Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании заявлениеконкурсного управляющего Акционерного общества «Булгар банк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

о привлечении солидарно к субсидиарной ответственности по обязательствам АО «Булгар банк» ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО11 ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 ФИО9,

о взыскании солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО11 ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9 денежных средств в размере 3 081 800 000 руб.

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Акционерного общества «Булгар банк» (ИНН <***>, ОГРН <***>),

при участии:

от заявителя – ФИО10 по доверенности от 29.04.2020 и паспорту,

от ответчиков:

ФИО6 лично по паспорту,

от ФИО11 – ФИО12 по доверенности от 06.03.2020 и паспорту,

от ФИО4 – ФИО13 по доверенности от 24.03.2020 и паспорту,

от ФИО3 – ФИО14 по доверенности от 22.06.2020 и паспорту,

установил:

В Арбитражный суд Ярославской области поступило заявление конкурсного управляющего Акционерного общества «Булгар банк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о привлечении солидарно к субсидиарной ответственности по обязательствам АО «Булгар банк» ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО11 ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 ФИО9 и взыскании солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО11 ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и ФИО9 денежных средств в размере3 081 800 000 руб.в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Акционерного общества «Булгар банк».

Определением Арбитражного суда Ярославской области от 03.03.2020 заявление принято к производству, предварительное судебное заседание назначено на 14 апреля 2020 года в 13 час. 30 мин. Определениями суда предварительное судебное заседание отложено на 09 декабря 2020 года в 13 час. 00 мин.

Центральный банк Российский Федерации Отделение – Национальный банк по Республике Татарстан направил в материалы дела ответ, сообщает, что с 29.09.2016 функции контроля и надзора за деятельностью АО «Булгар Банк» осуществляются Отделением по Ярославской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу, в соответствии с этим документы переданы в Отделение по Ярославской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу.

От ФИО7 поступило ходатайство об отложении судебного заседания, так как документы от конкурсного управляющего в суд не поступали, в связи с чем, у ФИО7 отсутствует возможность подготовить отзыв.

От ФИО2 поступило ходатайство о повторном истребовании доказательств.

В судебном заседании представитель заявителя заявленные требования поддержал, приобщил к материалам дела дополнительные документы.

Представители ФИО4, ФИО11, ФИО3 возражали по заявленным требованиям, не возражали против повторного истребования документов, не возражали против отложения судебного заседания.

Представитель ФИО3 заявил ходатайство о фальсификации, ходатайствовал о назначении экспертизы.

Представитель ФИО4 просил выделить в отдельное производство и рассмотрение заявление о привлечении к субсидиарной ответственности членов Совета директоров банка.

Представитель заявителя возражал против выделения в отдельное производство.

Иные лица в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения требования считаются надлежащим образом извещенными по правилам статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Судебное заседание проводится судом без участия не явившихся лиц по правилам статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

ФИО2 просит повторно истребовать:

- у конкурсного управляющего АО «Булгар» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (109240, Россия, <...>) следующие доказательства:

1.«Акты об обнаружении» документов в АО «Булгар банк» по кредитным досье заемщиков - ООО «Профит»,000 «Восток-Инвест»,000 «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис», ФИО3, оформленные между АО «Булгар банк» и временной администрацией по управлению кредитной организацией АО «Булгар банк», назначенной с 16 января 2017 г. Приказом Центрального Банка России № ОД-74 от 16 января 2017 г. в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

2.«Акты об обнаружении» документов в АО «Булгар банк» по отделу внутреннего контроля и отделу внутреннего аудита за период с 01.01.2015г. по 31.12.2016 г., оформленные между АО «Булгар банк» и временной администрацией по управлению кредитной организацией АО «Булгар банк» , назначенной с 16 января 2017 г. Приказом Центрального Банка России № ОД-74 от 16 января 2017 г. в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

3.Акты по передаче документов АО «Булгар банк» по кредитным досье заемщиков - ООО «Профит»,000 «Восток-Инвест»,ООО «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис», ФИО3 банка от временной администрации по управлению кредитной организацией АО «Булгар банк» , назначенной с 16 января 2017 г. Приказом Центрального Банка России № ОД-74 от 16 января 2017 г. в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций Конкурсному Управляющему АО «Булгар банк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

4.Акты по передаче документов АО «Булгар банк» по отделу внутреннего контроля и отделу внутреннего аудита банка за период с 01.01.2015г. по 31.12.2016 г. от временной администрации по управлению кредитной организацией АО «Булгар банк» , назначенной с 16 января 2017 г. Приказом Центрального Банка России № ОД-74 от 16 января 2017 г. в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций Конкурсному Управляющему АО «Булгар банк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

5.Положение банка о порядке формировании резервов по ссудам и приравненной к ней задолженности в соответствии с Положением Центрального банка России от 25.03.2004 №254-п, действовавшее в период с 01.01.2015г. по 31.12.2016;

6.Кредитное досье по заемщику - ООО «Профит», ООО «Монтос-Дом», ООО «Восток-Инвест», ООО «ЭкспертКлинСервис» в соответствии с «Актами об обнаружении» документов в АО «Булгар банк» по кредитным досье заемщиков - ООО «Профит», ООО «Восток-Инвест»,ООО «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис», ФИО3, оформленные между АО «Булгар банк» и временной администрацией по управлению кредитной организацией АО «Булгар банк» , назначенной с 16 января 2017 г. Приказом Центрального Банка России № ОД-74 от 16 января 2017 г. в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.

7.Кредитные договор с дополнительными соглашениями, договоры залога с дополнительными соглашениями с подписями сторон по кредиту заемщика - ООО «Монтос-Дом»;

8.Отчет ООО «Юридическая компания Правис» об оценке залогового обеспечения по кредиту заемщика ООО «Профит»;

9.Акты (заключения) ревизионной комиссии, избираемой акционерами банка, за отчетный период с 01.01.2015 по 30.11.2016 г.;

10.Протокол №9 заседания совета директоров АО «Булгар банк» от 21.04.2011 г.;

11.Положение о филиале «Булгар» АО «Булгар банк»;

12.Положение банка о кредитном комитете, действовавшее в период с 01.01.2015 г. по 31.12.2016;

13.Внутренний документ банка об избрании и о полномочиях членов кредитного комитета за период с 01.01.2015 - 30.11.2016 г.;

14.Заключения (акты проверок) службы внутреннего контроля банка за период с 01.01.2015 г.по 30.11.2016 г. по заемщикам ООО «Профит», ООО «Восток-Инвест», ООО «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис», ФИО3;

15.15. План проверок службы внутреннего контроля банка за период с 01.01.2015 г. по 30.11.2016 г.;

16.Заключения (акты проверок) службы внутреннего аудита за период с 01.01.2015 г. по 30.11.2016 г. по заемщикам ООО «Профит»,ООО «Восток-Инвест»,ООО «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис», ФИО3 ;

17.План проверок службы внутреннего аудита за период с 01.01.2015 г. по 30.11.2016 г.;

18.Заключение группы по работе с залогами АО «Булгар банк» по обеспечению кредита заемщика ООО «ЭкспертКлинСервис» за период с 01.01.2015 - 30.11.2016 г.;

19.Мотивированные суждения кредитного отдела банка за период с 01.01.2015 -30.11.2016 г. по кредиту заемщика ООО «Профит»;

20.Акты проверок (Заключения) ЦБ РФ, Отделения - Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского ГУ Центрального банка РФ за период с 01.01.2015 -30.11.2016 г. по кредитам заемщиков ООО «Профит», ООО «Восток-Инвест», ООО «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис», ФИО3

21.Положение (Положения) о Правлении АО «Булгар банк», действовавшие в период с 01.01.2016 г. по 31.12.2016 г.

22.Предписания Центрального банка Российской Федерации (Территориальных Отделений ЦБ РФ) о доформировании резервов на возможные потери за период с 01.01.2015 г. по 30.11.2016 г. по кредитам заемщиков ООО «Профит», ООО «Восток-Инвест»,000 «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис», ФИО3;

23.Предписания Центрального банка Российской Федерации (Территориальных отделений Отделений ЦБ РФ) об изменении категории качества обслуживания ссудной задолженности за период с 01.01.2015 г. по 30.11.2016 г. по кредитам заемщиков ООО «Профит», ООО «Восток-Инвест», ООО «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис», ФИО3;

24.Предписания Центрального банка Российской Федерации (Территориальных отделений Отделений ЦБ РФ) о недочетах (несоответствии законодательству) и требованиях о внесении изменений в Методику оценки кредитоспособности контрагентов физических лиц, Методику оценки кредитоспособности контрагентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей,Положение АО «Булгар банк» о порядке формировании резервов по ссудам и приравненной к ней задолженности в соответствии с Положением Центрального банка России от 25.03.2004 №254-п за период с 01.01.2015 г. по 01.10.2016 г.

25.Предписания, письма Центрального банка Российской Федерации (Территориальных отделений ЦБ РФ) по выявлению сомнительных, транзитных операций в деятельности заемщиков ООО «Профит», ООО «Восток-Инвест», ООО «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис», а также по выявлению минимальной налоговой нагрузки в деятельности заемщиков ООО «Профит», ООО «Восток-Инвест», ООО «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис» в рамках исполнения федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г. о противодействии легализации (отмыванию)доходов,полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01.01.2015 г. по 30.12.2016

26.Предписания, письма Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) по выявлению сомнительных, транзитных операций , по выявлению минимальной налоговой нагрузки в деятельности заемщиков ООО «Профит»,ООО «Восток-Инвест»,ООО «Монтос-Дом», ООО «ЭкспертКлинСервис, а также по нарушениям в сфере по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в рамках исполнения федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» за период с 01.01.2015 г. по 30.12.2016 г.

- повторно истребовать у Отделения - Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского ГУ Центрального банка РФ (420013, <...>,) следующие доказательства:

1.Акты проверок, заключения по проверкам, в том числе осуществленные в рамках текущего дистанционного надзора, Отделения- Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского ГУ Центрального банка РФ за период с 01.01.2015 по 01.10.2016 г. ссудной задолженности заемщиков АО «Булгар банк» - ООО «Профит» (ИНН <***>), ООО «Восток-Инвест» (ИНН <***>), ООО «Монтос-Дом» (ИНН <***>), ООО «ЭкспертКлинСервис» (ОГРН <***>), ФИО3.

2.Предписания Отделения- Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского ГУ Центрального банка РФ за период с 01.01.2015 по 01.10.2016 г.) об изменении категории качества обслуживания ссудной задолженности и доформирования резервов на возможные потери за период с 01.01.2015 г. По 01.10.2016 г. По ссудной задолженности заемщиков АО «Булгар банк» - ООО «Профит» (ИНН <***>) ,000 «Восток-Инвест» (ИНН <***>), ООО «Монтос-Дом» (ИНН <***>), ООО «ЭкспертКлинСервис» (ОГРН <***>), ФИО3;

3.Предписания Отделения- Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского ГУ Центрального банка РФ о недочетах( несоответствии законодательству) и требованиях о внесении изменений в Методику оценки кредитоспособности контрагентов физических лиц АО «Булгар банк», Методику оценки кредитоспособности контрагентов -юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) АО «Булгар банк», Положение АО «Булгар банк» о порядке формировании резервов по ссудам и приравненной к ней задолженности в соответствии с Положением Центрального банка России от 25.03.2004 №254-п за период с 01.01.2015 г. по 01.10.2016 г.

4.Предписания, письма Отделения - Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского ГУ Центрального банка РФ) по выявлению сомнительных, транзитных операций в деятельности заемщиков АО «Булгар банк» - ООО «Профит» (ИНН <***>) ,000 «Восток-Инвест» (ИНН <***>), ООО «Монтос-Дом» (ИНН <***>), ООО «ЭкспертКлинСервис» (ОГРН <***>), а также по выявлению минимальной налоговой нагрузки в деятельности заемщиков ООО «Профит» (ИНН <***>) ,000 «Восток-Инвест» (ИНН <***>), ООО «Монтос-Дом» (ИНН <***>), ООО «ЭкспертКлинСервис» (ОГРН <***>) в рамках исполнения федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» за период с 01.01.2015 г. по 01.10.2016;

Заключения (акты и пр.) Отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения- Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского ГУ Центрального банка РФ по проверке деятельности заемщиков АО «Булгар банк» - ООО «Профит» (ИНН <***>),000 «Восток-Инвест» (ИНН <***>), ООО «Монтос-Дом» (ИНН <***>), ООО «ЭкспертКлинСервис» (ОГРН <***>) за период с 01.00015 г. по 30.12.2016 г.

Согласно части 4 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства.

В силу пункта 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Исходя из смысла вышеуказанной статьи, суд оказывает содействие в получении тех доказательств, которые не могут быть предоставлены сторонами самостоятельно. При этом документы истребуются судом в материалы дела и должны быть связаны с предметом рассматриваемого спора.

В связи с изложенным, рассмотрев ходатайства ФИО2 об истребовании документов, суд считает его подлежащим частично, только в части истребования документов у конкурсного управляющего АО «Булгар» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (109240, Россия, <...>).

Суд считает, что дело не подготовлено к судебному разбирательству.

Руководствуясь статьями 136, 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

О П Р Е Д Е Л И Л:

1.Отложить предварительное судебное заседание на 11 февраля 2021 года в 13 час. 00 мин. в помещении суда по адресу: <...>, каб.221, тел.<***>.

2.Заявителю представить:

- письменную позициюпо представленным в материалы дела заявлениям ФИО11 и ФИО6 по выходу из Совета директоров АО «Булгар банк» 04.08.2016;

- письменную позициюпо заявлению ФИО3 о фальсификации;

- документы по сделке от 06.09.2016 (договор и исполнение по сделке);

- сведения (персональные данные) по секретарю совета директоров ФИО15, являлось ли данное лицо сотрудником банка.

3.Заявителю представить (в случае отсутствия документов представить письменные пояснения) документы и информацию, испрашиваемую ФИО2 в ходатайстве о повторном истребовании доказательств.

Лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе, за исключением случаев, когда лицами, участвующими в деле, меры по получению информации не могли быть приняты в силу чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств. (ч.6 ст.121 АПК РФ).

Если арбитражный суд располагает доказательствами получения лицами, участвующими в деле, и иными участниками арбитражного процесса определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, информации о времени и месте первого судебного заседания, судебные акты, которыми назначаются время и место последующих судебных заседаний или совершения отдельных процессуальных действий, направляются лицам, участвующим в деле, и иным участникам арбитражного процесса посредством размещения этих судебных актов на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (http://kad.arbitr.ru).

В соответствии с частью 1 статьи 41 Арбитражного процессуального кодекса РФ лица, участвующие в деле, вправе представлять в арбитражный суд документы в электронном виде, в том числе в форме электронного документа, подписанного электронной подписью в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, заполнять форму, размещенную на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", – через систему «Мой арбитр» (http://my.arbitr.ru). Принятые по электронной почте и факсимильной связи сообщения, относящиеся к производству по судебным делам, не могут рассматриваться в качестве процессуальных документов, не имеют юридической силы, а носят информационный характер.

Стороны уведомляются, что на официальном сайте Арбитражного суда Ярославской области http://recess.arbitr.ru размещается информация о перерывах в судебных заседаниях.

Судья

Нащекина Н.В.

Помощник судьи Дорошенко В.Ю.

Тел. <***>