Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу (регистрационный номер 13АП-41185/2023) общества с ограниченной ответственностью «Тиват форм финанс» на решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 26.10.2023 по делу № А56-85970/2023 (судья Чекунов Н.А.), принятое по иску:

истец: общество с ограниченной ответственностью «Тиват форм финанс»;

ответчик: Банк ВТБ (публичное акционерное общество);

третьи лица: 1) Центральный банк Российской Федерации;

2) судебный пристав-исполнитель Советского районного отдела судебных приставов г. Липецка ФИО2

об обязании списать денежные средства,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «Тиват форм финанс» (далее – истец, ООО «ТФФ») обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – ответчик, Банк) об обязании Банка списать денежные средства с должника – общества с ограниченной ответственностью «Контакт» (ИНН: <***>, далее - ООО «Контакт»), находящиеся на счете № 40702810028250000294 на общую сумму 307 278 руб. во исполнение исполнительного производства № 111328/23/48004-ИП от 08.06.2023.

Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 14.09.2023 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Центральный банк Российской Федерации (далее – Банк России), судебный пристав-исполнитель Советского районного отдела судебных приставов г. Липецка ФИО2

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 26.10.2023 в иске отказано.

Не согласившись с решением суда, истец обратился с апелляционной жалобой, в которой просит решение отменить, исковые требования удовлетворить. По мнению подателя жалобы, судом первой инстанции необоснованно отклонено ходатайство представителя истца об отложении судебного заседания в связи с не ознакомлением с ранее поданным отзывом ответчика и третьего лица, что нарушает право истца на ознакомление. Истец считает, что при принятии решения судом первой инстанции не были учтены доводы истца, описанные в исковом заявлении.

Информация о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы опубликована на официальном сайте Тринадцатого арбитражного апелляционного суда.

В судебном заседании представитель Банка России возражал против удовлетворения апелляционной жалобы.

Иные участвующие в деле лица, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, своих представителей в судебное заседание не направили.

Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы, заслушав пояснения представителя Банка России, апелляционный суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, 08.06.2023 на основании судебного приказа от 28.04.2023, выданного Арбитражным судом Липецкой области по делу № А36-3183/2023, возбуждено исполнительное производство № 111328/23/48004-ИП о взыскании с должника - ООО «Контакт» (ИНН: <***>) в пользу взыскателя – ООО «ТФФ», задолженности по договору купли-продажи автозапчастей №Л-908843 от 23.01.2023 в размере 302 750 руб., а также расходы по уплате государственной пошлины в сумме 4 528 руб.

29.05.2023 при личном обращении представителя взыскателя ФИО3 в Советский РОСП г. Липецка УФССП России по Липецкой области было подано заявление о возбуждении исполнительного производства, о чем свидетельствует штамп ОСП и подпись уполномоченного лица, принявшего заявление нарочно.

В указанном заявлении была указана информация об известных взыскателю открытых счетах должника, по которым он осуществляет свои расчеты.

13.07.2023 при личном приеме представителя взыскателя ФИО3 в Советском РОСП г. Липецка УФССП России по Липецкой области (запись в журнале приема посещений) у судебного пристава-исполнителя ФИО2 была получена информация о том, что исполнительное производство ведется, на расчетный счет должника, открытый в Банк ВТБ (ПАО), направлено обращение на взыскание денежных средств, что подтверждается копией Постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации от 13.07.2023.

15.07.2023 при личном приеме представителя взыскателя ФИО3 в Советском РОСП г. Липецка УФССП России по Липецкой области (запись в журнале приема посещений) у судебного пристава-исполнителя ФИО2 была получена копия Уведомления об исполнении постановления судебного пристава-исполнителя или иного должностного лица ФССП России, из которого следует:

«Банк ВТБ (ПАО) сообщает, что постановление, вынесенное по исполнительному производству № 111328/23/48004-ИП: Постановление исполнено частично.

Сведения об арестованных денежных средствах:

счет 40702810028250000294. код валюты 810. сумма ареста в валюте счета 0, сумма ареста в рублях 0, дата начала действия договора 07.12.2021, вид банковского счета: расчетный счет открываемый юр.лицам, ИП, физ.лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность (01), статус ареста: Счет найден, взыскание на счет обращено частично по причине недостатка денежных средств на счете.»

27.07.2023 при личном обращении представителя взыскателя ФИО3 в Советский РОСП г. Липецка УФССП России по Липецкой области было подано ходатайство об обращении взыскания денежных средств в размере 307 278 руб. с расчетного счета должника, о чем свидетельствует штамп ОСП и подпись уполномоченного лица, принявшего заявление нарочно.

01.08.2023 судебным приставом-исполнителем ФИО2 в адрес Банка ВТБ (ПАО) Липецкий филиал был подан запрос о предоставлении информации, о чем свидетельствует штамп Банк ВТБ (ПАО) Липецкий филиал и подпись уполномоченного лица, принявшего запрос нарочно.

10.08.2023 при личном приеме представителя взыскателя ФИО3 в Советском РОСП г. Липецка УФССП России по Липецкой области (запись в журнале приема посещений) у судебного пристава-исполнителя ФИО2 была получена копия ответа Банк ВТБ (ПАО), из которого следует: «Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (далее Банк) в ответ на Ваш запрос (вх. № 774007/2062 от 01.08.2023) по исполнительному производству № 111328/23/48004-ИП от 08.06.2023 в отношении должника ООО «Контакт», настоящим сообщает следующее:

13.07.2023 в Банк в рамках электронного документооборота поступило постановление № 48004/23/467137 от 13.07.2023 об обращении взыскания на денежные средства по исполнительному производству № 111328/23/48004-ИП от 08.06.2023.

С учетом информации, полученной от Банка России в соответствии с пунктом 1 статьи 7.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ), 02.11.2022 указанный должник отнесен Банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банком 24.03.2023 к клиенту были применены меры, предусмотренные п.5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.

По состоянию на 04.08.2023 постановление принято к исполнению и помещено в очередь не исполненных срок распоряжений до наступления установленным законом обстоятельств, позволяющих возобновить исполнение требований по взысканию денежных средств.»

ООО «ТФФ», полагая указанный ответ Банка незаконным и необоснованным, обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд первой инстанции отказал в удовлетворении иска.

Проверив законность и обоснованность решения арбитражного суда первой инстанции, апелляционный суд не усматривает оснований для его отмены или изменения в связи со следующим.

ООО «Контакт» с ИНН <***> (далее - Клиент) является клиентом Дополнительного офиса «Площадь Петра Великого» в г. Липецке Филиала № 3652 Банка ВТБ (ПАО) в г. Воронеже. Расчетный счет клиента был открыт 26.11.2021.

Начиная с 01.07.2022, согласно пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ Банк России относит каждого клиента кредитной организации (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций:

1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Целью отнесения клиентов к группам риска совершения подозрительных операций является, в числе прочего, обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк России относит юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, определенных Решением совета директоров Банка России от 24.06.2022.

Согласно статье 7.6 Закона № 115-ФЗ Банк России доводит информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ.

В соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля Банк в отношении клиента - юридического лица, который отнесен и обслуживающим Банком, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, обязан применять следующие меры:

- не проводить операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдавать при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечислять его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращать обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

В соответствии с пунктом 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ по банковскому счету клиента - юридического лица, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение, в том числе, следующих операций:

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

Кроме того, согласно разъяснениям Банка России (исх. № 12-4-2/8693 от 30.09.2022 «О применении Федерального закона № 115-ФЗ в редакции Федерального закона № 423-ФЗ»):

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (абзац 9 пункта 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ) (пункт 23 Свода вопросов).

В соответствии со статьей 7.8 Закона № 115-ФЗ юридическое лицо (индивидуальный предприниматель), к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 названного Федерального закона, и которое Банк России отнес к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 названного Федерального закона, с приложением при необходимости пояснений, документов и (или) сведений в указанную в пункте 13.5 статьи 7 названного Федерального закона межведомственную комиссию.

23.03.2023 в соответствии со статьей 7.6 Закона № 115-ФЗ поступила информация Банка России об отнесении ООО «Контакт» к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций (критерий - подозрительные транзитные операции высокого риска, направленные на получение наличных денежных средств (обналичивание) корпоративные карты).

Наряду с этим, при принятии на обслуживание и обслуживании ООО «Контакт» Банком также был присвоен клиенту высокий уровень риска совершения подозрительных операций на основании следующих факторов, приведенных в Положении Банка России от 02.03.2012 № 375-П, а также в ПВК по ПОД/ФТ:

- юридическое лицо имеет близкий к минимальному размер уставного капитала равный минимальному размеру уставного капитала, установленного законом (25 тыс. руб.);

- одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица (ФИО4);

- отсутствие трудовых ресурсов (среднесписочная численность – 1 чел.);

- отсутствие собственных производственных активов (основных средств);

- отрицательные показатели финансово-хозяйственной деятельности (у юридического лица отсутствует собственный капитал);

- проводимые клиентом операции были квалифицированы Банком как соответствующие признакам подозрительных операций, приведенным в Методических рекомендациях Банка России от 13.04.2016 № 10-МР и в Приложении к Положению Банка России от 02.03.2012 № 375-П (коды 1414, 1499).

После открытия счета, на протяжении 8-ми месяцев операции по нему не совершались. После чего, с августа 2022 по счету клиента стали проводиться подозрительные транзитные операции по зачислению денежных средств от юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей в основном за передельный чугун и металлопрокат, с последующим, в короткий промежуток времени перечислением в пользу иных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц за отделочные работы и строительные материалы.

При этом, доля налоговых платежей не соответствовала масштабам деятельности клиента (0,3% от оборота по дебету счету), а основания зачисления денежных средств не соответствовали основаниям расходования данных денежных средств (разнородный характер платежей).

Кроме того, в отношении контрагентов клиента поступала информация Банка России об отнесении к высокой или средней степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

В связи с присвоением ООО «Контакт» Банком России и Банком высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций 24.03.2023 в отношении клиента были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115- ФЗ. О применении мер клиент был информирован 29.03.2023 по электронной почте. Кроме того, клиент был проинформирован о праве обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения указанных мер и соответствующими сведениями и (или) документами в межведомственную комиссию при Банке России (далее - МВК), указанную в пункте 13.5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. Вместе с тем, информация о наличии обращения ООО «Контакт» в МВК, а также о результатах такого обращения, у Банка отсутствует.

14.07.2023 по системе электронного документооборота в Банк поступило «Постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации» от 13.07.2023 (далее – исполнительный документ) о списании с ООО «Контакт» (должника) суммы задолженности по договору купли-продажи автозапчастей № Л-908843 от 23.01.2023 в размере 302 750,00 руб., а также расходы по уплате госпошлины в размере 4 528,00 руб. в пользу ООО «Тиват Форм Финанс».

С учетом того факта, что ООО «Контакт» на дату получения Банком исполнительного документа (а также на текущую дату) являлось действующим юридическим лицом (не было исключено из ЕГРЮЛ), условия для проведения такой операции, указанные в пункте 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, выполнены не были. Нормативные основания для списания денежных средств со счета ООО «Контакт» по Постановлению у Банка отсутствовали.

Со стороны Банка в адрес РОСП г. Липецка УФССП России по Липецкой области на вх. № 48004/23/396413 от 01.08.2023 направлен ответ о причинах неисполнения Постановления.

Таким образом, действия Банка осуществлялись в строгом соответствии с требованиями, предъявляемыми законодательством Российской Федерации к кредитным организациям в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, в том числе введенных Федеральным законом от 21.12.2021 № 423-ФЗ Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

С учетом изложенного, суд первой инстанции правомерно отказал в удовлетворении иска.

Доводы апелляционной жалобы не опровергают правомерности выводов суда, а лишь выражают несогласие с ними, фактические обстоятельства, имеющие значение для дела, установлены судом на основе полного и всестороннего исследования имеющихся в деле доказательств, нормы материального и процессуального права не нарушены, в связи с чем, у апелляционного суда отсутствуют основания для отмены принятого по делу судебного акта и удовлетворения апелляционной жалобы.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 269, 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 26.10.2023 по делу № А56-85970/2023 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Западного округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия.

Председательствующий

Е.И. Пивцаев

Судьи

В.А. Семиглазов

В.Б. Слобожанина