Гражданский кодекс часть 1

по вопросу о завершении процедуры реализации имущества должника в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ФИО1 Фернандо (ИНН <***>, СНИЛС <***>; дата рождения: 21.02.1980, место рождения: Эквадор, г. Лоха),

УСТАНОВИЛ:

определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 01.03.2018 к производству принято заявление о признании гражданина Эквадора – ФИО1 Фернандо (далее – должник) несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 19.04.2018 должник признан несостоятельным (банкротом), в отношении его имущества введена процедура реализации и финансовым управляющим утвержден ФИО6.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 05.09.2019 ФИО6 освобожден от исполнения обязанностей финансового управляющего должника, определением суда от 08.10.2019 финансовым управляющим должника утверждена ФИО7.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 23.12.2019 ФИО7 освобождена от исполнения обязанностей финансового управляющего должника, финансовым управляющим утвержден ФИО5.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 27.11.2020 завершена процедура реализации имущества должника, в отношении него не применены правила об освобождении от обязательств, установленные статьей 213.28 Закона о банкротстве. С гражданина Эквадора ФИО1 Фернандо в пользу ФИО3 взыскана сумма неудовлетворенных требований ФИО3 (дата рождения: 17.07.1978, место рождения: гор. Рудный Кустанайской области, Республика Казахстан), включенные в реестр требований кредиторов на сумму 11 591 547 руб. 40 коп.

Финансовому управляющему имуществом должника ФИО5 с депозитного счета Арбитражного суда Республики Татарстан выплачена сумма вознаграждения за проведенную процедуру реализации имущества должника в размере 25 000 руб., уплаченная по чеку-ордеру от 03.02.2018 по представленным реквизитам для перечисления денежных средств.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.01.2021 определение арбитражного суда первой инстанции от 27.11.2020 отменено, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Татарстан.

Не согласившись с вынесенным апелляционным судом постановлением, финансовый управляющий ФИО5 обратился в Арбитражный суд Поволжского округа с кассационной жалобой, в которой просит обжалуемый судебный акт отменить, оставить в силе определение суда первой инстанции от 27.11.2020.

В обоснование жалобы заявитель указывает на нарушение апелляционным судом норм материального и процессуального права, несоответствие выводов фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в нем доказательствам.

По мнению финансового управляющего, в материалах дела имеются доказательства исполнения им всех мероприятий по выявлению (розыску) имущества должника, в том числе за пределами Российской Федерации, были направлены запросы в компетентные органы: в Министерство юстиции Республики Татарстан, Министерство юстиции Российской Федерации, Министерство иностранных дел Российской Федерации, Главное управление по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации.

В судебном заседании представитель ФИО3 доводы кассационной жалобы финансового управляющего поддержал, определение суда первой инстанции считает законным и обоснованным.

Представитель ФИО1 Фернандо просил оставить обжалуемое постановление апелляционного суда оставить без изменения, представил письменный отзыв. На вопрос о наличии имущества у должника за пределами Российской Федерации и счетов в банке пояснил, что имущество и счета у ФИО1 Фернандо отсутствуют, он длительное время проживает в Эквадоре, работает и получает заработную плату.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения кассационной жалобы, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Арбитражного суда Поволжского округа и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем жалоба рассматривается в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее ‑ АПК РФ).

Финансовый управляющий ФИО5 направил в адрес окружного суда ходатайство о рассмотрении кассационной жалобы без его участия.

Проверив законность судебного акта, правильность применения судом норм материального и процессуального права в пределах, установленных статьей 286 АПК РФ, обсудив доводы кассационной жалобы, Арбитражный суд Поволжского округа считает, что постановление апелляционного суда подлежит отмене в силу следующего.

Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее ‑ Закон о банкротстве) и части 1 статьи 223 АПК РФ дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

Как следует из материалов дела и установлено судами, финансовым управляющим в материалы дела представлен отчет о результатах проведения реализации имущества должника, ходатайство о завершении процедуры реализации имущества должника и ходатайство о неприменении правил об освобождении от исполнения обязательств должника.

Судами из отчета о результатах реализации имущества гражданина установлено следующее.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 18.07.2018 требования Федеральной налоговой службы признаны обоснованными в размере 20 663 руб. и включены в реестр требований кредиторов гражданина Эквадора - ФИО1 Фернандо в состав третьей очереди требований кредиторов.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 13.09.2018 требования ЗАО «Ипотечный агент Интех» признаны обоснованными и подлежащим удовлетворению за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов имущества должника в размере 3 487 134 руб. 74 коп., из которых: погашение процентной части в просроченных платежах составляет – 214 542 руб. 14 коп.; погашение процентов за просроченный ОД - 1038 руб. 38 коп.; погашение просроченных платежей в счет уплаты ОД - 31 719 руб. 29 коп.; погашение процентов за пользование кредитом - 22 454 руб. 18 коп.; пени заемщикам за просроченные проценты - 19 829 руб. 69 коп.; пени заемщикам за просроченный ОД - 2807 руб. 47 коп.; досрочное погашение ОД – 3 194 743 руб. 59 коп.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 15.11.2018 требования ФИО3 признаны обоснованными в размере 521 326 руб. 05 коп. по алиментным обязательствам, 50 438,61 долларов США, 150 025,04 евро в рублевом эквиваленте по курсу Центрального банка Российской Федерации на день исполнения решения и включены в реестр требований кредиторов должника в состав третьей очереди требований кредиторов.

Реестр требований кредиторов сформирован в общей сумме 18 027 670 руб.

Из ходатайства и отчета финансового управляющего ФИО5 следует, что произведен расчет с кредитором ФИО3 на сумму 2 815 160 руб. (19,36%), кроме того, с учетом поступившего заявления о преимущественном праве приобретения имущества за 3 000 000 руб. (20,7 %) также будет погашена задолженность перед кредитором в указанном размере.

Иные требования кредиторов в арбитражный суд не поступали, судом в реестр требований должника требования кредиторов не включались.

В ходе процедуры реализации имущества гражданина выявлено имущество, которое включено в конкурсную массу должника и реализовано в процедуре банкротства, а именно: квартира, назначение жилое, общая площадь 73,5 кв.м, расположенная по адресу: <...>, кадастровый номер 16:50:110602:193 (1/2 доля в праве); автомобиль марки BMW ХЗ xDrive28i 2014u/ VIN <***>, 0,3 доля в ООО ФК «Мотор» (ИНН <***>); садовый домик общей площадью 55,4 кв.м, назначение нежилое, кадастровый номер 16:20:035801, земельный участок общей площадью 453 кв.м, кадастровый номер 16:20:035801:802, категория земель - земли сельскохозяйственного назначения, расположенные по адресу: Республика Татарстан, Зеленодольский муниципальный район, с/т Щурячий, участок 542А; жилой дом, назначение жилое, 1-этажный, площадь 54,4 кв.м, кадастровый номер 16:50:090710:46, расположенный по адресу: <...>, доля в праве 1/2 доли; земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: индивидуальный жилой дом и прилегающая территория, площадь 874 кв.м, кадастровый номер 16:50:090710:22, расположенный по адресу: <...>, доля в праве 1/2 доли.

Иного имущества, помимо вышеуказанного, финансовым управляющим не было выявлено, что подтверждается ответами государственных органов, в том числе Управления ГИБДД МВД по РТ, Управления по надзору за техническим состоянием самоходных машин и других видов техники РТ, Филиала федерального государственного бюджетного учреждения «Федеральная кадастровая палата федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии» по Республике Татарстан, ФКУ «Центр ГИМС МЧС России по РТ».

Согласно отчету финансового управляющего всего на основной счет должника поступили денежные средства в размере 5 002 098 руб. 57 коп. Расходы по делу о банкротстве согласно отчету составили 668 836 руб. 70 коп., которые были погашены за счет средств конкурсной массы.

Завершая процедуру реализации имущества должника, суд первой инстанции, пришел к выводу о том, что из представленного отчета о результатах проведения реализации имущества и документов, приложенных к нему, следует, что в ходе реализации финансовым управляющим проведены все мероприятия, предусмотренные для процедуры реализации имущества гражданина, финансовым управляющим завершены, имущество у должника отсутствует, дальнейшее проведение процедуры банкротства нецелесообразно и приведет только к увеличению расходов в деле о банкротстве.

При этом в связи с наличием обстоятельств, предусмотренных пунктом 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве, к должнику не применены правила об освобождении от дальнейшего исполнения обязательств с учетом следующего.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 28.09.2020 на должника возложена обязанность передать финансовому управляющему следующие документы:

1) копии всех страниц заграничного паспорта гражданина Эквадора ФИО1 Фернандо;

2) сведения о месте постоянного фактического проживания на территории РФ гражданина Эквадора - должника ФИО1 Фернандо в период с 19.04.2015 по настоящее время;

3) сведения о виде на жительство (дата выдачи, дата прекращения, срок действия, основание выдачи, сведения о продлении и т.д.) гражданина Эквадора - должника ФИО1 Фернандо в период с 19.04.2015 по настоящее время;

4) сведения о разрешении на временное проживание (дата выдачи, дата прекращения, срок действия, основание выдачи, сведения о продлении и т.д.) гражданина Эквадора - должника ФИО1 Фернандо в период с 19.04.2015 по настоящее время;

5) сведения о визах (дата выдачи, дата прекращения, срок действия, основание выдачи, сведения о продлении и т.д.), либо иных предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в РФ» или международным договором Российской Федерации документы, подтверждающие право иностранного гражданина - должника ФИО1 Фернандо на пребывание (проживание) в Российской Федерации в период с 19.04.2015 по настоящее время;

6) информацию (документы) о наличии записи о месте жительства гражданина на территории Российской Федерации и за пределами Российской Федерации, в том чмсле на территории государства Эквадор;

7) сведения о выбытии должника за пределы Российской Федерации, с указанием оснований и даты выбытия из Российской Федерации;

8) сведения (с приложением копий документов, подтверждающих право собственности на такое имущество) о правах ФИО1 Фернандо на имеющиеся (имевшиеся) у него объекты недвижимого и движимого имущества на территории Российской Федерации за период с 19.04.2015 по настоящее время;

9) сведения (с приложением копий документов) о трудоустройстве должника ФИО1 Фернандо на территории Российский Федерации и за пределами РФ, в том числе на территории государства Эквадор за период с 19.04.2015 по настоящее время;

10) сведения о наличии у должника акций, облигаций и иных ценных бумаг, которые приобретались и отчуждались должником в период с 19.04.2015 по настоящее время на территории государства Эквадор;

11) сведения о наличии у должника пая (паев) в инвестиционных фондах, которые приобретались и отчуждались должником в период с 19.04.2015 по настоящее время на территории государства Эквадор;

12) сведения о наличии депозитов, вкладов и металлических счетов, которые открыты или открыты должником в период с 19.04.2015 по настоящее время на территории государства Эквадор;

13) сведения о сделках по приобретению (отчуждению) имущества за период с 19.04.2015 по дату получения настоящего запроса с приложением первичной документации (счета на оплату, справки, расписки, акты сверки, акты приема-передачи, договоры и иные подтверждающие документы) на территории государства Эквадор;

14) сведения о счетах в банках и иных кредитных организациях (расчетные, специальные, брокерские), открытых как на территории Российской Федерации, так и на территории иностранных государств (с приложением выписок по таким счетам), которые открыты или были открыты должником в период с 19.04.2015 по настоящее время;

15) список имеющихся сведений о наличии счетов, открытых на имя супруги должника в период с 19.04.2015 по настоящее время;

16) сведения о полученных или получаемых должником доходах на территории Российской Федерации и территории государства Эквадор за период с 19.04.2015 по дату получения настоящего запроса с приложением справок 2-НДФЛ, 3-НДФЛ и декларации о доходах (при их наличии);

17) сведения о заключении (расторжении) браков в период с 19.04.2015 по дату получения настоящего запроса (с приложением копий свидетельств о заключении или расторжении брака);

18) сведения об имуществе, принадлежащем супруге на праве собственности (с приложением копий, подтверждающих право собственности на такое имущество) за период с 19.04.2015 по дату получения настоящего запроса;

19) сведения об участии в капитале хозяйственных обществ (список организаций, в которых должник является (или являлся) участником (учредителем) в период с 19.04.2015 по дату получения настоящего запроса) на территории Российской Федерации и территории государства Эквадор;

20) сведения о всех дебиторах (наименование, сумма, основание возникновения задолженности, первичная документация), которые имеют задолженность по денежным обязательствам перед должником;

21) сведения о факте совместного проживания находящихся на иждивении должника несовершеннолетних лиц, с указанием места жительства и места регистрации;

22) сведения из регистрирующего органа о месте регистрации находящихся на иждивении должника несовершеннолетних лиц.

Учитывая наличие вступившего в законную силу судебного акта об обязании должника передать финансовому управляющему документы, которое последним не исполнено, в том числе: какая либо информация и документы относительно имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений о размере имущества, месте его нахождения или иных сведений об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, открытых счетах (их состоянии), находящихся за пределами Российской Федерации должником суду не представлено, руководствуясь положениями пункта 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве, а также правовой позицией Верховного Суда РФ, выраженной в определении от 28.04.2018 № 305-ЭС17-13146(2) по делу № А40-41410/16 и в определении от 25.07.2018 № 307-ЭС18-10001 по делу № А52-611/2015, суд первой инстанции пришел к выводу о неприменении правил об освобождении должника от обязательств.

Также суд исходил из недобросовестного поведения должника, выразившегося в том, что должник, являясь иностранным гражданином, покинул территорию Российской Федерации в ноябре 2018 года и не довел до сведения суда данное обстоятельство.

Так, изменение должником места жительства (или места пребывания), в отношении которого возбуждено дело о банкротстве, не может быть отнесено судом к действиям, в достаточной степени соотносящимся с критерием добросовестности и разумности.

Напротив, такое поведение должника явно нацелено на создание дополнительных (с учетом установленных судом фактов не передачи финансовому управляющему сведений и документов, повлекших инициирование судебной процедуры их истребования) препятствий участвующим в деле лицам, и в первую очередь финансовому управляющему и кредиторам, по проведению мероприятий в процедуре банкротства (обнаружение имущества, подлежащего включению в конкурсную массу, предъявление требований, и т.д.).

С указанными выводами апелляционный суд не согласился.

Отменяя определение суда от 27.11.2020 и направляя дело на новое рассмотрение в арбитражный суд первой инстанции, судебная коллегия второй инстанции посчитала, что действия финансового управляющего по сбору информации и документов о деятельности должника не отвечают критериям полноты и эффективности.

Придя к такому выводу, апелляционный суд указал на то, что финансовым управляющим должника не представлены доказательства обращения в регистрирующие органы с целью получения сведений о месте регистрации и наличии на праве собственности имущества у должника за пределами Российской Федерации; что запросы направлялись по последнему месту регистрации должника в Казани, несмотря на то, что должник длительное время проживает в Эквадоре, на территории которого может находиться имущество должника; что финансовым управляющим не осуществлены мероприятия по проверке наличия или отсутствия счетов в кредитных учреждениях должника за пределами Российской Федерации.

Между тем апелляционным судом не учтено следующее.

Согласно пункту 1 статьи 213.28 Закона о банкротстве после завершения расчетов с кредиторами финансовый управляющий обязан представить в арбитражный суд отчет о результатах реализации имущества гражданина с приложением копий документов, подтверждающих продажу имущества гражданина и погашение требований кредиторов, а также реестр требований кредиторов с указанием размера погашенных требований кредиторов.

По итогам рассмотрения отчета о результатах реализации имущества гражданина арбитражный суд выносит определение о завершении реализации имущества гражданина (пункт 2 статьи 213.28 Закона о банкротстве).

При этом, институт банкротства граждан предусматривает исключительный механизм освобождения лиц, попавших в тяжелое финансовое положение, от погашения требований кредиторов, - списание долгов, который позволяет гражданину заново выстроить экономические отношения, законно избавившись от необходимости отвечать по старым обязательствам, но при этом в определенной степени ущемляет права кредиторов, рассчитывавших на получение причитающегося им удовлетворения.

В связи с этим к гражданину-должнику законодателем предъявляются повышенные требования в части добросовестности, подразумевающие помимо прочего честное сотрудничество с финансовым управляющим и кредиторами, открытое взаимодействие с судом.

Пунктом 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве установлен перечень признаков недобросовестного поведения гражданина, исключающих возможность использования особого порядка освобождения от погашения задолженности через процедуры банкротства, к числу которых относится непредставление гражданином необходимых сведений (представление заведомо недостоверных сведений) финансовому управляющему или арбитражному суду, рассматривающему дело о банкротстве.

В процедурах банкротства на гражданина-должника возлагаются обязательства по предоставлению информации о его финансовом положении, в том числе сведений об источниках доходов (пункт 3 статьи 213.4, пункт 6 статьи 213.5 Закона о банкротстве).

Неисполнение данной обязанности создает препятствия для максимально полного удовлетворения требований кредиторов, свидетельствует о намерении получить не вытекающую из закона выгоду за счет освобождения от обязательств перед лицами, имеющими к нему требования.

Таким образом, разрешение вопроса о наличии либо отсутствии обстоятельств, при которых должник не может быть освобожден от исполнения обязательств, во многом зависит от добросовестности должника.

В связи с отсутствием перспектив пополнения конкурсной массы и удовлетворения требований кредиторов, суд первой инстанции пришел к выводу о наличии оснований для завершения процедуры реализации имущества гражданина ФИО1 Фернандо в соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 213.28 Закона о банкротстве.

Установив сокрытие должником от финансового управляющего и суда необходимых для эффективного проведения мероприятий реализации имущества документов и сведений, суд первой инстанции признал поведение ФИО8 Фернандо в процедуре банкротства недобросовестным, не позволяющим освободить его от дальнейшего исполнения требований кредиторов в силу пункта 4 статьи 213.28 Закона о банкротстве.

При этом судом первой инстанции учтено, что должником не исполнено вступившее в законную силу определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 28.09.2020 об обязании передать финансовому управляющему: сведения о месте постоянного фактического проживания, виде на жительство, разрешении на временное проживание, визах, выбытии должника за пределы Российской Федерации (с указанием оснований и даты выбытия); сведения о трудоустройстве должника на территории и за пределами Российской Федерации, в том числе на территории государства Эквадор; сведения об активах, имуществе и иных принадлежащих должнику ценностях, о вкладах и счетах в банках и в иных кредитных организациях на территории государства Эквадор; сведения о получаемых доходах на территории Российской Федерации и территории государства Эквадор; сведения об имуществе супруга и т.д.

Уважительных причин невозможности предоставлении к судебным заседаниям запрашиваемых сведений должником и его представителем за весь период рассмотрения дела о несостоятельности (банкротстве) не приведено.

Апелляционный суд, делая вывод о невыполнении финансовым управляющим всех необходимых мероприятий по розыску имущества должника за пределами Российской Федерации, посчитал необходимым определение суда первой инстанции отменить и спор направить на новое рассмотрение.

Однако, как следует из материалов дела, финансовым управляющим были направлены запросы: 13.05.2020 в Министерство Юстиции Республики Татарстан, 29.05.2020 в Министерство Юстиции Российской Федерации, 11.06.2020 в Министерство иностранных дел Российской Федерации, в Главное управление по вопросам миграции МВД России о предоставлении сведений о месте жительства должника, о трудоустройстве за пределами Российской Федерации, о доходах, о праве собственности должника на имеющиеся (имевшиеся) у него объекты недвижимого (движимого) имущества на территории государства Эквадор в период с 2014 года по настоящее время, информацию о наличии заграничного паспорта, о выбытии за пределы Российской Федерации.

Указанными ведомствами, сославшись на Положение о Министерстве Юстиции Российской Федерации, утвержденное Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1313 был предоставлен ответ о том, что во взаимоотношениях Российской Федерации и Республики Эквадор отсутствует международный договор о правовой помощи, регулирующий вопросы производства отдельных процессуальных действий (истребование сведений).

Действительно, финансовый управляющий обладает правом запрашивать в государственных органах и учреждениях сведения в отношении имущества должника, необходимые для пополнения конкурсной массы. Вместе с тем, указанные обстоятельства не означают, что сведения не могут быть запрошены у самого должника.

Как следует из материалов дела, должник не исполнил обязанность по предоставлению информации и документов относительно имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений о размере имущества, месте его нахождения или иных сведений об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностяхй, открытых счетах (их состоянии), находящихся за пределами Российской Федерации.

Представленное заявление должника под присягой физического лица, без предоставления достоверных сведений об имущественном положении иностранного гражданина из соответствующего реестра государственного органа свидетельствуют о недобросовестном поведении должника.

При таких обстоятельствах, судебная коллегия окружного суда соглашается с выводами суда первой инстанции о выполнении финансовым управляющим всех необходимых мероприятий, предусмотренных в процедуре банкротства гражданина, о наличии обстоятельств, исключающих освобождение должника от дальнейшего исполнения обязательств, об удовлетворении ходатайства ФИО3 о выдаче исполнительного листа по неисполненным обязательствам в размере 11 591 547 руб.40 коп.

Доводы должника о его ненадлежащем извещении о судебных разбирательствах подлежат отклонению, учитывая, что в заявлении о своем банкротстве сам должник указал почтовый адрес: <...>. Другой адрес в рамках рассмотрения дела суду не был предоставлен. Почтовую корреспонденцию по данному адресу должник получал, его уполномоченный по доверенности представитель также был извещен о ходе судебных разбирательств, соответственно, при той степени заботливости и осмотрительности, какая требуется от участвующих в деле лиц как от добросовестных участников процесса, должник и его представитель имели возможность самостоятельно отслеживать информацию с учетом размещенных в общедоступной сети Интернет сведений в картотеке арбитражных дел.

В связи с изложенным, обжалуемый судебный акт апелляционного суда подлежит отмене, а определение суда первой инстанции – оставлению в силе.

Руководствуясь статьями 286, 287, 288, 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Поволжского округа

ПОСТАНОВИЛ:

постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 25.01.2021 по делу № А65-39632/2017 отменить, оставить в силе определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 27.11.2020 по тому же делу.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, установленном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий судья А.А. Минеева

Судьи В.В. Конопатов

М.В. Егорова