Гражданский кодекс часть 1

ООО "ФИКС ТРЕЙД" обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Центральному Банку РФ о признании недействительным приказа ЦБ РФ № ОД-3371 от 27.12.2018 г. об аннулировании лицензии.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 24.04.2019 в удовлетворении заявленных требований отказано в полном объеме ввиду отсутствия совокупности необходимых условий, предусмотренных ст.198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

Не согласившись с принятым решением, заявитель обратился с апелляционной жалобой, в которой просит его отменить и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований. Указал на неверное толкование и применение судом первой инстанции норм материального права, а также несоответствие выводов суда фактическим обстоятельствам дела.

В судебном заседании представитель заявителя доводы апелляционной жалобы поддержал в полном объеме, изложил свою позицию, указанную в апелляционной жалобе, просил отменить решение суда первой инстанции, поскольку считает его незаконным и необоснованным, и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований.

Представитель ответчика поддержал решение суда первой инстанции, с доводами апелляционной жалобы не согласился, считает жалобу необоснованной, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения, а в удовлетворении апелляционной жалобы отказать.

Законность и обоснованность принятого решения проверены апелляционной инстанцией в порядке ст. ст. 266, 268 АПК РФ.

Изучив все представленные в деле доказательства, выслушав представителей сторон, рассмотрев доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены решения и удовлетворения апелляционной жалобы, исходя из следующего.

Как установлено судом и следует из материалов дела, приказом Банка России от 27.12.2018 г. № ОД-3371 была аннулирована лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 027-14014-020000. выданная 09.03.2017 ООО «Фикс Трейд».

Считая, что изложенные обстоятельства свидетельствуют о нарушении его прав и законных интересов, заявитель обратился в арбитражный суд.

Согласно части 1 статьи 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с частью 4 статьи 200 АПК РФ при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, в круг обстоятельств, подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействия) госорганов входят проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту, проверка факта нарушения оспариваемым актом действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя, а также соблюдение срока на подачу заявления в суд.

При этом согласно части 5 статьи 200 АПК РФ с учетом части 1 статьи 65 АПК РФ обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта закону или иному нормативному правовому акту, законности принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), наличия у органа или лица надлежащих полномочий на принятие оспариваемого акта, решения, совершение оспариваемых действий (бездействия), а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого акта, решения, совершения оспариваемых действий (бездействия), возлагается на орган или лицо, которые приняли акт, решение или совершили действие (бездействие).

В силу указанных норм и статьи 13 ГК РФ в круг обстоятельств, подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействия) госорганов входят проверка соответствия оспариваемого акта, действия (бездействия) закону или иному нормативному правовому акту, факта нарушения оспариваемым актом, действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя, а также соблюдение срока на обращение с заявлением в суд.

Сроки, предусмотренные ч. 4 ст. 198 АПК РФ, суд первой инстанции обоснованно счел соблюденными.

Согласно информации, изложенной в уведомлении об аннулировании лицензии № 55-1-1-1/2931 от 28.01.2018 г., в качестве оснований для принятия данного решения ЦБ РФ указал неоднократные в течение одного года нарушения Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, а именно:

- неисполнение (ненадлежащее исполнение) предписания Банка России о предоставлении документов от 08.11.2018 № 55-1-1-1/2540, в части непредставления выписок по 17 банковским счетам:

-заключение договоров в отношении валюты, которая не имеет цифровой и буквенный код;

-нарушение лицензионных требований Банка России, в части непринятия достаточных мер для получения почтовых отправлений по адресу Общества, указанному вЕГРЮЛ;

-нарушениепорядкаи срокараскрытияна сайтеОбщества промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности за 1 квартал 2018 года;

-нарушение порядка организации системы управления рисками, в части формирования и ведения реестра рисков.

Заявитель с указанным приказом не согласен и считает, что он противоречит нормам действующего законодательства.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. Лица, осуществляющие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг признаются некредитными финансовыми организациями.

Согласно пункту 10 статьи 42 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон о рынке ценных бумаг) Банк России осуществляет контроль за соблюдением эмитентами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, саморегулируемымиорганизациями в сфере финансового рынка требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, стандартов и требований, утвержденных Банком России

По смыслу статей 2 и 4.1 Закона о рынке ценных бумаг лица, осуществляющие деятельность форекс-дилера, являются профессиональными участниками рынка ценных бумаг.

Оспариваемым Приказом аннулирована лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера от 09.03.2017 № 027-14014-020000, выданная Обществу.

Основаниями для аннулирования лицензии явились неоднократные в течение одного года нарушения Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

Согласно статье 76.5 Закона о Банке России и пунктом 7 статьи 44 Закона о рынке ценных бумаг Банк России вправе направлять профессиональным участникам рынка ценных бумаг предписания, обязательные для исполнения, а также требовать от них представления документов по вопросам, находящимся в компетенции Банка России.

На основании указанных норм в адрес Общества было направлено предписание от 08.11.2018 № 55-1-1-1/2540 о предоставлении документов, согласно которому Обществу надлежало представить выписки по всем банковским счетам, открытым Обществу в кредитныхорганизациях, с указаниемдаты и видаоперации,счета плательщика/получателя, оборотов по дебету/кредиту, назначения платежа, входящих и исходящих остатков на каждый рабочий день за период с 01.01.2018 по дату получения Предписания.

В силу пункта 1 статьи 11 Федерального закона «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» (далее - Закон о защите прав инвесторов) предписания Банка России являются обязательными для исполнения коммерческими и некоммерческими организациями и их должностными лицами, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами на территории Российской Федерации.

В ответ на предписание Общество направило письмо от 15.11.2018 № 74 с приложением выписок по банковским счетам.

По итогам анализа документов, полученных от Общества в ответ на Предписание, и отчетности по форме 0420409 за период с 01.01.2018 по 31.10.2018 установлено, что Обществом не представлены выписки по счетам 42004810400380000008, 42106810400380000003, 47426810700380000527 и 42004810600380000015, открытым в Банк ГПБ (АО) (ИНН <***>), а также по счетам 47426810894930000168 и 47426810994930000178, открытым в ПАО Росбанк (ИНН <***>).

Мотивированноеобоснование причины невозможностипредставления вышеуказанной информации Обществом также не представлено.

Таким образом, в нарушение требований пункта 7 статьи 44 Закона о рынке ценных бумаг и пункта 1 статьи 11 Закона о защите прав инвесторов, Общество не исполнило надлежащим образом Предписание Банка России.

В силу положений пункта 1 статьи 4.1 Закона о рынке ценных бумаг форекс-дилер имеет право заключать сделки только в отношении валют, которые имеют цифровой и буквенный коды, установленные федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по оказанию государственных услуг, управлению государственным имуществом в сфере технического регулирования и обеспечения единства измерений.

В ходе анализа регистров внутреннего учета Общества установлено, что 24.07.2018, 29.08.2018, 06.09.2018, 10.09.2018 и 24.10.2018 Общество заключало сделки с валютной парой EUR/RUR. При этом в «Общероссийском классификаторе валют», утвержденном Постановлением Госстандарта России от 25.12.2000 № 405-ст, буквенный код RUR отсутствует.

Обществом нарушены требования к осуществлению деятельности форекс-дилера, установленные пунктом 1 статьи 4.1 Закона о рынке ценных бумаг.

В соответствии с Указанием Банка России от 28.12.2015 № 3921-У «О составе, объеме, порядке и сроках раскрытия информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг» Общество обязано раскрывать всю промежуточную бухгалтерскую (финансовую) отчетность (в случае ее составления) в течение 30 рабочих дней по истечении периода, за который была составлена промежуточная бухгалтерская (финансовая).

На основании пункта 1.1 Отраслевого стандарта бухгалтерского учета «Порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, акционерных инвестиционных фондов, организаторов торговли, центральных контрагентов, клиринговых организаций, специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, бюро кредитных историй, кредитных рейтинговых агентств, страховых брокеров», утвержденного Положением Банка России от 03.02.2016 № 532-П (далее - Положение № 532-П), некредитные финансовые организации составляют годовую и промежуточную бухгалтерскую (финансовую) отчетность.

При этом согласно пункту 3.1.1 Положения № 532-П промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность некредитной финансовой организации включает, в том числе, отчетность по формам 0420004 «Отчет об изменениях собственного капитала некредитной финансовой организации» (далее - форма 0420004) и 0420005 «Отчет о потоках денежных средств некредитной финансовой организации» (далее - форма 0420005).

На основании указанных норм Общество должно было опубликовать на своём официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отчетность по формам 0420004 и 0420005 за 1 квартал 2018 года не позднее 16.05.2018.

По состоянию на 19.06.2018 на официальном сайте Общества в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» указанная отчетность не была раскрыта.

Обществом нарушены требования по раскрытию информации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», установленные пунктом 1 Указания № 3921-У.

В соответствии с пунктом 3 статьи 42 Закона о рынке ценных бумаг Банк России разрабатывает и утверждает требования к осуществлению профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в том числе с учетом вида профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и характера совершаемых операций.

На основании пункта 1.6 Положения Банка России от 27.07.2015 № 481-П «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращенииобязательств,связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг» (далее - Положение № 481-П) юридическое лицо, имеющее лицензию (лицензии) на осуществление видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанных в статьях 3 - 5, 7 и 8 Закона о рынке ценных бумаг (далее - лицензиат), должно соответствовать лицензионным требованиям и условиям, установленным Положением № 481 -П.

Согласно подпункту 2.1.6 пункта 2.1 Положения № 481-П одним из лицензионных требований и условий является принятие лицензиатом необходимых и достаточных мер для получения почтовых отправлений по адресу лицензиата, указанному в едином государственном реестре юридических лиц (адресу юридического лица).

21.06.2018 в адрес Общества направлена телеграмма о приглашении представителя Общества для составления протокола об административном правонарушении.

26.06.2018 телеграмма вернулась с указанием, что Общество отсутствует по месту регистрации, в связи с чем 05.07.2018 Банком России был проведен визуальный контроль местонахождения Общества

Группа визуального контроля Банка России подтвердила нахождение Общества по адресу, указанному в ЕГРЮЛ. При этом генеральный директор подтвердил наличие проблем с доставкой почтовых отправлений. Данная информация зафиксирована в отчете группы визуального контроля от 05.07.2018. Таким образом, Обществом нарушены лицензионные требования, предусмотренные подпунктом 2.1.6 пункта 2.1 Положения № 481-П.

В соответствии с требованиями Указания Банка России от 21.08.2017 № 4501-У «О требованиях к организации профессиональным участником рынка ценных бумаг системы управления рисками, связанными с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и с осуществлением операций с собственным имуществом, в зависимости от вида деятельности и характера совершаемых операций» (далее - Указание № 4501-У) Обществом разработан Регламент управления рисками, который в соответствии с пунктом 3.1 Указания № 4501-У включает порядок ведения на постоянной основе реестра рисков профессионального участника с указанием источников этих рисков.

Согласно подпункту 2.2.2 пункта 2.2 Указания № 4501-У Общество обязано вносить выявленные риски и результаты их оценки в реестр рисков профессионального участника.

В соответствии с Национальным стандартом Российской Федерации «Менеджмент риска. Принципы и руководство» (ГОСТ Р ИСО 31000-2010) под источником риска понимается элемент, который отдельно или в комбинации имеет собственный потенциал, чтобы вызвать риск.

При этом в отношении операционного риска Обществом указана вся совокупность факторов, способных повлиять на реализацию указанного риска, а не его конкретные источники; в отношении риска ликвидности Обществом указана вся совокупность активов и имущества Общества, без указания элементов, способных вызвать риск.

В целом, описание источников всех рисков носит общий характер и не позволяет отделить конкретные элементы, являющиеся источником каждого конкретного риска.

Реестр рисков Общества не содержит оценку влияния рисков профессионального участника на его финансовую устойчивость.

Общество не выполняет требования подпункта 2.2.2 пункта 2.2 Указания № 4501-У в связи с отсутствием в реестре рисков результатов их оценки, а также источников рисков.

В соответствии со статьей 10.1-1 Закона о рынке ценных бумаг система управления рисками профессионального участника рынка ценных бумаг должна соответствовать характеру совершаемых им операций.

Обществом нарушены требования пункта 5 статьи 10.1-1 Закона рынке ценных бумаг, пункта 2.2, пункта 2.3 Указания № 4501-У в части обеспечения функционирования системы управления рисками на необходимом уровне.

Изложенное свидетельствует о неоднократных в течение одного года нарушениях Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, что является основанием для аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

В рассматриваемом случае судом первой инстанции, вопреки доводам заявителя, дана надлежащая правовая оценка собранным по делу доказательствам, которую поддерживает и апелляционный суд.

Принимая оспариваемое решение, суд первой инстанции, вопреки доводам апелляционной жалобы, полно и всесторонне исследовал имеющие значение для правильного рассмотрения дела обстоятельства, правильно применил и истолковал нормы материального и процессуального права и на их основании сделал обоснованный вывод об отсутствии совокупности необходимых условий для удовлетворения заявленных требований.

Приведенные в апелляционной жалобе доводы судом апелляционной инстанции отклоняются, так как данным доводам судом первой инстанции дана правовая оценка с учетом имеющихся в материалах дела доказательств и установленных судом обстоятельств. Оснований для переоценки выводов суда первой инстанции суд апелляционной инстанции не усматривает.

С учетом изложенного арбитражный апелляционный суд полагает, что обжалуемый судебный акт соответствует нормам материального права, а содержащиеся в нем выводы - установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием к отмене судебного акта, в соответствии с частью 4 статьи 270 АПК РФ, судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь ст.ст. 266, 268, 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

П О С Т А Н О В И Л :

решение Арбитражного суда города Москвы от 24.04.2019 по делу № А40-15288/19 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья Л.А. Москвина

Судьи Е.В. Пронникова

ФИО1

Телефон справочной службы суда – 8 (495) 987-28-00.