Гражданский кодекс часть 1

об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ООО КБ " ОГНИ Москвы" (ГК «АСВ») о признании недействительными банковских операций по счёту ОАО «Единая Система Городских Платежей» и применении последствий их недействительности

в деле о признании ООО КБ "ОГНИ Москвы" (ОГРН <***>, ИНН <***>) несостоятельным (банкротом)

При участии в судебном заседании: от ГК «АСВ» - ФИО2 (дов. от 03.07.2015), от ОАО «Единая Система Городских Платежей» - ФИО3 (дов. от 05.05.2015).

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда города Москвы от 02.06.2014г. принято к производству заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу о признании несостоятельным (банкротом) Общества с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН <***>, ИНН <***>; юридический адрес: 105066, <...>), возбуждено производство по делу №А40-78661/2014 (шифр судьи 66-92).

Решением суда от 04.07.2014г. должник Общество с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН <***>, ИНН <***>; юридический адрес: 105066, <...>) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение о признании Общества с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» несостоятельным (банкротом), открытии в отношении него конкурсного производства и о возложении функций конкурсного управляющего должника на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов», расположенную по адресу: 109240 <...>, опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 115 от 05.07.2013г.

Арбитражным судом города Москвы рассмотрено заявление конкурсного управляющего ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о признании недействительной сделки по списанию ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» денежных средств в счет погашения задолженности ОАО «Единая Система Городских Платежей» по дополнительному соглашению № 0000-500338 от 25.02.2014г. к договору банковского счета № 6213 от 22.08.2013г. в размере 115 572 010, 67 рублей, а также применении последствий недействительности сделки в виде восстановления остатка по счету ОАО «Единая Система Городских Платежей» № 40702810200000006213 по состоянию на 15.05.2014г. (до совершения оспариваемой банковской операции) и восстановления задолженности ОАО «Единая Система Городских Платежей» перед ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» по дополнительному соглашению № 0000-500338 от 25.02.2014г. к договору банковского счета № 6213 от 22.08.2013г.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 15 мая 2015 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о признании недействительными банковских операций по счету ОАО «Единая Система Городских Платежей» и применении последствий их недействительности.

Не согласившись с определением Арбитражного суда города Москвы от 15 мая 2015 г. конкурсный управляющий ООО КБ " ОГНИ Москвы" обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить, принять новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований.

В судебном заседании представитель заявителя доводы, изложенные в апелляционной жалобе, поддержал в полном объеме.

Представитель ОАО «Единая Система Городских Платежей» против доводов апелляционной жалобы возражал, представил письменный отзыв на апелляционную жалобу.

Рассмотрев дело в порядке ст.ст. 266, 268 АПК РФ, заслушав представителей сторон, изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене или изменению определения арбитражного суда, принятого в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, согласно выписке по лицевому счету клиента Банка ОАО «Единая Система Городских Платежей» за период с 01.04.2014г. по 08.07.2014г. ОАО «Единая Система Городских Платежей» в Банк было направлено заявление об отзыве платежного поручения от 15.05.2014г. на сумму 139 324 878,19 рублей. На основании указанного заявления была проведена банковская операция по возврату согласно заявлению клиента об отзыве платежного поручения от 15.05.2014г. денежных средств в сумме 139 324 878,19 рублей с корреспондентского счета Банка на расчетный счет ОАО «Единая Система Городских Платежей», открытый в ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ».

ОАО «Единая Система Городских Платежей» является оператором по приему платежей от физических лиц.

В соответствии с «Положением о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 16.07.2012 N 385-П, счет N 30232 является пассивными счетов для учета "Незавершенных расчетов с операторами услуг платежной инфраструктуры и операторами по переводу денежных средств". Счет 30232810300009000001 использовался для расчетов с ОАО «Единая Система Городских Платежей» как оператором по приему платежей в рамках заключенного договора № БПА-01/12/2013 о привлечении Банковского платежного агента от 18.12.2013г.

В соответствии с подписанными сторонами Соглашением от 15.05.2014г. по договору о привлечении Банковского платежного агента № БПА-01/12/2013 от 18.12.2013г. и актом выполненных работ (услуг) от 15.05.2014г., копии которых представлены в материалы дела, ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» по состоянию на 01.05.2014г. имело задолженность перед Банковским платежным агентом (ОАО «Единая Система Городских Платежей») по принятым, но не проведенным Банком (ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ») переводам (коммунальные платежи физических лиц, оплата мобильной связи и .т.п.) в размере 139 324 878,19 рублей.

Бухгалтерская запись по счетам Дт 30232810300009000001, Кт 40702810200000006213 на сумму 139 324 878, 19 рублей была произведена в соответствии с Соглашением от 15.05.2014г. по Договору о привлечении Банковского платежного агента № БПА-01/12/2013 от 18.12.2013г.

Как указывает ОАО «Единая Система Городских Платежей» в представленном отзыве, 02.04.2014г. ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» передал ООО «Омега Инфоркомп» свои права и обязанности (лизингополучателя) по договору финансовой аренды (лизинга) недвижимого имущества № 09-2013/МЛК от 27.09.2013 г., заключенного с ЗАО «МЛК». Копии договоров передачи (уступки) прав и обязанностей № 01/П от 02.04.2014г. и № 02/П от 02.04.2014г. представлены в материалы дела. Данные договоры подлежали государственной организации.

В соответствии со ст. 313 ГК РФ. исполнение обязательства может быть возложено должником на третье лицо, если из закона, иных правовых актов, условий обязательства или его существа не вытекает обязанность должника исполнить обязательство лично. В этом случае кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника третьим лицом.

ОАО «Единая Система Городских Платежей» 15.05.2014г. перечислил ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» на счет 61209810500000000190 денежные средства в размере 139 324 878,19 рублей с назначением платежа: «оплата по Договорам 01/П от 02.04.2014г. и 02/П от 02.04.2014г. за ООО «Омега Инфоркомп».

Данные денежные средства были зачислены на внутрибанковский счет 61209810500000000190 ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» и не были обратно возращены на расчетный счет ОАО «Единая Система Городских Платежей» после того, как договоры № 01/П от 02.04.2014г. и № 02/П от 02.04.2014г. не прошли государственную регистрацию, о чем в материалы дела представлено письмо ООО «Омега Инфоркомп» от 10.07.2014г.

В соответствии с п. 2 ст. 61.3. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, указанная в п. 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

При этом согласно разъяснениям, изложенным в п. 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010г. № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу п. 2 ст. 61.3. Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.3., в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Вместе с тем, согласно пункту 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена передаваемого по ним имущества или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника.

К числу операций, выполняемых кредитными организациями в процессе обычной хозяйственной деятельности, относятся переводы денежных средств по поручениям клиентов (статьи 1 и 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности").

В преддверии банкротства кредитная организация испытывает определенные трудности в исполнении обязательств перед своими клиентами.

Однако это обстоятельство не означает, что за месяц до назначения временной администрации кредитная организация вовсе перестает исполнять поручения клиентов.

Само по себе появление в этот период времени у банка сложностей не исключает возможность осуществления кредитной организацией обычной хозяйственной деятельности и, как следствие, не исключает возможность применения положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве к оспариванию действий кредитной организации по исполнению поручений ее клиентов.

Поэтому, обращаясь с требованием о признании соответствующей банковской операции недействительной на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве, конкурсный управляющий должен привести мотивы, по которым он считает оспариваемое им исполнение распоряжения клиента выходящим за пределы обычной деятельности банка, а также представить обосновывающие данный довод доказательства.

При ином подходе все банковские операции, совершенные кредитной организацией в течение месяца до назначения временной администрации, подлежат признанию недействительными. Это, по сути, означает игнорирование правоприменительной практикой положений пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, являющихся неотъемлемой частью правил об оспаривании сделок, что, в свою очередь, ведет к дестабилизации гражданского оборота, неоправданному отрицанию всей обычной деятельности кредитной организации за месяц до введения временной администрации, нарушению принципов правовой определенности и обеспечения разумного баланса имущественных интересов участников гражданского оборота.

Указанная правовая позиция изложена в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.05.2013г. № 7372/12.

Доводы, приведенные в апелляционной жалобе, суд апелляционной инстанции отклоняет как необоснованные.

Заявитель ссыпается на то, что оспариваемые операции были осуществлены 19 мая 2014 года - после отзыва лицензии у ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ». В подтверждении чего ссылается на выписку по лицевому счету ОАО «ЕСГП» за период с 01.01.2014 по 16.05.2014 г., в которой не отражены операции по зачислению денежных средств в сумме 139 324 787, 19 рублей, а также по списанию денежных средств в сумме 139 324 787, 19 рублей, что свидетельствует, по мнению Заявителя, о том, что данные операции были совершены после 15 мая 2014 года.

Однако, Ответчиком была представлена в материалы дела выписка по лицевому счету ОАО «ЕСГП» за период с 01.04.2014г. по 15.15.2014 года в которой операции по зачислению денежных средств в сумме 139 324 787, 19 рублей, а также по списанию денежных средств в сумме 139 324 787, 19 рублей отражены - дата операций 15.05.2014 года. Данная выписка была выдана 15 мая 2015 года дополнительным отделением «Центральный» ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ», на ней стоит штамп отделения, а также круглая печать и подпись управляющего.

Помимо этого, 26 марта 2015 года Ответчиком была получена выписка по лицевому счету за период с 22.08.2013 г. по 16.05.2014 г., в которой оспариваемые операции также отражены - дата операций 15 мая 2015 года. Данная выписка заверена подписью представителя конкурсного управляющего ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» и печатью банка. Выдавая указанную выписку ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» подтверждает, что оспариваемые операции совершены 15 мая 2014 года.

В соответствии со ст.31 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности». Кредитная организация. Банк России обязаны осуществить перечисление средств клиента и зачисление средств на его счет не позже следующего операционного дня после получения соответствующего платежного документа, если иное не установлено Федеральным законом, договором или платежным документом.

В случае несвоевременного или неправильного зачисления на счет или списания со счета клиента денежных средств кредитная организация, Банк России выплачивают проценты на сумму этих средств по ставке рефинансирования Банка России.

Суд первой инстанции сделал правильный вывод, что в материалы дела представлены достаточные доказательства совершения оспариваемой сделки в условиях обычной хозяйственной деятельности должника с соблюдением требований действующего законодательства. Доводы отзыва ОАО «Единая Система Городских Платежей» конкурсным управляющим должника не опровергнуты.

В соответствии с п. 4.7. Главы 4. «Процедуры исполнения распоряжений и порядок их выполнения» Положения о правилах осуществления перевода денежных средств» (утв. Банком России 19.06.2012 N 383-П), Исполнение распоряжения на бумажном носителе в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету подтверждается банком плательщика посредством представления плательщику экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка. При этом штампом банка плательщика может одновременно подтверждаться прием к исполнению распоряжения на бумажном носителе и его исполнение.

В соответствии с имеющимся оригиналом платежного поручения №2459 от 15.05.2014г. с назначением платежа: «оплата по Договорам 01/П от 02.04.2014г. и 02/П от 02.04.2014г. за ООО «Омега Инфоркомп». дата исполнения платежного поручения 15.05.2014г.. также проставлены штамп банка плательщика и подпись уполномоченного липа банка плательщика от 15.05.2014г.

Ответчику 15 мая 2015 года была выдана выписка по лицевому счету (в которой отражены оспариваемые операции), что подтверждает факт совершения оспариваемых операций 15 мая 2015 года.

В соответствии с Приказом от 16 мая 2014 г. N ОД-1047 о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» в связи с отзывом лицензии на осуществление банковской операций ООО КБ «ОГНИ МОСКВЫ» временная администрация по управлению кредитной организацией Общество с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» назначена с 16 мая 2014 года сроком действия в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

При указанных обстоятельствах суд первой инстанции сделал правильный вывод, что оспариваемая операция была совершена 15.05.2014г., то есть до отзыва лицензии у ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ».

Арбитражный суд первой инстанции дал надлежащую оценку всем представленным доказательствам. Выводы арбитражного суда первой инстанции соответствуют представленным доказательствам и установленным фактическим обстоятельствам, основаны на правильном применении норм права.

Доводы, изложенные в апелляционной жалобе, не соответствуют обстоятельствам дела, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции, а также влияли на обоснованность и законность судебного акта, либо опровергали выводы суда первой инстанции, в связи с чем, признаются судом апелляционной инстанции несостоятельными и не могут служить основанием для отмены либо изменения законного и обоснованного судебного акта.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271, 272 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации

П О С Т А Н О В И Л:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 15 мая 2015 по делу № А40-78661/14 оставить без изменения, а апелляционную жалобу конкурсного управляющего ООО КБ " ОГНИ Москвы" (ГК «АСВ») – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья: П.А. Порывкин

Судьи: А.С. Маслов

М.С. Сафронова

Телефон справочной службы суда – 8 (495) 987-28-00.