Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании суда дело по иску ООО "ЦЕНТРАЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО", 141006, <...> СТРОЕНИЕ 7, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.10.2002, ИНН: <***>

к АО АСК "ИНВЕСТСТРАХ", 117405, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 04.09.2002, ИНН: <***>

о взыскании 43 365 000 руб. в том числе: задолженность в размере 15 000 000 руб., убытки в размере 15 000 000 руб., пени в размере 13 365 000 руб.

при участии:

от истца – ФИО1 по дов. от 11.12.2019 №2019-12/11-1.

от ответчика – ФИО2 по дов. от 29.12.2017 №2064

У С Т А Н О В И Л:

ООО "ЦЕНТРАЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО", 141006, <...> СТРОЕНИЕ 7, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.10.2002, ИНН: <***> обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с иском к АО АСК "ИНВЕСТСТРАХ", 117405, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 04.09.2002, ИНН: <***> о взыскании 43 365 000 руб. в том числе: задолженность в размере 15 000 000 руб., убытки в размере 15 000 000 руб., пени в размере 13 365 000 руб.

Представитель истца поддержал исковые требования в полном объеме.

Представитель ответчика против заявленных исковых требований возражал по доводам изложенным в отзыве, просил применить ст.333 ГК РФ.

Суд, рассмотрев материалы дела, в силу статей 67, 68, 71 АПК РФ исследовав и оценив представленные доказательства с позиций их относимости, допустимости, достоверности, достаточности и взаимной связи в их совокупности, заслушав представителей истца и ответчика, считает, что заявленные требования подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.

Как следует из материала дела 19 февраля 2018 года между Обществом с ограниченной ответственностью «Центральное Страховое Общество» (наименование изменено, с 09.08.2019 Общество с ограниченной ответственностью «Центральное Общество», далее — Истец)и Акционерным обществом Акционерная страховая компания «Инвестстрах» (далее - Ответчик, АО АСК «Инвестстрах)был заключен Договор о передаче страхового портфеля №19П (далее -Договор).

В соответствии с пунктом 6.5 Договора (с учетом Дополнительного соглашения №1 от 20 февраля 2018 года) в счет передачи активов Страховщик уплачивает Управляющей страховой организации аванс в размере 30 000 000 (Тридцать миллионов) рублей в течение 3 (трех) рабочих дней с даты подписания Договора.

Во исполнение пункта 6.5. Договора Истцом было перечислено Ответчику оплата по Договору в размере 30 000 000 (Тридцать миллионов) рублей, что подтверждается платежными поручениями № 1456 от 19.02.2018 и № 1467 от 20.02.2018.

Департаментом страхового рынка Центрального Банка Российской Федерации было вынесено Предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации (далее Предписание),согласно которому Истцу было предписано принять меры, направленные на расторжение Договора о передаче страхового портфеля №19П от 19 февраля 2018 года, заключенного с Ответчиком, в связи с несоответствием АО АСК «Инвестстрах» требованиям финансовой устойчивости и платежеспособности.

16 апреля 2018 года между Истцом и Ответчиком было подписано Соглашение о расторжении Договора о передаче страхового портфеля №19П от 19.02.2018 (далее - Соглашение о расторжении договора), по условиям которого АО АСК «Инвестстрах» обязалось осуществить возврат оплаченного Истцом аванса в размере 30 000 000 (Тридцать миллионов) рублей в течение 1 (Одного) дня с даты подписания соглашения.

Кроме того, 16 апреля 2018 года также было подписано Соглашение о новации к Соглашению от 16 апреля 2018 года о расторжении Договора о передачи страхового портфеля №19П от 19 февраля 2018 года (далее Соглашение о новации).

Согласно пункту 1.2. Соглашения о новации в соответствии со статьей 414 Гражданского кодекса Российской Федерации сторонами была произведена замена (новация) части обязательства по возврату аванса в части суммы в размере 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей на другое обязательство.

В соответствии с пунктом 2.1. Соглашения о новации Ответчик обязался передать в собственность Истцу ценные бумаги на сумму 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей, а именно: акции обыкновенные именные бездокументарные, эмитент Публичное акционерное общество «НОВАТЭК» (ОГРН <***>), государственный регистрационный номер выпуска 1-02-00268-Е, в количестве 4 000 (Четыре тысячи) штук, номинальной стоимостью 10 (Десять) рублей, стоимостью 3 000 000 (Три миллиона) рублей; облигации, эмитент Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» (ОГРН <***>), государственный регистрационный номер выпуска 41803349В, в количестве 11 363 (Одиннадцать тысяч триста шестьдесят три) штуки, номинальной стоимостью 1000 (Одна тысяча) рублей, стоимостью 12 000 000 (Двенадцать миллионов) рублей.

Согласно пункту 2.3. Соглашения о новации срок передачи ценных бумаг был установлен - 17 апреля 2018 года.

Таким образом, в связи с расторжением Договора о передаче страхового портфеля у Ответчика перед Истцом возникли два обязательства:

Первое - обязательство по возврату аванса в сумме 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей в соответствии с Соглашением о расторжении договора, сроком исполнения 17 апреля 2018 года.

Второе - обязательство по передаче ценных бумаг в соответствии с Соглашением о новации, сроком исполнения 17 апреля 2018 года.

Однако обязательства по возврату аванса в сумме 15 000 000 рублей и по передаче Истцу ценных бумаг на сумму 15 000 000 рублей не были исполнены в установленный срок и не исполнены до настоящего времени.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 19 июня 2018 года по делу №А40-178142/2017 Ответчик был признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, сроком на один год, который продлен до 19 декабря 2020 года в соответствии с Определением Арбитражного суда города Москвы от 29 июня 2020 года по делу №А40-178142/17-71-239Б.

Конкурсным управляющим АО АСК «Инвестстрах» утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Приказом Банка России от 27 апреля 2018 года № ОД-1107 с 28 апреля 2018 года была назначена временная администрация ООО «Центральное Страховое Общество». Приказом Банка России от 25.05.2018 № ОД-1335 «О внесении изменений в приказ Банка России от 27.04.2018 №ОД-1107» руководителем временной администрации назначен ФИО3.

В настоящее время деятельность временной администрации прекращена, полномочия Генерального директора ФИО4 возобновлены.

08 октября 2019 года Истцом в Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов», Конкурсному управляющему АО АСК «Инвестстрах» было подано Заявление (требование) кредитора об удовлетворении текущего обязательства, исх.№2839 от 07 октября 2019 года.

В Заявлении (требовании) кредитора об удовлетворении текущего обязательства Истец просил удовлетворить текущее требование по возврату денежных средств в размере 30 000 000 (Тридцать миллионов) рублей.

К указанному заявлению были приложены все документы, необходимые для удовлетворения требования. Однако требование по оплате задолженности не было удовлетворено, ответ на Заявление (требование) кредитора об удовлетворении текущего обязательства также получен не был.

Согласно Отчету о деятельности конкурсного управляющего Акционерного общества Акционерная страховая компания «Инвестстрах» по состоянию на 01.05.2020 (стр.12) Ответчиком в апреле и июне 2019 года была произведена реализация ценных бумаг, в том числе облигаций ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» и акций ПАО «НОВАТЭК».

В соответствии со статьей 398 Гражданского кодекса Российской Федерации вместо требования передать ему вещь, являющуюся предметом обязательства, кредитор вправе потребовать возмещение убытков.

Согласно статьи 15 Гражданского кодекса. Российской Федерации Истец имеет право требовать полное возмещение убытков в размере стоимости ценных бумаг в сумме 15 000 000 руб.

Таким образом, общая сумма подлежащих ко взысканию с Ответчика денежных средств составляет 30 000 000 руб.

В соответствии с пунктом 3 Соглашения о расторжении в случае просрочки исполнения обязательства по возврату аванса в сумме 30 000 000 (Тридцать миллионов) рублей АО АСК «Инвестстрах» обязана оплатить пеню в размере 0,1 % от суммы задолженности за каждый день просрочки до момента погашения задолженности, включая день погашения задолженности.

Учитывая, что между Истцом и Ответчиком на сумму 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей было заключено Соглашение о новации, расчет пеней за неисполнения обязательства производится на сумму 15 000 000 (Пятнадцать миллионов) рублей, которую Ответчик должен был вернуть 17 апреля 2018 года.

Таким образом, пеня за один день просрочки исполнения обязательства по возврату денежных средств составляет: 15 000 000 х 0,1% = 15 000 (Пятнадцать тысяч) рублей в день.

Срок исполнения обязательства по возврату денежных средств был установлен в течение 1 (Одного) рабочего дня с даты подписания Соглашения о расторжении, 16 апреля 2018 года. Соответственно Ответчик обязан был вернуть аванс не позднее 17 апреля 2018 года.

На момент обращения Истца в суд за защитой своего права обязательство Ответчиком не исполнено в полном объеме. Период просрочки исполнения обязательства составил: с 18.04.2018 по 24.09.2020, 891 день (расчет прилагается).

Размер пеней за 891 день просрочки исполнения обязательства составляет: 15 000 руб.

х 891день = 13 365 000 рублей.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Ответчиком было заявлено при рассмотрении спора по существу об уменьшении размера неустойки в порядке статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Пунктами 71-81 Постановления Пленума Верховного Суда РФ №7 от 24.03.2016г. «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств» предусмотрено, что если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 ГК РФ). В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, свидетельствующие о такой несоразмерности (статья 56 ГПК РФ, статья 65 АПК РФ). При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 ГК РФ.

Бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (часть 1 статьи 56 ГПК РФ, часть 1 статьи 65 АПК РФ). Доводы ответчика о невозможности исполнения обязательства вследствие тяжелого финансового положения, наличия задолженности перед другими кредиторами, наложения ареста на денежные средства или иное имущество ответчика, отсутствия бюджетного финансирования, неисполнения обязательств контрагентами, добровольного погашения долга полностью или в части на день рассмотрения спора, выполнения ответчиком социально значимых функций, наличия у должника обязанности по уплате процентов за пользование денежными средствами (например, на основании статей 317.1, 809, 823 ГК РФ) сами по себе не могут служить основанием для снижения неустойки.

При оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ).

Доказательствами обоснованности размера неустойки могут служить, в частности, данные о среднем размере платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность, либо платы по краткосрочным кредитам, выдаваемым физическим лицам, в месте нахождения кредитора в период нарушения обязательства, а также о показателях инфляции за соответствующий период.

Снижение размера договорной неустойки, подлежащей уплате коммерческой организацией, индивидуальным предпринимателем, а равно некоммерческой организацией, нарушившей обязательство при осуществлении ею приносящей доход деятельности, допускается в исключительных случаях, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства и может повлечь получение кредитором необоснованной выгоды (пункты 1 и 2 статьи 333 ГК РФ).

С учетом обстоятельств настоящего дела, компенсационного характера неустойки в гражданско-правовых отношениях, принципа соразмерности начисленной неустойки последствиям неисполнения обязательств должником, исходя из периода неисполнения ответчиком своих обязательств, суд считает возможным применить статью 333 Гражданского кодекса Российской Федерации со снижением размера неустойки до 4 014 000 руб. 00 коп.

В соответствии со ст. 110 АПК РФ суд относит на ответчика расходы истца по госпошлине.

Учитывая ст. ст. 8, 12, 15, 307-310, 330, 333, 398 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 41, 65, 68, 71, 75, 110, 123, 156, 167-171, 176, 180, 181, 319 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с АО АСК "ИНВЕСТСТРАХ", 117405, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 04.09.2002, ИНН: <***> в пользу ООО "ЦЕНТРАЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО", 141006, <...> СТРОЕНИЕ 7, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.10.2002, ИНН: <***> сумму задолженности в размере 15000000 (пятнадцать миллионов) руб. 00 коп., убытки в размере 15000000 (пятнадцать миллионов) руб. 00 коп., неустойку в размере 4014000 (четыре миллиона четырнадцать тысяч) руб. 00 коп., а также расходы по госпошлине в размере 200000 (двести тысяч) руб. 00 коп.

В удовлетворении остальной части исковых требований ООО "ЦЕНТРАЛЬНОЕ ОБЩЕСТВО", 141006, <...> СТРОЕНИЕ 7, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.10.2002, ИНН: <***>, отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с момента его изготовления в полном объеме.

СУДЬЯ Э.Б. Ликшиков