Гражданский кодекс часть 1

Истец ОАО «Банк «Петровский» обратился в суд с иском к ответчикам ООО «Марта-Текстиль», ООО «МГБ Метро Груп Баинг РУС» о солидарном взыскании денежных средств в размере 2.649.220 руб. 17 коп., из которых: из которых: 1.720.547 руб. 61 коп. – сумма основного долга, 542 373 руб. 96 коп. – пени за просрочку платежа, 230.017 руб. 31 коп. – комиссия за финансирование, 139.653 руб. 88 коп.- комиссия за администрирование, 4.300 руб. – фиксированный сбор, 12.327 руб. 41 коп. – комиссия за риск.

В обоснование исковых требований истец ссылается на нарушение условий генерального договора № 03-Ф-11/07 от 26.11.2007 г. об общих условиях факторингового обслуживания поставок внутри России, и ст.ст. 824-833 ГК РФ.

Протокольным определением от 26 февраля 2010г. судом в порядке ст. 49 АПК РФ принят отказ истца от исковых требований к ООО «МГБ Метро Групп Баинг РУС» в полном объеме.

Ответчики ООО «Марта-Текстиль», ООО «МГБ Метро Груп Баинг РУС» извещенные надлежащим образом о месте и времени судебного разбирательства в порядке ст. 123 АПК РФ, в судебное заседание не явились.

Ответчик ООО «Марта-Текстиль» отзыв на иск не представил, исковые требования не оспорил.

Ответчик ООО «МГБ Метро Груп Баинг РУС» в судебном заседании 22 января 2010г. возражал против удовлетворения иска, представил в материалы дела отзыв на иск.

При таких обстоятельствах, дело рассмотрено в отсутствие ответчиков в порядке ст. 156 АПК РФ.

Выслушав доводы истца, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Как усматривается из материалов дела, 26 ноября 2007 года ОАО «Банк ВЕФК» (переименован в ОАО «Банк «Петровский» решением годового общего собрания акционеров от 30.06.2009 г., свидетельство о внесении изменений в ЕГРЮЛ от 06.08.2009 г.) и ООО «МАРТА-ТЕКСТИЛЬ» заключили Генеральный договор об общих условиях факторингового обслуживания поставок внутри Российской Федерации № 03-Ф-11/07 от 26.11.2007 г.

По условиям Генерального договора ООО «МАРТА-ТЕКСТИЛЬ» (продавец) уступает ОАО «Банк «Петровский» (фактор) денежные требования, а Фактор предоставляет Продавцу финансирование в порядке и на условиях, предусмотренных договором и дополнительными соглашениями к нему (п. 2.2 Договора).

Для осуществления уступки требования по заключенным договорам Продавец (Ответчик) передает Фактору (Истец) извещение о каждом покупателе товаров (дебиторе) по форме Приложения № 2. Пункт 3.7 Договора устанавливает порядок уступки требования. Продавец передает Фактору по одному экземпляру документов, удостоверяющих уступаемое право. Стороны Договора визируют Реестр уступленных требований по форме Приложения № 4 к Договору. Права требования переходят к Фактору (Истец) с момента подписания указанного Реестра уступленных требований (п. 3.8).

При уступке Фактору денежного требования по договору, к Фактору также переходят все права, обеспечивающие уступленные требования, (по договорам поручительства, залога, права выгодоприобретателя по договорам страхования и т. д.) (п. 3.9 Договора).

В соответствии с п. 4.2.,4.3 Генерального Договора Продавец обязан обеспечить точное и неукоснительное исполнение своих обязательств по контракту перед Дебитором. Если из-за вычета Дебитором штрафов, пени, неустоек и прочих удержаний, возникших из-за несоблюдения Продавцом условий контракта, суммы, поступившей от Дебитора, недостаточно для возмещения выплаченного Продавцу финансирования и уплаты вознаграждения Фактору, то Продавец обязан возместить Фактору недостающую сумму (п. 4.3 Договора).

В соответствии с п. 4.5 Договора в случае поступления оплаты по уступленному Фактору требованию на счет Продавца, последний обязан перечислить поступившие денежные средства Фактору в течение 5 (пяти) рабочих дней.

Финансирование выплачивается в порядке, предусмотренном Дополнительным соглашением № 1 от 26 ноября 2007 г.

Услуги по административному управлению дебиторской задолженностью оказывались в порядке, предусмотренном Дополнительным соглашением № 2 от 26 ноября 2007 г.

Дополнительным соглашением № 3 от 26.11.2007 г. Истец и Ответчик договорились о закрытом факторинге.

Дополнительным соглашением № 1 от 26 ноября 2007 г. к Договору установлен порядок выплаты Фактором Продавцу финансирования в счет денежных требований к Дебиторам Продавца, которым, в частности, является Общество с ограниченной ответственностью «МГБ Метро Груп Баинг РУС».

Пунктом 2.2. Дополнительного соглашения № 1 от 26 ноября 2007 г. установлено, что в случае, если требование было профинансировано и Дебитор задержал платеж на больший срок, чем предусмотрено контрактом, либо требование было оплачено частично. Продавец обязан возместить Фактору в течение 5 рабочих дней сумму финансирования и вознаграждения Фактору (в случае неоплаты требования), либо недостающую сумму (в случае частичной оплаты требования).

В случае нарушения указанных сроков Продавец уплачивает Фактору пени за каждый день просрочки в размере 39 (тридцать девять) процентов годовых от суммы, уплата которой просрочена (включая НДС).

Вознаграждение Фактора за услуги по финансированию рассчитывается следующим образом: сумма финансирования (счета-фактуры) X 13,2 % годовых / количество дней в году X срок финансирования (п. 4.1 Дополнительного соглашения № 1 к Договору).

Пунктом 2.1 Дополнительного соглашения № 2 от 26 ноября 2007 г. к Договору определен порядок выплаты Фактору вознаграждения за факторинговое обслуживание в форме административного управления дебиторской задолженностью в соответствии с тарифами Фактора.

Уплата либо удержание вознаграждения за факторинговое обслуживание в форме административного управления дебиторской задолженностью производится одновременно с уплатой или удержанием вознаграждения за услуги по финансированию, которые оказываются в рамках Договора.

Вознаграждение Фактора за услуги по административному управлению рассчитывается следующим образом: сумма требования (счета-фактуры) X размер комиссии / количество дней в текущем месяце X срок финансирования. Размер комиссии установлен на каждого Дебитора в Приложении № 1 к Договору.

Абзацем четвертым пункта 7.2 Договора установлен фиксированный сбор за обработку документов по каждой отгрузке (включая НДС), который носит разовый характер, а его размер определяется в Приложении № 1 к Договору и составляет 50 рублей.

В соответствии с Дополнительным соглашением № 3 от 26.11.2007 г. к Договору по дебитору - ООО «МГБ Метро Груп Баинг РУС» был установлен закрытый факторинг, то есть дебитор не уведомляется Продавцом о переуступке прав требования долга, в связи с чем, по операциям указанного дебитора была также установлена комиссия за риск.

Согласно Уведомлению об установлении/изменении условий финансирования от 07.07.2008 г. комиссия за риск составляет 0,6 % от суммы счета-фактуры (суммы уступленного требования).

Истец выполнил условия Генерального договора 03-Ф-11/07 от 26.11.2007 г. и представил Продавцу - ООО «МАРТА-ТЕКСТИЛЬ» закупочный лимит на сумму 7.000.000 руб. с отсрочкой платежа - 70 календарных дней, что подтверждается, заявками ООО «МАРТА-ТЕКСТИЛЬ» от 19.11.2007 г., от 14.04.2008 г. и от 01.07.2008 г., приложением № 1 от 26.11.2007 г., приложением № 1-1 от 21.04.2008 г. и приложением № 1-2 от 07.07.2008 г. Генеральному договору от 26.11.2007 г. № 03-Ф-11/07.

Факт проведенного финансирования Ответчика подтверждается выписками по счету № 474018070020000299 за период с 14.08.2008г. по 25.08.2009г., № 45812810100270000299 за 25.08.2009г., №47401810700270000299 за период с 29.08.2009г. по 21.10.2008г, общая сумма финансирования: составила 1.720.567,75 руб.

Последний платеж поступил в ОАО «Банк «Петровский» 26.08.2009г. от ООО «МАРТА ТЕКСТИЛЬ» в сумме 184,06 руб., а доказательство обратного ответчик суду не представил

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом, односторонний отказ от исполнения обязательства или одностороннее изменение его условий не допускаются.

Согласно ч. 1 ст. 314 ГК РФ в случае, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии со статьей 830 ГК РФ должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту.

Согласно статья 831 ГК РФ, если по условиям договора финансирования под уступку денежного требования финансирование клиента осуществляется путем покупки у него этого требования финансовым агентом, последний приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а клиент не несет ответственности перед финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую агент приобрел требование. Если уступка денежного требования финансовому агенту осуществлена в целях обеспечения исполнения ему обязательства клиента и договором финансирования под уступку требования не предусмотрено иное, финансовый агент обязан представить отчет клиенту и передать ему сумму, превышающую сумму долга клиента, обеспеченную уступкой требования. Если денежные средства, полученные финансовым агентом от должника, оказались меньше суммы долга клиента финансовому агенту, обеспеченной уступкой требования, клиент остается ответственным перед финансовым агентом за остаток долга.

В соответствии с Главой 6 Генерального договора № 01-Ф-11/07 об общих условиях факторингового обслуживания Продавец является ответственным за погашение Фактору задолженности по произведенному финансированию, за уплату Фактору вознаграждения и оплату расходов и иных услуг, предоставляемых в соответствии с условиями договора. Генеральным договором на Продавца возложена ответственность за действительность всех денежных требований, уступленных в соответствии с договором.

В случае если требование, уступленное Продавцом Фактору, окажется недействительным, Продавец обязан возвратить Фактору получены им суммы финансирования в трехдневный срок со дня получения соответствующего требования Фактора и возместить понесенные убытки.

В соответствии с пунктом 5.8 Генерального договора, при неисполнении или ненадлежащем исполнении Продавцом своих обязательств по оплате уступленного денежного требования, согласно п. 4.5 Генерального договора, Фактор вправе через 30 (тридцать) календарных дней с момента наступления срока оплаты регрессного требования предъявить Продавцу право требования в судебном порядке на сумму финансирования, предоставленного Продавцу под уступку данного денежного требования, на сумму комиссионного вознаграждения, и на сумму штрафов, пени, неустоек.

Ответчик обязательства по Генеральному Договору № 03-Ф-11/07 от 26.11.2007 г. об общих условиях факторингового обслуживания поставок внутри Российской Федерации и Дополнительным соглашениям к нему надлежащим образом не исполнил, учитывая, что факторинг закрытый, следовательно, денежные средства от покупателя поступают клиенту (ООО «МАРТА-ТЕКСТИЛЬ»), которые он, в свою очередь, должен перечислить банку. Однако, поскольку день не поступили, то в связи с чем, требование истца о возврате суммы финансирования в размере 1 720 547 руб. 61 коп. признается судом обоснованными.

В соответствии с п. 7.1 договора, а оказанные фактором продавцу услуги по настоящему договору продавец обязан уплатить фактору вознаграждение в соответствии с тарифами фактора. Согласно п. 7.2. договора сумма комиссионного вознаграждения по факторинговым операциям складывается из составляющих частей, а именно:

- проценты за финансирование (включая НДС) – носит регулярный характер, процентная ставка определена дополнительным соглашение № 1 к генеральному договору;

- за административное управление дебиторской задолженностью (включая НДС) – носит регулярный характер, процентная ставка определена дополнительным соглашением № 2 к Генеральному договору;

- фиксированный сбор за обработку документов по каждой отгрузке (включая НДС) – носит разовый характер, размер определен приложением № 1 к Генеральному договору;

- комиссия за риск в случае закрытого факторинга (включая НДС) – носит разовый характер, размер определен дополнительным соглашением № 3 к генеральному договору;

- почтовые расходы, расходы по оплате услуг нотариуса, расходы, связанные с риском и сбором информации о платежеспособности и благонадежности продавца, дебиторов, а также прочие расходы.

При таких обстоятельствах, поскольку ответчиком нарушены условия заключенного договора, и не представлено доказательств обратного, суд считает правомерным удовлетворить требования истца в сумме 230.017,31 руб., по состоянию на 01 октября 2009г., составляющие комиссию за финансирование: 139.653,88 руб. - комиссия за административное управление, 4 300,00 руб. - фиксированный сбор, 12 327,41 руб. - комиссия за риск.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса РФ, под неустойкой признается определенная Договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В соответствии с п. 6.3 договора в случае нарушения сроков возврата финансирования продавец уплачивает фактору пени за каждый день просрочки в размере 39% годовых от сумы, уплата которой просрочена (включая НДС).

Учитывая наличие факта нарушения ответчиком обязательств по договору факторинга, подтвержденного материалами дела, суд считает требование истца о взыскании пени обоснованным.

Согласно расчету истца пени, начисляемые за неисполнение обязательств по Договору в соответствии с п. 6.3 Договора, составили 542.373,96 рублей, начисленные по состоянию на 01 октября 2009г.

Вместе с тем, суд считает правомерным применение положений ст. 333 ГК РФ, снизив неустойку за неисполнение обязательств по договору до 180.000 руб.

В соответствии со ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательств, суд вправе уменьшить неустойку.

К последствиям нарушения обязательства могут быть отнесены неполученные истцом имущество и денежные средства, понесенные убытки, другие имущественные или неимущественные права, на которые истец вправе рассчитывать в соответствии с законодательством и договором. При оценке таких последствий судом могут приниматься во внимание, в том числе обстоятельства, не имеющие прямого отношения к последствиям нарушения обязательства (цена товаров, работ, услуг, сумма договора и.т.). Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и др.

Аналогичные разъяснения даны в пункте 42 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 6 и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ № 8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского Кодекса РФ», пунктах 2, 4 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 14.07.1997г. № 17 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 333 ГК РФ».

Применяя положения ст. 333 ГК РФ в данном конкретном случае, суд учитывает тот баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения и явно завышенную процентную ставку.

При этом суд учитывает, что указанная сумма компенсирует потери истца в связи с несвоевременным исполнением ответчиком обязательств по оплате задолженности по кредитному договору, а также считает эту сумму справедливой, достаточной и соразмерной, принимая во внимание, что неустойка служит средством, обеспечивающим исполнение обязательства, а не средством обогащения.

Согласно пункту 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Поскольку ответчиком доказательств исполнения обязательств по договору факторинга № 03-Ф-11/07 от 26.11.2007 г. в суд не представлено, расчет истца ответчиком не оспорен, подтвержден представленными по делу доказательствами, требования истца признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению частично в порядке ст. 12 ГК РФ путем присуждения ко взысканию с ответчика денежных средств в размере 2.286.846 руб. 21 коп., из которых: 1.720.547 руб. 61 коп. – сумма основного долга, 180.000 руб. – пени за нарушение сроков, 230.017 руб. 31 коп. – комиссию за финансирование, 139.653 руб. 88 коп.- комиссию за администрирование, 4.300 руб. – фиксированный сбор, 12.327 руб. 41 коп. – комиссия за риск. В удовлетворении остальной части исковых требований к ООО «МАРТА-ТЕКСТИЛЬ» суд отказывает.

Поскольку истец отказался от исковых требований к ООО «МГБ Метро Групп Баинг РУС» о взыскании денежных средств в размере 2.649.220 руб. 17 коп., судом протокольным определением от 26 февраля 2010г. судом принят отказ от исковых требований в порядке ст. 49 АПК РФ, то производство по делу в части взыскания денежных средств с ООО «МГБ Метро Групп Баинг РУС» подлежит прекращению на основании п. 4 ч. 1 ст. 150 АПК РФ.

Расходы по госпошлине возлагаются судом на ответчика ООО «МАРТА-ТЕКСТИЛЬ» в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании ст.ст. 8, 11, 12, 307-310, 314, 330, 333, 824, 827, 830-831 ГК РФ, руководствуясь ст.ст. 65, 66, 71, 101-103, 110, 112, 123, 150, 151, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «МАРТА-ТЕКСТИЛЬ» в пользу Открытого акционерного общества «Банк «Петровский» денежные средства в размере 2.286.846 (два миллиона двести восемьдесят шесть тысяч восемьсот сорок шесть) руб. 21 коп., из которых: 1.720.547 (один миллион семьсот двадцать тысяч пятьсот сорок семь) руб. 61 коп. – сумма основного долга, 180.000 (сто восемьдесят тысяч) руб. – пени, 230.017 (двести тридцать тысяч семнадцать) руб. 31 коп. – комиссия за финансирование, 139.653 (сто тридцать девять тысяч шестьсот пятьдесят три) руб. 88 коп.- комиссия за администрирование, 4.300 (четыре тысячи триста) руб. – фиксированный сбор, 12.327 (двенадцать тысяч триста двадцать семь) руб. 41 коп. – комиссия за риск.

В удовлетворении остальной части исковых требований отказать.

Взыскать Общества с ограниченной ответственностью МАРТА-ТЕКСТИЛЬ» в пользу Открытого акционерного общества «Банк «Петровский» расходы по оплате государственной пошлине в размере 24.746 (двадцать четыре тысячи семьсот сорок шесть) руб. 10 коп.

Прекратить производство по делу в части исковых требований Открытого акционерного общества «Банк «Петровский» к Обществу с ограниченной ответственностью «МГБ Метро Групп Баинг РУС» о взыскании денежных средств в размере 2.649.220 руб. 17 коп.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья А.Г. Китова