Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА КАЛАНЧЕВСКАЯ, 27, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

к ответчику ООО "КРАСНОБРОДСКИЙ ЮЖНЫЙ" (650066, <...>; 604, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 13.10.2009, ИНН: <***>)

с привлечением третьего лица: Усанов Дмитрий Александрович

о взыскании 143 470 547, 34 долларов США

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

Истец - АО "АЛЬФА-БАНК" обратился с иском в Арбитражный суд г. Москвы к Ответчику - ООО "КРАСНОБРОДСКИЙ ЮЖНЫЙ" о взыскании с учетом уточнений размера исковых требований в порядке ст. 49 АПК РФ задолженности по кредитному договору № 01NP4Lот 25.10.2017 в размере 143 099 583, 55 долларов США, из которой: 140 000 000 долларов США – основной долг; 2 658 573, 84 доллара США – проценты за пользование кредитом, 432 791, 09 доллар США – неустойка за несвоевременный возврат основного долга, 8 218, 62 долларов США – неустойка за несвоевременный выплату процентов за пользование кредитом.

В обоснование заявленного иска истец указал, что ООО "КРАСНОБРОДСКИЙ ЮЖНЫЙ" не исполнило свои обязательства по возврату истцу суммы кредита, а также не уплатило проценты за пользование кредитом на основании заключенного между истцом и ответчиком кредитного соглашения № 01NP4Lот 25.10.2017.

Истец в судебном заседании поддержал заявленные требования в полном объеме.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, наличие задолженности не отрицало.

Представители третьего лица в судебное заседание явились, представили письменные пояснения, против удовлетворения требований возражали.

Суд, выслушав доводы представителей истца, ответчика и третьего лица, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между АО «АЛЬФА-БАНК» (далее – Истец, Кредитор, Банк) и ООО "КРАСНОБРОДСКИЙ ЮЖНЫЙ" (далее – Ответчик, Заемщик) было заключено кредитное соглашение об открытии невозобновляемой кредитной линии в иностранной валюте № 01NP4L от 25.10.2017 (далее - Соглашение), по условиям которого Банк на основании дополнительных соглашений обязался предоставить Заемщику кредиты в форме кредитной линии с лимитом выдачи в размере а) 40 000 000 долларов США и б) 100 000 000 долларов США (лимит задолженности 140 000 000 долларов США) на срок до 25.12.2022 включительно, а Заемщик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить по ним проценты.

Срок погашения кредитов установлен в соответствующем Дополнительном соглашении (п.2.3 Соглашения).

В рамках Соглашения 10.11.2017 между сторонами были подписаны Дополнительные соглашения № 01NP4T001 и № 01NP4T002, по условиям которых Банк обязался предоставить Заемщику денежные средства в размере 40 000 000 долларов США и 100 000 000 долларов США соответственно.

Погашение кредита производится в соответствии с Графиком, указанным в п.1 Дополнительных соглашений.

Процентная ставка за пользование кредитом, предоставленным в рамках Соглашения устанавливается в течение первого года с даты выдачи кредита в размере ставки LIBOR USD 3M+5,75% годовых; в течение второго и каждого последующего года с даты выдачи кредита в размере ставки LIBOR USD 3M+5,50% годовых, если иной размер процентов не установлен соответствующим Дополнительным соглашением (п.3.1 Соглашения, п.п.2 Дополнительных соглашений к нему).

Уплата процентов за пользование кредитом в соответствии с п.3.4 Соглашения производится один раз в три месяца, начиная с даты предоставления кредита и в дату полного погашения кредита. Число каждого третьего месяца, в которое производится уплата процентов, соответствует дате предоставления кредита.

Согласно п. 6.1, 6.2 Соглашения за нарушение сроков возврата кредита и/или уплаты процентов за пользование кредитом в том числе в случае досрочного истребования Банк вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере 2% годовых от суммы задолженности за каждый день просрочки платежа.

Во исполнение обязательств по Соглашению Банк выдал Заемщику кредит на общую сумму 140 000 000 долларов США, что подтверждается выпиской по счету заемщика, мемориальными ордерами № 34 от 22.11.2017, № 35 от 22.11.2017 и не оспорено ответчиком.

Пунктом 7.2 (пп.7.2.6, 7.2.13, 7.2.16) Соглашения предусмотрено право Банка потребовать досрочного погашения задолженности по кредиту, уплаты процентов и иных платежей, предусмотренных соглашением, в том числе в случаях непредоставления Заемщиком документов и/или информации, предусмотренных п.4.3-4.6 Соглашения и/или непредоставления Должником или Бенефициаром документов и/или информации, предусмотренных положениями Договоров обеспечения, либо выявления недостоверности или неполноты указанных документов и/или информации, предоставленных Заемщиком и/или каким-либо Должником или Бенефициаром Банку; нарушения Заемщиком условий Соглашения и/или Дополнительного соглашения; в случае существенного ухудшения финансового положения Заемщика или какого-либо Должника или наличие (появление) любых иных обстоятельств, которые, по обоснованному мнению Кредитора, могут осложнить или сделать невозможным надлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств по настоящему Соглашению и Дополнительным соглашениям к нему или какого-либо Должника или Бенефициара по какому-либо Договору обеспечения.

Согласно пункту 4.3.6 Соглашения в целях осуществления Кредитором контроля за финансовым положением Заемщика, финансовым результатом его деятельности, движением денежных средств, Заемщик обязуется в течение 120 (ста двадцати) календарных дней с даты окончания каждого полугодия предоставлять Кредитору полугодовую бухгалтерскую отчетность по стандартам МСФО с обзорной проверкой аудитора.

Кроме того, в силу п.4.3.6 Соглашения такая бухгалтерская отчетность по стандартам МСФО должна содержать в себе показатель EBITDA со всеми корректирующими факторами.

Исходя из вышеуказанных условий Соглашения, полугодовая бухгалтерская отчетность по стандартам МСФО с обзорной проверкой аудитора и расчетом показателя EBITDA должна была быть предоставлена Заемщиком Банку в срок до 30.10.2018.

Заемщик не выполнил указанное обязательство, бухгалтерскую отчетность по стандартам МСФО с обзорной проверкой аудитора за I полугодие 2018 года Банку в указанный срок не предоставил.

Указанная отчетность была предоставлена Банку только 21.11.2018, что подтверждается Описью передаваемых ООО «Краснобродский Южный» документов в АО «Альфа-Банк» от 21.11.2018.

Официальная справка аудитора BDO с расчетом EBITDA и EBIT, датированная 25.10.2018, поступила в Банк от Заемщика по электронной почте только 14.11.2018.

Пунктом 7.2.13 Соглашения предусмотрено право Кредитора досрочно взыскать задолженность по Кредитам, начисленным процентам, иным платежам, предусмотренным Соглашением, в случае нарушения Заемщиком условий Соглашения и/или какого-либо Дополнительного соглашения к Соглашению.

Согласно пункту 4.8.15 Соглашения Заемщик обязуется страховать в пользу Кредитора на весь срок действия Соглашения (и всех Дополнительных соглашений к нему) принадлежащее ему имущество:

(а) перечисленное в Приложении № 5 к Соглашению в течение 60 (шестидесяти) календарных дней с даты настоящего Соглашения; и

(б) приобретенное им после даты Соглашения, если стоимость такого имущества превышает 20 000 000,00 (двадцать миллионов) российских рублей, в течение 30 (тридцати) календарных дней с даты приобретения такого имущества.

Во исполнение обязанности, установленной в пункте 4.8.15 Соглашения, между Заемщиком и Страховым публичным акционерным обществом «Ингосстрах» заключено 33 договора страхования (полиса) в пользу выгодоприобретателя АО «АЛЬФА-БАНК», по условиям которых страховая премия уплачивается в соответствии с установленными в указанных Полисах графиками платежей.

По состоянию на 06.11.2018 по 31 договору страхования (полису) Заемщик не оплатил страховую премию на общую сумму 324 619,34 руб. и на сумму 14 755,20 долларов США.

Согласно пункту 4.8.1 Соглашения Заемщик должен обеспечить, чтобы по состоянию на 30.06.2018 соотношение Чистой задолженности к Показателю EBITDA (рассчитываемому за 12 (двенадцать) месяцев, предшествующих дате, на которую предоставляется отчетность) (далее – «Показатель долговой нагрузки») составляло не более 3,5.

Согласно пункту 4.8.2 Соглашения Заемщик должен обеспечить, чтобы по состоянию на 30.06.2018 соотношение показателя EBIT к финансовым расходам (далее – «Показатель процентного покрытия») составляло не менее 2,5.

Согласно пункту 4.8.13 Соглашения Заемщик обязуется (и обязуется обеспечить совершение аналогичных действий каждым из Должников) обеспечить в течение срока действия Соглашения положительную стоимость чистых активов Заемщика, рассчитываемую по данным бухгалтерской отчетности Заемщика, подготовленной в соответствии с утвержденными Министерством финансов Российской Федерации формами бухгалтерской отчетности организаций, на уровне не менее 800 000 000 (восьмисот миллионов) рублей.

Из представленных в материалы дела расчетов ковенант по пп.4.8.1, 4.8.2, 4.8.13 Соглашения и документов-оснований их расчета следует, что указанные ковенанты заемщиком не были исполнены.

В частности, по расчету ковенант, подготовленному по результатам предоставления в Банк 21.11.2018 полугодовой бухгалтерской отчетности по стандартам МСФО с обзорной проверкой аудитора и официальной справкой аудитора АО «БДО Юникон» по расчету показателей EBIT и EBITDA на 30.06.2018, показатель долговой нагрузки по состоянию на 30.06.2018 составил 14,38, в то время как согласно п.4.8.1 Соглашения данный показатель должен быть не более 3,5; показатель процентного покрытия по состоянию на 30.06.2018 составил 0,46, в то время как согласно п.4.8.2 Соглашения данный показатель должен быть не менее 2,5; показатель стоимости чистых активов заемщика по состоянию на 30.06.2018 составил минус 59 690 000 руб., в то время как согласно п.4.8.13 Соглашения данный показатель должен быть не менее 800 000 000 руб.

Учитывая изложенное, 08.11.2018 истцом в адрес ответчика была направлена претензия с требованием произвести погашение задолженности по Соглашению № 01NP4L от 25.10.2017 в полном объеме в течение 5 рабочих дней с даты получения указанной претензии.

Однако указанное требование было оставлено ответчиком без ответа и удовлетворения, доказательств обратного в суд не представлено.

Согласно расчету истца, проверенному судом, ООО "КРАСНОБРОДСКИЙ ЮЖНЫЙ" по кредитному соглашению об открытии невозобновляемой кредитной линии в иностранной валюте № 01NP4L от 25.10.2017 по состоянию на дату рассмотрения не спора не погашена и по состоянию на 23.11.2018 составляет 143 099 583, 55 долларов США, из которой: 140 000 000 долларов США – основной долг; 2 658 573, 84 доллара США – проценты за пользование кредитом, 432 791, 09 доллар США – неустойка за несвоевременный возврат основного долга, 8 218, 62 долларов США – неустойка за несвоевременный выплату процентов за пользование кредитом.

Согласно статье 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу пункта 2 статьи 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со статьями 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом, односторонний отказ от исполнения обязательства или одностороннее изменение его условий не допускаются.

На основании статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Принимая во внимание отсутствие опровергающих, представленные Истцом доказательства, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении № 8127/13 от 15.10.2013г. по делу А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст.9, ч. 1 ст. 65 , ч. 3.1 и 5 ст. 70 АПК РФ).

Оснований для снижения неустойки (ст. 333 ГК РФ) не имеется, поскольку соответствующего заявления со стороны ответчика не поступило (абзац 2 пункта 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 22 декабря 2011 г. N 81).

Таким образом, поскольку ответчиком нарушены вышеуказанные условия по кредитного соглашения об открытии невозобновляемой кредитной линии в иностранной валюте № 01NP4L от 25.10.2017, у истца возникло право требования возврата суммы кредита, уплаты процентов и неустойки, в связи с чем требования истца о взыскании задолженности признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению в заявленном размере.

В соответствии со ст. 110 АПК РФ расходы по госпошлине подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

На основании статей 307-309, 310, 314, 330, 809, 810,811,819 Гражданского кодекса Российской Федерации руководствуясь ст. ст. 9, 65, 70, 71, 101, 106, 110, 123,156,167, 170, 176,180,181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с ООО "КРАСНОБРОДСКИЙ ЮЖНЫЙ" (650066, <...>; 604, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 13.10.2009, ИНН: <***>) в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА КАЛАНЧЕВСКАЯ, 27, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>) задолженность в размере 143 099 583, 55 долларов США (сто сорок три миллиона девяносто девять тысяч пятьсот восемьдесят три доллара США пятьдесят пять центов), из которой:

- 140 000 000 долларов США – основной долг;

- 2 658 573, 84 доллара США – проценты за пользование кредитом за период с 23.08.2018 по 16.11.2018,

- 432 791, 09 доллар США – неустойка за несвоевременный возврат основного долга за период с 17.11.2018 по 23.11.2018,

- 8 218, 62 долларов США – неустойка за несвоевременный выплату процентов за пользование кредитом за период с 17.11.2018 по 23.11.2018,

а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 200 000 руб. (двести тысяч рублей ноль копеек).

Взыскание денежных средств, номинированных в иностранной валюте, произвести в рублях по курсу ЦБ РФ на день фактической оплаты.

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Е.Ю. Давледьянова