Гражданский кодекс часть 1

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19.11.2014 КБ «СПЕЦСЕТЬСТРОЙБАНК» (ООО) признано банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство, утвержден конкурсный управляющий ГК Агентство по страхованию вкладов. Сообщение о признании должника банкротом и утверждении конкурсного управляющего опубликовано в газете «Коммерсантъ» №217 от 29.11.2014, стр. 38.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 01.06.2015, оставленное без изменения постановлениями Девятого арбитражного апелляционного суда от 24.08.2015, Арбитражного суда Московского округа от 08.12.2015 отказано в удовлетворении заявления конкурсного управляющего ГК АСВ о признании приказов должника от 16.09.2014 №482-К, от 16.09.2014 №482/1-К, от 16.09.2014 №482/3-К, от 18.09.2014 №486/1-К недействительными и применении последствий их недействительности.

Определением Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 14.06.2016 указанные судебные акты отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 09.09.2016 признаны недействительными приказы от 16.09.2014 №482-К, от 16.09.2014 №482/1-К, от 16.09.2014 №482/3-К о поощрении работников в части премирования, от 18.09.2014 №486/1-К об оказании материальной помощи сотруднику ООО КБ «СССБ».

Признаны недействительными действия ООО КБ «СССБ» по выплате премий ФИО13 в размере 2 000 000 рублей, ФИО14 в размере 791 000 рублей, ФИО15 в размере 132 200 рублей, ФИО16 в размере 103 500 рублей, ФИО17 в размере 253 000 рублей, ФИО4 в размере 253 000 рублей, ФИО18 в размере 183 900 рублей, ФИО19 в размере 345 000 рублей, ФИО20 в размере 92 000 рублей, ФИО21 в размере 184 000 рублей, ФИО22 в размере 271 200 рублей, ФИО23 в размере 109 200 рублей, ФИО24 в размере 230 000 рублей, ФИО25 в размере 115 000 рублей, ФИО8 в размере 103 500 рублей, ФИО26 в размере 179 300 рублей, ФИО9 в размере 172 500 рублей, ФИО27 в размере 195 400 рублей, ФИО28 в размере 138 000 рублей, ФИО29 в размере 172 500 рублей, ФИО30 в размере 172 450 рублей, ФИО10 в размере 1 887 100 рублей, ФИО31 в размере 937 900 рублей, ФИО32 в размере 203 400 рублей, ФИО33 в размере 410 190 рублей, ФИО11 в размере 113 000 рублей, ФИО7 в размере 86 000 рублей, ФИО2 в размере 2 298 850 рублей, ФИО34 в размере 2 298 850 рублей, ФИО35 в размере 2 298 850 рублей, ФИО36 в размере 2 298 850 рублей, ФИО9 в размере 800 000 рублей.

Взысканы в пользу ООО КБ «СССБ» денежные средства с ФИО13 в размере 2 000 000 рублей, ФИО14 в размере 791 000 рублей, ФИО15 в размере 132 200 рублей, ФИО16 в размере 103 500 рублей, ФИО17 в размере 253 000 рублей, ФИО4 в размере 253 000 рублей, ФИО18 в размере 183 900 рублей, ФИО19 в размере 345 000 рублей, ФИО20 в размере 92 000 рублей, ФИО21 в размере 184 000 рублей, ФИО22 в размере 271 200 рублей, ФИО23 в размере 109 200 рублей, ФИО24 в размере 230 000 рублей, ФИО25 в размере 115 000 рублей, ФИО8 в размере 103 500 рублей, ФИО26 в размере 179 300 рублей, ФИО27 в размере 195 400 рублей, ФИО28 в размере 138 000 рублей, ФИО29 в размере 172 500 рублей, ФИО30 в размере 172 450 рублей, ФИО10 в размере 1 887 100 рублей, ФИО31 в размере 937 900 рублей, ФИО32 в размере 203 400 рублей, ФИО37 в размере 410 190 рублей, ФИО11 в размере 113 000 рублей, ФИО7 в размере 86 000 рублей, ФИО2 в размере 2 298 850 рублей, ФИО34 в размере 2 298 850 рублей, ФИО35 в размере 2 298 850 рублей, ФИО5 в размере 2 298 850 рублей, ФИО9 в размере 800 000 рублей.

Взысканы с ФИО13, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО17, ФИО4, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО8, ФИО26, ФИО9, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО10, ФИО31, ФИО32, ФИО37, ФИО11, ФИО7, ФИО2, ФИО34, ФИО35, ФИО5, ФИО38, ФИО39 солидарно в пользу ООО КБ «СССБ» расходы по оплате государственной пошлины в размере 12 000 рублей.

Не согласившись с определением суда первой инстанции и постановлением суда апелляционной инстанции, ФИО2, ФИО10, ФИО9, ФИО11 обратились в Арбитражный суд Московского округа с кассационными жалобами, в которых просят отменить указанные судебные акты и направить дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

В судебном заседании суда кассационной инстанции заявители, явившиеся в судебное заседание, а также ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО8 поддержали доводы кассационных жалоб по основаниям, в них изложенным.

Представитель конкурсного управляющего должника возражал против доводов кассационных жалоб, считая судебные акты законными и обоснованными.

Изучив материалы дела, выслушав лиц, участвующих в деле, обсудив доводы кассационных жалоб и возражения на них, проверив в порядке статей 286, 287, 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации законность обжалуемого судебного акта, судебная коллегия суда кассационной инстанции не находит оснований для отмены определения и постановления по доводам кассационной жалобы, поскольку они основаны на неправильном толковании заявителем норм материального права и направлены на переоценку исследованных судом апелляционной инстанции доказательств, что, в силу норм статьи 286 и части 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не входит в полномочия суда кассационной инстанции.

Как следует из материалов дела и установлено судами первой и апелляционной инстанций, 16.09.2014 первым заместителем председателя правления ООО КБ «СССБ» ФИО2 издан приказ №482-К о поощрении следующих сотрудников банка: ФИО13, главный бухгалтер-начальник управления бухгалтерского учета и отчетности, в размере 2 000 000 рублей. Денежные средства в размере 2 000 000 рублей поступили на счет ФИО13 №40817810000000039596 в банке и получены ею наличными 18.09.2014; ФИО14, начальник службы внутреннего контроля, в размере 791 000 рублей. Денежные средства в размере 791 000 рублей поступили на счет ФИО14 №40817810400000040651 в банке и получены им наличными 18.09.2014; ФИО15, заместитель главного бухгалтера, в размере 132 200 рублей. Денежные средства в размере 132 200 рублей поступили на счет ФИО15 №40817810600000038418 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО16, начальник Управления делами ДУД, в размере 103 500 рублей. Денежные средства в размере 103 500 рублей поступили на счет ФИО16 №40817810000000115944 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО17, начальник Управления кредитования физических лиц ДУР, в размере 253 000 рублей. Денежные средства в размере 253 000 рублей поступили на счет ФИО17 №40817810900000018044 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО4, начальник Управления кредитования юридических лиц ДУР, в размере 253 000 рублей. Денежные средства в размере 253 000 рублей поступили на счет ФИО4 №40817810300000040777 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО18, начальник управления информационного контроля и инкассации, в размере 183 900 рублей. Денежные средства в размере 183 900 рублей поступили на счет ФИО18 №40817810000000033301 в банке и получены им наличными 19.09.2014; ФИО19, заведующая кассой дополнительного офиса «Добрынинский», в размере 345 000 рублей. Денежные средства в размере 345 000 рублей. поступили на счет ФИО19 №40817810000000037802 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО20, заместитель начальника управления кассовых операций, в размере 92 000 рублей. Денежные средства в размере 92 000 рублей поступили на счет ФИО20 №40817810000000032357 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО21, начальник управления контроля региональной сети ДТоиКРС, в размере 184 000 рублей. Денежные средства в размере 184 000 рублей поступили на счет ФИО21 №40817810700000012648 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО22, начальник операционного управления ДРКО, в размере 271 200 рублей. Денежные средства в размере 271 200 рублей поступили на счет ФИО22 №40817810200000037644 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО23, начальник управления контроля и финансового мониторинга, в размере 109 200 рублей. Денежные средства в размере 109 200 рублей поступили на счет ФИО23 №40817810000000035008 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО24, начальник юридического управления, в размере 230 000 рублей. Денежные средства в размере 230 000 рублей поступили на счет ФИО24 №40817810700000017957 в банке и получены им наличными 19.09.2014; ФИО25, заместитель начальника юридического управления, в размере 115 000 рублей. Денежные средства в размере 115 000 рублей поступили на счет ФИО25 №40817810300000012307 в банке и получены ею наличными 19.09.2014г.; ФИО8, начальник претензионно-искового отдела юридического управления, в размере 103 500 рублей. Денежные средства в размере 103 500 рублей поступили на счет ФИО8 №40817810500000038628 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО26, начальник отдела кадров управления кадрового учета и работы с персоналом, в размере 179 300 рублей. Денежные средства в размере 179 300 рублей. поступили на счет ФИО26 №40817810100000037812 в банке и получены ею наличными 18.09.2014; ФИО9, заместитель главного бухгалтера-начальник отдела учета отчетности валютных операций, в размере 172 500 рублей. Денежные средства в размере 172 500 рублей поступили на счет ФИО9 №40817810200000012449 в банке; ФИО40, заместитель начальника департамента информационных технологий и коммуникаций, в размере 195 400 рублей. Денежные средства в размере 195 400 рублей поступили на счет ФИО27 №40817810500000011108 в банке и получены им наличными 19.09.2014; ФИО28, начальник отдела поддержки собственного программного обеспечения, в размере 138 000 рублей. Денежные средства в размере 138 000 рублей поступили на счет ФИО28 №40817810502290000008 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО41, начальник департамента управления делами, в размере 172 500 рублей. Денежные средства в размере 172 500 рублей поступили на счет ФИО41 №40817810700000011720 в банке и получены им наличными 19.09.2014; ФИО30, заместитель начальника отдела учета и отчетности операций в рублях, в размере 172 450 рублей. Денежные средства в размере 172 450,00 руб. поступили на счет ФИО30 №40817810500000038110 в банке и получены ею наличными 18.09.2014 и 16.09.2014 первым заместителем председателя правления ООО КБ «СССБ» ФИО2 издан приказ №482/1-К о поощрении следующих сотрудников банка: ФИО10, директор РЦ «Запад», в размере 1 887 100 рублей. Денежные средства в размере 1 887100 рублей поступили на счет ФИО10 №40817810401040000003 в банке и получены ею четырьмя траншами наличными 21.09.2014 и 22.09.2014; ФИО31, директор РЦ «Юго-Запад», в размере 937 900 рублей. Денежные средства в размере 937 900 рублей поступили на счет ФИО31 №40817810600000002732 в банке и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО32, директор РЦ «Зеленоград», в размере 203 400 рублей. Денежные средства в размере 203 400 рублей поступили на счет ФИО32 №40817810002460000008 в банке и получены ею наличными 21.09.2014; ФИО37, директор РЦ «Дмитров», в размере 410 190 рублей. Денежные средства в размере 410 190 рублей поступили на счет ФИО37 №40817810100090000040 в банке и получены ею наличными 21.09.2014; ФИО11, директор РЦ «Тула», в размере 113 000 рублей. Денежные средства в размере 113 000 рублей поступили на счет ФИО11 №40817810002310000064 в банке и получены им наличными 22.09.2014; ФИО7, и.о. директор РЦ «Восток», в размере 86 000 рублей. Денежные средства в размере 86 000 рублей поступили на счет ФИО7 №40817810602470000003; ФИО42, директор РЦ «Серпухов», в размере 152 550 рублей; ФИО39, директор РЦ «Рязань», в размере 56 500 рублей; 16.09.2014 первым заместителем председателя правления ООО КБ «СССБ» ФИО2 издан приказ №482/3-К о поощрении следующих сотрудников банка: ФИО2, первый заместитель председателя правления, в размере 2 298 850 рублей. Денежные средства в размере 2 298 850 рублей поступили на счет ФИО2 №40817810700000115972 и получены им наличными 18.09.2014; ФИО34, заместитель председателя правления, в размере 2 298 850 рублей. Денежные средства в размере 2 298 850 рублей поступили на депозит ФИО34 №42301810800000000514 и получены ею наличными 19.09.2014; ФИО35, заместитель председателя правления, в размере 2 298 850 рублей. Денежные средства в размере 2 298 850 рублей поступили на счет ФИО35 №40817810700000039854; ФИО5, заместитель председателя правления, в размере 2 298 850 рублей. Денежные средства в размере 2 298 850 рублей поступили на счет ФИО5. №40817810800000002192 и получены ею наличными 19.09.2014; 18.09.2014 первым заместителем председателя правления ООО КБ «СССБ» ФИО2 издан приказ №486/1-К об оказании материальной помощи заместителю главного бухгалтера-начальнику отдела учета отчетности валютных операций ФИО9, в размере 800 000 рублей. Денежные средства в размере 800 000 рублей поступили на счет ФИО9 №40817810200000012449 в банке. Приказом Банка России от 22.09.2014 №ОД-2580 у банка отозвана лицензия на осуществление банковских операций в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Приказом Банка России от 22.09.2014 №ОД-2581 назначена временная администрация по управлению банком.

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 19.11.2014 Банк признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на ГК «АСВ», соответствующее сообщение опубликовано в газете «Коммерсантъ» от 29.11.2014 №217.

Суды первой и апелляционной инстанций, принимая оспариваемые судебные акты, исходили из следующего.

В соответствии с п.2 ст.61.2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка).

Судами установлено, что в период с 22.04.2014 по 08.05.2014 Банк России проводил в ООО КБ «СССБ» плановую проверку. Затем, 26.05.2016 представители Банка России начали внеплановую проверку деятельности ООО КБ «СССБ».

Исходя из положений п.4.1. Инструкции Банка России от 25.02.2014 №149-И, суды указали, что внеплановая проверка в кредитной организации проводится в неординарных случаях, когда имеются основания полагать, что кредитная организация в своей деятельности допускает нарушение действующих нормативов, а также действующего законодательства.

Из пояснений ответчиков, представленных в письменном виде, суды установили, что ими проводилась работа по подготовке и предоставлению на бумажных и электронных носителях различной информации бригаде проверяющих.

Через несколько дней после проведения внеплановой проверки Банком России у ООО КБ «СССБ» последовал отзыв лицензии.

Таким образом, суды усмотрели взаимосвязь между фактом проведения внеплановой проверки и дальнейшим отзывом лицензии.

При таких условиях вывод судов о том, что ответчики, которые по их словам, принимали участие в подготовке документации для проверяющих, не могли не знать из содержания направляемых в Банк России документов, о том, что ООО КБ «СССБ» испытывает определенные трудности, в том числе финансовые, является правильным.

Кроме того, как верно указано судами, решением Арбитражного суда г.Москвы от 19.11.2014 по делу №А40-165966/2014 установлено, что по данным на 22.09.2014 активы банка составляли 3 732 807 000 рублей, всего обязательств банка на сумму 5 034 279 000 рублей. Соответственно, по результатам финансового обследования размер дефицита активов банка для покрытия обязательств составил 1 301 472 000 рублей.

При условиях функционирования кредитной организации, связанной с отзывом лицензии, суды пришли к правильному выводу о том, что выплата сотрудникам банка премии являлась экономически необоснованной и является злоупотреблением права в силу ст.10 ГК РФ. Выплата премий сотрудникам банка была проведена за счет активов банка, то есть из средств, которые составляли, в том числе, прибыль банка. Участниками общества не принималось решение о распределение прибыли.

При таких условиях суды пришли к правильному выводу о том, что издание оспариваемых приказов является незаконным.

Судебная коллегия суда кассационной инстанции соглашается с данными выводами судов.

При рассмотрении дела и вынесении обжалуемых актов нарушений норм процессуального права, которые могли бы явиться основанием для отмены обжалуемых судебных актов, кассационной инстанцией не установлено. Судами первой и апелляционной инстанций были установлены все существенные для дела обстоятельства и им дана надлежащая правовая оценка. Выводы судов основаны на всестороннем и полном исследовании доказательств по делу. Нормы материального права применены правильно.

Все доводы заявленной кассационной жалобы изучены судом, однако, они подлежат отклонению как направленные на переоценку выводов суда по фактическим обстоятельствам дела, что, в силу статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, недопустимо при проверке судебных актов в кассационном порядке.

Иная оценка заявителями жалоб установленных судом фактических обстоятельств дела и толкование положений закона не означает допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.

Оснований, предусмотренных статьей 288 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, для изменения или отмены обжалуемых в кассационном порядке судебных актов, по делу не имеется.

Исходя из изложенного и руководствуясь статьями 176, 283, 284-290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 09.09.2016 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21.11.2016 по делу № А40-165966/2014 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Председательствующий-судья И.Ю. Григорьева

Судьи: Л.В. Власенко

Л.В. Михайлова