Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Коммерческий банк «Международный строительный банк» (ООО) (КБ «МСБ» (ООО)) (ОГРН 1085000003582, ИНН 5001068138), заявления конкурсного управляющего должника и нотариуса Юдашкиной Зинаиды Витальевны об исключении из конкурсной массы кредитной организации КБ «МСБ» (ООО) имущества в виде денежных средств в размере 102 767 712,07 рублей, перечисленных по договору депозитного счета нотариуса Юдашкиной З.В. №ДН1/2016 от 11.02.2016 г. и заявление конкурсного управляющего должника об исключении из конкурсной массы должника имущества в виде денежных средств в размере 5 835 948,35 руб., перечисленных КБ «МСБ» (ООО) по договору депозитного счета нотариуса Шлеина Н.В. № ДН2/2016 от 25.02.2016,

при участии:

от ООО «СТРИЖ-М»: Москаленко А.В., дов. от 22.01.2018 г.,

от нотариуса города Москвы Юдашкиной З.В.: Баринова Н.Е., дов. от 31.10.2017 г.,

от нотариуса города Москвы Шлеина Н.В.: Белов Г.А., дов. от 11.05.2017 г.,

от конкурсного управляющего: Идрисов Р.Р., дов. от 03.08.2017 г.,

от Центрального банка Российской Федерации: Пятов А.В., дов. от 01.02.2017 г.,

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 03.08.2017 Кредитная организация КБ «МСБ» (ООО) признана несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим должника утвержден Волков Виталий Александрович.

Сообщение об открытии в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликовано в газете "Коммерсантъ" №147 от 12.08.2017.

В настоящем судебном заседании подлежали рассмотрению заявления конкурсного управляющего должника и нотариуса Юдашкиной Зинаиды Витальевны об исключении из конкурсной массы кредитной организации КБ «МСБ» (ООО) имущества в виде денежных средств в размере 102 767 712,07 рублей, перечисленных по договору депозитного счета нотариуса Юдашкиной З.В. №ДН1/2016 от 11.02.2016 г. и заявление конкурсного управляющего должника об исключении из конкурсной массы должника имущества в виде денежных средств в размере 5 835 948,35 руб., перечисленных КБ «МСБ» (ООО) по договору депозитного счета нотариуса Шлеина Н.В. № ДН2/2016 от 25.02.2016.

С учетом заявленных уточнений конкурсный управляющий просил исключить из конкурсной массы кредитной организации КБ «МСБ» (ООО) имущество в виде денежных средств в размере 2 061 416,15 рублей и распределить их между нотариусами Юдашкиной З.В. и Шлеиным Н.В. пропорционально их требованиям по депозитным счетам.

Представитель нотариуса города Москвы Юдашкиной З.В. и конкурсного управляющего поддержали заявленные требования в полном объеме.

Рассмотрев указанное заявление, заслушав лиц, участвующих в деле, суд приходит к следующим выводам.

В обоснование заявлений заявители ссылаются на п. 2 ст. 189.91 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (по тексту - Закон о банкротстве) в соответствии с которым из имущества кредитной организации, которое составляет конкурсную массу, исключаются имущество, составляющее ипотечное покрытие в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи, ценные бумаги и иное имущество клиентов кредитной организации, принятые и (или) приобретенные кредитной организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам, договорам о брокерском обслуживании и договорам депозитных счетов нотариусов, а также иное имущество, исключаемое из конкурсной массы в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Данная специальная норма права, предусматривающая исполнительский иммунитет имущества временно находящегося в распоряжении нотариуса, вытекает из совокупности общих положений закона, в частности ст. 327 ГК РФ и ст. 87 «Основ законодательства Российской Федерации о нотариате» и имеет цель обеспечить защиту имущества лиц внесших денежные средства на депозитный счет нотариуса с целью исполнения обязательств или с иной предусмотренной законом целью.

Согласно письму ЦБ РФ от 08.12.2010 г. № 18-1-2-9/1558 депозитный счет нотариуса, непосредственно поименованный в Основах законодательства Российской Федерации о нотариате и Гражданском кодексе Российской Федерации, не должен отождествляться ни с договором банковского счета (Глава 45 Гражданского кодекса Российской Федерации), ни с договором банковского вклада (Глава 44 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Особенности обслуживания депозитного счета нотариуса должны быть отражены в заключаемом между кредитной организацией и нотариусом договоре.

Судом установлено, что по условиям договоров депозитного счета нотариуса заключенных между КБ «МСБ» (ООО) и нотариусами Юдашкиной Э.В. и Шлейным Н.В. Банку не предоставлено право использовать имеющиеся на депозитном счете денежные средства, как это предусмотрено ч. 2 ст. 845 ГК РФ, напротив договорами предусмотрено целевое назначение счета.

Так, пунктом 1.1 Договоров депозитного счета нотариуса установлено целевое назначение счета: счет предназначен для приема и зачисления денежных средств:

- принятых в депозит нотариуса в соответствии со ст. 327 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьей 87 «Основ законодательства Российской Федерации о нотариате» № 4462-1 от 11.02.1993 (в редакции ФЗ № 457 от 29.12.2014 с изменениями, внесенными Федеральными законами от 30.12.2001 года № 194-ФЗ, от 24.12.2002 года № 176-ФЗ, от 23.12.2003 года № 186-ФЗ и от 30.03.2015 № 67-ФЗ) денежных сумм от должника для передачи их кредитору;

- обнаруженных при производстве описи наследственного имущества в соответствии с п. 2 статьи 1172 Гражданского кодекса Российской Федерации;

- при расчетах по сделкам через депозит нотариуса;

- при расчетах между Должником и Кредиторами при наличии соглашения между Должником и Кредиторами.

Целевое использование денежных средств, находящихся на счете: денежные средства со Счета списываются по распоряжению нотариуса только в следующих случаях:

- для передачи денежных средств кредиторам или наследникам, или возврата денежных средств лицу, внесшему в депозит нотариуса в соответствии со статьей 327 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 88 ОЗН РФ (в редакции 457-ФЗ от 29.12.2014 года):

- для передачи (расчетов) с участниками по сделкам;

- для расчетов на основании соглашения между Должником и Кредитором;

- по решению суда;

- в целях перевода нотариусом денежных средств в федеральный бюджет в соответствии с п. 2 статьи 142 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Таким образом, Банк был обязан сохранить на корреспондентском счете сумму денежных средств достаточную для возврата депозитов Нотариусам, однако данная обязанность соблюдена не была. Денежные средства, находящиеся на депозитных счетах Нотариусов, израсходованы Банком в нарушение договорных обязательств.

При таких обстоятельствах взаимоотношения между Банком и Нотариусами, в части утраченных денежных средств находящихся на депозитных счетах, подлежат регулированию разделом III (общая часть обязательственного права) Гражданского кодекса РФ.

В соответствии с п. 1 ст. 189.91 Закона о банкротстве все имущество кредитной организации, имеющееся на день открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу.

В результате инвентаризации имущества должника в конкурсную массу были включены денежные средства, находящиеся на корреспондентских и иных счетах, в общей сумме 2 907 497,84 руб. В Единый федеральный реестр сведений о банкротстве конкурсным управляющим включено сообщение № 2210280 от 04.11.2017 г. «Сведения о результатах инвентаризации имущества должника». Поскольку депозит нотариуса обладает исполнительским иммунитетом, то есть имеет преимущество перед иными требованиями кредиторов, суд соглашается с доводом ООО «СТРИЖ-М», что указанная сумма может быть признана денежными средствами учитываемыми на депозитных счетах Нотариусов, в связи с чем может быть предметом обособленного спора об исключении имущества из конкурсной массы. Данная сумма денежных средств подлежит исключению из конкурсной массы должника в пользу Нотариусов пропорционально размеру их депозитов.

Расчет долей Нотариусов в сумме остатка денежных средств включенных в конкурсную массу должника - 2 907 494,84 руб.:

Доля Юдашкиной З.В. = депозит Юдашкиной З.В. 102 767 712,07 / ((депозит Юдажшкиной З.В. 102 767 712,07 + депозит Шлеина Н.В. 5 289 324,75) х 100) = 95,11 %

2 907 494,84x95,11 % = 2 765 318,34 руб.

Таким образом, в пользу нотариуса Юдашкиной З.В. подлежит исключению из конкурсной массы должника сумма в размере 2 765 318,34 руб.

Доля Шлеина Н.В. = депозит Шлеина Н.В. 5 289 324,75 / ((депозит Юдажшкиной З.В. 102 767 712,07 + депозит Шлеина Н.В. 5 289 324,75) х 100) = 4,89 %

2 907 494,84 х 4,89 % = 142 176,49 руб.

Таким образом, в пользу нотариуса Шлеина Н.В. подлежит исключению из конкурсной массы должника сумма в размере 142 176,49 руб.

По смыслу ст. 189.91 Закона о банкротстве из конкурсной массы должника может быть исключено имущество, предварительно включенное в конкурсную массу. Поскольку в конкурсную массу должника не были включены денежные средства в объеме соответствующем объему денежных средств учитываемых на депозитных счетах Нотариусов, заявления об исключении из конкурсной массы денежных средств в размере 105 149 541,98 руб. удовлетворению не подлежат.

Касательно требований об исключении из конкурсной массы зачисленных на корреспондентский счет Банка денежных средств фонда обязательных резервов судом установлено следующее.

Пунктом 4 ст. 189.88 Закона о банкротстве установлено, что после принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства Банк России в течение десяти дней со дня получения от конкурсного управляющего соответствующего требования перечисляет на счета кредитной организации в ходе конкурсного производства средства обязательных резервов, депонированные кредитной организацией в Банке России, а также иные денежные средства кредитной организации, размещенные в Банке России.

В пункте 1.1 Положения Центрального Банка РФ от 01.12.2015 г. № 507-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» (далее - Положение № 507-П) дано определение термину «обязательные резервные требования». Обязательные резервные требования - нормативы обязательных резервов, коэффициентов усреднения обязательных резервов, размер которых устанавливается Советом директоров Банка России, публикуется в «Вестнике Банка России» и размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Нормативы обязательных резервов определяют размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации.

Согласно п. 1.2 Положения № 507-П обязанность кредитной организации по выполнению обязательных резервных требований возникает со дня получения лицензии Банка России на осуществление банковских операций и прекращается с отзывом (аннулированием) у кредитной организации лицензии Банка России на осуществление банковских операций.

В соответствии с абз. 2 п. 1.3 Положения № 507-П Кредитная организация осуществляет депонирование обязательных резервов в Банке России денежными средствами в валюте Российской Федерации путем их перевода на счет (счета) для хранения обязательных резервов, открытый (открытые) в Банке России отдельно по обязательствам в валюте Российской Федерации и по обязательствам в иностранной валюте, в безналичном расчете.

Пунктом 3.3 Указания Центрального Банка РФ от 05.07.2007 г. № 1853-У «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)» установлено, что при ликвидации кредитной организации по решению арбитражного суда и утверждения (назначения) арбитражным судом конкурсного управляющего или ликвидатора средства обязательных резервов ликвидируемой кредитной организации, депонированные в Банке России, и иные средства, размещенные в Банке России, по заявлению конкурсного управляющего (ликвидатора, представителя Агентства), представленного в подразделение Банка России, определенное договором счета, переводятся Банком России на корреспондентский счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Банке России, в течение 10 календарных дней со дня получения соответствующего заявления.

В соответствии с п. 3.4 названного Указания с корреспондентского счета ликвидируемой кредитной организации, открытого в Банке России, в порядке и очередности, установленной законодательством Российской Федерации, осуществляются расчеты с кредиторами ликвидируемой кредитной организации, а также расходы по текущим обязательствам ликвидируемой кредитной организации.

Таким образом, в силу приведенных, нормативно-правовых актов ЦБ РФ средства обязательных резервов имеют целевой характер не связанный с обеспечением депозитов клиентов Банка. В этой связи данные средства не могут быть исключены из конкурсной массы с целью возврата Нотариусам депозитов.

Учитывая изложенное, суд находит заявления конкурсного управляющего должника и нотариуса Юдашкиной Зинаиды Витальевны об исключении имущества из состава конкурсной массы должника подлежащим удовлетворению в части.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 32, 129, 131 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст.ст. 209, 623 ГК РФ, ст. ст. 184, 223 АПК РФ, суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

Удовлетворить заявления об исключении имущества из конкурсной массы должника частично.

Исключить из конкурсной массы должника денежные средства в размере 2 907 494,84 руб. и распределить их между нотариусом Юдашкиной З.В. и Шлейным Н.В. следующим образом:

-в пользу нотариуса Юдашкиной З.В. исключить сумму в размере 2 765 318,34 руб.

-в пользу нотариуса Шлеина Н.В. исключить сумму в размере 142 176,49 руб.

В удовлетворении заявления в оставшейся части отказать.

Определение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в срок, установленный действующим законодательством.

Судья И.В. Романченко