Гражданский кодекс часть 1

председательствующего судьи Гречаниченко А.В., судей Корзовой Н.А., Ошировой Л.В., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Фалилеевой Ю.Р., рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью «Тавгас» на определение Арбитражного суда Иркутской области от 2 февраля 2018 года по требованию Travallation Holdinqs LTD о включении в реестр требований кредиторов общества с ограниченной ответственностью «Тавгас», третье лицо - АО АКБ «Международный финансовый клуб»,

по делу № А19-12286/2016 по заявлению общества с ограниченной ответственностью «Мечел-Сервис» (ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: 127083, <...>) о признании общества с ограниченной ответственностью «Тавгас» (ИНН <***>, ОГРН <***>, адрес: 664032, <...>) несостоятельным (банкротом) (суд первой инстанции: судья Ларионова Н.Н.),

при участии в судебном заседании:

от АО АКБ «Международный финансовый клуб»: представителя по доверенности от 30.11.2016 ФИО1,

от Travallation Holdinqs LTD: представителя по доверенности от 07.08.2017 ФИО1,

от ООО «МФЦ Капитал»: представителя по доверенности от 29.03.2018 ФИО1,

от ООО СК «Мостоотряд-97»: представителя по доверенности от 01.04.2018 ФИО2,

установил:

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 10.08.2017 заявление ООО «Сибтрэн» о признании общества с ограниченной ответственностью «ТАВГАС» несостоятельным (банкротом) признано обоснованным, в отношении ООО «ТАВГАС» введена процедура банкротства – наблюдение, временным управляющим утвержден арбитражный управляющий ФИО3

Travallation Holdinqs LTD 06.09.2017 обратилось в Арбитражный суд Иркутской области с требованием, уточненным в порядке статьи 49 АПК РФ, о включении в реестр требований кредиторов ООО «ТАВГАС» в общем размере 859 111 485,92 рублей, как обеспеченного залогом имущества должника.

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 20.11.2017 в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора привлечено АО АКБ «Международный финансовый клуб».

Определением Арбитражного суда Иркутской области от 2 февраля 2018 года требование Travallation Holdinqs LTD о включении в реестр требований кредиторов ООО «ТАВГАС» признано обоснованным в общем размере 859 111 485, 92 рублей, в том числе:

-674 714 460, 23 рублей, из которых - 634 233 225.86 рублей - сумма основного долга, 40 481 234,37 рублей - сумма начисленных процентов, основанное на ненадлежащем исполнении обязательств по кредитным договорам <***> от 05.12.2012, 040/13/КЮР-ОЗ-10732 от 18.03.2013, 028/12/КЮР-ОЗ-10732 от 31.08.2012, 002/13/КЮР-03-10732 от 29.01.2013, как требование, обеспеченного залогом имущества должника - нежилого помещения 3-го этажа, назначение: нежилое, общая площадь 1406 кв.м., этаж 3, номер на поэтажном плане 1-42, адрес (местонахождение) объекта: <...>, условный номер 38-38-01/070/2008-960 в соответствии с договором ипотеки (залога недвижимости) № 056/13/ЗЮ-03-10732 от 15.08.2013;

-184 397 025,69 рублей, в том числе: 145 563 808, 53 рублей - сумма основного долга, 38 833 217,16 рублей - сумма начисленных процентов, основанное на ненадлежащем исполнении обязательств по договорам поручительства №055/14/ПЮ-03- 10732 от 11.11.2014 и №056/14/ПЮ-03-10732 от 11.11.2014, заключенным в обеспечение исполнения обязательств ЗАО «Радиан» по кредитным договорам №017/14/КЮР-03-8339 от 11.11.2014 и №056/14/ПЮ-03-10732.

Требование Travallation Holdinqs LTD включено в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ТАВГАС» 674 714 460, 23 рублей, как требование, обеспеченное залогом имущества должника - нежилого помещения 3-го этажа, назначение: нежилое, общая площадь 1406 кв.м., этаж 3, номер на поэтажном плане 1-42, адрес (местонахождение) объекта: <...>, условный номер 38-38-01/070/2008-960 в соответствии с договором ипотеки (залога недвижимости) № 056/13/ЗЮ-03-10732 от 15.08.2013;

Не согласившись с определением суда первой инстанции, ООО «ТАВГАС» обратилось в суд апелляционной инстанции с жалобой, ссылаясь на рассмотрение спора без участия неосведомленного о споре заявителя требований - Travallation Holdinqs LTD; на отсутствие надлежащих доказательств оплаты цессии Travallation Holdinqs LTD (выписку по счетам, открытым в Банке «Международный финансовый клуб», заявитель жалобы надлежащим доказательством не считает, указывая на заинтересованность Банка); на то, что банковские ордера и выписки по ссудному счету не являются надлежащими доказательствами выдачи кредита. Заявитель полагает ненадлежащими доказательствами и представленные через ЦБ РФ расширенные банковские выписки в электронном виде по расчетным счетам Travallation Holdinqs LTD, поскольку выписки представлены на диске в конверте, заверенном факсимиле. Также ссылается на отказ в иске по основанию неоплаты цессии по аналогичным обстоятельствам в рамках дела №А19-19542/17.

От Travallation Holdinqs LTD поступил отзыв на апелляционную жалобу, в котором указано на то, что в судебном заседании участвовал представитель Travallation Holdinqs LTD, что подтверждает его осведомленность о споре, доверенность на представление интересов надлежаще заверена, апостилирована, что соответствует праву страны, применимому к доверенности на участие представителя иностранного лица в арбитражным суде (ст. 1217.1, 120.9 ГК РФ, п. 32 Постановления Пленума ФС РФ от 27.06.2017 №23). Также указано на то, что оплата цессии подтверждается банковскими ордерами и выпиской по валютному счету, с которого списывались деньги в пользу АО АКБ «МФК», при этом списание денег по банковским ордерам допустимо в силу п.7.5 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств №383-П от 19.06.2012 если получателем является банк плательщика, а в рассматриваемом случае получателем денег являлся Банк, одновременно обслуживающий плательщика Travallation Holdinqs LTD и составляющий банковский ордер. Банковские ордера используются банком при проведении внутренних операций (если плательщиком/получателем денег является банк), что соответствует п.11 Указания ЦБ РФ от 24.12.2002 №2945-У. Выписку по счету Travallation Holdinqs LTD считает надлежащей, как содержащую полную информацию о принятии и зачислении средств на счет, форма выписки законодательно не утверждена и разработана банком со всеми необходимыми реквизитами, предусмотренными абзацем 4 п.2.1 Положения №385-П. Факт выдачи кредитов подтверждён выписками по счетам со сведениями о выдаче кредита и банковскими ордерами.

В отзыве на апелляционную жалобу ООО «Ультрафиолетовые технологии» (кредитор) поддерживает доводы заявителя жалобы, ссылаясь на наличие заинтересованности между должником и Банком АО «МФК» (через ФИО4, владеющего 51% доли должника в период с 10.10.2011 по 16.09.2016 и одновременно являющегося директором представительства Банка в г.Красноярске). Кроме того, заинтересованными являются цессионарий Travallation Holdinqs LTD и Банк (через ФИО5 – директора Travallation Holdinqs LTD и одновременно директора Onexim Holdings LTD, которое также является акционером Банка). ООО «Ультрафиолетовые технологии» полагает, что названные организации согласованы и направлены на дестабилизацию должника.

Временный управляющий должника Ф-ных в своем отзыве указывает на то, что кредитование должника Банком АО «МФК», у директора представительства в г.Красноярске которого имелись 50% акций должника, расценивается им как корпоративный заем.

Конкурный управляющий должника ФИО6 полагает надлежащим уведомление Travallation Holdinqs LTD; соответствие выписки со счета и банковских ордеров предъявляемы к ним требованиям; на отсутствие аффилированности Travallation Holdinqs LTD, должника и Банка «МФК», полагал определение подлежащим оставлению без изменения.

В отзывах на жалобу ООО «Ультрафиолетовые технологии» и арбитражного управляющего Travallation Holdinqs LTD указало, что ФИО4 не аффилирован по отношению к АО КБ «МФК», а также не принимал решения относительно выдачи кредита должнику. В состав участников ООО «Тавгас» ФИО4 входил в качестве меры контроля за действиями органов управления ООО «Тавгас», направленными на погашение кредитных обязательств.

В отзыве на апелляционную жалобу ООО «Мостоотряд-97» (кредитор) поддерживает позицию заявителя жалобы и указывает на осуществление Банком путем кредитования фактической докапитализации ООО «Тавгас». Полагает, что Банк должен нести ответственность за принятое решение осуществлять контроль деятельности общества путем внедрения в состав его участников своего сотрудника.

В отзыве на апелляционную жалобу ООО «Сибтрэн» (кредитор) поддерживает заявителя апелляционной жалобы, ссылаясь на ненадлежащее заверение выписок с расчетного счета и банковских ордеров.

В отзыве на апелляционную жалобу АО «Темерсо» (кредитор) поддерживает позицию заявителя апелляционной жалобы

От ООО «СК «Мостоотряд-97», ООО «Сибтрэн» поступило ходатайство о привлечении в качестве третьего лица ЗАО «Радиан» - общества, являющегося основным заемщиком, за которого дано поручительство ООО «Тавгас», на котором в свою очередь основана часть заявленных требований по настоящему спору. Также от ООО «СК «Мостоотряд-97», ООО «Сибтрэн» поступило ходатайство о привлечении в качестве третьего лица ООО «МФЦ Капитал», заявившего о правопреемстве с Travallation Holdinqs LTD на ООО «МФЦ Капитал» в связи с цессией.

Определением апелляционного суда отказано в удовлетворении названных ходатайств в связи с отсутствием нарушений прав и интересов ЗАО «Радиан» обжалуемым определением, а также в связи с тем, что судом первой инстанции уже произведена замена кредитора с Travallation Holdinqs LTD на ООО «МФЦ Капитал» отдельным определением от 03.10.2017, в связи с чем ООО «МФЦ Капитал» уже участвует в настоящем деле.

Судом приобщено к материалам дела копия из КАД арбитр определения Арбитражного суда от 03.10.2017 о замене кредитора с Travallation Holdinqs LTD на ООО «МФЦ Капитал» по настоящему спору.

В порядке статей 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации апелляционная жалоба рассматривается в отсутствие иных, не явившихся лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте рассмотрения дела.

Дело рассмотрено в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, предусматривающей пределы и полномочия апелляционной инстанции.

Рассмотрев доводы апелляционной жалобы, исследовав материалы дела и проверив соблюдение судом первой инстанции норм материального и процессуального права, суд апелляционной инстанции приходит к следующим выводам.

Сообщение о введении в отношении ООО «ТАВГАС» наблюдения опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 152 от 19.08.2017.

06.09.2017 поступило требование Travallation Holdinqs LTD о включении в реестр требований кредиторов должника.

Согласно пункту 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» в силу пунктов 3 - 5 статьи 71 и пунктов 3

- 5 статьи 100 Закона о банкротстве проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности. В связи с изложенным при установлении требований в деле о банкротстве не подлежит применению часть 3.1 статьи 70 АПК РФ, согласно которой обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований; также при установлении требований в деле о банкротстве признание должником или арбитражным управляющим обстоятельств, на которых кредитор основывает свои требования (часть 3 статьи 70 АПК РФ), само по себе не освобождает другую сторону от необходимости доказывания таких обстоятельств.

Из материалов дела о несостоятельности (банкротстве) ООО «Тавгас» следует, что на основании протокола участников от 22.09.2016 года изменено наименование ООО Управляющая компания "Радиан" (ОГРН <***>, ИНН <***>; юридический адрес: <...>) на ООО «ТАВГАС».

Между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ООО Управляющая компания «Радиан» заключены кредитные договоры:

- 05.12.2012 № 031/12/КЮР -03-10732 (в редакции дополнительных соглашений № 1 от 31.01.2013, № 2 от 22.09.2014, № 3 от 04.02.2016, № 4 от 07.10.2016, № 5 от 21.12.2016) на кредитную линию в рамках 35 000 000 рублей, пени за просрочку исполнения - 30 процентов годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки. Перечисление кредитных денежных средств подтверждено выписками по счетам ООО Управляющая компания «Радиан» за 06.12.2012, 13.12.2012, 14.12.2012, 20.12.2012, 27.12.2012, 28.12.2012, 10.01.2013, 16.01.2013, 17.01.2013, 21.01.2013, 24.01.2013, 01.02.2013, 05.02.2013, 26.02.2013, 18.03.2013, 25.03.2013, 02.04.2013, 08.04.2013, 23.04.2013, 25.04.2013, 13.05.2013, 21.05.2013, 27.05.2013, 31.05.2013, 05.06.2013, 13.06.2013, а также за период с 15.08.2012 по 31.12.2015 и банковскими ордерами.

- 29.01.2013 № 002/13/КЮР-03-10732 (в редакции дополнительных соглашений № 1 от 31.01.2013, № 2 от 22.09.2014, № 3 от 04.02.2016, № 4 от 13.10.2016, № 5 от 21.12.2016) на кредитную линию в рамках 40 000 000 рублей, пени за просрочку исполнения - 30 процентов годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки. Перечисление кредитных денежных средств подтверждено выписками по счетам ООО Управляющая компания «Радиан» за 29.01.2013, 30.01.2013, 01.02.2013, 04.02.2013, 05.02.2013, 06.02.2013, 08.02.2013, 11.02.2013, 12.02.2013, 13.02.2013, 14.02.2013, 18.02.2013, 19.02.2013, 20.02.2013, 21.02.2013, 26.02.2013, 27.02.2013, 28.02.2013, 13.03.2013, 18.03.2013, 20.03.2013, 25.03.2013, 26.03.2013, 28.03.2013, 01.04.2013, 02.04.2013, 18.06.2013, а также за период с 15.08.2012 по 31.12.2015 и банковскими ордерами.

- 18.12.2013 <***> (в редакции дополнительных соглашений № 1 от 26.12.2014, № 2 от 06.05.2015, №3 от 20.05.2016, № 4 от 20.07.2015, № 5 от 01.09.2015, № 6 от 28.01.2016, № 7 от 21.10.2016, № 8 от 21.12.2016), на кредитную линию в рамках 440 000 000 рублей, пени за просрочку исполнения - 19 процентов годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки. Кредиты были перечислены на счет Заемщика, что подтверждается выпиской по счету ООО Управляющая компания «Радиан» за период с 15.08.2012 по 31.12.2015 и банковскими ордерами.

- 31.08.2012 № 028/12/КЮР -03-10732 (в редакции дополнительных соглашений №1 от 31.01.2013, №2 от 27.08.2014, №3 от 28.01.2016, №4 от 07.10.2016, №5 от 21.12.2016), на кредитную линию в рамках 130 000 000 рублей, пени за просрочку исполнения - 30 процентов годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки. Кредиты были перечислены на счет Заемщика, что подтверждается выпиской по счету ООО Управляющая компания «Радиан» за 31.08.2012, 04.09.2012, 12.09.2012, 14.09.2012, 18.09.2012, 21.09.2012, 24.09.2012, 28.09.2012, 04.10.2012, 08.10.2012, 11.10.2012, 15.10.2012, 17.10.2012, 18.10.2012, 19.10.2012, 24.10.2012, 26.10.2012, 29.10.2012, 08.11.2012, 12.11.2012, 14.11.2012, 19.11.2012, 22.11.2012, 29.11.2012, 04.12.2012, 03.04.2013, 08.04.2013, 18.06.2013, а также за период с 15.08.2012 по 31.12.2015 и банковскими ордерами.

В соответствии с п.п. 10.1, 10.2 указанных кредитных договоров в случае нарушения (неисполнения или ненадлежащего исполнения) Заемщиком любого своего обязательства по кредитному договору, а также любого другого своего обязательства перед Кредитором, Кредитор имеет право расторгнуть такой кредитный договор в одностороннем порядке в соответствии с действующим законодательством.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств ООО Управляющая компания «Радиан» по указанным кредитным договорам между АО АКБ «Международный финансовый клуб» (в качестве Залогодержателя) и ООО Управляющая компания «Радиан» (в качестве Залогодателя) заключен договор ипотеки (залога недвижимости) № 056/13/ЗЮ-03-10732 от 15.08.2013 в редакции дополнительных соглашений № №1 от 18.12.2013, №2 от 27.08.2014, №3 от 22.09.2014, № 4 от 26.12.2014, №5 от 20.05.2015, № 6 от 28.01.2016. Предметом указанного Договора ипотеки является передача в залог следующего принадлежащего должнику имущества:

- нежилого помещения 3-го этажа, назначение: нежилое, общая площадь 1406 кв.м., этаж 3, номер на поэтажном плане 1-42, адрес (местонахождение) объекта: <...>, условный номер 38-38-01/070/2008-960, принадлежащего Залогодателю на праве собственности, зарегистрированном Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Иркутской области, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права серии 38 АЕ № 274385 от 16 июля 2013 года, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Иркутской области, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 16 июля 2013 года сделана регистрационная запись № 38 -38¬01/132/2013-102. Залоговая стоимость Предмета залога, согласованная Сторонами, составила 25 278 000 рублей.

Согласно п.4.1, п.4.2 Договора ипотеки за счет стоимости предмета залога Банк, являющийся Залогодержателем по Договору ипотеки, вправе удовлетворить свои требования по Кредитным договорам в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, включая основной долг, проценты за пользование кредитами, комиссии, пеню, убытки, причиненные просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов по взысканию долга и реализации Предмета залога.

30.03.2017 (исх. № 54-6/0472С) АО АКБ «Международный финансовый клуб» в адрес должника ООО «Тавгас» направлено уведомление об одностороннем внесудебном расторжении указанных выше кредитных договоров с 31.03.2017 в связи с существенным нарушением Должником сроков исполнения обязательств по возврату кредитных средств.

С учетом положений статей 807, 809, 810, п.2 ст.310, п.3 ст.450, п.2 ст.453 ГК РФ, а также п. 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 13.09.2011 N 147, такой отказ Банка от договора является правомерным и одновременно не освобождает заемщика от обязанности по возврату кредита, уплате процентов за пользование им в размере, установленном кредитным договором, и договорной неустойки.

Кроме того, ООО Управляющая компания «Радиан» являлось поручителем по следующим кредитным договорам, заключенным между АО АКБ «Международный финансовый клуб» и ЗАО «Радиан»:

-11.11.2014 <***> на кредитную линию в рамках 40 000 000 рублей, пени за просрочку исполнения - 20 процентов годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки. Кредиты были перечислены на счет Заемщика, что подтверждается выписками по счетам ЗАО «Радиан» за 12.11.2014, а также за период с 12.11.2014 по 01.12.2014 и банковскими ордерами.

-11.11.2014 <***> на кредитную линию в рамках 105 563 808,53 рублей, пени за просрочку исполнения - 20 процентов годовых от суммы неисполненного обязательства за весь период просрочки. Кредиты были перечислены на счет Заемщика, что подтверждается выписками по счетам ЗАО «Радиан» за 19.11.2014, 20.11.2014, 01.12.2014, а также за период с 12.11.2014 по 01.12.2014 и банковскими ордерами.

В обеспечение надлежащего исполнения ЗАО «Радиан» обязательств (как существующих в настоящее время, так и тех, которые могут возникнуть в будущем) по указанным кредитным договорам с ООО Управляющая компания «Радиан» 11.11.2014 заключены договоры поручительства № 055/14/ПЮ-03-10732, № 056/14/ПЮ-03-10732.

Согласно п. 1.4 Договоров поручительства ООО Управляющая компания «Радиан» как поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, что и Заемщик, включая возврат основного долга, уплату процентов за пользование кредитом/кредитами, пени, комиссий, возмещение сумм издержек Кредитора по получению исполнения обязательств Заемщика по Кредитным договорам, в том числе судебных издержек по взысканию долга, и других убытков Кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Заемщиком. В соответствии с п.п. 3.2 договоров поручительства поручительство дается на срок по 11 мая 2018 г. включительно.

Согласно п. 15 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" судам необходимо учитывать, что после расторжения договора, из которого возникли обязательства, обеспеченные поручительством (статьи 310, 450 ГК РФ), поручительство продолжает обеспечивать те из них, которые сохраняются при расторжении такого договора (например, основная сумма долга и проценты по кредитному договору, задолженность по выплате арендной платы) либо образуются в результате его расторжения (например, обязательства по возвращению того, что было предоставлено стороной по договору, либо по выплате стоимости предоставленного имущества).

31.03.2017 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» в лице заместителя Председателя Правления - члена Правления ФИО7, действующего на основании доверенности № 25 от 28.02.2012 (цедент) и Travallation Holdings LTD (цессионарий) заключен договор цессии № 24-СФ (уступки прав требования), согласно условиям которого Цедент уступил, а Цессионарий принял права требования по Кредитным договорам, в объеме, указанном в п. 1.5-1.8 Договора цессии, и другие права, связанные с правами требования по Кредитным договорам, в том числе право на неуплаченный основной долг, проценты за пользование кредитами, права на возмещение убытков, причиненных неисполнением (ненадлежащим исполнением) обязательств, установленных в Кредитных договорах, право на получение штрафных санкций, предусмотренных Кредитных договорах за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств (возникших как до даты перехода Прав требования по Договору цессии, так и после этой даты), установленных в Кредитных договорах, а также права, обеспечивающие исполнение обязательств по Кредитным договорам.

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору <***> от 05.12.2012 на дату заключения договора цессии составила 36 921 384 рубля 47 копеек, в том числе: 35 000 000 рублей - основной долг, 94 931 рубль 54 копейки - проценты за пользование кредитами, начисленные по 31.03.2017 включительно; 1 826 452 рубля 93 копейки - просроченные проценты за пользование кредитом.

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору № 002/13/КЮР-03-10732 от 29.01.2013 на дату заключения договора цессии составила 41 285 162 рубля 86 копеек, в том числе: 39 136 687 рублей 93 копейки - основной долг, 106 151 рубль 53 копейки - проценты за пользование кредитами, начисленные по 31.03.2017 включительно, 2 042 323 рубля 40 копеек - просроченные проценты за пользование кредитом.

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору <***> от 18.12.2013 на дату заключения договора цессии составил 458 616 429 рублей 17 копеек, в том числе: 430 937 977 рублей 02 копейки - просроченный основной долг, 27 678 452 рубля 15 копеек - просроченные проценты за пользование кредитом, начисленные по 31.03.2017 включительно.

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору <***> от 31.08.2012 на дату заключения договора цессии составила 137 891 483 рубля 73 копейки, в том числе: 129 158 560 рублей 91 копейка - основной долг, 1 992 864 рубля 67 копеек - проценты за пользование кредитами, начисленные по 31.03.2017 включительно, 6 740 058 рублей 15 копеек - просроченные проценты за пользование кредитом.

В соответствии с п. 2.1 договора цессии Цессионарий обязуется уплатить Цеденту в течение 30 календарных дней с даты заключения Договора денежные средства в размере 336 497 105 рублей 64 копейки. Согласно п. 3.1. Договора цессии права требования, переходят к Цессионарию в дату оплаты Цены договора. Права требования и другие права, связанные с ними, переходят в объеме, предусмотренном Договором, и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода права.

В качестве подтверждения оплаты по договору цессии № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, заявителем Travallation Holdings LTD представлены: оригинал акта приема-передачи, банковский ордер №11363546 от 24.04.2017 на сумму 336 497 105,64 рублей и платежное поручение № 260598 от 24.04.2017, заверенные директором Операционного офиса в г. Иркутске Сибирского филиала АО АКБ «Международный финансовый клуб» ФИО8, а также выписка по расчетному счету Travallation Holdings LTD за период с 31.03.2017 по 15.11.2017.

31.03.2017 между АО АКБ «Международный финансовый клуб» в лице заместителя Председателя Правления - члена Правления ФИО7, действующего на основании доверенности № 25 от 28.02.2012 (цедент) и Travallation Holdings LTD (Цессионарий) заключен договор цессии № 22-СФ (уступки прав требования), согласно условиям которого Цедент уступил, а Цессионарий принял права требования по Кредитным договорам, в объеме, указанном в п. 1.3-1.4 Договора цессии, и другие права, связанные с правами требования по Кредитным договорам, в том числе право на неуплаченный основной долг, проценты за пользование кредитами, права на возмещение убытков, причиненных неисполнением (ненадлежащим исполнением) обязательств, установленных в Кредитных договорах, право на получение штрафных санкций, предусмотренных Кредитных договорах за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств (возникших как до даты перехода Прав требования по Договору цессии, так и после этой даты), установленных в Кредитных договорах, а также права, обеспечивающие исполнение обязательств по Кредитным договорам.

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору <***> от 11.11.2014 на дату заключения договора цессии составила 46 225 757 рублей 91 копейка, в том числе: 40 000 000 рублей - просроченный основной долг, 6 225 757 рублей 91 копейка - просроченные проценты за пользование кредитом, начисленные по 31.03.2017 включительно.

Общая сумма уступленных прав требований по кредитному договору <***> от 11.11.2014 на дату заключения договора цессии составила 138 171 267 рублей 78 копеек, в том числе: 105 563 808 рублей 53 копейки - просроченный основной долг, 32 607 459 рублей 25 копеек - просроченные проценты за пользование кредитом, начисленные по 31.03.2017 включительно.

В соответствии с п. 2.1. Договора цессии Цессионарий обязуется уплатить Цеденту в течение 30 календарных дней с даты заключения Договора денежные средства в размере 161 391 345 рублей 58 копеек. Согласно п. 3.1. Договора цессии права требования, переходят к Цессионарию в дату оплаты Цены договора. Права требования и другие права, связанные с ними, переходят в объеме, предусмотренном Договором цессии, и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода права.

В качестве подтверждения оплаты по договору цессии № 22-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, заявителем Travallation Holdings LTD представлены: оригинал акта приема-передачи, банковский ордер №11363544 от 24.04.2017 на сумму 161 391 345,58 рублей и платежное поручение № 260596 от 24.04.2017, заверенные директором Операционного офиса в г. Иркутске Сибирского филиала АО АКБ «Международный финансовый клуб» ФИО8, а также выписка по расчетному счету Travallation Holdings LTD за период с 31.03.2017 по 15.11.2017.

Как следует из требования Travallation Holdinqs LTD задолженность ООО «ТАВГАС» по состоянию на 31.03.2017 составляет в общем размере 859 111 485, 92 рублей, в том числе: 674 714 460, 23 рублей, из которых - 634 233 225.86 рублей - сумма основного долга, 40 481 234,37 рублей - сумма начисленных процентов, основанное на ненадлежащем исполнении обязательств по кредитным договорам <***>- 10732 от 05.12.2012, <***> от 18.12.2013, <***> от 31.08.2012, № 002/13/КЮР-03-10732 от 29.01.2013; в размере 184 397 025,69 рублей, в том числе: 145 563 808, 53 рублей - сумма основного долга, 38 833 217,16 рублей - сумма начисленных процентов, основанное на ненадлежащем исполнении обязательств по договорам поручительства №055/14/ПЮ-03-10732 от 11.11.2014 и №056/14/ПЮ-03-10732 от 11.11.2014, заключенным в обеспечение исполнения обязательств ЗАО «Радиан» по кредитным договорам №017/14/КЮР-03-8339 от 11.11.2014 и №056/14/ПЮ-03-10732.

Соответственно, требования заявлены по кредитным договорам, по договорам поручительства, с учетом договора цессии.

Расчет судом проверен, лицами, участвующими в деле, не оспорен.

Контррасчет по заявленному Travallation Holdinqs LTD требованию должником ООО «ТАВГАС» не представлен, споров и возражений относительно расчета ни в суде первой, ни в суде апелляционной инстанции не заявлялось.

Судом первой инстанции установлена обоснованность требований заявителя по настоящему спору, с выводами суда первой инстанции апелляционный суд, повторно исследовав материалы дела, оценив доказательства и доводы участвующих в деле лиц, соглашается.

Факт перечисления денежных средств по кредитным договорам подтверждена и не оспаривается, так же как и факт отсутствия оплаты.

Требования по договорам поручительства также проверены.

Положения пунктов 47, 48 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством" подтверждают, что требование кредитора к поручителю является денежным, а требование к поручителю может быть установлено в деле о банкротстве при условии, что должником по обеспеченному поручительством обязательству допущено нарушение указанного обязательства (пункт 1 статьи 363 ГК РФ). В частности, названное право возникает у кредитора в том случае, когда основной должник признан банкротом, поскольку согласно пункту 1 статьи 126 Закона о банкротстве с даты признания его банкротом срок исполнения его обязательств считается наступившим.

Определением Арбитражного суда Иркутской области по делу о банкротстве ЗАО «Радиан» №А19-11720/17 (заемщика по кредитным договорам, поручителем по которым являлся должник ООО «Тавгас») требования Travallation Holdinqs LTD включены в реестр требований кредиторов ЗАО «Радиан» в той же сумме, что и требования Travallation Holdinqs LTD по договорам поручительства ООО «Тавгас»: 145 563 808, 53 рублей - сумма основного долга, 38 833 217,16 рублей - сумма начисленных процентов, основанное на ненадлежащем исполнении обязательств по договорам поручительства.

Соответственно, требования статей 399, 323 ГК РФ, в также разъяснения приведенных пунктов 47, 48 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.07.2012 N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", соблюдены.

Право требования из договоров кредита и договоров поручительства переданы Банком заявителю Travallation Holdings LTD по указанным договорам цессии.

В соответствии со статьей 382 Гражданского кодекса Российской Федерации право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В силу статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

Пунктом 2 статьи 385 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что кредитор, уступивший требование другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право требования, и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления требования.

В силу положений пункта 3 статьи 423 Гражданского кодекса Российской Федерации договор предполагается возмездным, если из закона, иных правовых актов, содержания или существа договора не вытекает обратного.

Стороны надлежащим образом исполнили свои обязанности по договорам цессии № 22-СФ и № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, что подтверждается оригиналами актов приема-передачи, банковскими ордерами №11363546 от 24.04.2017 на сумму 336 497 105,64 рублей, №11363544 от 24.04.2017 на сумму 161 391 345,58 рублей, платежными поручениями № 260596 от 24.04.2017, № 260598 от 24.04.2017, выпиской по расчетному счету Travallation Holdings LTD за период с 31.03.2017 по 15.11.2017.

В суде первой инстанции и в суде апелляционной инстанции должник заявлял о том, что цессия является неоплаченной, выписки по счету и банковские ордера не подтверждают факта перечисления денежных средств за цессию от Travallation Holdings LTD банку АО АКБ «Международный финансовый клуб».

Указанный довод проверен судом.

Учитывается, что судом первой инстанции в Отделении по Иркутской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации истребованы дополнительные доказательства: полная банковская выписка по расчетному счету Travallation Holdings LTD, открытому в АО АКБ «Международный финансовый клуб».

Службой текущего банковского надзора Центрального банка Российской Федерации 24.01.2018, что подтверждается оттиском печати органа связи на конверте, направлены расширенные банковские выписки (в электронном виде) по расчетным счетам Travallation Holdings LTD (ИНН <***>) № 4080784080000000046, 40807810500000000046, 40807978400000000046, открытым в Банке, за период с 31.03.2017 по 15.11.2017 на CD- диске.

Так судом установлено, что заявителем Travallation Holdings LTD со счета, открытого в АО АКБ «Международный финансовый клуб» № 4080784080000000046, 24.04.2017 на счет АО АКБ «Международный финансовый клуб» № 47423810900001210032 перечислены денежные средства в размере 5984224,02 долларов США с назначением платежа: «Оплата прав требования по договору цессии № 24-СФ от 31.03.17г.» и 24.04.2017 на счет АО АКБ «Международный финансовый клуб» № 47423810200001200027 перечислены денежные средства в размере 2870164,26 долларов США с назначением платежа: «Оплата прав требования по договору цессии № 22-СФ от 31.03.17г.», что подтверждается представленной Центральным банком Российской Федерации выпиской за период с 31.03.2017 по 15.11.2017 по счету Travallation Holdings LTD (специальному банковскому счету) с цифровым кодом валюты счета в соответствии с Общероссийским классификатором валют - 840.

Также установлено, что установлено, что Travallation Holdings LTD со счета, открытого в АО АКБ «Международный финансовый клуб» № 4080784080000000046, 24.04.2017 на счет АО АКБ «Международный финансовый клуб» № 47423810900001210032 перечислены денежные средства в размере 5984224,02 долларов США с назначением платежа: «Оплата прав требования по договору цессии № 24-СФ от 31.03.17г.» и 24.04.2017 на счет АО АКБ «Международный финансовый клуб» № 47423810200001200027 перечислены денежные средства в размере 2870164,26 долларов США с назначением платежа: «Оплата прав требования по договору цессии № 22-СФ от 31.03.17г.», что подтверждается представленной Центральным банком Российской Федерации выпиской за период с 31.03.2017 по 15.11.2017 по счету Travallation Holdings LTD (специальному банковскому счету) с цифровым кодом валюты счета в соответствии с Общероссийским классификатором валют - 840.

Банковский ордер о списании денежных средств со счета Travallation Holdings LTD, открытого в АО АКБ «Международный финансовый клуб», в пользу АО АКБ «Международный финансовый клуб» и выписка о движении денежных средств по расчетному счету являются достаточными доказательствами оплаты цессии.

Указанные документы представлены в виде копий и являются надлежащим доказательством, согласно ст. 75 (ч.8) АПК РФ. При этом следует учесть, что само по себе оформление банковских операций производится в электронном виде посредством имеющегося в банке программного обеспечения, следовательно, указанные документы могут быть представлены только в виде заверенных копий.

В настоящее дело сведения о движении денежных средств по расчетному счету истца представлены Банком России по запросу суда, могут быть исследованы судом и являться доказательством спорных обстоятельств.

В своей совокупности заключенный сторонами договор (как основание возникновения обязательства – ст. 307 ГК РФ), банковские ордера о проведении банковской операции, выписка о движении средств по расчетному счету являются достаточными доказательствами проведения банком спорного платежа по договору цессии.

Как видно из пояснений истца и третьего лица – сторон спорного договора цессии, оплата цессионарием уступленного цедентом права требования произведена. Данные пояснения, как установлено судом, подтверждаются указанными ранее документами – банковским ордером, выпиской о движении средств по расчетному счету.

Принимая во внимание, что должник свои доводы об отсутствии со стороны кредитора Travallation Holdings LTD оплаты по спорному договору цессии ничем не подтвердил, а иные документы, опровергающие доводы заявителя и Банка, в материалах дела отсутствуют, суд апелляционной инстанции, руководствуясь ст. 65 АПК РФ, приходит к выводу о том, что обстоятельства, на которые ссылается заявитель, им доказаны. При этом должником не доказано то, что спорная перемена лица в обязательстве повлекла нарушение его прав или иное ухудшение его положения.

Анализ содержания договоров цессии № 22-СФ и № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017 позволяет прийти к выводу о том, что указанные договоры соответствуют положениям параграфа 1 главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации "Перемена лиц в обязательстве", предмет (объем передаваемых прав) соглашения является согласованным и между цедентом и цессионарием нет неопределенности в идентификации уступленного права (требования), в связи с чем, договоры цессии № 22-СФ и № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017 является заключенным.

Следовательно, представленные в материалы требования Travallation Holdings LTD документы являются допустимыми доказательствами и подтверждают факт реальности совершения и исполнения условий договоров цессии № 22-СФ и № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017.

Кроме того, договор уступки оформляет переход прав кредитора по обязательству к другому лицу, единственным правовым последствием совершения такой сделки для должника является необходимость исполнения соответствующего обязательства новому кредитору. При этом должник вправе выдвигать против требования нового кредитора возражения, которые он имел против первоначального кредитора к моменту получения уведомления о переходе прав по обязательству к новому кредитору (ст. 386 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В данном случае, должник ООО «Тавгас» не оспаривает факт исполнения кредитором АО АКБ «Международный финансовый клуб» условий кредитных договоров <***> от 05.12.2012, № 002/13/КЮР-03-10732 от 29.01.2013, <***> от 18.12.2013, <***> от 31.08.2012 по перечислению ему денежных средств.

Договоры цессии № 22-СФ и № 24-СФ (уступки прав требования) от 31.03.2017, не противоречат закону, иным правовым актам; форма уступки требования соответствует статье 389 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Доводы апелляционной жалобы и отзывов о заинтересованности между должником и Банком АО «МФК» (через ФИО4, владеющего 51% доли должника в период с 10.10.2011 по 16.09.2016 и одновременно являющегося директором представительства Банка в г.Красноярске), а также о заинтересованности цессионария Travallation Holdinqs LTD и Банка (через ФИО5 – директора Travallation Holdinqs LTD и одновременно директора Onexim Holdings LTD, которое также является акционером Банка), а также представленные документы в обоснование названного довода, также оценены.

То обстоятельство, что ФИО4, являющийся директором представительства Банка «МФК» в г.Красноярске, владел на момент заключения кредитных договоров и договоров поручительства 51% доли общества-должника (с 13.09.2013), не свидетельствует о том, что Банк, заключая с должником кредитные договоры и договоры поручительства, тем самым осуществлял вложения в его уставный капитал, что можно было бы квалифицировать как заем корпоративного характера. Установлено, что ФИО4 не являлся аффилированным лицом по отношению к самому Банку «МФК», являлся лишь работником Банка. Согласно пояснениям Travallation Holdinqs LTD и Банка, а также самого ФИО4, в состав участников ООО «Тавгас» ФИО4 входил в качестве меры контроля за действиями органов управления ООО «Тавгас», направленными на погашение кредитных обязательств. Более того, в настоящее время ФИО4 сотрудником Банка «МФК» не является. Таким образом, Банк был заинтересован лишь в возврате кредита, вместе с тем, такой интерес кредитора обусловлен самим характером кредитных правоотношений и существует с момента выдачи кредита. В то время как заинтересованности в пополнении уставного капитала общества-должника в целях улучшения его финансового состояния как аффилированного с Банком лица, позволяющей характеризовать кредитный заем как корпоративный, не установлено.

Корпоративный характер выдачи кредитных денежных средств с целью необоснованного включения в реестр требований кредиторов должника также не установлен, поскольку кредитные договоры заключены задолго до возбуждения дела о банкротстве должника.

Доводы о заинтересованности цессионария Travallation Holdinqs LTD и Банка (через ФИО5 – директора Travallation Holdinqs LTD и одновременно директора Onexim Holdings LTD, которое также является акционером Банка) не значимы для настоящего спора, с учётом доказанности факта оплаты цессии и неустановлением факта нарушения прав должника осуществленной цессией.

Ссылка на выводы суда по делу №А19-19542/17 также отклоняются, поскольку касаются другого договора цессии, кроме того, решение суда первой инстанции по указанному делу, на которое ссылался заявитель жалобы, отменено постановлением суда апелляционной инстанции от 17.09.2018 с принятием нового судебного акта.

Таким образом, требования заявителя Travallation Holdinqs LTD удовлетворены обоснованно.

Включение в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ТАВГАС» требования в сумме 674 714 460, 23 рублей как требования, обеспеченного залогом имущества должника, также правомерно и соответствует п. 4 ст. 134, п. 5 ст. 138 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», разъяснениям абзацев 2, 3 п. 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя».

Фактическое наличие заложенного имущества ООО «Тавгас» заявителем Travallation Holdings LTD подтверждено: представлены выписки из ЕГРП от 31.08.2017, от 10.11.2017, а также акт от 27.01.2017 проверки (залога) (коммерческой недвижимости) по договорам <***> от 31.08.2012, <***> от 24.01.2013, 002/13/КЮР-03-10732 от 29.01.2013, 040/13/КЮР-03-10732 от 18.12.2013, подписанный уполномоченными представителями АО АКБ «Международный финансовый клуб» и должника ООО «Тавгас», акт от 10.11.2017 проверки (залога) (коммерческой недвижимости) по договорам <***> от 31.08.2012, <***>- 10732 от 24.01.2013, 002/13/КЮР-03-10732 от 29.01.2013, 040/13/КЮР-03-10732 от 18.12.2013, подписанный уполномоченным представителем заявителя Travallation Holdings LTD.

Таким образом, суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для отмены или изменения обжалуемого определения.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в силу части 4 статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для безусловной отмены судебного акта, при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции не установлено.

Руководствуясь ст. ст. 258, 268-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

П О С Т А Н О В И Л:

Определение Арбитражного суда Иркутской области от 2 февраля 2018 года по делу № А19-12286/2016 оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение месяца в кассационном порядке в Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа путем подачи кассационной жалобы через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий судья А.В. Гречаниченко

Судьи Н.А. Корзова

Л.В. Оширова