Гражданский кодекс часть 1

по иску открытого акционерного общества акционерного коммерческого банка «Пробизнесбанк» (ОГРН <***>, ИНН <***>) в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

к ответчику ликвидатору общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Стиль» (ОГРН <***>, ИНН <***>) ФИО1

о признании незаконными действий (бездействия) ликвидатора и включении требований в ликвидационный баланс,

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований на предмет спора: Инспекция Федеральной налоговой службы по г.Иваново (ОГРН <***>, ИНН <***>), индивидуальный предприниматель ФИО2 (ОГРНИП <***>, ИНН <***>), ФИО3, ФИО1,

УСТАНОВИЛ:

Акционерный коммерческий банк «Пробизнесбанк» (открытое акционерное общество) в лице конкурсного управляющего – государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (далее – ОАО АКБ «Пробизнесбанк») обратился в Арбитражный суд Ивановской области к ликвидатору общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Стиль» (далее – ООО «Ломбард Стиль») ФИО1 о признании незаконным бездействия ликвидатора, выразившихся в невключении в промежуточный и ликвидационный баланс ООО «Ломбард Стиль» требований ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в размере 5789581руб. 41коп., умышленном затягивании процедуры добровольной ликвидации ООО «Ломбард Стиль»; обязании ликвидатора ООО «Ломбард Стиль» ФИО1 включить в промежуточный и ликвидационный баланс требование ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в размере 5789581руб. 41коп.

В качестве правового обоснования истец указал ст.ст.62, 63, 64, 309, 310, 330, 809, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), положения Федерального закона от 08.02.1998 №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью», Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Определением арбитражного суда от 19.03.2019 исковое заявление ОАО АКБ «Пробизнесбанк» принято к производству, возбуждено производство по делу №А17-6821/2020, к участию в рассмотрении дела в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены ИФНС России по г.Иваново, индивидуальный предприниматель ФИО2, ФИО3, а также ФИО1.

Рассмотрение дела откладывалось до 24.12.2020.

Информация о движении дела (дате, времени и месте судебных заседаний в порядке подготовки дела к рассмотрению по существу, судебных заседаний первой инстанции, об отложении судебных заседаний, а также об объявляемых в заседаниях перерывах) размещалась на официальном сайте Арбитражного суда Ивановской области в сети Интернет по веб-адресу: www.ivanovo.arbitr.ru.

Истец, ответчик, третьи лица, признанные судом в порядке ст.123 АПК РФ надлежащим образом извещенными о времени и месте судебного заседания, явку представителей в судебное заседание не обеспечили.

В соответствии со ст.ст.123 (ч.1, п.2 ч.4), 156 (ч.3) АПК РФ дело рассмотрено в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле.

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства и пришел к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, 20.04.2015 между ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (кредитор) и ИП ФИО2 (заемщик) заключен кредитный договор №301231-1419-810-15-И, в соответствии с которым кредитор обязался предоставить заемщику кредит в размере и на условиях, предусмотренных настоящим договором, а заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом, а также иные платежи, подлежащие уплате кредитору в порядке, предусмотренном настоящим договором (п.1.1).

Кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 1500000руб. на срок до 20.10.2016 (включительно) под 33% годовых, цель кредита – пополнение оборотных средств. Проценты по кредиту уплачиваются заемщиком до дня фактического возврата кредита включительно, в том числе при возникновении просроченной задолженности по возврату суммы кредита или его части проценты по кредиту начисляются и уплачиваются на сумму просроченной задолженности за период такой просрочки (п.1.2).

При возникновении просроченной задолженности по кредиту и/или просроченной задолженности по процентам заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности по кредиту и/или просроченной задолженности по процентам за каждый день просрочки исполнения обязательств (п.6.1).

В приложении №1 к кредитному договору стороны согласовали график погашения кредита.

Кроме того, 20.04.2015 в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору от 20.04.2015 №301231-1419-810-15-И между ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (банк) и ООО «Ломбард Стиль», ФИО3, ФИО1 (поручители) заключены договоры поручительства №№301231-1419-810-15-И-ДП-3, 301231-1419-810-15-И-ДП-2, 301231-1419-810-15-И-ДП-1, в соответствии с которыми поручители обязались отвечать солидарно перед банком при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по кредитному договору. Поручительство обеспечивает исполнение заемщиком всех обязательств по кредитному договору (как существующих на момент заключения договора, так и тех, которые могут возникнуть в будущем) в том же объеме, что и заемщик, включая возврат суммы кредита, уплату процентов за пользование кредитом, уплату комиссии, уплату неустойки, возмещение издержек, связанных с взысканием задолженности, а также других убытков банка, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору (п.п.1.2, 1.3, 1.6).

Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.10.2015 (резолютивная часть оглашена 27.10.2015) по делу №А40-154909/15, вступившим в силу 30.11.2015, АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) признано несостоятельным (банкротом), в отношении общества открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим общества в силу закона назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Решением Фрунзенского районного суда города Иваново от 14.10.2016 по делу №2-4285/2016 рассмотрены требования ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО2, ФИО1, ФИО3, ООО «Ломбард Стиль» о взыскании задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на предмет залога. С ФИО2, ФИО1, ФИО3, ООО «Ломбард Стиль» взыскана солидарно задолженность по кредитному договору №301231-1419-810-15-И от 20.04.2016 в размере 1944998руб. 10коп., в том числе: сумма срочного основного долга 303353руб. 95коп., сумма просроченного основного долга 994205руб. 19коп., сумма срочных процентов 4376руб. 25коп., сумма просроченных процентов 288114руб. 81коп., сумма процентов на просроченный основной долг 154948руб., штрафные санкции на просроченный основной долг 150000руб., штрафные санкции на просроченные проценты 50000руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в общей сумме 28788руб. 93коп.

На принудительное исполнение решения суда 17.11.2016 выдан исполнительный документ – исполнительный лист серия ФС №009529626.

01.12.2016 на основании указанного исполнительного документа возбуждено исполнительное производство №24059/16/37025-ИП. Однако 18.06.2020 судебным приставом-исполнителем МОСП по ИОИП УФССП по Ивановской области вынесено постановление об окончании исполнительного производства и возвращении исполнительного документа взыскателю в связи с тем, что у должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными. На дату окончания исполнительного производства задолженность по исполнительному производству составила 2111952руб. 12коп.

03.10.2017 единственным участником ООО «Ломбард Стиль» принято решение №17/09/29 о ликвидации общества, ликвидатором общества назначена ФИО1, о чем 25.10.2017 в журнале «Вестник государственной регистрации» № 42(656) опубликовано соответствующее сообщение №573 с уведомлением о возможности заявления требований кредиторов в течение двух месяцев с момента опубликования сообщения.

10.10.2017 в ЕГРЮЛ за №2173702460160 внесена запись о принятии юридическим лицом решения о ликвидации и назначении ликвидатора.

В результате ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору от 20.04.2015 №301231-1419-810-15-И по состоянию на 03.10.2017 за заемщиком образовалась задолженность в следующем размере: сумма просроченного основного долга – 1297559руб. 14коп., сумма просроченных процентов – 305328руб. 70коп., сумма процентов на просроченный основной долг – 639045руб. 50коп., штрафные санкции на просроченный основной долг – 2829634руб. 82коп., штрафные санкции на просроченные проценты – 694224руб. 32коп.

01.11.2017 истец направил в адрес ликвидатора ООО «Ломбард Стиль» требование кредитора о включении задолженности в промежуточный ликвидационный баланс (РПО №10178215814990), полученное ликвидатором 16.11.2017.

Однако сведения о результатах рассмотрения указанного требования ликвидатором в адрес банка не поступили, промежуточный, окончательный ликвидационные балансы в регистрирующий орган представлены не были.

25.02.2019 ИФНС России по г.Иваново принято решение №644 о предстоящем исключении ООО «Ломбард Стиль» из ЕГРЮЛ, однако в адрес регистрирующего органа поступили возражения против исключения юридического лица из ЕГРЮЛ от лиц, чьи права и законные интересы затрагиваются в связи с исключением юридического лица из ЕГРЮЛ.

Истец, указывая, что бездействие ликвидатора свидетельствует об уклонении последнего от рассмотрения требований кредиторов должника, обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

В соответствии с пунктом 1 статьи 57 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» порядок ликвидации общества определяется Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ) и другими федеральными законами.

Порядок добровольной ликвидации юридического лица установлен статьями 61 - 64 ГК РФ. В соответствии с пунктом 2 статьи 61 ГК РФ юридическое лицо может быть ликвидировано по решению его учредителей (участников) либо органа юридического лица, уполномоченного на то учредительными документами.

Согласно пункту 2 статьи 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с названным Кодексом, другими законами.

С момента назначения ликвидационной комиссии (ликвидатора) к ней переходят все полномочия по управлению делами общества (пункт 4 статьи 62 ГК РФ, пункт 3 статьи 57 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью»).

Таким образом, по смыслу действующего законодательства правовой статус ликвидатора идентичен правовому статусу ликвидационной комиссии.

Ликвидационная комиссия помещает в органах печати, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, публикацию о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами. Этот срок не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации. Ликвидационная комиссия принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменно уведомляет кредиторов о ликвидации юридического лица.

После окончания срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается учредителями (участниками) юридического лица или органом, принявшими решение о ликвидации юридического лица. В случаях, установленных законом, промежуточный ликвидационный баланс утверждается по согласованию с уполномоченным государственным органом (пункты 1, 2 статьи 63 ГК РФ).

В пункте 3 статьи 20 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предусмотрена обязанность руководителя ликвидационной комиссии (ликвидатора) уведомить регистрирующий орган о составлении промежуточного ликвидационного баланса.

Таким образом, в ходе процедуры ликвидации требования кредиторов отражаются в промежуточном балансе, а целью деятельности ликвидационной комиссии является, в том числе, выявление кредиторов должника.

Как свидетельствуют материалы дела, к спорным правоотношениям применяются положения статьи 64.1 ГК РФ.

Согласно п.1 ст.64.1 в случае отказа ликвидационной комиссии удовлетворить требование кредитора или уклонения от его рассмотрения кредитор до утверждения ликвидационного баланса юридического лица вправе обратиться в суд с иском об удовлетворении его требования к ликвидируемому юридическому лицу. В случае удовлетворения судом иска кредитора выплата присужденной ему денежной суммы производится в порядке очередности, установленной статьей 64 настоящего Кодекса.

Статья 4 ГК РФ предусматривает, что заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном настоящим Кодексом.

Согласно статье 12 ГК РФ защита гражданских прав осуществляется путем: признания права; восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения; признания оспоримой сделки недействительной и применения последствий ее недействительности, применения последствий недействительности ничтожной сделки; признания недействительным акта государственного органа или органа местного самоуправления; самозащиты права; присуждения к исполнению обязанности в натуре; возмещения убытков; взыскания неустойки; компенсации морального вреда; прекращения или изменения правоотношения; неприменения судом акта государственного органа или органа местного самоуправления, противоречащего закону; иными способами, предусмотренными законом.

Таким образом, приведенные нормы права не исключают право кредитора, от рассмотрения требований которого ликвидационная комиссия неправомерно уклонилась, в судебном порядке заявить требование о понуждении ликвидационной комиссии к включению его требования в ликвидационный баланс ликвидируемого должника.

Из материалов дела следует, что ответчик является поручителем по кредитному договору от 20.04.2015 №301231-1419-810-15-И на условиях солидарной ответственности поручителя (договор поручительства от 20.04.2015 №301231-1419-810-15-И-ДП-3).

Согласно п.1.6 договора поручительства от 20.04.2015 №301231-1419-810-15-И-ДП-3 поручительство обеспечивает исполнение заемщиком всех обязательств по кредитному договору (как существующих на момент заключения договора, так и тех, которые могут возникнуть в будущем) в том же объеме, что и заемщик, включая возврат суммы кредита, уплату процентов за пользование кредитом, уплату комиссии, уплату неустойки, возмещение издержек, связанных с взысканием задолженности, а также других убытков банка, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору

Согласно п.1 ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Согласно ст.ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно п.1 ст.329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом.

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (п.1 ст.330 ГК РФ).

В п.6.1 кредитного договора стороны предусмотрели, что при возникновении просроченной задолженности по кредиту и/или просроченной задолженности по процентам заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности по кредиту и/или просроченной задолженности по процентам за каждый день просрочки исполнения обязательств.

Согласно п.1 ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (п.1, п.2 ст.363 ГК РФ).

При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (п.1 ст.323 ГК РФ).

Как следует из материалов дела, в результате ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору от 20.04.2015 №301231-1419-810-15-И по состоянию на 03.10.2017 за заемщиком образовалась задолженность в размере: сумма просроченного основного долга – 1297559руб. 14коп., сумма просроченных процентов – 305328руб. 70коп., сумма процентов на просроченный основной долг – 639045руб. 50коп., штрафные санкции на просроченный основной долг – 2829634руб. 82коп., штрафные санкции на просроченные проценты – 694224руб. 32коп.

В нарушение требований ст.65 АПК РФ ответчиком не представлено доказательств погашения образовавшейся за обществом задолженности, а также доказательств того, что ликвидатором рассмотрено требование истца.

В соответствии с правовой позицией, изложенной в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.04.2014 №18558/13, в промежуточный ликвидационный баланс подлежат включению требования, не оспариваемые сторонами, как по праву, так и по размеру.

В силу положений ч.3¹ ст.70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с таким обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В соответствии с положениями статьи 9 АПК РФ судопроизводство в арбитражном суде осуществляется на основе состязательности, при этом каждому лицу, участвующему в деле, гарантируется право представлять доказательства арбитражному суду и другой стороне по делу, обеспечивается право заявлять ходатайства, высказывать свои доводы и соображения, давать объяснения по всем возникающим в ходе рассмотрения дела вопросам, связанным с представлением доказательств. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Судом предлагалось ответчику представить письменный отзыв на исковое заявление с приложением документов, обосновывающих его позицию. Письменный отзыв на иск, иные документы, опровергающие доводы истца, ответчик не представил.

Принимая во внимание положения вышеназванных норм права, учитывая, что истец обратился в ликвидационную комиссию в предусмотренный частью 1 статьи 63 ГК РФ срок, а ответчик надлежащим образом свои обязанности по порядку ликвидации юридического лица не исполнил, суд находит требования истца подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст.110 АПК РФ государственная пошлина по исковым требованиям в сумме 12000руб. относится на ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Исковые требования открытого акционерного общества акционерного коммерческого банка «Пробизнесбанк» удовлетворить.

Признать незаконными бездействия ликвидатора общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Стиль» ФИО1, выразившееся в невключении требований открытого акционерного общества акционерного коммерческого банка «Пробизнесбанк» в промежуточный ликвидационный баланс.

Обязать ликвидатора общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Стиль» ФИО1 включить в промежуточный ликвидационный баланс общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Стиль» требование акционерного общества акционерного коммерческого банка «Пробизнесбанк» в сумме 5789581руб. 41коп. в виде задолженности по кредитному договору от 20.04.2015 №301231-1419-810-15-И, из них: сумма просроченного основного долга – 1297559руб. 14коп., сумма просроченных процентов – 305328руб. 70коп., сумма процентов на просроченный основной долг – 639045руб. 50коп., штрафные санкции на просроченный основной долг – 2829634руб. 82коп., штрафные санкции на просроченные проценты – 694224руб. 32коп., а также 23788руб. 93коп. расходов по уплате государственной пошлины.

Взыскать с ликвидатора общества с ограниченной ответственностью «Ломбард Стиль» ФИО1 в пользу акционерного общества акционерного коммерческого банка «Пробизнесбанк» расходы по уплате государственной пошлины в сумме 12000руб.

Решение может быть обжаловано во Второй арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия в соответствии со статьями 181, 257, 259 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу в соответствии со статьями 181, 273, 275, 276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Ивановской области.

Судья Е.Е. Шемякина