Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) КПК «Общедоступный кредитъ-Мста» (адрес: 174411, <...>, ИНН: <***>, ОГРН: <***>, дата регистрации: 23.06.2004) к Центральному Банку РФ (адрес: 107016, Москва, ул. Неглинная, д.12, ИНН: <***>, ОГРН: <***>, дата присвоения ОГРН: 10.01.2003) о признании незаконным решение (приказ) от 02.02.2017 №ОД-282.

третье лицо - Арбитражный управляющий – ФИО1.

при участии представителей

от истца (заявителя) - не явился, извещен

от ответчика (заинтересованного лица) – ФИО2, ФИО3. № ДВР-31/126 от 28.04.2016, удостоверение, ФИО4, ФИО3. № ДВР-010/419 от 21.12.2016, паспорт

от третьего лица - не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

КПК «Общедоступный кредитъ-Мста» обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Центральному Банку РФ о признании незаконным решение (приказ) от 02.02.2017 №ОД-282.

Представитель заявителя в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела по правилам статьи 123 АПК РФ.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, возражал против удовлетворения требований заявителя по основаниям, указанным в письменных пояснениях.

Представитель третьего в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела по правилам статьи 123 АПК РФ.

Выслушав представителя ответчика, рассмотрев материалы дела, исследовав представленные доказательства, арбитражный суд установил, что заявленные требования удовлетворению не подлежат по следующим основаниям.

Суд установил, что срок на обжалование ненормативных актов, установленный п. 4 ст. 198 АПК РФ заявителем не пропущен.

Согласно ст.198 АПК РФ граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Таким образом, процессуальный закон устанавливает наличие одновременно двух обстоятельств, а именно, не соответствие оспариваемого акта закону или иному нормативному правовому акту и нарушение оспариваемым актом прав и законных интересов организаций в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, для признания недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц.

Согласно ст.13 ГК РФ ненормативный акт, не соответствующий закону или иным правовым актам и нарушающий гражданские права и охраняемые законом интересы гражданина, может быть признан судом недействительным.

Таким образом, из существа приведенных норм следует, что для признания недействительным обжалуемых заявителем Приказа и уведомления ЦБ РФ необходимо наличие двух обязательных условий, а именно, несоответствие их закону и наличие нарушения ими прав и охраняемых законом интересов юридического лица.

Из заявления следует, что Решением Центрального Банка РФ от 02 февраля 2017г. на основании п.1 ст. 183.9, ст. 189.2, п.1 ст. 189.3 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» назначена временная администрация КПК «Общедоступный кредитъ-Мста» сроком на шесть месяцев, ограничены полномочия исполнительных органов КПК «Общедоступный кредитъ-Мста». Руководителем временной администрации КПК «Общедоступный кредитъ-Мста» назначен ФИО1, что подтверждается приказом №ОД-282 от 02 февраля 2017г.

Не согласившись с указанным приказом и уведомлением, заявитель обратился в суд с настоящим заявлением.

Отказывая заявителю в удовлетворении требований, суд исходил из следующих обстоятельств.

В соответствии со ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно ст. 76.5 Закона о Банке России Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Пунктом 7 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон о кредитной кооперации) предусмотрено, что Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных кооперативов, число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, а также за деятельностью кредитных кооперативов второго уровня в порядке, установленном Банком России.

В соответствии с п. 1 статьи 183.5, 183.2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) контрольный орган назначает временную администрацию финансовой организации, в случае выявления оснований, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 1 статьи 183.2 Закона о банкротстве, при отсутствии уведомления финансовой организацией контрольного органа о наличии соответствующих обстоятельств, в том числе в случае неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в срок свыше десяти рабочих дней со дня наступления даты ее исполнения.

Статьей 189.3 Закона о банкротстве установлено, что наряду с предусмотренными статьей 183.5 Закона о банкротстве основаниями назначения временной администрации контрольный орган назначает временную администрацию кредитного кооператива, если контрольным органом или в случае неосуществления в соответствии со статьей 5 Закона о кредитной кооперации контроля за деятельностью кредитного кооператива непосредственно контрольным органом саморегулируемой организацией кредитных кооперативов, членом которой является такой кредитный кооператив, выявлено хотя бы одно из оснований, указанных в пункте 1 статьи 189.2 Закона о банкротстве, при отсутствии уведомления таким кредитным кооперативом контрольного органа или этой саморегулируемой организации кредитных кооперативов соответственно о наличии данных обстоятельств.

Так, в соответствии с п. 1 ст. 189.2 Закона о банкротстве в качестве дополнительного основания для применения мер по предупреждению банкротства кредитного кооператива является неоднократное нарушение финансовых нормативов, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, в течение двенадцати месяцев с даты выявления первого такого нарушения.

Кроме того, в соответствии с п. 2 ст. 183.9 Закона о банкротстве полномочия исполнительных органов финансовой организации приостанавливаются в случае назначения временной администрации в связи с выявлением контрольным органом оснований, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 1 статьи 183.2 Закона о банкротстве, в том числе в случае неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в срок свыше десяти рабочих дней со дня наступления даты ее исполнения, при отсутствии соответствующих уведомлений финансовой организацией контрольного органа.

Основаниями для издания Приказа Банка России от 20.02.2017 № 149 явились неисполнение КПК «Общедоступный Кредит - Мета» установленные факты неоднократного нарушения финансовых нормативов, установленных в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, в течение двенадцати месяцев с даты выявления первого такого нарушения при отсутствии уведомления Банка России о наличии указанных обстоятельств.

Статьей 6 Закона о кредитной кооперации устанавливаются требования по обеспечению финансовой устойчивости кредитных потребительских кооперативов (далее КПК).

Частью 4 статьи 6 Закона о кредитной кооперации установлена обязанность КПК по соблюдению финансовых нормативов, указанных в данной норме закона, в том числе финансового норматива соотношения части активов КПК, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов КПК, и общего размера денежных средств, привлеченных КПК.

Частью 3 статьи 28 Закона о кредитной кооперации установлено, что КПК, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, КПК второго уровня, а также КПК, не вступившие в члены саморегулируемой организации КПК, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов КПК.

Формы и сроки представления указанных документов установлены действовавшим на момент совершения нарушения Указанием Банка России от 05.08.2014 № 3356-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива, количество членов которого превышает 5 тысяч физических и (или) юридических лиц, кредитного потребительского кооператива второго уровня, а также кредитного потребительского кооператива, не вступившего в члены саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов» (далее -Указание Банка России № 3356-У) и Указанием Банка России Указание Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» (далее - Указание Банка России № 4083-У).

Согласно пункту 2 Указания Банка России № 3356-У отчет о деятельности КПК представляется: за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода; за календарный год дважды: не позднее 30календарных дней по окончании календарного года и не позднее 90 календарных дней по окончании календарного года.

В соответствии с пунктом 2 Указания Банка России № 4083-У отчет о деятельности представляется в Банк России КПК, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, КПК второго уровня, КПК, не вступившими в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей КПК, а также саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими КПК, в отношении своих членов за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года -не позднее 30 календарных дней после окончания отчетного периода; за календарный год дважды - не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года и не позднее 90 календарных дней после окончания календарного года.

Во исполнение требований законодательства Российской Федерации КПК «Общедоступный Кредит - Мета» представлены отчеты о деятельности КПК за I квартал 2016 года, полугодие 2016 года и 9 месяцев 2016 года.

В рамках установленной компетенции Банком России проведена проверка представленных документов о деятельности КПК «Общедоступный Кредит - Мета» за I квартал 2016 года, в том числе на предмет соблюдения обязательных финансовых нормативов.

Порядок расчета финансовых нормативов КПК утвержден Указанием Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (далее -Указание Банка России № 3916-У).

Согласно части 1.13 пункта 1 Указания Банка России № 3916-У финансовый норматив соотношения части активов КПК, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов КПК, и общего размера денежных средств, привлеченных КПК (ФН7) рассчитывается по определенной формуле.

Согласно части 1.14 пункта Указания Банка России № 3916-У минимальное допустимое числовое значение финансового норматива ФН7 устанавливается в размере 70%.

Значение финансового норматива ФН7 по состоянию на 31.03.2016 составляет 40,52%. по состоянию на 30.06.2016 - 37,64% и по состоянию на 30.09.2016 - 45,9% при минимально допустимом значении 70%. Согласно данным отчета о деятельности КПК «ОК-Мста» за 9 месяцев 2016 года.

По результатам осуществления контрольно-надзорных мероприятий, выразившихся в анализе отчетности о деятельности КПК «Общедоступный Кредит - Мета» за I квартал 2016 года, за полугодие 2016 года и 9 месяцев 2016 года, Банком России установлено 3 факта несоблюдения КПК «Общедоступный Кредит - Мета» обязательного финансового норматива соотношения части активов КПК, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов КПК. и общего размера денежных средств, привлеченных КПК (ФН7) по состоянию на 30.03.2016, 30.06.2015 и 30.09.2016, что является нарушением пункта 1 части 4 статьи 6 Закона о кредитной кооперации.

Таким образом, Банком России в связи с установлением предусмотренных Законом о банкротстве оснований для применения мер по предупреждению банкротства принято решение о назначении с 02.02.2017 временной администрации КПК «Общедоступный Кредит - Мета» (приказ Банка России от 02.02.2017 № ОД-282) с ограничением полномочий исполнительных органов КПК.

Одновременно суд отмечает, что согласно положениям статьи 183.6 Закона о банкротстве состав временной администрации, порядок и основания изменения ее состава утверждаются контрольным органом в установленном им порядке.

В настоящее время данный порядок установлен приказом Минэкономразвития Российской Федерации от 23.06.2011 № 284 «О Порядке выбора контрольным органом кандидатуры руководителя временной администрации финансовой организации и ее членов, утверждения контрольным органом состава временной администрации финансовой организации, порядке и основаниях изменения состава временной администрации финансовой организации».

В рамках реализации установленного порядка, а также положений Закона о банкротстве одновременно с направлением в саморегулируемую организацию арбитражных управляющих обращения с предложением представить кандидатуру арбитражного управляющего из числа своих членов, изъявивших согласие быть утвержденными в качестве руководителя временной администрации Банк России направляет обращение в саморегулируемую организацию финансовых организаций, членом которой является финансовая организация, в которую назначается временная администрация с предложением представить кандидатуры для включения в состав временной администрации финансовой организации.

На основе представленных саморегулируемой организацией арбитражных управляющих сведений сформирован состав временной администрации. На дату формирования состава со стороны СРО КПК, членом которой является КПК сведений и документов для включения в состав временной администрации в Банк России не поступало.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, о том, что Решение Банка России от 02.02.2017 №ОД-282 о назначении временной администрации заявителя издано в пределах своей компетенции, является законным и обоснованным.

В соответствии с ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

На основании вышеизложенного, суд не находит оснований для удовлетворения требований заявителя.

В соответствии с 110 АПК РФ расходы по госпошлине возлагаются на заявителя.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 64, 65, 75, 167-170, 176, 180, 181, 197-201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления КПК «Общедоступный кредитъ-Мста» (адрес: 174411, <...>, ИНН: <***>, ОГРН: <***>, дата регистрации: 23.06.2004) о признании незаконным и отмене решения (приказа) Центрального Банка Российской Федерации (адрес: 107016, Москва, ул. Неглинная, д.12, ИНН: <***>, ОГРН: <***>, дата присвоения ОГРН: 10.01.2003) от 02.02.2017 №ОД-282 о назначении временной администрации КПК «Общедоступный кредитъ-Мста» - отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

С.М. Кукина