Гражданский кодекс часть 1

27.04.2021 ИП ФИО1 (далее – заявитель, кредитор) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением о признании ООО «ГСТ» (далее – должник) несостоятельным (банкротом).

Частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) и пунктом 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон №127-ФЗ, Закон о банкротстве) установлено, что дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Определение 20.05.2021 заявление принято к производству.

Определением арбитражного суда от 20.09.2021 (резолютивная часть объявлена 15.09.2021) в отношении должника введена процедура наблюдения, временным управляющим утвержден ФИО2.

Указанные сведения опубликованы в газете «Коммерсантъ» №179(7141) от 02.10.2021.

25.10.2021 (зарегистрировано 02.11.2021) от ООО «Энергоком» (далее – заявитель, кредитор) поступило заявлении, согласно которому просит признать обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью «ГСТ» требование в сумме 198 667 327,61 руб. из которых требования по кредитному договору <***> от 20.11.2019 в виде задолженности по основному долгу в размере 33 400 000 руб., процентов за пользование кредитом в размере 799 520,55 руб., неустойки в размере 1 509 863,02 руб. и требования по кредитному договору <***> от 05.12.2019 в виде задолженности по основному долгу в размере 33 400 000 руб., процентов за пользование кредитом в размере 3 595 724,44 руб. руб., неустойки в размере 5 504 736,06 руб., как обеспеченные в размере 70 700 000,00 руб. залогом имущества должника:

- нежилого сооружения, назначение объекта: песколовки и приемная камера гашения, площадь застройки 52,4 кв.м., кадастровый номер: 78:42:0015104:82, расположенного по адресу: г. Санкт-Петербург, <...>;

-земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, площадь 4964+/-25 кв.м., кадастровый номер: 78:42:0015104:21, расположенного по адресу: Санкт-Петербург, <...>, литера Л;

-земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, площадь 2975+/-19 кв.м., кадастровый номер: 78:36:0013255:3143, расположенного по адресу: Санкт-Петербург, поселок Парголово, Пригородный, участок 358;

а также требования по кредитному договору <***> от 24.03.2021 в виде задолженности по основному долгу в размере 29 992 965,75 руб., процентов за пользование кредитом в размере 918 016,91 руб., неустойки в размере 1 175 066,88 руб.; учитывая неустойки отдельно в реестре требований кредиторов, как подлежащие удовлетворению после погашения основной суммы задолженности.

Вышеуказанные договоры поручительства, кредитные договоры и договор уступки права требования от 28.07.2021 г., на основании которых основано требование заявителя, заключены с кредитным банком ООО КБ «РостФинанс», определением суда от 03.12.2021 ООО КБ «РостФинанс» привлечено в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора.

До перерыва представитель кредитора приобщил к материалам дела дополнительные документы.

Представитель ИП ФИО1 возражал против заявленного требования, ходатайствовал об истребовании дополнительных доказательств и об отложении судебного заседания.

В соответствии со статьей 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в судебном заседании 09.02.2022 был объявлен перерыв до 09 часов 20 минут 16.02.2022.

После перерыва кредитор поддержал заявленное требование.

ИП ФИО1 и временный управляющий возражали против включения требования общества «Энергоком» в реестр требований кредиторов должника, полагают, что кредитор является аффилированным лицом с обществом «ГСТ», которому по кредитным договорам №<***> и договору цессии от 28.07.2021 предоставлено компенсационное финансирование, право требования возвращения которого не может противопоставляться независимым кредиторам должника.

Ранее заявленное ходатайство ИП ФИО1 об истребовании дополнительных доказательств судом оставлено без удовлетворения.

Иные лица, участвующие в обособленном споре, извещённые надлежащим образом о времени и месте судебного заседания в соответствии со статьёй 123 АПК РФ, явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили.

Арбитражный суд, исследовав материалы обособленного спора и оценив представленные доказательства, установил следующее.

Согласно пункту 1 статьи 71 Закона о банкротстве для целей участия в первом собрании кредиторов кредиторы вправе предъявить свои требования к должнику в течение тридцати календарных дней с даты опубликования сообщения о введении наблюдения. Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность этих требований. Указанные требования включаются в реестр требований кредиторов на основании определения арбитражного суда о включении указанных требований в реестр требований кредиторов.

Требование уполномоченного органа предъявлено к должнику в указанный тридцатидневный срок.

Как разъяснено в пункте 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 №35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дела о банкротстве», в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3 - 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

Из материалов обособленного спора усматривается, что 20.11.2019 между Банком и должником заключен кредитный договор <***> (далее - кредитный договор <***>), по условиям которого Банк открывает заемщику возобновляемую кредитную линию «под лимит задолженности» на срок по 30.11.2021 (включительно).

Согласно пункту 2.3 кредитного договора <***> согласованный сторонами лимит задолженности (лимит кредитования, определяющий максимально возможный размер единовременной задолженности заемщика перед банком) составляет:

- 50 000 000 руб. с момента выполнения пункта 3.1.6. кредитного договора №1 по 30.06.2021 (включительно);

- 41 700 000 руб. с 01.07.2021 по 30.07.2021 (включительно);

- 33 400 000 руб. с 31.07.2021 по 31.08.2021 (включительно);

- 25 100 000 руб. с 01.09.2021 по 30.09.2021 (включительно);

- 16 800 000 руб. с 01.10.2021 по 29.10.2021 (включительно);

- 8 500 000 руб. с 30.10.2021 по 30.11.2021 (включительно).

В соответствии с пунктом 3.1 кредитного договора <***> каждый транш (часть кредита, выдаваемая заемщику в рамках кредитной линии) предоставляется заемщику в течение двух рабочих дней после выполнения всех предусмотренных договором условий, путем зачисления денежных средств на банковский счет заёмщика в банке на основании платежного документа, составленного в соответствии с банковскими правилами и нормативными требованиями Банка России, по дебету которого указывается ссудный счет, открытый для учета выдачи и погашения кредита заемщика, по кредиту - банковский счет заемщика (пункт 3.2 кредитного договора <***>).

За пользование кредитом заемщик уплачивает проценты по ставке 15% годовых (пункт 2.6.3 кредитного договора <***>), которые начисляются ежедневно на остаток ссудной задолженности (в том числе на остаток просроченной задолженности) со дня, следующего за днем выдачи каждого транша, по день фактического погашения (возврата) каждого транша (пункт 4.3 кредитного договора <***>).

Согласно пункту 4.4 кредитного договора <***> проценты уплачиваются заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого календарного месяца, если срок погашения ссудной задолженности приходится на нерабочий день Банка, то срок исполнения обязательств переносится на первый рабочий день, следующий за нерабочим днем (пункт 4.5 кредитного договора <***>).

Во исполнение условий кредитного договора <***> Банком было выдано заемщику девять траншей на общую сумму 50 000 000 руб.: банковскими ордерами № 211 от 28.11.2019 на сумму 2 750 028,95 руб., № 2603 от 29.11.2019 на сумму 16 792 971,05 руб., № 262 от 05.12.2019 на сумму 4 500 000 руб., № 304 от 05.12.2019 на сумму 6 000 000 руб., № 188 от 06.12.2019 на сумму 9 500 000 руб., № 204 от 12.12.2019 на сумму 4 500 000 руб., № 197 от 19.12.2019 на сумму 2 800 000 руб., № 237 от 24.12.2019 на сумму 2 688 000 руб., № 537 то 25.12.2019 на сумму 469 000 руб.

Погашение обязательств заемщика по кредитному договору <***> осуществлено на общую сумму 16 600 000 руб.: мемориальными ордерами № 12814 от 30.06.2021 на сумму 469 000 руб., № 12849 от 30.06.2021 на сумму 2 343 000 руб., № 12845 от 30.06.2021 на сумму 2 688 000 руб., № 12847от 30.06.2021 на сумму 2 800 000 руб., а также платежным поручением № 1210 от 26.07.2021 на сумму 8 300 000 руб.

Таким образом, заемщик обязательства по возврату полученных денежных средств по кредитному договору <***> в полном объеме не исполнил, в результате чего образовалась задолженность в сумме 33 444 589,04 руб., из которых 33 400 000 руб. основного долга и 44 589,04 руб. процентов за пользование кредитом по 28.07.2021.

05.12.2019 между Банком и должником заключен кредитный договор <***> (далее - кредитный договор <***>), по условиям которого Банк открывает заемщику возобновляемую кредитную линию «под лимит задолженности» на срок по 30.11.2021 года (включительно).

Согласно пункту 2.3 кредитного договора <***> (в редакции дополнительного соглашения <***> от 18.03.2021) согласованный сторонами лимит задолженности (лимит кредитования, определяющий максимально возможный размер единовременной задолженности заемщика перед банком) составляет:

- 161 143 000 руб. с момента выполнения пункта 3.1.6. кредитного договора №2 по 07.09.2020 (включительно);

- 80 542 999 руб. с 08.09.2020 по 12.10.2020 (включительно);

- 97 852 999 руб. с 13.10.2020 по 17.03.2021;

- 129 852 999 руб. с 18.03.2021 по 30.07.2021 (включительно);

- 107 429 000 руб. с 31.07.2021 по 31.08.2021;

- 80 542 999 руб. с 01.09.2021 по 30.09.2021 (включительно);

- 53 715 000 руб. с 01.10.2021 по 29.10.2021 (включительно);

- 26 858 000 руб. с 30.10.2021 по 30.112021 (включительно).

Во исполнение условий кредитного договора <***> Банком было выдано заемщику 32 транша на общую сумму 184 827 142 руб.: банковские ордера № 539 от 25.12.2019 на сумму 626 000 руб., № 203 от 26.12.2019 на сумму 4 374 000 руб., № 376 от 13.01.2020 на сумму 2 268 400 руб., № 317 от 14.01.2020 на сумму 4 149 800 руб., № 217 от 16.01.2020 на сумму 3 124 800 руб., № 228 от 12.03.2020 на сумму 999 000 руб., № 149 от 30.03.2020 на сумму 4 941 400 руб., № 99 от 03.04.2020 на сумму 2 059 600 руб., № 250 от 06.04.2020 на сумму 2 979 823,20 руб., № 138 от 07.04.2020 на сумму 517 518,30 руб., № 117 от 08.04.2020 на сумму 2 872 836,92 руб., № 188 от 10.04.2020 на сумму 3 026 046,40 руб., № 283 от 13.04.2020 на сумму 1 928 228,31 руб., № 247 от 14.04.2020 на сумму 700 000 руб., № 223 от 23.04.2020 на сумму 4 398 758,96 руб., № 483 от 24.04.2020 на сумму 568 350,36 руб., № 332 от 29.04.2020 на сумму 13 957 754,26 руб., № 10301 от 30.04.2020 на сумму 9 150 000 руб., № 671 от 06.05.2020 на сумму 5 601 222,14 руб., № 224 от 07.05.2020 на сумму 4 360 604,80 руб., № 211 от 08.05.2020 на сумму 7 179 800,36 руб., № 199 от 12.05.2020 на сумму 5 759 054,99 руб., № 250 от 19.05.2020 на сумму 10 000 000 руб., № 124 от 13.10.2020 на сумму 17 310 000 руб., № 1197 от 13.01.2021 на сумму 14 890 000 руб., № 1210 от 17.03.2021 на сумму 9 920 144 руб., № 1624 от 18.03.2021 на сумму 3 534 148 руб., № 1683 от 18.03.2021 на сумму 15 855 708 руб., № 3707 от 07.06.2021 на сумму 868 585 руб., № 4977 от 08.06.2021 на сумму 11 049 850 руб., № 1648 от 16.06.2021 на сумму 13 046 708 руб., № 1710 от 17.06.2021 на сумму 2 809 000 руб.

Погашение обязательств заемщика по кредитному договору <***> осуществлено на общую сумму 63 055 708 руб.: банковскими ордерами № 9899 от 31.12.2020 на сумму 7 500 000 руб., № 12705 от 31.12.2020 на сумму 4 810 000 руб., № 12707 от 31.12.2020 на сумму 5 000 000 руб., № 12709 от 31.12.2020 на сумму 3 927 316,71 руб., № 12711 от 31.12.2020 на сумму 5 601 222,14 руб., № 12714 от 31.12.2020 на сумму 361 461,15 руб., а также платежными поручениями № 6042 от 15.07.2020 на сумму 2 300 000 руб., № 6041 от 15.07.2020 на сумму 2 700 000 руб., № 6090 от 16.07.2020 на сумму 6 000 000 руб., № 6123 от 17.07.2020 на сумму 2 730 000 руб., № 6160 от 17.07.2020 на сумму 1 270 000 руб., № 11511 от 28.12.2020 на сумму 5 000 000 руб., № 3678 от 15.06.2021 на сумму 2 500 000 руб., № 3679 от 16.06.2021 на сумму 13 355 708 руб.

Таким образом, заемщик обязательства по возврату полученных денежных средств по кредитному договору <***> в полном объеме не исполнил, в результате чего образовалась задолженность в сумме 122 614 790,41 руб., из которых 121 771 434 руб. основного долга и 843 356,41 руб. процентов за пользование кредитом по 28.07.2021.

24.03.2021 между Банком и должником заключен кредитный договор <***> (далее - кредитный договор <***>), по условиям которого Банк открывает заемщику «лимит овердрафта» на срок по 1512.2021 (включительно).

В соответствии пунктом 1.1.4 кредитного договора <***> под лимитом овердрафта понимается лимит кредитования, определяющий максимально возможный размер единовременной задолженности заемщика перед банком по всем оплаченным за счет денежных средств банка платежным документам к банковскому счету заемщика.

Согласно пункту 2.2 кредитного договора <***> согласованный сторонами лимит овердрафта составляет:

- 30 000 000 руб. с момента выполнения п.3.1. кредитного договора <***>;

- начиная с 01.05.2021 текущий лимит овердрафта устанавливается в размере 40% от чистого кредитового оборота заемщика по счету №40702810510000000115 (далее - счет заемщика) в банке за календарный месяц, предшествующий месяцу установления текущего лимита, но не более 30 000 000 руб.

Под чистым кредитовым оборотом понимается совокупный объем поступлений денежных средств на счет заемщика за вычетом зачисленных на счет заемщика сумм полученных заемщиком кредитов, погашенных депозитов, аккредитивов и векселей, выданных банком, денежных переводов, пополнений со счетов заемщика в других банках, поступлений, носящих несистематический характер, по роду неосновной деятельности, выплат по судебным решениям и т.д.

В соответствии с пунктом 2.6 кредитного договора <***> максимальный срок непрерывной задолженности по каждому овердрафту составляет не более 30 календарных дней, но не свыше срока, указанного в пункте 2.1. кредитного договора <***>. Заемщик обязан погасить ссудную задолженность по предоставленному овердрафту не позднее 30 календарного дня от начала периода непрерывного кредитования (пункт 4.3.1. кредитного договора <***>).

Согласно пункту 3.1 кредитного договора <***> денежные средства в рамках открытого лимита овердрафта предоставляются заемщику после выполнения всех предусмотренных договором условий, путем зачисления денежных средств на счет заемщика по мере поступления от заемщика платежных документов к счету. (пункт 3.2 кредитного договора <***>).

За пользование кредитом заемщик уплачивает проценты по ставке 13% годовых (пункт 2.7 кредитного договора <***>), которые начисляются ежедневно на остаток ссудной задолженности (в том числе на остаток просроченной задолженности) со дня, следующего за днем образования ссудной задолженности по предоставленному овердрафту, по день фактического полного погашения (расторжения) договора (включительно) (пункт 4.4 кредитного договора <***>).

Согласно пункту 4.5 кредитного договора <***> проценты, начисленные согласно п. 4.4. кредитного договора <***>, за период с 26 числа предыдущего месяца по 25 число текущего месяца уплачиваются заемщиком не позднее последнего рабочего дня каждого календарного месяца пользования овердрафтом и в дату, установленную п. 2.1. договора, а при полном досрочном погашении (расторжении) договора - в день фактического полного досрочного погашения (расторжения) договора. Если срок погашения ссудной задолженности приходится на нерабочий день банка, то срок исполнения обязательств переносится на первый рабочий день, следующий за нерабочим днем (пункт 4.6 кредитного договора <***>).

Во исполнение условий кредитного договора <***> Банком было выдано заемщику 39 овердрафтов на общую сумму 209 726 208,63 руб.: банковскими ордерами № 1499 от 24.03.2021 на сумму 12 677 146,46 руб., № 1931 от 25.03.2021 на сумму 16 904 315,59 руб., № 1805 от 21.04.2021 на сумму 1 652 219,30 руб., № 1638 от 22.04.2021 на сумму 7 709 187,03 руб., № 3256 от 26.04.2021 на сумму 12 240 991,99 руб., № 3083 от 27.04.2021 на сумму 7 128 827,89 руб., № 1515 от 28.04.2021 на сумму 6 003 609,74 руб., № 1460 от 29.04.2021 на сумму 3 537 661,40 руб., № 13147 от 30.04.2021 на сумму 743 285,35 руб., № 10993 от 04.05.2021 на сумму 328 371 руб., № 1672 от 13.05.2021 на сумму 895 466 руб., № 2245 от 14.05.2021 на сумму 5 744 722,08 руб., № 4194 от 18.05.2021 на сумму 2 058 835,31 руб., № 1755 от 19.05.2021 на сумму 3 734 337,25 руб., № 740 от 20.05.2021 на сумму 3 016 985,96 руб., № 1855 от 21.05.2021 на сумму 6 647 234,57 руб., № 2626 от 24.05.2021 на сумму 3 743 168,98 руб., № 2105 от 26.05.2021 на сумму 9 332 669,01 руб., № 1045 от 27.05.2021 на сумму 2 203 688,20 руб., № 1622 от 28.05.2021 на сумму 3 715 511,19 руб., № 14595 от 31.05.2021 на сумму 1 095 883,64 руб., № 2726 от 02.06.2021 на сумму 4 867 912,44 руб., № 2405 от 04.06.2021 на сумму 7 252 839,68 руб., № 3792 от 07.06.2021 на сумму 4 055 337,48 руб., № 5077 от 08.06.2021 на сумму 7 310 866,33 руб., № 2075 от 09.06.2021 на сумму 3 187 491,68 руб., № 2307 от 10.06.2021 на сумму 1 754 777,97 руб., № 2238 от 11.06.2021 на сумму 8 714 569,15 руб., № 1744 от 16.06.2021 на сумму 659 568,54 руб., № 1853 от 17.06.2021 на сумму 3 624 076,20 руб., № 1990 от 18.06.2021 на сумму 1 401 865,66 руб., № 4031 от 22.06.2021 на сумму 23 811 007,55 руб., № 1961 от 24.06.2021 на сумму 98 453,07 руб., № 2537 от 25.06.2021 на сумму 876 367,97 руб., № 3690 от 28.06.2021 на сумму 8 690 210,90 руб., № 7336 от 01.07.2021 на сумму 13 810 364,57 руб., № 2146 от 02.07.2021 на сумму 914 955,46 руб., № 4757 от 05.07.2021 на сумму 2 525 593,50 руб., № 3945 от 06.07.2021 на сумму 5 055 832,54 руб.

Погашение обязательств заемщика по кредитному договору <***> осуществлено на общую сумму 179 733 242,88 руб.: банковскими ордерами № 3809 от 20.04.2021 на сумму 20 014 954,35 руб. № 1487 от 23.04.2021 на сумму 9 361 406,33 руб. № 1398 от 23.04.2021 на сумму 9 566 507,70 руб. № 1446 от 05.05.2021 на сумму 2 312,71 руб. № 1538 от 12.05.2021 на сумму 954 464,69 руб. № 4731 от 17.05.2021 на сумму 2 796 268,73 руб. № 3790 от 25.05.2021 на сумму 115 833,10 руб. № 3786 от 25.05.2021 на сумму 328 371,00 руб. № 3784 от 25.05.2021 на сумму 1 430 330,24 руб. № 3788 от 25.05.2021 на сумму 6 640 188,08 руб. № 2083 от 03.06.2021 на сумму 84 559,99 руб. № 2085 от 03.06.2021 на сумму 2 133 815,25 руб. № 3343 от 15.06.2021 на сумму 177 599,28 руб. № 3382 от 21.06.2021 на сумму 136 739,17 руб. № 1923 от 23.06.2021 на сумму 462 528,09 руб. № 1921 от 23.06.2021 на сумму 502 562,05 руб. № 3491 от 29.06.2021 на сумму 3 458 397,70 руб. № 13852 от 30.06.2021 на сумму 5 124 404,42 руб., а также платежными поручениями № 3065 от 14.05.2021 на сумму 5 700 000,00 руб. № 3075 от 14.05.2021 на сумму 2 570 000,00 руб. № 3200 от 19.05.2021 на сумму 3 500 000,00 руб. № 3232 от 20.05.2021 на сумму 3 365 000,00 руб. № 3240 от 20.05.2021 на сумму 3 498 000,00 руб. № 3278 от 21.05.2021 на сумму 3 980 000,00 руб. № 3279 от 21.05.2021 на сумму 500 000,00 руб. № 3290 от 25.05.2021 на сумму 574 000,00 руб. № 3307 от 25.05.2021 на сумму 784 000,00 руб. № 3308 от 26.05.2021 на сумму 3 487 000,00 руб. № 3354 от 27.05.2021 на сумму 625 000,00 руб. № 3366 от 28.05.2021 на сумму 515 000,00 руб. № 3374 от 28.05.2021 на сумму 515 000,00 руб. № 3403 от 31.05.2021 на сумму 5 750 000,00 руб. № 3438 от 02.06.2021 на сумму 2 470 000,00 руб. № 3521 от 03.06.2021 на сумму 1 895 000,00 руб. № 3543 от 04.06.2021 на сумму 3 030 000,00 руб. № 3545 от 04.06.2021 на сумму 5 014 000,00 руб. № 3572 от 07.06.2021 на сумму 4 960 000,00 руб. № 3607 от 08.06.2021 на сумму 3 015 000,00 руб. № 3641 от 10.06.2021 на сумму 3 165 000,00 руб. № 3660 от 11.06.2021 на сумму 10 000 000,00 руб. № 3664 от 11.06.2021 на сумму 300 000,00 руб. № 3722 от 18.06.2021 на сумму 1 280 000,00 руб. № 3795 от 21.06.2021 на сумму 23 520 000,00 руб. № 3938 от 25.06.2021 на сумму 3 435 000,00 руб. № 3950 от 28.06.2021 на сумму 5 960 000,00 руб. № 3955 от 28.06.2021 на сумму 5 050 000,00 руб. № 3989 от 29.06.2021 на сумму 530 000,00 руб. № 3990 от 29.06.2021 на сумму 1 985 000,00 руб. № 4080 от 02.07.2021 на сумму 970 000,00 руб. № 4183 от 05.07.2021 на сумму 4 500 000,00 руб.

Таким образом, заемщик обязательства по возврату полученных денежных средств по кредитному договору <***> в полном объеме не исполнил, в результате чего образовалась задолженность в сумме 30 323 449,22 руб., из которых 29 992 965,75 руб. основного долга и 330 483,47 руб. процентов за пользование кредитом по 28.07.2021.

Между Банком (цедент) и обществом «Энергоком» (цессионарий) заключен договор цессии от 28.07.2021, в соответствии с которым Банк уступил (передал) цессионарию права требования к заёмщику по кредитным договорам <***>.

В соответствии с пунктом 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона; для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Право Банка полностью или частично переуступить свои права и обязательства по кредитным договорам № l-3 (а также сделкам, связанным с обеспечением возврата кредита) третьим лицам без согласия должника предусмотрено п.6.4.9 этих договоров.

В силу пункта 1 статьи 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Согласно пункту 1.3 договора цессии от 28.07.2021 права Банка, выступающего кредитором по кредитном договорам <***>, переходят к заявителю в полном объеме, в том числе с правом на получение процентов за пользование кредитом, с правом требования по обязательствам, обеспечивающим исполнение кредитного договора, в частности, по договору ипотеки от 21.10.2021.

Согласно статье 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество.

В силу статьи 337 ГК РФ залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию, если иное не предусмотрено договором.

В пункте 4 статьи 134 Закона о банкротстве установлено, что требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 138 данного Закона.

В соответствии со статьей 138 Закона о банкротстве требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, учитываются в составе требований кредиторов третьей очереди.

Договор ипотеки от 21.10.2020 не содержит условий, отличных от установленных статьей 337 ГК РФ, зарегистрирован 07.12.2020 Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Санкт-Петербургу за номерами регистрации 78:42:0015104:21-03/048/2020-5 и 78:42:0015104:82-03/048/2020-5.

Согласно пункту 1.2 договора ипотеки от 21.10.2020 залогом обеспечивается исполнение обязательств должника по кредитным договорам №№ 1-2. Предметом залога являются следующие объекты недвижимости:

-нежилое сооружение, назначение объекта: песколовки и приемная камера гашения, площадь застройки 52,4 кв.м., кадастровый номер: 78:42:0015104: 82, расположенное по адресу: r. Санкт-Петербург, поселок Шушары. Школьная улица, дом 21;

-земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, площадь 4964+/-25 кв.м., кадастровый номер: 78:42:0015104:21, расположенный по адресу: Санкт-Петербург, <...>, литера Л;

-земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, площадь 2975+/-19 кв.м., кадастровый номер: 78:36:0013255:3143, расположенный по адресу: Санкт-Петербург, поселок Парголово, Пригородный, участок 358.

Согласно пункту 1.4 договора ипотеки от 21.10.2020 предметы залога оценивается в сумме 70 700 000 руб. 00 коп.

Таким образом, требования заявителя по кредитным договорам №№ 1-2 подлежат учету как обеспеченные залогом имущества должника по договору залога.

Согласно пункту 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Поскольку обязательства по кредитным договорам №<***> на момент введении наблюдения не погашены, то помимо переданной по договору цессии задолженности по кредитным договорам <***>, у должника образовалась задолженность по оплате процентов за пользование кредитными средствами с 28.07.2021 по 20.09.2021:

Обязательство

Задолженность

Просрочка

Ставка

Проценты

Кредитный договор <***>

Таким образом, суммарные проценты за пользование кредитом по кредитному договору <***> составляют 799 520,55 руб., проценты за пользование кредитом по кредитному договору <***> составляют 3 595 724,44 руб., проценты за пользование кредитом по кредитному договору <***> составляют 918 016,91 руб.

При этом для установления величины основного долга по требованию кредитора суд складывает задолженность по кредитам №<***> и начисленные проценты за пользование заемными денежными средствами, поскольку последние относятся к основной задолженности и не являются гражданско-правовыми санкциями (абзац второй пункта 2 статьи 4 Закона о банкротстве).

Согласно части 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно пункту 4.6. кредитных договоров №<***>–3 в случае несвоевременного погашения ссудной задолженности, процентов и/или комиссии банку заемщик обязан уплатить банку неустойку в размере двойной процентной ставки, установленной соглашением о предоставлении транша и действующей на момент возникновения просроченной задолженности. Неустойка начисляется на суммы просроченных платежей за каждый день просрочки платежа и рассчитывается. с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения задолженности включительно.

Обязательство

Задолженность

Просрочка

Ставка

Неустойка

Кредитный договор <***>

33 400 000,00 руб.

1 509 863,02 руб.

Кредитный договор <***>

121 771 434,00 руб.

5 504 736,06 руб.

Кредитный договор <***>

29 992 965,75 руб.

1 175 066,88 руб.

Согласно пункту 3 статьи 137 Закона о банкротстве требования кредиторов третьей очереди по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, взысканию неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций, в том числе за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, учитываются отдельно в реестре требований кредиторов и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Из изложенного следует, что требования в части неустойки учитываются в составе требований третьей очереди отдельно и подлежат удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Суд отклоняет возражения ИП ФИО1 и временного управляющего о наличии признаков компенсационного финансирования у требования общества «Энергоком» ввиду следующего.

Из представленных указанными лицами схем аффилированности должника, Банка и общества «Энергоком» вытекает, что ФИО3 является один из участников Банка, также ФИО3 участвует в ООО «Авангард» (ИНН <***>); в ООО «Авангард» (ИНН <***>) участвует другой гражданин – ФИО4, который входит в совет директоров ПАО «Кировский завод» (ИНН <***>), а ПАО «Кировский завод» (ИНН <***>), в свою очередь, имеет дочернее общество – ООО «Кировск-Трансмишн» (ИНН <***>), а ООО «Кировск-Трансмишн» (ИНН <***>) руководил директор должника – ФИО5.

Вместе с тем из общедоступных сведений Единого государственного реестра юридических лиц вытекает, что ООО «Кировск-Трансмишн» (ИНН <***>) ликвидировано на основании определения арбитражного суда о завершении конкурсного производства, о чем в данный Реестр внесена запись от 14.02.2017 за государственным регистрационным номером 2177847693802.

Следовательно, на момент заключения кредитных договоров №<***> отсутствовала предусмотренная статьей 19 Закона о банкротстве связь между директором должника ФИО5 и утратившим правоспособность ООО «Кировск-Трансмишн» (ИНН <***>), в связи с чем эта же связь по обратному развертыванию предполагаемой цепочки аффилированных лиц не может существовать между ФИО5 и ФИО3 – участником Банка.

Суд отмечает и то, что в случае сохранения правоспособности ООО «Кировск-Трансмишн» (ИНН <***>) должник и первоначальный кредитор не являлись бы аффилированными лицами, поскольку ФИО4 (член совета директоров ПАО «Кировский завод» (ИНН <***>) и участник ООО «Авангард» (ИНН <***>)) не участвует в уставном капитале Банка.

Утверждая о предоставлении кредитов обществу «ГСТ» в ситуации имущественного кризиса, ИП ФИО1 и временный управляющий ссылаются на наличие задолженности перед отдельными кредиторами, в том числе подтвержденной вступившими в законную силу судебными актами.

Вместе с тем, в пункте 3.1 Обзора судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации (далее – ВС РФ) 29.01.2020 (далее – Обзор от 29.01.2020), разъяснено, что имущественный кризис наступает при наличии любого из обстоятельств, перечисленных в пункте 1 статьи 9 Закона о банкротстве.

Относительно применения положений пункта 1 статьи 9 Закона о банкротстве сложилась устойчивая судебная практика, согласно которой необходимо различать внешние признаки несостоятельности, названные в пункте 2 статьи 3, пункте 2 статьи 6 и пункте 2 статьи 33 данного Закона, и внутренние признаки банкротства, перечисленные в пункте 1 его статьи 9; внутренние признаки несостоятельности свидетельствуют об объективном банкротстве должника и обязывают его руководителя обратиться в суд с заявлением о банкротстве независимо от наличия внешних признаков несостоятельности; напротив, внешние признаки несостоятельности безусловно не подтверждают наступления объективного банкротства должника и поэтому могут не приниматься во внимание, если имеется экономически обоснованный план преодоления кризисной ситуации, в том числе выражающийся в фактически совершаемых действиях, безотносительно к их документальному оформлению (определения ВС РФ от 14.06.2016 № 309-ЭС16-1553, от 20.07.2017 № 309-ЭС17-1801, от 29.03.2018 № 306-ЭС17-13670(3), от 02.11.2020 № 305-ЭС20-11412, от 10.12.2020 № 305-ЭС20-11412, от 12.04.2021 № 302-ЭС20-23984, от 21.05.2021 № 302-ЭС20-23984, от 05.07.2021 № 305-ЭС21-4666 (1, 2, 4)).

В абзаце первом пункта 4 постановления Пленума ВС РФ от 21.12.2017 № 53 «О некоторых вопросах, связанных с привлечением контролирующих должника лиц к ответственности при банкротстве» разъяснено, что объективным банкротством признается утрата должником способности в полном объеме удовлетворить требования кредиторов, в том числе об уплате обязательных платежей, из-за превышения совокупного размера обязательств над реальной стоимостью его активов.

В определениях ВС РФ от 20.07.2017 № 309-ЭС17-1801, от 10.12.2020 № 305-ЭС20-11412 и от 19.08.2021 № 305-ЭС21-4666 (1, 2, 4) объективное банкротство характеризуется как критический момент, в который должник из-за снижения стоимости чистых активов стал неспособен в полном объеме удовлетворить требования кредиторов, в том числе по уплате обязательных платежей.

Таким образом, имущественный кризис представляет собой наступление объективного банкротства должника, в котором он утратил способность в полном объеме удовлетворить требования кредиторов, в том числе об уплате обязательных платежей, из-за превышения совокупного размера обязательств над реальной стоимостью его активов.

С учетом изложенного, доводы ИП ФИО1 и временного управляющего о наличии имущественного кризиса должника на момент заключения кредитных договоров №<***>, основывающиеся лишь на внешних признаках несостоятельности, не подтверждают наличия объективного банкротства общества «ГСТ», обусловленного снижением стоимости чистых активов.

Следовательно, доказательства заключения кредитных договоров №<***> с Банком в условиях имущественного кризиса, являющегося состоянием объективного банкротства должника, ИП ФИО1 и внешним управляющим не представлены.

Кроме того, возражающими против требования общества «Энергоком» лицами не представлены доказательства и того, что Банк заключил кредитные договоры №<***> с отступлением от общих стандартов выдачи кредитов и действовал за рамками дозволенного поведения кредитной организации, в частности, в целях блокирования возможности независимого кредитора инициировать возбуждение дела о банкротстве должника и создания тем самым условий для продолжения им предпринимательской деятельности в ситуации имущественного кризиса.

Применительно к договору цессии от 28.07.2021 признаки компенсационного финансирования также отсутствуют.

По смыслу пунктов 3.1 и 6.3 Обзора от 29.01.2020 компенсационное финансирование предоставляется в целях сокрытия от независимых кредиторов реального имущественного положения должника, фактически находящегося в имущественном кризисе; такое финансирование вводит независимых кредиторов в заблуждение относительно отсутствия оснований для обращения в суд с заявлением о несостоятельности, вытекающих из пункта 1 статьи 9 Закона о банкротстве.

В пункте 17 Обзора судебной практики ВС РФ <***> (2020), утвержденного Президиумом ВС РФ от 25.11.2020, разъяснено, что компенсационное финансирование вводит независимых кредиторов в заблуждение относительно отсутствия оснований для обращения в суд с заявлением о несостоятельности, вытекающих из пункта 1 статьи 9 Закона о банкротстве; после признания должника банкротом наличие признаков имущественного кризиса становится очевидным для всех независимых кредиторов, в связи с чем приобретение аффилированным с должником кредитором прав требований, принадлежащих независимым кредиторам, после признания должника несостоятельным не подпадает под разъяснения пункта 6 (пункта 6.2) Обзора от 29.01.2020 и не влечет понижения очередности их удовлетворения.

В определении ВС РФ от 10.02.2022 № 305-ЭС21-14470 (1, 2) подчеркивается, что правовые позиции о субординации требований непосредственно применимы к реестровым требованиям, так как компенсационное финансирование (предоставление должнику денежных средств либо временное освобождение его от исполнения обязательств) прикрывает неплатежеспособность должника от независимых кредиторов и осуществляется до возбуждения дела о его банкротстве; после названного момента факт имущественного кризиса становится публично раскрытым, в силу чего утаивание сведений о неблагополучном финансовом положении должника становится невозможным.

Договор цессии заключен 28.07.2021, т.е. после возбуждения производства по делу о банкротстве должника, когда факт имущественного кризиса общества «ГСТ» стал публично раскрытым, что исключает оценку этой сделки как форму компенсационного финансирования безотносительно к вопросу об аффилированности кредитора и должника.

Обществом «Энергоком» в материалы дела представлены платежные поручения от 30.11.2021 № 2179, от 30.12.2021 № 2708, от 11.01.2022 № 6, от 31.01.2022 № 184, подтверждающие оплату приобретенных у Банка прав требования к обществу «ГСТ», в связи с чем довод временного управляющего об отсутствии у кредитора имущественной возможности исполнить договор цессии от 28.07.2021 является необоснованным.

Кредитором представлены в материалы дела выписки из Единого государственного реестра недвижимости, подтверждающие изменение сведений о залогодержателе по договору ипотеки от 21.10.2021, согласно которым таким лицом является общество «Энергоком».

С учетом изложенного, оснований для отказа во включении требования кредитора в реестр требований кредиторов должника, понижения очередности его удовлетворения у суда не имеется.

Руководствуясь статьями 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьями 71, 134, 137 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

определил:

признать обоснованным и подлежащим включению в третью очередь реестра требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью «ГСТ» требование общества с ограниченной ответственностью «Энергоком» в сумме 198 667 327,61 руб. из которых требования по кредитному договору <***> от 20.11.2019 в виде задолженности по основному долгу в размере 33 400 000 руб., процентов за пользование кредитом в размере 799 520,55 руб., неустойки в размере 1 509 863,02 руб. и требования по кредитному договору <***> от 05.12.2019 в виде задолженности по основному долгу в размере 33 400 000 руб., процентов за пользование кредитом в размере 3 595 724,44 руб. руб., неустойки в размере 5 504 736,06 руб., как обеспеченные в размере 70 700 000,00 руб. залогом имущества должника:

- земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, площадь 4964+/- 25 кв.м., кадастровый номер: 78:42:0015104:21, расположенного по адресу: Санкт-Петербург, <...>, литера Л;

- земельного участка, категория земель: земли населенных пунктов, площадь 2975+/- 19 кв.м., кадастровый номер: 78:36:0013255:3143, расположенного по адресу: Санкт-Петербург, поселок Парголово, Пригородный, участок 358;

Требование по неустойке в размере 8 189 665 руб. 96 коп. учесть отдельно в реестре требований кредиторов как подлежащее удовлетворению после погашения основной суммы задолженности и причитающихся процентов.

Определение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий десяти дней со дня его вынесения.

Судья Семенова И.С.