Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд в составе председательствующего: судьи Шведко О.И. (шифр судьи 69-567), при ведении протокола судебного заседания секретарем Ханвердиевым Э. Р., рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по иску ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

к ООО «Малая Медведица» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

3-и лица: ООО «ЭКСПЕРТ БИЗНЕС» (ОГРН <***>), ООО «НГМ-СТРОЙ» (ОГРН<***>), ООО «ЭКСПЕРТ БИЗНЕСПАРК» (ОГРН <***>), ООО «ЭКСПЕРТ ЛОГИСТИКА» (ОГРН <***>), ООО «ЭКСПЕРТ РИТЕЙЛ» (ОГРН <***>), ООО «ЭКСПЕРТ ТРЕЙД» (ОГРН <***>)

о взыскании 1 794 258, 96 долларов США

В судебное заседание явились:

от истца: ФИО1 по доверенности от 28.07.2015г.

от ответчика: не явился, извещен

от 3-х лиц: не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» обратилась в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к ООО фирма «Феникс К», ООО «Малая Медведица» о взыскании солидарно 1 794 258, 96 долларов США задолженности по соглашению об открытии аккредитивов от 10.06.2013 №22609.

Определением суда от 13.08.2015 выделены в отдельные производства исковые требования ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» к ООО фирма «Феникс К» о взыскании 1 794 258, 96 долларов США задолженности по соглашению об открытии аккредитивов от 10.06.2013 №22609, с присвоением выделенному делу №А40-166047/15-69-1324.

Определением суда от 13.10.2015 привлечены ООО «ЭКСПЕРТ БИЗНЕС» (ОГРН <***>, 630052 <...>), ООО «НГМ-СТРОЙ» (ОГРН<***>, 630008 <...>), ООО «ЭКСПЕРТ БИЗНЕСПАРК» (ОГРН <***>, 630052 <...>), ООО «ЭКСПЕРТ ЛОГИСТИКА» (ОГРН <***>, 630052 <...>), ООО «ЭКСПЕРТ РИТЕЙЛ» (ОГРН <***>, 630052 <...>), ООО «ЭКСПЕРТ ТРЕЙД» (ОГРН <***>, 630052 <...>) к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора.

Ответчик и третьи лица в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Суд по ходатайству истца исключил привлеченных определением суда от 13.10.2015 к участию в деле лиц из числа третьих лиц по делу, так как согласно сведениям из ЕГРЮЛ указанные лица реорганизованы в форме присоединения к ООО фирма «Феникс К».

Истец исковые требования поддержал по изложенным в исковом заявлении обстоятельствам с учетом уточнения.

Исковые требования заявлены к ООО «Малая Медведица» о взыскании задолженности по Соглашению об открытии аккредитивов № 22609 от 10.06.2913 по состоянию на 07.07.2015 в размере 99 003 475, 79 руб., в том числе 97 954 237 руб. 09 коп. задолженности по аккредитивам, 1 009 891 руб. 34 коп. комиссий за постфинансирование, 39 347 руб. 36 коп. комиссии за подтверждение и авизование.

Ответчик письменный отзыв не представил, исковые требования документально не оспорил.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Между Открытым акционерным обществом «НОМОС-БАНК» (новое наименование - Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (банк, эмитент) и Обществом с ограниченной ответственностью фирма «Феникс К» (аппликант, должник) заключено соглашение от 10.06.2013 №22609 об открытии аккредитивов на условиях постфинансирования с Дополнительным соглашением №1 от 17.07.2013, Дополнительным соглашением №2 от 01.04.2014.

В соответствии с п.1 Соглашения общая сумма всех одновременно действующих аккредитивов в рамках настоящего Соглашения не должна превышать 3 000 000 долларов США.

Срок действия лимита обязательств - с 10.06.2013 по 09.09.2015 (п.2 Соглашения о предоставлении аккредитивов).

Срок действия любого из аккредитивов, открываемых в рамках настоящего Соглашения, должен составлять не более 90 календарных дней с даты открытия аккредитива, без учета срока предоставления постфинансирования, и не превышать срока действия Лимита обязательства.

В соответствии с п.5 Соглашения об открытии аккредитивов (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 17.07.2013) Эмитент во исполнение соответствующих Заявлений Аппликанта открывает безотзывные непокрытые подтвержденные аккредитивы на условиях постфинансирования в соответствии с «Унифицированными правилами и обычаями МТП для документарных аккредитивов» (публикация МТП №600,2007г.) на основании инструкций Аппликанта, изложенных в его Заявлениях на открытие аккредитива, в пользу указанных в исковом заявлении бенефициаров.

Аккредитивы подтверждаются и исполняются зарубежными банками (Подтверждающие банки).

На основании указанных в уточненном исковом заявлении заявлений аппликанта банком открыты аккредитивы на указанные в уточненном исковом заявлении сроки, с указанными в уточненном исковом заявлении исполняющими банками, на указанные в уточненном исковом заявлении суммы аккредитивов, на условиях постфинансирования на указанные в уточненном исковом заявлении сроки.

(Аккредитивы 106-13, 217-14, 241-14, 235-14, 237-14, 216-14, 203-14, 180-14, 179-14, 177-14, 171-14, 170-14, 122-13, 172-14, 201-14, 202-14, 214-14, 236-14, 238-14, 277-14, 278-14, 279-14, 280-14).

В соответствии с п. 8 Соглашения об открытии аккредитивов при получении Эмитентом SWIFT сообщения Подтверждающего банка, указанного в заявлении на открытие соответствующего аккредитива, с указанием срока оплаты для Эмитента, Эмитент не позднее рабочего дня, следующего за днем получения SWIFT сообщения, направляет Аппликанту уведомление о поступлении сообщения с приложением копии данного сообщения.

В уведомлении должна содержаться дата погашения задолженности по аккредитиву Аппликантом.

Погашение задолженности по аккредитиву, оплаченному Подтверждающим банком, осуществляется Аппликантом единовременно не позднее даты платежа, установленной Подтверждающим банком для Эмитента.

В целях осуществления Эмитентом выплаты по аккредитиву в пользу Подтверждающего банка Аппликант обязан обеспечивать на расчетном счете № <***> в Новосибирском филиале Банка необходимую для платежа сумму не позднее даты платежа, указанной Эмитентом в письменном уведомлении, направленном Аппликанту на основании SWIFT сообщения Подтверждающего банка. Списание денежных средств в счет оплаты по аккредитиву производится Эмитентом с вышеуказанного счета в порядке заранее данного Аппликантом акцепта.

В указанные в исковом заявлении даты Банк получил SWIFT сообщения Подтверждающих банков о произведенных им платежах на соответствующие суммы с указанием соответствующих окончательных дат финансирования.

Банком в адрес Аппликанта направлены уведомления об осуществлении Подтверждающими банками оплаты документов по аккредитивам, содержащие даты оплаты сумм финансирования и процентов исполняющим банкам.

В соответствии с п.5 Соглашения об открытии аккредитивов Аппликант обязан возместить Эмитенту все затраты, понесенные в связи с открытием и ведением аккредитива, предоставлением постфинансирования, в том числе: комиссии за авизование, комиссии за прием, проверку и оплату документов Бенефициара, комиссии за подтверждение аккредитива и предоставление постфинансирования, которые Эмитент обязуется оплатить Подтверждающим банкам, в срок, указанный в требовании, направленном Эмитентом, а также иные дополнительные документально подтвержденные комиссии, которые могут предъявить Эмитенту Подтверждающие банки в связи с исполнением открываемых аккредитивов.

В целях возмещения Эмитенту вышеуказанных затрат, связанных с открытием и ведением аккредитивов, предоставлением постфинансирования, Аппликант обязан обеспечить на счетах, указанных в п.23.2 настоящего Соглашения необходимые для платежа денежные средства не позднее даты, указанной Эмитентом в соответствующем требовании, направляемом Аппликанту.

В соответствии с п.9. Соглашения об открытии аккредитивов за открытие и ведение каждого открываемого в рамках настоящего Соглашения аккредитива и осуществлении дальнейших расчетов по нему Аппликант обязуется уплачивать Эмитенту комиссии в следующем размере:

- комиссия за открытие, ведение и осуществление дальнейших расчетов по аккредитиву: 1,5% годовых от суммы текущих обязательств Эмитента по аккредитиву.

Комиссия начисляется со дня, следующего за днем открытия аккредитива, по дату оплаты документов Подтверждающим банком Бенефициару включительно, либо по дату истечения срока аккредитива включительно, либо по дату получения Эмитентом SWIFT сообщения Подтверждающего банка об отказе Бенефициара от принятия аккредитива включительно (в зависимости от того, какая из указанных дат наступит ранее).

Под суммой текущих обязательств Эмитента по аккредитиву понимается сумма, на которую был открыт аккредитив, уменьшенная на сумму фактически произведенных по нему платежей Подтверждающим банком.

Уплата комиссии за открытие, ведение и осуществление дальнейших расчетов по аккредитиву производится не позднее последнего рабочего дня каждого месяца действия аккредитива или его части, либо в течение двух рабочих дней с даты получения Аппликантом уведомления Эмитента об отказе Бенефициара от принятия аккредитива, направляемом Эмитентом Аппликанту не позднее дня, следующего за днем получения Эмитентом SWIFT сообщения Подтверждающего банка об отказе Бенефициара от аккредитива.

- комиссия за организацию постфинансирования: 2% годовых от суммы предоставленного Подтверждающим банком постфинансирования (суммы оплаченных Подтверждающим банком документов Бенефициара). Указанная комиссия начисляется за фактическое количество календарных дней с даты, следующей за датой начала постфинансирования до даты погашения Аппликантом Эмитенту задолженности по постфинансированию включительно.

Уплата комиссии за организацию постфинансирования производится не позднее последнего рабочего дня каждого месяца действия постфинансирования, путем списания Эмитентом денежных средств со счетов, указанных в п.23.2 настоящего Соглашения, в порядке заранее данного акцепта.

Пунктом 10.3 Соглашения об открытии аккредитивов установлено, что в случае нарушения Аппликантом условий пункта 8 настоящего Соглашения и/или Аппликант не перечислит денежные средства в соответствии с п. 10.2. настоящего Соглашения в установленный срок, Эмитент вправе потребовать, а Аппликант обязан обеспечить досрочное перечисление денежных средств по всем открытым в соответствии с настоящим Соглашением аккредитивам на счета, указанные в соответствующем требовании Эмитента, и обеспечить нахождение указанных денежных средств на таких счетах в течение срока, указанного в требовании Эмитента.

14.04.2015 банк направил должнику требование о досрочном перечислении денежных средств по аккредитивам (исх. № 1Ф-4/52745 от 14.04.20015г.).

В соответствии с п. 10.1 Соглашения о предоставлении Аккредитивов в случае нарушений Аппликантом сроков исполнения своих обязательств по настоящему соглашению, в том числе невозмещения либо частичного возмещения уплаченной Эмитентом суммы по аккредитиву (аккредитивам), неуплаты либо частичной уплаты комиссии за открытие и ведение любого из аккредитивов, Эмитент вправе потребовать, а Аппликант обязан уплатить пени в размере 0,1% от суммы долга за каждый календарный день просрочки.

Обязательства Должника по Соглашению об открытии аккредитивов обеспечиваются поручительством Общества с ограниченной ответственностью «Малая Медведица» (поручитель, ответчик) по Договору поручительства №73777/22609/СА от 10.06.2013, с учетом положений дополнительных соглашений № 1 от 17.07.2013.

В соответствии с п. 1.5. Договора поручительства ответственность Поручителя и Должника является солидарной. В случае просрочки исполнения Должником обязательств перед Эмитентом по Соглашению об открытии аккредитивов, Эмитент вправе по своему выбору потребовать исполнения обязательств у Поручителя и/или Должника.

Пунктом 1.3. Договора поручительства предусмотрено, что Поручитель отвечает перед Эмитентом в том же объеме, что и Должник, включая сумму аккредитива, комиссии за открытие, ведение аккредитива, предоставления постфинасировния, а также комиссий, которые Эмитент оплатит Подтверждающему Банку, размер которых может быть изменен Эмитентом в одностороннем порядке в соответствии с условиями Соглашения об открытии аккредитива, штрафные санкции, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств Должником.

В соответствии с 2.1. Договора поручительства при неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником обязательств по Соглашению об открытии аккредитива, Эмитент предъявляет письменное требование к Поручителю об исполнении Поручителем обязательств по настоящему Договору.

Поручитель обязан в течение трех рабочих дней с даты направления Эмитентом требования об исполнении Поручителем обязательств по настоящему Договору, уплатить Эмитенту сумму, указанную в требовании Эмитента (в том числе начисленную неустойку (штраф, пени), сумму аккредитива, сумму комиссии за открытие, ведение аккредитива, а также комиссий, которые Эмитент оплатит Подтверждающему банку и прочих затрат, понесенных Эмитентом по исполнению обязательств по аккредитиву).

14.04.2015 Банком направлено письмо исх. №1Ф-4/52741 от 14.04.2015 в адрес ООО «Малая Медведица» о наступлении ответственности Поручителя с требованием об оплате задолженности по Соглашению об открытии аккредитива (копии требования и реестра об отправке заказных писем прилагаются к иску), которое исполнено не было.

В связи с неисполнением ответчиком обязательств по спорным договорам в установленные сроки истцом заявлены рассматриваемые требования.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

На основании ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п.1 ст.330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Расчет истца судом проверен и признан верным.

Ответчиком в нарушение ст.65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представлено доказательств исполнения обязательств в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 11, 12, 307, 309, 310, 330 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 167-171, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ООО «Малая медведица» в пользу ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» задолженность по Соглашению об открытии аккредитивов № 22609 от 10.06.2913 по состоянию на 07.07.2015 в размере 003 475, 79 руб . и 200 000,00 руб. – расходы по оплате госпошлины.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с момента принятия.

Судья О.И. Шведко