Гражданский кодекс часть 1

НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ" 105066, МОСКВА ГОРОД, СПАРТАКОВСКАЯ УЛИЦА, ДОМ 12, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 30.08.2002, ИНН: <***>,

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ ФОНДА КОНСОЛИДАЦИИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА" 119049, МОСКВА ГОРОД, МЫТНАЯ <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 12.07.2017, ИНН: <***>,

При участии: согласно протокола судебного заседания от 18.01.2022 г.,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с иском к акционерному обществу «Азиатско-Тихоокеанский Банк» убытков в размере 15 151 520 руб.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме, по доводам иска и письменных пояснений, предоставленных в порядке ст. 81 АПК РФ.

В судебном заседании представитель ответчика возражал относительно исковых требований по доводам, изложенным в исковом заявлении.

Определением Арбитражного суда города Москвы к участию в деле в качестве третьих лиц были привлечены НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ", которые будучи извещенным, о дате, времени и месте проведения судебного заседания в соответствии со ст.ст. 121, 122 Арбитражного процессуального кодекса РФ в судебное заседание не явились, предоставили отзыв на исковое заявление в порядке ст. 131 АПК РФ.

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ ФОНДА КОНСОЛИДАЦИИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА", в судебное заседание явились, предоставили отзыв на исковое заявление, в котором возражали против удовлетворения исковых требований.

Третье лицо SCIFINANCEB.V. (Нидерланды, Herikerbergweg 238, 1101 CMAmsterdam); в заседание суда не явились, надлежащим образом извещены, о дате, времени и месте рассмотрения дела.

Согласно части 1 статьи 253 АПК РФ дела с участием иностранных лиц рассматриваются арбитражным судом по правилам настоящего Кодекса с особенностями, предусмотренными настоящей главой, если международным договором Российской Федерации не предусмотрено иное. В случаях, если иностранные лица, участвующие в деле, рассматриваемом арбитражным судом в Российской Федерации, находятся или проживают вне пределов Российской Федерации, такие лица извещаются о судебном разбирательстве определением арбитражного суда путем направления поручения в учреждение юстиции или другой компетентный орган иностранного государства. В этих случаях срок рассмотрения дела продлевается арбитражным судом на срок, установленный договором о правовой помощи для направления поручений в учреждение юстиции или другой компетентный орган иностранного государства, а при отсутствии в договоре такого срока или при отсутствии указанного договора не более чем на шесть месяцев (часть 3 названной статьи).

В силу части 1 статьи 254 АПК РФ иностранные лица пользуются процессуальными правами и несут процессуальные обязанности наравне с российскими организациями и гражданами. Процессуальные льготы предоставляются иностранным лицам, если они предусмотрены международным договором Российской Федерации.

Согласно части 1 статьи 121 АПК РФ лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса извещаются арбитражным судом о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, о времени и месте судебного заседания или совершения отдельного процессуального действия путем направления копии судебного акта в порядке, установленном настоящим Кодексом, не позднее чем за пятнадцать дней до начала судебного заседания или совершения отдельного процессуального действия, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

В силу части 6 указанной статьи лица, участвующие в деле, после получения определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, а лица, вступившие в дело или привлеченные к участию в деле позднее, и иные участники арбитражного процесса после получения первого судебного акта по рассматриваемому делу самостоятельно предпринимают меры по получению информации о движении дела с использованием любых источников такой информации и любых средств связи. Лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получению информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе.

На основании части 1 статьи 123 АПК РФ лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом, если к началу судебного заседания, совершения отдельного процессуального действия арбитражный суд располагает сведениями о получении адресатом копии определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, направленной ему в порядке, установленном настоящим Кодексом, или иными доказательствами получения лицами, участвующими в деле, информации о начавшемся судебном процессе.

Дело рассматривается в порядке ст. ст. 123, 156 АПК РФ, в отсутствие не явившихся представителей третьих лиц.

Суд, рассмотрев исковые требования, выслушав предоставленную правовую позицию полномочных представителей истца, ответчика и третьего лица, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства по правилам ст.71 АПК РФ, считает заявленные исковые требования не подлежащими удовлетворению.

Из материалов дела следует, что 10 июня 2014 года между Банком и Компанией SCI Finance B.V. (зарегистрирована в Торговом реестре Торгово-промышленной палаты Амстердама под № 34246495 как частная компания с ограниченной ответственностью в Нидерландах 11 апреля 2006 года) был заключен договор субординированного займа в размере 42 000 000 долларов США условия которого соответствовали требованиям Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П «О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)».

В соответствии с пунктом 2.3. вышеуказанного договора – субординированный заем предоставляется без встречного обеспечения. В целях финансирования займа кредитором – SCI Finance B.V., действующим в качестве эмитента, должны быть выпущены облигации.

10 июля 2014 года Компанией SCI Finance B.V. размещены облигации (международный идентификационный номер (<***>): XS1071431065). Местом хранения облигаций являлся Евроклир (Euroclear). Впоследствии, вышеуказанные ценные бумаги принял к учету центральный депозитарий Российской Федерации, осуществляющий свою деятельность в соответствии с Федеральным законом от 07.12.2011 N 414-ФЗ «О центральном депозитарии» - Небанковская кредитная организация Акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (далее – НКО АО НРД).

Согласно ранее публично размещенной анкете выпуска ценных бумаг, находящихся на обслуживании в НКО АО НРД и раскрываемой в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России на официальном сайте в сети Интернет по адресу: https://www.nsd.ru/ru/db/lists/all_sec/index.php?type=bond_issue_id&id=21928 облигации эмитента SCI Finance B.V., <***>: XS1071431065 – предназначались для квалифицированных инвесторов.

Из материалов дела следует, что на основании Заявления от 18.07.2016 о присоединении к Регламенту обслуживания на рынке ценных бумаг (для физических лиц) (далее — Заявление о присоединении к Регламенту) подписанного и поданного Истцом, 18.07.2016 между Истцом и Ответчиком заключен депозитарный договор № D/000279 (далее — Договор о счете депо, Депозитарный договор) на оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги.

Истцом были внесены денежные средства, на счет, открытый в Банке в размере не менее 200 000,00 долларов США.

На основании Поручения на совершение торговых операций от 19.07.2016 (далее — Поручение) поданного Истцом, Банк указанную сумму направил в счет приобретения для Истца ценных бумаг SCIFinanceB.V. (далее — Эмитент). Общее количество приобретенных облигаций– 200 штук с номинальной стоимостью 1 000 долларов США каждая.

Как указывает истец в обоснование исковых требований о взыскании убытков, руководствуясь ст. 10, ст. 15, ст. 1064 ГК РФ, поскольку 200 штук облигаций SCI FINANCE B.V. (выпуск <***>-XS1071431065) были приобретены ответчиком для истца и за его счет. Поскольку именно Банк предложил истцу приобрести облигации SCI FINANCE B.V. приобретая их для истца, Банк достоверно знал о том, что истец становится собственником ценных бумаг, обеспечивающих обязательства Банка по договору субординированного займа у подконтрольного Банку эмитента. Банк в нарушение статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг и пункта 3.9 заключенного с истцом депозитарного договора обеспечил за счет истца исполнение собственных обязательств по договору займа со своим кредитором SCI FINANCE B.V.

По мнению истца, данные обстоятельства подтверждаются в том числе отзывом ответчика: сам факт досрочного погашения эмитентом SCI FINANCE B.V. принадлежащих истцу облигаций (выпуск <***>-XS1071431065) в количестве 200 штук с номинальной стоимостью 200 000 долларов США. Данное действие было совершено SCI FINANCE B.V. в связи с отказом Банка от исполнения обязательств по договору субординированного займа на основании решения временной администрации «АТБ» (ПАО) в рамках реализации мер по восстановлению его финансовой устойчивости.

В результате досрочного погашения (аннулирования) 200 облигаций SCI FINANCE B.V. <***>-XS1071431065 номинальной стоимостью 200 000 долларов США без выплаты денежных средств и купонного дохода, истцу и были причинены убытки в указанной сумме. Таким образом, имеется прямая причинно-следственная связь между ущербом, причиненным истцу (ущерб в размере 200 000 долларов США в результате аннулирования облигаций) и действиями ответчика (односторонний отказ от исполнения обязательств по договору займа). Поскольку ответчиком, являющимся одновременно депозитарием и брокером, была скрыта от истца как клиента информация о высоких рисках невозврата денежных средств и большой вероятности их потери в полном объеме, в том числе о риске досрочного гашения указанных облигаций в связи с односторонним отказом Банка от исполнения обязательств по договору, о правовой природе указанных ценных бумаг, о конфликте интересов как в роли брокера, так и депозитария, что в свою очередь свидетельствует о его виновных действиях.

Вместе с тем, суд отклоняет данные доводы истца в связи со следующим.

Исходя из норм ст. 15 ГК РФ, истцом должна быть доказана и материалами дела подтверждаться причинно-следственная связь между возникшим у истца вредом в виде денежной суммы и действиями (бездействием) ответчика, по вине которого, как утверждает истец, причинен указанный вред.

Согласно ст. 393 ГК РФ, возмещение убытков является мерой гражданско-правовой ответственности, в связи с чем, лицо, требующее их возмещения, должно доказать факт нарушения обязательств, наличие причинной связи между допущенным нарушением и возникшими убытками, а также их размер в соответствии со ст. 15 ГК РФ.

Исходя из норм действующего гражданского законодательства, при заявлении истцом требований о взыскании убытков, истец должен доказать наличие противоправности действий ответчика, размер убытков, а также прямую причинную связь между этими действиями и понесенными убытками.

При этом причинно-следственная связь между противоправным действием (бездействием) причинителя и наступившим вредом существует, если: а) первое предшествует второму во времени; б) первое порождает второе.

В силу п. 1 ст. 1064 Гражданского кодекса РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии со статьей 1069 Гражданского кодекса РФ вред, причиненный гражданину или юридическому лицу в результате незаконных действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления либо должностных лиц этих органов, в том числе в результате издания не соответствующего закону или иному правовому акту акта государственного органа или органа местного самоуправления, подлежит возмещению. Вред возмещается за счет соответственно казны Российской Федерации, казны субъекта Российской Федерации или казны муниципального образования.

В соответствии с п.5 ст.3 Федерального закона №39-ФЗ от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг» в редакции, действовавшей на дату возникновения правоотношений с Истцом (далее - Закон о рынке ценных бумаг) брокер вправе приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, только если клиент, за счет которого совершается такая сделка (заключается такой договор), является квалифицированным инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 Закона о рынке ценных бумага или признан этим брокером квалифицированным инвестором в соответствии с Законом о рынке ценных бумаг.

18 июля 2016 года в соответствии с Заявлением о присоединении к Регламенту обслуживания на рынке ценных бумаг (для физических лиц) подписанным и поданным Истцом, между Банком и Истцом заключен Договор о брокерском обслуживании (п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг") по исполнению поручений на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. Истцу во внутреннем учете брокера присвоен регистрационный код клиента № 0231.

Также, 18 июля 2016 года между депозитарием Банка и Истцом был заключен депозитарный договор – Договор о счете депо от 18 июля 2016 года №D000279. Все условия заключенного с Истцом депозитарного договора буквально соответствовали действующему на момент его заключения «Положению о депозитарной деятельности в Российской Федерации, установлении порядка введения его в действие и области применения», утв. Постановлением ФКЦБ РФ от 16.10.1997 N 36 (Окончание действия документа - 04.04.2017).

18 июля 2016 года Истцом собственноручно пописано и предоставлено в Банк Заявление об уведомлении о рисках, согласно которому Истец подтвердил факт ознакомления со следующими документами: - Декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг. Декларация о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг также собственноручно подписана Истцом.

Кроме этого, 19 июля 2016 года Истцом подписано Уведомление о рисках, возникающих при работе на рынке ценных бумаг из которого следует, что Истец уведомлен о том, что целью уведомления его Банком о рисках является предоставление ему информации о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, о порядке учета денежных средств, а также предупреждение о возможных потерях при осуществлении операций на рынке ценных бумаг. В соответствии с п. 4.3. подписанного Истцом Уведомления – Истец был ознакомлен и уведомлен об экономических последствиях совершения сделок с ценными бумагами среди которых в том числе был и риск потери инвестируемых денежных средств - т.е. возможность наступления события, которое влечет за собой частичную или полную потерю инвестируемых средств.

18 июля 2016 года Истцом подписано и направлено в Банк заявление с просьбой присвоения ему статуса квалифицированного инвестора.

На дату (18.07.2016г.) рассмотрения вышеуказанного заявления Истца и принятия решения о признании его квалифицированным инвестором действовало Указание Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами», в соответствии с которым:

«2.1. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из следующих требований.

2.1.4. Размер имущества, принадлежащего лицу, составляет не менее 6 миллионов рублей. При этом учитывается только следующее имущество:

- денежные средства, находящиеся на счетах и (или) во вкладах (депозитах), открытых в кредитных организациях в соответствии с нормативными актами Банка России, и (или) в иностранных банках, с местом учреждения в государствах, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 2 статьи 51.1 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", и суммы начисленных процентов;»

Согласно представленной выписке по лицевому счету №<***> ФИО1 за период с 08.10.2015г. по 18.07.2016г. на указанном счете у Истца находились денежные средства в размере 31 107 543,67 (Тридцать один миллион сто семь тысяч пятьсот сорок три) рубля 67 копеек.

Поскольку Истец полностью соответствовал требованиям п. 2.1.4. Указания Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» - у Банка отсутствовали правовые основания для отказа Истцу в признании его квалифицированным инвестором по его заявлению.

В результате этого 18 июля 2016 года заявление Истца о признании его квалифицированным инвестором было удовлетворено и с этой же даты Истец согласно уведомлению признан квалифицированным инвестором в отношении брокерских услуг, депозитарных услуг и услуг по доверительному управлению, а также следующих видов ценных бумаг: облигаций, предназначенных для квалифицированных инвесторов; ценных бумаг иностранных эмитентов, не допущенных к публичному размещению и (или) публичному обращению в РФ; иностранных финансовых инструментов, не квалифицированных в качестве ценных бумаг; акций акционерного инвестиционного фонда, предназначенных для квалифицированных инвесторов; инвестиционных паев инвестиционного фонда, предназначенных для квалифицированных инвесторов; инвестиционных паев интервального инвестиционного фонда, предназначенных для квалифицированных инвесторов и (или) иных финансовых инструментов.

19 июля 2016 года Истцом в рамках заключенного договора о брокерском обслуживании подано в Банк (брокеру) поручение на совершение торговых операций в соответствии с которым Истец поручил брокеру (Банку) купить за счет Истца облигации эмитента SCI Finance B.V., <***>: XS1071431065 в количестве 200 (двести) штук на сумму по номинальной стоимости 200 000 (Двести тысяч) долларов США, по рыночной цене. Согласно отметкам указанное поручение Истца принято к исполнению брокером (Банком) 19.07.2016г.

Из раздела 3.1. «Торговые операции с ЦБ» Отчета Брокера по совершенным сделкам и состоянии счетов клиента (регистрационный код клиента №0231, договор о брокерском обслуживании от 18.07.2016г.) следует, что 19.07.2016г. в 15:46:59 час. поручение Истца исполнено брокером и на его счет в результате покупки зачислено 200 (Двести) облигаций с регистрационным номером <***>: XS1071431065 на сумму 200 000 (Двести тысяч) долларов США без учета накопленного купонного дохода (НКД).

В соответствии с условиями эмиссионной документации ценных бумаг SCI Finance B.V. (GLOBAL NOTE CERTIFICATE – Глобальный сертификат, PRICING SUPPLEMENT – Ценовое предложение, SUPPLEMENTAL TRUST DEED - Дополнительный Трастовый договор) указанные облигации являются эмиссионными (размещаются выпуском, закрепляют одинаковый объем прав и имеют равный объем и сроки осуществления прав) и участвуют в займах с фиксированной процентной ставкой. По облигациям устанавливалась фиксированная процентная ставка в размере 11 процентов годовых в долларах США, выплачиваемых 10 июля и 10 января каждого года начиная с 10 января 2015 года. Дата погашения облигаций установлена 10 января 2020 года.

Из раздела 6.2. «Неторговые операции с ДС» Отчета Брокера по совершенным сделкам и состоянии счетов клиента (регистрационный код клиента №0231, договор о брокерском обслуживании от 18.07.2016г.) следует, что в период владения вышеуказанными облигациями Банком получены от эмитента ценных бумаг (SCI Finance B.V.) процентные доходы (купоны) в пользу Истца, а именно:

- 10.01.2017г. – процентные доходы (купон 5) на сумму 11 000 (Одиннадцать тысяч) долларов США;

- 10.07.2017г. – процентные доходы (купон 6) на сумму 11 000 (Одиннадцать тысяч) долларов США;

- 11.01.2018г. – процентные доходы (купон 7) на сумму 11 000 (Одиннадцать тысяч) долларов США;

Итого Истцом в общей сложности за время владения указанными облигациями получены процентные доходы в виде денежных средств на общую сумму 33 000 (Тридцать три тысячи) долларов США.

При этом все вышеуказанные денежные суммы процентных доходов по принадлежащим ему облигациям Истец регулярно отзывал с инвестиционного счета и перечислял на свои текущие банковские счета, после чего использовал по собственному усмотрению.

Это подтверждается подписанными и поданными Истцом в Банк Поручениями на отзыв денежных средств:

- на отзыв денежных средств от 17.01.2017г. вместе с поручением на конвертацию денежных в размере 11 000 (Одиннадцать тысяч) долларов США на сумму 650 430 (Шестьсот пятьдесят тысяч четыреста тридцать) рублей;

- на отзыв денежных средств от 17.07.2017г. на 11 000 (Одиннадцать тысяч) долларов США;

- на отзыв денежных средств от 15.01.2018г. на 11 000 (Одиннадцать тысяч) долларов США.

Впоследствии, 26 апреля 2018 года на основании Приказа Банка России от 25.04.2018 г № ОД-1076 в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество) введена Временная администрация и реализовывался План участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства.

Функции временной администрации по управлению Банком с 26.04.2018 были возложены на ООО «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора». В соответствии с пунктом 2 указанного Приказа на период деятельности Временной администрации приостанавливались полномочия органов управления Банка, связанные с принятием решений по вопросам, отнесенным к их компетенции федеральными законами и учредительными документами. В соответствии с пунктом 3 Приказа Временная администрация осуществляла функции, предусмотренные статьей 189.34. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», и обладала полномочиями в соответствии со статьей 189.31. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

25 июня 2018 года Временной администрацией по управлению Банком в адрес Компании SCI Finance B.V. направлено уведомление о принятии мер по восстановлению финансовой устойчивости кредитной организации путем прекращения обязательств по договору субординированного займа от 10 июня 2014 года в связи со снижением нормативов достаточности капитала ниже установленного уровня, информация о чем была размещена 21 июня 2018 года на официальном сайте Банка России, а также на основании требований статьи 25.1 Федерального закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

На основании данного уведомления, а также в соответствии с условиями Договора субординированного займа от 10 июня 2014 года и эмиссионными документами выпуска облигаций <***>: XS1071431065 эмитент данных облигаций - компания SCI Finance B.V. направила уведомление о прекращении обязательств по собственным облигациям в Euroclear. Euroclear направил уведомление в НКО АО НРД о досрочном обязательном погашении облигаций без выплаты денежных средств и купонного дохода. 03.07.2018 – Euroclear списал облигации со счета НКО АО НРД, после чего НКО АО НРД списал данные облигации со счетов всех депозитариев, в том числе и со счета номинального держателя – депозитария «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество).

Согласно отчету Центрального депозитария Российской Федерации – Небанковской кредитной организации Акционерное общество «Национальный Расчетный Депозитарий» (НКО АО НРД) №29038204 от 04.07.2018 г. списание (аннулирование) выпуска облигаций эмитента SCI Finance B.V. (<***>: XS1071431065) осуществлено на основании распоряжения их эмитента – компании SCI Finance B.V., направленного в международную депозитарно-клиринговую систему Euroclear, осуществляющую учет вышеуказанных облигаций.

03.07.2018 – Euroclear списал облигации со счета НКО АО НРД. В результате этого, НКО АО НРД произведено списание всех облигаций SCI Finance B.V. <***>: XS1071431065 с междепозитарного счета депозитария «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) (далее – депозитарий Банка).

При этом какие-либо выплаты основной суммы, а также начисленных процентов по облигациям SCI Finance B.V. (<***> XS1071431065) в результате их досрочного погашения (аннулирования) не осуществлялись.

Согласно электронному междепозитарному сообщению НКО АО НРД №28983057, направленному НКО АО НРД в адрес депозитария Банка, о корпоративном действии «Досрочное обязательное погашение облигации» - SCI Finance B.V. 11.00 10/01/20 (облигация <***> XS1071431065) – цена погашения, выраженная в процентах к номиналу составляет 0 (ноль) USD; остаточная номинальная стоимость составляет 0 (ноль) USD.

Согласно электронному междепозитарному сообщению НКО АО НРД №29163115 (Приложение 3), направленному НКО АО НРД в адрес депозитария Банка, о корпоративном действии «Выплата купонного дохода» - SCI Finance B.V. 11.00 10/01/20 (облигация <***> XS1071431065) - размер купонного дохода в валюте платежа составляет 0 (ноль) USD; остаточная номинальная стоимость составляет 0 (ноль) USD.

Доказательств того, что дальнейшее списание указанных облигаций со счета депо Истца совершено депозитарием Банка в результате обращения взыскания по обязательствам Банка истцом не предоставлено, тогда как списание облигаций произошло в силу прямого нормативного регулирования на основании отчета вышестоящего депозитария (НКО АО НРД).

В соответствии с пунктом 7.7. «Положения о порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов» № 503-П, утвержденного Банком России 13.11.2015г. – основанием для списания ценных бумаг со счета ценных бумаг депонентов является принятие депозитарием документа, подтверждающего списание ценных бумаг со счета депозитария, в отношении которого открыт указанный счет ценных бумаг депонентов. Таким образом, все нижестоящие в Российской Федерации депозитарии (номинальные держатели, в том числе и депозитарий Банка) не имели права продолжать учет указанных облигаций на счетах депонентов после того, как вышестоящий депозитарий – НКО АО НРД списал данные облигации в своем учете на основании уведомления их эмитента SCI Finance B.V., о чем направил во все нижестоящие депозитарии соответствующий отчет.

Таким образом, суд признает несостоятельными доводы истца, поскольку виновных действий Банка при последующем списании облигаций SCI Finance B.V. <***> XS1071431065 со счетов депонентов, в том числе со счета депо произведено на основании вышеуказанного отчета НКО АО НРД, являющегося обязательным для исполнения всеми депозитариями (п. 7.7. «Положения о порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов», утвержденного Банком России 13.11.2015 N 503-П).

При этом – ни Банк, ни депозитарий Банка никогда не обременяли принадлежащие Истцу облигации SCI Finance B.V., <***>: XS1071431065 какими-либо обязательствами в целях обеспечения исполнения собственных обязательств. Непосредственно депозитарий Банка никогда не осуществлял эмиссию каких-либо ценных бумаг. Свою деятельность Банк и депозитарий Банка осуществляли на условиях предоставленного законом права на совмещение деятельности кредитной организации с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг (статья 6 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»).

Депозитарий был создан и действует в Банке как самостоятельное структурное подразделение, к функциям работников которого относится осуществление депозитарной деятельности – т.е. деятельности сводящейся исключительно к оказанию услуг по учету и хранению ценных бумаг в интересах депонентов (ст. 7 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»).

Суд отмечает, что отношения между Банком и Истцом основывались на заключенном договоре на брокерское обслуживание (брокерский договор) согласно которому брокер исключительно выполнял функции по исполнению поручений клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами (ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и депозитарном договоре, согласно которому депозитарием оказывались клиенту услуги только по учета прав на приобретенные им ценные бумаги в результате инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг.

Правоприменительная практика признает инвестиционную деятельность «одной из разновидностей предпринимательской деятельности, которая осуществляется на свой риск (статья 2 Гражданского кодекса Российской Федерации). Профессиональные участники рынка ценных бумаг не несут риски клиентов от инвестирования в ценные бумаги». Брокеры являются лишь исполнителями поручений клиентов на покупку и продажу ценных бумаг на бирже.

В соответствии с пунктом 7.5. Договора о счете депо от 18 июля 2016 года №D000279, заключенного между Истцом и депозитарием Банка – депозитарий не несет ответственность перед депонентом в случае неисполнения эмитентом и/или держателем реестра именных ценных бумаг Депонента своих обязательств перед владельцем ценных бумаг.

Таким образом, у Истец на свое усмотрение реализовал тот риск, о котором он под роспись был уведомлен в соответствующей Декларации о рисках, связанного с владением ценных бумаг и соглашался принимать указанный риск.

Доводы истца о том, что Банк скрыл существенную информацию о Договоре субординированного займа, что повлекло утрату денежных средств истца в результате отказа ответчика исполнять обязательства по Договору субординированного займа, судом отклоняются.

Так, в соответствии с п.п. 1.1 п.1 ст. 51 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» эмитент несет ответственность за убытки, причиненные им инвестору и (или) владельцу ценных бумаг вследствие раскрытия или предоставления недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение информации, в том числе содержащейся в проспекте ценных бумаг.

Таким образом, из приведенных правовых норм следует, что лицом, ответственным за раскрытие полной и достоверной информации о ценных бумагах, является эмитент таких ценных бумаг, каковым Банк не являлся.

Кроме этого законодательство не содержит положений, возлагающих на депозитарии обязанности по возмещению убытков депонентам, в результате неисполнения обязательств по ценным бумагам эмитентами. В соответствии с частью 7 пункта 1 ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» эмитент несет от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных этими ценными бумагами.

При этом необходимо отметить, что за весь период владения указанными облигациями SCI Finance B.V. Истца никто не ограничивал в праве в любой момент времени после их приобретения подать брокеру (Банку) поручение на их продажу. Истец таких поручений не подавал.

Отношения между Байком и Истцом основывались на заключенном депозитарном договоре, согласно которому депозитарием оказывались клиенту услуги только по учету прав на приобретенные им ценные бумаги в результате инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг.

Истец также ссылается на дело № Дело № А59-7899/2018, которым полагает установлен факт виновных действий Банка, вместе с тем, ссылка истца на данный спор не может служить основанием для установления факта виновных действий Банка.

В рамках дела № А59-7899/2018 взаимоотношения между «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) и Ри Ен Чер (Истец по делу) складывались на заключенном между Сторонами Договоре о брокерском обслуживании от 13 мая 2015 года (п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39- ФЗ "О рынке ценных бумаг"), в рамках которого Ри Ен Чер давал именно «Азиатско- Тихоокеанский Банк» (АО) поручение на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

В рамках настоящего дела взаимоотношения между Сторонами складывались исключительно по учету прав ФИО2 в рамках депозитарного обслуживания на ранее приобретенные им через другого профессионального участника ценные бумаги.

Правоприменительная практика признает инвестиционную деятельность «одной из разновидностей предпринимательской деятельности, которая осуществляется на свой риск» (статья 2 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Профессиональные участники рынка ценных бумаг не несут риски клиентов от инвестирования в ценные бумаги».

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) не являлся брокером Истца, поэтому не исполнял его поручений на покупку и продажу облигаций эмитента SCI Finance B.V., <***>: XS 1071431065 на бирже, таким образом, не может нести ответственности за те действия, которые Банк не совершал.

По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что Ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков. С учетом того, что депозитарием «Азиатско- Тихоокеанский Банк» (АО) оказывал клиенту услуги только по учету прав на приобретенные им ценные бумаги в результате инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг, требование Истца к «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОА) являются неправомерными.

Банк не имел обязательств по облигациям, выпущенным SCI Finance B.V., в то время как обязательства имелись только по договору субординированного займа, который не затрагивал права и обязанности Истца, доказательств обратного не предоставлено.

Таким образом, Банк не отвечал ценными бумагами Истца по собственным обязательствам, а также не использовал их в качестве обеспечения исполнения собственных обязательств.

Более того в соответствии с п. 11 ст. 7 ФЗ от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О рынке ценных бумаг" (далее - ФЗ О рынке ценных бумаг), если иное не предусмотрено федеральным законом, депозитарий, осуществляющий учет прав на ценные бумаги, обязан оказывать депоненту услуги, связанные с получением доходов в денежной форме по таким ценным бумагам и иных причитающихся владельцам таких ценных бумаг денежных выплат, абз. 2 данной статьи указывает, что «Депозитарий обязан совершать все предусмотренные законодательством Российской Федерации и депозитарным договором с депонентом действия, направленные на обеспечение получения депонентом всех выплат, которые ему причитаются по таким ценным бумагам». Со стороны депозитария Банка данные обязанности были выполнены в полном объеме, за период обслуживания в депозитарии (с 2016 по 2018гг) Истец получил в общей сложности в качестве купонного дохода по облигациям в виде денежных средств на общую сумму 33 000 (Тридцать три тысячи) долларов США.

В соответствии с требованиями ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований и возражений.

Вместе с тем, согласно ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Судом рассмотрены иные доводы истца, однако отклоняются ввиду отсутствия документального подтверждения, а также данные доводы противоречат представленным материалам дела.

Согласно требованиям ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности.

Суд приходит к выводу, что истец не доказал совокупность условий, необходимых для взыскания с ответчика убытков в заявленном размере: в материалы дела не представлены документы, подтверждающие факт неправомерного поведения ответчика как причинителя убытков, а также доказательства наличия ущерба в заявленном размере.

Учитывая изложенные обстоятельства, исковые требования признаются судом необоснованными и не подлежащими удовлетворению, в связи с чем суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований.

Государственная пошлина подлежит распределению в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 4, 9, 27, 41, 63-65, 71, 110, 121, 122, 123, 131, 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска – отказать.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета госпошлину в размере 387556 руб.

Решение может быть обжаловано в порядке и сроки, предусмотренные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Судья:

Ю.В. Литвиненко