Гражданский кодекс часть 1

ООО "Клуб коллекционеров" на определение Арбитражного суда города Москвы от 16.09.2013 по делу № А40-72363/08-95-245Б, вынесенное судьей О.Г. Мишаковым, об удовлетворении заявления ООО "Клуб коллекционеров" о признании недействительными в части сделок должника и применении последствий их недействительности в деле о признании АКБ «Русский Банкирский Дом» (ЗАО) несостоятельным (банкротом),

при участии в судебном заседании:

от ООО «Клуб коллекционеров» - ФИО1 по реш. № 12 от 08.06.2012;

от ГК АСВ - ФИО2 по дов. № 880 от 20.12.2013;

У С Т А Н О В И Л:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.12.2008 АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) (далее также - должник, банк) признан несостоятельным, в отношении его открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов".

Конкурсный кредитор ООО "Клуб коллекционеров" обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к банку, ООО "Рубин", ЗАО "Городское Риэлтерское агентство" о признании недействительными сделок, совершенных банком 25.09.2008:

по перечислению на валютный расчетный счет ООО "Рубин" денежных средств в размере 1 014 399 канадских долларов в качестве оплаты векселя Банка по договору от 25.09.2008 N 25/09/2008;

по перечислению ООО "Рубин" на валютный расчетный счет в Банке денежных средств в размере 1 014 399 канадских долларов США для продажи банку;- отменены последствия

по перечислению ООО "Рубин" на лицевой расчетный счет в Банке денежных средств в размере 1 014 399 канадских долларов с их конвертацией в рубли, зачислению на расчетный счет в Банке в размере 24 564 178, 98 руб. с назначением платежа "покупка валюты у ООО "Рубин";

по перечислению Банком с расчетного счета ООО "Рубин" на счет ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" денежных средств в размере 24 600 000 руб. с назначением платежа "оплата по договору процентного займа от 25.09.2008 N 33";

сделок, совершенных банком 06.10.2008:

по перечислению с расчетного счета ООО "Рубин" на счет ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" денежных средств в размере 796 000 руб. с назначением платежа "оплата по договору процентного займа" от 25.09.2008 № 33;

по перечислению банком денежных средств в сумме 24 215 500 руб. с расчетного счета ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" в счет погашения задолженности ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" перед банком по кредитному договору от 09.04.2008 N 2197/к-08;

применении последствий недействительности совершенных сделок в виде восстановления первоначального положения всех участников спорных сделок.

Определением суда от 16.09.2013 заявление ООО "Клуб коллекционеров" удовлетворено частично: признана недействительной сделка по перечислению банком денежных средств в сумме 24 215 500 руб. с расчетного счета ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" в счет погашения задолженности ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" по кредитному договору от 09.04.2008 N 2197/к-08. Применены последствия недействительности сделки в виде восстановления задолженности ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" перед банком по кредитному договору от 09.04.2008 N 2197/к-08 и восстановления задолженности банка перед ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" на сумму 24 215 500 руб. по договору на банковское обслуживание.

В удовлетворении остальной части заявленных требований отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 12.12.2013 определение Арбитражного суда города Москвы от 16.09.2013 изменено.

Признаны недействительными сделки банка, в признании которых недействительными отказал суд первой инстанции. Применены последствия недействительности совершенных сделок в виде восстановления первоначального положения всех участников спорных сделок.

Постановлением ФАС Московского округа от 11.04.2014 постановление Девятого арбитражного апелляционного суда отменено в части

признания недействительной сделки по перечислению с расчетного счета ООО "Рубин" на счет ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" денежных средств в размере 796 000 руб. с назначением платежа "оплата по договору процентного займа" от 25.09.2008 № 33, применения последствий недействительности данной сделки в виде восстановления первоначального положения ее участников;

применения последствий недействительности совершенных банком сделок:

по перечислению на валютный расчетный счет ООО "Рубин" денежных средств в размере 1 014 399 канадских долларов в качестве оплаты векселя по договору от 25.09.2008 № 25/09/2008;

по перечислению ООО "Рубин" на валютный расчетный счет в денежных средств в размере 1 014 399 канадских долларов для продажи АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО);

по перечислению ООО "Рубин" на лицевой расчетный счет в АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) денежных средств в размере 1 014 399 канадских долларов с их конвертацией в рубли, зачислению на расчетный счет в АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) в размере 24 564 178, 98 руб. с назначением платежа "покупка валюты у ООО "Рубин";

по перечислению на расчетный счет ООО «Рубин» денежных средств в сумме 24 564 178, 98 руб. с назначением платежа «зачисление средств от продажи валюты ООО «Рубин»;

по перечислению с расчетного счета ООО "Рубин" на счет ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" денежных средств в размере 24 600 000 руб. с назначением платежа "оплата по договору процентного займа от 25.09.2008 № 33";

и в части оставления без изменения определения Арбитражного суда города Москвы от 16.09.2013 о применении последствий недействительности сделки по перечислению АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) денежных средств в сумме 24 215 500 руб. с расчетного счета ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" в счет погашения задолженности ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" по кредитному договору от 09.04.2008 N 2197/к-08 в виде восстановления задолженности АКБ "Русский Банкирский Дом" (ЗАО) перед ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" на сумму 24 215 500 руб. по договору на банковское обслуживание.

Таким образом, суд кассационной инстанции согласился с выводами арбитражного апелляционного суда о недействительности совершенных банком операций, за исключением сделки по перечислению с расчетного счета ООО "Рубин" на счет ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" денежных средств в размере 796 000 руб., и направил обособленный спор в суд апелляционной инстанции для рассмотрения в части применения последствий спорных операций, а также выяснения наличия оснований для признания недействительной указанной сделки по перечислению денежных средств в сумме 796 000 руб. и применении последствий ее недействительности.

При новом рассмотрении дела ООО «Клуб коллекционеров» представило письменные пояснения в связи с указаниями ФАС Московского округа.

ООО «Рубин» в судебные заседания, в том числе после отложения разбирательства по делу, не явилось, письменной позиции по спору с учетом указаний суда кассационной инстанции, дополнительные доказательства, подтверждающие позицию по делу, не представило.

ООО «Клуб коллекционеров» в судебном заседании поддержало апелляционную жалобу, просило суд ее удовлетворить в рассматриваемой части. Представитель конкурсного управляющего АКБ «Русский Банкирский Дом» (ЗАО) согласился с позицией ООО «Клуб коллекционеров».

Иные лица, участвующие в деле, письменную позицию не представили, в судебное заседание, надлежащим образом извещенные о месте и времени судебного разбирательства, не явились.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 123, 156, 266, 268 АПК РФ в части, направленной ФАС Московского округа на новое рассмотрение.

Изучив материалы дела, выслушав представителя ООО «Клуб коллекционеров», оценив доводы апелляционной жалобы, исследовав материалы дела, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.

Судом кассационной инстанции в постановлении сделаны выводы о том, что в ситуации отсутствия у банка денежных средств для расчетов по своим обязательствам, выкуп им собственного векселя у ООО "Рубин" был формальной операцией, не влекущей реального движения денежных средств. Соответственно, все последующие операции по зачислению (списанию) виртуальных денег на (с) счета ООО "Рубин" и ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" также не имели реального содержания, то есть не могли создать соответствующие совершенным сделкам юридические последствия.

В результате кругового движения виртуальных денежных средств при их фактическом отсутствии как у банка, так и у других участников сделок, ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" получило возможность формально погасить свою задолженность перед банком по кредитному договору; банк, в свою очередь, получил возможность прекратить свои вексельные обязательства перед ООО "Рубин", однако лишился прав требования к ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" по кредитному договору, что уменьшило конкурсную массу Банка.

При этом ООО "Рубин", предоставив ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" процентный заем в виде несуществующих денежных средств, приобрело право требования к последнему.

Фактическая передача денежных средств между участниками сделок не производилась, все сделки существовали только в виде банковских проводок.

В связи с этим последствием недействительности оспариваемых сделок не может быть возврат всех их участников в прежнее положение, поскольку в таком случае ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" должно будет возвратить ООО "Рубин" денежные средства, которые не получало, а банк становится обязанным перед ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" на сумму денежных средств, которые последнее не уплатило ему по кредитному договору.

Учитывая, что судом кассационной инстанции поддержан довод ООО «Клуб коллекционеров» о виртуальном характере совершенных банковских операций, суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что результатом применения последствий недействительности спорных сделок должно быть признание за ООО «Рубин» права требования к АКБ «Русский Банкирский Дом» погашения вексельного обязательства и признание за АКБ «Русский Банкирский Дом» права требования к ЗАО «Городское Риэлтерское Агентство» погашения обязательств по кредитному договору от 09.04.2008 № 2197/К-08 в сумме 24 215 500 руб.

Касательно перечисления денежных средств по договору процентного займа от 25.09.2008 № 33.

Материалами дела установлено, что между ООО «Рубин» и ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" 25.09.2008 заключен договор процентного займа (т. 158, л.д. 106-107), в соответствии с которым ООО «Рубин» двумя платежными поручениями от 25.09.2008 № 43 43 (т. 158, л.д. 109) и от 06.10.2008 № 44 (т. 158, л.д. 110) перечислило ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" заемные средства в суммах 24 600 000 руб. и 796 000 руб. соответственно, всего – 25 396 000 руб.

По так называемой вексельной схеме ООО «Рубин» получило от банка денежные средства в размере 24 564 178, 98 руб. Разница между этой суммой и перечисленной ООО «Рубин» ЗАО «Городское Риэлтерское Агентство» суммой по договору процентного займа составляет 831 821, 02 руб. Взаимосвязанности этой суммы с безденежной схемой по векселю банка не прослеживается. На это указано в постановлении суда кассационной инстанции, и с этим согласен ООО «Клуб коллекционеров».

Вместе с тем суд апелляционной инстанции отклоняет довод ООО «Клуб коллекционеров» о том, что сделка по перечислению денежных средств от ООО «Рубин» к ЗАО «Городское Риэлтерское Агентство» в части данной суммы также является недействительной по признаку предпочтительности.

Материалами дела не опровергнут довод ООО «Рубин» о том, что сумма 831 821, 02 руб. являлась его собственными денежными средствами, находившимися на счете. Доказательств того, что эта сумма поступила ООО «Рубин» по указанной вексельной схеме от банка, в материалах дела нет, такие доводы не приводятся лицами, участвующими в данном обособленном споре.

То есть перечисление ООО «Рубин» денежной суммы ЗАО «Городское Риэлтерское Агентство» по договору процентного займа в размере большем, чем поступило за счет оформления банковской проводки по погашению векселя от банка, имело место за счет собственных средств ООО «Рубин». В дальнейшем ЗАО «Городское Риэлтерское Агентство» в погашение задолженности по кредитному договору перечислило банку сумму 24 215 500 руб., то есть в размере меньшем, чем получено от ООО «Рубин».

При таких обстоятельствах не имеет оснований утверждать о наличии предпочтительности по удовлетворению банком требований одних кредиторов перед другими. В рамках данного спора не имеется оснований признавать сделку в части суммы 831 821, 02 руб. недействительной по основаниям, предусмотренным ст. 103 Закона о банкротстве и в данной части ООО «Клуб коллекционеров» следует отказать. Отказ в признании сделки недействительной влечет и отказ в применении последствий недействительности данной сделки.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

П О С Т А Н О В И Л:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 16.09.2013г. по делу №А40-72363/08-95-245Б изменить.

Отменить определение суда в части применения последствий недействительности сделки по перечислению банком денежных средств в сумме 24 215 500 руб. с расчетного счета ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" в счет погашения задолженности ЗАО "Городское Риэлтерское Агентство" по кредитному договору от 09.04.2008 N 2197/к-08.

Восстановить задолженность ЗАО «Городское Риэлтерское Агентство» перед АКБ «Русский Банкирский Дом» по кредитному договору от 09.04.2008 № 2197/К-08 в сумме 24 215 500 руб.

Восстановить задолженность АКБ «Русский Банкирский Дом» перед ООО «Рубин» в сумме 24 564 178, 98 руб.

Отказать ООО «Клуб коллекционеров» в удовлетворении заявления о признании недействительной сделки по перечислению с расчетного счета ООО «Рубин» на расчетный счет ЗАО «Городское Риэлтерское Агентство» денежных средств в сумме 831 821, 02 руб.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Федеральный арбитражный суд Московского округа.

Председательствующий судья: М.С. Сафронова

Судьи: С.Л. Захаров

А.С. Маслов