Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд Красноярского края в составе судьи Фролова Н.Н., рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю(ИНН <***>, ОГРН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ"(ИНН <***>, ОГРН <***>)

о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при участии в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора: ФИО1,

в присутствии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО2, представителя по доверенности №Д-24922/20/207-МА от 25.05.2020,

при ведении протокола секретаремсудебного заседания Кимом С.Д.,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю(далее – заявитель, УФССП России по Красноярскому краю) обратилось в Арбитражный суд Красноярского края с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью "НАЦИОНАЛЬНАЯ СЛУЖБА ВЗЫСКАНИЯ"(далее – ответчик, ООО «НСВ») о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Заявление принято к производству суда. Определением от 06.05.2020 возбуждено производство по делу, к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена ФИО1

Ответчик, третье лицо, надлежащим образом уведомленные о времени и месте предварительного и судебного заседания, в суд не явились, представителей не направили. В соответствии со статьями 123, 136, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассматривается в их отсутствие.

На основании части 4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пункта 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству», в связи с отсутствием возражений лиц, участвующих в деле, судом вынесено протокольное определение о завершении предварительного судебного заседания, окончании подготовки дела к судебному разбирательству и об открытии судебного заседания арбитражного суда первой инстанции.

Заявитель поддержал заявленные требования в полном объеме.

От ответчика в материалы дела поступил отзыв на заявление, в котором ответчик возражает против удовлетворения заявленных требований.

При рассмотрении дела установлены следующие, имеющие значение для рассмотрения спора, обстоятельства.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (далее - Управление) поступили заявления ФИО1 (вх.№2366/20/24000 от 15.01.2020, вх.№9099/20/24000 от 31.01.2020) о нарушении ООО «НСВ» (ИНН: <***>) положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее -Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, возникшей на основании договора займа №11-2050419-2019 от 24.06.2019, заключенного между ООО МФК «Займ Онлайн» и ФИО1, посредством направления текстовых сообщений на телефонный номер ФИО1, содержащих скрытые угрозы и оказывающих на ФИО1 психологическое давление.

В подтверждение приведенных доводов заявителем ФИО1 представлены копии текстовых сообщений, полученных с телефонного номера, содержание которых направлено на возврат образовавшейся просроченной задолженности перед ООО МФК «Займ Онлайн» (торговая марка РауРS), детализация оказанных услуг связи по телефонному номеру. Согласно ответу оператора сотовой связи ПАО «МТС», поступившего в Управление 11.02.2020 (вх.№15507/20/24000), телефонный номер, с которого осуществлялось направлении сообщений, зарегистрирован за ООО «НСВ», ИНН: <***>.

Согласно информации, поступившей в Управление от ООО «НСВ» 28.02.2020 (вх.№22000/20/24000), у ФИО1 имеется просроченная задолженность по договору потребительского займа №11-2050419-2019 от 24.06.2019 (далее — договор займа), заключенному с ООО МФК «Займ Онлайн». В период с 25.11.2019 по 10.01.2020 ООО МФК «Займ Онлайн» на основании договора об оказании услуг № КЛ-136/2012 от 09.11.2012 уполномочило ООО «НСВ» осуществлять с должником ФИО1 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. ООО «НСВ» подтверждено, что телефонный номер, с которого направлялись сообщения третьему лицу, принадлежит обществу, закреплен за сотрудником ФИО3

Как установлено заявителем, текстовое смс-сообщение, направленное ООО «НСВ» 26.12.2019 в 20 час. 07 мин. (по местному времени) на телефонный номер, принадлежащий должнику ФИО1, не содержит информации о наименовании кредитора, лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведений о наличии просроченной задолженности, информации о номере контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а именно: «Вы думаете что блокировку моих номеров меня остановит. Вы меня плохо знаете, такие как вы должна вернуть деньги до последней копейки. Пока не поймете на сколько все серьезно то не оплатите». Содержание указанного смс-сообщения от ООО «НСВ», адресованное должнику ФИО1 свидетельствует о том, что изложенная в нем информация сообщалась не в порядке информирования о взыскании задолженности, а с целью оказания психологического давления на должника ФИО1 и, следовательно, инициирования негативных переживаний (страха, тревоги), что привело к нарушению прав и законных интересов ФИО1, тем самым ООО «НСВ» злоупотребляя правом, действуя не разумно и недобросовестно, оказывая на должника психологическое давление, нарушило обязательные требования ч. 1, п.п. 4,6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3.

В нарушение требований п.п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, текстовые сообщения, направленные ООО «НСВ» 19.12.2019 в 20 час. 13 мин., 19.12.2019 в 20 час. 20 мин., 19.12.2019 в 20 час. 21 мин. (по местному времени) на телефонный номер, принадлежащий должнику ФИО1, не содержат информации о наименовании кредитора (ООО МФК «Займ Онлайн»), лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (ООО «НСВ»), сведений о наличии просроченной задолженности, информации о номере контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно представленной ФИО1 детализации оказанных услуг связи в период с 30.11.2019 по 31.12.2019 установлено, что в нарушение требований пп. «а» п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ООО «НСВ» осуществляло непосредственное взаимодействие с должником ФИО1, направленное на возврат просроченной задолженности, с телефонного номера 8-917-720-79-41, посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, а именно:

27.12.2019 в 12 час. 12 мин., продолжительностью 0 мин. 11 сек.;

27.12.2019 в 12 час. 13 мин., продолжительностью 1 мин. 51 сек.

В нарушение требований п.п. «б» п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ООО «НСВ» осуществляло непосредственное взаимодействие с должником ФИО1, направленное на возврат просроченной задолженности, с телефонного номера, посредством телефонных переговоров более 2-х раз в неделю, т.е. в период с 23.12.2019 по 29.12.2019 в количестве 3-х раз:

- 26.12.2019 в 20 час. 38 мин., продолжительностью 0 мин. 06 сек.;

- 27.12.2019 в 12 час. 12 мин., продолжительностью 0 мин. 11 сек.;

- 27.12.2019 в 12 час. 13 мин., продолжительностью 1 мин. 51 сек.

В результате прослушивания аудиозаписей телефонных переговоров, состоявшихся по инициативе ООО «НСВ» с должником ФИО1 установлено, что 29.11.2019 в 13 час. 26 мин., 24.12.2019 в 12 час. 20 мин. (по местному время) сотрудники ООО «НСВ» ФИО4 и ФИО3, осуществляя непосредственное взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности посредством телефонных переговоров по телефонному номеру должника ФИО5, сообщают ФИО1 о том, что звонок поступает по задолженности перед «раурз», при этом согласно информации, представленной ООО «НСВ» (вх. № 22000/20/24000 от 28.02.2020), взаимодействие со стороны ООО «НСВ» осуществлялось на основании договора об оказании услуг (агентского договора) в интересах кредитора ООО МФК «Займ Онлайн», тем самым ООО «НСВ» не сообщив в начале непосредственного взаимодействия должнику ФИО1 наименование кредитора ООО МФК «Займ Онлайн» нарушило требования п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В ходе телефонных переговоров, состоявшихся между сотрудником ООО «НСВ» ФИО6 и должником ФИО1 10.12.2019 в 13 час. 56 мин. (по местному времени), сотрудник ООО «НСВ» ФИО6 сообщает о том, что если кредитор примет решение взыскивать сумму задолженности через суд, то все действия согласно Федерального закона № 229-ФЗ будут совершаться по адресу регистрации ФИО1, в том числе опись и арест имущества, а также доводит информацию о том, что судебный пристав может заблокировать зарплатный счет и направить документы по месту работы для удержания из заработной платы 50%.

13.12.2019 в 12 час. 23 мин. (по местному времени) сотрудник ООО «НСВ» ФИО6 осуществляя непосредственного взаимодействие с ФИО1, направленное на возврат просроченной задолженности, сообщает о том, что если ФИО1 не желает оплатить задолженность в добровольном порядке, то тогда специалисты ООО «НСВ» помогут ей найти деньги, потом отправляет должника ФИО1 идти занимать денежные средства у соседей. В продолжение разговора сотрудник ФИО6 узнает у ФИО1 о том, не поступали ли еще звонки ее работодателю, на повышенных тонах утверждает, что она имеет право осуществлять звонки по месту работы должника. Далее, в ходе телефонного разговора сотрудник ООО «НСВ» ФИО6 предлагает представить должнику ФИО7 о том, что она не сможет воспользоваться своей заработной платой, полученной перед новым годом, так как ее счет будет заблокирован судебными приставами, а после новогодних праздников по месту работы ФИО1 в бухгалтерию, возможно, поступит требование об удержании 50% из заработной платы.

Вышеуказанная информация сотрудником ООО «НСВ» ФИО6 сообщалась должнику ФИО1 не в целях информирования о взыскании задолженности, а с целью оказания психологического давления на должника ФИО1, путем введения в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, а также последствий неисполнения обязательства, тем самым ООО «НСВ» допустило нарушение требований пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3.

В ходе прослушивания представленной аудиозаписи непосредственного взаимодействия, состоявшегося 27.12.2019 в 12 час. 13 мин. по инициативе ООО «НСВ» в интересах ООО МФК «Займ Онлайн» с должником ФИО1 по телефонному номеру 8-904-897-38-65, сотрудник ООО «НСВ» не сообщает ФИО1 свои фамилию, имя, отчество, а также наименование кредитора и лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, тем самым ООО «НСВ» нарушило требования п.п. 1,2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Установленные нарушения ч. 1, п. 4, пп. «б» п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. «а», «б» п. 2 ч. 3, п.п 1, 2 ч. 4, пп. «а» п. 2 ч. 5, п.п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», послужили основанием для составления заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю протокола об административном правонарушении от 07.04.2020 №65/2020 в отношении ООО «НСВ» по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Исследовав представленные доказательства, оценив доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

Настоящее заявление рассматривается в порядке главы 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (статьи 202-206).

В соответствии со статьей 123 Конституции Российской Федерации, статьями 7, 8, 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судопроизводство осуществляется на основе состязательности и равенства сторон. Согласно статье 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основания своих требований и возражений, представить доказательства.

В силу части 5 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для составления протокола об административном правонарушении, не может быть возложена на лицо, привлекаемое к административной ответственности.

Согласно части 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, в том числе, имелись ли событие административного правонарушения и факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

Приказом УФССП России по Красноярскому краю от 13.01.2017 № 12 «Об утверждении Положения об отделе ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности» в управлении утверждено положение об отделе ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности.

В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 настоящего Кодекса составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по статье 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с утвержденным перечнем протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 КоАП РФ, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Протокол об административном правонарушении от 07.04.2020 №65/2020 составлен исполняющим заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Красноярскому краю ФИО8, следовательно, уполномоченным лицом компетентного органа.

Указанный протокол составлен в отсутствие представителя лица, привлекаемого к административной ответственности, надлежащим образом уведомленного о времени и месте составления протокола.

В качестве доказательства надлежащего уведомления общества о времени и месте составления протокола об административном правонарушении в материалы дела представлено уведомление от 13.03.2019 №24922/20/27279. Указанное уведомление направлено по юридическому адресу ООО «НСВ». Исходя из отчета об отслеживании письма с идентификатором 66007744192257, почтовое отправление получено обществом 22.03.2020.

Требования статей 28.2, 28.5 КоАП РФ при составлении протокола соблюдены; права лица, привлекаемого к административной ответственности, не нарушены.

Статьей 1.6. КоАП РФ предусмотрено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

Согласно части 1 статьи 2.1. КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с рассматриваемым протоколом об административном правонарушении обществу вменяется нарушение части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлено, что нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Объектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа); субъектами указанного правонарушения - юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Объективная сторона правонарушения, выражается в совершении лицом, действующим от имени кредитора и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Факт того, что ООО «НСВ» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, ответчиком не оспаривается.

Исходя из рассматриваемого протокола об административном правонарушении, ответчику вменяется, что ООО «КЭФ», осуществляя взаимодействие с ФИО1 в целях возврата просроченной задолженности нарушило ч. 1, п. 4, пп. «б» п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. «а», «б» п. 2 ч. 3, п.п 1, 2 ч. 4, пп. «а» п. 2 ч. 5, п.п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее по тексту – Федеральный закон №230-ФЗ).

В соответствии с частью 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3)почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2 статьи 4 Федерального закона №230-ФЗ).

Согласно части 1 статьи 5 Федерального закона № 230-ФЗ взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, вправе осуществлять только:

1) кредитор, в том числе новый кредитор, при переходе к нему прав требования (с учетом ограничений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи);

2) лицо, действующее от имени и (или) в интересах кредитора, только в том случае, если оно является кредитной организацией или лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Часть 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ устанавливает, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Часть 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ указывает, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Часть 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ устанавливает, что по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

В силу части 6 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Как следует из материалов дела, у ФИО1 имелась просроченная задолженность по договору потребительского займа №11-2050419-2019 от 24.06.2019 (далее — договор займа), заключенному с ООО МФК «Займ Онлайн». В период с 25.11.2019 по 10.01.2020 ООО МФК «Займ Онлайн» на основании договора об оказании услуг № КЛ-136/2012 от 09.11.2012 уполномочило ООО «НСВ» осуществлять с должником ФИО1 взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. ООО «НСВ» подтверждено, что телефонный номер, с которого направлялись сообщения третьему лицу, принадлежит обществу, закреплен за сотрудником ФИО3

Текстовое смс-сообщение, направленное ООО «НСВ» 26.12.2019 в 20 час. 07 мин. (по местному времени) на телефонный номер, принадлежащий должнику ФИО1, не содержит информации о наименовании кредитора, лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, сведений о наличии просроченной задолженности, информации о номере контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а именно: «Вы думаете что блокировку моих номеров меня остановит. Вы меня плохо знаете, такие как вы должна вернуть деньги до последней копейки. Пока не поймете на сколько все серьезно то не оплатите». Содержание указанного смс-сообщения от ООО «НСВ», адресованное должнику ФИО1 свидетельствует о том, что изложенная в нем информация сообщалась не в порядке информирования о взыскании задолженности, а с целью оказания психологического давления на должника ФИО1 и, следовательно, инициирования негативных переживаний (страха, тревоги), что привело к нарушению прав и законных интересов ФИО1, тем самым ООО «НСВ» злоупотребляя правом, действуя не разумно и недобросовестно, оказывая на должника психологическое давление, нарушило обязательные требования ч. 1, п.п. 4,6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3.

27.12.2019 в 12 час. 12 мин., продолжительностью 0 мин. 11 сек.;

27.12.2019 в 12 час. 13 мин., продолжительностью 1 мин. 51 сек.

- 26.12.2019 в 20 час. 38 мин., продолжительностью 0 мин. 06 сек.;

- 27.12.2019 в 12 час. 12 мин., продолжительностью 0 мин. 11 сек.;

- 27.12.2019 в 12 час. 13 мин., продолжительностью 1 мин. 51 сек.

Ответчик доказательств исполнения требований ч. 1, п. 4, пп. «б» п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. «а», «б» п. 2 ч. 3, п.п 1, 2 ч. 4, пп. «а» п. 2 ч. 5, п.п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» не представил.

Доводы ответчика, изложенные в отзыве на заявление, основаны на неверном толковании законодательства, не опровергают факт выявленного нарушения.

При изложенных обстоятельствах, учитывая подтверждённый факт нарушения требования ч. 1, п. 4, пп. «б» п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, пп. «а», «б» п. 2 ч. 3, п.п 1, 2 ч. 4, пп. «а» п. 2 ч. 5, п.п. 1, 2, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в действиях ООО «НСВ», включённым в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, допущенного обществом при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, суд пришел к выводу о наличии в деяниях общества объективной стороны административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Статья 1.5 КоАП РФ устанавливает презумпцию невиновности лица, пока его вина в совершении конкретного административного правонарушения не будет доказана в порядке, предусмотренном данным Кодексом, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело.

По смыслу частей 2, 3 статьи 2.1 КоАП РФ, с учетом предусмотренных статьей 2 Гражданского кодекса Российской Федерации характеристик предпринимательской деятельности (осуществляется на свой риск), отсутствие вины юридического лица (индивидуального предпринимателя), при наличии в его действиях признаков объективной стороны правонарушения, предполагает объективную невозможность соблюдения установленных правил, необходимость принятия мер, по причинам, не зависящим от юридического лица (индивидуального предпринимателя).

Доказательств невозможности исполнения требований указанных норм в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые оно не могло предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась, в материалы дела не представлено.

Пунктом 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 27.01.2003 № 2 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» предусмотрено, что при принятии решения по делу о привлечении к административной ответственности суду следует проверять, не истекли ли сроки давности привлечения к ответственности, установленные частями 1 и 3 статьи 4.5 Кодекса.

Согласно части 1 статьи 4.5 КоАП РФ за нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав потребителей и о потребительском кредите (займе) постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

Правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности по договорам потребительского кредита (займа), направлено на защиту прав потребителей, поэтому при привлечении к ответственности за административное правонарушение, вменяемое обществу, подлежит применению установленный статьей 4.5 КоАП РФ годичный срок давности.

Данный вывод согласуется с правовой позицией, изложенной в Определениях Верховного Суда Российской Федерации от 28 декабря 2017 года N 305-АД17-19774, от 15 марта 2018 года N 305-АД18-641. Также аналогичный правовой подход отражен в судебной практике и содержится например, в постановлениях Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 13.11.2019 N Ф02-5821/2019 по делу N А10-3183/2019, Третьего арбитражного апелляционного суда от 01.02.2019 по делу N А33-13820/2018.

Срок давности привлечения к административной ответственности, за вменные нарушения на момент рассмотрения настоящего дела не истек.

Согласно статье 2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

В пункте 18 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.204 № 10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» разъяснено, что при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям.

Согласно пункту 18.1. Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации «О внесении дополнений в некоторые Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, касающиеся рассмотрения арбитражными судами дел об административных правонарушениях» квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 настоящего Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

В соответствии с абзацем 3 пункта 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

Таким образом, наличие (отсутствие) существенной угрозы охраняемым общественным отношением может быть оценено судом только с точки зрения степени вреда (угрозы вреда), причиненного непосредственно установленному публично-правовому порядку деятельности.

Исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии по настоящему делу предусмотренных статьей 2.9 КоАП РФ признаков малозначительности совершенного административного правонарушения, судом не установлены.

Состав рассматриваемого административного правонарушения является формальным, не предполагает наступления каких-либо неблагоприятных материально-правовых последствий.

Таким образом, существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении ответчика к исполнению своих публично-правовых обязанностей в сфере соблюдения правил, предусмотренных Федеральным законом №230-ФЗ.

Для наступления административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ достаточно установления факта совершения лицом, действующим от имени кредитора и в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности; не исполнение указанной обязанности свидетельствует о наличии пренебрежительного отношения лица к установленным правовым требованиям.

При таких обстоятельствах освобождение от административной ответственности в связи с малозначительностью правонарушения не может быть признано соответствующим положениям статьи 2.9 КоАП РФ, в связи с чем суд пришел к выводу об отсутствии оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ установлено, что являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно части 2 статьи 3.4 КоАП РФ предупреждение устанавливается за впервые совершенные административные правонарушения при отсутствии причинения вреда или возникновения угрозы причинения вреда жизни и здоровью людей, объектам животного и растительного мира, окружающей среде, объектам культурного наследия (памятникам истории и культуры) народов Российской Федерации, безопасности государства, угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также при отсутствии имущественного ущерба.

Доказательств того, что лицо, привлекаемое к административной ответственности относится к субъектам малого и среднего предпринимательства – в материалы дела не представлено. Основания для замены административного наказания в виде штрафа на предупреждения у суда отсутствуют.

Согласно части 1 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. Частью 3 названной статьи установлено, что при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

В Постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 11 марта 1998 года N 8-П указано, что по смыслу статьи 55 (часть 3) Конституции Российской Федерации, исходя из общих принципов права, введение ответственности за административное правонарушение и установление конкретной санкции, ограничивающей конституционное право, должно отвечать требованиям справедливости, быть соразмерным конституционно закрепленным целям и охраняемым законным интересам, а также характеру совершенного деяния.

Принцип соразмерности, выражающий требования справедливости, предполагает установление публично - правовой ответственности лишь за виновное деяние и ее дифференциацию в зависимости от тяжести содеянного, размера и характера причиненного ущерба, степени вины правонарушителя и иных существенных обстоятельств, обусловливающих индивидуализацию при применении взыскания. Указанные принципы привлечения к ответственности в равной мере относятся к физическим и юридическим лицам (Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 15 июля 1999 года № 11-П).

При наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей (часть 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ).

В рассматриваемом случае, минимальный размер санкции составляет менее ста тысяч рублей, в связи с чем размер штрафа не может снижен менее минимального размера административного штрафа.

В соответствии с пунктом 3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Доказательств наличия смягчающих административную ответственность обстоятельства, а равно как и доказательств тяжелого имущественного и финансового положения лица, привлекаемого к административной ответственности – в материалы дела не представлено, об их наличие не заявлено.

При обращении с рассматриваемым заявлением, административным органом указано наличие отягчающего административную ответственность обстоятельства: повторность совершения административного правонарушения.

Исходя из рассматриваемого протокола об административном правонарушении общество неоднократно привлекалось за однородные правонарушения по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ по делам №А40-99012/2019, №А45-2651/2020, №А40-284218/2019, №А40-114315/2019.

С учетом отсутствия доказательств наличия смягчающих вину обстоятельств, а также учитывая наличие такого отягчающего административную ответственность обстоятельства, как повторность совершения административного правонарушения, суд приходит к выводу, что соответствующим совершенному правонарушению является административное наказание в виде административного штрафа в размере 100 000 руб.

По части 1 статьи 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случая, предусмотренного частью 1.1 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Уплата штрафа должна быть произведена по следующим реквизитам:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю (УФССП России по Красноярскому краю, л/с <***>):

Расчетный счет: <***>

Банк получателя: Отделение Красноярска

БИК: 040407001

ИНН: <***>

КПП: 246501001

Получатель: УФК по Красноярскому краю (Управление Федеральной службы судебных приставов по Красноярскому краю)

ОКТМО 04701000

УИН 32224000200000065017

КБК 32211601141019000140 (Денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве)

Копия документа, свидетельствующая о добровольной уплате лицом, привлеченным к административной ответственности, штрафа должна быть представлена суду.

В соответствии с частью 2 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

Настоящее решение выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа (код доступа - ).

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

Руководствуясь статьями 206, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Красноярского края

РЕШИЛ:

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Национальная служба взыскания» (108811, Москва, 22-й километр Киевское шоссе (п московский), домовлад 6, строение 1, ОГРН: <***>, дата регистрации: 31.08.2005, ИНН: <***>) к административной ответственности предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить административное наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей.

Взыскать административный штраф в доход бюджета.

Исполнительный лист по делу не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании настоящего решения.

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия и может быть обжаловано в Третий арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Красноярского края.

Судья

Н.Н. Фролов