Гражданский кодекс часть 1

Установил: Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.05.2014 должник ЗАО "С банк" (ИНН <***>, ОГРН <***>) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего ЗАО "С банк" возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 17.06.2021 срок конкурсного производства в отношении должника был продлен до 28.11.2021, назначено судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего о ходе проведения процедуры конкурсного производства в отношении должника.

В настоящем судебном заседании подлежал рассмотрению отчет конкурсного управляющего о ходе проведения процедуры конкурсного производства в отношении должника.

Через канцелярию суда конкурсный управляющий направил для приобщения к материалам дела ходатайство о продлении процедуры конкурсного производства.

Представитель конкурсного управляющего поддержал заявленное ходатайство о продлении срока конкурсного производства.

Документы приобщены к материалам дела в порядке ст. ст. 41, 66 АПК РФ.

Суд, исследовав материалы дела, оценив доказательства в их совокупности, считает, что ходатайство конкурсного управляющего ЗАО "С банк" о продлении срока конкурсного производства на 6 месяцев, является обоснованным и подлежащим удовлетворению, по следующим основаниям.

Из представленных в материалы дела документов и пояснений конкурсного управляющего усматривается, что им проведены не все мероприятия по завершению конкурсного производства - не завершено формирование конкурсной массы, расчеты с кредиторами соответственно не произведены.

Так, в обоснование рассматриваемого ходатайства конкурсный управляющий поясняет, что в настоящее время завершить процедуру конкурсного производства в отношении Банка не представляется возможным в связи со следующим.

1. Проведен анализ баланса Банка.

Конкурсным управляющим проведен анализ финансового состояния Банка по состоянию на дату открытия конкурсного производства. По данным бухгалтерского учета активы Банка по состоянию на 28 мая 2014 года составили 15 536 306 тыс. руб.

Размер обязательств Банка по состоянию на 28 мая 2014 года составил 10 340 591 тыс. руб., в том числе задолженность по вкладам физических лиц 7 499 970 тыс. руб. По данным бухгалтерского учета активы Банка по состоянию на 1 октября 2021 года составили 10 749 843 тыс. руб.

В соответствии с требованиями ст. 189.88 Федерального закона действующими являются счета Банка, открытые в Банке России и Агентстве.

2. Продолжаются мероприятия, направленные на взыскание ссудной задолженности в судебном порядке.

По состоянию на отчетную дату в суды подано 1 925 исковых заявлений о взыскании задолженности с должников Банка на общую сумму 19 846 877 тыс. руб. (в том числе 19 требований Банка о включении в реестр требований кредиторов должников на сумму 1 224 096 тыс. руб.) Удовлетворено полностью и частично 1 636 исковых заявлений на общую сумму 16 630 615 тыс. руб. (в том числе 15 требований Банка о включении в реестр требований кредиторов должников на сумму 744 081 тыс. руб.), в удовлетворении 18 исков на общую сумму 626 899 тыс. руб. отказано или прекращено производство. На торгах реализованы права требования к должникам в период проведения судебно-исковой работы. В судах иски рассмотрены в полном объеме.

На основании вступивших в законную силу судебных актов возбуждено 1 059 исполнительных производства на общую сумму 18 091 395 тыс. руб. Прекращено 1 исполнительное производство на сумму 95 596 тыс. руб. Окончено исполнительных производства 345 на общую сумму 16 398 808 тыс. руб., из которых 319 составлено актов о невозможности взыскания на общую сумму 16 202 252 тыс. руб.

В отношении 19 должников Банка (ЗАО «Вязниковский цементный комбинат», ЗАО «Эльдако», ООО «Дедал», ООО «Агропродальянс», ООО «ГЛАВКОМПЛЕКТЪ», ООО «Влад ДВ», ФИО2, КБ «МБК» (ООО), ООО «Априори», ООО «Металлист», ОАО «ИК «МИР ФАНТАЗИЙ», ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ООО РИКБ «Ринвестбанк», ООО «Арманд», ФИО7, ФИО8) введены процедуры банкротства.

Судом отказано о включении в реестр требований кредиторов к 4 должникам (ООО «Априори», ООО «ГЛАВКОМПЛЕКТЪ», ОАО «Арманд», ФИО8) на сумму 480 015 тыс. руб.

Судом удовлетворено о включении в реестр требований кредиторов к 15 должникам на сумму 744 081 тыс. руб.

Конкурсные производства в отношении 8 должников Банка ЗАО «Вязниковский цементный комбинат», ЗАО «Эльдако», ООО «Агропродальянс», ООО «Дедал», ФИО6, ООО «Металлист», ФИО7, КБ «МБК» (ООО) завершены на общую сумму 187 976 тыс. руб., требования к 3 должникам физическим лицам на сумму 1 160 тыс. руб. (ФИО3, ФИО4, ФИО5) реализованы по договорам цессии в октябре 2016 года и списаны с баланса Банка.

Продолжаются процедуры банкротства в отношении 4 должников Банка. Требования Банка включены в реестр требований кредиторов 4 должников на общую сумму 554 945 тыс. руб., в том числе требование Банка к должнику ООО «Влад ДВ», включено за реестр частично в сумме 64 тыс.

В ходе конкурсного производства поступления денежных средств от взыскания задолженности в результате исковой работы составили 337 793 тыс. руб., в том числе от взыскания ссудной задолженности - 88 863 (в том числе от должников - банкротов - 70 228 тыс. руб.), от оспаривания сомнительных сделок - 248 930 тыс. руб.

3. Продолжаются мероприятия по выявлению обстоятельств банкротства и привлечению контролирующих лиц к ответственности.

Конкурсным управляющим во исполнение функций, предусмотренных ст. 189.78 Федерального закона, проведена проверка по выявлению обстоятельств банкротства Банка, фактов причинения Банку ущерба, а также оснований для привлечения к гражданско-правовой и (или) уголовной ответственности лиц, виновных в банкротстве Банка.

23 декабря 2016 г. в Арбитражный суд г. Москвы конкурсным управляющим направлено заявление о привлечении бывших руководителей Банка к субсидиарной ответственности в размере 7 893 065 тыс. руб. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 18 сентября 2018 г. заявление удовлетворено, в части взыскания размера убытков рассмотрение приостановлено до окончания расчётов с кредиторами.

Постановлением Девятого Арбитражного апелляционного суда 7 декабря 2018 г. определение суда первой инстанции оставлено без изменения. Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 14 марта 2019 г. судебные акты оставлены без изменения, кассационные жалобы - без удовлетворения.

23 апреля 2019 г. в Арбитражный суд г. Москвы направлено заявление о принятии обеспечительных мер. Определением Арбитражного суда г. Москвы от 7 мая 2019 г. заявление удовлетворено: наложен арест на имущество ФИО9 (в пределах 4 593 764 тыс. руб.), ФИО10 (в пределах 3 015 151 тыс. руб.), ФИО11 (в пределах 615 659 тыс. руб.), ФИО12 (в пределах 1 910 122 тыс. руб.), ФИО13 ( в пределах 1 183 960 тыс. руб.). С 8 мая по 13 мая 2019 г. исполнительные листы направлены в ФССП России.

В отношении ФИО12 возбуждено исполнительное производство от 15 мая 2019 г. № 24628/19/77011-ИП. В ходе исполнительного производства обнаружено имущество -прицеп к легковым автомобилям.

В отношении ФИО9 возбуждено исполнительное производство от 15 мая 2019 г. № 24625/19/77011-ИП.

В отношении ФИО13 возбуждено исполнительное производство от 15 мая 2019 г. № 24626/19/77011-ИП.

В отношении ФИО10 возбуждено исполнительное производство от 30 мая 2019 г. № 23871/19/24002-ИП.

В отношении ФИО11 в связи с наличием в исполнительном листе ошибки в Арбитражный суд г. Москвы подано заявление об устранении несоответствий требованиям ст. 13 Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229 «Об исполнительном производстве». С исправленными ошибками, допущенными судом, получен исполнительный лист 23 марта 2020 г. и направлен в ФССП России. 11 сентября 2020 г. возбуждено исполнительное производство № 114833/20/77026-ИП.

На отчетную дату возбуждено 5 исполнительных производств.

4. Продолжаются мероприятия направленные на сопровождение уголовных дел.

11 апреля 2016 г. в СД МВД России направлено заявление по ч. 2 ст. 201, ч. 4 ст. 160 и ст. 196 УК РФ по фактам злоупотребления полномочиями, хищения имущества Банка и его преднамеренного банкротства.

По результатам рассмотрения заявления конкурсного управляющего, а также заявления Банка России, направленного в правоохранительные органы 11 июня 2014 г. по ст. 159, ст. 160, ст. 195, ст. 201 и ст. 196 УК РФ, СУ УВД по ЮВАО ГУ МВД России по г. Москве 7 июля 2016 г. возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ по фактам хищения имущества Банка под видом выдачи кредитов юридическим лицам. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу.

6 июня 2018 г. бывшему и.о. председателя правления Банка предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 201 УК РФ, в отношении него избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде. Уголовное дело передано в Таганский районный суд г. Москвы для рассмотрения, приговором которого от 10 декабря 2019 г., бывший и.о. председателя правления Банка признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 201 УК РФ.

6 октября 2017 г. из указанного уголовного дела в отдельное производство выделено дело в отношении бывшего председателя правления Банка по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредитам юридическим лицам. 21 ноября 2017 г. Банк признан потерпевшим и гражданским истцом по уголовному делу.

В ходе предварительного следствия по делу бывшему председателю правления Банка предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, в отношении него избрана мера пресечения в виде домашнего ареста. 19 июня 2018 г. Кузьминским районным судом г. Москвы по ходатайству следователя СУ УВД по ЮВАО ГУ МВД России по г. Москве наложен арест на принадлежащее супруге обвиняемого недвижимое имущество (квартира в г. Москве). Уголовное дело находится на рассмотрении в Таганском районном суде г. Москвы.

6 августа 2018 г. в отдельное производство выделено уголовное дело в отношении неустановленных лиц по факту хищения имущества Банка под видом выдачи кредита юридическому лицу и расторжения договоров залога недвижимости. 7 октября 2018 г. СУ УВД по ЮВАО ГУ МВД России по г. Москве вынесено постановление о приостановлении предварительного следствия в связи с не установлением лиц, подлежащих привлечению в качестве обвиняемых. 27 ноября 2018 г. в прокуратуру ЮВАО г. Москвы и ГСУ ГУ МВД России по г. Москве направлена жалоба на постановление о приостановлении предварительного следствия, в удовлетворении которой 14 декабря 2018 г. отказано.

5. Проведены расчеты с кредиторами.

В ходе конкурсного производства осуществлены расчеты с кредиторами первой очереди, чьи требования включены в реестр требований кредиторов Банка, в размере 4,2% суммы установленных требований (в том числе путем предоставления отступного в размере 0,1%) и требования кредиторов третьей очереди в размере 0,92% путем предоставления отступного.

По состоянию на 1 апреля 2021 г. на выплаты кредиторам направлены денежные средства в размере 279 946 тыс. руб.

Кроме того, 5 требований кредиторов первой очереди в размере 5 321 тыс. руб., и 1 требование кредитора третьей очереди в размере 34 592 тыс. руб. удовлетворены путем предоставления отступного (земельные участки).

При указанных обстоятельствах суд считает, что заявленное ходатайство подлежит удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 32, 124, 131, 143 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", ст. ст.158, 159, 184 - 188, 223 АПК РФ, суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

Удовлетворить ходатайство о продлении срока конкурсного производства.

Продлить срок конкурсного производства в отношении ЗАО "С банк" на шесть месяцев до 28.05.2022.

Конкурсному управляющему ЗАО "С банк" принять меры к завершению конкурсного производства, заблаговременно представить в суд отчет о проделанной работе с документальным подтверждением сведений, изложенных в нем.

Назначить судебное заседание по вопросу рассмотрения отчета конкурсного управляющего на 16.06.2022 на 16 час. 25 мин. в зале № 10063 здания Арбитражного суда города Москвы по адресу: 115225, Москва, ул. Б.Тульская, д. 17.

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение четырнадцати дней со дня принятия.

Судья: В. А. Чернухин