Гражданский кодекс часть 1

по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью "Лог Эксп" (123007, Москва город, 5-я Магистральная улица, дом 10а, пом.ком. I,11,12,12А, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 01.07.2019, ИНН: <***>)

к Центральному банку Российской Федерации (107016, Москва город, Неглинная улица, 12, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: <***>)

третьи лица: Федеральная служба по финансовому мониторингу (107450, Москва город, Мясницкая улица, 39, 1, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 18.06.2004, ИНН: <***>), ПАО "Сбербанк России" (117312, Москва город, Вавилова улица, 19, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 16.08.2002, ИНН: <***>), ПАО "Совкомбанк" (156000, Костромская область, Кострома город, Текстильщиков проспект, дом 46, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 01.09.2014, ИНН: <***>), ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие" (115114, Москва город, Летниковская улица, дом 2, строение 4, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>).

об обязании представить информацию об отсутствии оснований для включения истца в Стоп-лист (Черный список), обязании разослать информацию (циркулярное письмо) во все кредитные организации Российской Федерации об исключении истца из Черного списка – Стоп-листа ЦБ, обязании разослать информацию (циркулярное письмо) во все кредитные организации Российской Федерации о возобновлении права дистанционного банковского обслуживания истца,

при участии:

от истца – согласно протокола,

от ответчика – согласно протокола,

от третьих лиц – согласно протокола,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Лог Эксп» (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к Центральному банку Российской Федерации (далее - ответчик) об обязании ЦБ РФ представить в Федеральную службу по финансовому мониторингу информацию об отсутствии оснований для включения ООО «Лог Эксп» в Стоп-лист (Черный список) с копией в ООО «Лог Эксп»; об обязании ЦБ РФ и Федеральную службу по финансовому мониторингу разослать информацию (циркулярное письмо) во все кредитные организации Российской Федерации об исключении ООО «Лог Эксп» из «Черного списка» - Стоп-листа ЦБ с копией в ООО «Лог Эксп»; об обязании ЦБ РФ и Федеральную службу по финансовому мониторингу разослать информацию (циркулярное письмо) во все кредитные организации Российской Федерации о возобновлении права дистанционного банковского обслуживании ООО «Лог Эксп» с копией в ООО «Лог Эксп».

Исковые требования мотивированы положениями статей 10, 845, 848, 854, 858 Гражданского кодекса Российской Федерации.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Федеральная служба по финансовому мониторингу, ПАО "Сбербанк России", ПАО "Совкомбанк", ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие".

Представитель истца в судебном заседании поддержал исковые требования в полном объеме, представил возражения на отзыв.

Представитель ответчика в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований по доводам отзыва на исковое заявление.

Представители третьих лиц в судебном заседании изложили правовую позицию по настоящему спору.

От третьего лица, Федеральная служба по финансовому мониторингу, поступили письменные пояснения.

От третьего лица, ПАО "Сбербанк России", поступил отзыв на исковое заявление.

От третьего лица, ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие", поступили письменные пояснения.

От третьего лица, ПАО "Совкомбанк", поступил отзыв на исковое заявление.

Исследовав материалы дела, выслушав доводы лиц, явившихся в судебное заседание, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В обоснование исковых требований истец ссылается на то, что 08 февраля 2021 ПАО Совком банк отказал в проведении двух платежей и направил письмо в адрес истца с указанием кодов нарушений.

09.02.2021 истец ответил ПАО «Совкомбанк», разобрав все коды нарушений с приложением бухгалтерского баланса за 2019 год и копии нового паспорта генерального директора. Письмо оставлено без ответа.

ПАО «Совкомбанк» уведомил РосФинМониторинг о включении ООО «ЛогЭксп» в свой «черный список». РосФинМониторинг не истребовав доказательств от ПАО «Совкомбанк» в рамках Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ информацию относительно ООО «ЛогЭксп» в Центральный банк Российской Федерации.

ПАО «Совкомбанк» отключил дистанционное банковское обслуживание ООО «ЛогЭксп» своим контрагентам и ввел комиссию за проведение входящих и исходящих платежей в размере 15% сославшись на коллективный договор с банком и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Также истец ссылается на то, что 01.03.2021 ПАО "Сбербанк России" без предварительных уведомлений отключил дистанционное банковское обслуживание ООО «ЛогЭксп» и ввел комиссию за проведение платежей контрагентам в размере 600 руб. за одну операцию.

15.03.2021 ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие" отключил дистанционное банковское обслуживание ООО «ЛогЭксп» и ввел комиссию за проведение платежей контрагентам в размере 600 руб. за одну операцию.

03.03.2021 ООО «Лог Эксп» направил жалобу в ЦБ РФ об обжаловании действий ПАО «Совкомбанк» от 03.03.2021 в отношении ООО «Лог Эксп».

31.03.2021 ООО «Лог Эксп» направил жалобу в ЦБ РФ об исключении ООО «Лог Эксп» из стоп-листа (Черного списка).

05.04.2021 был направлен запрос в ЦБ РФ от ООО «ЛогЭксп» о кредитной организации, которая первично внесла ООО «Лог Эксп» в Стоп-лист. Целью запроса был последующий судебный иск в отношении конкретного банка. ЦБ РФ не предоставил указанную информацию.

По мнению истца, указание Банка на признаки сомнительных операций должно быть подтверждено соответствующими доказательствами, не может иметь произвольный характер и вступать в противоречие со статьей 845 ГК РФ.

27.05.2021 ответчику была направлена претензия об исключении ООО «Лог Эксп» из стоп-листа (Черного списка), которая была оставлена ответчиком без ответа.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в Арбитражный суд города Москвы с настоящим исковым заявлением.

В соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона от «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения обо всех случаях отказа от заключения договоров и (или) расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 настоящей статьи, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Росфинмониторинг на основании пункта 13.2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ направляет информацию, представленную организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с пунктами 13 и 13.1 указанной статьи (далее - Информация), в Центральный банк Российской Федерации.

Согласно пункту 13.3 статьи 7 Закона № 115-ФЗ Банк России доводит Информацию до сведения кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, операторов инвестиционных платформ, страховых организаций, иностранных страховых организаций, страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов, операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов в порядке, сроки и объеме, установленные Банком России по согласованию с уполномоченным органом. Указанные организации учитывают эту информацию при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Порядок доведения Информации до сведения указанных организаций до 01.09.2021 был установлен Положением Банка России от 30.03.2018 № 639-П «О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» (далее - Положение).

Согласно пунктам 1.2, 1.3 Положения Банк России при получении от уполномоченного органа Информации формирует сообщение в электронной форме.

Банк России должен направить электронное сообщение в кредитную организацию через территориальное учреждение Банка России, на территории которого расположена кредитная организация, по каналам связи, используемым в Банке России для передачи статистической информации, в срок не позднее 15 рабочих дней со дня, следующего за днем получения Информации от уполномоченного органа.

При этом законодательством Российской Федерации не предусмотрено ведение Банком России стоп-листа (черного списка) организаций, к которым применялись меры, предусмотренные пунктами 5.2 и 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.

Таким образом, действия Банка России по доведению до сведения кредитных организаций Информации, получаемой от Росфинмониторинга, носят технический характер и осуществляются на основании императивного требований Закона № 115-ФЗ.

Пунктами 13.4 и 13.5 статьи 7 Закона № 115-ФЗ предусмотрен порядок обжалования принятых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, предусмотренных пунктами 5.2 и/или 11 указанной статьи, однако истцом указанный порядок реализован не был.

Согласно статье 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств (часть 1).

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ).

В совокупности изложенных обстоятельств, исковые требования ООО «Лог Эксп» удовлетворению не подлежат.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины относятся на истца.

Руководствуясь статьями 10, 845, 858 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 8, 9, 65, 70, 71, 110, 123, 156, 167-171, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований – отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Е.А. Скворцова