Гражданский кодекс часть 1

Резолютивная часть постановления объявлена 10 мая 2018 года.
Полный текст постановления изготовлен 17 мая 2018 года.
Арбитражный суд Поволжского округа в составе:
председательствующего судьи Герасимовой Е.П.,
судей Минеевой А.А., Моисеева В.А.,
при участии представителя:

ФИО1 – ФИО2, доверенность от 12.09.2017,

при участии:
ФИО3, лично, паспорт,

в отсутствие иных лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу гражданки ФИО3

на определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.12.2017 (судья Боровков М.С.) и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.02.2018 (председательствующий судья

по делу № А65-11703/2017

по заявлению гражданина ФИО1 о включении требования в состав третьей очереди реестра требований кредиторов должника в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя ФИО5, г. Казань (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, место рождения: г. Мары Туркменской ССР, адрес: РТ, <...>, ИНН <***>),

УСТАНОВИЛ:

определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 03.07.2017 в отношении индивидуального предпринимателя ФИО5 (далее – ФИО5, должник) введена процедура реструктуризации долгов, финансовым управляющим утвержден ФИО6.

ФИО1 02.08.2017 обратился в Арбитражный суд Республики Татарстан с требованием (с учетом уточнений) о включении в реестр требований кредиторов должника 4 000 000 руб. долга, 490 191 руб. 78 коп. процентов за пользование займом за период с 04.02.2017 по 26.06.2017.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.12.2017 по делу № А65-11703/2017 в удовлетворении ходатайства о назначении судебной экспертизы отказано. Включено требование ФИО1 в состав третьей очереди реестра требований кредиторов ФИО5 в размере 4 000 000 руб. долга, 490 191 руб. 78 коп. процентов за пользование займом.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.02.2018 определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.12.2017 оставлено без изменения.

В кассационной жалобе ФИО3 просит обжалуемые судебные акты отменить, вынести новый судебный акт об отказе в удовлетворении требования ФИО1

Проверив законность обжалованных судебных актов, правильность применения норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), обсудив доводы кассационной жалобы, суд кассационной инстанции находит судебные акты подлежащими отмене, с направлением обособленного спора на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Татарстан.

В соответствии со статьей 223 АПК РФ, статьей 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве), дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).

Как установлено судебными инстанциями, 04.02.2014 ФИО1 предоставил должнику денежные средства в общем размере 4 000 000 руб. под 3,5% годовых со сроком возврата 04.08.2017, что подтверждается договором займа и соответствующей распиской от 04.02.2014.

Согласно пункту 3.1 договора займа от 04.02.2014, за несвоевременный возврат суммы займа начисляются проценты в порядке статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ).

ФИО1 обратился в суд с настоящим заявлением, ссылаясь на указанный договор и неисполнение ФИО5 обязанности по возврату суммы займа.

Суд первой инстанции признал заявленные требования обоснованными и подлежащими включению в третью очередь реестра требований кредиторов должника.

В данном случае судами было установлено, что ФИО1, в подтверждение наличия у него достаточных денежных средств на дату представления займа, представил суду расписку от 24.01.2014 о получении от ФИО7 денежных средств в размере 4 000 000 руб., справку

Акционерного коммерческого банка «Ак Барс» (ПАО) от 08.09.2017 № 23312 о состоянии счетов Фахрутдинова Б.А.; вызванный в суд первой инстанции в качестве свидетеля Фахрутдинов Б.А. представил нотариально удостоверенное заявление о подтверждении передачи Мирсаетову А.Г. денежных средств в размере 4 000 000 руб.

В соответствии с абзацем 2 пункта 1 статьи 807 ГК РФ договор займа является реальным, поскольку считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно пункту 26 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» проверка обоснованности и размера требований кредиторов осуществляется судом независимо от наличия разногласий относительно этих требований между должником и лицами, имеющими право заявлять соответствующие возражения, с одной стороны, и предъявившим требование кредитором - с другой стороны. При установлении требований кредиторов в деле о банкротстве судам следует исходить из того, что установленными могут быть признаны только требования, в отношении которых представлены достаточные доказательства наличия и размера задолженности.

При оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были получены и истрачены должником.

Рассматривая заявления об установлении и включении в реестр требований кредиторов требования, основанного на договоре займа, подтвержденного распиской, следует иметь в виду, что нормы ГК РФ,

регулирующего отношения займа, должны применяться с учетом законодательства о банкротстве.

Поэтому в предмет доказывания по настоящему делу также входит изучение обстоятельств, подтверждающих фактическое наличие у заимодавца денежных средств в размере суммы займа к моменту их передачи должнику (в частности, подтверждения размера его дохода за период, предшествующий заключению сделки; сведений об отражении в налоговой декларации, подаваемой за соответствующий период, сумм, равных размеру займа или превышающих его; доказательств снятия такой суммы со своего расчетного счета (при его наличии), а также иных (помимо расписки) доказательств передачи денег должнику).

Между тем, судебная коллегия считает, что в данном случае судами не исследованы все обстоятельства, имеющие непосредственное отношение к рассматриваемому спору.

Судами не исследован вопрос относительно того, снимались ли с расчетного счета ФИО7 денежные средства, и, следовательно, фактическое получение денежных средств ФИО1 от ФИО7

При этом судебная коллегия отмечает, что представленное в материалы дела нотариально удостоверенное заявление о передаче ФИО7 денежных средств ФИО1 не может служить надлежащим доказательством фактической передачи денежных средств, поскольку содержит в себе лишь сведения о совершенных действиях, в частности, о передаче денежных средств в офисе.

В апелляционной жалобе ФИО3 высказывала свои сомнения относительно получения ФИО1 денежных средств от ФИО7, поскольку оно не нашло своего отражения в декларации о доходах государственного служащего ФИО1; финансовый управляющий должником в своих возражениях на требование ФИО1 так же указывал на недоказанность получения

Мирсаетовым А.Г. денежных средств от Фахрутдинова Б.А. (в частности, отсутствие доказательств снятия денежных средств с расчетного счета), и, соответственно, получения их Шамсутдиновой Ю.Б., а также их расходования.

Данным доводам судами оценка не дана.

По мнению представителя ФИО1, денежные средства, полученные от него ФИО5, были израсходованы ею не потребительские цели.

Между тем, судами не исследован вопрос относительно того, как были израсходованы должником денежные средства, полученные по договору займа.

Суд, рассматривая требование о включении в реестр, проверяя возражения, заявленные на требование, содержащие доводы о том, что сделка имеет признаки мнимой, направлена на создание искусственной задолженности кредитора, и обстоятельств дела, должен осуществлять проверку, следуя принципу установления достаточных доказательств наличия или отсутствия фактических отношений по договору.

Целью такой проверки является установление обоснованности долга, возникшего из договора, и недопущение включения в реестр необоснованных требований, поскольку такое включение приводит к нарушению прав и законных интересов кредиторов, имеющих обоснованные требования, а также должника и его учредителей (участников) (правовая позиция отражена в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 18.10.2012 № 7204/12 по делу № А70-5326/2011).

Таким образом, судебная коллегия приходит к выводу о неполном исследовании всех обстоятельств, имеющих непосредственное отношение к рассматриваемому спору, в связи с чем выводы суда о признании требования ФИО1 обоснованным и подлежащим включению в реестр требований кредиторов являются преждевременными.

Поскольку для принятия нового судебного акта необходимо исследовать представленные доказательства и установить фактические обстоятельства, что

находится за пределами компетенции и полномочий арбитражного суда кассационной инстанции, определенных положениями статей 286, 287 АПК РФ, данный спор подлежит направлению на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 286, 287, 288, 289, 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.12.2017 и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 20.02.2018 по делу № А65-11703/2017 отменить, обособленный спор направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Татарстан.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья Е.П. Герасимова

Судьи А.А. Минеева

В.А. Моисеев

ФИО4, судьи Александров А.И., Серова Е.А.)