Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании конкурсных кредиторов КБ «Холдинг - Кредит» (ООО) первой очереди на действия конкурсного управляющего КБ «Холдинг - Кредит» (ООО) государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов»,

по делу о признании несостоятельным банкротом КБ «Холдинг - Кредит» (ООО),

при участии: представитель конкурсного управляющего ФИО1 (паспорт, доверенность от 28.08.2013), представитель АСВ ФИО2 (паспорт, доверенность от 13.12.2012), представитель АСВ ФИО3 (паспорт, доверенность от 13.12.2012), кредитор ФИО4 (паспорт), представитель ФИО5 ФИО6 (паспорт, доверенность от 11.12.2012), кредитор ФИО7 (паспорт), ФИО8 (паспорт), ФИО9 (паспорт), ФИО10 (паспорт), ФИО11 (паспорт), ФИО12 (паспорт), ФИО13 (паспорт), представитель кредитора ФИО14 ФИО15 (паспорт, доверенность от 07.11.2012);

Установил: Решением Арбитражного суда города Москвы от 29.06.2012 г. Коммерческий Банк «Холдинг - Кредит» (ООО) (далее также – Банк) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

30.10.2013г. в Арбитражный суд г. Москвы поступили жалобы действия конкурсного управляющего КБ «Холдинг-Кредит» (ООО) – Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В судебном заседании представитель конкурсного управляющего доводы жалобы не признала. Возражала по доводам, изложенным в возражениях.

В своей жалобе конкурсные кредиторы ФИО16, ФИО11, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО12, ФИО20, ФИО21, ФИО13, ФИО14, ФИО4, ФИО22 просят приобщить жалобу к материалам дела о банкротстве, , истребовать у конкурсного управляющего отчет(анализ) о выплатах кредиторам за период с ноября 2012-октябрь 2013 г., отчет о мерах, принимаемых в отношении расследования всех возбужденных уголовных дел и направления их в суд, детализированный отчет по дебиторам и состоянию погашения ими задолженности, отчет об имуществе для конкурсных кредиторов в качестве отступного, информацию о мерах по возбуждению уголовного дела в отношении ФИО23, информацию о мерах по взысканию суммы по результатам незаконного погашения векселей, информацию о привлечении бывших руководителей и владельцев Должника к субсидиарной ответственности, отчет о результатах проверки и выявления признаков преднамеренного банкротства, все предписывающие и ограничительные документы, направленные Банком России в адрес Должника с 2011 по 01 мая 2012г., отчет о результатах рассмотрения исков Должника, обязать взыскать с компании «Яковлев и партнеры» сумму всех финансовых потерь по проигранным искам Должника в судах, отчет о о направленных в службу судебных приставов ходатайств о запрете выезд за пределы РФ, обязать конкурсного управляющего направить такие запреты в отношении должников, а также направить в правоохранительные органы заявления по фактам мошенничества ООО «МеркТрейд», ООО «Бананадрим», ООО «ИнвестПром», истребовать отчет о направления в правоохранительные органы заявлений ходатайств по результатам публикаций СМИ в отношении Должника, отчет о направлении в суды исковых заявлений к сотрудникам Должника и взаимосвязанными с ними лицами, а также об обязании конкурсного управляющего совершить соответствующие действия.

Выслушав доводы представителя конкурсного управляющего, исследовав доводы жалобы, материалы дела, оценив в совокупности представленные доказательства, суд пришел к выводу, что жалобы заявителей не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ (Закон о банкротстве), дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными Федеральным законом.

Особенности рассмотрения жалоб, заявлений, разногласий и ходатайств в делах о банкротстве, установлены ст. 60 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Пунктом 1 указанной статьи предусмотрено право кредиторов на обращение в арбитражный суд с жалобами о нарушении их прав и законных интересов.

Следовательно, кредитор обращаясь с жалобой должен доказать какие его права и законные интересы нарушены действиями (бездействием) арбитражного управляющего должника.

В соответствии со статьей 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований и возражений.

Согласно пункту 4 статьи 20.3 Закона о банкротстве при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве, арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества.

По смыслу положений статей 60 и 145 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" для признания действий арбитражного управляющего не соответствующими закону необходимо установить факт нарушения прав и законных интересов заявителя жалобы, а для отстранения управляющего - и причинение убытков должнику и (или) его кредиторам.

Суд соглашается с доводами возражения конкурсного управляющего, что заявителями жалобы не представлены доказательства ненадлежащего исполнения Конкурсным управляющим возложенных на него обязанностей, а также нарушения прав и законных интересов кредиторов, в связи с чем оснований для удовлетворения жалобы не имеется.

Суд принимает возражения конкурсного управляющего в отношении того, что предоставление отчета о выплатах конкурсным кредиторам в период с ноября 2012 по октябрь 2013, исключая выплаты в размере 7,4 %, а также об обязании конкурсного управляющего ежемесячно производить расчеты с кредиторами, не основано на нормах права.

Расчеты с кредиторами Банка в ходе конкурсного производства осуществляются в соответствии с требованиями ст. 50.40 Закона о банкротстве банков. Данной статьей установлено, что при недостаточности денежных средств кредитной организации для удовлетворения требований кредиторов одной очереди денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов. Требования кредиторов каждой последующей очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди.

На настоящий момент Конкурсным управляющим осуществлены расчеты с кредиторами первой очереди в размере 7,4 % от установленных в реестр требований кредиторов Банка, на расчеты направлено 460 565 тыс. руб. Иные выплаты конкурсным кредиторам больше не производились.

Для предварительного информирования кредиторов конкурсный управляющий в соответствии с п. 3 ст. 50.18 Закона о банкротстве банков, в редакции, применяемой к процедуре банкротства Банка, не позднее 10 дней до начала расчетов с кредиторами каждой очереди, опубликовывает информацию о порядке и сроках расчетов с кредиторами, доказательства чего представлены в материалы дела.

Таким образом, кредиторам известна текущая ситуация о произведенных выплатах.

Периодичность осуществления выплат кредиторам не установлена действующим законодательством. Конкурсный управляющий в этом вопросе руководствуется общими принципами добросовестности и разумности.

Выплаты могут производиться только по мере поступления денежных средств, с учетом формирования конкурсной массы. Учитывая низкое качество активов и ограниченность денежных средств, поступающих на счет Банка, проведение расчетов с кредиторами на ежемесячной основе в данном случае невозможно.

По состоянию на 28.11.2013 на счете Банка в Агентстве находится 139,5 млн руб., требования кредиторов первой очереди составляют 6 225 млн руб.

Кроме того, конкурсному управляющему поступают многочисленные обращения кредиторов первой очереди с требованием временно не проводить расчеты в связи с разработкой законопроекта «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» и признании утратившим силу Федерального закона «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» (разработчик законопроекта - Министерство финансов Российской Федерации, соисполнителями - Банк России и Агентство), текущая редакция которого предполагает его действие в отношении кредитных организаций уже признанных несостоятельными (банкротами) в части проведения выплат кредиторам первой очереди, решение об осуществлении которых принято после вступления в силу указанного выше Федерального закона. Согласно законопроекту требования Агентства и Банка России к банку-банкроту удовлетворяются после полного удовлетворения требований всех иных кредиторов первой очереди.

Кроме того, конкурсный управляющий указал, что учитывая изложенные выше обстоятельства, в целях защиты интересов кредиторов Банка -вкладчиков, Конкурсным управляющим продолжаются мероприятия, направленные на пополнение конкурсной массы и проведение в дальнейшем расчетов с кредиторами.

Требование заявителей жалобы об обязании конкурсного управляющего обраться с суд с заявлением о присуждении компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок основано на неправильном толковании норм права.

Согласно правовой позиции, изложенной в Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 25 июня 2013 года № 14-П, потерпевший или иное заинтересованное лицо, кому преступлением причинен вред, вправе обратиться в суд с заявлением о присуждении компенсации за нарушение права на разумный срок уголовного судопроизводства не только по уголовным делам, производство по которым окончено, но и по доследственным проверкам и уголовным делам, производство по которым продолжается, независимо от установления в ходе их производства подозреваемого или обвиняемого.

Вместе с тем, в соответствии с п. 7 ст. 3 Федерального закона «О компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта в разумный срок» указанное заявление может быть подано до прекращения уголовного преследования или до вступления в законную силу обвинительного приговора суда лишь при условии того, что продолжительность производства по уголовному делу (срок доследственной проверки) превысила четыре года.

Учитывая, что сроки расследования возбужденных уголовных дел и сроки проведения доследственных проверок составляют менее 4 лет, предусмотренные законом основания для направления в суд заявления о присуждении компенсации за нарушение права на разумный срок уголовного судопроизводства в настоящее время отсутствуют.

Требование заявителей жалобы о предоставлении кредиторам имущества в качестве отступного основано на неправильном толковании норм права, поскольку в соответствии с абзацем вторым п. 10 ст. 50.40 Закона о банкротстве банков погашение требований кредиторов путем предоставления отступного допускается только в отношении не реализованного имущества кредитной организации. В данном случае конкурсным управляющим не завершены мероприятия по реализации активов Банка, в связи с чем правовые основания для передачи имущества кредиторам Банка отсутствуют.

Требование заявителей жалобы об обязании конкурсного управляющего взыскать с привлеченной организации Московской коллегии адвокатов «Яковлев и Партнеры» сумму государственной пошлины и иных затрат по делам в рамках которых было отказано в удовлетворении требований Банка также основано неправильном толковании норм права.

Агентством как конкурсным управляющим в соответствии с Законом о банкротстве банков в целях обеспечения юридического сопровождения конкурсного производства в отношении Банка привлечена Московская коллегия адвокатов «Яковлев и Партнеры», признанная победителем из числа участников отбора аккредитованных специализированных организаций в номинации «Юридические консультанты».

По состоянию на 1 ноября 2013 года в Арбитражный суд г. Москвы подано 221 заявление об оспаривании сделок Банка, имеющих признаки недействительности на общую сумму требований 4 084 млн руб. Удовлетворено в полном объеме и частично 71 заявление на сумму 1 699 млн руб., из них по 30 заявлениям на сумму 506 млн руб. судебные акты вступили в законную силу. Возбуждено 8 исполнительных производств на сумму 218 млн руб.

По состоянию на 1 ноября 2013 года конкурсному управляющему отказано в удовлетворении 118 заявлений на сумму 1 353 млн руб. (определения вступили в законную силу). Конкурсным управляющим в суды апелляционной, кассационной и надзорной инстанций подано 43 апелляционных жалоб, 13 кассационных жалоб и 1 надзорная жалоба соответственно.

Отказ судов обусловлен изменившейся позицией Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации по вопросу рассмотрения споров об оспаривании сомнительных сделок.

В целях принятия судами к производству заявлений, апелляционных и кассационных жалоб по оспариванию сомнительных сделок конкурсным управляющим была произведена оплата государственной пошлины в размере 2 тыс. руб. за каждое заявление либо жалобу. Всего по данной категории дел конкурсным управляющим уплачено государственной пошлины в сумме 556 тыс. руб.

Неподача заявлений об оспаривании сделок повлекла бы утрату возможности пополнения конкурсной массы, что нарушило бы законные интересы кредиторов Банка.

Таким образом, суд в данном судом не усматривается необходимости взыскания ущерба с Московской коллегии адвокатов «Яковлев и Партнеры», исполняющей свои договорные обязательства и поручения конкурсного управляющего Банком в интересах кредиторов Банка.

Основания для удовлетворения требование заявителей жалобы об обязании Конкурсного управляющего направить в правоохранительные органы заявление о привлечении к уголовной ответственности лиц, ответственных за выдачу кредитов заемщикам, не усматривается.

При осуществлении функций конкурсного управляющего Банком Конкурсный управляющий пользуется правами и несет обязанности, предусмотренные законодательством о несостоятельности (банкротстве). Действующее банкротное законодательство обязывает Конкурсного управляющего осуществить определенный комплекс мероприятий при проведении процедуры конкурсного производства кредитной организации. При этом направление заявлений в правоохранительные органы, обжалование их действий либо бездействия при расследовании уголовных дел, возбужденных по заявлениям конкурсного управляющего, не является его обязанностью, установленной законом.

В этой связи, при реализации прав в части принятия решения направления заявления в правоохранительные органы либо о подачи жалобы или того или иного ходатайства в рамках возбужденного уголовного дела, конкурсный управляющий руководствуется общими принципами добросовестности и разумности, учитывает права и законные интересы кредиторов, кредитной организации, общества и государства.

В настоящем случае, Конкурсный управляющий, следуя принципам разумности и добросовестности, а также выполняя возложенные на него действующим законодательством о банкротстве обязанности, сообщает в правоохранительные органы о всех ставших ему известных противоправных фактах в правоохранительные органы.

Как поясняет конкурсный управляющий, в настоящее время направление иных заявлений считает нецелесообразным, в том числе принимая во внимание положения ст. 306 УК РФ «Заведомо ложный донос».

Суд не находит основания для удовлетворения истребование у Конкурсного управляющего заключения о наличии признаков фиктивного или преднамеренного банкротства противоречит действующему законодательству.

В соответствии с пп. 11 п. 3 ст. 50.21 Закона о банкротстве банков и Временными правилами проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства, утвержденными Постановлением Правительства России от 27.12.2004 № 855, Конкурсный управляющий проводил проверку обстоятельств банкротства Банка. Срок составления указанного заключения действующим законодательством не установлен.

Длительность срока проверки обстоятельств банкротства Банка в данном случае связан со значительным объемом исследуемых документов, в том числе, выявленных в ходе конкурсного производства, а также в связи с повреждением электронной базы данных Банка в период, предшествующий отзыву лицензии на осуществление банковских операций.

Конкурсным управляющим завершена проверка обстоятельств банкротства Банка, 21.11.2013 подготовлено Заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства Банка.

Заключение также содержит анализ предписаний и актов проверки Банка России, имеющих ограничительную пометку «Для служебного пользования», которые согласно п. 1.5.3 Инструкции Банка России от 25.08.2003 № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» являются информацией ограниченного доступа и также не могут быть разглашены третьим лицам.

Заявители не относится к лицам, которые имеют право на получение сведений, составляющих банковскую тайну, персональные данные, информации с ограничительной пометкой «Для служебного пользования».

В связи с тем, что по результатам проверки обстоятельств банкротства Банка был установлен факт причинения крупного ущерба, а заключение содержит информацию ограниченного пользования, Конкурсный управляющий не вправе предоставить возможность для ознакомления с материалами проверки кредиторам.

Вместе с тем, с целью информирования кредиторов Банка 22.11.2013 на официальном сайте Агентства было опубликовано сообщение о результатах проведенной проверки, а письмом от 28.11.2013 проинформирован комитет кредиторов.

Кроме того, конкурсным управляющим подготовлено и направлено в правоохранительные органы заявление о наличии признаков преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ («Присвоение или растрата») и ст. 196 УК РФ («Преднамеренное банкротство») с приложением заключения о наличии признаков преднамеренного банкротства Банка. После формирования соответствующей доказательной базы конкурсным управляющим будет подготовлено и направлено в Арбитражный суд г. Москвы заявление о привлечении к гражданско-правовой ответственности контролирующих Банк лиц.

Суд не усматривает оснований для удовлетворения других требований заявителей жалобы, в том числе об обязании конкурсного управляющего предоставить информацию о дебиторах Банка, о ходе уголовных дел, о мерах, принимаемых Банком России в преддверии отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

Порядок раскрытия сведений о ходе конкурсного производства определен ст. 50.18 Закона о банкротстве банков, в редакции, применяемой к банкротству Банка.

Конкурсный управляющий не позднее 70 дней со дня признания кредитной организации банкротом опубликовывает:

1) сведения о финансовом состоянии кредитной организации и ее имуществе на день открытия конкурсного производства;

2) баланс кредитной организации на последнюю отчетную дату со счетом прибылей и убытков;

3) сведения о наличии свободных денежных средств, которые могут быть направлены на удовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам, включая предварительные выплаты кредиторам первой очереди;

4) смету текущих расходов кредитной организации.

После начала расчетов с кредиторами первой очереди в порядке предварительных выплат конкурсный управляющий не реже одного раза в три месяца опубликовывает текущую информацию о ходе конкурсного производства. Указанная информация должна включать сведения:

1) о вновь выявленном имуществе кредитной организации;

2) о работе конкурсного управляющего по выявлению сделок кредитной организации, отвечающих признакам недействительности сделок, указанным в ст. 28 Закона о банкротстве банков, и по привлечению учредителей (участников), членов совета директоров (наблюдательного совета), руководителей кредитной организации к субсидиарной ответственности по обязательствам кредитной организации в соответствии с Законом о банкротстве банков;

3) о ходе реализации имущества кредитной организации с выделением информации о продаже объектов балансовой стоимостью свыше одного миллиона рублей и указанием цены продажи имущества и его покупателей.

Не реже одного раза в шесть месяцев конкурсный управляющий должен при опубликовании информации включать в нее сведения:

1) об исполнении сметы текущих расходов кредитной организации, предусмотренной ст.
50.27 Закона о банкротстве банков;

2) о стоимости нереализованного имущества кредитной организации.

Кроме того, в соответствии со ст. 50.22 Закона о банкротстве банков, в редакции, применяемой к банкротству Банка Конкурсный управляющий представляет собранию кредиторов, а если им образован комитет кредиторов, то комитету кредиторов отчет о своей деятельности, информацию о финансовом состоянии кредитной организации и ее имуществе на день открытия конкурсного производства и в ходе конкурсного производства, а также иную информацию не реже одного раза в месяц, если собранием кредиторов или комитетом кредиторов не установлены более продолжительные период или сроки представления отчета.

Комитетом кредиторов Банка установлено ежеквартальное предоставление информации.

Отчет Конкурсного управляющего, предоставляемый комитету кредиторов в соответствии с п. 3 ст. 50.22 Закона о банкротстве банков содержит следующие сведения:

1) о сформированной конкурсной массе, в том числе о ходе и об итогах инвентаризации имущества кредитной организации, о ходе и результатах оценки имущества кредитной организации;

2) о размере денежных средств, поступивших на основной счет кредитной организации, об источниках данных поступлений;

3) о ходе реализации имущества кредитной организации с указанием сведений о порядке продажи, балансовой стоимости, его покупателях, а также сумм, поступивших от реализации имущества;

4) о количестве и об общем размере требований о взыскании задолженности, предъявленных конкурсным управляющим к третьим лицам;

5) о принятых мерах по обеспечению сохранности имущества кредитной организации, а также по выявлению и истребованию имущества кредитной организации, находящегося во владении у третьих лиц;

6) о принятых мерах по признанию сделок кредитной организации недействительными, а также по заявлению отказа от исполнения договоров кредитной организации;

7) о ведении реестра требований кредиторов с указанием общего размера требований кредиторов, включенных в этот реестр, и размеров требований кредиторов каждой очереди;

8) о количестве работников кредитной организации, продолжающих свою деятельность в ходе конкурсного производства, а также о количестве работников кредитной организации, уволенных в ходе конкурсного производства;

9) о проведенной конкурсным управляющим работе по закрытию счетов кредитной организации и ее результатах;

10) о сумме расходов на проведение конкурсного производства с указанием их назначения;

11) о привлечении к субсидиарной ответственности третьих лиц, которые в соответствии с федеральным законом несут такую ответственность по обязательствам кредитной организации в связи с доведением ее до банкротства.

Конкурсным управляющим принято решение о ежеквартальной публикации информации о взыскании задолженности с юридических и физических лиц, залогодателей и поручителей, в том числе об обращении взыскания на заложенное имущество залогодателей, о заключении мировых соглашений и о ходе возбужденных службой судебных приставов исполнительных производств. Первая такая публикация была размещена 27.11.2013 на сайте Агентства.

Конкурсным управляющим осуществляются все мероприятия по раскрытию информации, предписанные Законом о банкротстве банков. Основная часть требований сформулированных в просительной части жалобы касается предоставления либо общедоступной информации, размещенной на сайте Агентства, либо информации, предоставляемой комитету кредиторов, либо информации, предоставление которой не предусмотрено банкротным законодательством.

Таким образом, заявители не представили надлежащих доказательств (относимых, допустимых и достаточных), подтверждающих факт ненадлежащего исполнения обязанностей конкурсного управляющего КБ «Холдинг - Кредит» (ООО) в лице государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» которые могли повлечь убытки должника либо его кредиторов.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 184,185,223 АПК РФ, статьями 20.3, 45, 60 Закона РФ «О несостоятельности (банкротстве)», ст.50.21 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» арбитражный суд,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Отказать в удовлетворении жалобы конкурсных кредиторов ФИО16, ФИО11, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО12, ФИО20, ФИО21, ФИО13, ФИО14, ФИО4, ФИО22 на действия (бездействия) конкурсного управляющего КБ «Холдинг - Кредит» (ООО) в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Определение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции (Девятый арбитражный апелляционный суд) в четырнадцатидневный срок.

Информация о движении дела, о порядке ознакомления с материалами дела и получении копий судебных актов может быть получена на официальном сайте Арбитражного суда города Москвы в информационно-телекоммуникационной сети Интернет по веб-адресу: www.msk.arbitr.ru.

Председательствующий - судья Е.Н. Кондрат