Гражданский кодекс часть 1

Общество с ограниченной ответственностью "ФОРТУНА" (далее - истец, Общество), в лице конкурсного управляющего ФИО2, обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к акционерному обществу "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (далее - ответчик, Банк) о признании недействительным договор об открытии банковского счета № 40702810900000132996.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 17.06.2022 по делу № А4047476/22 в удовлетворении заявленных исковых требований отказано в полном объеме.

Не согласившись с принятым судебным актом, истец обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить обжалуемое решение и вынести по делу новый судебный акт, которым удовлетворить исковые требования в полном объеме.

Апелляционная жалоба рассматривается в порядке ч. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ)в отсутствие

[A1] надлежаще извещенных о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы представителей лиц, участвующих в деле.

Девятый арбитражный апелляционный суд, изучив материалы дела, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, проверив все доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность обжалуемого решения в порядке, предусмотренном ст.ст. 266,268 АПК РФ, не находит оснований для отмены судебного акта по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, решением Арбитражного суда Московской области от 15.04.2021 по делу № А41-17633/21 ООО «Фортуна» признано несостоятельным (банкротом), конкурсным управляющим назначен ФИО2

В процессе конкурсного производства стало известно, что ООО «Фортуна» имеет банковский счет № 40702810900000132996 в АО «Райффайзенбанк».

Указанный счет открыт неизвестными лицами при отсутствии воли Общества на заключение договора банковского счета, что подтверждается следующими обстоятельствами.

Учредителем и руководителем ООО «Фортуна» является ФИО1.

Определением Арбитражного суда Московской области от 25.01.2022 по делу № А41-17633/21 конкурсному управляющему ООО «Фортуна» отказано в удовлетворении заявления об истребовании у ФИО1 имущества, бухгалтерской и иной документации. При рассмотрении заявления судом установлено следующее.

ФИО1 в регистрации ООО "ФОРТУНА" (ИНН <***>) участия не принимал, доверенность действовать от его имени не давал, о чём письменно сообщил в Межрайонную ИФНС России № 23 по Московской области.

Так же им было написано заявление в полицию (УМВД России по Адмиралтейскому району Санкт-Петербурга) о мошеннических действиях.

ФИО1 направил заявление в Межрайонную ИФНС России № 23 по Московской области о недостоверности сведений в Едином государственном реестре юридических лиц о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица и о учредителе (участнике) юридического лица по форме № 34001. Получен ответ о внесении в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений.

Согласно листу записи Единого государственного реестра юридических лиц от 30.03.2020, в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО «Фортуна» (ИНН <***>) внесена запись о недостоверности сведений о ФИО1 как руководителе и участнике.

Конкурсным управляющим был сделан запрос в регистрационный орган о предоставлении документов, на основании которых была осуществлена государственная регистрация ООО «Фортуна» как юридического лица. Как следует из полученных документов, заявление о государственной регистрации юридического лица подписано электронной подписью серийный № 2435072037936815467340819733380464641, выданной АО «Калуга Астрал».

Конкурсным управляющим сделан запрос в АО «Калуга Астрал» о предоставлении документов, на основании которых выдана указанная электронная подпись.

АО «Калуга Астрал» был предоставлен ответ, согласно которому электронная подпись была выдана ФИО1 на основании пакета документов, включавшего заявление на изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи, свидетельства о постановке на физического лица в налоговом органе, страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования, паспорта

[A2] гражданина Российской Федерации 40 00 551418 от 05.07.2001, фотографии владельца паспорта. Также конкурсным управляющим был пакет документов, представленный в АО «Райффайзенбанк».

В пакет документов входила копия паспорта <...> от 05.07.2001, выданного на имя ФИО1.

Согласно доводам конкурсного управляющего Общества из визуального сравнения указанных копий, фотографии на них принадлежат разным людям. АО «Райффайзенбанк» не проведена идентификация клиента, что повлекло открытие банковского счета ООО «Фортуна» в отсутствие законных оснований.

Учитывая, что неуполномоченное лицо генеральным директором ООО «Фортуна» не являлось, в силу положений статьи 53 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее- ГК РФ) оно не имело права действовать от имени ООО «Фортуна», обращаясь с заявлением об открытии банковского счета, и волеизъявление ООО «Фортуна» на открытие счета 3 отсутствовало, указанные действия по открытию счета являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица. Действия по открытию спорного счета и переводу денежных средств от имени ООО «Фортуна» совершены неуполномоченными лицами.

Вышеуказанные обстоятельства послужили основанием для обращения в Арбитражный суд г. Москвы с настоящим иском.

Вынося обжалуемое решение и отказывая в удовлетворении заявленных исковых требований, суд первой инстанции указал, что в материалы дела не представлено относимых и допустимых доказательств, что договор об открытии банковского счета № 40702810900000132996 ООО «ФОРТУНА» был открыт не ФИО1 или иным не уполномоченным лицом.

Представленные в материалы дела копии паспортов на имя ФИО1 надлежащим образом не заверены. Поскольку явка ФИО1 для установления его личности и проверки документов ее удостоверяющих, в суд не обеспечена, суд лишен возможности непосредственно проверить и установить те обстоятельства, на которые истец ссылается как на основание своих требований. В связи с чем Арбитражный суд г. Москвы пришел к выводу, что основания для удовлетворения исковых требований отсутствуют.

Соглашаясь с выводами суда первой инстанции и отклоняя доводы апелляционной жалобы, Девятый арбитражный апелляционный суд принимает во внимание, что приведенные в апелляционной жалобе доводы не нашли правового и документального обоснования, фактически направлены на переоценку выводов суда первой инстанции и не могут являться основанием к отмене судебного акта.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

[A3] В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными з соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2 Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций- резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без

[A4] доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Пунктами 1 и 2 статьи 10 ГК РФ установлено, что не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 названной статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет иные меры, предусмотренные законом.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пунктах 7, 8 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (постановление N 25), если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

[A5] В рамках настоящего спора, ни Общество, ни третье лицо не доказало, что при открытии в Банке расчетного счета с соответствующим заявлением обратился не Сазонов А.В., а иное неуполномоченное лицо.

Копия паспорта ФИО1, представленная в материалы дела, не является надлежащей.

Так, как следует из п. 3.1.25 Национального стандарта Российской Федерации ГОСТ Р 7.0.8-2013. «Система стандартов по информации, библиотечному и издательскому делу. Делопроизводство и архивное дело. Термины и определения», утвержденного Приказом Росстандарта от 17.10.2013 № 1185-ст заверенной копией документа является копия, на которой в соответствии с установленным порядком проставлены реквизиты, обеспечивающие ее юридическую значимость.

Согласно действующему Указу Президиума ВС СССР от 4 августа 1983 г. N 9779-X «О порядке выдачи и свидетельствования предприятиями, учреждениями и организациями копий документов, касающихся прав граждан» (далее - Указ) верность копии документа должна быть засвидетельствована подписью руководителя или уполномоченного на то должностного лица и печатью (за исключением случаев, когда определенный документ требует нотариального заверения).

В абз. 4 п. 1 Указа N 9779-Х установлено, что на копии указывается дата ее выдачи и делается отметка о том, что подлинный документ находится в данном предприятии, учреждении, организации.

Из вышесказанного следует, что право заверять копии документов имеет руководитель или уполномоченное им должностное лицо.

ГОСТ Р 6.30-2003 определяет, как именно должна выглядеть заверительная надпись.

В соответствии с п. 3.26 ГОСТ Р 6.30-2003 Государственный стандарт РФ ГОСТ Р 6.30-2003 Унифицированные системы документации «Унифицированная система организационно-распорядительной документации. Требования к оформлению документов» (принят и введен в действие Постановлением Госстандарта России от 03.03.2003 № 65-ст) при заверении соответствия копии документа подлиннику ниже реквизита «Подпись» проставляют заверительную надпись «верно»; должность лица, заверившего копию; личную подпись; расшифровку подписи (инициалы, фамилию); дату заверения.

Следовательно, вне зависимости от того обстоятельства, что условиями Договора не предусмотрен , что копия документа должна быть заверена «надлежащим образом», действующее законодательство, вводя понятие «Копия документа», установил определенный перечень необходимых атрибутов для признании копии документа надлежащей.

При этом суд отмечает, что в письменных пояснениях, представленных третьим лицом в суд, последний вообще отрицает факт занятия должности генерального директора Общества.

Таким образом, оценив все имеющиеся доказательства по делу, арбитражный апелляционный суд считает, что обжалуемый судебный акт соответствует нормам материального права, а содержащиеся в нем выводы - установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам. Нарушений норм процессуального права арбитражным апелляционным судом не установлено. И у арбитражного апелляционного суда отсутствуют основания для отмены или изменения решения Арбитражного суда г. Москвы.

Руководствуясь ст.ст. 176, 266-268, п. 1 ст. 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

П О С Т А Н О В И Л:

[A6] Решение Арбитражного суда г. Москвы от 17.06.2022 по делу № А40-47476/22 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья Е.Е. Мартынова

Судьи: Б.С. Веклич

А.С. Сергеева