Гражданский кодекс часть 1

Требование ОАО АКБ «Банк Москвы» о включении в реестр требований кредиторов должника ЗАО «Стройпортинвест» задолженности в размере 559 065 937 руб. 50 коп.

при участии в судебном заседании:

от кредитора ОАО АКБ «Банк Москвы» - представитель ФИО1 (паспорт, доверенность №1005 от 16.06.2014г.),

конкурсный управляющий – неявка, извещен,

У С Т А Н О В И Л:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 29 июля 2014 года должник ЗАО «Стройпортинвест» признан несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре ликвидируемого должника, открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена ФИО2

Публикация сведений о признании ЗАО «Стройпортинвест» несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре ликвидируемого должника и открытии конкурсного производства была произведена в газете «Коммерсантъ» №140 от 09.08.2014, стр. 36.

05.09.2014г. (согласно штампу канцелярии суда) в Арбитражный суд города Москвы поступило требование ОАО АКБ «Банк Москвы» о включении в реестр требований кредиторов должника ЗАО «Стройпортинвест» задолженности в размере 559 065 937 руб. 50 коп. как обеспеченных залогом имущества должника.

В судебном заседании подлежало рассмотрению в порядке ст. cт. 71, 225 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) требование ОАО АКБ «Банк Москвы» о включении в реестр требований кредиторов должника ЗАО «Стройпортинвест» задолженности в размере 559 065 937 руб. 50 коп. как обеспеченные залогом имущества должника.

Конкурсный управляющий в судебное заседание не явился, о дате и времени проведения судебного заседания извещен надлежащим образом. Дело слушалось в порядке ст. 123, 156 АПК РФ.

Конкурсный управляющий представил в материалы дела отзыв, в котором признает требования обоснованными и указывает, что возражений не имеет.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, оценив доказательства в их совокупности, приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 32 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются Арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

Установление размера требований кредиторов осуществляется в порядке, предусмотренном ст. ст. 71, 225 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Ст. 134 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» предусматривает очередность удовлетворения требований кредиторов.

При открытии конкурсного производства по упрощенной процедуре в отношении залогодателя применительно к п.2 ст. 225 Закона о банкротстве требования об обращении взыскания на заложенное существо могут быть предъявлены только в деле о банкротстве путем подачи заявления о включении их в реестр требований кредиторов в качестве требований залогового кредитора.

Согласно п.7.1 ст. 16 Закона о банкротстве Требования конкурсных кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в реестре требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди.

В силу статей 16, 71, 225 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов по денежным обязательствам включаются в реестр требований кредиторов на основании определения суда, вынесенного по заявлению кредитора. Кредиторы вправе предъявить свои требования к ликвидируемому должнику в течение месяца с даты опубликования объявления о признании ликвидируемого должника банкротом в соответствии со статьей 71 настоящего Федерального закона.

В силу ст. 18.1, п.5 ст. 138 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закона о банкротстве) требования залогодержателей по договорам о залоге, заключенным с должником в обеспечение исполнения обязательств иных лиц, также удовлетворяются в порядке, предусмотренном статьей 138 Закона. Указанные залогодержатели обладают правами конкурсных кредиторов, требования которых обеспечены залогом имущества должника, во всех процедурах, применяемых в селе о банкротстве.

Требование кредитора основаны на задолженности, образовавшейся в связи с неисполнением залогодателем обязательств заемщика по соглашению о кредитовании № 14-114/15/700-10-КР от 26.10.2010, по кредитному договору <***> от 25.11.2010 и подтверждаются договором залога ценных бумаг № 14-114/15/803-10-ЗЦБ от 31.12.2010, копиями Справки-подтверждения факта залога ценных бумаг в пользу ОАО «Банк Москвы» по счету депо ЗАО «Стройпортинвест» на 29.08.2014, выписки из реестра акционеров ЗАО «Финансовый ассистент» на 29.08.2014, Решения единственного акционера ЗАО «Стройпортинвест» от 31.12.2010, Соглашения о кредитовании №14-114/15/700-10-КР от 26.10.2010, Кредитного договора <***> от 25.11.2010, Договора о залоге ценных бумаг № 14-114/15/803-10-3ЦБ от 31.12.2010, Определения Арбитражного суда г. Москвы от 16.12.2013 по делу №А40-96462/13, Определения Арбитражного суда г. Москвы от 28.03.2014 по делу №А40-96462/13, Решения Арбитражного суда г. Москвы от 31.01.2012 по делу № A40-136144/11-98-1197, Решения Арбитражного суда г. Москвы от 30.05.2012г. по делу № А40-41557/12-42-148, Решения Арбитражного суда г. Москвы от 31.05.2012г. по делу №A40-44812/12-156-410 и Выписки по счетам ссудной задолженности ООО «Объединение «Турбобур», представленных в материалы дела.

В пункте 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 23 июля 2009 года № 63 «О текущих платежах по денежным обязательствам в деле о банкротстве» указано, что при решении вопроса о квалификации в качестве текущих платежей требований об уплате процентов за пользование денежными средствами, предоставленными должнику по договору займа, кредитному договору либо в качестве коммерческого кредита, судам необходимо иметь в виду, что указанные проценты наряду с подлежащей возврату суммой займа (кредита), на которую они начисляются, образуют сумму задолженности по соответствующему денежному обязательству должника, состав и размер которого, если это обязательство возникло до принятия заявления о признании должника банкротом, определяются по правилам пункта 1 статьи 4 Закона. В этом случае требования об уплате таких процентов не являются текущими платежами.

По смыслу указанной нормы Закона проценты, подлежащие уплате на сумму займа (кредита) соответственно на дату подачи в суд заявления о признании должника банкротом или на дату введения соответствующей процедуры банкротства, присоединяются к сумме займа (кредита), в силу чего в реестр требований кредиторов подлежит включению требование об уплате исчисленной таким образом денежной суммы, размер которой впоследствии не изменяется.

Как следует из материалов дела, 26.10.2010 между ОАО АКБ «Банк Москвы» и ООО «Объединение «Турбобур» было заключено Соглашение о кредитовании №14-114/15/700-10-КР от 26.10.2010 (далее - Соглашение 1), в соответствии с которым Кредитор предоставил Заемщику кредиты в размере 1 278 047 500 руб.

При этом Заемщик и Кредитор договорились о том, что:

На основании п. 1.2. Соглашения общий объем кредитов с единовременной выдачей, предоставляемых в рамках действия Соглашения составляет 1 400 000 000,00 (Один миллиард четыреста миллионов 00/100) рублей, кредиты предоставляются на основании подписанного Сторонами Заявления Заемщика на получение кредита, на цели: пополнение оборотных средств. При этом, стороны договорились о том, что при установлении окончательной даты возврата каждого из кредитов, стороны исходят из того, что вся ссудная задолженность по кредитам, выданным в рамках Соглашения, должна быть погашена в полном объеме не позднее 31 декабря 2011 года.

В соответствии с п. 1.3. Соглашения размер процентной ставки за пользование кредитами, предоставляемыми в рамках Соглашения, определяется Сторонами в порядке, предусмотренном разделом 5 Соглашения. В соответствии с п. 5.1. Соглашения процентная ставка за пользование кредитом определяется в заявлении заемщика на получение кредита.

В соответствии с п. 2.1. Соглашения Заемщик обязуется уплачивать проценты за пользование кредитом, начисляемые, начиная со дня, следующего за днем получения кредита по день фактического возврата кредита включительно.

В соответствии с п. 2.2. Соглашения проценты рассчитываются за время пользования кредитом, при этом количество дней в году принимается равным фактическому количеству дней в году, а количество дней в месяце принимается равным фактическому количеству дней в месяце.

В соответствии с п. 2.3. Соглашения процентный период означает календарный период, за который начисляются и уплачиваются проценты за пользование кредитом, при этом:

Для первого кредита: первый процентный период начинается со дня, следующего за днем первого получения денежных средств по кредиту, и заканчивается этим же днем.

Второй процентный период начинается со дня, следующего за последним днем первого процентного периода и заканчивая последним календарным днем текущего квартала.

Последующие процентные периоды соответствуют календарным кварталам. Последний процентный период заканчивается днем возврата кредита.

Оплата процентов за первый процентный период осуществляется Заемщиком в день первого получения денежных средств по кредиту.

Оплата процентов за второй и последующие процентные периоды производится Заемщиком ежеквартально, в следующем порядке: за соответствующий процентный период оплата производится в срок, начиная со дня, предшествующего последнему рабочему дню данного процентного периода, заканчивая 10 (десятым) рабочим днем календарного квартала, следующего за указанным процентным периодом.

Оплата процентов за последний процентный период производится Заемщиком одновременно с погашением основного долга в срок, установленный условиями соответствующего кредитного договора.

Для последующих кредитов: первый процентный период начинается со дня, следующего за днем первого получения денежных средств по кредиту, и заканчивается последним календарным днем квартала, в котором была осуществлена выдача кредита.

Оплата процентов за процентные периоды производится Заемщиком ежеквартально, в следующем порядке: за соответствующий процентный период оплата производится в срок, начиная со дня, предшествующего последнему рабочему дню данного процентного периода, заканчивая 10 (десятым) рабочим днем календарного квартала, следующего за указанным процентным периодом.

В случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита (помимо процентов за пользование кредитом) Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы просроченной задолженности по кредиту, за период с даты возникновения просроченной задолженности до даты погашения Заемщиком просроченной задолженности.

В случае нарушения сроков уплаты процентов, предусмотренных Соглашением 2, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде штрафа в размере 20 (двадцать) процентов от суммы просроченной задолженности по процентам.

В соответствии с частью 1 статьи 819 ГК РФ банк обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. В соответствии с ч. 2 ст. 819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 «Заем» главы 42. «Заем и кредит» ГК РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В соответствии с ч. 3 ст. 810 ГК РФ сумма займа считается возвращенной с момента передачи или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ и ч. 1. ст. 819 ГК РФ заимодавец имеет право на получение с заемщика, процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. В соответствии с ч. 2 ст. 809 ГК РФ стороны могут соглашением сторон установить, что проценты выплачиваются ежемесячно до фактического погашения заемщиком задолженности по возврату суммы займа.

Фактическое предоставление заемных средств документально подтверждено.

В дальнейшем, 25.11.2010 между ОАО АКБ «Банк Москвы» и ООО «Объединение «Турбобур» был заключен Кредитный договор <***> от 25.11.2010 (далее - Соглашение 2), в соответствии с которым Кредитор предоставил Заемщику кредиты в размере 118 400 000 руб.

А также, по Соглашению 2, в соответствии с которым Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме 118 400 000 рублей на цели: пополнение оборотных средств, сроком возврата 20.11.2011, а Заемщик принял обязательства:

Возвратить сумму кредита в срок, в порядке и на условиях Соглашения. Уплатить проценты за пользование кредитом по ставке 7,9% годовых.

В случае нарушения сроков возврата суммы выданного кредита (помимо процентов, предусмотренных п. 1.2. Соглашения) Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде пени в размере действующей ставки рефинансирования Банка России за период с даты возникновения просроченной задолженности до погашения Заемщиком просроченной задолженности.

В случае нарушения сроков уплаты процентов, предусмотренных Соглашением, Заемщик обязан уплатить Кредитору неустойку в виде штрафа в размере 20 (двадцать) процентов от суммы просроченной задолженности по процентам.

Оплатить расходы и издержки Кредитора в соответствии с условиями Соглашения.

Оплата процентов производится Заемщиком ежеквартально, в следующем порядке: за соответствующий процентный период оплата производится в срок, начиная со дня, предшествующего последнему рабочему дню данного процентного периода (квартала), заканчивая 10 (десятым) рабочим днем календарного квартала, следующего за указанным процентным периодом. Оплата процентов за последний процентный период производится единовременно с погашением основного долга.

Фактическое предоставление заемных средств документально подтверждено.

Так, Определением Арбитражного суда г. Москвы от 16.12.2013 г. по делу №А40-96462/13 в отношении ООО «Объединение «Турбобур» была введена процедура наблюдения, Решением Арбитражного суда г. Москвы от 08.08.2014 по делу №А40-96462/13 в отношении ООО «Объединение «Турбобур» введена процедура конкурсного производства.

Размер неисполненных на дату введения процедуры наблюдения денежных ООО «Объединение «Турбобур» перед Кредитором, возникших из Соглашений 1 и 2, составил 1 833 369 719 руб. 57 коп, из которых: основной долг - 1 631 982 039 руб. 21 коп.; неустойки - 201 387 680 руб., 36 коп.

Неисполнение денежных обязательств ООО «Объединение «Турбобур» перед Кредитором и их размер подтверждены Определением Арбитражного суда г. Москвы от 16.12.2013 по делу №А40-96462/13 и Определением Арбитражного суда г. Москвы от 28.03.2014 по делу №А40-96462/13.

В указанных Определениях Арбитражного суда г. Москвы по делу А40-96462/13, которыми в реестр требований кредиторов ООО «Объединение «Турбобур» включена задолженность перед Кредитором указано, что задолженность ООО «Объединение «Турбобур» перед Кредитором установлена вступившими в законную силу Решениями Арбитражного суда г. Москвы от 31.01.2012 по делу № А40-36144/11-98-1197, от 30.05.2012г. по делу № А40-41557/12-42-148, от 31.05.2012г. по делу № А40-44812/12-156-410. Из этих судебных актов следует, что задолженность возникла из Соглашений 1 и 2, обеспеченных залогом, предоставленным ЗАО «Стройпортинвест».

Факт неисполнения ОАО «Объединение «Турбобур» обязательств из Соглашений 1 и 2 до настоящего времени подтверждается Выписками по счетам учета просроченной задолженности.

В целях обеспечения исполнения заемщиком ООО «Объединение «Турбобур» обязательств по Соглашениям 1 и 2, между ОАО АКБ «Банк Москвы» и ЗАО «Стройпортинвест» был заключен Договор залога ценных бумаг № 14-14/15/803-10-ЗЦБ от 31.12.2010. (далее - Договор залога).

В залог были переданы обыкновенные именные акции ЗАО «Финансовый ассистент» в количестве 218 750 штук номинальной стоимостью 218 750 000 рублей, гос.рег.номер выпуска ценных бумаг №1-01-28653-H-001D. Стоимость предмета залога согласована ОАО АКБ «Банк Москвы» и Должником в размере 559 065 937, 50 руб.

Согласно п. 1.3. Договора залога залогом обеспечивалось исполнение следующих обязательств:

- по возврату кредитов, полученных в рамках Соглашения 1 на основании заявлений Заемщика на

получение кредита, оформленных в соответствие с условиями Соглашения 1, в том числе:

• В соответствие с Заявлением №1 от 26.10.2010 на сумму 495 800 руб., процентная ставка - 7,9% годовых, срок возврата - 26.10.2011.

• В соответствие с Заявлением №2 от 27.10.2010 на сумму 264 999 010 руб., процентная ставка - 7,9% годовых, срок возврата - 27.10.2011.

• В соответствие с Заявлением №3 от 28.10.2010 на сумму 213 745 600 руб., процентная ставка - 7,9% годовых, срок возврата -28.10.2011.

• В соответствие с Заявлением №4 от 29.10.2010 на сумму 179 433 530 руб., процентная ставка - 7,9% годовых, срок возврата - 29.10.2011.

• В соответствие с Заявлением №5 от 01.11.2010 на сумму 224 388 300 руб., процентная ставка - 7,9% годовых, срок возврата - 01.11.2011.

• В соответствие с Заявлением №6 от 02.11.2010 на сумму 247 900 100 руб., процентная ставка - 7,9% годовых, срок возврата - 02.11.2011.

• В соответствие с Заявлением №1 от 08.11.2010 на сумму 150 580 960 руб., процентная ставка - 7,9% годовых, срок возврата - 08.11.2011.

Ведение реестра владельцев именных ценных бумаг ЗАО «Финансовый ассистент» осуществляет регистратор ООО «КРЦ». Принадлежащие ЗАО «Стройпортинвест» акции ЗАО «Финансовый ассистент» находятся в номинальном держании ОАО «Банк Москвы» на основании депозитарного договора и учитываются на счету депо ЗАО «Стройпортинвест», открытом в депозитарии ОАО АКБ «Банк Москвы», таким образом, права ЗАО «Стройпортинвест» на акции ЗАО «Финансовый ассистент» учитываются в депозитарии ОАО «Банк Москвы».

В соответствии с п. 3 ст. 149 ГК РФ залог бездокументарных ценных бумаг, а также ограничения распоряжения ими могут осуществляться только посредством обращения к лицу, осуществляющему учет прав на бездокументарные ценные бумаги, для внесения соответствующих записей.

Расширенное толкование данного положения содержится в рекомендациях ВАС РФ, изложенных в Информационном письме № 67 от 21.01.2002 «Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с применением норм о договоре о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами», в п.13 которого указывается, что право залога на бездокументарные ценные бумаги возникает с момента его фиксации в установленном порядке. Порядок такой фиксации установлен в ст. 2 ФЗ "О рынке ценных бумаг", согласно которой владелец документарных эмиссионных ценных бумаг устанавливается на основании записи в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или в случае депонирования ценных бумаг - на основании записи по счету депо; а также ст. 149 ГК РФ, в соответствии с которой права на бездокументарные ценные бумаги подлежат фиксации независимо от основания их возникновения.

Более того, ФЗ №142-ФЗ от 02.07.2013 внесены изменения в ГК РФ, и данным законом, в том числе, введена в действие ст. 149.2. ГК РФ, в которой сформулирован порядок возникновения обременении бездокументарной ценной бумаги, действовавший и ранее в соответствии с совокупностью норм гражданского законодательства, судебной практикой и нормативными актами государственных органов, регулирующих отношения на рынке ценных бумаг.

Согласно п. 3 ст. 149.2. ГК РФ Залог, обременение другими способами бездокументарных ценных бумаг, а также ограничения распоряжения ими возникают после внесения лицом, осуществляющим учет прав, соответствующей записи о залоге, обременении или ограничении по счету правообладателя либо в установленных законом случаях по счету иного лица.

Обременение бездокументарных ценных бумаг может также возникать с момента их зачисления на счет, на котором в соответствии с законом учитываются права на обремененные бездокументарные ценные бумаги.

Внесение записей о залоге или об ином обременении бездокументарных ценных бумаг производится на основании распоряжения правообладателя (залоговое распоряжение и т.п.), если иное не предусмотрено законом. Записи об изменении условий обременения и о его прекращении вносятся на основании распоряжения правообладателя при наличии согласия в письменной форме лица, в пользу которого установлено обременение, либо без такого распоряжения в случаях, предусмотренных законом или соглашением правообладателя с лицом, осуществляющим учет прав на бездокументарные ценные бумаги, и лицом, в пользу которого установлено обременение.

Следовательно, для возникновения залога и прав залогодержателя в отношениях с залогодателем необходимым условием является внесение записи в системе ведения учета прав на ценные бумаги лицом, осуществляющим учет таких прав (на основании волеизъявления залогодателя).

Залог ценных бумаг (акций ЗАО «Финансовый ассистент») зарегистрирован в депозитарии, осуществляющем учет и удостоверение прав залогодателя на акции ЗАО «Финансовый ассистент» в установленном законом порядке. В доказательство данного обстоятельства представлена Справка подтверждение факта залога ценных бумаг депозитария ОАО АКБ «Банк Москвы» на 29.08.2014, которая подтверждает залог, а также наличие предмета залога применительно к требованиям, изложенным в п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя".

В силу пункта 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации требования залогового кредитора в части, обеспеченной залогом, погашаются в приоритетном порядке перед остальными кредиторами, за изъятиями, установленными законом.

Статьей 348 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Согласно пункту 1 Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.04.2009 года N 58 "О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя", при рассмотрении вопроса об установлении и включении в реестр требований конкурсных кредиторов, обеспеченных залогом имущества должника необходимо учитывать, что если судом не рассматривалось ранее требование залогодержателя об обращении взыскания на заложенное имущество, то суд при установлении требований кредитора проверяет, возникло ли право залогодержателя в установленном порядке (имеется ли надлежащий договор о залоге, наступили ли обстоятельства, влекущие возникновение залога в силу закона), не прекратилось ли оно по основаниям, предусмотренным законодательством, имеется ли у должника заложенное имущество в натуре (сохраняется ли возможность обращения взыскания на него).

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, а в соответствии со статьей 75 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации доказательства могут быть представлены в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии.

В связи с изложенным требование ОАО АКБ «Банк Москвы» в размере 559 065 937 руб. 50 коп. как обеспеченные залогом имущества должника являются обоснованными.

Принимая во внимание изложенное, суд приходит к выводу, что требование ОАО АКБ «Банк Москвы» следует признать обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника, поскольку требование направлено в суд в установленный срок, до срока закрытия реестра кредиторов, надлежащим образом подтверждено представленными доказательствами.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 16, 32, 71, 134, 137, 225 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. ст. 71, 184 - 188, 223 АПК РФ,

О П Р Е Д Е Л И Л:

Включить в Реестр требований кредиторов ЗАО «Стройпортинвест» требование ОАО АКБ «Банк Москвы» в размере 559 065 937 руб. 50 коп. – как обеспеченные залогом имущества должника в третью очередь удовлетворения.

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционной суд в десятидневный срок со дня изготовления в полном объеме.

Председательствующий – судья Л.А. Кравчук