Гражданский кодекс часть 1

о признании недействительной сделкой Соглашения о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016, заключённого между АКБ «МИРЪ» (АО), ИП Шиповым С.Д. и ООО «О-Мир», по Договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016

в рамках дела о банкротстве АКБ «МИРЪ» (АО)

при участии в судебном заседании:

Шипов С.Д. – лично, паспорт,

от конкурсного управляющего АКБ «МИРЪ» (АО) в лице ГК «АСВ» - Покормяк В.Н. по дов. от 16.04.2019,

Иные лица не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 17.04.2017 по делу № А40-19793/17 АКБ «МИРЪ» (АО) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство сроком на 1 (один) год. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Сообщение об открытии в отношении должника конкурсного производства опубликовано в газете «Коммерсант» № 76 от 29.04.2017.

В Арбитражный суд города Москвы поступило заявление конкурсного

управляющего ГК «АСВ» о признании недействительной сделкой соглашение о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016, заключённого между АКБ «МИРЪ» (АО), ИП Шиповым С.Д. и ООО «О-Мир», по Договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016 и применении последствий его недействительности.

Определением суда от 25.01.2018 производство по заявлению ГК «АСВ» о признании недействительной сделки, заключенной между должником и ИП Шиповым С.Д., ООО «О-Мир», было приостановлено до вступления в законную силу определения суда по итогам рассмотрения заявления АКБ «МИРЪ» (АО) в лице конкурсного управляющего о признании недействительным договора об уступке прав требования № 1612016 от 16.12.2016, заключенного между АКБ «МИРЪ» (АО) и Фондом социально-экономического развития регионов «Казна Творца Ра».

Определением суда от 06.08.2018 удовлетворено заявление ГК «АСВ» о признании недействительным договора об уступке прав требования № 1612016 от 16.12.2016г, залеченного между АКБ «МИРЪ» (АО) и Фондом социально-экономического развития регионов «Казна Творца Ра».

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 26.10.2018г. определение Арбитражного суда города Москвы от 06.08.2018 оставлено без изменения, апелляционная жалоба без удовлетворения.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 29.01.2019 определение Арбитражного суда города Москвы от 06.08.2018 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 26.10.2018 по делу № А40-19793/17 оставлены без изменения, кассационная жалоба – без удовлетворения.

Определением от 12.12.2018 Арбитражный суд г. Москвы возобновил производство по заявлению конкурсного управляющего ГК «АСВ» о признании недействительной сделкой соглашение о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016, заключённого между АКБ «МИРЪ» (АО), ИП Шиповым С.Д. и ООО «О-Мир», по Договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016.

Арбитражный суд города Москвы определением от 18 апреля 2019г., руководствуясь статьями 10, 166, 167, 168 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 28 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», статьями 2, 61.1, 61.3, 61.4, 61.8, 61.9 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»:

Признал недействительной сделкой Соглашение о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016, заключённого между АКБ «МИРЪ» (АО), ИП Шиповым С.Д. и ООО «О-Мир», по Договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016;

Применил последствия недействительности сделки в виде восстановления прав требования АКБ «МИРЪ» (АО) к ИП Шипову Сергею Дмитриевичу по договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016.

Не согласившись с принятым определением, ИП Шипов С.Д. подал апелляционную жалобу, в которой просит его отменить, рассмотреть дело по правилам суда первой инстанции и отказать в удовлетворении требований.

В судебном заседании Девятого арбитражного апелляционного суда заявитель апелляционной жалобы поддержал ее доводы и требования, представитель конкурсного управляющего АКБ «МИРЪ» (АО) в лице ГК «АСВ» возражал против ее удовлетворения.

При этом Заявитель апелляционной жалобы в судебном заседании завил ходатайство о приобщении к материалам дела дополнений к апелляционной жалобе, которое отклонено в связи с нарушением установленного законом срока на ее подачу, а также ходатайство об отложении судебного заседания для ознакомления с отзывом на апелляционную жалобу которое отклонено, учитывая нахождение отзыва в материалах дела еще с 22.07.2019, а также его направлением в адрес Заявителя апелляционной жалобы посредством почтовой связи 19.07.2019.

Законность и обоснованность принятого определения проверены по доводам жалобы в соответствии со статьями 266, 268 АПК РФ.

Суд апелляционной инстанции, изучив материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив доводы апелляционной жалобы, заслушав представителей участвующих в деле лиц, считает, что оснований для отмены или изменения определения Арбитражного суда города Москвы не имеется.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 29.04.2016 между АКБ «МИРЪ» (АО) и индивидуальным предпринимателем Шиповым Сергеем Дмитриевичем был заключён договор купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов.

Согласно условиям Договора, Банк продавал, а ИП Шипов приобретал указанные комплектующие.

Цена договора составляла 11 000 000 руб.

12.12.2016 между АКБ «МИРЪ» (АО), ИП Шиповым, ООО «О-Мир» было заключено трёхсторонне соглашение о перемене лица в обязательстве по указанному договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016.

В соответствии с условиями Соглашения, Банк не возражал относительно перемены лица в обязательстве по Договору в объёме и на условиях, предусмотренных Соглашением. ИП Шипов передал, а ООО «О-Мир» приняло на себя в полном объёме права и обязанности ИП Шипова по договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016.

Перемена лиц в обязательстве не влекла каких-либо изменений условий выполнения Договора.

При этом с момента вступления в силу Соглашения ИП Шипов переставал нести ответственность перед АКБ «МИРЪ» (АО) за исполнение (неисполнение) обязанностей (ООО «О-Мир») по Договору. АКБ «МИРЪ» (АО) в свою очередь терял право предъявлять требования по исполнению обязательств к ИП Шипову.

Кроме того, 16.12.2016 право требования от ООО «О-Мир» исполнения обязательств по выплате в пользу АКБ «МИРЪ» (АО) 11 000 000 руб. по указанному соглашению о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016 было, наряду с правом требования в соответствии с другим соглашением о перемене лица в обязательстве, заключённым 10.10.2016 между АКБ «МИРЪ» (АО) и ООО «Компания “Аспект”», ООО «О-Мир», размер требований о выплате по которому составлял 83 493 077,41 руб., уступлено Банком в соответствии с договором об уступке прав требования №1612016 Фонду социально-экономического развития регионов «Казна Творца Ра».

Согласно приложению к указанному договору об уступке прав требования № 1612016, на момент его заключения размер уступаемой Фонду «Казна Ра» задолженности ООО «О-Мир» перед Банком составлял 94 493 077,41 руб.

Как уже указано, данная сумма требований к Обществу складывалась из 83 493 077,41 руб. задолженности в соответствии с соглашением о перемене лица в обязательстве от 10.10.2016 и 11 000 000 руб. задолженности в соответствии с оспариваемым соглашением о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016, заключённым между АКБ «МИРЪ» (АО) и ИП Шиповым, ООО «О-Мир».

Таким образом, со стороны ООО «О-Мир» обязательства по уплате в пользу АКБ «МИРЪ» (АО) 11 000 000 руб. в соответствии с Соглашением не исполнялись.

В соответствии с п. 1 ст. 189.90 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» сделка, совершённая кредитной организацией или иным лицом за ее счёт, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены Законом о банкротстве, а также ГК РФ и другими федеральными законами. К оспариванию таких сделок применяются правила, предусмотренные п.п. 1-10 ст. 189.40 Закона о банкротстве.

В обоснование заявленных требований конкурсный управляющий АКБ «МИРЪ» (АО) ссылался на наличие у данной сделки признаков недействительности, предусмотренных п. 1-2 ст. 61.2 Закона о несостоятельности (банкротстве), ввиду того, что ООО «О-Мир» не было предоставлено равноценного встречного исполнения обязательств по данной сделке.

Принимая судебный акт, суд первой инстанции исходил из следующего.

Приказом Банка России от 19.12.2016 №ОД-4614 с 19.12.2016 у АКБ «МИРЪ» (АО) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 19.12.2016 №ОД-4615 с 19.12.2016 назначена временная администрация по управлению АКБ «МИРЪ» (АО).

Таким образом, оспариваемая сделка – Соглашение о перемене лица в

обязательстве от 12.12.2016, заключённого между АКБ «МИРЪ» (АО), ИП Шиповым С.Д. и ООО «О-Мир» по Договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016, совершена в пределах 1 (одного) года до назначения временной администрации по управлению кредитной организацией, что свидетельствует о том, что для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве, т.е. неравноценного (формального) встречного обеспечения.

Конкурсным управляющим АКБ «МИРЪ» (АО) в материалы дела представлены следующие доказательства.

Шипов Сергей Дмитриевич был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 21.12.2015.

Согласно выпискам по расчетным счетам, Шипов С.Д. осуществлял активную экономическую деятельность как индивидуальный предприниматель, перечисляя значительные денежные средства своим контрагентам, закупая необходимую продукцию, оплачивая счета и т.п.

Шипову С.Д. с учетом объема оборота по счетам предоставлялись кредиты, которые он обслуживал, уплачивая проценты и возвращая основной долг.

Также из представленных в материалы дела документов следует, что Шипову С.Д. выплачивалась регулярно заработная плата. Помимо того, Шипов С.Д. регулярно исполнял свои обязанности по уплате обязательных платежей в органы государственной власти.

Согласно ответам государственных органов – ФНС России - вовремя и в срок сдавал отчетность в контролирующий орган.

Данные доказательства свидетельствуют о том, что Шипов С.Д. являлся платежеспособным лицом, имея достаточно денежных средств для гашения своей задолженности перед Банком.

При этом ООО «О-Мир» на момент заключения оспариваемого соглашения о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016 обладало рядом признаков, указывающих на отсутствие у него намерения и возможности погасить задолженность перед АКБ «МИРЪ» (АО) в целях исполнения обязательств в соответствии с Соглашением.

Конкурсным управляющим АКБ «МИРЪ» в подтверждение указанных признаков предоставлены в материалы дела доказательства, в соответствии с которыми усматривается, что в ООО «О-Мир» численность сотрудников составляла от 0 до 5 человек, генеральный директор ООО «О-Мир» на момент совершения сделки руководил либо был совладельцем ещё нескольких юридических лиц, в т.ч. компанией, находящейся в негативных реестрах ФНС (компания, отсутствующая по указанному адресу, имеющая задолженность по уплате налогов, не исполняющая обязанность по представлению налоговой отчётности более года) и расположенной по адресу массовой регистрации.

Согласно бухгалтерской отчётности ООО «О-Мир» за 2016 год актив баланса более чем на 90% был сформирован показателями по строкам «запасы» и «дебиторская задолженность», пассив - «заёмные средства» и «кредиторская задолженность». При этом Общество обладало основными средствами лишь на сумму в 217 000 руб., денежными средствами (либо эквивалентами) - лишь на 723 000 руб.

В материалы дела конкурсным управляющим АКБ «МИРЪ» (АО) представлены выписки по счетам ООО «О-Мир», которые свидетельствуют об отсутствии по ним оборотов.

Таким образом, в результате заключения Соглашения о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016, заключённого между АКБ «МИРЪ» (АО), ИП Шиповым С.Д. и ООО «О-Мир», по договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016 была произведена замена платежеспособного должника на неплатежеспособного.

В связи с изложенными выше обстоятельствами, в результате заключения спорного трёхстороннего Соглашения о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016 существенным образом ухудшилось финансовое положение Банка как кредитора в связи с утратой возможности предъявления требования о взыскании денежных средств по Договору купли-продажи к первоначальному должнику – Шипову С.Д. Условия оспариваемой сделки существенно в худшую для должника сторону отличаются от условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки, что свидетельствует о её неравноценности.

С учетом вышеизложенного, заключение в преддверии банкротства Банком Соглашения о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016, заключённого между АКБ «МИРЪ» (АО), ИП Шиповым С.Д. и ООО «О-Мир», по Договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016, существенно ухудшающего финансовое положение Банка как кредитора, в условиях непредоставления встречного обеспечения, с учетом имущественного положения нового должника не могут квалифицироваться как сделки, совершенные в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, поскольку такие сделки направлены на причинение имущественного вреда кредитором Банка в связи с уменьшением конкурсной массы посредством вывода ликвидного актива.

Оспариваемая сделка – Соглашение о перемене лица в обязательстве от 12.12.2016, заключённое между АКБ «МИРЪ» (АО), ИП Шиповым С.Д. и ООО «О-Мир», по Договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016 не просто выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности должника, а противоречит самой цели осуществления банком своей хозяйственной деятельности – извлечение прибыли, и безусловно направлена на причинение имущественного вреда кредитором Банка в связи с лишением должника права на получение значительной прибыли, предъявления требований о возврате денежных средств к первоначальному должнику, а соответственно с лишением кредиторов Банка возможности получить удовлетворение своих требований в том числе за счет денежных средств (основного долга).

Кроме того, суд первой инстанции отмечает, что в соответствии с п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 30.06.2009 № 32, исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (п. 1 ст. 10 ГК РФ) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов, может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов.

Апелляционный суд не находит оснований для переоценки выводов суда первой инстанции и для отмены определения по доводам апелляционной жалобы, которые были предметом рассмотрения суда первой инстанции и мотивированно им отклонены.

ИП Шипов С.Д. в апелляционной жалобе указывает, что судебные акты о признании недействительным договора об уступке прав требования № 1612016 от 16.12.2016, заключенного между АКБ «МИРЪ» (АО) и Фондом социально-экономического развития регионов «Казна Творца Ра», по смыслу установленных в них обстоятельств не относятся к предмету рассмотрения настоящего обособленного спора, а также что он как участник дела о банкротстве АКБ «МИРЪ» (АО) был лишен права участвовать в указанных производствах, так как к участию в них не привлекался.

Однако ИП Шипов С.Д. не является лицом, участвующим в обособленном споре по заявлению конкурсного управляющего Банком о признании недействительным указанного выше договора уступки права требования № 1612016 от 16.12.2016, заключенного между АКБ «МИРЪ» (АО) и Фондом «Казна Творца Ра».

Принятые по указанному обособленному спору судебные акты о признании недействительным договора об уступке прав требования № 1612016 от 16.12.2016, заключенного между АКБ «МИРЪ» (АО) и Фондом «Казна Творца Ра» не отменены и являются обязательными (ст.16 АПК РФ).

В свою очередь, признанный Арбитражным судом г. Москвы в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) АКБ «МИРЪ» (АО) недействительным договор уступки прав требования № 1612016 от 16.12.2016, заключенный между АКБ «МИРЪ» (АО) и Фондом «Казна Творца Ра», отнюдь не отменяет обязанности ИП Шипова С.Д. по исполнению обязательств по Договору купли-продажи комплектующих для изготовления банкоматов от 29.04.2016 перед Банком и «О-Мир».

Довод ИП Шипова С.Д. о том, что в исследовании фактических обстоятельств, установленных судом первой инстанции в рамках настоящего обособленного спора, он участвовать не смог, в связи с чем направил ходатайство об отложении рассмотрения дела, не может быть принят судом.

В материалах дела присутствуют доказательства, подтверждающие надлежащее уведомление ИП Шипова С.Д. как участника настоящего обособленного спора, который не был лишен возможности представления возражений и доказательств в их обоснование в письменном виде через канцелярию суд, посредством почтовой связи или в электронном виде.

Так, заявитель апелляционной жалобы приложил к ней представленное в суд первой инстанции 13.03.30219 ходатайство об отложении рассмотрения дела 14.03.2019 со ссылкой на то, что ему не удалось заключить соглашение на представление его интересов, в связи с чем он направлял в суд ходатайство об отложении заседания еще до приостановления производства по делу.

Однако у него было достаточно времени, чтобы ознакомиться материалами дела, производство по которому возбуждено 05.12.2017.

Оснований для вывода о том, что неотложение судебного заседания повлекло принятие неправильного судебного акта, не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-269, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 18.04.2019 года по делу №А40-19793/17 оставить без изменения, а апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение месяца со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья В.С. Гарипов

Судьи: А.Н. Григорьев

И.М. Клеандров

Телефон справочной службы суда – 8 (495) 987-28-00.