Гражданский кодекс часть 1

от публичного акционерного общества коммерческий банк «Вятич» (ОГРН <***>, ИНН <***>, ул. Введенская, 110, <...>) - ФИО1 - представителя по доверенности от 27.08.2018 № 28;

от Центрального банка Российской Федерации (ОГРН <***>, ИНН <***>, ул. Неглинная, 12, <...>) - ФИО2 - представителя по доверенности от 14.08.2018 № 40 АВ 0469231,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу публичного акционерного общества коммерческий банк «Вятич» на решение Арбитражного суда Рязанской области от 16.04.2018 (судья Шуман И.В.) и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.07.2018 (судьи Мордасов Е.В., Большаков Д.В., Стаханова В.Н.) по делу
№ А54-7909/2017,

У С Т А Н О В И Л :

публичное акционерное общество коммерческий банк "Вятич" (далее – ПАО КБ "Вятич", Общество, банк, заявитель) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании недействительным решения Центрального банка Российской Федерации (далее - Банк России) от 07.04.2016 № ВН-70-10-22/381ДСП.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 29.08.2017 по делу № А40-123395/17-148-685 дело передано по подсудности в Арбитражный суд Рязанской области.

Решением суда от 16.04.2018, оставленным без изменения постановлением суда апелляционной инстанции от 10.07.2018, в удовлетворении заявленного требования отказано.

В кассационной жалобе Общество просит отменить решение, постановление суда в связи с неправильным применением норм материального, процессуального права, направить дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Проверив материалы дела, изучив доводы, указанные в жалобе, заслушав объяснения представителей Общества, Банка России, суд кассационной инстанции не усматривает оснований для отмены обжалуемых судебных актов.

Как видно из материалов дела и установлено судом, в период с 31.01.2017 по 23.03.2017 инспекцией по Воронежской области Межрегиональной инспекции по Центральному федеральному округу Главной инспекции Банка России проведена тематическая проверка ПАО КБ "Вятич" по отдельным вопросам, в том числе по вопросу "Оценка соблюдения кредитной организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", результаты которой оформлены актом проверки деятельности банка от 21.03.2017 № А2КИ25-10-16/2ДСП, актом проверки деятельности Общества по отдельному вопросу от 22.03.2017 № А3КИ25-10-16/3ДСП, актом проверки деятельности банка от 23.03.2017 № А1КИ25-10-16/4ДСП.

По результатам рассмотрения вышеуказанных актов проверки с учетом отсутствия со стороны Общества возражений и замечаний, Банком России принято решение от 07.04.2017 № ВН-70-10-22/381ДСП о наложении на Общество штрафа в размере 0,1 % минимального размера уставного капитала в сумме 300000 руб. за допущенные нарушения требований подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, пунктов 2.5 и 2.8 Положения № 321-П.

На основании принятого решения Банком России выдано предписание от 07.04.2017 № Т161-70-10-22/3115ДСП об уплате в установленный срок суммы штрафа.

Не согласившись с вынесенным решением, Общество обратилось в арбитражный суд с заявленным требованием, отказывая в удовлетворении которого суд правомерно исходил из следующего.

В соответствии с положениями статьи 73 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон № 86-ФЗ) Банк России наделен полномочием по проведению проверок кредитных организаций (их филиалов), направлению им обязательных для исполнения предписаний об устранении выявленных в их деятельности нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Банка России и применению предусмотренных Законом № 86-ФЗ мер по отношению к нарушителям.

Согласно статье 19 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон № 395-1) в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов Банка России, установленных обязательных нормативов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к такой кредитной организации меры, установленные статьей 74 Закона № 86-ФЗ.

Из положений абзаца 1 статьи 74 Закона № 86-ФЗ следует, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.

Судами установлено, что в нарушение требований подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", пунктов 2.5 и 2.8 Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П "О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Обществом не представлялись сведения об идентификационном номере налогоплательщика (ИНН) при наличии их в банке по сообщениям, направленным в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю.В 23 сообщениях, направленных в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (код вида операции 9002), Обществом не были указаны сведения об ИНН представителя плательщика. В 65 сообщениях, направленных в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи Закона № 115-ФЗ (коды вида операции 4005 и 4006), Обществом не были указаны сведения об ИНН представителя получателя-клиента ряда юридических лиц (в полях "ND1" "ND2" указано значение "0"). В 13 сообщениях было некорректно заполнено поле "АСС_В0" - вместо указания номера счета участника операции указан номер счета открытый на балансовом счете 30302 ("Внутрибанковские требования по переводам клиентов").

Вышеуказанные нарушения, зафиксированы в актах проверки.

Сам факт наличия подобного рода нарушений требований Закона № 115-ФЗ, Положения № 321-П, по обоснованным выводам судов, основанных на положениях статьи 19 Закона № 395-1, является достаточным основанием для Банка России, руководствующегося абзацем 1 статьи 74 Закона № 86-ФЗ, требовать от Общества уплаты штрафа в размере до 0,1 % минимального размера уставного капитала, то есть 300 000 руб.

Исходя из того, что факты наличия нарушений Обществом вышеуказанных требований Закона № 115-ФЗ, Положения № 321-П подтверждены материалами дела, судебные инстанции обоснованно и мотивированно признали законным решение от 07.04.2016 № ВН-70-10-22/381ДСП.

По существу, доводы заявителя кассационной жалобы сводятся к иной оценке имеющихся в деле доказательств в совокупности с неправильным применением норм материального права и в силу статьи 286 АПК РФ не могут быть признаны судом кассационной инстанции обоснованными.

Фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судами полно и всесторонне, исследованы все имеющиеся в деле доказательства, нормы материального права применены соответственно этим установленным обстоятельствам, отсутствуют нарушения норм процессуального права, в том числе влекущие согласно части 4 статьи 288 АПК РФ безусловную отмену судебных актов, поэтому у суда кассационной инстанции не имеется правовых оснований для отмены или изменения обжалуемых судебных актов.

На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьей 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П О С Т А Н О В И Л :

решение Арбитражного суда Рязанской области от 16.04.2018 и постановление Двадцатого арбитражного апелляционного суда от 10.07.2018 по делу № А54-7909/2017 оставить без изменения, а кассационную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу с момента его принятия.

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном ст. 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий Н.В. Ключникова

Судьи Т.В. Лукашенкова

Г.А. Стрегелева