Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу акционерного общества «ТУСАРБАНК» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

на решение Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009 (судья Хмелев С.П.) и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.04.2016 (председательствующий судья Садило Г.М., судьи Селиверстова Н.А., Серова Е.А.)

по делу № А55-15995/2008

по исковому заявлению иску общества с ограниченной ответственностью «Профит», г. Тольятти, Самарская область, к акционерному коммерческому банку «Тусар», г. Москва, третьи лица – общество с ограниченной ответственностью «ПотенциалБанк», г. Жигулевск, закрытое акционерное общество ЗПП «ПолимерАвто», г. Тольятти, общество с ограниченной ответственностью «ТНК-Регион», г. Тольятти, ФИО1, с. Хрящевка, Ставропольский район, Самарская область, о взыскании 50 975 400 руб.,

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Профит» (далее ‑ООО «Профит») обратилось в Арбитражный суд Самарской области с исковым заявлением к закрытому акционерному обществу «Акционерный коммерческий банк «ТУСАР» (далее ‑ ЗАО «Тусарбанк» ) о взыскании 50 975 400 руб., из них: 41 000 000 руб. - долг по простым векселям серии Е № 000976, № 000977, № 000978, № 000979, № 000980, № 000981, № 000982, № 000983 от 17.04.2008, 4 987 700 руб. - вексельные проценты по 01.09.2009, 4 987 700 руб.- пени в соответствии с пунктом 48 Положения о переводном и простом векселе (с учетом уточнения исковых требований).

Решением Арбитражного суда Самарской области от 11.02.2009, оставленным без изменения постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.03.2009, иск удовлетворен частично. С ЗАО «Тусарбанк» в пользу ООО «Профит» взыскано 41 000 000 руб. - вексельной суммы, 525 600 руб. - пени, 525 600 руб. - вексельных процентов. В остальной части иска отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 04.06.2009 решение Арбитражного суда Самарской области от 11.02.2009 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.03.2009 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Решением Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009 исковые требования удовлетворены частично: с ЗАО «Тусарбанк» в пользу ООО «Профит» взыскано 47 225 686 руб. 50 коп., из которых: 40 985 000 руб. сумма всех векселей ответчика, подлежащая взысканию, 4 240 686 руб. 50 коп. - проценты со дня срока платежа по 01.09.2009, 2 000 000 руб. - сумма пеней, подлежащих взысканию по 01.09.2009, 97 039 руб. 70 коп. - расходы по госпошлине, в остальной части иска отказано.

Постановлением Одиннадцатого апелляционного суда от 22.01.2010 решение от 10.11.2009 отменено, в иске отказано.

Постановлением Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 22.04.2010 постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.01.2010 отменено, дело направлено в апелляционную инстанцию на новое рассмотрение.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.07.2010 решение Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009 отменено, по делу принят новый судебный акт, которым в удовлетворении иска отказано.

Определением Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № ВАС-18418/10 от 20.01.2011 заявителю для пересмотра в порядке надзора решения Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009, постановления Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.07.2010 и постановления Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 24.09.2010 отказано.

ООО «Профит» обратилось в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд с заявлением о пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам постановления Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.07.2010 по делу № А55-15995/2008.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.01.2016 заявление ООО «Профит» удовлетворено, постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.07.2010 по делу № А55-15995/2008 отменено по вновь открывшимся обстоятельствам.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.01.2016 по делу № А55-15995/2008 по вновь открывшимся обстоятельствам оставлено без изменения, кассационная жалоба - без удовлетворения.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 25.11.2015 по делу № А40 ‑181212/15 АО «ТУСАРБАНК» (ответчик по настоящему делу) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим утверждена ГК АСВ.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.04.2016 решение Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009 оставлено без изменения.

Не согласившись с принятыми судебными актами, АО «ТУСАРБАНК» обратилось в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит их отменить и принять по делу новый судебный акт об отказе в иске.

По мнению заявителя кассационной жалобы, судами первой и апелляционной инстанций неправильно определены обстоятельства, имеющие значение для дела, а также неправильно применены нормы материального права: ряд сделок по передаче векселей от ООО «ТПК ‑Регион» не подтверждается материалами дела, что свидетельствует о том, что выплата денежных средств была произведена обоснованно и спорное обязательство было прекращено исполнением.

Изучив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, проверив в соответствии с пунктом 1 статьи 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) правильность применения судами норм материального и процессуального права, суд кассационной инстанции не находит оснований для удовлетворения жалобы.

Как следует из материалов дела, предметом предъявленного иска является взыскание ООО «Профит» (векселедержатель) долга по 8 простым векселям серии № 000976, №000977, №000978, №000979, №000980, № 000981, №000982, №000983 от 17.04.2008, выданным АКБ «Тусарбанк» (векселедатель) 17.04.2008 со сроком оплаты по предъявлении, но не ранее 03.04.2008, общей номинальной стоимостью 41 000 000 руб.

Основанием передачи ООО «ТНК-Регион» вышеуказанных векселей был договор купли-продажи от 17.04.2008 № ВТ 93/08, который заключен во исполнение Кредитного договора от 17.04.2008 № 199/08, согласно п.п. 1.1., 1.2. которого ООО «ТНК-Регион» получило целевой кредит в размере 46 000 000 руб. сроком до 03.07.2008 на покупку векселей ЗАО «Тусарбанк».

Платежным поручениям от 17.04.2008 ООО «ТНК-Регион» произвел оплату указанных векселей в общей сумме 41 000 000 руб.

Актами приема-передачи от 17.04.2008 данные векселя ООО «ТНК-Регион» переданы в ЗАО ЗПП «ПолимерАвто».

ЗАО ЗПП «ПолимерАвто» по трем договорам РЕПО № 01 от 21.04.2008, № 03 от 23.04.2008 и № 04 от 24.04.2008 передало в собственность ООО «Профит» все 8 векселей (серии Е №№ 000976 ‑000983) согласно актам приема-передачи.

Платежными поручениями от 21.04.2008, от 23.04.2008, от 25.04.2008 подтверждается произведение оплаты ООО «Профит» вышеуказанных векселей номиналом 41 000 000 руб. в общей сумме 35000 000 руб.

ООО «Профит» (залогодатель) в обеспечение своих обязательств по кредитному договору <***> от 25.04.2008 по договору заклада векселей от 25.04.2008 № 1/652-08 с ООО «ПотенциалБанк» передал в заклад банку все 8 векселей по акту приема-передачи от 25.04.2008.

По договору купли-продажи от 22.07.2008 ООО «Потенциал Банк» приобрело простые векселя ЗАО «Тусарбанк» №№ 000976, 000977, 000978 номинальной стоимостью 5 000 000 руб. со сроком оплаты по предъявлению, но не ранее 03.07.2008.

ООО «ПотенциалБанк» 22.07.2008, считая себя законным векселедержателем, предъявило требование ЗАО «ТусарБанк» (векселедатель) об оплате векселей: серии № № 000976, 000977, 000978; передача ценных бумаг эмитенту подтверждается актом приема-передачи.

В результате заключения договора от 23.07.2008 ООО «ПотенциалБанк» уступило ООО «Профит» право требования по простым векселям серии № 000976, 000977, 00978, о чем векселедатель 23.07.2008 был уведомлен письмом.

24 июля 2008 года ООО «Профит» предъявило ЗАО «ТусарБанк» (векселедатель) пять из оспариваемых векселей: серии №№ 000979, 000980, 000981, 000982, 000983, что подтверждается соответствующими требованиями от 24.07.2008 и актами приема-передачи ценных бумаг.

ЗАО «Тусарбанк» (векседатель), приняв от ООО «Профит» и ООО «ПотенциалБанк» оспариваемые векселя для анализа, приняло решение об оплате их лицу, указанному в индоссаментах в качестве законного векселедержателя - ООО «ТНК-Регион», перечислив 25.07.2008 на расчетный счет ООО «ТНК-Регион», находящийся в ЗАО «Тусарбанк», 41 000 000 руб., что также не оспаривается третьим лицом – ООО «ТНК ‑Регион».

Затем указанные денежные средства списаны самим банком по платежному требованию от 31.07.2008 № 333 на 41 003 722 руб. 94 коп. в оплату задолженности ООО «ТНК-Регион» по кредитному договору <***> 199/08 от 17.04.2008.

Судом первой инстанции в ходе проведенного осмотра векселей установлено, что все векселя на обратной стороне имеют индоссаменты (передаточные надписи):

Три векселя серии Е №№ 000976, 000977, 000978 имеют индоссамент от ООО «ТНК-Регион» с передаточной надписью в графе «платите приказу», выполненной рукописным способом ООО «ТНК-Регион» с указанием реквизитов данной организации;

Четыре векселя серии Е №№ 000979, 000980, 000981, 000982 имеют два индоссамента: бланковый индоссамент, выполненный ООО «ТНК ‑Регион», и именной индоссамент от ООО «Профит» с передаточной надписью в графе «платите приказу», выполненной рукописным способом ООО «ТНК-Регион» с указанием реквизитов данной организации;

вексель серии Е № 000983 имеет три индоссамента: бланковый индоссамент, выполненный ООО «ТНК-Регион»; зачеркнутый бланковый индоссамент, выполненный ООО «Профит» и именной индоссамент от ООО «Профит» с передаточной надписью в графе «платите приказу», выполненной рукописным способом ООО «ТНК-Регион» с указанием реквизитов данной организации.

Из осмотренных векселей 5 (векселя серии Е № № 000979, 000980, 000981, 000982, 000983) на обратной стороне вверху имеют также надпись «вексель предъявлен к оплате 24.07.2008» от ООО «Профит».

Векселя на лицевых сторонах перечеркнуты линиями сине-фиолетового цвета крестообразно.

По мнению истца, спорные векселя передавались векселедателю (ЗАО «Тусарбанк») лишь с бланковыми индоссаментами как ООО «ТНК ‑Регион» (№№ 000976, 000977, 000978), так и с бланковыми индоссаментами ООО «Профит» (№ № 000979, 000980, 000981, 000982, 000983), поэтому оплата векселей по нормам вексельного законодательства должна быть произведена лицу, предъявившему векселя к оплате.

Возражения ответчика основаны на наличии на спорных векселях именных индоссаментов (как ООО «ТНК-Регион» - 3 векселя, где он сам себе совершил передаточную надпись, так и ООО «Профит» - 5 векселей, который совершил передаточную надпись в пользу ООО «ТНК ‑Регион»), в соответствии с которыми и осуществлен платеж.

Векселедателем (ЗАО «Тусарбанк») все 8 векселей приняты как от ООО «ПотенциалБанк», так и от ООО «Профит», подлинность своих векселей ЗАО «Тусарбанк» установлена, вместе с тем платеж по векселям ответчиком произведен 25.07.2008 на расчетный счет ООО «ТНК-Регион», находящийся в ЗАО «Тусарбанк».

Указанные денежные средства списаны самим банком по платежному требованию от 31.07.2008 № 333 на 41 003 722 руб. 94 коп. в оплату задолженности ООО «ТНК-Регион» по кредитному договору <***> 199/08 от 17.04.2008.

Разрешая спор, суды руководствовались положениями статей 815 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ‑ ГК РФ), пунктов 16, 77 Положения о переводном и простом векселе, статьи 5 Федерального закона от 11.03.1997 № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе», статьей 34, 70, 78 Положения о переводном и простом векселе, введенном в действие Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1937 № 104/1341 «О введении в действие положения о переводном и простом векселе» (далее - Положение) и признали установленным, что требования законного держателя векселей к ответчику о платеже по указанным выше векселям к настоящему моменту не являются погашенными, поскольку таким законным векселедержателем не может быть признан ООО «ТНК-Регион» - лицо, реализовавшее данные векселя с бланковым индоссаментом.

Ответчик в нарушение статей 147, 309, 310 ГК Российской Федерации не исполняет перед истцом свои вексельные обязательства.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ № 33 и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 14 от 04.12.2000 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей», исходя из статьи 17 Положения о переводном и простом векселе лицо, к которому предъявлен иск по векселю, вправе ссылаться на возражения, проистекающие из его личных отношений с законным векселедержателем, предъявившим данное исковое требование. Лицо, обязанное по векселю, освобождается от платежа, если докажет, что предъявивший требования кредитор знал или должен был знать в момент приобретения векселя о недействительности или об отсутствии обязательства, лежащего в основе выдачи векселя, либо получил вексель в результате обмана или кражи.

Таким образом, ответчик (векселедатель) может заявлять возражения лишь по мотиву отсутствия обязательства или его недействительности в основе выдачи векселей (а обстоятельства выдачи векселей ответчиком не оспариваются, материалами дела подтверждены), либо доказать, что векселя получены истцом в результате обмана или кражи (т.е. в результате уголовного преступления).

До настоящего времени платёж по векселям ответчиком законному векселедержателю не произведён.

Судами также учтены разъяснения, данные в абзаце 6 пункта 9 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 33 и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ № 14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей», согласно которым законность и действительность прав векселедержателя предполагается, а бремя доказывания обратного лежит на вексельном должнике.

Арбитражным судом апелляционной инстанции при рассмотрении заявления по вновь открывшимся обстоятельствам установлено, что приговором Автозаводского районного суда г. Тольятти от 26.03.2015 ФИО1 и ФИО2 были признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного статьей 159 части 4 УК РФ в отношении ООО «Профит» и им назначены наказания, связанные с лишением свободы на 7 лет и 3 года; установлено, что ФИО2, работавшая руководителем Тольяттинского филиала АКБ «ТУСАР», и ФИО1, работавшая директором ЗАО ЗПП «ПолимерАвто», и являвшаяся фактическим владельцем ООО «ТНК-Регион», вступили между собой в преступный сговор и совершили мошенничество в особо крупном размере. Следуя преступному плану ФИО2, все векселя с бланковыми индоссаментами были приняты Тольяттинским филиалом АКБ «ТУСАР», а затем уже ФИО3 собственноручно в графу «платите по приказу» внесла записи «ООО «ТНК –Регион», в результате чего ООО «ТНК-Регион», фактическим владельцем и руководителем которого являлась ФИО1, незаконно приобрело право на оплату денежных средств в сумме 41 000 000 руб. по вышеуказанным векселям ЗАО «Тусарбанк», и 25.07.2008 хищение было реализовано. Далее, 31.07.2008 эти же средства по распоряжению ФИО2 были списаны со счета ТНК-Регион в безакцептном порядке в счет оплаты по кредитному договору <***> 199/08 от 17.04.2008 между ЗАО «ТУСАРБАНК» и ООО «ТНК-Регион», тем самым был причинен ущерб ООО «Профит» на сумму 41 000 000 руб.

Вступивший в законную силу приговор суда обязателен для арбитражного суда, рассматривающего другое дело, по вопросам о том, имели ли место определенные действия и кем они совершены.

Суд кассационной инстанции считает указанные выводы судов не противоречащими фактическим обстоятельствам дела и примененным нормам права.

Доводы заявителя кассационной жалобы о том, что ряд сделок по передаче векселей от ООО «ТНК-Регион» не подтверждается материалами дела, а также о том, что суд был вправе уменьшить размер пеней, не опровергают выводов судов и не свидетельствуют о нарушении норм права, а выражают несогласие с оценкой доказательств и установленными судами фактическими обстоятельствами дела, что в силу статьи 286 АПК РФ, определяющей пределы рассмотрения дела в суде кассационной инстанции, не входит в полномочия окружного суда.

Оснований, предусмотренных частью 4 статьи 288 АПК РФ, судом кассационной инстанции не выявлено.

На основании изложенного и руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 286, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

решение Арбитражного суда Самарской области от 10.11.2009 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.04.2016 по делу № А55-15995/2008 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в порядке и сроки, установленные статьями 291.1., 291.2. Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья Р.А. Вильданов

Судьи И.А. Хакимов

Н.Ю. Мельникова