Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем Гулуновой Д.Б., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) КБ "ИНТЕРКОММЕРЦ" (ООО) к AICB FINANCIAL SERVICES о взыскании денежных средств,

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО) в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с иском к AICB FINANCIAL SERVICES о взыскании

- неосновательного обогащения в сумме 30 378 988, 50 руб.

- неосновательного обогащения в сумме 80 061, 83 долларов (по курсу Центрального Банка РФ, действующего на день выдачи исполнительного листа);

- неосновательного обогащения в сумме 110 000 Евро (по курсу Центрального банка РФ, действующего на день выдачи исполнительного листа);

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен в установленном законом порядке.

Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Истец исковые требования поддержал в полном объеме по изложенным в исковом заявлении обстоятельствам с учетом письменных пояснений.

Ответчик письменный отзыв не представил, исковые требования документально не оспорил.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 29.04.2016 по делу № А40-31570/16 ООО КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (Истец, Банк) признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В рамках проведенных мероприятий, направленных на поиск, выявление и возврат имущества должников (ст. 129 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ), Конкурсным управляющим выявлена задолженность AICB Financial Services (Ответчик) перед КБ «ИНТЕРКОММЕРЦ» (ООО), образовавшаяся на 30602 балансовом счете Банка в размере:

- 30 378 988, 50 рублей (отражена на счете 30602810000000002703);

- 80 061, 83 долларов США (отражена на счете 30602840300000002703);

- 110 000 Евро (отражена на счете 30602978900000002703).

Истец указывает, что указанная задолженность образовалась вследствие неосновательного обогащения, AICB Financial Services без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело денежные средства переведенные Банком на расчетный счет, что подтверждается выписками по операциям на счете. Какими-либо документами о встречном исполнении Ответчиком на указанные суммы, Истец не располагает.

Также Истец пояснил, что в соответствии приложением №10 к «Положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (утверждено Банком России 16.07.2012 года №385-П), действовавшим на момент заключения сделок (далее также - Положение), на балансовом счёте 30602 (активный) отражаются операции, связанные с исполнением срочных сделок с ценными бумагами.

В силу пункта 3.1.4 приложения №10 к Положению, Операции по приобретению и выбытию ценных бумаг, совершаемые через посредников, при получении первичных документов, подтверждающих переход прав на ценные бумаги, отражаются в корреспонденции с балансовым счётом №30602 «Расчеты кредитных организаций -доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами». Заключая сделки с третьими лицами в интересах Банка, брокер может действовать от своего имени и за счёт Банка или от имени и за счёт Банка (пункт 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 года №39-Ф3 «О рынке ценных бумаг»).

Согласно пункту 3.47 части II Положения, балансовый счёт 30602 предназначен для учёта в кредитной организации-доверителе (комитенте) расчетов с кредитными и другими организациями и физическими лицами, занимающимися брокерской деятельностью, по проведению ими операций по покупке и продаже ценных бумаг или других финансовых активов за счет и по поручению данной кредитной организации на основании заключенных договоров поручения или комиссии. Счёт активный.

Таким образом, балансовый счёт 30602 предназначен для учёта расчётов кредитной организации - доверителя с привлечённым ею брокером по проведению им операций по покупке и продаже ценных бумаг за счёт и по поручению данной кредитной организации, на основании заключённого с брокером договора.

По дебету счёта 30602 отражаются суммы задолженности брокеров:

при перечислении брокерам средств по договорам для приобретения ценных бумаг или других финансовых активов и на оплату их будущего комиссионного вознаграждения в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов-брокеров, открытыми в этой кредитной организации;

за реализованные брокерами на основании договоров ценные бумаги в корреспонденции со счетом по учету выбытия (реализации) ценных бумаг, другие финансовые активы в корреспонденции со счетами по учету вложений в другие финансовые активы.

По кредиту счёта 30602 списываются суммы:

задолженности брокеров при возврате ими средств по неисполненным договорам в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов-брокеров, открытыми в этой кредитной организации;

затраченные брокерами на приобретение ценных бумаг или других финансовых активов для данной кредитной организации по договорам, в корреспонденции со счетами по учету вложений в ценные бумаги или другие финансовые активы;

задолженности брокеров при поступлении от них средств по исполненным договорам в корреспонденции с корреспондентскими счетами или банковскими счетами клиентов-брокеров, открытыми в этой кредитной организации;

затраченные на оплату комиссионного вознаграждения брокерам по исполненным договорам, в корреспонденции со счетом по учету затрат, связанных с приобретением и реализацией ценных бумаг.

Тот факт, что на вышеуказанных счетах КБ «Интеркоммерц» (ООО) учитывались денежные средства Банка, направленные брокеру AICB Financial Services для совершения сделок по приобретению ценных бумаг (например, еврооблигаций), подтверждается отражёнными в выписках назначениями платежей: «Перевод собственных средств для пополнения брокерского счёта».

Согласно статье 1 Федерального закона от 02.12.1990 года №395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее также - Закон о банках и банковской деятельности) кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Законом.

Статья 5 Закона о банках и банковской деятельности гласит, что к банковским операциям относятся, в том числе, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц и иные операции. Таким образом, право КБ «Интеркоммерц» (ООО) на открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц было отражено в лицензии на осуществление банковских операций.

Статьей 40.1. Закона о банках и банковской деятельности предусмотрено, что в целях хранения информации об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении кредитная организация обязана отражать все осуществлённые операции и иные сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем пять лет с даты включения информации в базы данных, и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. Порядок создания, ведения и хранения баз данных, содержащих такую информацию, устанавливается Банком России.

Обеспечение хранения информации, содержащейся в базах данных, ведение которых предусмотрено данной статьей, осуществляется также путём создания их резервных копий. Банк России, в случае возникновения у кредитной организации оснований для отзыва лицензии, предусмотренных Законом, обязан направить в кредитную организацию требование о создании и передаче на хранение в Банк России резервных копий баз данных.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189.43 Федерального закона от 26.10.2002 года №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», а также в соответствии с решением Арбитражного суда города Москвы от 29.04.2016 по делу №А40-31570/2016 - ГК «АСВ» передана финансово-хозяйственная, бухгалтерская и вся иная документация КБ «Интеркоммерц» (ООО).

Таким образом, ГК «АСВ», в лице своих представителей, является единственным лицом, имеющим право представлять выписки по счетам КБ «Интеркоммерц» (ООО).

Выписки по счетам AICB Financial Services, представленные в суд вместе с исковым заявлением, отражают сведения из бухгалтерской документации КБ «Интеркоммерц» (ООО), полученной ГК «АСВ» после введения процедуры конкурсного производства в отношении КБ «Интеркоммерц» (ООО).

В связи с тем, что оригиналы договоров с брокером AICB Financial Services, а также акты об услугах, оказанных в соответствии с такими договорами, конкурсному управляющему КБ «Интеркоммерц» (ООО) от временной администрации Банка не передавались и определить их местонахождение не представляется возможным, с учётом того, что Ответчик уклоняется от ответа на заявленные претензии и не представляет возражений на иск, заявленные в иске требования подлежат правовой квалификации в качестве неосновательного обогащения, а надлежащими доказательствами, подтверждающими факт перечисления денежных средств в пользу AICB Financial Services, являются банковские выписки по счетам Ответчика №30602810000000002703, №30602840300000002703 и №30602978900000002703.

13.12.2013 Ответчиком осуществлен частичный возврат денежных средств на расчетный счет Банка в размере 499 930,63 долларов США.

22.01.2015 Ответчиком осуществлен второй возврат денежных средств на расчетный счет Банка в размере 3 883 930, 63 долларов США.

Остальные денежные средства, переведенные Банком, в установленные сроки не возвращены.

Согласно расчет истца, задолженность ответчика составила:

- неосновательного обогащения в сумме 30 378 988, 50 руб.

08.11.2018 в адрес Ответчика направлена (согласно отчету об отслеживание почтовых отправлений 16.11.2018 состоялась неудачная попытка вручения почтового отправления, письмо возвращено отправителю) претензия о возврате спорной задолженности в десятидневный срок с момента получения претензии, которая Ответчиком не исполнена.

В связи с невозвратом ответчиком истцу спорной задолженности в полном объеме установленные сроки, истцом заявлены исковые требования.

Исковые требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 1102 ГК РФ, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса, при этом независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

Исходя из смысла положений вышеуказанной статьи, обязательства из неосновательного обогащения возникают при одновременном наличии трех условий:

- факта приобретения или сбережения имущества, то есть увеличения стоимости собственного имущества приобретателя, присоединение к нему новых ценностей или сохранение того имущества, которое по всем законным основаниям неминуемо должно было выйти из состава его имущества;

- приобретение или сбережение имущества за счет другого лица;

- отсутствие правовых оснований приобретения или сбережения имущества одним лицом за счет другого.

Следовательно, для установления факта неосновательного обогащения истец должен представить доказательства:

1) наличия обогащения на стороне одного лица (обогатившегося);

2) происхождение этого обогащения за счет другого лица (потерпевшего);

3) отсутствия достаточного, установленного законом или договором, основания обогащения

При этом основания возникновения неосновательного обогащения могут быть различными: требование о возврате ранее исполненного при расторжении договора, требование о возврате ошибочно исполненного по договору, требование о возврате предоставленного при незаключенности договора, требование о возврате ошибочно перечисленных денежных средств при отсутствии каких-либо отношений между сторонами и т.п.

По смыслу названных правовых норм, с учетом положений ч. 1 ст. 65 АПК РФ, истец по требованию о взыскании сумм, составляющих неосновательное обогащение, должен доказать факт приобретения или сбережения ответчиком имущества (денежных средств) за счет истца; отсутствие установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований для приобретения; размер неосновательного обогащения. Недоказанность хотя бы одного из перечисленных обстоятельств влечет отказ в удовлетворении иска о взыскании неосновательного обогащения.

Поскольку вопреки требованиям Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» органами управления Истца не были переданы конкурсному управляющему бухгалтерская и иная документация, в том числе документы, явившиеся основанием для перечисления на расчетный счет Ответчика спорных денежных средств, конкурсный управляющий пришел к выводу, что перечисленная ответчику сумма является неосновательным обогащением.

Суду не представлено доказательств наличия между истцом и ответчиком договорных отношений, в рамках которых произведены спорные платежи.

Исходя из ч. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 9 АПК РФ стороны пользуются равными правами на представление доказательств; лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

Системное толкование указанных процессуальных норм свидетельствует о том, что само по себе заявление истца о неосновательном обогащении ответчика без представления соответствующих доказательств, подтверждающих данное заявление, не может являться безусловным основанием для удовлетворения исковых требований.

Не передача от руководителя должника конкурсному управляющему первичных документов, касающихся взаимоотношений с ответчику не свидетельствует о необоснованном обогащении ответчика.

Отсутствие у конкурсного управляющего истца первичной документации, обосновывающей перечисление денежных средств, само по себе не свидетельствует о том, что такие документы не существовали вообще.

Неисполнение лицами, указанными в п.2 ст. 126 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве»), своих обязанностей по передаче бухгалтерской и иной документации должника конкурсному управляющему, не может влечь негативных последствий для контрагентов должника, исходя из того, что разумность и добросовестность участников гражданского оборота предполагаются (п. 3 ст.10 ГК РФ).

Таким образом, исковые требования удовлетворению не подлежат.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 309, 310, 314, 1102, 1107 ГК РФ, ст. ст. 4, 27, 67, 68, 75, 110, 123, 156, 167-171 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья А.А. Эльдеев