Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Тайминвест" (630020, Новосибирская область, Новосибирск город, ФИО1 <...>/2, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 02.06.2017, ИНН: <***>) к Центральному Банку Российской Федерации (107016, Москва город, улица Неглинная, 12, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: <***>) о признании незаконным предписания №14-30/3268 от 29.03.2021,

третье лицо - ФИО2

при участии представителей:

от заявителя – ФИО3 по дов. 23.06 2021 г.

от заинтересованного лица – ФИО4 по дов. от 03.06.2020 г., ФИО5 по дов. от 03.09.2020 г., ФИО6 по дов. от 16.03.2021 г.

от третьего лица – не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Тайминвест" обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Банку России о признании незаконным предписания №14-30/3268 от 29.03.2021

Заявитель настаивал на удовлетворении заявленных требований.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения требований заявителя по основаниям, указанным в письменном отзыве.

Третье лицо в судебное заседание не явилось, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения третьего лица о дате, времени и месте проведения судебного разбирательства по правилам ст.123 АПК РФ.

Выслушав доводы и возражения представителей заявителя и ответчика, рассмотрев материалы дела, исследовав представленные доказательства, арбитражный суд установил, что заявленные требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

Суд установил, что срок на обжалование ненормативного акта, установленный п. 4 ст. 198 АПК РФ заявителем не пропущен.

Согласно ст.198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, процессуальный закон устанавливает наличие одновременно двух обстоятельств, а именно, не соответствие оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту и нарушение оспариваемым актом прав и законных интересов организаций в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, для признания недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц.

Согласно ст.13 ГК РФ ненормативный акт, не соответствующий закону или иным правовым актам и нарушающий гражданские права и охраняемые законом интересы гражданина, может быть признан судом недействительным.

Таким образом, из существа приведенных норм следует, что для признания недействительным обжалуемых заявителем Приказа и уведомления ЦБ РФ необходимо наличие двух обязательных условий, а именно, несоответствие их закону и наличие нарушения ими прав и охраняемых законом интересов юридического лица.

Из заявления следует, что Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Тайминвест» (далее - Общество, Заявитель) зарегистрировано 02.06.2017, включено в реестр микрофинансовых организаций Центрального банка РФ 03.10.2017.

03.12.2020 единственным участником Общества принято решение об избрании ФИО2 в качестве нового Директора Общества. Уведомление об этом направлено в контролирующий орган - Центральный банк РФ.

29.03.2021 в адрес Общества поступило предписание № 14-30/3268 (далее -Предписание), где было указано, что ФИО2, исполняющий обязанности единоличного исполнительного органа Общества, не соответствует требованиям, предусмотренным пунктом 1 части 2 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ, а именно у него отсутствует высшее образование и опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность на финансовом рынке, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее двух лет.

Обществу было предписано: 1) в течение 3 дней предоставить документы, подтверждающие соответствие ФИО2, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа Общества, квалификационным требованиям, предусмотренным пунктом 1 части 2 статьи 4.1-1 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ; 2) в случае непредставления документов, указанных в п. 1 Предписания, в течение 30 дней осуществить действия по замене единоличного исполнительного органа Общества на лицо, соответствующее указанным требованиям и предоставить ЦБ РФ соответствующие документы в связи с заменой Директора.

02.04.2021 в ответ на Предписание Директором Общества направлены пояснения, а также документы, подтверждающие опыт работы в финансовой организации более 2 лет.

26.04.2021 Директором Общества направлена жалоба в Комиссию Банка России по рассмотрению жалоба на решения, принятые должностными лицами Банка России, с приложением документов, подтверждающих его соответствие квалификационным требованиям.

15.06.2021 поступил ответ из Комиссии ЦБ РФ по рассмотрению жалоб об отказе в удовлетворении жалобы и о необходимости исполнения предписания от 29.03.2021 г.

Не согласившись с указанным предписанием, заявитель обратился в суд с настоящим заявлением.

Отказывая заявителю в удовлетворении требований, суд исходил из следующих обстоятельств.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ (далее -Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. К некредитным финансовым организациям согласно пункту 11 указанной нормы в том числе относятся микрофинансовые организации (в частности микрокредитные компании).

Статьей 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ предусмотрено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Статьей 76.9-1 Федерального закона № 86-ФЗ установлено, что Банк России оценивает соответствие должностных лиц и иных лиц установленным федеральными законами, регулирующими деятельность некредитных финансовых организаций, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, а также запрашивает и получает на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц сведения об указанных лицах, необходимые для оценки их соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

Банком России установлено, что на основании Решения единственного участника Общества от 03.12.2020 и в соответствии с приказом от 03.12.2020 № 12/2020 «О вступлении в должность директора» ФИО2 с 03.12.2020 осуществлял в Обществе функции единоличного исполнительного органа (директор).

Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 151-ФЗ) установлены квалификационные требования и требования к деловой репутации в отношении единоличного исполнительного органа микрокредитной компании.

В соответствии с частью 3 статьи 4.1-1 Федерального закона № 151-ФЗ единоличный исполнительный орган микрокредитной компании при назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по указанной должности, включая временное исполнение должностных обязанностей, должен соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным данной статьей.

Согласно пункту 1 части 2 статьи 4.1-1 Федерального закона № 151 -ФЗ к лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, предъявляются следующие квалификационные требования - высшее образование (бакалавриат, специалитет, магистратура, подготовка кадров высшей квалификации), подтвержденное документом об образовании и о квалификации с представлением копии такого документа, и, если иное не установлено нормативным актом Банка России, опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность на финансовом рынке, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее двух лет.

Обществом в Банк России направлено заявление от 14.12.2020 о внесении изменений в сведения о микрофинансовой организации, содержащиеся в государственном реестре микрофинансовых организаций, в связи со сменой учредителей (распределение доли общества), регистрацией устава в новой редакции и сменой генерального директора.

В комплекте документов представлена копия диплома ФИО2 № 117724 0022416, выданного 03.07.2014 Российским государственным аграрным университетом - МСХА имени К. А. Тимирязева, согласно которому ФИО2 имеет высшее экономическое образование по специальности «Экономика и управлении на предприятии (в АПК)».

Также представлена копия трудовой книжки, в которой имеются записи о его работе: в должности специалиста по продажам, менеджера по развитию бизнеса потребительского кредитования в АО «АЛЬФА-БАНК», специалиста отдела страхования НКО «Потребительское общество взаимного страхования гражданской ответственности застройщиков», менеджера по работе с клиентами ООО «Лизингэкспорт».

Кроме того, в трудовой книжке имеются записи о работе ФИО2 в должности генерального директора ООО «Лизинг Финанс» (с 03.10.2017 по 11.12.2019), в должности менеджера по работе с клиентами и в должности заместителя генерального директора ООО «Первый Лизинговый Центр» (с 13.04.2020 по 13.11.2020).

Исходя из положений пункта 3 части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона № 151-ФЗ под финансовой организацией в целях указанного закона понимается кредитная организация или некредитная финансовая организация.

Перечень некредитных финансовых организаций установлен статьей 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ и является закрытым. Организации, занимающиеся лизинговой деятельностью, в указанный перечень не включены.

Таким образом, представленные документы свидетельствуют об отсутствии у ФИО2 надлежащего опыта руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность на финансовом рынке, не менее двух лет, т.е. о несоответствии ФИО2 требованиям, предусмотренным пунктом 1 части 2 статьи 4.1-1 Федерального закона № 151-ФЗ для занятия должности единоличного исполнительного органа микрокредитной компании.

В соответствии с пунктом 7.3 части 4 статьи 14 Федерального закона № 151-ФЗ Банк России направляет микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Подпунктом 1.2.1 пункта 1.2. Положения от 09.12.2020 № 745-П предусмотрено, что при выявлении фактов несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лица, осуществляющего (в том числе временно) функции единоличного исполнительного органа микрофинансовой организации, Банк России направляет предписания с требованием о замене такого должностного лица.

Таким образом, на основании статей 76.5, 76.9-1 Федерального закона № 86-ФЗ, пункта 7.3 части 4 статьи 14 Федерального закона №151-ФЗ, подпункта 1.2.1 пункта 1.2 Положения Банка России от 09.12.2020 № 745-П Банком России в адрес Общества направлено Предписание о представлении документов, свидетельствующих о надлежащем опыте работы у ФИО2 либо при их непредставлении о замене лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа Общества.

Довод Заявителя о том, что лизинговые организации относятся к числу финансовых организаций в целях применения Федерального закона № 151-ФЗ, исходя из действующего правового регулирования, не соответствует действительности.

Как указано выше, исходя из положений пункта 3 части 1 статьи 4.1-1 Федерального закона № 151-ФЗ под финансовой организацией в целях применения указанного закона понимается кредитная организация или некредитная финансовая организация. Согласно перечню некредитных финансовых организаций, предусмотренному статьей 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ, организации, занимающиеся лизинговой деятельностью, к числу некредитных финансовых организаций не относятся.

Ссылка Заявителя на пункт 6 статьи 4 Федерального законаот 26.07.2006 № 135-ФЗ «О защите конкуренции» (далее - Федеральный закон № 135-ФЗ), Информацию Банка России от 29.06.2016 «Ответы на часто задаваемые вопросы по применению Положения Банка России от 30.05.2014 № 421 -П «О порядке расчета показателя краткосрочной ликвидности («Базель III»)» не состоятельна ввиду следующего.

Исходя из совокупности норм статьи 4 Федерального закона № 135-ФЗ и пункта 2.2 Положения № 421-П терминология, определенная в указанных актах, используется исключительно в целях их применения. Таким образом, понятие финансовой организации, используемое в Федеральном законе № 135-ФЗ и Положении № 421-П, не может быть применимо к отношениям, регулируемым Федеральным законом № 151-ФЗ.

С учетом изложенного, поскольку в Банк России не представлены документы, свидетельствующие о наличии у ФИО2 опыта руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность на финансовом рынке, или опыта работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, Банке России не менее двух лет, оспариваемое Предписание вынесено в точном соответствии с действующим законодательством, в пределах предоставленных Банку России полномочий.

В силу положений статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

При этом Заявителем не приведено надлежащих обоснований, свидетельствующих о нарушении его прав и законных интересов

Предписанием, что свидетельствует об отсутствии условий, необходимых для удовлетворения заявленных по делу требований.

В соответствии с ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

На основании вышеизложенного, суд не находит оснований для удовлетворения требований заявителя.

В соответствии с 110 АПК РФ расходы по госпошлине возлагаются на заявителя.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 64, 65, 75, 167-170, 176, 180, 181, 197-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Проверив на соответствие действующему законодательству, в удовлетворении требований Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Тайминвест" (630020, Новосибирская область, Новосибирск город, ФИО1 <...>/2, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 02.06.2017, ИНН: <***>) отказать полностью.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

С.М. Кукина