Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Кемеровской области в составе судьи Власова В.В., при ведении протокола в режиме аудиопротколирования секретарем судебного заседания Татарской М.А., рассмотрев в открытом предварительном судебном заседании и открытом судебном заседании в помещении Арбитражного суда Кемеровской области по адресу: 650000, <...> заявление Управления Федеральной службы судебных приставов России по Кемеровской области - Кузбассу, город Кемерово (ОГРН <***>, ИНН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Эверест», город Москва (ОГРН <***>, ИНН <***>)

о привлечении к административной ответственности за совершение административного правонарушения по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

третье лицо: ФИО1, Кемеровская область – Кузбасс, город Кемерово.

при участии:

от УФССП КО: ФИО2 - доверенность от 15.06.2021, сл. удостоверение;

от ООО «Эверест» (в режиме онлайн): ФИО3 - доверенность от 07.12.2020, паспорт, диплом;

третье лицо: ФИО1 – паспорт;

у с т а н о в и л:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области - Кузбассу (далее также - заявитель, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Кемеровской области с заявлением о привлечении Общество с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее также ООО «Эверест», правонарушитель, общество) к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее -КоАП РФ).

Представитель административного органа поддержал заявленные требования в полном объеме.

Представитель правонарушителя с заявленными требованиями не согласился по доводам изложенным в отзыве на заявление.

Третье лицо ФИО1 поддержала позицию административного органа.

Исследовав материалы дела, оценив представленные суду доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд установил, что заявленное требование подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

ООО «Эверест», ОГРН <***>, ИНН <***>, юридический адрес: Марксистская <...>, Москва, 109147, дата и номер регистрационной записи о внесении сведений о юридическом лице в Государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, — от 12.01.2017 №7/17/77000, совершило административное правонарушение при следующих обстоятельствах.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области - Кузбассу поступили материалы проверки, проведенной по обращению ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу Загорская ул., д. 15, <...>, о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, установленного Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту - ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

Из обращения следует, что от представителей ООО «Эверест» с телефонного номера + 7 991 179 95 32 на телефонный номер ФИО1 + 7 950 591 03 15, а также на телефонные номера третьих лиц поступают телефонные вызовы (звонки) с требованиями о возврате ее просроченной задолженности в пользу АО «ОТП Банк».

В ходе рассмотрения обращения УФССП России по Кемеровской области - Кузбассу в АО «ОТП Банк» направлен запрос от 02.12.2020 № 42922/20/61786 опредоставлении сведении о совершенных действиях направленных на возврат просроченной задолженности.

Из содержания ответа АО «ОТП Банк» от 18.12.2020 № 09-07-35-11/46015 следует, что между ООО МФК «ОТП Финанс» и ФИО1 заключен договор займа от 20.09.2019 № 2909658025, по которому ООО МФК «ОТП Финанс» предоставило ФИО1 денежный заем в размере 73 998,00 рублей на срок 24 месяца.

По договору займа от 20.09.2019 № 2909658025 у ФИО1 возникла просроченная задолженность перед ООО МФК «ОТП Финанс».

В связи с возникновением просроченной задолженности ООО МФК «ОТП Финанс» на основании агентского договора от 06.04.2015 № 1/2015 привлекло АО «ОТП Банк» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1

АО «ОТП Банк» на основании агентского договора от 10.10.2016 №04-05-04-03/01 в период с 10.06.2020 по 29.06.2020 и с 07.10.2020 привлекало ООО «Эверест» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1, возникшей из договора займа от 20.09.2019 №2909658025, заключенного между ФИО1 и ООО МФК «ОТП Финанс».

Из содержания «Выписки и реестра должников, переданного в работу 06.10.2020 на основании агентского договора № 04-05-04-03/01 от 10.10.2016» следует, что АО «ОТП Банк» передало ООО «Эверест» сведения о договоре займа от 20.09.2019 № 2909658025, заключенном между ФИО1 и ООО МФК «ОТП Финанс», а также сведения о контактных телефонных номерах ФИО1 + 7 3942 63 82 82, + 7 3842 34 70 57, + 7 950 591 03 15, + 7 951 574 74 14, + 7 950 268 52 28, + 7 904 375 84 77, + 7 904 378 36 65, + 7 950 263 92 82, + 7 3842 246 20 20, + 7 3842 45 20 76.

В соответствии с приказом УФССП России по Кемеровской области — Кузбассу от 04.02.2021 № 2 в период с 18.02.2021 по 19.03.2021 в отношении ООО «Эверест» проведена внеплановая документарная проверка.

По результатам внеплановой документарной проверки в действиях ООО «Эверест» выявлены нарушения п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6, п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1

В соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ административный орган обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд считает установленным наличие в действиях общества объективной стороны состава правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с п. 6 ст. 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа,составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

В соответствии с частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, -влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа). Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ определяет, что административным правонарушением в данном случае признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия - путем направления голосовых сообщений в неограниченном количестве, посредством телефонных переговоров с целью возврата просроченной задолженности. Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. 01.01.2017 вступили в силу положения главы 2 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, регулирующие порядок осуществления направленного на возврат взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с должником, а также третьими лицами. В соответствии с Указом Президента Российской Федерации № 670 от 15.12.2016 и Постановлением Правительства Российской Федерации № 1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что согласно положениям ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с ч. 1 ст. ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу положений п. 4 ч. 2 ст. 6, пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В соответствии с ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласно положениям ч. 8 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы должника не допускается.

Из содержания ответа ООО «Эверест» от 18.02.2021 № 99 и приложенных к нему документов («Детализации по делу № 2909658025 за период с 06.10.2020 по 27.01.2021», аудиозаписи телефонных переговоров, аудиозаписи телефонных переговоров) следует, что в ходе телефонных переговоров, состоявшихся 06.11.2020 в 09 часов 42 минуты (здесь и далее указано московское время) по телефонному номеру + 7 950 591 03 15, представитель ООО «Эверест» сообщил ФИО1 следующее: «Вы работаете, есть у Вас постоянная работа? Ну думаю, если не будете оплачивать, возможно в скором времени информацию доведут до Вашего работодателя».

В связи с тем, что в соответствии с положениями ч. 8 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ сообщение сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании по месту работы должника не допускает, в ходе телефонных переговоров, состоявшихся 06.11.2020 в 09 часов 42 минуты (время совершение административного правонарушения) по телефонному номеру + 7 950 591 03 15, представитель ООО «Эверест» указывал на намерение совершить заведомо противоправные действия, чем в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оказывал на ФИО1 психологическое давление.

Из содержания ответа ООО «Эверест» от 18.02.2021 № 99 и приложенных к нему документов («Детализации по делу № 2909658025 за период с 06.10.2020 по 27.01.2021», аудиозаписи телефонных переговоров) следует, что в ходе телефонных переговоров, состоявшихся 28.11.2020 в 09 часов 38 минут по телефонному номеру + 7 950 591 03 15, представитель ООО «Эверест» сообщил ФИО1 следующее: «И счета у Вашего мужа есть, их арестуют в счет погашения долга, только сумма долга не будет шестьдесят семь тысяч, а под двести тысяч будет».

Из содержания положений ст.ст. 64, 80, 81 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» следует, что арест налагается только на имущество должника. Положения Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» не предусматривают наложения ареста на имущество третьих лиц.

Таким образом, в ходе телефонных переговоров, состоявшихся 28.11.2020 в 09 часов 38 минут (время совершение административного правонарушения) по телефонному номеру + 7 950 591 03 15, представитель ООО «Эверест», в нарушение требований пп. Б п. 5 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, вводил ФИО1 в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств для должника и иных лиц, в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оказывал на ФИО1 психологическое давление.

Судом дана критическая оценка доводам ООО «Эверест» относительно отсутствия фактов оказания психологического давления на ФИО1 в ходе осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Между тем ООО «Эверест» не отрицает факт введения ФИО1 в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств для должника и иных лиц.

Вопреки доводам ООО «Эверест» положения п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ не связывают запрет на оказание на должника и иных лиц психологического давления с использованием кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Факт оказания психологического давления на должника подтверждается материалами дела об административном правонарушении.

В силу положений ч. 4 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Из содержания ответа АО «ОТП Банк» от 18.12.2020 № 09-07-35-11/46015, ответа ООО «Эверест» от 18.02.2021 № 99 следует, что АО «ОТП Банк» привлекало ООО «Эверест» к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, ФИО1, возникшей из договора займа от 20.09.2019 №2909658025, заключенного между ФИО1 и ООО МФК «ОТП Финанс».

Из содержания ответа ООО «Эверест» от 18.02.2021 № 99 и приложенных к нему документов («Детализации по делу № 2909658025 за период с 10.06.2020 по 30.06.2020», «Детализации по делу № 2909658025 за период с 06.10.2020 по 27.01.2021») следует, что указанное юридическое лицо направило в адрес ФИО1 почтовые отправления 15.06.2020 (2 почтовых отправления), 26.06.2020, 08.10.2020 (2 почтовых отправления).

Из содержания почтовых отправлений, направленных ООО «Эверест», следует, что ООО «Эверест» известно, что кредитором ФИО1 по договору займа от 20.09.2019 № 2909658025 является ООО МФК «ОТП Финанс», а не АО «ОТП Банк».

Между тем из содержания ответа ООО «Эверест» от 18.02.2021 № 99 и приложенных к нему документов («Детализации по делу № 2909658025 за период с 06.10.2020 по 27.01.2021», аудиозаписи телефонных переговоров) следует, что в ходе телефонных переговоров, состоявшихся 19.10.2020 в 11 часов 09 минут, 29.10.2020 в 10 часов 14 минут, 03.11.2020 в 09 часов 11 минут, 06.11.2020 в 09 часов 42 минуты, 11.11.2020 в 16 часов 27 минут, 18.11.2020 в 12 часов 40 минут, 20.11.2020 в 14 часов 03 минуты, 28.11.2020 в 09 часов 38 минут, 02.12.2020 в 10 часов 07 минут, 10.12.2020 в 10 часов 07 минут, 21.12.2020 в 09 часов 54 минуты по телефонному номеру + 7 950 591 03 15, представитель ООО «Эверест» сообщал ФИО1, что кредитором является АО «ОТП Банк», а не ООО МФК «ОТП Финанс».

Таким образом, в ходе телефонных переговоров, состоявшихся 19.10.2020 в 11 часов 09 минут, 29.10.2020 в 10 часов 14 минут, 03.11.2020 в 09 часов 11 минут,

06.11.2020 в 09 часов 42 минуты, 11.11.2020 в 16 часов 27 минут, 18.11.2020 в 12 часов 40 минут, 20.11.2020 в 14 часов 03 минуты, 28.11.2020 в 09 часов 38 минут, 02.12.2020 в 10 часов 07 минут, 10.12.2020 в 10 часов 07 минут, 21.12.2020 в 09 часов 54 минуты (время совершение административного правонарушения) по телефонному номеру + 7 950 591 03 15, представитель ООО «Эверест», в нарушение требований п. 2 ч. 4 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не сообщал должнику наименование кредитора.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Из содержания ответа ООО «Эверест» от 18.02.2021 № 99 и приложенных к нему документов («Детализации по делу № 2909658025 за период с 06.10.2020 по 27.01.2021») следует, что ООО «Эверест» с целью возврат просроченной задолженности ФИО1 направило на телефонный номер + 7 950 591 03 15 текстовое и голосовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи:

- 20.10.2020 в 09 часов 01 минуту текстовое сообщение следующего содержания: «Запись разговора с отказом от оплаты приобщена к материалам дела (долг перед АО «ОТП Банк» <***>). Отказ расценивается как намерение уклонения от оплаты долга. Кредитор оставляет за собой право на обращение в суд. ООО ЭВЕРЕСТ 88006005286»;

- 25.10.2020 в 12 часов 15 минут голосовое сообщение следующего содержания: «В Ваших же интересах решить проблему задолженности перед АО ОТП Банк телефон <***> до суда. После судебного решения Вы будете обязаны не только единовременно погасить всю сумму долга, но и оплатить издержки кредитора связанные с судебным процессом! Для урегулирования вопроса в досудебном порядке незамедлительно свяжитесь с нашим специалистом по телефону <***> Юридический отдел компании ЭВЕРЕСТ»;

- 29.10.2020 в 04 часа 01 минуту голосовое сообщение следующего содержания:

«У Вас осталось два дня для связи с нами по вопросу погашения Вашего Долга перед АО ОТП Банк (Телефон<***>. Отсутствие звонка от Вас может быть расценено как необоснованное уклонение от общения с Кредитором, что может повлечь за собой дополнительные проверки по местам прописки и проживания. Для уточнения информации свяжитесь с нашим специалистом по телефону <***>. Департамент взыскания просроченной задолженности компания ЭВЕРЕСТ»;

-31.10.2020 в 07 часов 15 минут голосовое сообщение следующего содержания: «У Вас осталось два дня для связи с нами по вопросу погашения Вашего Долга перед АО ОТП Банк (Телефон<***>. Отсутствие звонка от Вас может быть расценено как необоснованное уклонение от общения с Кредитором, что может повлечь за собой дополнительные проверки по местам прописки и проживания. Для уточнения информации свяжитесь с нашим специалистом по телефону <***>. Департамент взыскания просроченной задолженности компания ЭВЕРЕСТ»;

-02.11.2020 в 06 часов 11 минут голосовое сообщение следующего содержания: «В Ваших же интересах решить проблему задолженности перед АО ОТП Банк телефон <***> до суда. После судебного решения Вы будете обязаны не только единовременно погасить всю сумму долга, но и оплатить издержки кредитора связанные с судебным процессом! Для урегулирования вопроса в досудебном порядке незамедлительно свяжитесь с нашим специалистом по телефону <***> Юридический отдел компании ЭВЕРЕСТ»;

-06.11.2020 в 04 часа 02 минуты голосовое сообщение следующего содержания: «В связи с тем, что Вы систематически не выходите с нами на связь и не оплачиваете задолженность по своему кредитному договору, мы вынуждены просить Кредитора о проверке адреса Вашего проживания и работы, а так же выезде инспекторов совместно с сотрудниками службы безопасности для составления акта неоплаты долга в пользу АО ОТП Банк (Телефон<***>. Во избежание негативных последствий и увеличения суммы задолженности свяжитесь с нашим специалистом по телефону <***>. Департамент взыскания просроченной задолженности компании ЭВЕРЕСТ»;

-14.11.2020 в 14 часов 16 минут голосовое сообщение следующего содержания: «В Ваших же интересах решить проблему задолженности перед АО ОТП Банк телефон <***> до суда. После судебного решения Вы будете обязаны не только единовременно погасить всю сумму долга, но и оплатить издержки кредитора связанные с судебным процессом! Для урегулирования вопроса в досудебном порядке незамедлительно свяжитесь с нашим специалистом по телефону <***> Юридический отдел компании ЭВЕРЕСТ»;

-26.11.2020 в 04 часов 02 минуты голосовое сообщение следующего содержания: «В связи с неоплатой долга перед АО ОТП Банк телефон <***> по месту Вашей работы может быть проведена проверка соответствующими органами. Ни один работодатель не потерпит сотрудников замешанных в финансовых скандалах. Департамент взыскания просроченной задолженности ЭВЕРЕСТ. Телефон <***>»;

20.12.2020 в 12 часов 10 минут голосовое сообщение следующего содержания: «В Ваших же интересах решить проблему задолженности перед АО ОТП Банк телефон <***> до суда. После судебного решения Вы будете обязаны не только единовременно погасить всю сумму долга, но и оплатить издержки кредитора связанные с судебным процессом! Для урегулирования вопроса в досудебном порядке незамедлительно свяжитесь с нашим специалистом по телефону <***> Юридический отдел компании ЭВЕРЕСТ».

Между тем в текстовом и голосовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных с целью возврата просроченной задолженности ФИО1 20.10.2020 в 09 часов 01 минуту, 25.10.2020 в 12 часов 15 минут, 29.10.2020 в 04 часа 01 минуту, 31.10.2020 в 07 часов 15 минут, 02.11.2020 в 06 часов 11 минут, 06.11.2020 в 04 часа 02 минуты, 14.11.2020 в 14 часов 16 минут, 26.11.2020 в 04 часов 02 минуты, 20.12.2020 в 12 часов 10 минут на телефонный номер + 7 950 591 03 15, ООО «Эверест» указывало, что кредитором является АО «ОТП Банк», а не ООО МФК «ОТП Финанс».

Таким образом, в текстовом и голосовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных ООО «Эверест» с целью возврата просроченной задолженности ФИО1 20.10.2020 в 09 часов 01 минуту, 25.10.2020 в 12 часов 15 минут, 29.10.2020 в 04 часа 01 минуту, 31.10.2020 в 07 часов 15 минут, 02.11.2020 в 06 часов 11 минут, 06.11.2020 в 04 часа 02 минуты, 14.11.2020 в 14 часов 16 минут, 26.11.2020 в 04 часов 02 минуты, 20.12.2020 в 12 часов 10 минут (время совершение административного правонарушения) на телефонный номер + 7 950 591 03 15, в нарушение требований п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должнику не были сообщены наименование кредитора (ООО МФК «ОТП Финанс»), номер контактного телефона кредитора (ООО МФК «ОТП Финанс»).

Суд исследовал доводы ООО «Эверест» о том, что несообщение в ходе телефонных переговоров, в текстовых и голосовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, наименования кредитора не является нарушением требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Между тем минимальный объем информации, который кредитор, либо лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, должно сообщить должнику в ходе осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в частности, императивно определен ч. 4 ст. 7, ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 №230-ФЗ. Таким образом доводы ООО «Эверест» являются несостоятельными и основаны не неверном толковании норм ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В связи с тем, что в соответствии с положениями ч. 8 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ сообщение сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании по месту работы должника не допускает, в голосовом сообщении, передаваемом по сетям электросвязи, направленном с целью возврата просроченной задолженности ФИО1 на телефонный номер + 7 950 591 03 15 - 26.11.2020 в 04 часов 02 минуты (время совершение административного правонарушения), ООО «Эверест» указывало на намерение совершить заведомо противоправные действия, чем в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оказывало на ФИО1 психологическое давление.

Как указывалось выше факт оказания психологического давления на должника подтверждается материалами дела об административном правонарушении в полном объеме.

При таких обстоятельствах, Общество с ограниченной ответственностью «Эверест», ОГРН <***>, ИНН <***>, при осуществлениивзаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу Загорская ул., д. 15, <...> (место совершения административного правонарушения), совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

ООО «Эверест» указывает на неверное определение места совершения административного правонарушения. Указанные доводы правонарушителя оценены судом критически, поскольку согласно позиции Верховного суда Российской Федерации, изложенной в постановлении от 17.06.2019 № 57-АД19-16, совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности, выразившихся в непосредственном взаимодействии с должником, связано с местом жительства последнего.

Таким образом, местом совершения административного правонарушения будет являться место регистрации по месту жительства ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу Загорская ул., д. 15, <...>.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 16.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», в отношении вины юридических лиц требуется установить возможность соблюдения соответствующим лицом правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие меры по их соблюдению.

Вина Общества в совершении указанного административного правонарушения заключается в том, что при наличии возможности данное лицо не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований действующего законодательства.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения обществом требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а равно принятии необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины общества во вменяемом правонарушении применительно к части 2 статьи 2.1 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах, суд считает доказанным наличие в действияхООО «Эверест» состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено.

Протокол составлен должностным лицом в пределах его компетенции и компетенции административного органа.

Срок давности привлечения к административной ответственности соблюден. Оснований для освобождения общества от административной ответственности в порядке статьи 2.9 КоАП РФ ввиду малозначительности суд не усматривает.

Материалы дела не свидетельствуют об исключительности рассматриваемого случая.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении Общества к исполнению своих публично-правовых обязанностей.

Одним из принципов привлечения к ответственности является правовой принцип индивидуализации, который выражается в том, что при привлечении лица к административной ответственности, учитываются не только характер правонарушения, степень вины нарушителя, но и обстоятельства, смягчающие и отягчающие ответственность.

Установление обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность за совершение административного правонарушения, в соответствии со статьей 4.2. КоАП РФ отнесено к компетенции суда, который при вынесении решения о привлечении к административной ответственности последние обязан учитывать.

Судом установлены обстоятельства, отягчающие административную ответственность в порядке подпункта 2 части 1 статьи 4.3 КоАП РФ, а именно: совершение повторно административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 КоАП РФ за совершение однородного административного правонарушения (решение Арбитражного суда Свердловской области от 14.08.2020 по делу № А60-32536/2020, решение Арбитражного суда Пермского края от 12.08.202 по делу № А50-15113/2020, решение Арбитражного суда города Москвы от 17.08.2021 по делу № А40-105957/2020, решение Арбитражного суда Кемеровской области от 18.08.2021 по делу № А27-13721/2020, решение Арбитражного суда Челябинской области от 11.08.2020 по делу № А76-21993/2020, решение Арбитражного суда Челябинской области от 30.09.2020 по делу № А76-21991/2020).

Срок давности привлечения к административной ответственности на момент рассмотрения дела судом не истек.

Оснований для замены административного штрафа на предупреждение не имеется, поскольку судом установлена повторность совершения административного правонарушения, что в силу части 2 статьи 3.4 КоАП РФ является препятствием для замены административного штрафа на предупреждение.

Суд полагает, что в рассматриваемом случае административное наказание в виде штрафа в указанном размере соответствует тяжести совершенного правонарушения и сможет обеспечить достижение цели наказания.

Руководствуясь статьями 137, 168-170, 180, 181, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

р е ш и л:

Заявленные требования удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Эверест», город Москва (ОГРН <***>, ИНН <***>) к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 (триста тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

В соответствии с частью 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее 60 дней со дня вступления решения в законную силу. Доказательства уплаты штрафа в пятидневный срок представить административному органу и арбитражному суду. При отсутствии доказательств уплаты штрафа в добровольном порядке решение будет направлено для принудительного исполнения в соответствующее подразделение Федеральной службы судебных приставов.

Реквизиты для перечисления штрафа:

УИН 32242000190000021011

ИНН <***>

КПП 420501001

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области)

л/с <***>

р/с <***>

БИК 043207001 отделение Кемерово

ОКТМО 32701000

КБК 32211617000016017140 – судебные штрафы

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в арбитражный суд кассационной инстанции при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Кемеровской области.

Судья В.В. Власов