Гражданский кодекс часть 1

Индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее – истец, ИП ФИО1, предприниматель) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с исковыми требованиями об обязании ПАО «БАНК ВТБ» (далее – ответчик, Банк, БАНК ВТБ (ПАО)) перечислить денежные средства в размере 140 000 долларов США с транзитного валютного счета № 40802840000001002711 (открытого в БАНК ВТБ (ПАО)) на открытый в ПАО «Сбербанк» валютный счет №40802840838001003763, взыскании процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами в размере 1 158,16 долларов США.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 31 мая 2022 года по делу № А40-67673/2022 в удовлетворении заявленных требований отказано.

Не согласившись с принятым по делу решением, предприниматель обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить оспариваемое решение и принять по делу новый судебный акт, которым обязать Банк перечислить денежные средства в размере 140 000 долларов США с транзитного валютного счета № 40802840000001002711 (открытого в БАНК ВТБ (ПАО)) на открытый в ПАО «Сбербанк» валютный счет №40802840838001003763, а также взыскать проценты за неправомерное пользование чужими денежными средствами в размере 1 158,16 долларов США.

В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на то, что правовые основания для отказа в перечислении денежных средств у Банка отсутствовали, так как запрашиваемая транзакция не требовала обязательной продажи части валютной выручки.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель истца поддержал апелляционную жалобу по изложенным в ней доводам, просил отменить оспариваемое решение и удовлетворить заявленные требования в полном объеме.

Представитель ответчика возражал против доводов жалобы, считает решение законным и обоснованным.

Законность и обоснованность обжалуемого судебного акта проверены в апелляционном порядке.

Заслушав представителей сторон, исследовав доказательства, представленные в материалы дела, оценив их в совокупности и взаимной связи в соответствии с требованиями статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса РФ, с учетом установленных обстоятельств по делу апелляционный суд считает доводы подателя жалобы необоснованными в силу следующего.

Как следует из материалов дела, между ИП ФИО1 и ВТБ 24 (ПАО) был заключен Договор от 14.01.2014 № РКО-2839/2014 об открытии банковского счета физического лица - индивидуального предпринимателя № 4080280600000042711.

31.03.2014 предпринимателем в отделение Банка было представлено заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания (Заявление о присоединении). Согласно п. I Заявления о присоединении, Договор считается измененным и действует в редакции Правил комплексного обслуживания Банка.

20.10.2014 предпринимателем были открыты в Банке расчетный валютный счет в долларах США № 40802840500000002711 и транзитный валютный счет № 40802840800001002711.

21.09.2020 были изменены номера расчетного валютного и транзитного счетов. Новый номер расчетного валютного счета в долларах США - № 40802840700000002711, новый номер транзитного счета - № 40802840000001002711.

21.01.2022 между компанией Modisk Shipping Company S.A. (Принципал) и ИП ФИО1 (Агент) заключен агентский договор, согласно которому Принципал поручает, а Агент принимает на себя обязательство за вознаграждение совершить от своего имени и за счет Принципала комплекс юридических и фактических действий, направленных на приобретение в интересах Принципала судна «Генерал ФИО4», тип - нефтеналивное/химовоз, регистровый номер 40169, идентификационный номер 9333577, в аварийном состоянии, а Принципал обязуется уплатить Агенту вознаграждение за совершенные действия и возместить расходы, связанные с исполнением поручения.

01.02.2022 в соответствии с условиями агентского договора Принципал произвел платеж в пользу Агента в сумме 140 000 долларов США. В тот же день денежные средства поступили на транзитный счет № 40802840000001002711 в банке получателя.

Согласно ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

02.02.2022 предпринимателем в Банк было направлено заявление на постановку валютного контракта (с приложением агентского договора) на учет и распоряжение № 1 от 02.02.2022 о зачислении валютной выручки в размере 140 000 долларов США на расчетный валютный счет № 40802840700000002711.

Банк немотивированно отказал в постановке контракта на учет и в зачислении валюты на расчетный валютный счет.

08.02.2022 в адрес Банка было направлено письмо с описанием всех существенных обстоятельств и приложением необходимых документов.

11.02.2022 Истцом в Банк было повторно направлено заявление о постановке контракта на учет.

Банк повторно немотивированно отказал в постановке контракта на учет и в зачислении валюты на расчетный валютный счет.

17.02.2022 Истец поставил валютный контракт на учет в ПАО «Сбербанк» и направил Банку распоряжение № 1 от 17.02.2022 с требованием о переводе 140 000 долларов США с транзитного валютного счета Банка на транзитный валютный счёт истца в банке учёта контракта (ПАО «Сбербанк»). Данное распоряжение Банком также исполнено не было.

Истец обратился за разъяснениями к представителям Банка ВТБ (ПАО) посредством системы «ВТБ Бизнес», на что 22.02.2022 был получен ответ с указанием на невозможность предоставления информации через указанную систему и необходимость обращения в письменном виде.

22.02.2022 письменный запрос также был направлен в адрес Банка. Ответа на запрос не поступило.

Обращаясь с настоящим исковым требованием в суд, истец ссылается на то, что Банк незаконно удерживает денежные средства в размере 140 000 долларов США.

В силу ст. ст. 309-310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допустим.

Согласно пункту 2.1 главы 2 Инструкции Банка России от 30.03.2004 № 111-И (ред. от 29.03.2006) «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» для идентификации поступлений иностранной валюты в пользу резидентов и в целях учета валютных операций, в том числе при осуществлении обязательной продажи части валютной выручки, уполномоченные банки открывают резидентам (юридическим лицам и физическим лицам - индивидуальным предпринимателям) на основании договора банковского счета текущий валютный счет и в связи с этим одновременно транзитный валютный счет.

При заключении договора комплексного банковского обслуживания № РКО-2839/2014 от 14.01.2014 до сведения Клиента была доведена информация о возможности осуществления перевода поступивших денежных средств двумя способами: как возврат с транзитного валютного счета через оформление сообщения формы МТ202, в случае, если Клиент хочет вернуть поступившие средства отправителю как ошибочно поступившие и как стандартный валютный перевод с транзитного валютного счета.

Условия открытия и ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой», являющиеся неотъемлемой частью Договора, определяют порядок открытия, ведения и закрытия Банком Счетов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.

Условиями определено, что заявление на перевод в иностранной валюте должно быть оформлено по установленной Банком форме. Банк устанавливает в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и размещает на Сайте Банка в сети Интернет, правила оформления и заполнения полей указанных документов, которые Клиент обязуется соблюдать .

17.02.2022 от Клиента в Банк поступило распоряжение №1 от 17.02.2022 на списание средств с транзитного валютного счета, также Клиент предоставил сведения, что контракт по агентскому договору, заключенному между Клиентом и компанией MODISK SHIPPING COMPANY S.A., принят на учет в ПАО Сбербанк.

Поскольку указанное распоряжение не содержало всех необходимых полей, (в т.ч. обязательных к заполнению полные реквизиты перевододателя, бенефициара, назначение платежа), информация из которых передается в расчетный документ и, соответственно в СВИФТ-сообщение, оно оставлено Банком без исполнения.

Банк уведомил Клиента, что перевод по распоряжению №1 от 17.02.2022 на сумму 140 000,00 долларов США не был осуществлен.

В соответствии с пунктом 2.3 Инструкции с транзитного валютного счета денежные средства списываются:

2.3.1. для осуществления продажи иностранной валюты, включая обязательную продажу части валютной выручки;

2.3.2. для оплаты расходов и иных платежей, указанных в пункте 1.3 настоящей Инструкции;

2.3.3. для зачисления на текущий валютный счет резидента в этом уполномоченном банке или на текущий валютный счет этого резидента (с предварительным зачислением на транзитный валютный счет), открытый в другом уполномоченном банке, следующих поступлений иностранной валюты.

Указанные отметки проставляются в платежном документе на основании информации, содержащейся в документах, представляемых резидентом уполномоченному банку в соответствии с пунктами 3.3 и 3.4 настоящей Инструкции.

2.3.4. Для возврата ошибочно поступивших в пользу резидента денежных средств, если до их списания с транзитного валютного счета резидента по основаниям, указанным в подпунктах 2.3.1 - 2.3.3 пункта 2.3 настоящей Инструкции, в уполномоченный банк поступил один из следующих документов:

- распоряжение резидента - владельца счета о переводе этих денежных средств на другой транзитный валютный счет этого резидента, в том числе в другом уполномоченном банке, либо о возврате этих денежных средств плательщику ввиду их ошибочного перечисления;

- сообщение от банка-корреспондента о возврате этих денежных средств плательщику ввиду их ошибочного перечисления, если в договоре банковского счета, заключенном уполномоченным банком с резидентом - владельцем счета, предусмотрены соответствующие условия списания денежных средств с транзитного валютного счета;

2.3.5. Для зачисления поступлений иностранной валюты, не подлежащих зачислению на текущий валютный счет резидента, на специальный банковский счет резидента в иностранной валюте, открытый в этом уполномоченном банке в соответствии с нормативным правовым актом Банка России о видах специальных счетов резидентов и нерезидентов.

Расчетный счет в иностранной валюте открывается резидентам на основании договора банковского счета, а транзитный счет открывается клиенту без учета его волеизъявления в целях идентификации поступлений иностранной валюты в пользу резидентов и учета валютных операций.

Суд апелляционной инстанции не принимает во внимание довод заявителя жалобы о соответствии транзакции абз. 2 п. 2.3.3 Инструкции № 111-И об отсутствии требования об обязательности продажи части валютной выручки.

При перечислении средств на текущий валютный счет резидента, открытый в другом уполномоченном банке, в платежном документе проставляется отметка «Обязательной продаже не подлежит»; части валютной выручки, превышающей установленный в пункте 1.2 настоящей Инструкции размер обязательной продажи.

При перечислении указанных средств на текущий валютный счет резидента, открытый в другом уполномоченном банке, в платежном документе проставляется отметка «Обязательная продажа произведена»; валютной выручки, в сумме ранее оплаченных с текущего валютного счета резидента расходов и иных платежей, указанных в пункте 1.3 настоящей Инструкции.

При перечислении указанных средств на текущий валютный счет резидента, открытый в другом уполномоченном банке, в платежном документе проставляется отметка «Компенсация расходов и иных платежей по пункту 1.3 Инструкции Банка России от 30 марта 2004 года № 111-И».

Правила оформления и заполнения заявлений на перевод в иностранной валюте, в т.ч. правила заполнения полей указанного заявления, размещены не официальном сайте Банка в сети «Интернет» по адресу www.vtb.ru в разделе ВЭД.

Правилами определено:

- поля заявления на перевод делятся на обязательные и необязательные для заполнения. В случае не заполнения Клиентом хотя бы одного из обязательных полей, заявление на перевод не принимается Банком к исполнению;

- заявление на перевод действительно для представления в Банк в течение 10 календарных дней со дня его составления. По истечении указанного срока Заявление на перевод не принимается к исполнению.

Обслуживающим подразделением Банка до сведения Клиента доведена типовая форма «Заявление на перевод МТ103», которую необходимо предоставить в Банк для осуществления перевода денежных средств в иностранной валюте вместе с ведомостью валютного контроля в подтверждение информации о том, что контракт по вышеуказанному агентскому договору поставлен на учет в ПАО Сбербанк.

Указанное заявление может быть передано Клиентом непосредственно в обслуживающее подразделение Банка или направлено в Банк по системе дистанционного банковского обслуживания.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что платежный документ, оформленный надлежащим образом, для осуществления перевода от Клиента в Банк не поступал.

Поскольку судом отказано в удовлетворении основного требования, акцессорное требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами не подлежит удовлетворению.

При таких обстоятельствах, приведенные в апелляционной жалобе доводы не нашли правового и документального обоснования, не могут являться основанием для отмены судебного акта.

Арбитражный суд города Москвы полно, всесторонне и объективно установил и рассмотрел обстоятельства дела, представленным доказательствам дана надлежащая правовая оценка с позиции их относительности, допустимости и достоверности, правильно применил нормы материального и процессуального права.

В соответствии с частью 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы относятся на заявителя.

Руководствуясь статьями 176, 266 - 268, пунктом 1 статьи 269, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 31 мая 2022 года по делу № № А40-67673/2022 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев со дня изготовления постановления в полном объеме в Арбитражном суде Московского округа.

Председательствующий судья: Е.Н. Янина

Судьи: В.Р. Валиев

Е.А. Сазонова