Решение № А40-159903/18 от 21.01.2019 АС города Москвы

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

23 апреля 2019 г.

Резолютивная часть решения объявлена «21» января 2019 года.

Решение в полном объеме изготовлено «23» апреля 2019 года.

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Петрухиной А.Н. при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Ивановой Е.А. рассмотрел в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению

ЗАКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "МОССТРОЙЭКОНОМБАНК" (ОГРН <***>, ИНН  <***>, дата регистрации  02.04.1999, адрес:  117393, <...>)

к ЗАКРЫТОМУ  АКЦИОНЕРНОМУ  ОБЩЕСТВУ  "ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ИНТЕРФИН ТРЕЙД" (ОГРН <***>, ИНН  <***>, дата регистрации  03.01.2001, адрес:  105005, <...>, СТР.12)

Третьи лица – конкурсный управляющий ЗАО «МОССТРОЙЭКОНОМБАНК» ФИО1; ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (ОГРН <***> ИНН <***>)

о взыскании 920 261 597,75 руб.,

в судебном заседании приняли участие:

от истца – ФИО2 по доверенности от 28.09.2018.

от ответчика – не явился, извещен,

от третьих лиц – не явились, уведомлены

Изучив материалы дела, заслушав представителя истца, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

Иск заявлен о взыскании 920 261 597,75 руб. по Договору РЕПО № РЕПО-021014/1 от 02.10.2014 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 02.10.2014 г., Дополнительного соглашения №2 от 02.10.2014 г., Дополнительного соглашения №003 от 03.04.2015 г.), по Договору РЕПО № РЕПО-031014/2 от 03.10.2014 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 03.10.2014 г., Дополнительного соглашения №2 от 03.10.2014 г., Дополнительного соглашения №003 от 03.04.2015 г.), по Договору РЕПО № РЕПО-231014/1 от 23.10.2014 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 23.10.2014 г., Дополнительного соглашения №2 от 23.10.2014 г., Дополнительного соглашения №003 от 24.04.2015 г.), по Договору РЕПО № РЕПО-111214/1 от 11.12.2014 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 11.12.2014 г., Дополнительного соглашения №2 от 11.12.2014 г., Дополнительного соглашения №003 от 10.06.2015 г.), по Договору РЕПО № РЕПО-121214/1 от 12.12.2014 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 12.12.2014 г., Дополнительного соглашения №2 от 12.12.2014 г., Дополнительного соглашения №003 от 15.06.2015 г.)

Ответчик, извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства в судебное заседание не явился, отзыва на иск не представил, требования не оспорил.

Суд рассматривает дело в соответствии со ст.ст.123,156 АПК РФ. Исследовав и оценив доказательства, имеющиеся в деле, суд считает, что заявленные требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

02 октября 2014 года между ЗАО «М Банк» и ЗАО «ФК «Интерфин трейд» заключен Договор РЕПО № РЕПО-021014/1 (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 02 октября 2014 года, Дополнительного соглашения №2 от 02 октября 2014 года, Дополнительного соглашения №003 от 03 апреля 2015 года).

По Первой части данного Договора ЗАО «М Банк» обязалось передать следующие ценные бумаги, а ЗАО «ФК «Интерфин трейд» принять и оплатить их:

Сумма сделки по Первой части: 281 311 000, 00 рублей.

По Второй части данного Договора ЗАО ФК «Интерфин трейд» обязалось передать следующие ценные бумаги, а ЗАО «М Банк» принять и оплатить их:

02 октября 2014 года между ЗАО «М Банк» и ЗАО «ФК «Интерфин трейд» заключено дополнительное соглашение № 2 к Договор РЕПО № РЕПО-021014/1 от 02 октября 2014 года, в соответствии с которым предусмотрен определенный порядок прекращения обязательств сторон при банкротстве одной из сторон.

В силу данного дополнительного соглашения, в случае если в отношении одной из сторон введена процедура банкротства, обязательства сторон прекращаются путем проведения процедуры неттинга с определением денежных обязательств сторон путем сальдирования сумм встречных обязательств сторон (нетто-обязательство).

Нетто-обязательства возникает у стороны, совокупный объем обязательств которой превышает совокупный объем обязательств другой стороны.

03 октября 2014 года между ЗАО «М Банк» и ЗАО «ФК «Интерфин трейд» заключен Договор РЕПО № РЕПО-031014/2 (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 03 октября 2014 года, Дополнительного соглашения №2 от 03 октября 2014 года, Дополнительного соглашения №003 от 03 апреля 2015 года).

По Первой части данного Договора ЗАО «МБанк» обязалось передать следующие ценные бумаги, а ЗАО«ФК «Интерфин трейд» принять и оплатить их:

03 октября 2014 года между ЗАО «М Банк» и ЗАО «ФК «Интерфин трейд» заключено дополнительное соглашение № 2 к Договору РЕПО № РЕПО-031014/2 от 03 октября 2014 года, в соответствии с которым предусмотрен определенный порядок прекращения обязательств сторон при банкротстве одной из сторон.

В силу данного дополнительного соглашения, в случае если в отношении одной из сторон введена процедура банкротства, обязательства сторон прекращаются путем проведения процедуры неттинга с определением денежных обязательств сторон путем сальдирования сумм встречных обязательств сторон (нетто-обязательство).

Нетто-обязательства возникает у стороны, совокупный объем обязательств которой превышает совокупный объем обязательств другой стороны.

23 октября 2014 года между ЗАО «М Банк» и ЗАО «ФК «Интерфин трейд» заключен Договор РЕПО № РЕПО-231014/1 (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 23 октября 2014 года, Дополнительного соглашения №2 от 23 октября 2014 года, Дополнительного соглашения №003 от 24 апреля 2015 года).

По Первой части данного Договора ЗАО «М Банк» обязалось передать следующие ценные бумаги, а ЗАО «ФК «Интерфин трейд» принять и оплатить их:

Сумма сделки по Первой части: 361 132 400, 00 рублей

По Второй части данного Договора ЗАО ФК «Интерфин трейд» обязалось передать следующие ценные бумаги, а ЗАО «М Банк» принять и оплатить их:

23 октября 2014 года между ЗАО «М Банк» и ЗАО «ФК «Интерфин трейд» заключено дополнительное соглашение № 2 к Договор РЕПО № РЕПО-231014/1 от 23 октября 2014 года, в соответствии с которым предусмотрен определенный порядок прекращения обязательств сторон при банкротстве одной из сторон.

В силу данного дополнительного соглашения, в случае если в отношении одной из сторон введена процедура банкротства, обязательства сторон прекращаются путем проведения процедуры неттинга с определением денежных обязательств сторон путем сальдирования сумм встречных обязательств сторон (нетто-обязательство).

Нетто-обязательства возникает у стороны, совокупный объем обязательств которой превышает совокупный объем обязательств другой стороны.

11 декабря 2014 года между ЗАО «М Банк» и ЗАО «ФК «Интерфин трейд» заключен Договор РЕПО № РЕПО-111214/1 (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 11 декабря 2014 года, Дополнительного соглашения №2 от 11 декабря 2014 года, Дополнительного соглашения №003 от 10 июня 2015 года).

По Первой части данного Договора ЗАО «М Банк» обязалось передать следующие ценные бумаги, а ЗАО «ФК «Интерфин трейд» принять и оплатить их:

Суммасделки поПервой части: 167 884 397, 76рублей.

По Второй части данного Договора ЗАО ФК «Интерфин трейд» обязалось передать следующие ценные бумаги, а ЗАО «М Банк» принять и оплатить их:

11 декабря 2014 года между ЗАО «М Банк» и ЗАО «ФК «Интерфин трейд» заключено дополнительное соглашение № 2 к Договор РЕПО № РЕПО-111214/1 от 11 декабря 2014 года, в соответствии с которым предусмотрен определенный порядок прекращения обязательств сторон при банкротстве одной из сторон.

В силу данного дополнительного соглашения, в случае если в отношении одной из сторон введена процедура банкротства, обязательства сторон прекращаются путем проведения процедуры неттинга с определением денежных обязательств сторон путем сальдирования сумм встречных обязательств сторон (нетто-обязательство).

Нетто-обязательства возникает у стороны, совокупный объем обязательств которой превышает совокупный объем обязательств другой стороны.

12 декабря 2014 года между ЗАО «М Банк» и ЗАО «ФК «Интерфин трейд» заключен Договор РЕПО № РЕПО-121214/1 (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 12 декабря 2014 года, Дополнительного соглашения №2 от 12 декабря 2014 года, Дополнительного соглашения №003 от 15 июня 2015 года).

По Первой части данного Договора ЗАО «М Банк» обязалось передать следующие ценные бумаги, а ЗАО «ФК «Интерфин трейд» принять и оплатить их:

Сумма сделки по Первой части: 168 020 228,32 рублей

По Второй части данного Договора ЗАО ФК «Интерфин трейд» обязалось передать следующие ценные бумаги, а ЗАО «М Банк» принять и оплатить их:

12 декабря 2014 года между ЗАО «М Банк» и ЗАО «ФК «Интерфин трейд» заключено дополнительное соглашение № 2 к Договор РЕПО № РЕПО-121214/1 от 12 декабря 2014 года (далее - дополнительное соглашение), в соответствии с которым предусмотрен определенный порядок прекращения обязательств сторон при банкротстве одной из сторон.

В силу данного дополнительного соглашения, в случае если в отношении одной из сторон введена процедура банкротства, обязательства сторон прекращаются путем проведения процедуры неттинга с определением денежных обязательств сторон путем сальдирования сумм встречных обязательств сторон (нетто-обязательство).

Нетто-обязательства возникает у стороны, совокупный объем обязательств которой превышает совокупный объем обязательств другой стороны.

Согласно пункту 1 статьи 51.3 ФЗ «О рынке ценных бумаг», договором репо признается договор, по которому одна сторона (продавец по договору репо) обязуется в срок, установленный этим договором, передать в собственность другой стороне (покупателю по договору репо) ценные бумаги, а покупатель по договору репо обязуется принять ценные бумаги и уплатить за них определенную денежную сумму (первая часть договора репо) и по которому покупатель по договору репо обязуется в срок, установленный этим договором, передать ценные бумаги в собственность продавца по договору репо, а продавец по договору репо обязуется принять ценные бумаги и уплатить за них определенную денежную сумму (вторая часть договора репо).

В соответствии с пунктом 21 статьи 51.3 ФЗ «О рынке ценных бумаг», к договору РЕПО применяются соответственно общие положения Гражданского кодекса Российской Федерации о купле-продаже, если это не противоречит правилам настоящей статьи и существу договора РЕПО. При этом продавец по договору РЕПО и покупатель по договору РЕПО признаются продавцами ценных бумаг, которые они должны передать во исполнение обязательств по первой и второй частям договора РЕПО, и покупателями ценных бумаг, которые они должны принять и оплатить во исполнение обязательств по первой и второй частям договора РЕПО.

Вышеуказанный договор репо был исполнены только в первой части, по которому ЗАО «М Банк» обязалось передать ценные бумаги, а ЗАО «ФК «Интерфин трейд» обязалось принять и оплатить их.

24 июля 2015 года Приказом ЦБ РФ № ОД-1772 у ЗАО «М Банк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций, в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законом, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19 октября 2015 года по делу № А40-151926/2015 ЗАО «М Банк» признан банкротом и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Президиум ВАС РФ в Постановлении от 06 октября 1998 года № 6202/97 квалифицировал договор РЕПО как сделку, прикрывающую кредит под залог (п. 2 ст. 170 ГК РФ), так как экономическая цель договоров РЕПО заключается в предоставлении займа под обеспечение в виде залога ценных бумаг с передачей титульного владения.

Однако в данном случае отношений займа не возникло, так как ЗАО «М Банк» признано банкротом, договорами РЕПО предусмотрен особый порядок прекращения обязательства. В случае проведения процедуры неттинга, учитывая рыночную стоимость облигаций, на стороне ЗАО «ФК «Интерфин трейд» образуется нетто-обязательство.

Следовательно, наступили последствия, предусмотренные п. 6.12.2 дополнительных соглашений и ЗАО «М Банк» и с учетом условий предусмотренных пунктами 6.12.4-6.12.5 и п. п. 6.12.6 дополнительных соглашений в адрес Ответчика было направлено требование об исполнении Ответчиком нетто-обязательства, предусмотренного второй частью сделок РЕПО. Ответчик до настоящего времени свои обязательства по возврату денежных средств не исполнил.

Согласно расчета размер нетто-требования Банка к ЗАО «ФК «Интерфин трейд» по вышеуказанным Договорам РЕПО составляет 920 261 597,75 рублей (Расчет задолженности прилагается).

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов; односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

При таких обстоятельствах исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ расходы по оплате государственной пошлины суд относит на ответчика.

Руководствуясь статьями 16, 17, 28, 102, 110, 167-171, 176, 318, 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ЗАКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "МОССТРОЙЭКОНОМБАНК" удовлетворить.

Взыскать с ЗАО «ФК «Интерфин трейд» в пользу ЗАО «М Банк», в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», задолженность по Договору РЕПО № РЕПО-021014/1 от 02.10.2014 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 02.10.2014 г., Дополнительного соглашения №2 от 02.10.2014 г., Дополнительного соглашения №003 от 03.04.2015 г.), по Договору РЕПО № РЕПО-031014/2 от 03.10.2014 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 03.10.2014 г., Дополнительного соглашения №2 от 03.10.2014 г., Дополнительного соглашения №003 от 03.04.2015 г.), по Договору РЕПО № РЕПО-231014/1 от 23.10.2014 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 23.10.2014 г., Дополнительного соглашения №2 от 23.10.2014 г., Дополнительного соглашения №003 от 24.04.2015 г.), по Договору РЕПО № РЕПО-111214/1 от 11.12.2014 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 11.12.2014 г., Дополнительного соглашения №2 от 11.12.2014 г., Дополнительного соглашения №003 от 10.06.2015 г.), по Договору РЕПО № РЕПО-121214/1 от 12.12.2014 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 12.12.2014 г., Дополнительного соглашения №2 от 12.12.2014 г., Дополнительного соглашения №003 от 15.06.2015 г.) в размере 920 261 597,75 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.

Решение может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в апелляционную инстанцию в Девятый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд города Москвы.

Судья                                                                                                А.Н. Петрухина