Гражданский кодекс часть 1

САО «ВСК» обратилось в арбитражный суд с заявлением об оспаривании постановления Центральный Банк Российской Федерации №52-02-03-77-ЮЛ-16-2198/3110-1 от 31.05.2016 г. о привлечении САО «ВСК» к административной ответственности по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ.

Заявление САО «ВСК» мотивировано тем, что факт совершения заявителем вмененного административного правонарушения не доказан, вина общества в совершении этого административного правонарушения не установлена.

Ответчик требования заявителя не признал по основаниям, изложенным в отзыве.

Исследовав материалы дела, выслушав объяснения представителя заявителя, ответчика,оценив представленные доказательства, суд признал заявление подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 2 ст. 30.3 КоАП РФ, ч. 2 ст. 208 АПК РФ заявление об оспаривании постановления по делу об административном правонарушении может быть подано в арбитражный суд в течение десяти дней со дня получения копии оспариваемого постановления.

Заявление об оспаривании постановления о назначении административного наказания №52-02-03-77-ЮЛ-16-2198/3110-1 от 31.05.2016 г. подано заявителем в арбитражный суд с соблюдением срока, предусмотренного ч. 1 ст. 30.3 КоАП РФ, ч. 2 ст. 208 АПК РФ.

В соответствии с ч. 6 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Согласно ч. 7 ст. 210 АПК РФ арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое постановление в полном объеме.

Из материалов дела следует, что 31 мая 2016 г. Постановлением № 59-02-03-77-ЮЛ-16-2198/3110-1 (далее -Постановление) Центрального Банка Российской Федерации (далее - Ответчик. ЦБ РФ) Страховому акционерному обществу «ВСК» (далее - Заявитель. САО «ВСК») назначено наказание в виде административного штрафа в размере 500 000 руб. за административное правонарушение, ответственность за совершение которого предусмотрена ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ.

Проверив порядок привлечения заявителя к административной ответственности, суд считает, что положения ст.ст. 4.5, 28.2, 25.1. 29.7 КоАП РФ соблюдены административным органом. Нарушений процедуры привлечения заявителя к административной ответственности, которые могут являться основанием для отмены оспариваемого постановления согласно п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004г. № 10, судом не установлено. Суд считает, что протокол составлен и дело об административном правонарушении рассмотрено должностными лицами Банка России в пределах предоставленных им полномочий.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, соблюден административным органом.

Как следует из материалов дела, что в рамках рассмотрения обращения ФИО4 (далее - Заявитель) от 07.12.2015 вх. № ОЭ-108033 (далее - Обращение) по поводу применения неверного значения коэффициента «Бонус-Малус» (далее - КБМ) при расчете страховой премии по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее -договор ОСАГО), а также по поводу невнесения/отсутствия в автоматизированной информационной системе обязательного страхования (далее - АИС ОСАГО) достоверных сведений, на основании пункта 5 статьи 30 Закона № 4015-1 в адрес Страховщика был направлен запрос от 28.12.2015 № 59-2-2/44299 (далее - Запрос) о предоставлении документов, перечень которых указан в Запросе, со сроком исполнения не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты получения Запроса.

Запрос получен Страховщиком 11.01.2216, что подтверждается уведомлением ФГУП «Почта России» о вручении (почтовый идентификатор: 10701679065259).

20.01.2016 вх. № 15834 от Страховщика поступило ходатайство от 20.01.2016 исх. № 00-70-32/145 о продлении срока исполнения Запроса на 5 (пять) рабочих дней.

Письмом от 27.01.2016 № 59-2-2/2514, направленным в адрес Страховщика, Служба уведомила о продлении срока исполнения Запроса до 27.01.2016 включительно.

Учитывая, что Запрос Страховщиком исполнен не был, Службой в адрес Страховщика было направлено Предписание, в соответствии с которым Страховщику предписывалось не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения Предписания:

1. Устранить нарушение требований законодательства Российской федерации, указанное в устанавливающей части Предписания: исполнить Запрос в полном объеме.

2. Представить объяснения по факту допущенного нарушения, указанного в устанавливающей части Предписания.

3. Представить в Службу отчет об исполнении Предписания с приложением копий подтверждающих документов.

Предписание получено Страховщиком 17.03.2016, что подтверждается уведомлением о вручении, имеющимся в материалах дела.

Страховщик в установленные законодательством Российской Федерации порядке и сроки ходатайств о продлении срока исполнения Предписания не заявлял, Предписание не обжаловал.

Таким образом, Предписание должно было быть исполнено Страховщиком в срок до 31.03.2016 включительно.

Письмами от 27.01.2016 исх. № 00-70-32/949 (далее - ответ на Запрос), от 28.03.2016 исх. № 00-70-32/964 (далее - ответ на Предписание), поступившими в Службу 28.03.2016 вх. № 91569, № 91574 соответственно, Страховщик во исполнение Запроса и Предписания представил документы и сведения, по результатам рассмотрения которых установлено следующее, что между Страховщиком и Заявителем заключены договоры ОСАГО серии ВВВ № 0465113025, серии ВВВ № 0508065705, серии ВВВ № 0164472424, серии ВВВ № 0578257784, серии ВВВ 0187800895, серии ССС№ 0661725341.

Также Страховщик сообщил, что копию договора ОСАГО серии ВВВ № 0578257784 и копии квитанций, свидетельствующих об оплате страховых премий по договорам ОСАГО серии ВВВ № 0578257784, серии ВВВ № 0187800895, серии ССС № 0661725341, не представляется возможным представить в связи с их утерей.

При этом документы, подтверждающие утрату копии договора ОСАГО серии ВВВ № 0578257784 и копий квитанций, свидетельствующих об оплате страховых премий по договорам ОСАГО серии ВВВ № 0578257784, серии ВВВ № 0187800895, серии ССС № 0661725341, Страховщиком в Службу не представлены.

В соответствии с Запросом в случае непредставления каких-либо из запрашиваемых документов, объяснений и сведений Страховщику надлежало представить объяснения причин их непредставления с приложением подтверждающих документов.

Объяснения причин непредставления указанных сведений и документов Страховщиком в Службу не представлены.

В связи с чем, Страховщик, представив в ответ на Предписание не в полном объеме сведения и документы, указанные в Запросе, не исполнило пункт 1 Предписания. Таким образом, Страховщиком нарушены требования пункта 5 статьи 30 Закона № 4015-1.

Административный орган считает, что таким образом, Страховщиком не было исполнено в установленный срок законное предписание Банка России.

В ходе рассмотрения дела об административном правонарушении защитник Страховщика ФИО1 сообщила, что при проведении проверки Страховщиком были обнаружены оригиналы договора ОСАГО серии ВВВ № 0578257784 и квитанции, свидетельствующие об оплате страховых премий по договорам ОСАГО серии ВВВ № 0578257784, серии ВВВ № 0187800895, серии ССС № 0661725341.

Защитником Страховщика ФИО1 в ходе рассмотрения дела были представлены на обозрение оригиналы указанных документов, а надлежащим образом заверенные копии данных документов приобщены к материалам дела.

Ответчик считает, что документы во исполнение Предписания представлены Страховщиком только на дату рассмотрения дела об административном правонарушении (31.05.2016).

Таким образом, Предписание исполнено Страховщиком с нарушением установленного в нем срока.

При этом объяснения причин невозможности исполнения Предписания, в установленный в нем срок, то есть до 31.03.2016, Страховщиком не представлено.

Допущенное Страховщиком нарушение, выразившееся в невыполнении Предписания в установленный в нем срок, свидетельствует о пренебрежительном отношении Страховщика к исполнению своих обязанностей по соблюдению требований законодательства Российской Федерации.

Обязанность по выполнению в установленный срок законного предписания Банка России является важной составляющей, обеспечивающей надлежащее функционирование страхового рынка. Гарантией соблюдения данной обязанности должна быть неотвратимость наказания за ее неисполнение.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении Страховщика к исполнению своих обязанностей и требований, установленных законом, а также в отсутствии должного контроля со стороны ответственных лиц.

Страховщик имел возможность выполнить требования законодательства, но не принял всех возможных мер для недопущения правонарушения.

Оценив представленные доказательства, характер и степень общественной опасности в совокупности и во взаимосвязи с конкретными фактическими обстоятельствами данного дела, должностное лицо, рассматривающее дело об административном правонарушении, сделало вывод о том, что в рассматриваемом случае административное правонарушение содержит угрозу охраняемым общественным отношениям.

Таким образом, на основании изложенного, должностное лицо, рассматривающее дело об административном правонарушении, пришло к выводу о наличии в действиях Страховщика события и состава административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ.

Указанные обстоятельства послужили основанием для вынесено оспариваемого постановления от 31.01.2016 № 59-02-03-77-ЮЛ-16-2198/3110-1 по делу об административном правонарушении, которым общество признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ.

Удовлетворяя требования заявителя, суд исходит из следующего.

В соответствии с п. 9 ст. 19.5 КоАП РФ невыполнение в установленный срок законного предписания федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков или его территориального органа влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

САО «ВСК» был получен запрос от 28.12.2015 № 59-2-2/44299 о предоставлении документов, перечень которых указан в Запросе, со сроком исполнения не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты получения Запроса.

САО «ВСК» письмом от 27.01.2016 исх. № 00-70-32/949 направило ответ на Запрос за пределами установленного в нем срока, в связи с чем в адрес САО «ВСК» поступило Предписание № 59-2-2/6468 от 24.02.2016, в соответствии с которым САО «ВСК» предписывалось не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения Предписания:

1. Устранить нарушение требований законодательства Российской Федерации, указанное в устанавливающей части Предписания: исполнить Запрос в полном объеме.

2. Представить объяснения по факту допущенного нарушения, указанного в устанавливающей части Предписания.

3. Представить в Службу отчет об исполнении Предписания с приложением копий подтверждающих документов.

Во исполнение Предписания Заявитель письмом от 28.03.2016 исх. № 00-70-32/964 повторно направил в ЦБ РФ:

• запрашиваемые в Запросе документы и сведения;

• объяснения по факту допущенного нарушения, выразившегося в направлении документов в ответ на Запрос с опозданием;

• отчет об исполнении Предписания с приложением копий подтверждающих документов.

Исходя из изложенного, требования, изложенные в Предписании, Заявителем были исполнены своевременно и в полном объеме.

САО «ВСК» был получен запрос от 28.12.2015 № 59-2-2/44299 о предоставлении документов, перечень которых указан в Запросе.

В ответе на Запрос Заявителем было сообщено о невозможности представления всех запрошенных документов, а именно: копии договора ОСАГО серии ВВВ 0578257784 и квитанций, свидетельствующих об оплате страховых премий по договорам ОСАГО серии ВВВ № 0578257784, серии ВВВ № 0187800895, серии ССС № 0661725341, в связи с их утерей.

При этом документы, подтверждающие утрату данных документов, САО «ВСК» к ответу на запрос приложены не были, в связи с этим Ответчик признал Предписание неисполненным в установленный срок.

Вместе с тем, в процессе подготовки к рассмотрению в ЦБ РФ дела об административном правонарушении, копия договора ОСАГО серии ВВВ № 0578257784 и квитанции, свидетельствующие об оплате страховых премий по договорам ОСАГО серии ВВВ № 0578257784, серии ВВВ № 0187800895, серии ССС № 0661725341 были найдены и представлены САО «ВСК» на обозрение в ходе рассмотрения дела об административном правонарушении, следовательно, представить в ответ на Запрос документы, подтверждающие утерю данных документов, не представлялось возможным.

Следует также отметить, что предписание государственного органа должно быть четким и ясным, не допускать двоякого толкования, а также исполнимым.

Вместе с тем, общество в отчете от 28.03.2016 г. дало ответ по всем пунктам предписания и в установленный срок. Нарушение страхового законодательства РФ устранено, копии договора ОСАГО серии ВВВ 0578257784 и квитанций, свидетельствующих об оплате страховых премий по договорам ОСАГО серии ВВВ № 0578257784, серии ВВВ № 0187800895, серии ССС № 0661725341 представлены (по запросу административного органа), объяснения по факту допущенного нарушения указаны.

Нарушение срока исполнения запроса не составляет объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ.

Обществом были предприняты все меры по своевременному исполнению предписания.

В связи с чем, суд приходит к выводу о том, что заявителем предпринимались все зависящие от него меры по выполнению требований предписания уполномоченного органа, за неисполнение которого ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, что исключает возможность привлечения САО «ВСК» к административной ответственности по ч. 1 ст. 1.5 КоАП РФ.

В соответствии с пп. 1, 2 п. 1 ст. 24.5 КоАП РФ отсутствие события и состава административного правонарушения является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении.

При указанных обстоятельствах требования САО «ВСК» об оспаривании постановления Центрального Банка Российской Федерации № 52-02-03-77-ЮЛ-16-2198/3110-1 от 31.05.2016 г. по делу об административном правонарушении подлежат удовлетворению в соответствии с ч. 2 ст. 211 АПК РФ, поскольку оспариваемое постановление не соответствует закону.

Руководствуясь ст.ст. 1.5, 1.6, 2.1, 4.5, ч. 9 ст. 19.5, 25.1, 25.4, 28.2, 29.7, ч. 3 ст. 30.1, 30.3 КоАП РФ, ст.ст. 64-68, 71, 75, 123, 156, 167-170, 176, 180, 207-211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Признать незаконным и отменить полностью постановление Центрального Банка Российской Федерации № 52-02-03-77-ЮЛ-16-2198/3110-1 от 31.05.2016 г. о привлечении к административной ответственности по ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ СТРАХОВОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «ВСК» (121552, <...>, ИНН <***>).

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней со дня его принятия в Арбитражный суд апелляционной инстанции.

Судья И.А. Блинникова