвозмездной финансовой помощи.

В период с 30.04.2015 по 19.05.2015 ФИО3, являющаяся Председателем Правления, Членом совета директоров и акционером АО Банк «РСКБ» оказала безвозмездную финансовую помощь на увеличение чистых активов АО Банк «РСКБ» в общей сумме 86 000 000 рублей, что подтверждается выпиской по счету ФИО3 в АО Банк «РСКБ» № 40817810300010000025, а также выпиской по счету безвозмездной финансовой помощи.

В период с 30.04.2015 по 19.05.2015 ФИО1, являющийся акционером АО Банк «РСКБ», оказал безвозмездную финансовую помощь на увеличение чистых активов АО Банк «РСКБ» в общей сумме 245 000 000 рублей, что подтверждается выпиской по счету ФИО1 в АО Банк «РСКБ» № 40817810900010000014, а также выпиской по счету безвозмездной финансовой помощи.

В период с 05.05.2015 по 19.05.2015 ФИО4, являющийся Членом совета директоров и акционером АО Банк «РСКБ», оказал безвозмездную финансовую помощь на увеличение чистых активов АО Банк «РСКБ» в общей сумме 245 000 000 рублей, что подтверждается выписками по счету ФИО4 в АО Банк «РСКБ» № 40817810500010000087, а также выпиской по счету безвозмездной финансовой помощи.

Получение такой финансовой помощи не влечет обязательств кредитной организации по ее возврату. Иное противоречило бы самой сути сделки, так как не влекло бы увеличение чистых активов, собственных средств (капитала) и не достигало бы цели способствовать финансовому оздоровлению и предупреждению банкротства кредитной организации.

Возврат безвозмездной финансовой помощи не может рассматриваться как сделка, совершенная в процессе обычной хозяйственной деятельности. Такие сделки не относятся к банковским операциям и сделкам, определенным статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности». Более того, в соответствии со статьями 11.1-2 и 24 указанного закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» в целях обеспечения финансовой надежности кредитная организация обязана создать системы управления рисками и капиталом, соответствующие характеру и масштабу осуществляемых операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, с учетом установленных Банком России требований; осуществлять классификацию активов, выделяя сомнительные и безнадежные долги; создавать резервы; соблюдать обязательные нормативы. У кредитной организации, соблюдающей эти требования, отсутствует необходимость осуществлять меры по финансовому оздоровлению. Операция по оказанию финансовой помощи кредитной организации ее участниками является чрезвычайной. Возврат безвозмездной финансовой помощи кредитной организацией, в отношении которой осуществляются меры по предупреждению банкротства, следует квалифицировать как экстраординарную сделку.

Между тем, как указано выше, 09.06.2015 г., то есть за 1 день до отзыва лицензии АО Банк «РСКБ» полученная им ранее безвозмездная финансовая помощь была возвращена ответчикам в полном объеме.

В результате этой сделки уменьшился размер имущества АО Банк «РСКБ», что привело к частичной утрате возможности его кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам АО Банк «РСКБ» за счет его имущества, то есть в терминах статьи 2 Закона о банкротстве, данные операции причинили вред имущественным правам кредиторов. Так, согласно сообщению конкурсного управляющего № 953512 от 24 февраля 2016 года, опубликованном в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве в сети Интернет по адресу https://bankrot.fedresurs.ru по состоянию на 1 февраля 2016 года установлены требования 147 кредиторов на общую сумму 2 030 384 тыс. руб..

На момент совершения оспариваемой сделки АО Банк «РСКБ» обладал признаком недостаточности имущества, что установлено решением арбитражного суда по настоящему делу. Так, на странице 2 указанного решения отмечено, что стоимость имущества (активов) должника по состоянию на 10 июня 2015 года составляет 757 062 тыс. руб., а размер его обязательств перед кредиторами – 2 370 280 тыс. руб. В терминах статьи 2 Закона о банкротстве превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника является недостаточностью имущества. При этом отсутствуют какие-либо основания полагать, что недостаточность имущества, установленная по состоянию на 10 июня 2015 года вступившим в силу решением суда, существенно отличалась от недостаточности имущества на предыдущий день, то есть на дату совершения оспариваемой сделки (09 июня 2015 года).

В соответствии со статьей 189.90. Закона о банкротстве сделка, совершенная кредитной организацией, может быть признана недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, Гражданским кодексом РФ и другими федеральными законами.

В соответствии с частью 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника.

Цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества и сделка была совершена безвозмездно или в отношении заинтересованного лица.

С учетом того, что:

- оспариваемая сделка по возврату безвозмездной финансовой помощи не может рассматриваться как совершенная в процессе обычной хозяйственной деятельности;

- оспариваемая сделка по возврату безвозмездной финансовой помощи совершена за 1 (один) день до отзыва лицензии АО Банк «РСКБ»;

- в результате оспариваемой сделки по возврату безвозмездной финансовой помощи причинен вред имущественным правам кредиторов АО Банк «РСКБ»;

- на момент совершения оспариваемой сделки по возврату безвозмездной финансовой помощи АО Банк «РСКБ» обладал признаком недостаточности имущества;

- оспариваемая сделка по возврату безвозмездной финансовой помощи совершена безвозмездно – без какого-либо встречного предоставления и в отсутствие обязательств АО Банк «РСКБ»;

- ответчики ФИО2, ФИО3, ФИО1, ФИО4 знали о вредоносной цели оспариваемой сделки по возврату безвозмездной финансовой помощи, так как ранее предоставляли финансовую помощь в рамках осуществления мер по предупреждению банкротства АО Банк «РСКБ»; кроме того, ответчики ФИО3, ФИО1, ФИО4 в силу части 2 статьи 19 Закона о банкротстве являются заинтересованными лицами, в отношении которых действует презумпция осведомленности о вредоносной цели сделки, имеются основания для признания недействительной оспариваемой сделки АО Банк «РСКБ» по возврату безвозмездной финансовой помощи в соответствии с частью 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве как подозрительной сделки.

В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

В соответствии со ст. 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна.

В п. 10 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 № 32 «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» указано, что исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (п. 1 ст. 10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов.

Получение безвозмездной финансовой помощи не влечет обязательств кредитной организации по ее возврату. Иное противоречило бы самой сути сделки, так как не влекло бы увеличение чистых активов, собственных средств (капитала) и не достигало бы цели способствовать финансовому оздоровлению и предупреждению банкротства кредитной организации.

С учетом того, что оспариваемая сделка по возврату в преддверии банкротства за один день до отзыва банковской лицензии АО Банк «РСКБ» безвозмездной финансовой помощи совершена за пределами добросовестности в ущерб интересам кредиторов АО Банк «РСКБ» имеются основания для признания недействительной оспариваемой сделки АО Банк «РСКБ» в соответствии со статьей 10 и 168 ГК РФ.

В соответствии со статьей 81 Федерального закона «Об акционерных обществах» сделки, в совершении которых имеется заинтересованность члена совета директоров общества, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа общества, члена коллегиального исполнительного органа общества или акционера общества, имеющего совместно с его аффилированными лицами 20 и более процентов голосующих акций общества, а также лица, имеющего право давать обществу обязательные для него указания, совершаются обществом в порядке, определенном Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Указанные выше лица признаются заинтересованными в совершении обществом сделки в случае, если они являются стороной сделки.

В соответствии с частью 4 статьи 83 Федерального закона «Об акционерных обществах» в случае, если предметом сделки или нескольких взаимосвязанных сделок является имущество, стоимость которого по данным бухгалтерского учета общества составляет 2 и более процента балансовой стоимости активов общества по данным его бухгалтерской (финансовой) отчетности на последнюю отчетную дату, решение об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, принимается общим собранием акционеров большинством голосов всех не заинтересованных в сделке акционеров - владельцев голосующих акций.

В соответствии с частью 6 статьи 83 Федерального закона «Об акционерных обществах» в решении об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, должны быть указаны лицо (лица), являющееся ее стороной (сторонами), выгодоприобретателем (выгодоприобретателями), цена, предмет сделки и иные ее существенные условия.

Между тем, указанные положения законодательства при совершении оспариваемой сделки были нарушены.

В соответствии со статьей 84 Федерального закона «Об акционерных обществах» сделка, в совершении которой имеется заинтересованность и которая совершена с нарушением требований к ней, может быть признана недействительной по иску общества.

Принимая во внимание то, обстоятельство, что ответчик ФИО3 является Председателем Правления, Членом совета директоров и акционером АО Банк «РСКБ», то есть признается заинтересованным лицом в терминах статьи 81 Федерального закона «Об акционерных обществах»; ответчик ФИО1 является акционером АО Банк «РСКБ», имеющим совместно с его аффилированными лицами ЗАО «Сапсан», ООО «РД-Консалтинг», ООО «Авинтек» более 20 процентов голосующих акций АО Банк «РСКБ», то есть признается заинтересованным лицом в терминах статьи 81 Федерального закона «Об акционерных обществах»; ответчик ФИО4 является Членом совета директоров и акционером АО Банк «РСКБ», то есть признается заинтересованным лицом в терминах статьи 81 Федерального закона «Об акционерных обществах»; сумма оспариваемой сделки 596 000 000 руб. превышает 2 процента балансовой стоимости активов АО Банк «РСКБ» по данным его бухгалтерской (финансовой) отчетности; решение об одобрении оспариваемой сделки общим собранием акционеров АО Банк «РСКБ» не принималось, имеются все основания для признания недействительной оспариваемой сделки АО Банк «РСКБ» на основании статей 81, 83, 84 Федерального закона «Об акционерных обществах» как сделки, в совершении которой имеется заинтересованность.

03 июня 2015 года АО Банк «РСКБ» на основании Кредитного договора <***> предоставил ФИО3 кредит в сумме 117 000 000 рублей сроком до 01 июня 2016 года с условием об уплате процентов из расчета 12 % годовых.

09 июня 2015 года ФИО1 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислил 21 000 000 руб. на счет ФИО3 в АО Банк «РСКБ». В этот же день ФИО3 внутренней проводкой со своего счета в АО Банк «РСКБ» произвела полное досрочное погашение кредита, ранее предоставленному ей АО Банк «РСКБ» по Кредитному договору <***> от 03 июня 2015 года в сумме 117 300 000 рублей - основного долга и 269 950,68 рублей - начисленных процентов. Считаем, что обе операции являются взаимосвязанными умыслом ответчиков и направленными на один экономический результат – погасить кредит средствами безвозмездной финансовой помощи.

Перечислением денежных средств со счета ФИО1 на счет ФИО3 в сумме 21 000 000 рублей, а также со счета ФИО3 в погашение кредита и уплату процентов в общей сумме 117 569 950,68 рублей прямо привела к тому, что ФИО1 и ФИО3 было оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам- физическим лицам, имеющим счета в АО Банк «РСКБ».

03 июня 2015 года АО Банк «РСКБ» на основании Кредитного договора <***> предоставил ФИО6 кредит в сумме 150 000 евро сроком до 20 мая 2016 года с условием об уплате процентов из расчета 18 % годовых.

Как указано выше, ФИО1 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислил 9 278 700 рублей на счет ФИО6 в АО Банк «РСКБ». В этот же день ФИО6 на полученные средства в приобрел иностранную валюту и внутренней проводкой со своего счета в АО Банк «РСКБ» произвел полное досрочное погашение кредита, ранее предоставленному ему АО Банк «РСКБ» по Кредитному договору <***> от 25 мая 2015 года в сумме 150 000 евро.

Считаем, что эти операции являются взаимосвязанными умыслом ответчиков и направленными на один экономический результат – погасить кредит средствами безвозмездной финансовой помощи.

Перечислением денежных средств со счета ФИО1 на счет ФИО6 в сумме 9 278 700 рублей, а также со счета ФИО6 в погашение кредита в сумме 150 000 евро привела к тому, что ФИО1 и ФИО6 было оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам-физическим лицам, имеющим счета в АО Банк «РСКБ».

11 июля 2013 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО7 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 1 700 000 (Один миллион семьсот тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 07 июля 2016 года.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 1 319 086,87 рублей на счет ФИО7 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО7 внутренней проводкой произвела полное досрочное погашение предоставленного кредита в сумме 1 314 548,97 рублей - основного долга и 4 537,90 рублей - начисленных процентов.

26 ноября 2014 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО8 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 350 000 (Триста пятьдесят тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 23 ноября 2017 года.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 240 828,49 рублей на счет ФИО8 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО8 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвела полное досрочное погашение предоставленного кредита в сумме 240 000 рублей - основного долга и 828,49 рублей - начисленных процентов.

23 мая 2012 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО9 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 17 мая 2017 года, на основании Дополнительного соглашения № 2 к кредитному договору от 22 мая 2015 года.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 240 828,49 рублей на счет ФИО9 С. в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО9 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвела полное досрочное погашение предоставленного кредита в сумме 240 000 рублей - основного долга и 828,49 рублей - начисленных процентов.

17 сентября 2013 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО10 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 550 000 (Пятьсот пятьдесят тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 14 сентября 2015 года.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 224 772,15 рублей на счет ФИО10 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО10 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвела полное досрочное погашение предоставленного кредита в сумме 223 998, 89 рублей - основного долга и 773,26 рублей - начисленных процентов.

09 апреля 2013 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО11 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 06 апреля 2017 года, в соответствии с Дополнительным соглашением № 2 от 08.04.15.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 270 798,90 рублей на счет ФИО11 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО11 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвела полное досрочное погашение предоставленного кредита в сумме 270 000 рублей - основного долга и 798,90 рублей - начисленных процентов.

17 ноября 2014 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО12 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 400 000 (Четыреста тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 15 ноября 2017 года.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 321 504,05 рублей на счет ФИО12 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО12 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвела полное досрочное погашение предоставленного кредита в сумме 320 555,56 рублей - основного долга и 948,49 рублей - начисленных процентов.

25 января 2013 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО13 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 24 января 2018 года.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 435 664,74 рублей на счет ФИО13 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО13 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвела полное досрочное погашение предоставленного кредита в сумме 434 150,68 рублей - основного долга и 1 514,06 рублей - начисленных процентов.

30 июня 2011 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО14 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 2 350 000 (Два миллиона триста пятьдесят тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 23 июня 2016 года, в соответствии с Соглашением № 2 от 27 июня 2014 г. к кредитному договору.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 551 627,40 рублей на счет ФИО14 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО14 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвела полное досрочное погашение предоставленного кредита в сумме 550 000 рублей - основного долга и 1 627,40 рублей - начисленных процентов.

27 мая 2011 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО15 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 900 000 (Девятьсот тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 21 мая 2015 года.

Также 15 августа 2012 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО15 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 12 августа 2016 года, в соответствии с Дополнительным соглашением № 2 от 14 августа 2014 года к кредитному договору.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 793 078,50 рублей на счет ФИО15 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО15 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвел полное досрочное погашение предоставленных кредитов в сумме 475 000 рублей - основного долга и 1 991,10 рублей - начисленных процентов по кредитному договору <***> и в сумме 315 000 рублей - основного долга и 1 087,40 рублей - начисленных процентов по кредитному договору <***>.

29 января 2013 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО16 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 265 000 (Двести шестьдесят пять тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 25 января 2018 года.

Также 29 января 2013 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО16 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 735734 (Семьсот тридцать пять тысяч семьсот тридцать четыре) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 26 января 2018 года.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 800 829,98 рублей на счет ФИО16 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО16 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвела полное досрочное погашение предоставленных кредитов в сумме 715 087,66 рублей - основного долга и 2 115,88 рублей - начисленных процентов по кредитному договору <***> и в сумме 83 379,73 рублей - основного долга и 246,71 рублей - начисленных процентов по кредитному договору <***>.

13 марта 2015 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО17 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 1 000 000 (Один миллион) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 11 марта 2020 года.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 965 320,88 рублей на счет ФИО20 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО20 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвела полное досрочное погашение предоставленного кредита в сумме 962 000 рублей - основного долга и 3 320,88 рублей - начисленных процентов.

14 августа 2013 года между АО БАНК «РСКБ» и ФИО18 (Заемщик) был заключен кредитный договор <***>. По условиям кредитного договора Банк предоставил заемщику денежные средства в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей. Срок полного возврата денежных средств по договору был установлен 06 августа 2015 года, в соответствии с дополнением № 1 от 08.08.14 г. к кредитному договору.

ФИО3 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислила 95 327,95 рублей на счет ФИО18 в АО Банк «РСКБ».

09 июня 2015 года ФИО18 внутренней проводкой со своего расчетного счета, открытого в Банке произвел полное досрочное погашение предоставленного кредита в сумме 95 000 рублей - основного долга и 327.95 рублей - начисленных процентов.

Вышеуказанные операции по перечислению денежных средств внутренними проводками со счета ФИО3. на счета физических лиц в общей сумме 6 259 668,40 рублей, а также с их счетов в погашение кредитов перед Банком, привело к тому, что участникам оспариваемых операций было оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам-физическим лицам, имеющим счета в АО Банк «РСКБ».

Указанные операции, направленные на погашение выданных АО Банк «РСКБ» кредитов совершены за счет денежных средств, ранее переданных в АО Банк «РСКБ» в виде безвозмездной финансовой помощи. Эти денежные средства на дату операций по погашению кредита уже принадлежали АО Банк «РСКБ», а их возврат по основаниям, изложенным выше, является недействительным. Таким образом, последующие сделки с такими денежными средствами также являются недействительными.

Кроме того, согласно п. 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии со статьей 142 Закона о банкротстве при недостаточности денежных средств должника для удовлетворения требований кредиторов одной очереди денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований.

Преимущество, полученное ответчиками вследствие совершения спорных операций, выразилось в том, что их требования к АО Банк «РСКБ» по договору банковского счета было прекращено вне рамок дела о банкротстве посредством перечисления денежных средств, которое было бы не возможно в рамках процедуры банкротства АО Банк «РСКБ».

При проведении расчетов в порядке, предусмотренном законодательством о банкротстве, требования ответчиков, вытекающие из договоров банковского счета, подлежало бы включению в реестр требований кредиторов наряду с требованиями иных клиентов физических лиц АО Банк «РСКБ».

На момент совершения оспариваемых сделок у АО Банк «РСКБ» имелись обязательства перед физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами. Обязательства перед названными кредиторами сохранились у АО Банк «РСКБ» на дату отзыва лицензии. В дальнейшем требования вкладчиков были включены в реестр требований кредиторов и до настоящего времени в полном объеме не погашены, что подтверждается копией реестра требований кредиторов Банка.

Указанные сделки не могут рассматриваться как сделки, совершенные в процессе обычной хозяйственной деятельности, в силу положений подпункта 3 части 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, которые определяют, что в случае оспаривания на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

При этом, предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

- назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей.

Признаки оспариваемых операций, в том числе их совокупный объем более шести миллионов рублей, свидетельствует о том, что они не могут быть отнесены к обычной хозяйственной деятельности.

Также, согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 14 Постановление Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

09 июня 2015 года ФИО1 из средств, полученных в качестве возврата финансовой помощи, перечислил внутренней проводкой со своего расчетного счета № 40817810900010000014 сумму в размере 112 000 000,00 рублей на расчетный счет № <***>, открытый ООО "Альянс МТК", который в свою очередь, перечислил сумму в размере 31 975 328 рублей в качестве возврата средств по дополнительному соглашению за аренду нежилых помещений. Остаток средств на счете ООО "Альянс МТК" составил 80 579 765,48 рублей.

Также, 09 июня 2015 года ФИО1 со своего расчетного счета № 40817810900010000014 перечислил сумму в размере 100 000 000,00 рублей на расчетный счет № <***>, открытый ООО "Фортекс", который перечислил сумму в размере 34 500 000 рублей в оплату договора цессии и сумму 35 079 600 руб. в качестве возврата средств по дополнительному соглашению за аренду нежилых помещений. Остаток средств на счете ООО "Фортекс" составил 34 762 215,37 рублей.

Вышеуказанные операции прямо привели к тому, что ФИО1 ООО "Альянс МТК" и ООО "Фортекс" было оказано предпочтение по отношению к другим кредиторам, имеющим счета в АО Банк «РСКБ».

Указанные операции совершены за счет денежных средств, ранее переданных в АО Банк «РСКБ» в виде безвозмездной финансовой помощи. Эти денежные средства на дату проведения операций уже принадлежали АО Банк «РСКБ», а их возврат по основаниям, изложенным выше, является недействительным. Таким образом, последующие сделки с такими денежными средствами также являются недействительными.

Согласно п. 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве, сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Как указано выше, на момент совершения оспариваемых сделок у АО Банк «РСКБ» имелись обязательства перед физическими лицами по заключенным с ними договорам банковского счета (вклада), которые являлись его кредиторами. Обязательства перед названными кредиторами сохранились у АО Банк «РСКБ» на дату отзыва лицензии. В дальнейшем требования вкладчиков были включены в реестр требований кредиторов и до настоящего времени в полном объеме не погашены.

Данные сделки не могут рассматриваться как сделки, совершенные в процессе обычной хозяйственной деятельности, в силу положений подпункта 3 части 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, которые определяют, что в случае оспаривания на основании статьи 61.3 настоящего Федерального закона сделок по списанию кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), бремя доказывания того, что соответствующие сделки выходят за пределы обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, лежит на руководителе временной администрации по управлению кредитной организацией.

Совокупность признаков оспариваемых операций как раз свидетельствует о том, что они не могут быть отнесены к обычной хозяйственной деятельности.

Сделка по уступке прав требования от 09 июня 2015 года совершена в период подозрительности и является сделкой, влекущей предпочтительное удовлетворение требований ООО "Фортекс" к АО БАНК "РСКБ" (Должнику) перед требованиями других его кредиторов и в соответствии с п.1 ст. 61.3 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) является недействительной на основании абз. 5 п. 1 ст. 61.3. Закона.

В результате совершения оспариваемой сделки ООО "Фортекс" получило немедленное удовлетворение своих требований к Банку по договору банковского счета на сумму в размере 34 500 000 рублей.

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии с п. 2 ст. 61.3. Закона о банкротстве, сделка которая влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

Банковская операция по переводу средств со счета ООО "Фортекс" в оплату договора цессии была совершена за один день до даты отзыва лицензии у Банка и назначении временной администрации.

ООО "Фортекс" являлся клиентом Банка, правоотношения сторон регулировались договором банковского счета № 18 от 09.03.2004 года.

В результате совершения оспариваемой сделки заинтересованное лицо ООО "Фортекс" получило немедленное удовлетворение своих требований к Банку по договору банковского счета на сумму в размере 34 500 000 рублей.

Совершением оспариваемой банковской операции отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством РФ о несостоятельности (банкротстве), что в соответствии со статьей 61.3. Закона о банкротстве является основанием для признания сделки недействительной.

ООО "Фортекс", погасив свою задолженность перед Банком по договору уступки прав требования от 09.06.15 г. получило удовлетворение своих требований к Банку как кредитор по договору банковского счета в размере 34 500 000 рублей немедленно, вне установленной законом очередности и фактически было освобождено от необходимости заявлять свое требование на указанную сумму в деле о банкротстве Банка, получив ликвидный актив в виде права требования возврата задолженности по кредитному договору <***> от 13.05.15, заключенному с ФИО19

Исходя из предмета и условий, примененной сторонами в преддверии банкротства схемы расчетов (ООО "Фортекс" со своего расчетного счета № <***> перевело средства на балансовый счет АО БАНК "РСКБ" № 61214810300010000005 внутрибанковской проводкой) данная операция не может быть также квалифицирована как сделка, совершенная в процессе обычной хозяйственной деятельности.

Оспариваемая сделка по уступке прав между Банком и ООО «Фортекс» привела к утрате активов АО БАНК "РСКБ" в виде денежных средств в размере не менее 34 500 000 рублей, в связи с чем кредиторы Банка утратили возможность получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества в указанной сумме.

Цена уступаемых в рамках договора прав составляет значительную сумму 34 500 000 рублей, которая превышает 1 (один) процент стоимости активов Банка, определяемой на основании его бухгалтерской отчетности на 10.06.15 года (2 020 584 000 руб. х 1 % = 20 205 840 руб.).

Вышеуказанные обстоятельства позволяют говорить, что обжалуемый договор не может быть отнесен к обычной хозяйственной деятельности Банка в связи с отсутствием экономической целесообразности его заключения.

В силу пункта 2 статьи 61.4. Закона о банкротстве, сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 настоящего Федерального закона, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.

Кроме того пункт 14 Пленума ВАС РФ № 63 указал, что при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся должником в течение продолжительного периода времени.

Не могут быть, по общему правилу, отнесены к таким сделкам платеж со значительной просрочкой, предоставление отступного, а также не обоснованный разумными экономическими причинами досрочный возврат кредита.

По указанным основаниям, обжалуемый договор уступки прав никак нельзя отнести к обычной хозяйственной деятельности Банка, поскольку он не нес для банка никакого экономического смысла.

ФИО19 была платежеспособным заемщиком, о чем свидетельствует заключение кредитного договора и исполнение принятых в соответствии с договором обязательств, и была способна исполнить обязательство по возврату полученного кредита с процентами. В этом случае денежные средства, перечисленные в счет погашения кредита, поступили бы в конкурсную массу АО БАНК "РСКБ" и могли быть использованы для удовлетворения требований кредиторов Банка.

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в постановлении от 23.12.2010 N 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснил, что судебные расходы арбитражного управляющего, связанные с рассмотрением заявления об оспаривании сделки по правилам главы III.1 Закона о банкротстве, осуществляются за счёт средств должника (пункты 1 и 2 статьи 20.7 Закона о банкротстве).

Такие судебные расходы, понесённые арбитражным управляющим из собственных средств, подлежат возмещению ему в последующем за счет средств должника.

При удовлетворении судом заявления арбитражного управляющего об оспаривании сделки понесенные судебные расходы взыскиваются с другой стороны оспариваемой сделки в пользу должника (пункт 24).

В силу изложенного, расходы по уплате государственной пошлины подлежат отнесению на Ответчиков.

На основании вышеизложенного и руководствуясь статьями 61.2, 61.3, 61.8 Закона о несостоятельности (банкротстве), статьями 10, 166, 167 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 13, 51, 71, 176, 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Признать недействительными сделками произведенные 09 июня 2015 года Акционерным обществом «Республиканский социальный коммерческий банк» (ОГРН <***>, ИНН <***>) возвраты безвозмездной финансовой помощи:

- в пользу ФИО3 в сумме 86 000 000 рублей;

- в пользу ФИО1 в сумме 245 000 000 рублей;

- в пользу ФИО4 в сумме 245 000 000 рублей;

- в пользу ФИО2 в сумме 20 000 000 рублей.

Признать недействительными сделками произведенные 09 июня 2015 года операции:

- Перечисление суммы 21 000 000 рублей со счета ФИО1 № 40817810900010000014 в АО Банк «РСКБ» на счет ФИО3 № 40817810300010000025 в АО Банк «РСКБ»;

- Досрочное погашение кредита, предоставленного ФИО3 АО Банк «РСКБ» по Кредитному договору <***> от 03 июня 2015 года;

- Перечисление суммы 9 278 700 рублей со счета ФИО1 № 40817810900010000014 в АО Банк «РСКБ» на счет ФИО6 № 40817810000010000985 в АО Банк «РСКБ»;

- Приобретение ФИО6 в безналичном порядке иностранной валюты (евро) путем списания суммы 9 278 700 рублей со счета ФИО6 № 40817810300010000985 в АО Банк «РСКБ» и зачисления суммы 150 000 евро на счет ФИО6 № 40817978100010000044 в АО Банк «РСКБ»;

- Досрочное погашение кредита, предоставленного ФИО6 ФИО21 Банк «РСКБ» по Кредитному договору <***> от 25 мая 2015 года в сумме 150 000 евро путем перечисления указанной суммы со счета ФИО6 № 40817810000010000985 в АО Банк «РСКБ».

Применить последствия недействительности сделок в виде:

- прекращения обязательств Акционерного общества «Республиканский социальный коммерческий банк» (ОГРН <***>, ИНН <***>) перед ФИО2 по договору банковского счета № 40817810500010000003 на сумму 20 000 000 рублей;

- прекращения обязательств Акционерного общества «Республиканский социальный коммерческий банк» (ОГРН <***>, ИНН <***>) перед ФИО4 по договору банковского счета № 40817810500010000087 на сумму 245 000 000 рублей;

- прекращения обязательств Акционерного общества «Республиканский социальный коммерческий банк» (ОГРН <***>, ИНН <***>) перед ФИО1 по договору банковского счета № 40817810900010000014 на сумму 2 721 300 рублей;

- Восстановления обязательства ФИО3 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения) по кредитному договору <***> от 03 июня 2015 года в сумме 100 740 331,60 рублей перед АО «Республиканский социальный коммерческий банк» (ОГРН <***>, ИНН <***>);

- Восстановления обязательств ФИО6 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения) перед АО «Республиканский социальный коммерческий банк» в сумме кредита 150 000 евро.

Признать недействительными сделками произведенные 09 июня 2015 года операции по перечислению общей суммы 6 259 668,40 руб. со счета ФИО3 № 40817810300010000025 в АО Банк «РСКБ» в пользу следующих лиц:

- ФИО7, счет № 4081781010010000869 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО8, счет № 40817810600010000136 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО9, счет № 40817810200010000125 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО10, счет № 40817810400010000996 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО11, счет № 40817810100010000319 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО12, счет № 40817810400010001199 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО13, счет № 40817810700010001132 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО14, счет № 40817810400010000116 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО15, счет № 40817810200010000167 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО18, счет № 40817810700010001035 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО17, счет № 40817810600010000440 в АО Банк «РСКБ»,

- ФИО16, счет № 40817810000010001036 в АО Банк «РСКБ».

Признать недействительными сделками произведенные 09 июня 2015 года операции по досрочному погашению кредитов перед АО Банк «РСКБ» путем перечисления внутрибанковскими проводками от следующих лиц:

- ФИО7 - 1 314 548,97 рублей - основного долга и 4 537,90 рублей - начисленных процентов,

- ФИО8 - 240 000 рублей - основного долга и 828,49 рублей - начисленных процентов,

- ФИО9 - 240 000 рублей - основного долга и 828,49 рублей - начисленных процентов,

- ФИО10 -223 998, 89 рублей - основного долга и 773,26 рублей - начисленных процентов,

- ФИО11 -270 000 рублей - основного долга и 798,90 рублей - начисленных процентов,

- ФИО12 - 320 555,56 рублей - основного долга и 948,49 рублей - начисленных процентов,

- ФИО13 -434 150,68 рублей - основного долга и 1 514,06 рублей - начисленных процентов,

- ФИО14 -550 000 рублей - основного долга и 1 627,40 рублей - начисленных процентов,

- ФИО15 -475 000 рублей - основного долга и 1 991,10 рублей - начисленных процентов по кредитному договору <***> и в сумме 315 000 рублей - основного долга и 1 087,40 рублей - начисленных процентов по кредитному договору <***>,

- ФИО18 - 95 000 рублей - основного долга и 327.95 рублей - начисленных процентов,

- ФИО17 - 962 000 рублей - основного долга и 3 320,88 рублей - начисленных процентов,

- ФИО16 -715 087,66 рублей - основного долга и 2 115,88 рублей - начисленных процентов по кредитному договору <***> и в сумме 83 379,73 рублей - основного долга и 246,71 рублей - начисленных процентов по кредитному договору <***>.

Применить последствия недействительности сделок в виде восстановления обязательств по кредитам перед АО «Республиканский социальный коммерческий банк» (ОГРН <***>, ИНН <***>) следующих лиц: