ОДИННАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

443070, г. Самара, ул. Аэродромная, 11А, тел. 273-36-45

www.11aas.arbitr.ru, e-mail: info@11aas.arbitr.ru.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

апелляционной инстанции по проверке законности и

обоснованности определения арбитражного суда

05 июня 2018 года                                                                             Дело № А72-11185/2015

г. Самара

Резолютивная часть постановления объявлена 29 мая 2018 года.

Постановление в полном объеме изготовлено 05 июня 2018 года.

Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Бросовой Н.В.,

судей Садило Г.М., Серовой Е.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Ягудиным Р.У., при участии:

от АО Банк «Венец» – представитель Коннов А.В. по доверенности от 18.09.2017г.,

от ФНС России – представитель Кулагин А.В. по доверенности от 28.02.2018г.,

иные лица не явились, извещены надлежащим образом,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда, в зале №7, апелляционные жалобы АО Банк «Венец» и Федеральной налоговой службы России в лице Управления федеральной налоговой службы по Ульяновской области на определение Арбитражного суда Ульяновской области от 07 марта 2018 года по делу №А72-11185/2015 (судья Рипка А.С.) по заявлению Гришиной О.Б., Савкиной М.П. о включении в реестр требований кредиторов должника и заявлению Федеральной налоговой службы России в лице Управления федеральной налоговой службы по Ульяновской области о признании недействительными сделок и применении последствий недействительности сделок по делу по заявлению Общества с ограниченной ответственностью «ПРОМ-СТРОЙ» (ИНН7328074831; ОГРН1137328005011) г. Ульяновск к Открытому акционерному обществу «Трест-3» (ИНН7328000935; ОГРН1027301566379) г. Ульяновск о признании несостоятельным (банкротом),

УСТАНОВИЛ:

04.08.2015 Общество с ограниченной ответственностью «ПРОМ-СТРОЙ» обратилось в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением о признании несостоятельным (банкротом) Открытого акционерного общества «Трест-3», утверждении временным управляющим Огородова Евгения Сергеевича, члена Некоммерческого партнерства Саморегулируемая межрегиональная общественная организация «Ассоциация антикризисных управляющих» (Адрес: 443072, г. Самара, Московское шоссе, 18 км).

Определением Арбитражного суда Ульяновской области от 11.08.2015 заявление принято к производству.

Определением Арбитражного суда Ульяновской области от 12.02.2016 (резолютивная часть определения оглашена 08.02.2016) в отношении Открытого акционерного общества «Трест-3» введена процедура банкротства наблюдение, временным управляющим Открытого акционерного общества «Трест-3» утвержден Огородов Евгений Сергеевич, член саморегулируемой межрегиональной общественной организации «Ассоциация антикризисных управляющих».

Сведения о введении в отношении должника процедуры наблюдения опубликованы в газете «Коммерсантъ» №33 от 27.02.2016.

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от 24.10.2016 (резолютивная часть решения оглашена 18.10.2016) в отношении Открытого акционерного общества «Трест-3» введена процедура банкротства - конкурсное производство, конкурсным управ­ляющим Открытого акционерного общества «Трест-3» утвержден Богатов Евгений Вениа­минович, член Союза «Межрегиональный центр арбитражных управляющих».

Сведения о введении в отношении должника процедуры конкурсного производства опубликованы в газете «Коммерсант» от 29.10.2016 № 202.

Определением Арбитражного суда Ульяновской области 2 сентября 2016 года (резолютивная часть объявлена 30 августа 2017 года) требование Савкиной Маргариты Петровны включено в третью очередь реестра требований кредиторов Открытого акционерного общества «Трест-3» с суммой 45 442 633руб. 64коп., из которой: 40 955 247руб. 05коп. - основной долг, 4 487 386руб. 59коп. - проценты за пользование кредитом как требование обеспеченное залогом имущества должника.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.02.2017. определение Арбитражного суда Ульяновской области от 2 сентября 2016 года оставлено без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 01.06.2017 определение Арбитражного суда Ульяновской области от 2 сентября 2016 года и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.02.2017 отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд Ульяновской области.

Определением от 19 июня 2017г. назначено судебное заседание по рассмотрению требования Савкиной Маргариты Петровны о включении в реестра требований кредиторов Открытого акционерного общества «Трест-3».

Определением от 05 сентября 2017г. к участию в арбитражном процессе по рассмотрению заявления в качестве заинтересованных лиц суд привлек ООО «Кристалл», ООО «Завод Трехсосенский».

Определением Арбитражного суда Ульяновской области 24 августа 2016 года (резолютивная часть объявлена 17 августа 2017 года) требование Гришиной Ольги Борисовны включено в третью очередь реестра требований кредиторов Открытого акционерного общества «Трест-3» с суммой 7 785 150руб. 70коп., из которой: 7 000 000руб. - основной долг, 785 150руб. 70коп. - проценты по кредиту как требование обеспеченное залогом имущества должника.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.02.2017. определение Арбитражного суда Ульяновской области от 24 августа 2016 года оставлено без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 01.06.2017 определение Арбитражного суда Ульяновской области от 24 августа 2016 года и постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 09.02.2017 отменены, обособленный спор направлен на новое рассмотрение в Арбитражный суд Ульяновской области.

Определением от 19 июня 2017г. назначено судебное заседание по рассмотрению требования Гришиной Ольги Борисовны о включении в реестра требований кредиторов Открытого акционерного общества «Трест-3».

Определением от 27 июля 2017г. к участию в арбитражном процессе по рассмотрению заявления в качестве заинтересованных лиц суд привлек ООО «Луч», ООО «Керамзит», Гришина О.А.

20.12.2016 через канцелярию Арбитражного суда от Федеральной налоговой службы России в лице Управления федеральной налоговой службы по Ульяновской области поступило заявление, в котором просит:

- признать сделки по заключению договора об отступном №1 между АО Банк «Венец» и Савкиной Маргаритой Петровной от 25.11.2015 и договора об отступном №2 между АО Банк «Венец» и Гришиной Ольгой Борисовной недействительными;

- применить последствия недействительности сделки в виде исключения из ЕГРП записи о смене залогодержателей предоставленного в обеспечение кредитных обязательств имущества ОАО «Трест-3», с ЗАО Банка «Венец» на Савкину Маргариту Петровну, Гришину Ольгу Борисовну.

Определением Арбитражного суда Ульяновской области от 22.02.2017 заявление Федеральной налоговой службы России в лице Управления федеральной налоговой службы по Ульяновской области оставлено без удовлетворения.

Постановлением Одиннадцатого Арбитражного апелляционного суда от 15.05.2017 определение Арбитражного суда Ульяновской области от 22.02.2017 оставлено без изменения.

Постановлением Арбитражного суда Поволжского округа от 31.08.2017 определение Арбитражного суда Ульяновской области от 22.02.2017 и постановление Одиннадцатого Арбитражного апелляционного суда от 15.05.2017 отменено и направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Ульяновской области.

Определением от 25 сентября 2017 года заявление принято к производству.

Представитель уполномоченного органа в судебном заседании 05.09.2017 заявил ходатайство об объединении заявлений в одно производство.

Определением от 05 сентября 2017г. ходатайство об объединении заявлений в одно производство принято судом к рассмотрению.

Определением от 05 октября 2017г. заявление ФНС России в лице УФНС России по Ульяновской области о признании недействительными сделок и применении последствий недействительности сделок в порядке ст. 130 АПК РФ объединено судом для совместного рассмотрения с заявлением Гришиной О.Б. о включении в реестр требований кредиторов должника и заявлением Савкиной М.П. о включении в реестр требований кредиторов должника.

Представитель уполномоченного органа заявил ходатайство об уточнении заявленных требований, ходатайство об уточнении удовлетворено судом в порядке ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Определением Арбитражного суда Ульяновской области от 25 октября 2017г. к участию в деле в качестве заинтересованных лиц суд привлек: Гришина Олега Александровича, Шорина Дмитрия Анатольевича, ООО «СтройБетон» (ИНН 7328068034).

От Управления Росреестра поступили реестровые дела.

Определением Арбитражный суд Ульяновской области от 07 марта 2018 года Заявление ФНС России о признании сделок должника недействительными и применении последствий признания сделок недействительными удовлетворено частично. Признан недействительным договор об отступном №1 от 25.11.2015 заключённый между АО Банк «Венец» и Савкиной Маргаритой Петровной в части прекращения обязательств Савкиной Маргариты Петровны по договору поручительства № 8/2 от 30.04.2014г. к кредитному договору № 8 от 30.01.2014г. на сумму 33 258 598руб. 05коп., из которой: 30 000 000руб. - основной дог, 3 258 598руб. 05коп. - проценты, начисленные согласно условиям мирового соглашения. В остальной части заявление ФНС России оставлено без удовлетворения. Взыскана с Савкиной Маргариты Петровны в доход федерального бюджета государственная пошлина в сумме 6 000руб. Заявление Савкиной Маргариты Петровны о включении требований в реестр требований кредиторов ОАО «Трест-3» удовлетворено частично. Включено требование Савкиной Маргариты Петровны в третью очередь реестра требований кредиторов ОАО «Трест-3» с суммой 12 184 035руб. 59коп., из которой: 10 955 247руб. 05коп. - основной долг, 1 228 788руб. 54коп. проценты за пользование кредитом как требование обеспеченное залогом имущества должника. В остальной части заявление Савкиной Маргариты Петровны оставлено без удовлетворения. Включено требование Гришиной Ольги Борисовны в третью очередь реестра требований кредиторов Открытого акционерного общества «Трест-3» с суммой 7 785 150руб. 70 коп., из которой: 7 000 000руб. - основной долг, 785 150 руб. 70 коп. - проценты по кредиту как требование обеспеченное залогом имущества должника, за исключением следующих транспортных средств:

1) Грузовой автомобиль КАМАЗ 54115-15, год выпуска 2007, XTC 54115R72323578, кабина № 2066215, цвет желтый георгин;

2) Автовышка, грузовой автомобиль ГАЗ 5201 ВС-18-МС (специальный), год выпуска 1981, модель двигателя: 5204 079101, цвет синий, паспорт транспортного средства 73НВ441907;

3) Спецавтокран МАЗ 335337, год выпуска: 1994, шасси (рама) № 26030, кузов (кабина, прицеп) №6774, цвет: бордовый; двигатель: ЯМЗ3236М2-1 702331194, паспорт транспортного средства 73 МА 525057;

4) Автомашина КАМАЗ-5511, год выпуска 1988, VIN: ХТС551100ГО320507, модель, № двигателя: 740-326071, шасси (рама) № 0320507, кузов (кабина, прицеп): КАБ1044135, цвет кузова (кабины, прицепа): оранжевый, паспорт транспортного средства 73 КТ086965;

5) Автокран МКТ-25.3, год выпуска 2007, шасси (рама) ХТС53228Л62286718, Кузов (кабина, прицеп) №1998943, цвет оранжевый, паспорт транспортного средства 73МА532006.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, АО Банк «Венец» подал апелляционную жалобу, в которой просит отменить определение Арбитражного суда Ульяновской области от 07.03.2018 г. по делу № А72-11185/2015 в обжалуемой части и принять по делу новый судебный акт, которым удовлетворить требование Савкиной М.П. в полном объеме. Требование Савкиной Маргариты Петровны включить в третью очередь реестра требований кредиторов Открытого акционерного общества «Трест-3» с суммой 45 442 633руб. 64коп., из которой: 40 955 247руб. 05коп. - основной долг, 4 487 386руб. 59коп. - проценты за пользование кредитом как требование обеспеченное залогом имущества должника.

Заявитель жалобы не согласен с определение суда первой инстанции, поскольку свои обязательства по предоставлению денежных средств Банк исполнил в полном объеме, перечислив денежные средства в сумме 30 000 000 руб. на счет ОАО «Трест-3», что было подтверждено платежным поручение №47 от 30.01.2014 г. Данные действия банка свидетельствуют о том, что банк понимал правовые последствия заключенного договора и исполнил сделку. Таким образом, договор исполнен Банком реально, кредит выдан ОАО «Трест-3» путем перечисления денежных средств на его расчетный счет. Кроме того, в подтверждение целевого назначения использования денежных средств ОАО «Трест-3» представило в Банк платежное поручение на сумму 30 000 000 руб. с назначением «за строительные материалы (щебень) по договору б/н от 28.01.2014 г.» и сомнений о надлежащем использовании кредитных средств ОАО «Трест-3» у Банка не имелось. Конкурсным управляющим в материалы дела представлены пояснения и выписка по счету ОАО «Трест-3», открытого в ОАО «Первобанк». Согласно пояснений и выписки, ОАО «Трест-3» на его счет, открытый в ОАО «Первобанк», от ООО «Луч» 29.01.2014 г. поступили денежные средства в сумме 30 000 000 руб. и в тот же день ОАО «Трест-3» погасил задолженность по кредиту, полученному им в ОАО «Первобанк» в сумме 30 000 000 руб. При таких обстоятельствах, вывод суда о мнимом характере кредитного договора не основан на законе. В рамках судебного разбирательства, суду представлены исчерпывающие доказательства подтверждающие совершение должниками действий направленных на погашение кредита. В рассматриваемом же деле № А72-11185/2015 по иску налогового органа в материалах не содержится ни одного доказательства проявления злоупотребления со стороны Банка при выдаче кредита ОАО «Трест-3» и возврата выданных денежных средств снова в Банк. В материалах дела имеется копия вступившего в законную силу определения Ленинского районного суда г. Ульяновска от 25.02.2015 г. по делу №2-4919/14 о выдаче исполнительных листов на взыскание с ОАО «Трест-3» и поручителей денежных средств, в том числе и по кредитному договору № 8, которое и имеет безусловное преюдициальное значение при рассмотрении требования Савкиной М.П., которое не было принято во внимание судом.

Не согласившись с вынесенным судебным актом, УФНС по Ульяновской области подала апелляционную жалобу, в которой просит отменить определение Арбитражного суда Ульяновской области от 07.03.2018 в части, принять по делу новый судебный акт: заявление о признании сделок по заключению договора об отступном №1 между АО Банк «Венец» и Савкиной Маргаритой Петровной от 25.11.2015 и договора об отступном №2 между АО Банк «Венец» и Гришиной Ольгой Борисовной недействительными и применении последствий недействительности сделок удовлетворить в полном объеме; отказать во включении требований Савкиной Маргариты Петровны в сумме 12 184 035 руб. 59 коп., из которой: 10 955 247руб. 05 коп. - основной долг, 1 228 788 руб. 54коп. проценты за пользование кредитом как требование обеспеченное залогом имущества должника; отказать во включении требований Гришиной Ольги Борисовны в сумме 7 785 150руб. 70 коп., из которой: 7 000 000руб. - основной долг, 785 150 руб. 70 коп. - проценты по кредиту как требование обеспеченное залогом имущества должника.

Заявитель жалобы не согласен с вынесенным определением в части отказа в признании недействительными сделок по заключению договора об отступном №1 между АО Банк «Венец» и Савкиной Маргаритой Петровной от 25.11.2015 в части прекращения обязательств Савкиной Маргариты Петровны по договору поручительства №92/2 от 30.04.2014 (в погашение задолженности ОАО «Трест-3» по кредитному договору №92 от 30.12.2013), договору поручительства №89/2 от 30.04.2014 (в погашение задолженности по кредитному договору №89 от 26.12.2013) и договора об отступном №2, заключенного между АО Банк «Венец» и Гришиной Ольгой Борисовной недействительными; применении последствий недействительности сделок. УФНС России по Ульяновской области считает договора об отступном №1 и №2 от 25.11.2015, заключенные другими лицами за счет имущества должника после даты определения о принятия судом заявления о признании ОАО «Трест-3» банкротом (11.08.2015), как сделки с предпочтением на основании нижеизложенного. Согласно сведениям интернет-сайта www.e-disclosure.ru «Центр раскрытия корпоративной информации» Гришин О. А. и Гришина О. Б. являются акционерам ОАО «Трест-3» и включены в его совет директоров. О.А. Гришин решением совета директоров от 03.11.15 назначен генеральным директором ОАО «Трест-3», Савкина М.П. является учредителем ОАО «Трест-3». В соответствии с мировым соглашением от 24.10.2014 года по делу № 2-4919/14 утвержденным Ленинским районным судом г. Ульяновска между Банком, «ОАО Трест-3», Гришиной О.Б., Гришиным О.А., Савкиной М.П., а также Шориным Д.А., ответчики обязались погасить признанную задолженность по мировому соглашению в следующие сроки: по 28.11.2014 г. - 40 000 000 рублей, по 15.01.2015 г. - 49 743 768, 88 рублей. Порядок исполнения обязательств по кредитным договорам определен в мировом соглашении (пункт 9 Мирового соглашения). Гришина О.Б., совместно со своей матерью Савкиной М.П, передали Банку свое имущество, рыночной стоимостью 31 498 802 рубля (согласно цены, установленной в мировом соглашении), увеличив его стоимость по соглашению с Банком до 53 253 383 рублей. При этом, в залог Гришиной О.Б. и Савкиной МП., передано все имущество должника (движимое и недвижимое) рыночной стоимостью 115 299 200 рублей (согласно мирового соглашения) по заниженной по соглашению с Банком цене - 53 253 383 рублей. В ходе исполнения стороны не учли, что тем самым затрагиваются права других участников соглашения, фактически лишенных возможности заявлять свои возражения по вопросу определения стоимости отступного и изменению установленного порядка обращения взыскания на предмет залога (публичные торги). Согласие иных поручителей не выяснялось, несмотря на то, что частичное прекращение обязательств предоставлением отступного одним из поручителей влечет изменение обязательств других поручителей в силу пункта 3 статьи 363 ГК РФ. Передача самим должником Банку только двух предметов залога по установленной в мировом соглашении цене: это здание мастерских кадастровый номер 73624602110565260259650001 (стоимость 31 288 80 руб.) и помещений общей площадью 6242.5 кв.м. кадастровый номер 73:24:021105:52:0259650006:100101-118401 (стоимость 28 460 800 руб.) погасила бы имеющуюся задолженность в полном объеме. Действия по заключению указанных договоров не имели деловой цели, не были экономически обоснованы и были направлены только на увеличение кредиторской задолженности. Фактически ОАО «Трест-3» с 01.01.2015 перестал отвечать по денежным обязательствам, в отношении него в Арбитражном суде Ульяновской области были возбуждены производства по заявлениям кредиторов о признании его несостоятельным (банкротом) дела о банкротстве № А72-2316/2015, №А72-5859/2015, № А72-11185/2015. Зная о неплатежеспособном состоянии должника, Гришина О.Б. и Савкина М.П передают Банку свое имущество, взамен залогового имущества ОАО «Трест-3». Уполномоченный орган считает, что Гришина О. Б. и Савкина М.П. зная о финансовых проблемах ОАО «Трест-3» осознано передали Банку в счет долгов ОАО «Трест-3 личное имущество стоимостью почти в 4 раза меньше, чем полученное право требования на залоговое имущество должника, в целях получения преимущественного права требования на активы ОАО «Трест-3». Тем самым, злоупотребили своим правом, причинив вред иным кредиторам, лишив их возможности погашения требования за счет реализации имущества должника и преимущественное удовлетворение требований отдельных аффилированных кредиторов. Таким образом, Управление считает договора об отступном №1 и №2 от 28.11.2015 являются сделками, заключенными с предпочтением перед другими кредиторами, так как имеется совокупность условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; а также сделка привела или могла привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки.

Определением от 18.04.2018г. апелляционная жалоба Савкиной М.П. возвращена заявительнице, поскольку срок на обжалование определения суда первой инстанции от 07.03.2018г. истек, апелляционная жалоба и приложенные к ней документы ходатайства о восстановлении пропущенного срока не содержали.

Информация о принятии апелляционных жалоб к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: www.11aas.arbitr.ru в соответствии с порядком, установленным ст. 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Определением от 26 апреля 2018 года Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Бросовой Н.В., судей Садило Г.М., Серовой Е.А., отложил судебное заседание по делу № А72-11185/2015 на 22 мая 2018 года, поскольку определением от 13 апреля 2018 года апелляционная жалоба ФНС России принята к производству и рассмотрение назначено на 22 мая 2018 года.

В судебном заседании в соответствии со ст. 163 АПК РФ с 22.05.2018г. по 29.05.2018г. объявлен перерыв в судебном заседании.

В судебном заседании представитель АО Банк «Венец» поддержал доводы своей апелляционной жалобы, просил, апелляционную жалобу удовлетворить, отменить определение суда первой инстанции в части.

В судебном заседании представитель ФНС России поддержал доводы своей апелляционной жалобы, просил, апелляционную жалобу удовлетворить, отменить определение суда первой инстанции в части, принять по делу новый судебный акт:

- заявление о признании сделок по заключению договора об отступном №1 между АО Банк «Венец» и Савкиной Маргаритой Петровной от 25.11.2015 и договора об отступном №2 между АО Банк «Венец» и Гришиной Ольгой Борисовной недействительными и применении последствий недействительности сделок удовлетворить в полном объеме;

- отказать во включении требований Савкиной Маргариты Петровны в сумме 12 184 035 руб. 59 коп., из которой: 10 955 247руб. 05 коп. - основной долг, 1 228 788 руб. 54коп. проценты за пользование кредитом как требование обеспеченное залогом имущества должника;

- отказать во включении требований Гришиной Ольги Борисовны в сумме 7 785 150руб. 70 коп., из которой: 7 ООО 000руб. - основной долг, 785 150 руб. 70 коп. - проценты по кредиту как требование обеспеченное залогом имущества должника.

От ООО «УльяновскЦентрГазСтрой» поступил отзыв на апелляционные жалобы, в котором общество просит апелляционную жалобу ИФНС по Заволжскому району г. Ульяновска удовлетворить, в удовлетворении апелляционной жалобы ПАО «Банк «Венец» отказать.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения апелляционных жалоб, в том числе публично путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на официальных сайтах Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда и Верховного Суда Российской Федерации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», явку своих представителей в судебное заседание не обеспечили, в связи с чем жалобы рассматриваются в их отсутствие, в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб и дополнений, проверив в соответствии со статьями 258, 266, 268 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации правомерность применения судом первой инстанции норм материального и процессуального права, соответствие выводов содержащихся в судебном акте, установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд приходит к следующему.

Согласно статье 32 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статье 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

1). 15.08.2013 г. между Банком и ОАО «Трест-3» (он же - Заемщик, Должник) был заключен Кредитный договор №44 (с дополнительными соглашениями (Далее -Кредитный договор №44), в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме 5 000 000 рублей, на срок по 05.08.2014г., с взиманием процентной ставки 17,75% годовых с суммы задолженности по кредиту.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита 15.08.2013г. были заключены договоры поручительства №№ 44, 44/1,44/2 с Гришиной О.Б., Шориным, Д.А., Гришиным О.А. согласно п. 1.2 которых поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заёмщиком всех обязательств по кредитному договору.

30.04.2014г. договор поручительства по указанному кредитному договору был заключён с Савкиной М.П., по условиям договора поручитель обязался отвечать перед банком за исполнение заёмщиком всех обязательств по кредитному договору.

19.08.2013г. банк заключил с ОАО «Трест-3» договор ипотеки № 44.

Согласно п. 1.1 и п. 1.2 договора об ипотеки в обеспечение своевременного исполнения обязательств по кредитному договору залогодатель передал в залог, следующее имущество принадлежащее залогодателю на праве собственности:

- недвижимое имущество, шестиэтажное здание административно-бытового корпуса, общей площадью 5 718,82 (пять тысяч семьсот восемнадцать целых восемьдесят две сотых) кв.м. с принадлежностями (литеры: А.А1), кадастровый номер объекта 73:24:021106:16:0259940001, находящееся по адресу: Ульяновская область, г. Ульяновск, 9 проезд Инженерный, дом 4;

- здание гаража, общей площадью 454,24 (четыреста пятьдесят четыре целых двадцать четыре сотых) кв.м. с принадлежностями (Литер Б,Б1), кадастровый номер объекта 73:24:021106:16:0259940002 расположенный по адресу: г. Ульяновск, 9-й проезд Инженерный, д.4;

- право аренды земельного участка сроком с 17.08.2004 г. по 31.03.2053 г., с площадью, функционально обеспечивающей находящейся на ней закладываемый объект недвижимости, 7005,7 (семь тысяч пять целых и семь десятых) кв.м., расположенного по адресу: г. Ульяновск, 9 проезд Инженерный, 4, кадастровый номер 73:24:021106:16.

30.01.2014 г. банк заключил с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №44-1 по которому в залог передано следующее имущество:

- недвижимое имущество, расположенное по адресу: г. Ульяновск, 9 проезд Инженерный, 25, а именно:

- право аренды земельного участка сроком с 07.02.2005 года по 31.03.2054 года из земель поселений с кадастровым номером 73:24:021105:52 (часть участка), общей площадью 63583,8 кв.м, расположенного по адресу: г. Ульяновск, 9 проезд Инженерный, 25-А.

04.02.2014 г. банк заключил с Гришиной О.Б. договор ипотеки №44-2 (по которому в залог передано следующее имущество:

- одноэтажный жилой дом с пристроем, общей площадью 73,12 кв.м., и принадлежностями (Литеры А,А1,а), по адресу Ульяновская область, Чердаклинский район, Чердаклинское лесничество, Ульяновский лесхоз, квартал 17, кадастровый номер объекта - 73:21:020101:32:0045200001;

- одноэтажный спальный домик с пристроем общей площадью 17,22 кв.м., с принадлежностями (Литеры Б,Б1,б), по адресу Ульяновская область, Чердаклинский район, Чердаклинское лесничество, Ульяновский лесхоз, квартал 17, кадастровый номер объекта - 73:21:020101:32:0045200002;

- здание бани общей площадью 45,45 кв.м., с принадлежностями (Литеры И,и,и1), по адресу Ульяновская область, Чердаклинский район, Чердаклинское лесничество, Ульяновский лесхоз, квартал 17, кадастровый номер объекта 73:21:020101:32:0045200003 залоговой стоимостью 560 000 рублей;

- одноэтажный гостиный жилой дом общей площадью 131,78 кв.м. с принадлежностями (Литеры Л,л,л1), по адресу Ульяновская область, Чердаклинский район, Чердаклинское лесничество, Ульяновский лесхоз, квартал 17, кадастровый номер объекта - 73:21:020101:32:0045200004;

17.01.2014 г. банк заключил с Гришиным О.А. договор залога №44 по которому в залог передано следующее имущество: легковой автомобиль BENTLEY CONTINENTAL GT VIN: SCBCE63W49C062002.

03.04.2014 г. банк заключил с ОАО «Трест-3» договор залога №44/1 по которому в залог передано следующее имущество:

28.04.2014 г. банк заключил с Савкиной М.П. договор ипотеки №44-3 по которому в залог передано следующее имущество:

- квартира из 4 комнат, назначение: жилое, общая площадь 66,7 кв.м, этаж 4, адрес объекта: г. Москва, Уланский пер., дом 14, кор. А, кв.32, кадастровый (или условный) номер: 77:01:0001086:2100.

28.04.2014 г. банк заключил с Савкиной М.П. договор ипотеки №44-4 по которому в залог передано следующее имущество:

- жилой дом по адресу: Ульяновская область, г. Ульяновск, ул. Тухачевского, д.28Б, общей площадью 406 кв.м, назначение: жилое. 2-этажный (подземных этажей - 1), кадастровый (или условный) номер объекта 73:24:040701:1257.

- земельный участок, общей площадью 600 кв.м. адрес (местонахождение) объекта: Ульяновская область, г. Ульяновск, ул. Тухачевского, Д.28Б, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для строительства индивидуального жилого дома, кадастровый (или условный) номер объекта 73:24:040701:95;

- земельный участок, общей площадью 665 кв.м, адрес (местонахождение) объекта: Ульяновская область, г. Ульяновск, севернее земельного участка по ул. Радищева, 104А, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под существующим жилым домом, кадастровый (или условный) номер объекта 73:24:040701:119.

- летняя кухня, гараж с ограждениями по адресу: Ульяновская область, город Ульяновск, ул. Радищева. №104А, общей площадью 111кв.м, инв.№ 73:401:002:001718200, лит. ГЗ,Г5,Ш, IV, назначение: нежилое, кадастровый (или условный) номер объекта 73:24:040701:1002.

2). 06.09.2013 г. между Банком и ОАО «Трест-3» был заключен Кредитный договор №51 (с дополнительными соглашениями (Далее - Кредитный договор №51), в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме 20 000 000 рублей, на срок по 26.05.2014 г., с взиманием процентной ставки 17% годовых с суммы задолженности по кредиту.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита заключены:

06.09.2013г. с Гришиным О.А. договор поручительства №51;

06.09.2013г. с Гришиной О.Б. договор поручительства №51/1;

30.04.2014г. с Савкиной М.П. договор поручительства №51/2;

19.11.2013г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №51 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.4.

31.01.2013г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №51-1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.5.

17.01.2014 г. с Гришиным О.А. договор залога №51 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.7.

03.04.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор залога №51/1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.8.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №51-3 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.9.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №51-4 по которому в залог передано, имущество, указанное в п. 1.10.

3). 28.11.2013 г. между Банком и ОАО «Трест-3» был заключен Кредитный договор №75 (с дополнительными соглашениями (Далее - Кредитный договор №75), в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в 14 000 000 рублей, на срок по 26.11.2014 г., с взиманием процентной ставки 15% годовых с суммы задолженности по кредиту.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита заключены:

28.11.2014 г. с Гришиным О.А. договор поручительства №75;

28.11.2014 г. с Гришиной О.Б. договор поручительства №75/1;

30.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор поручительства №75/2 ;

28.11.2013г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №75 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.4.

30.01.2014г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №75-1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.5.

04.02.2014 г. с Гришиной О.Б. договор ипотеки №75-2 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.6.

17.01.2014 г. с Гришиным О.А. договор залога №75 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.7.

03.04.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор залога №75/1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.8.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №75-3 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.9.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №75-4 по которому в залог передано, имущество, указанное в п. 1.10.

4). 26.12.2013 г. между Банком и ОАО «Трест-3» (он же - Заемщик, Должник) был заключен Кредитный договор №89 (с дополнительными соглашениями (Далее – Кредитный договор №89), в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме 7 000 000 рублей, на срок по 25.12.2014 г., с взиманием процентной ставки 17% годовых с суммы задолженности по кредиту.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита заключены:

26.12.2013 г. с Гришиным О.А. договор поручительства №89;

26.12.2013 г. с Гришиной О.Б. договор поручительства №89/1;

30.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор поручительства №89/2;

26.12.2013г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №89 по которому в залог передано имущество, указанное в договоре.

30.01.2014г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №89-1 по которому в залог передано имущество. указанное в договоре.

04.02.2014 г. с Гришиной О.Б. договор ипотеки №89-2 по которому в залог передано имущество, указанное в договоре.

17.01.2014 г. с Гришиным О. А. договор залога №89 по которому в залог передано следующее имущество: легковой автомобиль BENTLEY CONTINENTAL GT VIN: SCBCE63W49C062002.

03.04.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор залога №89/1 по которому в залог передано имущество, указанное в договоре.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №89-3 по которому в залог передано следующее имущество, указанное в договоре.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №89-4 по которому в залог передано следующее имущество, указанное в договоре.

26.12.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор залога №89 (по которому в залог передано следующее имущество:

5). 30.12.2013 г. между Банком и ОАО «Трест-3» был заключен Кредитный договор №92 (с дополнительными соглашениями (Далее - Кредитный договор №92) в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме 7 000 000 рублей, на срок по 25.12.2014 г., с взиманием процентной ставки 17% годовых с суммы задолженности по кредиту.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита заключены.

30.12.2013г. с Гришиным О.А. договор поручительства №92;

14.01.2014г. с Гришиной О.Б. договор поручительства №92/1;

30.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор поручительства №92/2;

30.12.2013г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №92 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.4.

30.01.2014г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №92-1 по котором в залог передано имущество, указанное в п. 1.5.

04.02.2014 г. с Гришиной О.Б. договор ипотеки №92-2 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.6.

17.01.2014 г. с Гришиным О.А. договор залога №92 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.7.

03.04.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор залога №89/1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.8.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №92-3 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.9.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №92-4 по которому в залог передано, имущество, указанное в п. 1.10.

6). 17.01.2014, между Банком и ОАО «ТресТ-3» был заключен кредитный договор №3 (с дополнительными соглашениями (Далее - Кредитный договор №3), в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в 7 000 000 рублей, на срок по 29.12.2014г., с взиманием процентной ставки 20% годовых с суммы задолженности по кредиту.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита заключены.

17.01.2014 г. с Гришиным О.А. договор поручительства №3;

17.01.2014 г. с Гришиной О.Б. договор поручительства №3/1;

30.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор поручительства №3/2;

31.01.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №3 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.4.

30.01.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №3-1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.5.

04.02.2014 г. с Гришиной О.Б. договор ипотеки №3-2 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.6.

17.01.2014 г. с Гришиным О.А. договор залога №3 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.7.

03.04.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор залога №3/1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.8.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №3-3 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.9.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №3-4 по которому в залог передано, имущество, указанное в п. 1.10.

7). 30.01.2014 г. между Банком и ОАО «Трест-3» был заключен Кредитный договор №8 (с дополнительными соглашениями (Далее - Кредитный договор №8), в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме 30 000 000 рублей, на срок по 30.12.2014 г., с взиманием процентной ставки 17% годовых с суммы задолженности по кредиту.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита заключены.

30.01.2014 г. с Гришиным О.А. договор поручительства №8;

30.01.2014 г. с Гришиной О.Б. договор поручительства №8/1;

30.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор поручительства №8/2;

31.01.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №8 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.4.

30.01.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №8-1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.5.

04.02.2014 г. с Гришиной О.Б. договор ипотеки №8-2 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.6.

30.01.2014 г. с Гришиным О.А. договор залога №8 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.7.

03.04.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор залога №8/1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.8.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №8-3 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.9.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №8-4 по которому в залог передано, имущество, указанное в п. 1.10.

8). 30.01.2014 г. между Банком и ОАО «Трест-3» был заключен Кредитный договор №10 (с дополнительными соглашениями (Далее - Кредитный договор №10), в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме 10 000 000 рублей, на срок по 01.04.2014 г., с взиманием процентной ставки 17% годовых с суммы задолженности по кредиту.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита заключены:

30.01.2014 г. с Гришиным О.А. договор поручительства №10;

30.01.2014 г. с Гришиной О.Б. договор поручительства №10/1;

30.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор поручительства №10/2;

31.01.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №10 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.4.

30.01.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №10-1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.5.

04.02.2014 г. с Гришиной О.Б. договор ипотеки №10-2 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.6.

30.01.2014 г. с Гришиным О.А. договор залога №10 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.7.

03.04.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор залога №10/1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.8.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №10-3 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.9.

9). 28.04.2014 г. между Банком и ОАО «Трест-3» был заключен Кредитный договор №32 (Далее - Кредитный договор №32), в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме 8 640 309, 50 рублей, на срок по 28.07.2014 г., с взиманием процентной ставки 19% годовых с суммы задолженности по кредиту.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита заключены:

28.04.2014 г. с Гришиным О.А. договор поручительства №32;

28.04.2014 г. с Гришиной О.Б. договор поручительства №32/1;

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор поручительства №32/2;

28.04.2014 г. с Гришиным О.А. договор залога №10 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.7.

28.04.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор залога №32/1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.8.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №32-4 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.10.

10). 28.04.2014 г. между Банком и ОАО «Трест-3» был заключен Кредитный договор №33 (Далее - Кредитный договор №33), в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в 6 124 930, 16 рублей, на срок по 28.07.2014 г., с взиманием процентной ставки 19% годовых с суммы задолженности по кредиту.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по возврату кредита заключены:

28.04.2014 г. с Гришиным О.А. договор поручительства №33;

23.04.2014 г. с Гришиной О.Б. договор поручительства №33/1;

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор поручительства №33/2.

12.05.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №33 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.4.

12.05.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор ипотеки №33-1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.5.

12.05.2014 г. с Гришиной О.Б. договор ипотеки №33-2 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.6.

28.04.2014 г. с Гришиным О.А. договор залога №33 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.7.

28.04.2014 г. с ОАО «Трест-3» договор залога №33/1 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.8.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №33-3 по которому в залог передано имущество, указанное в п. 1.9.

28.04.2014 г. с Савкиной М.П. договор ипотеки №33-4 по которому в залог передано, имущество, указанное в п. 1.10.

Таким образом, кредитные отношения между банком и должником сложились с августа 2013г., было заключено 10 кредитных договоров.

В рамках заключенных кредитных договоров поручителями являлись Гришин О.А., Гришина О.Б., Савкина М.П., залогодателями являлись ОАО «Трест-3», Гришин О.А., Гришина О.Б., Савкина М.П.

ОАО «Трест-3» передав в залог имущество по кредитному договору № 44 от 15.08.2013г. далее по остальным кредитным договорам передавал его в последующий залог.

Согласно представленным банком пояснениям задолженность по кредитным договорам погашалась в следующем порядке:

1. По кредитному договору №44 от 15.08.2013 г. задолженность погашена следующим образом:

- Платежное поручение №1518 от 25.09.2013 г. на сумму 30 308, 22 руб. -назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №1634 от 18.10.2013 г. на сумму 60 616, 44 руб. -назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №1776 от 21.11.2013 г. на сумму 73 321, 92 руб. -назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №994 от 25.12.2013 г. на сумму 72 945, 21 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №48 от 20.01.2014 г. на сумму 27 492, 36 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №47 от 21.01.2014 г. на сумму 47 884, 35 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №3 от 28.02.2014 г. на сумму 75 376, 71 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - Гришина О.Б.;

- Банковский ордер №374 от 13.10.2014 г. на сумму 391 958, 90 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №374 от 13.10.2014 г. на сумму 231 479 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №374 от 26.12.2014 г. на сумму 5 000 000 руб. - назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №374 от 26.12.2014 г. на сумму 457 671, 24 руб. -назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3».

2. Задолженность по кредитному договору №51 от 06.09.2013 г. погашена
следующим образом:

- Платежное поручение №1567 от 23.10.2013 г. на сумму 184 109, 59 руб. -назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №1711 от 07.11.2013 г. на сумму 327 123, 29 руб. -назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №6 от 25.12.2013 г. на сумму 372 602, 75 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №991 от 25.12.2013 г. на сумму 93 150, 68 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Банковский ордер №1 от 31.12.2013 г. на сумму 16 870 188 руб. - назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №374 от 31.12.2013 г. на сумму 53 927, 77 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Банковский ордер №45 от 11.02.2014 г. на сумму 1 812 684, 43 руб. - назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №3 от 28.02.2014 г. на сумму 61 837, 72 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - Гришина О.Б.;

- Банковский ордер №374 от 13.10.2014 г. на сумму 1 061 128, 01 руб. - назначение погашение процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Банковский ордер №28 от 13.10.2014 г. на сумму 391 922, 14 руб. - назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №375 от 13.10.2014 г. на сумму 76 068, 62 руб. -назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Банковский ордер №374 от 26.12.2014 г. на сумму 925 205, 43 руб. - назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №374 от 26.12.2014 г. на сумму 98 409, 19 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3».

3. Задолженность по кредитному договору №75 от 28.11.2013 г. погашена следующим образом:

- Платежное поручение №999 от 25.12.2013 г. на сумму 11 506, 85 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №49 от 21.01.2014 г. на сумму 178 356, 16 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №3 от 28.02.2014 г. на сумму 178 356, 16 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - Гришина О.Б.;

- Мемориальный ордер №376 от 13.10.2014 г. на сумму 356 712, 32 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Банковский ордер №374 от 13.10.2014 г. на сумму 863 013, 69 руб. - назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Банковский ордер №374 от 26.12.2014 г. на сумму 14 000 000 руб. - назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №374 от 26.12.2014 г. на сумму 872 602, 73 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3».

4. Задолженность по кредитному договору №89 от 26.12.2013 г. погашена следующим образом:

- Платежное поручение №51 от 20.01.2014 г. на сумму 16 301, 37 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №З от 28.02.2014 г. на сумму 101 068, 49 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - Гришина О.Б.;

- Платежное поручение №374 от 26.12.2014 г. на сумму 3 044 752, 95 руб. назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №374 от 13.10.2014 г. на сумму 489 041, 09 руб. -назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №377 от 13.10.2014 г. на сумму 202 136, 98 руб. -назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №374 от 18.05.2015 г. на сумму 767 790, 01 руб. -назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №1 от 02.06.2015 г. на сумму 77 262, 77 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальными ордерами от 30.11.2015 г. № 3 (сумма - 441 145, 49 руб.), №4 (сумма - 533 254 руб.), №5 (сумма - 400 000 руб.), от 16.12.2015 г. №00001 (сумма - 2492,35 руб.), №41 (сумма - 1 000 000 руб.), №34 (сумма - 2 021 992, 54 руб.) зачтены обязательства заемщика на основании договора об отступном №1 от 25.11.2015 г. заключенному с Савкиной М.П.

5. Задолженность по кредитному договору №92 от 30.12.2013 г. погашена следующим образом:

- Платежное поручение №52 от 20.01.2014 г. на сумму 3 260, 27 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №З от 28.02.2014 г. на сумму 101 068, 49 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - Гришина О.Б.;

- Платежное поручение №374 от 13.10.2014 г. на сумму 489 041, 09 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №378 от 13.10.2014 г. на сумму 202 136, 98 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №374 от 18.05.2015 г. на сумму 1 007 616, 45 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №2 от 02.06.2015 г. на сумму 136 739, 73 руб. - назначение оплата процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальными ордерами от 16.12.2015 г. № 23 (сумма - 3 152 732, 28 руб.), №31 (сумма - 3 847 267, 72 руб.), №00001 (сумма - 4 410, 96 руб.), №33 (сумма - 780 739, 74 руб.) зачтены обязательства заемщика на основании договора об отступном №1 от 25.11.2015 г. заключенному с Савкиной М.П.

6. Задолженность по кредитному договору №3 от 17.01.2014 г. погашена следующим образом:

- Платежное поручение №8 от 28.02.2014 г. на сумму 45 643, 84 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - Гришина О.Б.;

- Платежное поручение №374 от 13.10.2014 г. на сумму 560 958, 89 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №379 от 13.10.2014 г. на сумму 237 808, 22 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №374 от 18.05.2015 г. на сумму 598 993, 54 руб. - назначение списание процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №3 от 02.06.2015 г. на сумму 575 280, 45 руб. - назначение списание процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальными ордерами от 16.12.2015 г. № 51 (сумма - 2 500 000 руб.), №52 (сумма 700 000 руб.), № 53 (сумма - 3 800 000 руб.), №56 (сумма - 780 739, 74 руб.), 00001 (сумма 4410, 96 руб.) зачтены обязательства заемщика на основании договора об отступном №2 от 25.11.2015 г. заключенному с Гришиной О.Б.

7. Задолженность по кредитному договору №8 от 30.01.2014 г. погашена следующим образом:

- Платежное поручение №7 от 28.02.2014 г. на сумму 13 972, 60 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - Гришина О.Б.;

- Мемориальный ордер №4 от 02.06.2015 г. на сумму 210 717, 05 руб. - назначение списание процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №1 от 03.07.2015 г. на сумму 3 000 000 руб. - назначение списание процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №1 от 06.08.2015 г. на сумму 900 000 руб. - назначение списание процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №1 от 13.08.2015 г. на сумму 900 000 руб. - назначение списание процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Платежное поручение №374 от 13.10.2014 г. на сумму 2 095 890, 40 руб. -назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №379 от 13.10.2014 г. на сумму 866 301, 36 руб. -назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальными ордерами от 16.12.2015 г. № 11 (сумма - 6 107 573, 78 руб.), №00001 (сумма - 18 904, 11 руб.), №13 (сумма - 392 426, 22 руб.), №22 (сумма - 2 847 267, 72 руб.), от 25.12.2015 г. №11 (сумма - 23 892 426, 22 руб.), зачтены обязательства заемщика на основании договора об отступном №2 от 25.11.2015 г. заключенному с Савкиной М.П.

8. Задолженность по кредитному договору №10 от 30.01.2014 г. погашена следующим образом:

- Платежное поручение № 6 от 28.02.2014 г. на сумму 4 657, 53 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - Гришина О.Б.;

- Банковский ордер №374 от 13.10.2014 г. на сумму 1 117 808, 21 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №379 от 13.10.2014 г. на сумму 577 534, 24 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №374 от 26.12.2014 г. на сумму 893 972, 61 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Банковский ордер №374 от 26.12.2014 г. на сумму 10 000 000 руб. - назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3».

9. Задолженность по кредитному договору №32 от 28.04.2014 г. погашена следующим образом:

- Банковский ордер №374 от 06.05.2014 г. на сумму 8 640 309, 50 руб. - назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Банковский ордер №374 от 13.10.2014 г. на сумму 35 981, 56 руб. - назначение погашение процентов - плательщик - ОАО «Трест-3».

10. Задолженность по кредитному договору №33 от 28.04.2014 г. погашена следующим образом:

- Мемориальный ордер №379 от 13.10.2014 г. на сумму 306 078, 70 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Банковский ордер №374 от 13.10.2014 г. на сумму 200 864, 14 руб. - назначение погашение процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Банковский ордер №374 от 26.12.2014 г. на сумму 6 124 930, 16 руб. - назначение погашение кредита - плательщик - ОАО «Трест-3»;

- Мемориальный ордер №374 от 26.12.2014 г. на сумму 582 455, 69 руб. - назначение погашение просроченных процентов - плательщик - ОАО «Трест-3»

В связи с ненадлежащим исполнением Должником обязанностей по выплате кредитов, Банк обратился в Ленинский районный суд г. Ульяновска с иском о взыскании задолженности по кредитным договорам в солидарном порядке с Должника и поручителей.

Определением Ленинского районного суда г. Ульяновска от 24.10.2014 года по делу №2-4919/14 по названному спору утверждено мировое соглашение, по которому ответчики обязались погасить признанную задолженность по Мировому соглашению в установленные им сроки, с уплатой 23,0 % годовых на сумму задолженности по Мировому соглашению.

В период действия мирового соглашения и для исполнения его условий ОАО «Трест-3» частично погашал заложенность перед Банком.

По причине неполного исполнения условий мирового соглашения Банк обратился в суд с заявлением о выдаче исполнительных листов для принудительного исполнения мирового соглашения.

Определением Ленинского районного суда г. Ульяновска от 25.02.2015 г. по делу №2 -4919/14 заявление Банка удовлетворено.

В связи с неисполнением определения Ленинского районного суда г. Ульяновска от 25.02.2015 г. в добровольном порядке, исполнительные листы были предъявлены для принудительного исполнения в службу судебных приставов.

В отношении Гришиной О.Б. и Савкиной М.П. были возбуждены исполнительные производства, наложены аресты на имущество.

25.11.2015 г. между Банком и Савкиной М.П. был заключен договор об отступном №1, между Банком и Гришиной О.Б. был заключен договор об отступном №2, согласно которым Банк в исполнение их обязательств как поручителей и должников по исполнительным листам принял в собственность принадлежащее им на праве собственности имущество. При этом Гришиной О.Б. был исполнен договор поручительства №3/1 от 17.01.2014 г. (в погашение задолженности ОАО «Трест-3» по кредитному договору №3 от 17.01.2014 г.), Савкиной М.П. были исполнены договоры поручительства № 89/2 от 30.04.2014 г. (в погашение задолженности ОАО «Трест-3» по кредитному договору №89 от 26.12.2013 г.), №92/2 от 30.04.2014 г. (в погашение задолженности по кредитному договору №92 от 30.12.2013 г.), №8/2 от 30.04.2014 г. (в погашение задолженности по кредитному договору №8 от 30.01.2014 г.).

Согласно условиям договора об отступном №1 от 25.11.2015 г. взамен частичной уплаты долга (задолженности) по договорам поручительства №89/2, №92/2, №8/2 Савкина М.П. представила Банку в собственность личное имущество, общей стоимостью 45 468 233 рубля 64 копейки:

Общая сумма долга взамен, которого Савкиной М.П. было предоставлено Банку имущество по отступному, составила 45 468 233 рубля 64 копейки.

Согласно условиям договора об отступном №2 от 25.11.2015 г. взамен частичной уплаты долга (задолженности) по договору поручительства № 3/1 от 17.01.2014 г. Гришина О.Б представила Банку в собственность личное имущество, общей стоимостью 7 785 150 рублей 70 копеек:

Общая сумма долга взамен, которого Гришиной О.Б. было предоставлено Банку имущество по отступному, составила 7 785 150 рублей 70 копеек.

Таким образом, являясь поручителями и залогодателями по кредитным договорам ОАО «Трест-3» Гришина О.Б. и Савкина М.П. исполнили свои обязательства как поручители и залогодатели, банк произвел погашение задолженности по исполнительным листам.

Договора об отступном № 1 и № 2 от 25.11.2015г. были зарегистрированы Управлением Росреестра по Ульяновской области, имущество согласно договоров об отступном было передано АО Банк «Венец» по актам приёма-передачи от 16.12.2015г.

15.01.2016 Савкина М.П. - «Новый Залогодержатель-1» и Гришина О.Б. - «Новый Залогодержатель-2» заключили соглашение № 1 о старшинстве залогов.

02.02.2016 заявления Гришиной О.Б. и Савкиной М.П. о государственной регистрации смены залогодержателя вследствие исполнения поручителями кредитных обязательств ОАО «Трест-3» сданы в Управление Росреестра Ульяновской области.

15.02.2016У правлением Росреестра Ульяновской области зарегистрирована смена залогодержателей предоставленного в обеспечение кредитных обязательств имущества ОАО «Трест-3» с АО Банк «Венец» на Савкину М.П., Гришину О.Б.

Управлением Росреестра Ульяновской области 15.02.2016 зарегистрирована смена залогодержателей предоставленного в обеспечение кредитных обязательств имущества ОАО «Трест-3» с АО Банк «Венец» на Савкину М.П., Гришину О.Б.

Согласно соглашению об отступном № 1 от 25.11.2015г. произведено погашение кредитных обязательств ОАО «Трест-3» по кредитным договорам №8 от 30.01.2014 г., №89 от 26.12.2013 г., №92 от 30.12.2013 г. на основании договоров поручительства №8/2 от 30.04.2014 г., № 89/2 от 30.04.2014 г., №92/2 от 30.04.2014г., с учетом положений Мирового соглашения от 22.10.2014 г. утвержденного 24.10.2014 г. определением Ленинского районного суда г.Ульяновска по делу №2-4919/14, путем передачи Савкиной Маргаритой Петровной в АО Банк «Венец» по Договору об отступном №1 от 25.11.2015г. собственного имущества на сумму 45 468 233 (сорок пять миллионов четыреста шестьдесят восемь тысяч 19 двести тридцать три) рубля 64 копейки, за счет которой была погашена следующая задолженность ОАО «Трест-3»:

Согласно соглашению об отступном № 2 от 25.11.2015г. произведено погашение кредитных обязательств ОАО «Трест-3» по Кредитному договору №3 от 17 января 2014 года на основании договора поручительства № 3/1 от 17.01.2014 г., с учетом положений Мирового соглашении от 22.10.2014 г. по делу №2-4919/14, №2-7723/14 по искам Акционерного общества Банк «Венец» о взыскании в солидарном порядке задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество, утвержденного 24.10.2014 г. определением Ленинского районного суда г. Ульяновска по делу №2-4919/14, путем передачи Гришиной О.Б. в АО Банк «Венец» по Договору об отступном №2 от 25.11.2015г. собственного имущества на сумму 7 785 150 (семь миллионов семьсот восемьдесят пить тысяч его пятьдесят) рублей 70 копеек, за счет которого была погашена задолженность ОАО «Трест-3» по Кредитному договору №3 от 17 январи 2014 года в сумме 7 000 000 рублей - основной долг, 785 150,70 рублей - сумма процентов по кредиту.

Имущество, переданное Гришиной О.Б. и Савкиной М.П. банку, принято банком, стоимость имущества определена на основании отчетов об оценке, выполненных ООО «Карс» и представленных в материалы дела.

В соответствии с п. 1 ст. 365 Гражданского кодекса РФ к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Поручитель также вправе требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за должника.

В судебном заседании представитель уполномоченного органа указал, что в данном случае не было совместного поручительства.

Вместе с тем суд учитывает следующее.

Удовлетворяя требования уполномоченного органа в части суд первой инстанции исходил из следующего.

30.01.2014г. между Банком и ОАО «Трест-3» был заключен Кредитный договор №8 (с дополнительными соглашениями (Далее - Кредитный договор №8), в соответствии с п. 1 которого Кредитор предоставил Заемщику кредит в сумме 30 000 000 рублей, на срок по 30.12.2014 г., с взиманием процентной ставки 17% годовых с суммы задолженности по кредиту.

Согласно представленным в материалы дела выпискам о движении денежных средств по расчетным счетам 30.01.2014г. денежные средства в сумме 30 000 000руб. были перечислены на расчётный счет ОАО «Трест-3» с назначением платежа - выдача кредита по договору № 8 от 30.01.2014г.

В этот же день - 30.01.2014г. денежные средства в сумме 30 000 000руб. были перечислены ООО «Луч» с назначением платежа - за строительные материалы (щебень) по договору от 28.01.2014г.

16.04.2014г. ООО «Луч» перечисляет денежные средства в сумме 30 000 000руб. ООО «Кристалл» с назначением платежа - оплата за товар по акту сверки от 16.04.2014г.

16.04.2014г. ООО «Кристал» перечисляет денежные средства в сумме 30 000 000руб. ООО «Завод Трехсосенский» с назначением платежа - оплата за товар по акту сверки.

В решении от 14.06.2016г. по делу № А72-17905/2015 Арбитражный суд Ульяновской области установил: «ООО «Луч» ИНН 6316157390. Численность сотрудников ООО «Луч» составляет 1 человек, имущество и транспортные средства отсутствуют, находится на общепринятой системе налогообложения.

При исследовании денежных потоков при безналичной форме расчетов ООО «Завод Трехсосенский» и ООО «Луч» установлено, что счета открыты и все расчеты происходили в одной кредитной организации - ЗАО Банк «Венец». В отношении ООО «Завод Трехсосенский» и ЗАО Банк «Венец» установлено, что Родионов М.Ю. является руководителем ООО «Завод Трехсосенский» и акционером ЗАО Банк «Венец».

Таким образом, исходя из анализа полученных сведений, по вышеперечисленным контрагентам выявлено, что ООО «Престиж», ООО «Элегия», ООО «Континент» и ООО «Контракт» являются фирмами «однодневками».

Кроме того, по всем вышеуказанным организациям имеется взаимозависимость:

- расчетные счета открыты в одной кредитной организации ЗАО Банк «Венец» (г. Ульяновск), расположенной не по месту их регистрации;

- ООО ЗАО «Банк Венец» на запрос о представлении сведений об IP адресах и MAC-адресах Клиентов, сообщил об отсутствии запрашиваемых документов. То, что Родионов М.Ю. является учредителем ЗАО «Банк Венец», а также, директором и учредителем ООО «Завод Трехсосенский» свидетельствует о намеренном непредставлении указанных сведений с целью невозможности идентификации IP адреса и о групповой согласованности действий, направленных на получение необоснованной налоговой выгоды;

- согласно анализу расчетных счетов, вышеназванные организации не имеют других контрагентов, кроме, контрагентов заявителя (ООО «Пирамида», ООО «Луч», ООО «Континент», ООО «Контракт», ООО «Престиж», ООО «Элегия»);

- согласно расчетным счетам ООО «Континент», ООО «Контракт», ООО «Престиж», ООО «Элегия» установлено отсутствие накладных расходов, сопровождающих ведение коммерческой деятельности организаций: оплаты электроэнергии, отопления, аренды помещений, отсутствие выплат заработной платы, хозяйственных расходов.

Подконтрольность деятельности вышеперечисленных организаций подтверждается результатами обыска, проведенного на территории ООО «Завод Трехсосенский». В ходе обыска помещений ООО «Завод Трехсосенский» 28.04.2015 обнаружены и изъяты первичные бухгалтерские документы ООО «Пирамида» и ООО «Луч», печати и штампы ООО «Пирамида» и ООО «Луч», финансово-хозяйственные документы ООО «Конус», ООО «Луч», ООО «Пирамида», листы с оттисками печати ООО «Луч» и подписи от имени Ананичевой Н. В., печати различных юридических лиц - контрагентов ООО «Пирамида» в количестве 70 штук, доверенности от имени ООО «Пирамида», ООО «Луч», печати ООО «Контракт», ООО «Элегия», ООО «Пирамида».

Таким образом, проверкой установлено, что должностные лица ООО «Завод «Трехсосенский» имели возможность использовать вышеперечисленную информацию и печати при оформлении финансово-хозяйственных документов от имени подконтрольных фирм.

Из анализа финансовых потоков вышеуказанных юридических лиц следует, что денежные средства, полученные от третьих лиц на счета ООО «Пирамида», пройдя последовательно цепочку данных лиц с назначением платежей «за товар», «по акту сверки», «займ» и т.д. практически в полном объеме возвращаются на счета заявителя.

Вышеуказанные факты подтверждают, что особые формы расчетов в одном банке ЗАО «Венец» г. Ульяновск (где учредителем являлся Родионов М.Ю.) осуществлялись физическими лицами, по должностному положению находящимися в зависимости от Родионова М.Ю. как руководителя либо учредителя организаций, что свидетельствует о групповой согласованности действий, направленных на получение необоснованной налоговой выгоды, выразившейся в занижение объемов отгруженной продукции и занижение налога на прибыль, акцизов, налога на добавленную стоимость за 2013 год. »

Решение суда вступило в законную силу, вышестоящими судебными инстанциями оставлено без изменения.

Согласно представленным выпискам из ЕГРЮЛ руководителем ООО «Луч» и ООО «Кристалл» является Воджаков Михаил Юрьевич.

В соответствии с п. 1 ст. 170 Гражданского кодекса РФ мнимая сделка - сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия.

Учитывая вышеизложенные обстоятельства суд первой инстанции пришел к выводу, что кредитный договор № 8 от 30.01.2014г. является мнимой сделкой и в силу ст. 170 Гражданского кодекса РФ ничтожен.

Суд первой инстанции посчитал, что заявление ФНС России о признании сделок должника недействительными и применении последствий признания сделок недействительными подлежит частичному удовлетворению, договор об отступном №1 от 25.11.2015 заключённый между АО Банк «Венец» и Савкиной Маргаритой Петровной следует признать недействительным в части прекращения обязательств Савкиной Маргариты Петровны по договору поручительства № 8/2 от 30.04.2014г. к кредитному договору № 8 от 30.01.2014г. на сумму 33 258 598руб. 05коп., из которой: 30 000 000руб. - основной дог, 3 258 598руб. 05коп. - проценты, начисленные согласно условиям мирового соглашения.

Однако, судебная коллегия не может согласится с судом первой инстанции в части отказа в удовлетворении требований уполномоченного органа по признании недействительными договоров об отступном №1 и №2, а также с выводами суда первой инстанции в части признания требования Савкиной Маргариты Петровны подлежащими включению в третью очередь реестра требований кредиторов ОАО «Трест-3» с суммой 12 184 035руб. 59коп., из которой: 10 955 247руб. 05коп. - основной долг, 1 228 788руб. 54коп. проценты за пользование кредитом как требование обеспеченное залогом имущества должника, а также требования Гришиной Ольги Борисовны подлежащими включению в третью очередь реестра требований кредиторов Открытого акционерного общества «Трест-3» с суммой 7 785 150руб. 70 коп., из которой: 7 000 000руб. - основной долг, 785 150 руб. 70 коп. -проценты по кредиту как требование обеспеченное залогом имущества должника, за исключением следующих транспортных средств:

1) Грузовой автомобиль КАМАЗ 54115-15, год выпуска 2007, XTC 54115R72323578, кабина № 2066215, цвет желтый георгин;

2) Автовышка, грузовой автомобиль ГАЗ 5201 ВС-18-МС (специальный), год выпуска 1981, модель двигателя: 5204 079101, цвет синий, паспорт транспортного средства 73НВ441907;

3) Спецавтокран МАЗ 335337, год выпуска: 1994, шасси (рама) № 26030, кузов (кабина, прицеп) №6774, цвет: бордовый; двигатель: ЯМЗ3236М2-1 702331194, паспорт транспортного средства 73 МА 525057;

4) Автомашина КАМАЗ-5511, год выпуска 1988, VIN: ХТС551100ГО320507, модель, № двигателя: 740-326071, шасси (рама) № 0320507, кузов (кабина, прицеп): КАБ1044135, цвет кузова (кабины, прицепа): оранжевый, паспорт транспортного средства 73 КТ086965;

5) Автокран МКТ-25.3, год выпуска 2007, шасси (рама) ХТС53228Л62286718, Кузов (кабина, прицеп) №1998943, цвет оранжевый, паспорт транспортного средства 73МА532006.

В соответствии с разъяснениями, данным в подпункте 1 пункта 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III. 1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - постановление Пленума от 23.12.2010 № 63), по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут оспариваться и действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе платеж должником денежного долга кредитору) или иные действия, направленные на прекращение обязательства (зачет, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.).

Исходя из разъяснений, содержащихся в пункте 12 постановления Пленума от 23.12.2010 № 63, платежи и иные сделки, направленные на исполнение обязательств (предоставление отступного, зачет и т.п.), относятся к случаям, указанным в абзаце пятом пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

На основании абзаца пятого пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

Согласно пункту 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка с предпочтением, может быть признана недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.

По смыслу разъяснений, содержащихся в пункте 11 постановления Пленума от 23.12.2010 № 63, если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.

Согласно положениям пункта 8 статьи 142 Закона о банкротстве погашение требования кредиторов предоставлением отступного допускается только при условии соблюдения очередности и пропорциональности удовлетворения требований кредиторов.

В соответствии с разъяснениями Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенными в пункте 2 постановления Пленума от 23.12.2010 № 63 к сделкам, совершенным не должником, а другими лицами за счет должника, которые в силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве могут быть признаны недействительными по правилам главы III. 1 этого Закона (в том числе на основании статей 61.2 или 61.3), могут, относиться:

1) сделанное кредитором должника заявление о зачете;

2) списание банком в безакцептном порядке денежных средств со счета клиента-должника в счет погашения задолженности клиента перед банком или перед другими лицами, в том числе на основании представленного взыскателем в банк исполнительного листа;

3) перечисление взыскателю в исполнительном производстве денежных средств, вырученных от реализации имущества должника или списанных со счета должника;

4) оставление за собой взыскателем в исполнительном производстве имущества должника или залогодержателем предмета залога.

УФНС России по Ульяновской области считает договора об отступном №1 и №2 от 25.11.2015, заключенные другими лицами за счет имущества должника после даты определения о принятия судом заявления о признании ОАО «Трест-3» банкротом (11.08.2015), как сделки с предпочтением на основании нижеизложенного.

Согласно сведениям интернет-сайта www.e-disclosure.ru «Центр раскрытия корпоративной информации» Гришин О.А. и Гришина О.Б. являются акционерам ОАО «Трест-3» и включены в его совет директоров. О.А. Гришин решением совета директоров от 03.11.15 назначен генеральным директором ОАО «Трест-3», Савкина М.П. является учредителем ОАО «Трест-3».

В соответствии с мировым соглашением от 24.10.2014 года по делу № 2-4919/14 утвержденным Ленинским районным судом г. Ульяновска между Банком, «ОАО Трест-3», Гришиной О.Б., Гришиным О.А., Савкиной М.П., а также Шориным Д.А., ответчики обязались погасить признанную задолженность по мировому соглашению в следующие сроки:

- по 28.11.2014 г. - 40 000 000 рублей

- по 15.01.2015 г. - 49 743 768, 88 рублей.

Порядок исполнения обязательств по кредитным договорам определен в мировом соглашении (пункт 9 Мирового соглашения).

Гришина О.Б., совместно со своей матерью Савкиной М.П. передали Банку свое имущество, рыночной стоимостью 31 498 802 рубля (согласно цены, установленной в мировом соглашении), увеличив его стоимость по соглашению с Банком до 53 253 383 рублей.

При этом, в залог Гришиной О.Б. и Савкиной МП., передано все имущество должника (движимое и недвижимое) рыночной стоимостью 115 299 200 рублей (согласно мирового соглашения) по заниженной по соглашению с Банком цене - 53 253 383 рублей.

В ходе исполнения стороны не учли, что тем самым затрагиваются права других участников соглашения, фактически лишенных возможности заявлять свои возражения по вопросу определения стоимости отступного и изменению установленного порядка обращения взыскания на предмет залога (публичные торги).

Согласие иных поручителей не выяснялось, несмотря на то, что частичное прекращение обязательств предоставлением отступного одним из поручителей влечет изменение обязательств других поручителей в силу пункта 3 статьи 363 ГК РФ.

Следует отметить, что передача самим должником Банку только двух предметов залога по установленной в мировом соглашении цене: это здание мастерских кадастровый номер 73624602110565260259650001 (стоимость 31 288 80 руб.) и помещений общей площадью 6242.5 кв.м. кадастровый номер 73:24:021105:52:0259650006:100101-118401 (стоимость 28 460 800 руб.) погасила бы имеющуюся задолженность в полном объеме.

Избранный Банком, Гришиной О.Б. и Савкиной М.П. иной подход противоречит существу обеспечительных обязательств и позволяет Банку в нарушение условий гражданско-правовой сделки, оформленной мировым соглашением, получить исполнение за счет поручителей при отсутствии обстоятельств, свидетельствующих о неисполнительности должника. Аналогичная позиция изложена в Определении Верховного суда РФ от 24.09.2014 года по делу №А40-2813/13.

Действия по заключению указанных договоров не имели деловой цели, не были экономически обоснованы и были направлены только на увеличение кредиторской задолженности. Фактически ОАО «Трест-3» с 01.01.2015 перестал отвечать по денежным обязательствам, в отношении него в Арбитражном суде Ульяновской области были возбуждены производства по заявлениям кредиторов о признании его несостоятельным (банкротом) дела о банкротстве № А72-2316/2015, №А72-5859/2015, № А72-11185/2015. Зная о неплатежеспособном состоянии должника, Гришина О.Б. и Савкина М.П передают Банку свое имущество, взамен залогового имущества ОАО «Трест-3».

Совершенные между ОАО «Трест-3», Савкиной М.П., Гришиной О.Б. и АО Банком «Венец» сделки имеют своей целью недопущение обращения взыскания на имущество ОАО «Трест-3», свидетельствуют о недобросовестности сторон - аффилированных лиц; полученные должником денежные средства по кредитному договору от 30.01.2014 № 8 были перечислены в ООО «Луч», не осуществляющее хозяйственную деятельность, подконтрольное акционеру АО Банк «Венец» Родионову М.Ю.; должностные лица ОАО «Трест-3» и его акционеры (Гришин О.А. и Гришина О.Б.) принимают меры по включению в реестр требований кредиторов должника сомнительной задолженности и получению преимущественного права (статуса залогового кредитора) на удовлетворение своих требований в ущерб интересам уполномоченного органа и других кредиторов.

Таким образом судебная коллегия приходит к выводу, что Гришина О.Б. и Савкина М.П. зная о финансовых проблемах ОАО «Трест-3» осознано передали Банку в счет долгов ОАО «Трест-3» личное имущество стоимостью почти в 4 раза меньше, чем полученное право требования на залоговое имущество должника, в целях получения преимущественного права требования на активы ОАО «Трест-3». Тем самым, злоупотребили своим правом, причинив вред иным кредиторам, лишив их возможности погашения требования за счет реализации имущества должника и преимущественное удовлетворение требований отдельных аффилированных кредиторов.

С учетом изложенного договора об отступном №1 и №2 от 28.11.2015 являются сделками, заключенными с предпочтением перед другими кредиторами, так как имеется совокупность условий: сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; а также сделка привела или могла привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки.

В соответствии с п. 1 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

На основании ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Каждое доказательство подлежит оценке арбитражным судом наряду с другими доказательствами.

В определении Арбитражного суда Ульяновской области от 07.03.2018 года судом не дана оценка доводам уполномоченного органа о совершении оспариваемых сделок заинтересованными лицами в период подозрительности, после возбуждения процедуры банкротства в отношении ОАО «Трест-3», заключенных с предпочтением перед другими кредиторами.

Анализ условий кредитных договоров свидетельствует о том, что по ним должник имел право погашать только проценты, которые перманентно росли, в результате чего бремя долговых обязательств в виде основного долга оставалось в неизменном виде.

Реализация договоренностей между банком и поручителями, лишила кредиторов части того, на что они справедливо рассчитывали, в том числе, путем не имеющего разумного экономического объяснения принятия должником новых обеспечительных обязательств с передачей всего имущества, необходимого для осуществления уставной деятельности.

Согласно правовой позиции, изложенной в Определении Верховного Суда РФ от 6 июля 2017 года по Делу №А32-19056/2014, при оценке допустимости включения основанных на договорах займа требований участников следует детально исследовать природу соответствующих отношений, сложившихся между должником и заимодавцем, а также поведение потенциального кредитора в период, предшествующий банкротству.

Таким образом, анализ поведения аффилированных должнику лиц указывает на его противоправный характер. Заявленные требования основаны на ничтожных сделках, что является основанием для полного отказа во включении их в реестр требований кредиторов ОАО «Трест-3».

Данное постановление является основанием для исключения из ЕГРП записи о смене залогодержателей предоставленного в обеспечение кредитных обязательств имущества ОАО «Трест-3», с ЗАО Банка «Венец» на Савкину М.П., Гришину О.Б.

Доводы апелляционной жалобы АО Банк «Венец» направлены на переоценку доказательств представленных сторонами при рассмотрении дела судом первой инстанции, основаны на ошибочном толковании закона и, соответственно не могут служить основанием для признания требований Савкиной Маргаритой Петровной и Гришиной Ольгой Борисовной основанных на договорах об уступке прав требования подлежащими удовлетворению.

В силу положений подпункта 2 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации исковые заявления о признании сделок недействительными оплачиваются государственной пошлиной. Согласно разъяснениям, данным в пункте 19 постановления Пленума от 23.12.2010 № 63 государственная пошлина уплачивается и в том случае, когда сделка оспаривается в рамках дела о банкротстве.

Судебные расходы по оплате государственной пошлины в апелляционной инстанции, согласно статье 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и подпункту 12 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, относятся на заявителя. Вместе с тем, податель жалобы ФНС России в силу ст. 333.37 Налогового кодекса РФ освобождена от уплаты государственной пошлины.

Руководствуясь ст.ст. 269-272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд

ПОСТАНОВИЛ:

Определение Арбитражного суда Ульяновской области от 07 марта 2018 года по делу №А72-11185/2015 отменить.

Принять новый судебный акт.

Признать недействительным договор об отступном №1 от 25.11.2015 заключённый между АО Банк «Венец» и Савкиной Маргаритой Петровной.

Признать недействительным договор об отступном №2 от 25.11.2015 заключённый между АО Банк «Венец» и Гришиной Ольгой Борисовной.

В удовлетворении требований Савкиной Маргариты Петровны о включении требований в реестр требований кредиторов ОАО «Трест-3» отказать.

В удовлетворении требований Гришиной Ольги Борисовны о включении требований в реестр требований кредиторов ОАО «Трест-3» отказать.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в месячный срок в Арбитражный суд Поволжского округа, через арбитражный суд первой инстанции.

Председательствующий                                                                                Н.В. Бросова

Судьи                                                                                                               Г.М. Садило

                                                                                                                          Е.А. Серова