Гражданский кодекс часть 1

ООО МФО «Аналитик Финанс» обратилось в арбитражный суд с заявлением к Банку России, ГУ Банка России по Камчатскому краю об оспаривании решения от 21.01.2015, выраженного в приказе №ОД-90 об исключении ООО МФО «Аналитик Финанс» из государственного реестра микрофинансовых организаций.

Заявление мотивировано тем, что оспариваемый акт не соответствует законодательству и нарушает права и законные интересы заявителя, так как в действиях заявителя отсутствуют нарушения Федерального закона № 151-ФЗ, нормативных актов Банка России.

Надлежаще уведомленное в порядке ст. 123 АПК РФ ООО МФО «Аналитик Финанс» о месте и времени судебного заседания представителя в суд не направило. В порядке ст.ст. 123, 156 АПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело в его отсутствие.

Представители Банка России против удовлетворения заявления возражали, поскольку в годах ООО МФО «Аналитик Финанс» неоднократно допускало нарушения Федерального закона № 151-ФЗ и нормативных актов Банка России.

Исследовав материалы дела, выслушав объяснения представителей ответчика, оценив представленные доказательства, суд признал заявление не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Предусмотренный ч. 4 ст. 198 АПК РФ срок для обращения в арбитражный суд с заявленными требованиями соблюден истцом.

В соответствии с ч. 4 ст. 200 АПК РФ, при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действий (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемый акт, решение или совершили оспариваемые действия (бездействие), а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт, решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Как следует из материалов дела, приказом Банка России № ОД-90 сведения об Обществе исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций.

Посчитав, что указанный приказ не соответствует закону и нарушает права и законные интересы заявителя, ООО МФО «Аналитик Финанс» обратилось в суд.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд исходил из следующего.

В соответствии со п. 2 ч. 1.1 ст. 7 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 151-ФЗ) исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций может осуществляться Банком России на основании решения Банка России в случае неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией Закона № 151-ФЗ, нормативных актов Банка России.

Основанием для исключении сведений об ООО МФО «Аналитик Финанс» из государственного реестра микрофинансовых организаций явилось неоднократное нарушение в течение одного года Закона № 151 -ФЗ, нормативных актов Банка России.

Так, согласно ст. 15 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации обязаны ежеквартально представлять в Банк России документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности и о персональном составе своих руководящих органов. Формы и сроки представления указанных документов определяются Банком России.

В соответствии с пунктом 2 Приложения 3 к Указанию Банка России от 17.05.2014 № 3263-У «О формах и сроках представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации» (далее - Указание № 3263-У) отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой организации представляется: за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; за календарный год дважды: не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года. Таким образом, отчет о микрофинансовой деятельности за 9 месяцев 2014 года должен быть представлен в Банк России не позднее 30.10.2014.

Согласно п. 4 Приложения 3 к Указанию № 3263-У файл с электронным документом, содержащим отчетность, подготавливается с помощью программы-анкеты, размещенной в свободном доступе на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www.cbr.ru).

Пунктом 1 Приложения 3 Указания № 3263-У предусмотрено, что документы, содержащие отчет о микрофинансовой деятельности и о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации, представляются в Банк России в форме электронного документа с электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», в соответствии с Порядком организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам, утвержденным приказом ФСФР России от 25 марта 2010 года N 10-21/пз-н «Об утверждении Порядка организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам» (далее - Порядок).

В соответствии с пунктом 3.10 Порядка датой и временем получения электронного документа является дата и время, указанные в уведомлении «ЭП корректна», при обязательном условии получения участником информационного обмена по тому же документу уведомления «Документ принят к обработке» или уведомления «Документу присвоен входящий номер». Факт представления отчетности с нарушением срока подтвержден Распечатка экрана веб-сервиса «Мониторинг приема отчетности» (приложение 2).

Согласно данным веб-сервиса «Мониторинг приема отчетности» отчетность ООО МФО «Аналитик Финанс» в формате электронного документа была загружена (представлена) 31.10.2014.

Материалами дела установлено и заявителем не опровергнуто, что отчет о микрофинансовой деятельности ООО МФО «Аналитик Финанс» за 9 месяцев представлен в Банк России с нарушением установленных сроков 31.10.2014.

Банк России вынес в отношении ООО МФО «Аналитик Финанс» предписание от 04.12.2014 № 13-6/14949 о принятии мер, направленных на недопущение в дальнейшей деятельности нарушения законодательства Российской Федерации, которое было оспорено в Арбитражный суд Хабаровского края, и решением суда от 22.05.2015 по делу № А73-2206/2015 признано законным.

Кроме того, согласно п. 5 ч. 4 ст. 14 Закона № 151-ФЗ в отношении микрофинансовой организации Банк России устанавливает числовые значения и порядок расчета и осуществляет контроль за соблюдением экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности микрофинансовыми организациями, привлекающими денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов, и микрофинансовыми организациями, осуществляющими выпуск и размещение облигаций, устанавливает для микрофинансовых организаций порядок формирования резервов на возможные потери по займам.

Согласно статье 49 Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» до вступления в силу нормативных актов Банка России, принятие которых отнесено к компетенции Банка России, применяются нормативные правовые акты Правительства Российской Федерации и нормативные правовые акты федеральных органов исполнительной власти Российской Федерации.

Нормативы достаточности собственных средств для микрофинансовой организации установлены Приказом Минфина России от 30.03.2012 N 42н «Об утверждении числовых значений и порядка расчета экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов» (далее - Приказ № 42н).

Согласно п. 1 Приказа № 42н, соблюдение экономических нормативов является обязательным для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов.

Факт несоблюдения ООО МФО «Аналитик Финанс» норматива достаточности собственных средств для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц в виде займов, установлен в ходе осуществления дистанционного надзора. Так, в скорректированных отчетах о микрофинансовой деятельности на 31.12.2013 и на 31.03.2014, представленных во исполнение письма Отделения Хабаровск от 03.07.2014 №13-6/6511 «Об устранении и недопущении нарушений в будущем», норматив достаточности собственных средств по состоянию на 31.12.2013 равен «-356,52%», на 31.03.2014 «-468,06%», при минимально допустимом значении «5%»; норматив текущей ликвидности по состоянию на 31.03.2014 равен «49%» при минимально допустимом значении «70%».

Суд также учел, что пунктом 5 части 2 статьи 9 Закона № 151-ФЗ установлена обязанность микрофинансовой организации раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления микрофинансовой организации, в порядке, установленном учредительными документами.

Таким образом, законом определено, что учредительные документы микрофинансовой организации обязательно должны содержать порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления микрофинансовой организации.

В нарушение указанной нормы в уставе ООО МФО «Аналитик Финанс» порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления микрофинансовой организации, отсутствует.

Предписанием Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Хабаровскому краю от 12.12.2014г. № 13-6/15339 ООО МФО «Аналитик Финанс» указано на необходимость устранения нарушений законодательства Российской Федерации и представления соответствующего отчета с приложением, помимо прочего, копий учредительных документов, содержащих порядок раскрытия вышеописанной информации.

Решением Арбитражного суда Хабаровского края от 11.06.2015 по делу № А73-2205/2015 предписание Банка России от 12.12.2014г. № 13-6/15339 признано законным.

Таким образом, материалами дела установлено, что в 2014 и 2015 годах ООО МФО «Аналитик Финанс» неоднократно допускало нарушения Закона № 151-ФЗ, нормативных актов Банка России.

В связи с чем, Банк России правомерно пришел выводу о наличии оснований для исключения сведений об ООО МФО «Аналитик Финанс» из государственного реестра микрофинансовых организаций.

В соответствии со ст. 198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных актов государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону и иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

При изложенных обстоятельствах основания для удовлетворения заявленных требований, предусмотренные ч. 2 ст. 201 АПК РФ, судом не установлены.

Судебные расходы, связанные с оплатой государственной пошлины, подлежат распределению в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании ст.ст. 7, 9, 14, 15 Федерального закона от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», руководствуясь ст. ст. 4, 27, 29, 69, 71, 110, 123, 167-170, 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Проверив на соответствие Федеральному закону от 02.07.2010 №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», отказать в удовлетворении заявления Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая организация «Аналитик Финанс» к Банку России, ГУ Банка России по Камчатскому краю об оспаривании решения от 21.01.2015, выраженного в приказе №ОД-90.

Решение может быть обжаловано в течение десяти дней в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Уточкин И.Н.