Гражданский кодекс часть 1

по иску ООО "МСК СИСТЕМА" (127055, МОСКВА ГОРОД, НОВОСЛОБОДСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 67/69, ЭТ 1 ПОМ VIII ОФ 2Н, ОГРН: 1197746351219, Дата присвоения ОГРН: 30.05.2019, ИНН: 7707430949)

к ПАО СБЕРБАНК (117312, МОСКВА ГОРОД, ВАВИЛОВА УЛИЦА, 19, ОГРН: 1027700132195, Дата присвоения ОГРН: 16.08.2002, ИНН: 7707083893)

о признании договора банковского счета недействительным и применении последствий недействительности сделки

при участии:

от истца – Филатов А.А. диплом, доверенность от 20.03.2021;

от ответчика – Савушкина К.А. диплом, доверенность от 14.10.2021;

УСТАНОВИЛ:

ООО "МСК СИСТЕМА" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ПАО СБЕРБАНК о признании договора банковского счета между ПАО «Сбербанк России» ООО «МСК СИСТЕМА» на основании которого был открыт расчетный счет № 40702810640000085314 от 03.09.2020, недействительным, об обязании ПАО «Сбербанк России» закрыть расчетный счет № 40702810640000085314 от 03.09.2020, открытый в отношении ООО «МСК СИСТЕМА».

В судебном заседании представитель истца исковое требование поддержал, просил иск удовлетворить.

Представитель ответчика в судебном заседании с иском не согласился, просил в иске отказать.

Рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив имеющиеся в деле доказательства, выслушав доводы и пояснения представителей истца и ответчика, суд считает, что исковые требования подлежат удовлетворению, исходя из следующего.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности" расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными з соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация при открытии расчетного счета должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций-резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Как следует из искового заявления, 11.02.2021 ООО "МСК СИСТЕМА" в личном кабинете налогоплательщика были получены сведения о банковских счетах, из которых следовало, что помимо прочих банковских счетов, у ООО "МСК СИСТЕМА" в ПАО «Сбербанк России», открыт расчетный № 40702810640000085314 от 03.09.2020. Между тем, данный счет обществом, в том числе его сотрудниками, не открывался, никакого отношения общество к нему не имеет.

Обществом в адрес ответчика подано заявление от 16.02.2021 № 210216-0627-164300 с просьбой оказать содействие в защите законных прав ООО "МСК СИСТЕМА" и принять все возможные меры по выяснению ситуации и закрытию счета. В ответе исх. №210316-0645-162400 от 17.03.2021 ответчик отказал в предоставлении информации.

Истцом направлено повторное заявление №1270 от 26.03.2021 г., в котором прямо содержались полномочия представителя на получение сведений, составляющих банковскую тайну, в отношении общества, на которое ответчик также ответил отказом, сославшись на то, что данные сведения относятся к коммерческой тайне, при этом сообщив о факте проведения служебной проверки и установлении фактов открытия счета.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Статьей 65 АПК РФ предусмотрена обязанность стороны доказывать обстоятельства своих требований или возражений.

Ответчик, возражая против удовлетворения иска, представил письменный отзыв, указав на то, что 03.09.2020 в банк с заявлением об открытии счета ООО "МСК СИСТЕМА" обратился генеральный директор Аржаных И.М. Для открытия спорного счета в банк были представлены все необходимые документы для открытия договора банковского счета и идентификации с учетом этого у банка отсутствовали правовые основания для неисполнения требований по открытию расчетного счета. При принятии решения о заключении договора была произведена идентификация ООО "МСК СИСТЕМА" как юридического лица так и идентификация физического лица - обратившегося представителя.

В целях правильного и полного рассмотрения дела и установления обстоятельств, касающихся спорных отношений, суд истребовал из ИФНС России №7 по г. Москве копии материалов регистрационного регистрации юридического лица - ООО "МСК СИСТЕМА" (127055, МОСКВА ГОРОД, НОВОСЛОБОДСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 67/69, ЭТ 1 ПОМ VIII ОФ 2Н, ОГРН: 1197746351219, Дата присвоения ОГРН: 30.05.2019, ИНН: 7707430949).

Также судом направлен запрос в органы миграционной службы о предоставлении сведений о паспортах (действующем и утратившем действие), выданных Ефимовой (Аржаных) Ирине Михайловне, с представлением копий соответствующих документов, сопровождающих замену паспорта.

Испрашиваемые документы поступили в суд, оценены в совокупности с иными доказательствами, представленными в материалы дела.

В ходе судебного разбирательства, при проверке доводов истца и возражений ответчика, судом, из представленных в материалы дела доказательств, установлено, что

ООО "МСК СИСТЕМА" в качестве юридического лица зарегистрировано 30.05.2019, ОГРН: 1197746351219, ИНН: 7707430949, адрес места нахождения: 127055, МОСКВА ГОРОД, НОВОСЛОБОДСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 67/69, ЭТ 1 ПОМ VIII ОФ 2Н); единственный участник, учредитель и генеральный директор – Аржаных И.М.

Копия паспорта на имя – Аржаных И.М., представленная ответчиком при рассмотрении дела, полученная им при открытии расчетного счета в банке, не соответствует по своему содержанию копии паспорта Аржаных И.М., представленной истцом суду при рассмотрении дела. Кроме того, из представленных суду данных следует, что в настоящий момент Аржаных И.М. в связи со сменой фамилии на Ефимова И.М. имеет другой паспорт. В этой связи, судом произведена идентификация личности Аржаных И.М. и Ефимовой И.М. путем сопоставления данных и сведений о паспортах (действующем и утратившем действие), выданных Ефимовой (Аржаных) Ирине Михайловне, в том числе по путем изучения поступивших копий соответствующих документов, сопровождающих замену паспорта при смене фамилии.

Из представленных в распоряжении суда документов, следует, что паспорт лица, обратившегося в ПАО СБЕРБАНК от имени Аржаных И.М. не соответствует паспортным данным Аржаных И.М., в том числе по своему содержанию и фотографическому изображению лица, которое он удостоверяет.

Кроме того, регистрационные документы, представленные в ПАО СБЕРБАНК при открытии спорного расчетного счета, по визуальному оформлению и своему содержанию, также не соответствуют копиям регистрационных и учредительных документов юридического лица, имеющихся в материалах регистрационного дела ООО "МСК СИСТЕМА" (127055, МОСКВА ГОРОД, НОВОСЛОБОДСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 67/69, ЭТ 1 ПОМ VIII ОФ 2Н, ОГРН: 1197746351219, Дата присвоения ОГРН: 30.05.2019, ИНН: 7707430949).

В силу ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно правовой позиции Верховного Суда РФ, изложенной в п. 7, 8 постановления Пленума от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ.

В соответствии со ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

По результатам судебного разбирательства, суд не установил оснований для вывода, что расчетный счет №40702810640000085314 был открыт по документам ООО "МСК СИСТЕМА" (127055, МОСКВА ГОРОД, НОВОСЛОБОДСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 67/69, ЭТ 1 ПОМ VIII ОФ 2Н, ОГРН: 1197746351219, Дата присвоения ОГРН: 30.05.2019, ИНН: 7707430949)., соответствующим действительности и на основании действий уполномоченного лица, что в свою очередь не влечет в соответствии со статьей 167 ГК РФ наступление юридических последствий для юридического лица.

При таких обстоятельствах требование признать недействительной сделкой договор банковского счета на основании которого в ПАО СБЕРБАНК на имя ООО "МСК СИСТЕМА" открыт расчетный счет №40702810640000085314, является законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В соответствии со ст.ст. 102, 110 АПК РФ госпошлина по иску относится на ответчика.

С учетом изложенного, руководствуясь ст.ст. 65, 101, 102, 106, 110, 123, 131, 156, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать договор об открытии в ПАО СБЕРБАНК банковского счета на имя ООО "МСК СИСТЕМА", в соответствии с которым открыт расчетный счет №40702810640000085314, недействительным.

Обязать ПАО СБЕРБАНК в срок, не превышающий 10 рабочих дней с момента вступления настоящего решения в законную силу, закрыть расчетный счет №40702810640000085314.

Взыскать с ПАО СБЕРБАНК в пользу ООО "МСК СИСТЕМА" 6 000 руб. – государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Н.М. Панькова