ГРАЖДАНСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
ЗАКОНЫ КОММЕНТАРИИ СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
Гражданский кодекс часть 1
Гражданский кодекс часть 2

Постановление № А40-322894/19 от 08.12.2020 Девятого арбитражного апелляционного суда

Д Е В Я Т Ы Й  А Р Б И Т Р А Ж Н Ы Й  А П Е Л Л Я Ц И О Н Н Ы Й  С У Д

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: info@mail.9aac.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

№ АП-53366/2020

город Москва                                                                                Дело № А40-322894/19

10 декабря 2020 года

Резолютивная часть постановления объявлена декабря 2020 года

Постановление изготовлено в полном объеме декабря 2020 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Б.В. Стешан

судей Т.А. Лялина , Е.Н. Янина

при ведении протокола судебного заседания секретарем Григорьевой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу

ООО «АРТМЕДИАГРУПП»

на решение Арбитражного суда города Москвы от 18 августа 2020 года

по делу № А40-322894/19,

по иску ООО «АРТМЕДИАГРУПП» (ОГРН <***> ИНН <***>)

к АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (ОГРН <***> ИНН <***>)

о признании действия АО «Райффайзенбанк», выраженных в запрете ограничении зачисления денежных средств на счет ООО «АМГ» незаконными (с учетом уточнений, принятых в порядке ст. 49 АПК РФ).

при участии в судебном заседании:

от истца – не явился, извещен;

от ответчика – не явился, извещен;

У С Т А Н О В И Л:

общество с ограниченной ответственностью (ООО) «АРТМЕДИАГРУПП» (АМГ) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковыми требованиями о признании действий акционерного общества (АО) «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», выраженных в запрете/ограничении зачисления денежных средств на счет ООО «АМГ» № 40702810223000029551, в результате чего по указанному счету длительный период времени отсутствовали операции (приходные операции и расходные) незаконными (с учетом уточнений, принятых в порядке ст. 49 АПК РФ).      

Решением Арбитражного суда города Москвы от 17 августа 2020 года по делу № А40-322894/19  в удовлетворении исковых требований отказано в полном объеме. 

Не согласившись с принятым по делу судебным актом, ООО «АРТМЕДИАГРУПП» обратилось в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной  жалобой, в которой просило указанное решение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.        

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на следующее:

- выводу суда не соответствуют действительности;

- судом нарушены нормы материального права.

Информация о принятии апелляционной жалобы к производству вместе с соответствующим файлом размещена в информационно-телекоммуникационной сети Интернет на сайте www.kad.arbitr.ru в соответствии положениями части 6 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Стороны, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, явку представителей в судебное заседание не обеспечили, дело рассмотрено в порядке п.5 ст.156, ст.266 АПК РФ в отсутствие истца и ответчика.

Как следует из материалов дел, ООО «АМГ» (Истец, Клиент) обратился в Банк для открытия счета, впоследствии ему был открыт расчетный счет в АО «Райффайзенбанк» (Ответчик, Банк).

В заявлении на открытие счета Истец подтвердил, что ознакомился с действующими правилами/тарифами в Банке.

Таким образом, между Банком и Клиентом заключен Договор, в рамках которого Ответчик открыл Клиенту расчетный счет в рублях и организовал дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Райффайзен Бизнес Онлайн», в соответствии с которым Истцу был открыт расчетный счет № <***> и подключена система дистанционного банковского обслуживания.

Как указал Истец, в апреле 2019 г. в отношении счета Истца № <***> Банком было в одностороннем порядке установлено ограничение, в том числе – ограничение/запрет на зачисление денежных средств на счет Истца.

Обращаясь с настоящими требованиями, истец указал, что банк нарушает права истца на свободное пользование и распоряжение принадлежащих ему денежных средств, находящихся на счете, что, по сути, блокирует финансовую деятельность истца.

Отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции исходил из следующего.

Как установлено судом первой инстанции, Судом установлено, что 28.03.2018 по заявлению ООО «АМГ» между Истцом и Банком был заключен договор банковского (расчетного) счета (далее – договор), предметом которого является оказание Банком услуг по открытию и ведению расчетного счета в рублях РФ, а также осуществление по этому счету банковских операций (п. 2.1. Договора).

Также, по заявлению ООО «АМГ» между Истцом и Банком было заключено Соглашение об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент» (далее – соглашение).

В соответствии с п. 4.4.9. Соглашения Банк имеет право отказать Клиенту в приеме от него распоряжений на проведение операций по счету в случаях выявления признаков подозрительных операций. Указанный пункт включен в Соглашение на основании рекомендаций Банка России, указанных в Письме от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернетбанкинг)».

11.03.2019 Банк на основании пп. 4.4.9. Соглашения принял решение о невозможности приема распоряжений ООО «АМГ» с использованием функционала системы Банк-Клиент, о чем Истцу 11.03.2019 было направлено соответствующее уведомление.

При этом расчетный счет Истца Банком не блокировался, уполномоченные представители ООО «АМГ» обладали возможностью распоряжаться денежными средствами на счете путем предоставления в Банк расчетных документов на бумажном носителе в соответствии с условиями Договора банковского счета и действующим законодательством.

Приостанавливая ДБО, Банк руководствовался рекомендациями, указанными в Письме Банка России от 27 апреля 2007 г. № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)». Банк отказал клиенту в приеме от него распоряжений на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанных аналогом собственноручной подписи, поскольку его операции по счету обладали признаками сомнительных, в соответствии с ФЗ №115.

Банком установлено, что операции соответствовали признакам, указанным в письме Банка России от 02 февраля 2017 г. № 4-МР “О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов”.

Так, в период с апреля 2018 по июнь 2018 на счет клиента поступали денежные средства за рекламные услуги, поступившие средства списывались на счета контрагентов ЮЛ в оплату за рекламу и сопутствующие товары (визитки, брошюры и т.д.). Начиная с 13.06.2018 денежные списывались в пользу УФК по г. Москве (МОСП по ОИП Управления Федеральной службы судебных приставов по Москве л/с <***>) с назначением платежей «Оплата по исполн. произв-ву № 65280/17/77011-ИП от 07.11.2017 г. УИН 32277011170041896003, в том числе НДС 18.00% - 53 389.83».

Также изменился характер входящих платежей, на счет стали поступать крупные суммы денежных средств с широким спектром оснований преимущественно не связанных с заявленными видом деятельности клиента, например, за ТМЦ, кубовые емкости, хим. продукция, автотранспортные услуги и т.д., при этом, факты закупки товара и выплаты з/п работникам не установлены). С 06.02.2019 на основании нового исполнительного документа (Исполнительный лист ФС № 028904949 выдан 06.12.2018 Пресненским районным судом г. Москвы по делу № 2-4781/2018), средства начали списываться на счет физического лица ФИО1 в АО "Альфа-Банк" г. Москва.

Также, профиль клиента соответствует профилю компании, вероятно осуществляющей фиктивную операционную деятельность: - регулярное проведение необычных операций и сделок; - отсутствие операций по снятию наличных денежных средств и регулярных перечислений денежных средств на заработную плату; - отсутствие у Клиента собственных либо арендованных в установленном порядке основных средств, необходимых для осуществления хозяйственной деятельности (производственных мощностей, складских помещений, транспортных средств, торговых точек и пр.); - отсутствие информации о хозяйственной деятельности Клиента в открытых источниках информации при значительных оборотах по счету; - отсутствие информации об уплате налоговых платежей в бюджеты различных уровней, либо их явно несущественный характер по сравнению с деятельностью (оборотами по счету) Клиента.

Вышеперечисленные факты обоснованно признаны Банком свидетельствующими об отсутствии ведения реальной хозяйственной деятельности ООО "АртМедиаГрупп" и дающими основание полагать, что целью открытия расчетного счета в Банке на самом деле являлось совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

В связи с существенными объемами проводимых операций, сотрудник Подразделения по ПОД/ФТ принял решение о нецелесообразности проведения углубленной проверки (дополнительного запроса документов и сведений), и с целью оперативного пресечения подобных транзакций и снижения рисков вовлечения Банка в проведение сомнительных операций клиентом ООО "АртМедиаГрупп", после предварительного уведомления отказать Клиенту в предоставлении услуг ДБО.

При этом, суд первой инстанции учитывает, что счет Клиента не блокировался, и он мог предоставлять платежные поручения на бумажном носителе.

Кроме того, согласно п. 4.1 инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» установлен перечень документов, необходимый для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации: а) учредительные документы юридического лица; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Также, согласно ст. 7.2, Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 07.04.2020) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: - до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, у в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано; - документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по указанным в пунктах 1 - 1.4, 2 статьи 6 и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами: наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом; - сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица; - сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица; - сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции; - предоставлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, объем, характер и порядок предоставления которой определяются в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации также предоставлять информацию о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Порядок направления уполномоченным органом запросов определяется Правительством Российской Федерации.

Основаниями для документального фиксирования информации о соответствующих операциях и сделках, в том числе являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В процессе практической реализации закона №115-ФЗ Банком проводился мониторинг деятельности Истца, в том числе проводимых им операций по Счету, по результатам которого установлено, что операции соответствовали признакам, указанным в письме Банка России от 31.12.2014 № 236-T "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" и признакам, указанным в методических рекомендациях Банка России от 02.02.2017 N 4-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов".

С учетом установленных судом первой инстанции по делу обстоятельства, а также отсутствие в материалах дела доказательств, опровергающих доводы Банка, суд пришел к верному выводу об отказе в удовлетворении исковых требований.

Стороны согласно статьям 8, 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  пользуются равными правами на представление доказательств  и несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований или возражений.

 В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в арбитражном процессе, обязано доказать наличие тех обстоятельств, на которые оно ссылается в обоснование своих требований или возражений.

Принимая во внимание требования вышеназванных норм материального и процессуального права, а также учитывая конкретные обстоятельства по делу, суд апелляционной инстанции считает, что истец не доказал обоснованность его исковых требований и доводов апелляционной жалобы.

Арбитражным судом первой инстанции установлены все фактические обстоятельства и исследованы доказательства, представленные сторонами по делу, правильно применены подлежащие применению нормы материального и процессуального права, вынесено по существу законное и обоснованное решение об отказе в иске.

Арбитражный апелляционный суд считает, что оснований, установленных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации для отмены судебного решения арбитражного суда первой инстанции,  по настоящему делу не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269, статьёй 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Девятый арбитражный апелляционный суд

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 18 августа 2020 года по делу       №А40-322894/19 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий-судья                                                             Б.В.Стешан

Судьи                                                                                                         Е.Н.Янина

                                                                                                                    Т.А.Лялина