Гражданский кодекс часть 1

ФИО1 обратился в суд с заявлением о признании незаконным решения Банка России- аннулировать квалификационный аттестат серии АVII-015 № 000329 по квалификации «Специалист финансового рынка по деятельности негосударственных пенсионных фондов по негосударственного пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию».

В качестве основания своих требований Заявитель ссылается на отсутствие нарушений требований пенсионного законодательства.

Ответчик просит в удовлетворении требований отказать по основаниям, изложенным в отзыве на заявление, указывая на то, что оспариваемое решение принято в соответствии с действующим законодательством и не нарушает права и законные интересы заявителя.

Рассмотрев материалы дела, выслушав лиц, участвующих в деле, суд считает, что требования заявителя не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ч.1 ст.198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с ч.4 ст.200 АПК РФ при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Как следует из материалов дела, по данным, имеющимся в реестре Банка России, ФИО1 являлся генеральным директором Акционерного общества Негосударственный пенсионный фонд «Защита будущего».

Банком России в адрес Фонда направлено предписание от 20.04.2015 № 54-3-1-2/1120 о предоставлении документов.

По результатам рассмотрения представленных Фондом документов Банком России установлено, что по выплатным делам ФИО5 и ФИО6 Фондом нарушены сроки осуществления единовременной выплаты средств пенсионных накоплений.

Решение Фонда об осуществлении единовременной выплаты средств пенсионных накоплений ФИО6 в размере 3 543,67 руб. было принято 02.12.2014.

Согласно платежному поручению № 52 Фонд произвел единовременную выплату ФИО6 в размере 3 543,67 руб. только 29.01.2015.

Решение Фонда о выплате правопреемнику средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии умершего застрахованного лица ФИО5 в размере 5 839,45 руб., принято 16.06.2014.

Согласно платежному поручению № 818 Фонд произвел единовременную выплату правопреемнику ФИО5 в размере 5 839,45 руб. только 22.07.2014.

По результатам рассмотрения представленных Фондом в ответ на Предписание документов Банком России выявлены следующие нарушения требований законодательства Российской Федерации.

В соответствии с информацией, представленной Фондом, доходность от инвестирования средств пенсионных накоплений за 2012 год составила - (-) 81,83%; от размещения средств пенсионных резервов - 0%.

Согласно данным, отраженным в строке 420 таблицы «доходность (проценты)» Формы НПФ-Ф «Отчет о финансовой деятельности», годовой отчетности Фонда за 2012 год, доходность от инвестирования средств пенсионных накоплений за 2012 год составила - 5,4%; от размещения средств пенсионных резервов - (-) 59,89%.

В соответствии с информацией, представленной Фондом, доходность от инвестирования средств пенсионных накоплений за 2013 год составила - 8,17%; от размещения средств пенсионных резервов - (-) 48,71%.

Согласно данным, отраженным в строке 420 таблицы «доходность (проценты)» Формы НПФ-Ф «Отчет о финансовой деятельности» годовой отчетности Фонда за 2013 год. доходность от инвестирования средств пенсионных накоплений за 2013 год составила - 8,5%; от размещения средств пенсионных резервов - 0%.

В соответствии с информацией, представленной Фондом. доходность от инвестирования средств пенсионных накоплений за 2014 год составила - 0,79%; от размещения средств пенсионных резервов - (-) 34.99%.

Согласно данным, отраженным в строке 420 таблицы «доходность (проценты)» Формы НПФ-Ф «Отчет о финансовой деятельности» годовой отчетности Фонда за 2014 год, доходность от инвестирования средств пенсионных накоплений за 2014 год составила - 8,87%; от размещения средств пенсионных резервов - (-) 100,37%.

Кроме того, согласно сведениям, представленным Фондом, количество застрахованных лиц за 2012 год составляет - 602 человека, за 2014 год - 470 человек.

Вместе с тем, согласно данным, отраженным в сроке 400 таблицы «Сведения о застрахованных лицах, с которыми негосударственным пенсионным фондом заключены или прекращены договоры об обязательном пенсионным страховании» Формы 5 «Отчет о застрахованных лицах и правопреемниках застрахованных лиц», застрахованные лица, заключившие договоры об обязательном пенсионным страховании на конец 2012 года составляют - 601 человек, на конец 2014 года - 469 человек.

Также на официальном сайте Фонда в сети Интернет содержится недостоверная информация о количестве застрахованных лиц, а именно: количество застрахованных лиц за 2012 год составляет - 616 человек, за 2014 год - 469 человек.

Следовательно, Фонд представил в Банк России недостоверную, заведомо ложную, вводящую в заблуждение информацию в составе годовых отчетов и в ответе на Предписание.

Таким образом, Банк России пришел к выводу о том, что ФИО1, являясь руководителем Фонда, не обеспечил соблюдение Фондом требований к распространению, раскрытию и предоставлению информации.

Допущенные неоднократные нарушения требований Закона о негосударственных пенсионных фондах и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации послужили основанием в соответствии с пунктом 1 статьи 7.2 Закона о негосударственных пенсионных фондах для аннулирования приказом Банка России от 03.08.2015 № ОД-1928 лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию АО НПФ «Защита будущего», Банком России было принято решение об аннулировании квалификационного аттестата, выданного ФИО1

Не согласившись с принятым решением, заявитель обратился в суд с заявленными требованиями.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 и статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России), статьей 34 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (далее - Закон о негосударственных пенсионных фондах) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями (к числу которых относятся и негосударственные пенсионные фонды) и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно пункту 6 Положения о специалистах финансового рынка, утвержденного приказом ФСФР России от 28.01.2010 № 10-4/пз-н, (далее - Положение о специалистах финансового рынка) решение об аннулировании квалификационного аттестата, выданного ФКЦБ России, ФСФР России или организацией, аккредитованной ФСФР России на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, аттестованного лица принимается в случае неоднократного или грубого нарушения аттестованным лицом законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, законодательства Российской Федерации об инвестиционных фондах или законодательства Российской Федерации о негосударственных пенсионных фондах, а также указанного Положения, в том числе, если исполнение или неисполнение аттестованным лицом своих обязанностей повлекло нарушение организацией (ее филиалом) указанного в настоящем пункте Положения законодательства.

Пунктом 7 Положения о специалистах финансового рынка предусмотрено, что нарушения, допущенные специалистами финансового рынка, указанными в пунктах 1.1 и 2 приложения № 1 к Положению (руководитель и контролер), в связи с которыми за нарушение законодательства Российской Федерации была аннулирована лицензия организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, являются основанием для принятия ФСФР России решения об аннулировании квалификационных аттестатов указанных лиц.

Как следует из пункта 7 статьи 6.2 Закона о негосударственных пенсионных фондах негосударственный пенсионный фонд уведомляет Банк России о назначении (избрании) на должность и освобождении от должности (о прекращении полномочий) лиц, указанных в пункте 6 статьи 6.2 Закона о НПФ (единоличный исполнительный орган, контролер, главный бухгалтер), а также членов совета директоров (наблюдательного совета) негосударственного пенсионного фонда в течение трех рабочих дней, следующих заднем их назначения (избрания), с приложением подтверждающих документов.

Банк России в соответствии с пунктом 13 статьи 7.1 Закона о негосударственных пенсионных фондах ведет реестр лицензий негосударственных пенсионных фондов.

При этом в случае предоставления указанных сведений о назначении/освобождении от должности руководителя, контролера, данные изменения вносятся в реестр лицензий негосударственных пенсионных фондов.

Пунктами 5 и 6 статьи 36.2 Закона о негосударственных пенсионных фондах установлено, что негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, обязан производить назначение и осуществлять выплату застрахованным лицам накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, а также осуществлять выплаты правопреемникам застрахованных лиц в соответствии с Законом о негосударственных пенсионных фондах, Федеральным законом от 28.12.2013 № 424-ФЗ «О накопительной пенсии» (далее - Закон о накопительной пенсии). Федеральным законом от 30.11.2011 № 360-ФЗ «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений» (далее - Федеральный закон № 360-ФЗ), со страховыми правилами фонда и с договорами об обязательном пенсионном страховании.

В соответствии с частью 2 статьи 4 Федерального закона № 360-ФЗ порядок осуществления негосударственным пенсионным фондом единовременной выплаты определяется Правительством Российской Федерации. Указанный порядок закреплен в постановлении Правительства Российской Федерации от 21.12.2009 № 1048 «Об утверждении Правил единовременной выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, средств пенсионных накоплений застрахованным лицам» (далее - Правила № 1048).

В соответствии с пунктом 11 Правил № 1048 выплата застрахованному лицу средств пенсионных накоплений в размере, установленном решением об осуществлении единовременной выплаты, производится Фондом в срок, не превышающий одного месяца со дня принятия этого решения, по выбору застрахованного лица через кассу Фонда, организацию федеральной почтовой связи или путем перечисления на счет застрахованного лица в кредитной организации.

В соответствии с пунктом 22 Правил выплаты негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии, утвержденных постановлением правительства Российской Федерации от 03.11.2007 № 742 «Об утверждении Правил выплаты негосударственным Пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии» (далее - Правила), выплата правопреемникам средств пенсионных накоплений в сумме, установленной решением о выплате средств пенсионных накоплений (о дополнительной выплате средств пенсионных накоплений), а также передача в Пенсионный фонд Российской Федерации средств пенсионных накоплений в сумме, определенной в соответствии с подпунктом «и» пункта 15 Правил, производятся фондом не позднее 10-го числа месяца, следующего за месяцем принятия соответствующего решения.

Пунктом 3 статьи 35.3 Закона о негосударственных пенсионных фондах установлено, что любая распространяемая, предоставляемая или раскрываемая информация о негосударственном пенсионном фонде не должна содержать, в том числе недобросовестную, недостоверную, неэтичную, заведомо ложную, скрытую, вводящую в заблуждение информацию.

По результатам проверки Банком Россия установлено, что Фонд представил в Банк России недостоверную, заведомо ложную, вводящую в заблуждение информацию в составе годовых отчетов и в ответе на Предписание.

Допущенные ФИО1 нарушения послужили основанием для аннулирования приказом Банка России от 03.08.2015 № ОД-1928 лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию АО НПФ «Защита будущего».

Суд принимает во внимание, что приказ Банка России от 03.08.2015 № ОД-1928 об аннулировании лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию АО НПФ «Защита будущего», ни Фондом, ни заявителем не оспорен.

ФИО1, являясь руководителем Фонда, не обеспечил соблюдение Фондом требований к распространению, раскрытию и предоставлению информации и не обеспечил своевременного осуществления единовременной выплаты застрахованным лицам. Следовательно, не организовал соблюдение Фондом требований федеральных законов и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих деятельность Фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию.

Таким образом, Приказ об аннулировании аттестата издан Банком России в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и соответствует целям осуществления надзора Банком России, установленным Законом о негосударственных пенсионных фондах и Законом о Банке России.

Суд, исследовал фактические обстоятельства по делу, пришел к выводу об отсутствии совокупности всех условий, предусмотренных ч. 1 ст. 198 АПК РФ, необходимых для отмены приказа, в связи с чем заявленные требования удовлетворению не подлежат (ч. 3 ст. 201 АПК РФ).

Судебные расходы распределяются в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» и руководствуясь ст. ст. 27, 29, 64, 65, 110, 123, 124, 176, 197, 200, 201 АПК РФ, суд,

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении заявления ФИО1 о признании незаконным приказа Банка России от 16.09.2015г. № ОД-2467 об аннулировании квалификационного аттестата серии АVII-015 № 000329 по квалификации «Специалист финансового рынка по деятельности негосударственных пенсионных фондов по негосударственного пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию», выданного ФИО1 отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Нариманидзе Н.А.