Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Республики Башкортостан в лице судьи Воронковой Е. Г., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Рябовой Е.Н., рассмотрев дело по иску

ИП ФИО1 (ИНН <***>, ОГРНИП <***>)

к ООО "Флоранж" (ИНН <***>, ОГРН <***>)

третье лицо ОАО «Социнвестбанк»

о взыскании 5000000 руб.

при участии в судебном заседании:

от ответчика – ФИО2 - представителя по дов. От 11.01.2011

от истца, третьего лица – нет явки, извещены

Индивидуальный предприниматель ФИО1 обратился в Арбитражный суд Республики Башкортостан с исковым заявлением к ООО "Флоранж", третье лицо: ОАО «Социнвестбанк» о взыскании 5000000 руб. суммы неосновательного обогащения.

Дело подлежит рассмотрению в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в отсутствии извещенных надлежащим образом о месте и времени судебного разбирательства истца и третьего лица.

Ответчик исковые требования не признал, по доводам, изложенным в отзыве.

Изучив материалы дела, выслушав представителя ответчика, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

Между ОАО «Социнвестбанк» (банком) и ИП ФИО3 (клиентом) заключен договор банковского счета в рублях № 054 от 29 января 2009 года. Согласно договору банк открыл клиенту расчетный счет № <***>, обязался оказывать услуги по расчетно-кассовому обслуживанию, в том числе выполнять распоряжения клиента о перечислении (списании) денежных средств со Счета, принимать и зачислять поступающие на Счет денежные средства не позднее банковского дня, следующего за днем поступления соответствующих распоряжений или платежного документа.

Как указывает истец в исковом заявлении, за период с 20.04.2010г. по 07.05.2010 года по платежным документам банковского расчетного счета № <***> в ОАО «Социнвестбанк», были перечислены денежные средства в ООО «Флоранж» (<...>, расчетный счет <***>) в сумме 5 000 000,0 руб. Основаниями платежа указан договор № ФЛ-09ДП-0004 от 02.02.2009г. Факт перечисления денежных средств подтверждается платежными поручениями, предоставленными Истцу банком:

№ 38 от 20.04.2010г. на сумму 280 000,00 руб.;

№ 48 от 22.04.2010г. на сумму 1 100 000,0 руб.;

№ 50 от 26.04.2010г. на сумму 500 000,0 руб.

№ 52 от 27.04.2010г. на сумму 620 000,0 руб.

№ 59 от 04.05.2010г. на сумму 850 000,0 руб.

№ 61 от 05.05.2010г. на сумму 300 000,0 руб.

№ 63 от 06.05.2010г. на сумму 900 000,0 руб.;

№ 66 от 07.05.2010г. на сумму 450 000,0 руб.

Истец, ссылаясь на то, что ответчик без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрел принадлежащее истцу имущество, в порядке ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации обратился в Арбитражный суд Республики Башкортостан с требованием о взыскании неосновательного обогащения.

Согласно п. 1 ст. 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе вследствие неосновательного обогащения.

В соответствии с п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст. 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Как следует из материалов дела, 30 марта 2009 года между ОАО «Социнвестбанк» и ИП ФИО3 был заключен договор на кредитную линию № 3 на пополнение оборотных средств и выдан кредит в сумме 5 000 000 рублей.

Для получения кредита ФИО3 был предоставлен диллерский договор № ФЛ-ДП-00004 от 02.02.2009 заключенный с ООО «Флоранж» на приобретение товара. Во всех платежных поручениях, указанных истцом в исковом заявлении назначение платежа указывалось оплата за товар, согласно договору ФЛ -09ДП-00004 от 02.02.2009.

01.06.2010 полученный ИП ФИО3 кредит в сумме 5 (пять) миллионов рублей был погашен поручителем ООО «Бизнес-Флора».

20.04.2010, 22.04.2010, 26.04.2010, 27.04.2010, 04.05.2010, 05.05.2010, 06.05.2010, 07.05.2010 на основании платежных поручений №38 от 20.04.2010, №48 от 22.04.2010, №50 от 26.04.2010, №52 от 27.04.2010, №59 от 04.05.2010, №61 от 05.05.2010, №63 от 06.05.2010, N266 от 07.05.2010 с расчетного счета истца на расчетный счет ООО «Флоранж» банк списал денежные средства в сумме 280 000 руб., 1 100 000,00 руб., 500 000 руб.,620 000 руб., 850 000 руб., 300 000 руб., 900 000 руб. 450 000 руб. соответственно, в общей сумме 5 000 000 руб.

В соответствии с п.1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиентов о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента (п. 1 .ст. 854 ГК РФ).

Согласно ст. 856 ГК РФ в случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 ГК РФ.

Положениями п.1 ст. 847 ГК РФ установлено, что права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно п.2 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 19.04.1999 №5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» проверка полномочий лиц, которым предоставлено право распоряжаться счетом, производится банком в порядке, определенном банковскими правилами и договором с клиентом. В случаях передачи платежных документов в банк в письменной форме банк должен проверить по внешним признакам соответствие подписей уполномоченных лиц и печати на переданном в банк документе образцам подписей и оттиска печати, содержащимися в переданной банку карточке, а также наличие доверенности, если она является основанием для распоряжения денежными средствами, находящимися на счете.

Исходя из условий договора банковского счета №054 от 29 января 2009 года банк обязался списывать денежные средства клиента на основании его распоряжений, подписанных лицами, правомочными распоряжаться денежными средствами. Карточка с образцами подписей и оттиска печати ФИО3 и ФИО4 удостоверена банком 29.01.2009 при заключении договора банковского счета №054 от 29 января 2009 года на основании которого клиенту был открыт расчетный счет №<***>.

На 29.01.2009 карточка с образцами подписей содержала две подписи ФИО3 и ФИО4 действующего по доверенности, удостоверенной нотариально с правом распоряжаться денежными средствами на банковских счетах, сроком с 28.01.2009 по 27.01.2012 г, где в разделе прочие отметки указано о выдаче выписок ежедневно по доверенности или непосредственно лицу, указанному в карточке. Следовательно в апреле, мае 2010 года право подписи платежных поручений на списание денежных средств с расчетного счета принадлежало ФИО3, ФИО4

Согласно договору банковского счета, банк обязался производить списание денежных средств истца не позднее банковского дня, следующего за днем, поступления соответствующих распоряжений или платежного документа (пункт 2.2. договора).

Платежные поручения №38 от 20.04.2010, №48 от 22.04.2010, №50 от 26.04.2010, №52 от 27.04.2010, №59 от 04.05.2010, №61 от 05.05.2010, №63 от 06.05.2010, №66 от 07.05.2010 получены банком и исполнены в полном объеме в установленные сроки.

В соответствии с пунктом 4.6. договора Клиент обязался ежедневно контролировать состояние Счета и поступление расчетных документов к нему, получать выписки по счету.

В силу п.5.6. договора в спорных случаях считается, что Клиент ознакомлен с выпиской по Счету и знает обо всех операциях, проведенных по Счету. При отсутствии письменных возражений клиента в течение 5 (пяти) дней со дня предоставления Клиенту возможности получения выписки, операция по Счету и остаток средств на Счете, выведенный Банком считаются подтвержденными Клиентом.

В соответствии с пунктом 2.1. Положения Банка России от 29.03.2007 №302-П «Положение о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» ОАО «Социнвестбанк» ежегодно направляет в адрес истца выписку по его лицевым счетам, в которых отражаются остатки денежных средств по состоянию на 1-е января текущего года.

Владелец счета обязан в течение 10 дней после выдачи ему выписок письменно сообщить кредитной организации о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет счета. При не поступлении от клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными.

Банк, выполняя распоряжения Клиента производил перечисления по платежным поручениям ФИО3 При этом истец получал ежедневно выписки по Счету и каких-либо возражений к банку не предъявлял. По состоянию на 1 января 2011 года истец ФИО3 письменно подтвердил банку, свое сальдо на расчетном счете № <***> в сумме 1886 рублей 93 копейки.

Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденное Банком России 03.10.2002 № 2-П (далее Положение) регулирует осуществление безналичных расчетов между юридическими лицами в валюте Российской Федерации и на ее территории в формах, предусмотренных законодательством, определяет форматы, порядок заполнения и оформления используемых расчетных документов.

Согласно пункту 2.13. названного Положения расчетные документы предъявляются в банк в количестве экземпляров, необходимом для всех участников расчетов. Все экземпляры расчетного документа должны быть заполнены идентично. Второй и последующие экземпляры расчетных документов могут быть изготовлены с использованием копировальной бумаги, множительной техники или электронно-вычислительных машин.

В соответствии с пунктом 2.14.Положения расчетные документы принимаются банками к исполнению при наличии на первом экземпляре двух подписей (первой и второй) лиц, имеющих право подписывать расчетные документы, или одной подписи (при отсутствии в штате организации лица, которому может быть предоставлено право второй подписи) и оттиска печати (кроме чеков), заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

Согласно пункту 2.16 Положения при приеме банком расчетных документов осуществляется их проверка в соответствии с требованиями, установленными правилами ведения бухгалтерского учета и настоящей частью Положения, а также контроль на наличие в расчетных документах информации о плательщике, установленной законодательством. Расчетные документы, в которых указана информация в поле 101, подлежат проверке на обязательное указание информации в полях 102 - ПО. Расчетные документы, оформленные с нарушением установленных требований, приему не подлежат.

Списание банком денежных средств со счета производится на основании первого экземпляра расчетного документа.

После проверки правильности заполнения и оформления платежных поручений на всех экземплярах (кроме последнего) принятых к исполнению платежных поручений в поле "Поступ. в банк плат." ответственным исполнителем банка проставляется дата поступления в банк платежного поручения. Последний экземпляр платежного поручения, в котором в поле "Отметки банка" проставляются штамп банка, дата приема и подпись ответственного исполнителя, возвращается плательщику в качестве подтверждения приема платежного поручения к исполнению.

Согласно пункту 3.9. Положения банк обязан информировать плательщика по его требованию об исполнении платежного поручения не позже следующего рабочего дня после обращения плательщика в банк, если иной срок не предусмотрен договором банковского счета. Порядок информирования плательщика определяется договором банковского счета.

В соответствии с п.2.1. раздела 2 Положения Банка России от 26.03.2007 №302-П «Положения о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях расположенных на территории Российской Федерации» выдача клиентам выписок из лицевых счетов и приложений к ним осуществляется в порядке и сроки, предусмотренные соответствующим договором, на бумажном носителе либо в электронном виде (по каналам связи или с применением различных носителей информации). В случае если выписки из лицевых счетов и приложения к ним передаются клиенту в электронном виде, то указанные документы подписываются аналогами собственноручной подписи уполномоченного лица кредитной организации. Выписки из лицевых счетов по банковским счетам клиентов за последний рабочий день.

Выписки из лицевых счетов, распечатанные с использованием средств вычислительной техники, выдаются клиентам без штампов и подписей работников кредитной организации.

Согласно п. 3 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права, распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, а в соответствии с п. 1.5 Положения Банка России от 03 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов.

Ответчик исковые требования не признал, заявив, что перечисленные денежные средства зачтены в счет оплаты товарных накладных № 491 от 17.08.2009 г. на сумму 267 996 руб. 50 коп., № 492 от 17.08.2009 г. на сумму 159 381 руб. 80 коп., № 500 от 18.08.2009 г. на сумму 188 297 руб. 10 коп., № 511 от 18.08.2009 г. на сумму 411 967 руб. 80 коп., № 519 от 18.08.2009 г. на сумму 339 827 руб. 65 коп., № 520 от 18.08.2009 г. на сумму 1 219 879 руб. 17 коп., № 538 от 10.09.2009 г. на сумму 122 221 руб. 50 коп., № 558 от 10.09.2009 г. на сумму 468 256 руб. 50 коп., № 560 от 10.09.2009 г. на сумму 393 444 руб. 25 коп., № 565 от 15.09.2009 г. на сумму 276 271 руб. 25 коп., № 566 от 15.09.2009 г. на сумму 1 161 093 руб. 20 коп. Всего на 5 008 636 руб. 72 коп. Товар по указанным накладным был принят работниками истца, заверен печатью Индивидуального предпринимателя.

В ходе рассмотрения дела, истец заявил, что товар по накладным от ответчика не получал, поставил под сомнение даты внесения записей в путевые листы и товарные накладные.

По ходатайству истца судом была назначена экспертиза для установления давности изготовления записей в путевых листах и товарно-транспортных накладных. Производство экспертизы было поручено экспертам Содружества экспертов Московской государственной юридической академии имени О.Е. Кутафина, г. Москва.

Впоследствии, истец заявил о возобновлении производства по делу, в связи с невозможностью оплаты стоимости экспертизы.

В соответствии со ст. 4 Арбитражного процессуального кодекса РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Бремя доказывания факта неосновательного обогащения ответчика лежит на истце.

В силу требований ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Истцом не опровергнуты доводы ответчика по факту поставки товара по указанным в отзыве товарным накладным, а также доводы третьего лица о том, что истец знал и не мог не знать о том, что имело место списание денежных средств с его счёта в размере 5.000.000 руб. Недостатки при заполнении путевых листов сами по себе не опровергают факта получения товара по товарным накладным.

Таким образом, истец не доказал факт неосновательного обогащения со стороны ответчика.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине возлагаются на истца в размере, установленном ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ИП ФИО1 (ИНН <***>, ОГРНИП <***>) к ООО Флоранж (ИНН <***>, ОГРН <***>) о взыскании 5.000.000 руб. отказать.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной жалобы можно получить на Интернет-сайте Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru.

Судья Е.Г.Воронкова