Гражданский кодекс часть 1

конкурсного управляющего ООО КБ «СЕМБАНК» в лице ГК «АСВ»
на определение Арбитражного суда г. Москвы от 18 января 2013г. по делу № А40-74090/12-160-197б, вынесенное судьей Романченко И.В.
по заявлению о признании ООО КБ «СЕМБАНК» несостоятельным (банкротом)
возражения ФИО1

при участии в судебном заседании:

от конкурсного управляющего ООО КБ «СЕМБАНК» в лице ГК «АСВ» – ФИО2 по дов. № 1001 от 30.12.2012, ФИО3 по дов. № 1001 от 30.12.2012

от ФИО1 – ФИО4 по дов. №б/н от 27.06.2012, ФИО5 по дов. б/н от 27.06.2012

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 26.07.2012 должник ООО КБ «Сембанк» признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего ООО КБ «Сембанк» возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

ФИО1 обратился с заявлением в порядке ст. 60 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с возражениями по результатам рассмотрения конкурсным управляющим требований кредитора.

С учетом уточненных требований заявитель просил признать незаконным включение денежных средств ФИО1, переданных должнику по договору на брокерское обслуживание в размере 14.000.173,97 руб. в третью очередь реестра требований кредиторов ООО КБ «Сембанк». Взыскать с ООО КБ «Сембанк» в задолженность в размере 14.000.173,97 руб. пользу ФИО1

Определением от 18.01.2013 признано незаконным включение денежных средств ФИО1, переданных ООО КБ «Сембанк» по договору на брокерское обслуживание в размере 14.000.173,97 руб. в третью очередь реестра требований кредиторов ООО КБ «Сембанк».

В порядке возврата имущества ФИО1 взыскано с ООО КБ «Сембанк» в пользу ФИО1 задолженность в размере 14.000.173,97 руб.

Конкурсный управляющий ООО КБ «СЕМБАНК» в лице ГК «АСВ»
не согласившись с определением суда, обратился с апелляционной жалобой, в которой просит определение отменить по доводам, изложенным в апелляционной жалобе. Ссылается на неполное выяснение обстоятельств, имеющих значение для дела, нарушения норм материального права.

Представитель конкурсного управляющего ООО КБ «СЕМБАНК» в лице ГК «АСВ», извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание явился, поддержал доводы жалобы.

Представитель ФИО1, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание явился, представил письменные возражения на апелляционную жалобу, полагает, что определение суда является обоснованным, принятым в соответствии с действующим законодательством.

Рассмотрев дело в порядке статей 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, заслушав объяснения представителей сторон, изучив материалы дела, апелляционный суд не находит оснований к удовлетворению апелляционной жалобы и отмене определения арбитражного суда, принятого в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и обстоятельствами дела.

При исследовании обстоятельств дела установлено, что Приказом Банка России от 16.05.2012. № ОД-352 у кредитной организации ООО КБ «Сембанк» с 16.05.2012 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Приказом Банка России от 16.05.2012. № ОД-355 с 16.05.2012 назначена временная администрация по управлению ООО КБ «Сембанк».

Приказом ФСФР РФ 31.05.2012 № 12-1358/пз-и аннулированы лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг ООО КБ «Сембанк», в том числе на осуществление брокерской деятельности, в связи с отзывом у него лицензии на осуществление банковских операций.

ФИО1 обратился с заявлением к временной администрации банка 09.06.2012 ( л.д. 34, 36). Письмом от 27.07.2012 № 33-3-12/4414 сообщено о передаче документации конкурсному управляющему (л.д. 12).

ФИО1 обратился с требованием 14.08.2012 в адрес конкурсного управляющего Банка (л.д. 9).

Конкурсный управляющий ООО КБ «Сембанк» уведомил о включении требований основанных на Договоре F - 0142 от 30.10.2003 в размере 14.000.173,97 руб. в третью очередь кредиторов о чем в материалы дела представлено Уведомление № 23к/47348 от 19.09.2012 (л.д. 6).

Поскольку Приказом ФСФР России от 31.05.2012 № 12-1358/пз-и аннулированы лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные Банку Федеральной службой по финансовым рынкам с 31.05.2012 Банк не является профессиональным участником рынка ценных бумаг Российской Федерации.

В соответствии с пунктами 3.10.2 и 3.10.3 Положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденного приказом ФСФР России от 20.07.2010 № 10-49/пз-н, лицензиат, лицензия которого аннулирована, обязан в течение 3 рабочих дней с момента прекращения осуществления соответствующего вида профессиональной деятельности письменно уведомить клиентов (депонентов) об аннулировании лицензии, а также по требованию клиента (депонентов) и в соответствии с его указаниями немедленно осуществить возврат его денежных средств и перевод ценных бумаг, находящихся у лицензиата.

В соответствии с п. 1 ст. 50.28 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» кредиторы вправе предъявлять свои требования к кредитной организации в любой момент в ходе конкурсного производства с приложением документов, подтверждающих обоснованность этих требований.

Должник, ООО КБ «Сембанк» признан несостоятельным (банкротом) решением Арбитражного суда города Москвы от 26.07.2012.

29.10.2012 вступил в силу Федеральный закон от 28.07.2012 N 144-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", согласно которому установлены особенности функционирования временной администрации, назначенной после отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, и банкротства такой организации.

В соответствии с п.1 ст. 22.2 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» в редакции Федерального закона от 28.07.2012 № 144-ФЗ после дня отзыва у кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, лицензии на осуществление банковских операций временная администрация осуществляет возврат клиентам такой кредитной организации их ценных бумаг и иного имущества, принятых и (или) приобретенных такой кредитной организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании, с отражением этого на соответствующих счетах или счетах депо.

Согласно п. 5 ст. 22.2 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» прием заявлений клиентов кредитной организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, о возврате их ценных бумаг и иного имущества, принятых и (или) приобретенных такой кредитной организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании, осуществляется в течение шести месяцев со дня отзыва у такой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций временной администрацией, а в случае признания кредитной организации банкротом и открытия конкурсного производства конкурсным управляющим.

Требование о возврате денежных средств в деле о банкротстве было предъявлено в соответствии с п. 5 ст. 22.2 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» - 16.11.2012, (о чем представлена почтовая опись вложения), т.е. в рамках конкурсного производства и после вступления в законную силу.

В этой связи, право требования кредитора к кредитной организации после признания ее банкротом возникло в ходе конкурсного производства; обязанность должника по возврату денежных средств возникла также в ходе конкурсного производства, после получения соответствующего требования, направленного уже в соответствии с действующей редакцией п. 5 ст. 22.2 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

При таких обстоятельствах, правомерен вывод суда первой инстанции о применении указанного закона к данным правоотношениям.

По смыслу ст. 3 ФЗ от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет).

На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением случаев их возврата клиенту и/или предоставления займа клиенту в порядке, установленном настоящей статьей.

В соответствии со ст. 50.35 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» как в предыдущей, так и в действующей редакциях, имущество клиентов, принятое по договорам на брокерское обслуживание исключается из конкурсной массы.

При таких обстоятельствах, нарушений норм материального права судом первой инстанции не допущено.

В соответствии с ч. 1, 2 ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств; арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Оценив представленные по делу доказательства, с позиции ст. 71 АПК РФ, судебная коллегия полагает выводы суда первой инстанции мотивированными, соответствующими обстоятельствам дела и требованиям закона.

Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле.

Заявителем жалобы не представлено в материалы дела надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции, доводы заявителя, изложенные в апелляционной жалобе, не содержат фактов, которые не были бы проверены и не учтены судом первой инстанции при рассмотрении дела и имели бы юридическое значение для вынесения судебного акта по существу, влияли на обоснованность и законность судебного акта.

На основании изложенного, и руководствуясь статьями 266, 268, 269, 271, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 18 января 2013г по делу № А40-74090/12-160-197б оставить без изменения, а апелляционную жалобу конкурсного управляющего ООО КБ «СЕМБАНК» в лице ГК «АСВ» – без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Федеральном арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья: Н.В. Дегтярева

Судьи: П.А. Порывкин

В.Я. Голобородько

Телефон справочной службы суда – 8 (495) 987-28-00