Гражданский кодекс часть 1

акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «НОСТА» (Оренбургская область, г.Новотроицк, ОГРН <***>, ИНН <***>; регистрационный номер Банка России - 1738),

конкурсный управляющий должника - Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (109240, <...>; ОГРН <***>, ИНН <***>) в лице представителя ФИО1 (443030, <...>.), действующего на основании доверенности от 29.12.2015 №1734,

заявление конкурсного управляющего должника

Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в лице ФИО1

к индивидуальному предпринимателю ФИО2 (ОГРНИ 315500300005183, ИНН <***>; п. Володарского Московской области)

о признании недействительной сделки, заключенной между АО «НСТ-БАНК» и ФИО2 договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15/2 от 09.11.2015 и применить в отношении указанной сделки последствия недействительности сделки в виде возврата в конкурсную массу Акционерного общества Акционерный коммерческий банк «НОСТА» денежных средств в общей сумме 710 502 058 руб. 62 коп. и возврата ФИО2 ипотечных сертификатов участия «Кредитный портфель» ООО «Альянс Менеджмент» (номер регистрации 0008) в количестве 410 017 шт.,

о взыскании с ФИО2 расходов по оплате государственной пошлине в размере 3 000 руб.,

при участи в судебном заседании:

ФИО3 - представитель заявителя по доверенности от 12.07.2016г.,

Лица, участвующие в деле, в соответствии с абз.2 ч.1 ст.121, ч.1 ст.123 АПК РФ, извещены надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

В рамках дела о банкротстве, возбужденного на основании Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве, Закон):

03.12.2015г. принято к производству заявление о признании должника банкротом.

Решением арбитражного суда от 29.12.2015 (дата объявления резолютивной части) должник - Акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «НОСТА» признан банкротом с открытием конкурсного производства сроком на один год.

Исполнение функций конкурсного управляющего должника возложено на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (109240, <...>; ОГРН <***>, ИНН <***>).

Сообщение о признании должника банкротом опубликовано в газете «Коммерсантъ» от 16.01.2015.

Конкурсный управляющий должника 14.06.2016 (согласно штампу экспедиции суда) (далее – заявитель) обратился в арбитражный суд с заявлением к ФИО2 о признании недействительной сделки, заключенной между АО «НСТ-БАНК» и ФИО2 договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15/2 от 09.11.2015 (т.1 л.д.12) и применить в отношении указанной сделки последствия недействительности сделки в виде возврата в конкурсную массу Акционерного общества Акционерный коммерческий банк «НОСТА» денежных средств в общей сумме 710 502 058 руб. 62 коп. и возврата ФИО2 ипотечных сертификатов участия «Кредитный портфель» ООО «Альянс Менеджмент» (номер регистрации 0008) в количестве 410 017 шт.

Кроме того, заявитель просит взыскать с ФИО2 в пользу Акционерного общества Акционерный коммерческий банк «НОСТА» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 000 руб.

Заявитель считает оспариваемые сделки недействительными на основании п. 1 ст.61.2 Закона о банкротстве и ст. 10 ГК РФ.

Как определено п.3 ст.189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, а в случае, если в отношении кредитной организации осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Агентства, - с даты утверждения Комитетом банковского надзора Банка России плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Временная администрация по управлению банком назначена 16.11.2015, что заявитель подтверждает приказом Центрального Банка Российской Федерации от 16.11.2015 №ОД-3179 (т.2, к судебному заседанию 13.09.2016).

Заключение оспариваемых сделок согласовано на заседании Совета Директоров (протокол №54 от 09.11.2015; т. 1 л.д.14), а именно:

1. акций ОАО «Балтийский завод» (код гос.рег. 1-02-01338-D) в количестве 5 031 шт. по цене за одну ценную бумагу - 170 000 руб. (договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15 от 09.11.2015, материалы иного обособленного спора).

При этом, ответчик (продавец) получил указанные акции по договору займа от 09.11.2015 (займодавец - РЕВОУНЗ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД) с указанием в договоре займа рыночной цены акций - 140 руб. за одну акцию (материалы иного обособленного спора);

2. акций ОАО «Чебоксарский агрегатный завод» (код гос.рег. 1-01-55127-D) в количестве 3 096 шт. по цене за одну ценную бумагу - 245 000 руб. (договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15 от 09.11.2015, материалы иного обособленного спора).

При этом, ответчик (продавец) получил указанные ценные бумаги по договору займа от 09.11.2015 (займодавец - РЕВОУНЗ ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД) с указанием в договоре займа рыночной цены акций - 240 руб. за одну акцию (материалы иного обособленного спора);

3. акций ОАО «Энергия СХ» (код гос.рег. № 1-01-55068-Е) в количестве 406 970 шт. по цене за одну ценную бумагу - 1 022 руб. (договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15 от 09.11.2015, материалы иного обособленного спора).

При этом, ответчик (продавец) получил указанные ценные бумаги по договору займа от 09.11.2015 №0911/2015 (займодавец - ООО "Южная Столица") без указания в договоре займа стоимости акций, ограничившись указанием вознаграждения в сумме 10 000 руб. за период пользования займом, срок возврата займа - до 25.12.2015 (материалы иного обособленного спора);

4. инвестиционные паи ЗПИФН «Монтес Аури Маунтейн» под управлением ООО «Управляющая компания «Монтес Аури» (№ гос.рег. 1770-94164481) в количестве 519 921 шт. по цене за одну ценную бумагу - 1 019 руб. 39 коп. (договор купли-продажи ценных бумаг №0911/15 от 09.11.2015 материалы иного обособленного спора).

При этом, ответчик (продавец) получил указанные ценные бумаги по договору займа от 05.11.2015 (займодавец - ООО "НАЦИОНАЛЬНАЯ ЗЕМЕЛЬНАЯ УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ", ИНН <***>) с общей суммы займа - 517 321 395 руб., что составляет 995 руб. за одну ценную бумагу материалы иного обособленного спора);

5. акций обыкновенных ОАО «Калужский завод автомобильного электрооборудования» (код гос.рег. №1-01-00724-А) в количестве 618 000 шт. по цене за одну ценную бумагу - 1 743 руб. 93 коп. (договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15/1 от 09.11.2015, материалы иного обособленного спора).

При этом, ответчик (продавец) получил указанные акции:

по договору купли-продажи от 09.11.2015 №PR-09112015/1 (продавец - Прешип Трейдинг Лимитед), а именно, 375 000 шт. по цене за одну акцию - 1 636 руб. 25 коп. (материалы иного обособленного спора),

по договору купли-продажи от 09.11.2015 №PR-09112015/2 (продавец - Прешип Трейдинг Лимитед), а именно, 245 000 шт. по цене за одну акцию - 1 636 руб. 25 коп. (материалы иного обособленного спора);

6. акций привилегированных ОАО «Калужский завод автомобильного электрооборудования» (код гос.рег. № 1-01-00724-А) в количестве 770 000 шт. по цене за одну ценную бумагу - 1 291 руб. 80 коп. (договор купли-продажи ценных бумаг №09/11/15/1 от 09.11.2015, материалы иного обособленного спора),

7. ипотечные сертификаты участия «Кредитный портфель» ООО «Альянс Менеджмент» (номер регистрации 0008) в количестве 410 017 шт., по цене за одну ценную бумагу - 1 732 руб. 86 коп.

Указанная ценная бумага (ипотечные сертификаты участия «Кредитный портфель») относится к предмету настоящего обособленного спора.

При этом, в материалах дела отсутствуют доказательства приобретения ответчиком ипотечных сертификатов участия «Кредитный портфель», а также передачи банку (покупателю) указанных ценных бумаг по оспариваемой сделке.

Оспариваемые договоры заключены в день проведения заседания Совета Директоров - 09.11.2015. При этом, как зафиксировано в протоколе №4 от 09.11.2015, заседание проведено по месту: <...>, в период с 09 час. 00 мин по 09 час. 30 мин.

В силу предписания от 09.11.2015 №Т553-9-1-11/11367ДСП (т.1 л.д.11) с 10.11.2015 по 09.05.2016 вводится ограничения на осуществление банком приобретения всех видов ценных бумаг (включая паи паевых инвестиционных фондов), за исключением ценных бумаг, входящих в Ломбардный список Банка России (пп. "в" п.2 предписания; л.д.29 т.24).

ФИО2 в соответствии с условиями договора от 05.11.2015 (т.1 л.д.56) банковского (текущего) счета физического лица №ТФ/5/00326/RUR открыт текущий счет №40817810900040000326 (карточка с образцами подписи клиента - т.1 л.д.59).

ФИО2 получил 09.11.2015 на свой счет №40817810900040000326 (т.1 л.д.66) денежные средства на общую сумму 5 342 652 406 руб. 81 коп., в том числе, по оспариваемым в рамках настоящего обособленного спора договорам, а также по договору 09/11/15/2 от 09.11.2015.

09.11.2015 (в день заключения оспариваемых договоров и проведения заседания Совета Директоров) получил (в операционной кассе доп.офиса "На Новослободской" Московского филиала банка) наличными 4 517 150 000 (четыре миллиарда пятьсот семнадцать миллионов) руб. (т.1 л.д.66). При этом, остаток на счете в указанный день составил 825 502 406 руб.

Указанные обстоятельства заявитель подтверждает выпиской по счету (т.1 л.д.66), а также расходным кассовым ордером №4 от 09.11.2015 (т.1 л.д.67).

В судебном заседании 13.09.2016 представитель заявителя заявил ходатайство о приобщении к материалам дела копии определения Арбитражный суд Московской области от 03 августа 2016 года, отзыв, отзыв на исковое заявление, справка о счетах, приказ, заключение о финансовом состоянии АО «НСТ-БАНК» по состоянию на 16.11.2015.

Как пояснил представитель заявителя, спорные ценные бумаги в результате заключения оспариваемой сделки не переданы в собственность должника. В то время как стоимость ценных бумаг оплачена ответчику.

Как разъяснено в п.8 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", на основании пункта 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве может быть оспорена также сделка, условия которой формально предусматривают равноценное встречное исполнение, однако должнику на момент ее заключения было известно, что у контрагента по сделке нет и не будет имущества, достаточного для осуществления им встречного исполнения.

В связи с чем, указанные обстоятельства подлежат дополнительному исследованию, в том числе, позиции заявителя о злоупотреблении ответчиком правом при заключении сделки без ее надлежащего исполнения.

Кроме того, заявителем представлена выписка по итогам торгов ценными бумагами Московской биржи (т.2) по состоянию на 09.11.2015, согласно которой спорная ценная бумага (ипотечных сертификатов участия «Кредитный портфель» ООО «Альянс Менеджмент») стоит 1 руб. 60 коп. (торговый код ценной бумаги: U000A0JUHS0, наименование эмитента: ИСУ-ПП, регистрационный номер: 0008).

В то время как оспариваемому договору от 09.11.2015 количество стоимость приобретенных ценных бумах составляет 1 732 руб. 86 коп. за одну ценную бумагу, то есть более чем в 1 000 раз завышена по сравнению с ценой реализации через Московскую биржу.

При данных обстоятельствах выноситься на обсуждение вопрос о наличии (или отсутствие) злоупотребление правом в виде совершении сделки по реализации ценных бумаг по заведомо завышенной цене.

Кроме того, заявителем представлена бухгалтерская отчетность кредитной организации, согласно которой у должника по состоянию на 01.10.2015 имелись активы в сумме 2 072 815 тыс.рублей. При этом, вклады физических лиц составляли 1 320 051 тыс.рублей, средства клиентов, не являющихся кредитными организациями - 1 685 864 тыс.рублей.

Таким образом, должник - кредитная организация по состоянию на 01.10.2015 располагала 5 млрд. рублей.

При этом, как поясняет представитель заявителя, указанные средства, фактически, отсутствовали в распоряжении руководства банка, поскольку как и у любой кредитной организации, денежные средства выдавались в виде кредитов.

В связи с чем, руководства банка создало подразделение на территории г.Москва, через которой аккумулировались денежные средства специально для их выдачи ответчику. Фактически, ответчиком обналичено через указанное подразделение 4 517 150 000 (четыре миллиарда пятьсот семнадцать миллионов) руб. (т.1 л.д.66).

Учитывая необходимость предоставления ответчику возможности представить пояснения по указанным обстоятельствам (с приложением доказательств), судебное заседание следует отложить на основании ч.5 ст.158 АПК РФ в связи с необходимостью получения дополнительных доказательств по делу.

Руководствуясь статьями 158, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

ОПРЕДЕЛИЛ:

1. Судебное заседание отложить на 15 ноября 2016 года в 16 час. 00 мин. , которое состоится в помещении суда по адресу: <...>, этаж пятый, зал судебных заседаний №5/2, тел. <***> (информационно-справочная служба Арбитражного суда Оренбургской области), (3532) 45-06-27 (помощник судьи Дроздова О.И.), тел. экспедиции <***>.

2. Лицам, участвующим в деле, предлагается:

Конкурсному управляющему должника:

- документально подтвержденные сведения об осведомленности должника на момент заключения оспариваемой сделки о том, что у ответчика (продавца) нет и не будет имущества, достаточного для осуществления им встречного исполнения (п.8 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"),

- представить доказательства приобретения должником права собственности на ценные бумаги, являющиеся предметом оспариваемой сделки и (или) уточнить заявленных требования в части последствий признания сделки недействительной,

- хронологический (по часам) расчет времени осуществления согласования оспариваемых сделок, заключения договоров, получения ответчиком наличных средств для цели выявления признаков согласованности его действий с должностными лицами банка (в частности, запросить необходимые для такого расчета сведения от следственных органов),

- документально подтвержденные сведения о стоимость оспариваемых сделок по сравнению балансовой стоимостью активов должника (для кредитной организации - десять и более процентов балансовой стоимости активов должника, определенной по данным бухгалтерской отчетности должника на последнюю отчетную дату перед совершением указанных сделки или сделок),

- документально подтвержденные сведения о доходах и расходах ответчика по данным его налогового учета за 2013-2016 г.г. (возможный источник получения сведений - налоговый орган по месту учета ответчика - налогоплательщика).

Ответчику (ФИО2) предлагается представить:

- отзыв на заявление конкурсного управляющего должника с указанием возражений (при их наличии) относительно предъявленных требований по каждому доводу, содержащемуся в заявлении, и документальным обоснованием,

- документально подтвержденные сведения о действиях ответчика для приобщения ипотечных сертификатов участия «Кредитный портфель» ООО «Альянс Менеджмент» (номер регистрации 0008) в количестве 410 017 шт. и пояснения о причинах неисполнения своих обязательств по оспариваемому договору,

- представить доказательства, подтверждающие оплату ответчиком стоимости ценных бумаг по договорам купли-продажи и возврата займов (указанных в настоящем определении),

- документально подтвержденные сведения об отсутствии в действиях ответчика намерений по выводу активов должника, в том числе:

сведения о распоряжении полученными наличными денежными средствами в общей сумме 4 517 150 000 (четыре миллиарда пятьсот семнадцать миллионов) руб.;

сведения о характере осуществляемой предпринимательской деятельности с позиции наличия (или отсутствия) соответствия спорных сделок с учетом их стоимости (размера принятых или исполненных обязательств) обычно осуществляемой ответчиком деятельности,

сведения о налоговом учете совершенных операций по оспариваемым сделками;

- уточнить свои доводы в части цены сделки с учетом наличия (или отсутствия) признаков злоупотребления правом со стороны ответчика (п.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации"), а именно, представить документально подтвержденное обоснование неисполнения обязанности по передаче должнику ценных бумаг по оспариваемой сделке,

- представить разъяснение своей позиции в части указания в отзыве на необходимость арбитражному суду исключить процессуальные противоречия между позицией суда и позицией следствия,

- представить документально подтвержденные сведения о лицах, которых, по мнению ответчика, необходимо привлечь к участию в деле, в качестве третьих лиц, применительно к рассматриваемому обособленному спору, с приложением соответствующих доказательств наличия оснований, указанных в ст.51 АПК РФ,

- представить письменные пояснения о добросовестности своих действий с учетом заключения сделки по реализации должнику ценных бумаг по заведомо завышенной цене, в том числе, в хронологическом порядке описать порядок согласование такой сделки и вывоза наличных денежных средств в течение одного дня,

- доказательства заблаговременного направления отзыва заявителю.

3. Копию определения направить ФИО2 (по трем адресам: Московская область, пос.Володарского; <...>; г. Москва, пр.Мира), представителю конкурсного управляющего - ФИО1 (443030, <...>), представителю собрания кредиторов должника - ФИО4 (462359, <...>), заявителю по делу - Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации, уполномоченному органу - Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 8 по Оренбургской области (462359, РОССИЯ, г. Новотроицк, Оренбургская область, ул. М. Корецкой, д. 6а; ОГРН <***>, ИНН <***>).

В документах, направляемых в арбитражный суд, должны быть указаны : номер настоящего судебного дела, дата и время назначенного судебного заседания и судья, вынесший настоящее определение.

Судья В.В. Ларькин