Гражданский кодекс часть 1

общество с ограниченной ответственностью «Цикл-А» (далее - истец, ООО «Цикл-А») обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к публичному акционерному обществу «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее - ответчик, ПАО «Банк «ФК Открытие») о признании действий банка незаконными и обязании осуществить перевод денежных средств.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 04.12.2020, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.02.2021, исковые требования были удовлетворены в полном объеме.

Не согласившись с принятыми по делу судебными актами, ПАО «Банк «ФК Открытие» обратилось в Арбитражный суд Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит их отменить и принять по делу новый акт об отказе в удовлетворении исковых требований.

Кассационная жалоба мотивирована тем, что при принятии обжалуемых судебных актов суды первой и апелляционной инстанций неправильно применили нормы материального права и не выяснили обстоятельства, имеющие значение для дела, а выводы, изложенные в решении и постановлении, не соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

Представитель ПАО «Банк «ФК Открытие» в судебном заседании поддержал доводы и требования, изложенные в кассационной жалобе, представитель ООО «Цикл-А» возражал против удовлетворения жалобы, просил оставить принятые по делу судебные акты без изменения.

Изучив материалы дела, проверив в пределах требований, предусмотренных статьей 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, правильность применения норм материального и процессуального права судами при рассмотрении дела и принятии судебных актов, соответствие выводов судов установленным по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции находит жалобу не подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела и установлено судами, 12.03.2019 с расчетного счета ООО «Цикл-А» № 40702810700000001063, открытого в ООО банк «Элита» по адресу: <...>, в результате преступных действий третьих лиц, получивших неправомерный доступ к системе ДБО «Клиент-Банк», путем направления фиктивных платежных поручений, были похищены денежные средства в сумме 789 980 руб.

По данному факту, на основании заявления директора ООО «Цикл-А» ФИО3, 14.03.2019 следователем СО № 1 СУ УМВД России по г. Калуге было возбуждено уголовное дело № 11901290015000271 по признакам состава преступления предусмотренного пунктам «в» и «г» части 3 статьи 158 Уголовного кодекса Российской Федерации, ООО «Цикл-А» признано потерпевшим по уголовному делу.

Согласно постановлению старшего следователя СО № 1 СУ УМВД России по г. Калуге от 14.03.2019, следствием установлено, что 12.03.2019 в период с 15.00 до 15.15 неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, путем обмана, получив неправомерный доступ к дистанционному управлению банковским расчетным счетом ООО «Цикл-А» № 40702810700000001063, открытым в ООО «Банк «Элита» тайно похитило с банковского счета денежные средства на общую сумму 789 000 руб., чем причинило ООО «Цикл-А» материальный ущерб в крупном размере.

В ходе следствия было установлено, что денежные средства в сумме 397 580 руб. и в сумме 392 400 руб. были перечислены на счета № 40817810478003187250 и № 40817810478003176368 открытые в Филиале Центральный ПАО «Банк «ФК Открытие» на имя ФИО4 и ФИО5, соответственно.

10.04.2019 Калужским районным судом Калужской области было вынесено постановление о наложении ареста на денежные средства в ФЦ ПАО «Банк «ФК Открытие», находящиеся на счетах № 40817810478003187250 в сумме 397 580 руб. и № 40817810478003176368 в сумме 392 400 руб.

Постановлением следователя СО № 1 СУ УМВД России по г. Калуге от 14.06.2019 предварительное следствие по уголовному делу № 11901290015000271 было приостановлено на основании пункта 1 части 1 статьи 208 Уголовно-процессуального кодекса, в связи с не установлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

В дальнейшем предварительное следствие по данному уголовному делу неоднократно возобновлялось и приостанавливалось.

18.09.2019 ООО «Цикл-А» обратилось в Белозерский районный суд Курганской области с исковым заявлением к ФИО4 и ФИО5 о признании права собственности на денежные средства, находящиеся на счетах в банке, а также возмещении судебных расходов.

В процессе судебного разбирательства ПАО «Банк «ФК Открытие» была представлена информация от 15.11.2019, из которой следует, что остаток денежных средств на счете № 40817810478003187250, открытом 18.02.2019 на имя ФИО4 составляет 395 080 руб., а остаток денежных средств на счете
№ 40817810478003176368, открытом 15.02.2019 на имя ФИО5 составляет 383 900 руб.

10.12.2019 Белозерским районным судом Курганской области вынесено заочное решение по делу № 2-314/2019 по иску ООО «Цикл-А» к ФИО4 и ФИО5 о признании права собственности на денежные средства, находящиеся на счетах в банке, которым исковые требования ООО «Цикл-А» были удовлетворены частично, за ООО «Цикл-А» признано право собственности на денежные средства в размере 395 080 руб., находящиеся на счете ФИО4 № 40817810478003187250 и денежные средства в размере 383 900 руб., находящиеся на счете ФИО5 № 40817810478003176368, открытых в Филиале Центральный ПАО «Банк «ФК Открытие», кроме того с ФИО4 и ФИО5 в пользу ООО «Цикл-А» солидарно взыскано 10 990 руб. в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины по иску.

19.02.2020 в экспедицию ПАО «Банк «ФК Открытие» (далее - «Ответчик») было передано заявление ООО «Цикл-А» о переводе денежных средств, право собственности на которые, признано за истцом, а также указанное выше заочное решение с отметкой суда о дате вступления решения в законную силу. Однако денежные средства на указанный в заявлении расчетный счет истца, ответчиком переведены не были.

20.05.2020 истец направил в адрес ПАО «Банк «ФК Открытие» претензию от 18.02.2020 с требованием перечислить денежные средства по ранее поданному ООО «Цикл-А» заявлению (Исх. № 21), на основании заочного решения Белозерского районного суда Курганской области от 10.12.2019 по делу № 2-314/2019 или дать мотивированный отказ в перечислении денежных средств.

Ответа на указанную претензию, как и ее удовлетворения, от ответчика также не последовало.

Исследовав и оценив в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные в материалы дела доказательства, установив, что банк неправомерно удерживает денежные средства в размере 395 080 руб. и в размере 383 900 руб., суды первой и апелляционной инстанций признали требование истца об обязании банка перевести на его расчетный счет, принадлежащие ему на основании решения Белозерского районного суда Курганской области денежные средства подлежащими удовлетворению.

При этом судами установлено, что правовым механизмом защиты права собственности ООО «Цикл-А» на денежные средства, похищенные со счета в банке, является подача гражданского иска об установлении принадлежности денежных средств, а не о взыскании денежных средств, поскольку денежные средства были похищены, а не переведены в процессе хозяйственной деятельности или по ошибке.

Оснований не согласиться с выводами судов кассационная коллегия не усматривает и признает, что все существенные обстоятельства дела установлены судами, правовые нормы, регулирующие спорные правоотношения, применены правильно и спор разрешен в соответствии с установленными обстоятельствами и представленными доказательствами при правильном применении норм процессуального права.

Доводы ответчика о неправильном применении судами положений статьи 115 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации были предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции и обоснованно отклонены.

Судами установлено, что за ООО «Цикл-А» признано право собственности на денежные средства в размере 395 080 руб., находящиеся на счете ФИО4 № 40817810478003187250 и денежные средства в размере 383 900 руб., находящиеся на счете ФИО5 № 40817810478003176368, открытых в Филиале Центральный ПАО «Банк «ФК Открытие».

При этом согласно Постановления Конституционного Суда Российской Федерации, Федеральным законом № 190-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 29.06.2015 арест на безналичные денежные средства, находящиеся на счетах лиц, не являющихся подозреваемыми, обвиняемыми или лицами, несущими по закону материальную ответственность за их действия, наложенный в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, также отменяется, если принадлежность арестованных денежных средств установлена в ходе предварительного расследования и отсутствуют сведения от заинтересованного лица, подтвержденные соответствующими документами, о наличии спора по поводу их принадлежности либо принадлежность этих денежных средств установлена судом в порядке гражданского судопроизводства по иску лица, признанного потерпевшим и (или) гражданским истцом по уголовному делу.

Суд кассационной инстанции находит выводы судов обоснованными, основанными на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств в их совокупности.

Фактические обстоятельства установлены судами на основании полного и всестороннего исследования имеющихся в деле доказательств, а выводы судов о применении нормы права установленным им по делу обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам соответствуют.

Доводы, содержащиеся в кассационной жалобе, обсуждены и отклонены по мотиву неосновательности, поскольку об ошибочности выводов судов первой и  апелляционной инстанции о применении нормы права относительно установленных по данному делу обстоятельств не свидетельствуют, а иная оценка фактов, установленных судами, процессуальным законом к компетенции суда кассационной инстанции не отнесена.

Нормы процессуального права, несоблюдение которых является основанием для отмены судебных актов в соответствии с частью 4 статьи 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не нарушены.

Руководствуясь статьями 176, 284-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда города Москвы от 04.12.2020 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.02.2021 по делу № А40-125737/2020 оставить без изменения, кассационную жалобу - без удовлетворения.

Председательствующий-судья Д.Г. Ярцев

Судьи: В.Я. Голобородько

М.Д. Ядренцева