Гражданский кодекс часть 1

Истец, будучи извещенным, о дате, времени и месте проведения судебного заседания в соответствии со ст.ст. 121, 122 Арбитражного процессуального кодекса РФ в судебное заседание не явился, заявлений и/или ходатайств, препятствующих рассмотрению дела по существу, не направил.

От истца поступили возражения на отзыв ответчика, истец просит отклонить доводы ответчика и удовлетворить исковые требования в полном объеме.

Учитывая надлежащее уведомление сторон о дате, времени и месте проведения предварительного судебного заседания и судебного разбирательства дела по существу определением о принятии дела к производству, отсутствие возражений сторон на переход к рассмотрению дела по существу в суде первой инстанции, суд в соответствии с п.4 ст.137 АПК РФ, п.27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ №65 от 20.12.2006, завершил предварительное заседание и рассмотрел дело в судебном заседании в первой инстанции.

Суд, рассмотрев исковые требования, заслушав правовую позицию полномочных представителей ответчика и третьего лица, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства по правилам ст.71 АПК РФ, считает заявленные исковые требования не подлежащими удовлетворению.

Из материалов дела следует, что 10.11.2016 между «АТБ» (ПАО) (депозитарий) и ФИО1 (депонент) заключен депозитарный договор № D/000296, по условиям которого Банком за счет истца были приобретены ценные бумаги – SCIFINANCEB.V.ISIN:XS1071431065, эмитентом которых являлось SCIFINANCEB.V. в количестве 400 штук, размещения которых были предоставлены в виде субординированного займа Эмитента в пользу «АТБ» (ПАО) в рамках договора субординированного займа от 10.07.2014, заключенного между Эмитентов и Банком. Данные ценные бумаги поступили на счет истца и были учтены на счете до 04.07.2018.

В период с 2016 по 2018 гг. истцу в рамках депозитарного договора выплачивался купонный доход, полученный от приобретения облигаций.

29.06.2018 в соответствии с требованиями ФЗ № 395-1 ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» временной администрацией Банка было принято решение о прекращении обязательств Банка по субординированным инструментам, в связи с чем Банк заявил об отказе от исполнения обязательств по вышеуказанному договору субординированного займа, заключенного с SCIFinanceB.V. В связи с этим эмитентом было принято решение об аннулировании облигаций, принадлежащих истцу.

Истец считает, что вышеуказанными действиями Банка были нарушены положения п. 3 договора о счете депо от 18.07.2016, согласно которому Депозитарий не вправе отвечать по собственным обязательства ценными бумагами Депонента, а также части 3 статьи 7 Закона о рынке ценных бумаг, согласно которой на ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария. Также истец считает, что Банком были нарушены нормы Положения № 395-П Центрального Банка РФ, выразившееся в том, что истцу были рекомендованы к приобретению указанные облигации и незаконно присвоен статус квалифицированного инвестора.

10.07.2014 между «АТБ» (ПАО) (Заемщик) и SCIFINANCEB.V., учрежденной и существующей в соответствии с законодательством Нидерландов (Кредитор) был заключен договор о предоставлении субординированного займа, согласно которому Кредитор по просьбе Заемщика согласился предоставить Заемщику необеспеченный субординированный заем. Согласно условиям данного договора облигации означают облигации участия в займе, которые должны быть выпущены Кредитором (действующим в качестве эмитента) в целях финансирования займа. По условиям договора заем предоставляется без встречного обеспечения.

Из условий договора субординированного займа следует, что облигации, которые выпустило SCIFINANCEB.V. с целью финансирования договора субординированного займа, и которые впоследствии были предложены истцу для приобретения, на самом деле обеспечивали обязательства Банка по возврату Кредитору SCIFINANCEB.V. денежных средств, полученных по данному договору.

На момент заключения депозитарного договора между Банком и истцом данное обстоятельство было известно Банку.

Согласно пункту 1 договора о счете депо № № D/000296 от 10.11.2016, заключенного между ФИО1 и Банком, Депозитарий оказывает Депоненту, в том числе услуги по хранению сертификатов ценных бумаг (или) учету и удостоверению прав на ценные бумаги Депонента путем открытия и ведения Депозитарием счета депо Депонента и осуществления операций по этому счету.

Согласно п. 1.2 договора заключение договора не влечет за собой переход права собственности на ценные бумаги Депонента. На ценные бумаги Депонента не может быть обращено взыскание по обязательства Депозитария.

В соответствии с разделом 2 договора Депозитарий обязан: в том числе:

- открыть и вести отдельный от других счет депо Депонента для учета операций с ценными бумагами (п.2.1);

- выполнять поручения Депонента в порядке и сроки, предусмотренные клиентским регламентов (п.2.2);

- не использовать информацию о Депоненте и о счете Депо для совершения действий, наносящих или могущих нанести ущерб законным права и интересам Депонента (п.2.1.5);

В силу пунктов 3.7, 3.8, 3.9 Договора Депозитарий не имеет права:

- приобретать права залога или удержания по отношению к ценным бумагами Депонента, которые находятся на хранении и/или права, на которые учитываются в Депозитарии, без письменного согласия Депонента;

- определять и контролировать направления использования ценных бумаг Депонента;

-отвечать ценными бумагами Депонента по собственным обязательствам, а также использовать их в качестве обеспечения исполнения собственных обязательств;

На основании указанного договора Банком за счет истца были приобретены ценные бумаги SCIFINANCEB.V.ISIN:XS1071431065, эмитентом которых являлось SCIFINANCEB.V. в количестве 400 штук с номинальной стоимостью 1 000 долларов США каждая. Данные ценные бумаги поступили на счет истца и были учтены на счете.

С 26.04.2018 в соответствии с Приказом Банка России от 25.04.2018 № ОД-1076 были приостановлены полномочия органов управления Банка, введено управление временной администрации, функции которой выполняло ООО «Управляющая компания фонда консолидации банковского сектора».

В связи со снижением нормативов достаточности капитала ниже установленного уровня, на основании требований ст. 25.1 ФЗ «О банках и банковской деятельности» временной администрацией были приняты меры по восстановлению финансовой устойчивости Банка путем прекращения обязательств Банка по вышеуказанному договору субординированного займа, о чем были направлены соответствующие уведомления в адрес - SCIFINANCEB.V.

Международная депозитарно-клиринговая система Euroclear, в свою очередь, направила уведомление в НКО АО НРД (Небанковская кредитная организация акционерное общества «Национальный расчетный депозитарий») о досрочном обязательном погашении облигаций SCIFINANCEB.V. без выплаты денежных средств и купонного дохода.

Euroclear списало облигации со счета НКО АО НРД, который списал облигации со счетов всех депонентов, в том числе тех, которые учитывались в депозитарии Банка на счете истца.

Истец считает, что в результате указанных действий истцу - ФИО1 были причинены убытки в размере 400 000 долларов США, в связи с чем истец обратился в арбитражный суд с настоящим иском.

Исходя из норм ст. 15 ГК РФ, истцом должна быть доказана и материалами дела подтверждаться причинно-следственная связь между возникшим у истца вредом в виде денежной суммы и действиями (бездействием) ответчика, по вине которого, как утверждает истец, причинен указанный вред.

Согласно ст. 393 ГК РФ, возмещение убытков является мерой гражданско-правовой ответственности, в связи с чем, лицо, требующее их возмещения, должно доказать факт нарушения обязательств, наличие причинной связи между допущенным нарушением и возникшими убытками, а также их размер в соответствии со ст. 15 ГК РФ.

Исходя из норм действующего гражданского законодательства, при заявлении истцом требований о взыскании убытков, истец должен доказать наличие противоправности действий ответчика, размер убытков, а также прямую причинную связь между этими действиями и понесенными убытками.

При этом причинно-следственная связь между противоправным действием (бездействием) причинителя и наступившим вредом существует, если: а) первое предшествует второму во времени; б) первое порождает второе.

Убытки, причиненные физическому или юридическому лицу в результате не правомерных действий государственных органов либо должностных лиц этих органов, подлежат возмещению в соответствии со ст. 15, 16, 1064, 1069 ГК РФ.

В силу норм ст. 16 ГК РФ, убытки, причиненные гражданину или юридическому лицу в результате незаконных действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления или должностных лиц этих органов, в том числе, издания не соответствующего закону или иному правовому акту акта государственного органа или органа местного самоуправления, подлежат возмещению Российской Федерацией, соответствующим субъектом Российской Федерации или муниципальным образованием.

В силу п. 1 ст. 1064 Гражданского кодекса РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии со статьей 1069 Гражданского кодекса РФ вред, причиненный гражданину или юридическому лицу в результате незаконных действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления либо должностных лиц этих органов, в том числе в результате издания не соответствующего закону или иному правовому акту акта государственного органа или органа местного самоуправления, подлежит возмещению. Вред возмещается за счет соответственно казны Российской Федерации, казны субъекта Российской Федерации или казны муниципального образования.

Из материалов дела следует, что 10 июля 2014 года Компанией SCI Finance B.V. размещены облигации (международный идентификационный номер (<***>): XS1071431065). Местом хранения облигаций являлся Евроклир (Euroclear). Вышеуказанные ценные бумаги принял к учету центральный депозитарий Российской Федерации, осуществляющий свою деятельность в соответствии с Федеральным законом от 07.12.2011 N 414-ФЗ «О центральном депозитарии» - Небанковская кредитная организация Акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (далее - НКО АО НРД). При этом НКО АО НРД, а также все нижестоящие депозитарии в Российской Федерации (в том числе и депозитарий Банка (Ответчика)) согласно действующему законодательному и нормативному регулированию выполняли функции исключительно по учету прав на указанные облигации в интересах депонентов, а местом хранения облигаций всегда являлся Евроклир.

Компания SCI Finance B.V. согласно нормам применимого законодательства Нидерландов рассматривается как специализированное финансовое общество, которое создается исключительно с целью предоставления займов и размещения ценных бумаг в качестве эмитента, а также исключает какую-либо юридическую аффилированность или зависимость от других организаций. В соответствии с пунктом 2.3. вышеуказанного договора - субординированный заем предоставляется без встречного обеспечения. В целях финансирования займа кредитором - SCI Finance B.V., действующим в качестве эмитента, должны быть выпущены облигации.

Согласно новости Центра корпоративной информации (ЦКИ) НКО АО НРД, публично размещённой на Интернет-ресурсе НКО АО НРД по адресу в сети Интернет: https://nsddata.ru/ru/news?text=sc4+fmance&from=01.01.2014&to=08.12.202l&page=5 сообщается:

«08.07.2014 приняты на обслуживание в НКО ЗАО НРД облигации SCI Finance В. V. (выпуск - XS1071431065) - информация предназначена для квалифицированных инвесторов - информация предназначена для квалифицированных инвесторов (/ru/news/view/102354) ДИСК (/ru/disc/news? m.es_id= 725110000000)».

Также, на Интернет-ресурсе НКО АО НРД по адресу в сети Интернет: https://nsddata.ru/ru/news/view/102354 в отношении облигации SCI Finance B.V. (выпуск - XS 1071431065) размещена информация:

«Настоящим уведомляем, что данные ценные бумаги предназначены для квалифицированных инвесторов, в соответствии с Федеральным законом "О рынке ценных бумаг"№ 39-ФЗ от 22.04.1996»/

Приобретение Истцом облигаций эмитента SCI Finance B.V., ISIN: XS1071431065 осуществлялось в период, когда Истец находился на брокерском обслуживании в «М2М ПРАЙВЕТ БАНК» (ПАО). Оригиналы документов по поручениям Истца находятся у Истца и у третьего лица - «М2М ПРАЙВЕТ БАНК» (ПАО).

Статус Истца как квалифицированного инвестора на дату заключения сделки определял брокер - «М2М Прайвет Банк» (ПАО)

В дальнейшем Истец обратился в Депозитарий «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) с целью заключения договора на депозитарное обслуживание.

«10» ноября 2016 года между Истцом и Депозитарием «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) был заключен депозитарный договор (договор о счете депо) №D/000296.

«14» ноября 2016 года Истец на основании заключенного депозитарного договора подал поручение на инвентарную операцию № 1 в Депозитарий «Азиатско-Тихоокеанский Банк» о приеме ценных бумаг эмитента SCI Finance B.V., ISIN: XS1071431065 из депозитария «М2М Прайвет Банк» (ПАО), где они учитывались после их приобретения Истцом.

В соответствии с п.п. 2.2., 2.3., 2.4. Приказа ФСФР России от 05.04.2011 N 11-8/пз-н "Об утверждении Положения об особенностях обращения и учета прав на ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, и иностранные ценные бумаги", -

«2.2. Депозитарии вправе зачислять ценные бумаги, ограниченные в обороте, на счета депо владельца, если:

б) ценные бумаги приобретены через брокера или доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления;

2.3. Депозитарий зачисляет ценные бумаги, ограниченные в обороте, на счета депо владельца на основании документов, подтверждающих соблюдение условий пункта 2.2 настоящего Положения.

2.4. Документами, подтверждающими соблюдение условий, предусмотренных пунктом 2.2 настоящего Положения, являются:

б) для лиц, которые приобрели ценные бумаги через брокера или которым ценные бумаги приобретены доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления, - соответственно отчет брокера и отчет доверительного управляющего».

Для исполнения вышеуказанных нормативных требований у Истца был запрошен соответствующий отчет.

Истцом был предоставлен Отчет Брокера М2М ПРАЙВЕТ БАНК (ПАО) по совершенным сделкам и состоянии счетов клиента за период с 05.10.2015г. по 22.11.2016г.

Согласно разделу 3.1. "Торговые операции с ЦБ" вышеуказанного отчета облигации эмитента SCI Finance B.V. (ISIN: XS 1071431065) были приобретены Истцом через брокера «М2М ПРАЙВЕТ БАНК» (ПАО) в результате исполнения поручения Истца на внебиржевом рынке 18.10.2016г. в 17.41 час. в количестве 400 штук.

Таким образом, у Депозитария «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) отсутствовали основания для отказа Истцу в исполнении его поручения на совершение инвентарной операции по переводу принадлежащих ему облигаций эмитента SCI Finance B.V. (ISIN: XS1071431065) из депозитария «М2М ПРАИВЕТ БАНК» (ПАО») и зачислении их на его счет депо, открытом в соответствии с депозитарным договором в Депозитарии «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО).

В соответствии с условиями эмиссионной документации ценных бумаг SCI Finance B.V. (GLOBAL NOTE CERTIFICATE - Глобальный сертификат, PRICING SUPPLEMENT - Ценовое предложение, SUPPLEMENTAL TRUST DEED - Дополнительный Трастовый договор) указанные облигации являются эмиссионными (размещаются выпуском, закрепляют одинаковый объем прав и имеют равный объем и сроки осуществления прав) и участвуют в займах с фиксированной процентной ставкой. По облигациям устанавливалась фиксированная процентная ставка в размере 11 процентов годовых в долларах США, выплачиваемых 10 июля и 10 января каждого года начиная с 10 января 2015 года. Дата погашения облигаций установлена 10 января 2020 года.

Для сравнения, доходность по облигациям Министерства Финансов Российской Федерации, номинированным в долларах США с аналогичными приблизительными сроками погашения в 2022 - 2023 г.г. в тот период находилась на уровне 4,25% - 4,51% годовых (справка прилагается).

Средние ставки по вкладам физических лиц в долларах США согласно публично размещенной на сайте Центрального Банка Российской Федерации информации по адресу в сети Интернет: https://old.cbr.ru/statistics/pdko/int_rat/ в 2015 году (т.е. в период приобретения Истцом облигации) колебались в среднем по федеральным округам на уровне от 4% до 1,5% годовых.

Впоследствии, 26 апреля 2018 года на основании Приказа Банка России от 25.04.2018 г № ОД-1076 в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество) введена Временная администрация и реализовывался План участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства.

Функции временной администрации по управлению Банком с 26.04.2018 были возложены на ООО «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора». В соответствии с пунктом 2 указанного Приказа на период деятельности Временной администрации приостанавливались полномочия органов управления Банка, связанные с принятием решений по вопросам, отнесенным к их компетенции федеральными законами и учредительными документами. В соответствии с пунктом 3 Приказа Временная администрация осуществляла функции, предусмотренные статьей 189.34. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», и обладала полномочиями в соответствии со статьей 189.31. Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

25 июня 2018 года Временной администрацией по управлению Банком в адрес Компании SCI Finance B.V. направлено уведомление о принятии мер по восстановлению финансовой устойчивости кредитной организации путем прекращения обязательств по договору субординированного займа от 10 июня 2014 года в связи со снижением нормативов достаточности капитала ниже установленного уровня, информация о чем была размещена 21 июня 2018 года на официальном сайте Банка России, а также на основании требований статьи 25.1 Федерального закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

На основании данного уведомления, а также в соответствии с условиями Договора субординированного займа от 10 июня 2014 года и эмиссионными документами выпуска облигаций ISIN: XS 1071431065 эмитент данных облигаций - компания SCI Finance B.V. направила уведомление о прекращении обязательств по собственным облигациям в Euroclear. Euroclear направил уведомление в НКО АО НРД о досрочном обязательном погашении облигаций без выплаты денежных средств и купонного дохода. 03.07.2018 - Euroclear списал облигации со счета НКО АО НРД, после чего НКО АО НРД списал данные облигации со счетов всех депозитариев, в том числе и со счета номинального держателя - депозитария «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество).

Согласно отчету Центрального депозитария Российской Федерации - Небанковской кредитной организации Акционерное общество «Национальный Расчетный Депозитарий» (НКО АО НРД) №29038204 от 04.07.2018 г. списание (аннулирование) выпуска облигаций эмитента SCI Finance B.V. (ISIN: XS1071431065) осуществлено на основании распоряжения их эмитента - компании SCI Finance B.V., направленного в международную депозитарно-клиринговую систему Euroclear, осуществляющую учет вышеуказанных облигаций.

03.07.2018 - Euroclear списал облигации со счета НКО АО НРД. В результате этого, НКО АО НРД произведено списание всех облигаций SCI Finance B.V. ISIN: XS 1071431065 c междепозитарного счета депозитария «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) (далее - депозитарий Банка).

Последующее списание облигаций SCI Finance B.V. ISIN XS 1071431065 co счетов депонентов, в том числе с Вашего счета депо произведено на основании вышеуказанного отчета НКО АО НРД, являющегося обязательным для исполнения всеми депозитариями (п. 7.7. «Положения о порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов», утвержденного Банком России 13.11.2015 N 503-П).

При этом какие-либо выплаты основной суммы, а также начисленных процентов по облигациям SCI Finance B.V. (ISIN XS 1071431065) в результате их досрочного погашения (аннулирования) не осуществлялись.

Согласно электронному междепозитарному сообщению НКО АО НРД №28983057 (Приложение 2), направленному НКО АО НРД в адрес депозитария Банка, о корпоративном действии «Досрочное обязательное погашение облигации» - SCI Finance B.V. 11.00 10/01/20 (облигация ISIN XS 1071431065) - цена погашения, выраженная в процентах к номиналу составляет 0 (ноль) USD; остаточная номинальная стоимость составляет 0 (ноль) USD.

Согласно электронному междепозитариому сообщению НКО АО НРД №29163115 (Приложение 3), направленному НКО АО НРД в адрес депозитария Банка, о корпоративном действии «Выплата купонного дохода» - SCI Finance B.V. 11.00 10/01/20 (облигация ISIN XS 1071431065) - размер купонного дохода в валюте платежа составляет 0 (ноль) USD; остаточная номинальная стоимость составляет 0 (ноль) USD.

12.07.2018г. согласно новости Центра корпоративной информации (ЦКИ) НКО АО НРД, публично размещённой на Интернет-ресурсе НКО АО НРД по адресу в сети Интернет: https://nsddata.ru/ru/news/view/467420 1 /

«Прекращено обслуживание в НКО АО НРД облигаций SCI Finance В. V. (выпуск - XS1071431065) - информация предназначена для квалифицированных инвесторов».

Дальнейшее списание указанных облигаций со счета депо Истца совершено депозитарием Банка в силу прямого нормативного регулирования на основании отчета вышестоящего депозитария (НКО АО НРД), а не в результате обращения взыскания по обязательствам Банка.

В соответствии с пунктом 7.7. «Положения о порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов» № 503-П, утвержденного Банком России 13.11.2015г. - основанием для списания ценных бумаг со счета ценных бумаг депонентов является принятие депозитарием документа, подтверждающего списание ценных бумаг со счета депозитария, в отношении которого открыт указанный счет ценных бумаг депонентов. Таким образом, все нижестоящие в Российской Федерации депозитарии (номинальные держатели, в том числе и депозитарий Банка) не имели права продолжать учет указанных облигаций на счетах депонентов после того, как вышестоящий депозитарий - НКО АО НРД списал данные облигации в своем учете на основании уведомления их эмитента SCI Finance B.V., о чем направил во все нижестоящие депозитарии соответствующий отчет (имеется в материалах дела).

При этом - ни Банк ни депозитарий Банка никогда не обременяли принадлежащие Истцу облигации SCI Finance B.V., ISIN: XS 1071431065 какими-либо обязательствами в целях обеспечения исполнения собственных обязательств. Непосредственно депозитарий Банка никогда не осуществлял эмиссию каких-либо ценных бумаг. Свою деятельность Банк и депозитарий Банка осуществляли на условиях предоставленного законом права на совмещение деятельности кредитной организации с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг (статья 6 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»).

Депозитарий был создан и действует в Банке как самостоятельное структурное подразделение, к функциям работников которого относится осуществление депозитарной деятельности - т.е. деятельности сводящейся исключительно к оказанию услуг по учету и хранению ценных бумаг в интересах депонентов (ст. 7 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»),

В соответствии со статьей 1 Федерального закона от 05.03.1999 N 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» физические и юридические лица, объектом инвестирования которых являются эмиссионные ценные бумаги являются инвесторами.

Отношения между Байком и Истцом основывались на заключенном депозитарном договоре, согласно которому депозитарием оказывались клиенту услуги только по учету прав на приобретенные им ценные бумаги в результате инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг.

Ссылка Истца на дело № Дело № А59-7899/2018 является несостоятельной в связи со следующим.

В рамках дела № А59-7899/2018 взаимоотношения между «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) и Ри Ен Чер (Истец по делу) складывались на заключенном между Сторонами Договоре о брокерском обслуживании от 13 мая 2015 года (п. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 N 39- ФЗ "О рынке ценных бумаг"), в рамках которого Ри Ен Чер давал именно «Азиатско- Тихоокеанский Банк» (АО) поручение на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

В рамках настоящего дела взаимоотношения между Сторонами складывались исключительно по учету прав ФИО1 в рамках депозитарного обслуживания на ранее приобретенные им через другого профессионального участника ценные бумаги.

Правоприменительная практика признает инвестиционную деятельность «одной из разновидностей предпринимательской деятельности, которая осуществляется на свой риск» (статья 2 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Профессиональные участники рынка ценных бумаг не несут риски клиентов от инвестирования в ценные бумаги».

Данное подтверждается судебной практикой, например, из Постановления Арбитражного суда Уральского округа от 30.09.2019 N Ф09-3033/15 по делу N А60-57747/2014, следует:

«инвестиционная деятельность является одной из разновидностей предпринимательской деятельности, которая осуществляется на свой риск (статья 2 Гражданского кодекса Российской Федерации). Профессиональные участники рынка ценных бумаг не несут риски клиентов от инвестирования в ценные бумаги, компания являлась лишь исполнителем поручений клиентов на покупку и продажу ценных бумаг на бирже»».

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) не являлся брокером Истца, поэтому не исполнял его поручений на покупку и продажу облигаций эмитента SCI Finance B.V., ISIN: XS 1071431065 на бирже, таким образом, не может нести ответственности за те действия, которые Банк не совершал.

В соответствии с пунктом 7.5. Договора о счете депо от 10 ноября 2016 года №D/000296, заключенного между Истцом и депозитарием Банка - депозитарий не несет ответственность перед депонентом в случае неисполнения эмитентом и/или держателем реестра именных ценных бумаг Депонента своих обязательств перед владельцем ценных бумаг.

Кроме этого законодательство не содержит положений, возлагающих на депозитарии обязанности по возмещению убытков депонентам, в результате неисполнения обязательств по ценным бумагам эмитентами. В соответствии с частью 7 пункта 1 ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» эмитент несет от своего имени обязательства перед владельцами ценных бумаг по осуществлению прав, закрепленных этими ценными бумагами.

Дополнительно необходимо отметить, что за весь период владения указанными облигациями SCI Finance B.V. Истца никто не ограничивал в праве в любой момент времени после их приобретения подать брокеру - «М2М Прайвет Банк» (ПАР) поручение на их продажу. Истец таких поручений не подавал.

Вместе с тем, согласно п. 8 ст. 6 Федерального закона от 05.03.1999 N 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг»:

«Инвестор вправе в связи с приобретением или отчуждением ценных бумаг потребовать у профессионального участника или эмитента предоставить информацию в соответствии с настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами и несет риск последствий непредъявления такого требования».

В соответствии ст. 25.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» в случае снижения норматива достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации ниже уровня, определенного нормативным актом Банка России для прекращения (мены, конвертации) субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа), а также в случае утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или утверждения Комитетом банковского надзора Банка России (а в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 3 статьи 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", также Советом директоров Банка России) плана участия Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка, предусматривающих оказание Банком России или Агентством финансовой помощи, предусмотренной пунктом 8 статьи 189.49 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", обязательства кредитной организации по возврату суммы основного долга по договору субординированного кредита (депозита, займа) или по условиям облигационного займа, обязательства по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) прекращаются в объеме, необходимом для достижения значения норматива достаточности собственных средств (капитала) указанного уровня или значений нормативов достаточности собственных средств (капитала), установленных Банком России в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", соответственно невыплаченные проценты по таким кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) не возмещаются и не накапливаются.

Требования статьи 25.1 Федерального закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» на основании которой Временная администрация по управлению Банком принимала меры по восстановлению финансовой устойчивости кредитной организации путем прекращения обязательств по договору субординированного займа от 10 июня 2014 года, заключенного с компанией SCI Finance B.V., в связи со снижением нормативов достаточности капитала ниже установленного уровня является императивной нормой прямого действия.

Как следует из Определения Конституционного Суда РФ от 28.05.2020 N 1156-0, -

«Данное законоположение направлено в том числе на обеспечение баланса интересов всех участников отношений в банковской сфере и осуществление мер по предупреждению банкротства банка, учитывающее особый правовой режим субординированного кредита (депозита, займа, облигационного займа), отличающий его, в частности, от договоров займа и кредита, заключаемых в соответствии с главой 42 ГК Российской Федерации (определения Конституционного Суда Российской Федерации от 26 января 2017 года N 125-0, от 29 мая 2018 года N 1224-0 и др.), и не может рассматриваться как нарушающее конституционные права заявителя».

По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что Ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков. С учетом того, что депозитарием «Азиатско- Тихоокеанский Банк» (АО) оказывал клиенту услуги только по учету прав на приобретенные им ценные бумаги в результате инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг, требование Истца к «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОА) являются неправомерными.

Более того в соответствии с п. 11 ст. 7 ФЗ от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "О рынке ценных бумаг" (далее - ФЗ О рынке ценных бумаг), если иное не предусмотрено федеральным законом, депозитарий, осуществляющий учет прав на ценные бумаги, обязан оказывать депоненту услуги, связанные с получением доходов в денежной форме по таким ценным бумагам и иных причитающихся владельцам таких ценных бумаг денежных выплат, абз. 2 данной статьи указывает, что «Депозитарий обязан совершать все предусмотренные законодательством Российской Федерации и депозитарным договором с депонентом действия, направленные на обеспечение получения депонентом всех выплат, которые ему причитаются по таким ценным бумагам». Со стороны депозитария Банка данные обязанности были выполнены в полном объеме, за период обслуживания в депозитарии (с 2016 по 2018гг) Истец получил в общей сложности в качестве купонного дохода по облигациям 66 000,00 (Шестьдесят шесть тысяч) долларов США (справка прилагается).

В соответствии с требованиями ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований и возражений.

Вместе с тем, согласно ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Судом рассмотрены иные доводы истца, однако отклоняются ввиду отсутствия документального подтверждения, а также данные доводы противоречат представленным материалам дела.

Согласно требованиям ст. 71 АПК РФ арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Доказательство признается арбитражным судом достоверным, если в результате его проверки и исследования выясняется, что содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности.

Суд приходит к выводу, что истец не доказал совокупность условий, необходимых для взыскания с ответчика убытков в заявленном размере: в материалы дела не представлены документы, подтверждающие факт неправомерного поведения ответчика как причинителя убытков, а также доказательства наличия ущерба в заявленном размере.

Учитывая изложенные обстоятельства, исковые требования признаются судом необоснованными и не подлежащими удовлетворению, в связи с чем суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований.

Государственная пошлина подлежит распределению в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 11, 12, 15, 393 Гражданского кодекса РФ, ст. ст. 4, 9, 27, 41, 63-65, 71, 110, 121, 122, 123, 131, 167-171, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к акционерному обществу «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОГРН <***>) о взыскании 29 358 520 руб. убытков отказать.

Решение может быть обжаловано в порядке и сроки, установленные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

Судья	И.М. Григорьева