Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем Гулуновой Д.Б., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) Банк ВТБ (ПАО) к ответчику ООО «Открытые Промышленные Инвестиции» о взыскании задолженности по Кредитному соглашению № 4251 от 28.03.2017 в общем размере 872 884 684, 45 долларов США, с участием третьих лиц: Федеральной службы по финансовому мониторингу, АО «Открытие холдинг»,

В судебное заседание явились:

от истца – ФИО1.(паспорт, доверенность, диплом),

от ответчика – ФИО2 (удостоверение адвоката, доверенность),

от АО «Открытие Холдинг» - ФИО3 (удостоверение адвоката, доверенность).

от Федеральной службы по финансовому мониторингу – неявка, извещена

УСТАНОВИЛ:

Банк ВТБ (ПАО) (ОГРН <***>) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО «Открытые Промышленные Инвестиции» (ОГРН <***>) о взыскании задолженность 872 884 684,45 долларов США по Кредитному соглашению №4251 от 28.03.2017, в том числе

— 825 000 000 долларов США - основной долг по Кредитному соглашению № 4251 от 28.03.2017;

— 898 573,77 долларов США - начисленные и непогашенные проценты за период до 08.06.2020 (включительно);

— 32 119 016,30 долларов США - начисленные и непогашенные проценты по результирующей ставке в соответствии с пунктом 6.4 Кредитного соглашения;

— 14 612 500 долларов США - задолженность по уплате суммы дополнительного денежного обязательства;

— 202 466,80 долларов США - неустойка за просрочку уплаты суммы основного долга за период до 08.06.2020 (включительно);

— 52 127,58 долларов США - неустойка за просроченные проценты по Результирующей ставке в соответствии с пунктом 6.4. Кредитного соглашения.

Третье лицо (Федеральная служба по финансовому мониторингу) в судебное заседание не явилось, о времени и месте судебного заседания извещено в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в иске обстоятельствам.

Ответчик в письменном отзыве исковые требования документально не оспорил, указал на отсутствие денежных средств для оплаты задолженности.

Третье лицо (АО «Открытие Холдинг») в письменных пояснения по иску оставило о вопрос об удовлетворении иска на усмотрение суда.

Третье лицо (Федеральная служба по финансовому мониторингу) представило письменные пояснения по иску, просило рассмотреть дело в свое отсутствие.

Выслушав доводы лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив письменные доказательства в порядке ст. 71 АПК РФ, суд пришел к следующим выводам.

Между Банк ВТБ (ПАО) (Истец, Банк) и ООО «Открытие Промышленные Инвестиции» (Ответчик, Заемщик) заключено Кредитное соглашение № 4251 от 28.03.2017, которое было впоследствии изменено Дополнительным соглашением № 1 от 23.05.2017 и в настоящий момент представлено в редакции Дополнительного соглашения № 2 от 28.06.2018.

Согласно п.2 Кредитного соглашения Кредитор обязался предоставить Заемщику кредит в размере и на условиях, указанных в Кредитном соглашении, а Заемщик обязался возвратить кредит, уплатить проценты по кредиту и исполнить иные обязательства, предусмотренные Кредитным соглашением.

Согласно п.3.2 Кредитного соглашения кредит предоставляется для целей оплаты Заемщиком цены приобретаемых акций АО «Архангельское геологодобычное предприятие» по договору купли-продажи акций от 01.12.2016 (с последующими изменениями, внесенными дополнительным соглашением № 1 от 26.01.2017 и дополнительным соглашением № 2 от 13.03.2017).

23.05.2017 Заемщик через систему дистанционного банковского обслуживания в соответствии с пунктом 5.3 Кредитного соглашения запросил предоставление кредита на сумму 1 000 000 000 долларов США.

24.05.2017 Банк исполнил свое обязательство по предоставлению кредита на сумму 1 000 000 000 долларов США, предоставив в распоряжение Заемщика соответствующую сумму для целей указанных в Кредитном соглашении, что подтверждается выпиской по счету Заемщика № 45208840755550000224.

Таким образом, обязательства Банка, установленные Кредитным соглашением, были исполнены в полном объеме. Денежные средства в общей сумме 1 000 000 000 долларов США были перечислены в пользу Заемщика.

Пунктом 6.1 Кредитного соглашения установлена процентная ставка по кредиту в размере Базовой ставки, увеличенной на 9,3% для первого и второго процентных периодов, для последующих процентных периодов увеличенной на 6,3%.

Под Базовой ставкой стороны определили плавающую ставку по депозитам в долларах США на срок, равный 3 месяцам, которая публикуется в 11:45 по лондонскому времени на странице US0003M Index HP в колонке Ask Price в системе Bloomberg во второй рабочий день, предшествующей дате начала соответствующего процентного периода по кредиту и применяется к этому процентному периоду по кредиту (страница 1 Кредитного соглашения - определение термина Базовая ставка).

Дата выплаты процентов по кредиту согласована сторонами как последний день каждого процентного периода, при этом если указанный день не является рабочим днем, то датой выплаты процентов является следующий за ним рабочий день (страница 3 Кредитного соглашения - определение термина Дата выплаты процентов по Кредиту). В свою очередь, процентный период по кредиту составляет 3 месяца первый процентный период начинается в дату выборки кредита, каждый последующий процентный период начинается в дату выплаты процентов по кредиту предшествующего процентного периода (исключая ее) (страница 9 Кредитного соглашения - определение термина Процентный период по Кредиту).

Таким образом, с учетом выпадения некоторых дат выплаты процентов на нерабочие дни, процентные платежи по кредиту подлежали уплате Заемщиком примерно каждые три месяца с даты получения кредита.

Помимо общих условий о выплате процентов по кредиту стороны Кредитного соглашения также договорились включить в Кредитное соглашение условие о процентном свопе (пункт 6.4 Кредитного соглашения).

Согласно п. 6.4 Кредитного соглашения стороны договорились, что Кредитное соглашение является смешанным договором, включающим элементы кредитного договора и договора, являющегося производным финансовым инструментом (сделка процентный своп). Условия процентного свопа изложены в пункте 6.4 Кредитного соглашения и Приложении № 5 к Кредитному соглашению.

Данные условия предполагают, что Банк в рамках процентного свопа обязался выплачивать Заемщику проценты по ставке и в сроки аналогичные платежам Заемщика по процентам по Кредитному соглашению, в свою очередь, Заемщик в рамках процентного свопа обязался выплачивать Банку в каждую вторую даты выплаты процентов по кредиту (примерно каждые 6 месяцев) проценты по Результирующей ставке (ставке по депозитам в долларах США на срок, равный 6 месяцам, которая публикуется в 11:45 по лондонскому времени на странице US0006M Index HP в колонке Ask Price в системе Bloomberg - пункт 6.4.2 Кредитного соглашения), увеличенной на9,5% в течение первых 6 месяцев, а в отношении всего последующего срока по Результирующаей ставки, увеличенной на 6,5%, . Также процентные платежи Заемщика по Результирующей ставке были ограничены верхним (3,25%) и нижним (1,4%) пороговым значением.

Таким образом, за счет включения в Кредитное соглашение условий о процентном свопе Заемщик вместо выплаты процентов каждые 3 месяца стал осуществлять выплату процентов на сумму оставшейся задолженности по Кредиту по Результирующей ставке (плюс соответствующее значение) каждые 6 месяцев с установлением верхнего и нижнего пороговых значений изменения процентной ставки.

02.06.2020, в очередную дату выплаты процентов по Результирующей ставке, Заемщик не исполнил обязательства в части выплаты процентов на сумму 32 119 016,30 долларов США, что подтверждается расчетом и выписками по счетам Заемщика. Процентная ставка за данный период была рассчитана в размере 7,9% годовых.

Заемщик обязался осуществить возврат суммы основного долга по кредиту в соответствии с графиком, установленным пунктом 7.1 Кредитного соглашения.

Таким образом, каждую вторую дату выплаты процентов по Результирующей ставке (приблизительно каждые 12 месяцев с учетом переноса сроков окончания трехмесячных периодов, выпадающих на нерабочие дни), Заемщик обязан был выплачивать определенную часть основного долга в пользу Банка.

Заемщик полностью исполнил обязательства по первому и второму платежам, возвратив Банку 175 000 000 долларов США (17,5% основного долга).

Однако 02.06.2020 Заемщик не исполнил свое обязательство по возврату очередной суммы основного долга в размере 125 000 000 долларов США (12,5% основного долга), нарушив условия Кредитного соглашения.

08.06.2020 Банк вручил Заемщику письменное уведомление о досрочном исполнении обязательств по Кредитному соглашению по правилам пункта 12.5 Кредитного соглашения.

Перечень оснований для направления Банком требований о досрочном исполнении всех обязательств по Кредитному соглашению установлены пунктом 12.4 Кредитного соглашения. В отношении Заемщика Банком были установлены основания предусмотренные пунктами 12.4.1, 12.4.2, 12.4.6 (пар. (б)), 12.4.14, 12.4.16, 12.4.24 Кредитного соглашения.

Общий размер обязательств, которые Заемщик обязан был исполнить досрочно, составил 872 884 684,45 долларов США.

В соответствии с пунктом 1 Приложения № 5 к Кредитному соглашению к Свопу применяются Стандартные условия срочных сделок на процентные ставки и сделок свопцион 2011 г., разработанные и утвержденные Саморегулируемой (некоммерческой) организацией «Национальная ассоциация участников фондового рынка» (НАУФОР), Национальной Валютной Ассоциацией и Ассоциацией российских банков и опубликованных в сети Интернет на сайтах Саморегулируемой (некоммерческой) организации «Национальная ассоциация участников фондового рынка» (НАУФОР), Национальной Валютной Ассоциациии и Ассоциации Российских Банков (далее -Стандартные условия).

В соответствии с пунктом 7.6 Кредитного соглашения, в связи с направлением требования Банка о досрочном исполнении обязательств по Кредитному соглашению произошло досрочное прекращение обязательств по Свопу (Приложение № 5, страница 76 Кредитного соглашения).

Пунктом 7.6 Кредитного соглашения также установлена обязанность Заемщика уплатить Банку Сумму дополнительного денежного обязательства, рассчитанную в соответствии с пунктом 3 Приложения № 5 к Кредитному соглашению.

Пунктом 3 Приложения № 5 установлено, что, в случае предъявления Кредитором требования о досрочном исполнении Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению, Сумма дополнительного денежного обязательства определяется как сумма в долларах США, равная Текущей рыночной стоимости Свопа.

При этом Текущая рыночная стоимость Свопа определяется в порядке, предусмотренном пунктом 6.9 «Ликвидационная сумма» Примерных условий договора о срочных сделках на финансовых рынках 2011 года, разработанных и утвержденных Саморегулируемой (некоммерческой) организацией «Национальная ассоциация участников фондового рынка» (НАУФОР), Национальной Валютной Ассоциацией и Ассоциацией российских банков и опубликованных в сети Интернет на сайтах Саморегулируемой (некоммерческой) организации «Национальная ассоциация участников фондового рынка» (НАУФОР), Национальной Валютной Ассоциации и Ассоциации Российских Банков (далее -Примерные условия договора).

Соответственно, для целей расчета Ликвидационной суммы (в терминологии Примерных условий договора) или Текущей рыночной стоимости Свопа в соответствии с пунктом 6.9 Примерных условий договора и пунктом 3 Приложения № 5 к Кредитному соглашению Банк запросил котировки на заключение замещающих сделок (своп на аналогичных условиях) у Дилеров-ориентиров через систему Bloomberg.

В ответ были получены 4 твердые котировки от крупнейших российских банков:

-14 600 000 долларов США - ПАО Сбербанк;

-14 600 000 долларов США - АО «Альфа-Банк»;

-14 625 000 долларов США - ПАО «Московский кредитный банк»;

-14 675 000 долларов США - АО ЮниКредит Банк.

В результате в соответствии с пунктом 6.9 Примерных условий договора, были отброшены самое низкое и самое высокое значения и определено среднее арифметическое от ставшихся двух значений, что составило Ликвидационную сумму/Текущую рыночную стоимость Свопа в размере 14 612 500 долларов США.

Соответственно, размер Дополнительного денежного обязательства составил 14 612 500 долларов США.

Проценты, начисленные по Результирующей ставке в соответствии с пунктом 6.4 Кредитного соглашения, составили 32 119 016,30 долларов США.

Данные проценты рассчитаны за период действия процентных платежей по Свопу до 02.06.2020 включительно и включают в себя неоплаченные Заемщиком проценты за очередной процентный период.

Так как после неисполнения Заемщиком своих обязательств по Кредитному соглашению в очередной процентный период действие Свопа прекратилось, проценты по Результирующей ставке, как и проценты подлежащие уплате со стороны Банка, не начислялись и не выплачивались, дальнейшее исполнение обязательств Заемщика осуществлялось по ставке, установленной пунктом 6.1 Кредитного соглашения.

Согласно п.11.2 Кредитного соглашения, в случае несвоевременного погашения задолженности по основному долгу и/или несвоевременной уплаты любых сумм, подлежащих уплате Заемщиком, включая проценты и комиссии, Заемщик обязуется независимо от уплаты процентов по Кредиту оплачивать Банку неустойку (пеню) по ставке, которая на 2% превышает действующую процентную ставку по Кредиту, рассчитанную в соответствии с пунктом 6.1 Кредитного соглашения на дату возникновения просроченной задолженности за каждый день просрочки.

В соответствии с пунктом 15.2 Кредитного соглашения споры или разногласия, вытекающие из Кредитного соглашения, по которым стороны не достигли договоренности, подлежат рассмотрению в соответствии с законодательством в Арбитражном суде г. Москвы. Подсудность была определена сторонами с учетом нахождения Заемщика и центрального офиса Кредитора в г. Москве.

Согласно пункту 1 Соглашения, Законодательство - законы и иные нормативные правовые акты, действующие на территории Российской Федерации, в том числе нормативные правовые акты уполномоченных государственных органов, Центрального банка Российской Федерации, международные договоры, действующие в Российской Федерации (страница 6 Кредитного соглашения - определение термина Законодательство).

Пунктом 15.3 Кредитного соглашения Истец и Ответчик установили, что любая из сторон Кредитного соглашения вправе обратиться в суд после направления другой стороне претензии. При этом иск может быть предъявлен, либо в случае полного или частичного отказа другой стороны удовлетворить претензию, либо в случае неполучения ответа на претензию в течение 10 рабочих дней.

08.06.2020 Банк в соответствии с пунктом 12.5 Кредитного соглашения вручил Заемщику Письменное уведомление (требование) о досрочном истребовании задолженности, указав на необходимость оплаты всей задолженности в течение 5 рабочих дней, как это указано в пункте 12.5 Кредитного соглашения. Также данное Письменное уведомление содержало указание на то, что в случае его неисполнения в течение 10 рабочих дней, Банк обратится в суд в соответствии с пунктом 15.3 Кредитного соглашения.

17.06.2020 по истечение 5 рабочих дней с момента вручения Письменного уведомления, требования Банка исполнены не были и Банк дополнительно в целях соблюдения досудебного порядка урегулирования спора вручил Ответчику досудебную претензию в соответствии с пунктом 15.3 Кредитного соглашения, содержащую требования о необходимости исполнения всех просроченных обязательств.

26.06.2020 Ответчик направил в Банк письмо, в котором указал на невозможность исполнения требования, указанного в претензии, ввиду отсутствия у него денежных средств.

Таким образом, после получения отказа Ответчика исполнить претензию досудебный порядок, установленный пунктом 15.3 Кредитного соглашения, был соблюден. Кроме того также истек срок требования, направленного Банком 04.06.2020.

Согласно расчету истца, задолженность ответчика составила 872 884 684,45 долларов США по Кредитному соглашению №4251 от 28.03.2017, в том числе

— 825 000 000 долларов США - основной долг по Кредитному соглашению № 4251 от 28.03.2017;

— 898 573,77 долларов США - начисленные и непогашенные проценты за период до 08.06.2020 (включительно);

— 14 612 500 долларов США - задолженность по уплате суммы дополнительного денежного обязательства;

— 202 466,80 долларов США - неустойка за просрочку уплаты суммы основного долга за период до 08.06.2020 (включительно);

В связи с невозвратом кредита и неуплатой процентов за пользование кредитом в установленные сроки, истцом заявлены исковые требования.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Как следует из п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

На основании ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Расчет истца судом проверен и признан арифметически и методологически верным.

Ответчик в нарушение ст.65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представил доказательства возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитом в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Согласно пункту 1 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации №70 от 04.11.2002 «О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации» при разрешении вопроса о том, в какой валюте должны быть указаны в судебном акте подлежащие взысканию денежные суммы, арбитражным судам на основании статей 140 и 317 ГК РФ необходимо определять валюту, в которой денежное обязательство выражено (валюта долга), и валюту, в которой это денежное обязательство должно быть оплачено (валюту платежа).

В пункте 13 указанного Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации №70 от 04.11.2002 разъяснено, что если законом или соглашением сторон курс и дата пересчета не установлены, суд в соответствии с пунктом 2 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации указывает, что пересчет осуществляется по официальному курсу на дату фактического платежа.

Таким образом, сумма задолженности выражается в иностранной валюте (долларах США) и подлежит взысканию по курсу ЦБ РФ на момент оплаты в соответствии с п. 13 Информационного письма Президиума ВАС РФ №70 от 04.11.2002 «О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации» и пункта 2 статьи 317 ГК РФ.

При взыскании в судебном порядке долга в иностранной валюте либо выраженного в иностранной валюте или условных денежных единицах по правилам пункта 2 статьи 317 ГК РФ, а равно начисленных неустойки и (или) процентов, цена иска определяется судом в рублях в соответствии с правилами пункта 2 статьи 317 ГК РФ на день подачи искового заявления.

Изменение курса иностранной валюты или условных денежных единиц по отношению к рублю в период рассмотрения спора не влияет на размер государственной пошлины (п. 16 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации №70 от 04.11.2002).

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 11, 12, 307, 309, 310, 330, 809, 811, 819 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 167-171, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ООО «Открытые Промышленные Инвестиции» (ИНН <***>) в пользу Банк ВТБ (ПАО) (ИНН <***>) задолженность по Кредитному соглашению № 4251 от 28.03.2017 в общем размере 872 884 684,45 долларов США, в том числе

— 825 000 000 долларов США - основной долг по Кредитному соглашению № 4251 от 28.03.2017;

— 898 573,77 долларов США - начисленные и непогашенные проценты за период до 08.06.2020 (включительно);

— 14 612 500 долларов США - задолженность по уплате суммы дополнительного денежного обязательства;

— 202 466,80 долларов США - неустойка за просрочку уплаты суммы основного долга за период до 08.06.2020 (включительно);

— 52 127,58 долларов США - неустойка за просроченные проценты по Результирующей ставке в соответствии с пунктом 6.4. Кредитного соглашения, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья А.А. Эльдеев